Мотивированное решение

УИД 77RS0004-02-2021-002017-89

Решение

именем Российской Федерации

адрес 14 октября 2021 года

Гагаринский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Черныш Е.М., при секретаре Бунятовой Э., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2016/2021 по иску фио к ПАО «Сбербанк России» о признании действий незаконными, обязании разблокировать счета,

установил:

фио обратился в суд с иском к ПАО «Сбербанк России» о признании действий ответчика по блокировки денежных вкладов незаконными, возложив на ответчика обязанность разблокировать счета: № 42301810838052122164 (ранее счет 2/60791), № 40817810538052128572- счет банковской карты, №42307810838052112039, № 42306810638052121519(ранее счет 42301810838052125491), №42306810338052125274, №42306810038052135273 и №42301810738052324091 (ранее счете 2/65989).

В обоснование своих требований истец указал, что 30 августа 2017 года умерла фио, мать заявителя, после ее смерти открылось наследство в виде денежных вкладов, хранящихся в подразделениях №7981/1370 Московского банка ПАО «Сбербанк России»» на счетах: № 42301810838052122164 (ранее счет 2/60791); 40817810538052128572, 42307810838052112039, 42306810638052121519 (ранее счет 42301810838052125491), 42306810338052125274, 42306810038052135273, с причитающимися процентами; денежного вклада, хранящегося в подразделении № 7981/1372 Московского банка ПАО «Сбербанк России» на счете № 42301810738052324091 (ранее счете 2/65989), с причитающимися процентами. Наследником по закону является Стомахин Б.В., привлеченный к уголовной ответственности и осужденный Московским военным окружным судом 20 апреля 2015 г. В отделениях №7981/1370 и №7981/1372 Московского банка ПАО «Сбербанк России» в устной форме в предоставлении представителю истца в возможности распоряжения указанными денежными средствами и оформлении наследства на вышеуказанные денежные вклады на имя истца было отказано без каких-либо пояснений, со ссылкой на блокировку вышеуказанных денежных вкладов. Блокировка денежных вкладов, как следует из полученного истцом письма, произведена ответчиком со ссылкой на нормы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В соответствии с приговором Московского окружного военного суда от 20 апреля 2015 года обвинения в легализации преступных доходов и финансировании террористов истцу не предъявлялись, истец был осужден по ч.1 ст.205.2 УК РФ - публичное оправдание терроризма, т.е. за публичные высказывания в сети Интернет. Действия ответчика по блокировки счетов истец считает незаконными, нарушающими его права, в том числе право на наследство.

Представитель истца по доверенности Сидоркина С.И. в судебном заседании исковые требования поддержала.

Представитель ответчика по доверенности фио в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований по доводам письменного отзыва.

Суд, выслушав участников судебного разбирательства, исследовав письменные материалы дела, не находит оснований для удовлетворения исковых требований.

В соответствии со ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

Согласно правилам ГК РФ банк обязан по распоряжению клиента выдавать или перечислять со счета денежные средства клиента не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа, если иные сроки не предусмотрены законом, изданными в соответствии с ним банковскими правилами или договором банковского счета.

ГК РФ предусмотрено, что ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

В судебном заседании установлено и следует из материалов дела, что на имя фио в ПАО Сбербанк открыты счета (вклады): № 42301810838052122164, № 40817810538052128572, № 42307810838052112039, № 42306810638052121519, № 42306810338052125274, № 42306810038052135273 и №42301810738052324091.

фио умерла 30.08.2017, после ее смерти открылось наследство, наследником по закону, как следует из представленного свидетельства от 16.03.2018, выданного нотариусом адрес фио, принявшим в установленном порядке наследство является ее сын Стомахин Б.В. Свидетельство о праве на наследство по закону выдано истцу, в том числе на вышеуказанные денежные вклады.

На обращение представителя истца Сидоркиной С.И. по вопросу совершения операций по счетам (вкладам), включенным в состав наследственного имущества и перешедших в порядке наследования к истцу, ответчиком сообщено о наложении ареста на счета в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Из материалов дела следует, что в соответствии с приговором Московского окружного военного суда от 20.04.2015 Стомахин Б.В. признан виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 205.2 УК РФ с назначением наказания в виде лишения свободы на срок 3 года. Ранее в соответствии с приговором Бутырского районного суда адрес от 22.04.2014 Стомахин Б.В. был осужден по ч. 1 ст. 205.2, ч. 1 ст. 280, ч. 1 ст. 282 и ч. 1 ст. 30, ч. 2 ст. 205.2 УК РФ к лишению свободы сроком на 6 лет 6 месяцев с лишением права заниматься журналистской деятельностью на срок 5 лет с отбыванием наказания в исправительной колонии строгого режима.

В свою очередь, истец требует не применять к нему ограничений, установленных действующим законодательством в части ограничения совершения им расходных операций, освободить причитающиеся ему денежные средства от каких-либо ограничений, предоставить ему возможность распоряжаться ими свободно.

Согласно ч. 3 ст. 55 Конституции РФ, п. 2 ст. 1 ГК РФ, гражданские права могут быть ограничены на основании федерального закона в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

В соответствии с пп. 6 п. 1 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон № 115-ФЗ) Банк обязан применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в Перечень.

Порядок определения и доведения до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, перечня таких организаций и лиц устанавливается Правительством Российской Федерации. При этом сведения об организациях и лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа и опубликованию в официальных периодических изданиях, определенных Правительством Российской Федерации.

В силу подпунктов 4 и 5 пункта 2.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ, процессуальное решение о признании лица подозреваемым в совершении хотя бы одного из преступлений (экстремистской или террористической направленности), предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 280, 280.1, 282, 282.1, 282.2, 282.3 и 360 Уголовного кодекса Российской Федерации; или постановление следователя о привлечении лица в качестве обвиняемого в совершении хотя бы одного из указанных преступлений - являются основаниями для включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, блокирование (замораживание) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг - адресованный владельцу, организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, другим физическим и юридическим лицам запрет осуществлять операции с денежными средствами или ценными бумагами, принадлежащими организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Денежные средства и иное имущество, принадлежащее фигуранту Перечня, блокируются в целях безусловного исполнения требований Закона № 115-ФЗ, клиент может получать и расходовать денежные средства только в случаях, предусмотренных п. 2.4 ст. 6 Закона № 115-ФЗ операций при обращении в офис Банка по месту ведения счета с документом, удостоверяющим личность.

Согласно п. 2.4 ст. 6 Закона № 115-ФЗ физическое лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, по основаниям, предусмотренным подпунктами 2, 4 и 5 пункта 2.1 настоящей статьи, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода, вправе: осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, не превышающем сумма в календарный месяц из расчета на каждого указанного члена семьи; осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование пенсии, стипендии, пособия, иной социальной выплаты в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам физического лица, указанного в абзаце первом настоящего пункта; осуществлять в порядке, установленном пунктом 10 статьи 7 настоящего Федерального закона, операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение и расходование заработной платы в размере, превышающем сумму, указанную в подпункте 1 настоящего пункта, а также на осуществление выплаты по обязательствам, возникшим у него до включения его в указанный перечень.

В силу вышеприведенных положений Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено: ограничение в части цели расходования (при любом источнике происхождения средств) - предусмотренные законом обязательные платежи или обязательства, возникшие до включения фигуранта в Перечень; ограничение источника происхождения средств (при любой цели расходования) - зарплата, социальные выплаты.

Согласно п. 12 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ приостановление операций в соответствии с п. 10 настоящей статьи и отказ от выполнения операций в соответствии с п. 11 настоящей статьи не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров.

При этом материалами дела не установлено, что Банк нарушил право истца по распоряжению банковскими счетами. Доказательств тому, что истец был лишен возможности получить денежные средства в банке при личной явке, материалы дела не содержат.

Указанное, безусловно, не нарушает прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на его счете, поскольку блокировка карты (проведения операций с использованием карты или ее реквизитов), не является ограничением прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, по смыслу ГК РФ.

Действия банка по блокированию счетов обусловлены рамками возложенных на него Федеральным законом N 115-ФЗ публично-правовых обязательств по осуществлению внутреннего контроля за банковскими операциями.

Учитывая, что наследство фио, в отношении которого оформлены соответствующие права фигуранта перечня фио, в отношении которого в соответствии с требованиями Закона применены меры по замораживанию (блокированию) не может быть отнесено к пп. 2.4 статьи 6 в части источника происхождения средств (средства не являются заработной платой или социальной выплатой фигуранта Перечня), его расходование до исключения данных истца из перечня на сайте Росфинмониторинга возможно только на предусмотренные Законом № 155-ФЗ цели - на уплату налогов, штрафов, иных обязательных платежей по обязательствам фигуранта перечня, возникшим до включения его в указанный перечень.

С учетом представленных в материалы дела сведений 25.12.2014 истец был внесен в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, до настоящего времени запись по клиенту актуальна. Факт нахождения истца в указанном перечне не оспаривается.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу о том, что ограничения введенные Банком в отношении причитающихся истцу счетов были применены обоснованно, при этом истец не лишен права совершать операции, прямо указанные в п. 2.4 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ. При этом сведений о том, что истец обращался за совершением указанных операций, не имеется, что позволяет суду сделать вывод об отсутствии нарушений прав истца со стороны банка. В свою очередь, приведенные истцом доводы не являются основанием для удовлетворения исковых требований, поскольку основаны на ошибочном толковании норма права.

При указанных обстоятельствах, правовые основания для удовлетворения заявленных Стомахиным Б.В. требований, у суда отсутствуют.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ суд

решил:

В удовлетворении иска фио к ПАО «Сбербанк России»» о признании действий незаконными, обязании разблокировать счета отказать.

Решение может быть обжаловано в Мосгорсуд в течение месяца с даты изготовления решения в окончательной форме через канцелярию Гагаринского районного суда адрес.

решение изготовлено в окончательной форме 21.10.2021 года

Судья Черныш Е.М.