Решение по жалобе/протесту на постановление (районный суд)

Дело № 12-294/2020

РЕШЕНИЕ

г. Москва 11 февраля 2020 года

Судья Гагаринского районного суда г. Москвы Басихина Т.В., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» по доверенности Гренадёрова В.А. на постановление мирового судьи судебного участка №393 Обручевского района г. Москвы о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении от 13 декабря 2019 года, которым ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 200 000 рублей,

УСТАНОВИЛ:

13 декабря 2019 года мировым судьей судебного участка № 393 Обручевского района г. Москвы, вынесено постановление по делу об административном правонарушении в отношении ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ», в соответствии с которым оно признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 200 000 рублей.

На указанное постановление защитником ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» по доверенности Гренадёровым В.А. подана жалоба, в которой податель заявил о несогласии с постановлением мирового судьи, просил отменить его, производство по делу прекратить, поскольку дело об административном правонарушении было возбуждено прокурором с нарушением требованием закона; производство по настоящему делу должно было быть прекращено мировым судьей; судом первой инстанции исключен из объема обвинения ряд договоров лизинга; суд произвольно установил место совершения правонарушения; суд дважды привлёк Общество к административной ответственности за одно и тоже деяние; суд ошибочно положил в основу обжалуемого постановления обязанность Общества регистрировать транспортные средства в органах ГИБДД; правоприменительная практика в отношении Общества указывает на действительность и законность заключаемых им сделок.

Законный представитель ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, однако обеспечил явку защитника по доверенности Гренадёрова В.А., который доводы жалобы поддержал.

Помощник Гагаринского межрайонного прокурора г.Москвы Фролова К.А. в судебное заседание явилась, возражала против доводов жалобы.

Суд, огласив и рассмотрев доводы жалобы, выслушав явившихся лиц, изучив содержащиеся в материалах административного дела письменные доказательства виновности ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ», считает, что оснований к удовлетворению жалобы не имеется.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЭ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЭ), Федеральным законом от 02.07.2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Федеральным законом от 08.12.1995 года № 19Э-ФЗ «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральным законом от 19.07.2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах».

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Законом.

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с п. 6 ст. 4 Федерального закона от 26.07.2006 № 135-Ф3 «О защите конкуренции», финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Законом № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст. 4 Закона № 353-ф3 профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями ст. 358 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно п. 3 ст. 14 Федерального закона от 02.07.2010 года №151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон № 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Исходя из диспозиции статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, административная ответственность за совершение предусмотренного данной нормой правонарушения наступает за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Согласно ст. 2 Закона № 151-ФЗ микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом.

В силу ст. 3 Закона № 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие; юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Как установлено в судебном заседании Общество в реестры ломбардов и микрофинансовых организаций не включено, в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Кроме того, в соответствии с Правилами государственной регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним в ГИБДД МВД РФ (Приказ МВД России от 26.06.2018 г. № 399), владелец транспортного средства обязан в установленном настоящими Правилами порядке зарегистрировать транспортное средство или внести изменения в регистрационные данные транспортного средства в течение 10 суток после приобретения, выпуска в обращение транспортного средства в соответствии с регулирующими таможенные правоотношения международными договорами и другими актами, составляющими право Евразийского экономического союза, или возникновения иных обстоятельств, потребовавших изменения регистрационных данных.

Такая обязанность Обществом выполнена не была, сведений о постановке на учет транспортных средств в материалы дела не представлено.

Как следует из материалов дела, 14.01.2019 года, 16.01.2019 года, 17.01.2019 года, 21.01.2019 года, 12.02.2019 года, 02.03.2019 года и 03.03.2019 года, по адресу: г. Москва, ул. Обручева, д. 23, корп. 3, пом. XVI, комн. 6 ООО «Централ ЛИЗИНГ» (на момент выявления правонарушения юридический адрес: г. Москва, ул. Обручева, д. 23, корп.3, эт.1, пом. XII, комн.22) приобретены автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателей, то есть, у лиц, первоначально продавших транспортные средства Обществу, и впоследствии получивших его от Общества в финансовую аренду, то есть осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) не имея права на ее осуществление, правонарушение выявлено в ходе проверки, проведенной в период с 21.08.2019 года по 19.09.2019 года.

Гагаринской межрайонной прокуратурой г. Москвы в рамках исполнения поручения прокуратуры города Москвы от 15.08.2019 г. № 7/30-3599-2019/1454/143387, в связи с рассмотрением информации ГУ Банка России по ЦФО о признаках нелегальной деятельности по предоставлению займов ООО «Централ Лизинг».

Установлено, что Общество зарегистрировано в налоговом органе 31.12.2015 года и ему присвоен ОГРН 5157746311949. Основным видом экономической деятельности Обществом заявлена деятельность по финансовому лизингу), код 65.21.

Так, Обществом с Зининым С.Н., 14.01.2019 г. заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которому последним продан легковой автомобиль по цене 150 000 рублей. В этот же день между Обществом и Зининым С.Н., заключен договор финансовой аренды ранее проданного легкового автомобиля на срок 36 месяцев, с ежемесячной выплатой лизинговых платежей. Общая стоимость выкупной цены автомобиля составляет 402 000 рублей. Также Обществом с Борисовым А.В. 16.01.2019 г. заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 81 000 рублей. В этот же день между Обществом и Борисовым А.В. заключен договор финансовой аренды ранее проданного легковогогрузового автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей. Общая стоимость выкупной цены легкового автомобиля составляет 314 280 рублей; с Конобеевой Е.Н. 17.01.2019 г. заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 161 000 рублей. В этот же день между Обществом и Конобеевой Е.Н. заключен договор финансовой аренды ранее проданного легкового автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей. Общая стоимость выкупной цены легкового автомобиля составляет 392 840 рублей; с Фроловой Е.Е. 21.01.2019 г. заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 175 000 рублей. В этот же день между Обществом и Фроловой Е.Е. заключен договор финансовой аренды ранее проданного легкового автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей. Общая стоимость выкупной цены легкового автомобиля составляет 679 000 рублей; с Прохоровым М.А. 02.03.2019 г. заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 35 000 рублей. В этот же день между Обществом и Прохоровым М.А. заключен договор финансовой аренды ранее проданного легкового автомобиля на срок 12 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей. Общая стоимость выкупной цены легкового автомобиля составляет 77 000 рублей; с Суравцовым А.Ю. 02.03.2019 г. заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 600 000 рублей. В этот же день между Обществом и Суравцовым А.Ю. заключен договор финансовой аренды ранее проданного легкового автомобиля на срок 12 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей. Общая стоимость выкупной цены легкового автомобиля составляет 1 032 000 рублей; с Меркушенковой О.В. 03.03.2019 г. заключен договор купли-продажи транспортного средства, согласно которого последним продан легковой автомобиль по цене 150 000 рублей. В этот же день между Обществом и Меркушенковой О.В. заключен договор финансовой аренды ранее проданного легкового автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей. Общая стоимость выкупной цены легкового автомобиля составляет 474 000 рублей.

Таким образом, Обществом приобреталось имущество - автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателя, то есть лицо, первоначально продавало транспортное средство Обществу, затем получало его от Общества в финансовую аренду.

При этом Общество, являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации, установленную п. 6 Правил государственной регистрации автомототранспортных средств и прицепов к ним в Государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации (Приказ МВД России от 26.06.2018 № 399), не выполняло.

Лизингополучатель получал денежные средства от продажи принадлежащего ему транспортного средства, продолжал фактически пользоваться данным автомобилем, с обязательством выплатить Обществу денежные средства в большем объеме.

В совокупности приведённый договор финансовой аренды является притворной сделкой в понятии, определенном п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяют квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог автомобилей.

Таким образом, ООО «Централ Лизинг» совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 14.56. КоАП РФ, т. е. осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на её осуществление.

Факт совершения административного правонарушения и виновность ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» подтверждаются совокупностью доказательств, допустимость и достоверность которых сомнений не вызывают, а именно:

- постановлением о возбуждении производства об административном правонарушении от 04.10.2019 года, в котором изложено существо административного правонарушения;

- решением о проведении проверки;

- требованием прокурора;

- актом проведения проверки;

- договорами финансовой аренды (лизинга) от 14.01.2019 года, 16.01.2019 года, 17.012019 года, 21.01.2019 года, 02.03.2019 года и 03.03.2019 года заключенного с Зининым С.Н., Борисовым А.В., Конобеевым Е.Н., Фроловой Е.Е., Суравцовым А.Ю., Прохоровым М.А. и Меркушенковой О.В.;

- договорами купли-продажи транспортных средств от 14.01.2019 года, 16.01.2019 года, 17.012019 года, 21.01.2019 года, 02.03.2019 года и 03.03.2019 года;

- актами приема передачи транспортных средств, согласно которым Зинин С.Н., Борисов А.В., Конобеева Е.Н., Фролова Е.Е., Суравцов А.Ю., Прохоров М.А. и Меркушенкова О.В. продают ООО « Централ Лизинг» транспортные средства;

- заявками на участие в лизинговой сделке;

- памяткой об оплате;

- заявлениями на перевод денежных средств по договорам купли-продажи;

- анкетами-заявлениями;

- согласиями заявителей на обработку персональных данных организациям – ООО «Централ Лизинг»;

- актом о приеме-передаче объекта основных средств (кроме зданий, сооружений);

- актами осмотра транспортного средства;

- карточками АМТС, находящихся под ограничением;

- выпиской из ЕГРЮЛ;

- листами ЕГРЮЛ;

- свидетельством о постановке на учет в налоговом органе;

- уставом ООО «Централ Лизинг»;

- приказом № 3 от 02.03.2019 года о вступлении в должность генерального директора Улашенко В.Л.;

- договором № 294-АП аренды нежилых помещений от 01.02.2019 года;

- актом передачи помещений от 01.02.2019 года;

- оборотно-сальдовой ведомостью 011 за 9 месяцев 2019 г.;

- платежными поручениями;

- правилами лизинга транспортных средств от 30 мая 2018 года;

- информацией на ООО «Централ Лизинг».

К выводу о виновности ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» в совершении административного правонарушения, предусмотренного КоАП РФ, суд первой инстанции пришел с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для правильного разрешения дела, всесторонне, полно и объективно исследованных в рамках разбирательства по делу.

Действия ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и требованиями РФ.

Приведенные в настоящей жалобе доводы сводятся к несогласию с данной мировым судьей оценкой доказательствам по делу, к утверждению о невиновности ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» в совершении вмененного ему административного правонарушения, которые опровергаются исследованными в суде материалами дела.

Бремя доказывания по делу распределено правильно, с учетом требований КоАП РФ. Принцип презумпции невиновности не нарушен, каких-либо неустранимых сомнений по делу не усматривается.

Жалоба не содержит доводов, влекущих отмену или изменение обжалуемого судебного акта, отвечающих требованиям и КоАП РФ.

Административное наказание в виде административного штрафа назначено ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» в соответствии с требованиями , , КоАП РФ в пределах санкции КоАП РФ, с учетом характера и обстоятельств совершенного правонарушения.

Порядок и срок давности привлечения ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» к административной ответственности не нарушены.

На основании изложенного, руководствуясь гл. 30 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд,

РЕШИЛ:

Постановление мирового судьи судебного участка № 393 Обручевского района г.Москвы о назначении административного наказания по делу об административном правонарушении от 13 декабря 2019 года, которым ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде штрафа в размере 200 000 рублей – оставить без изменения, жалобу защитника ООО «ЦЕНТРАЛ ЛИЗИНГ» по доверенности Гренадёрова В.А. – без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в соответствии с требованиями главы 30 КоАП РФ.

Судья Т.В. Басихина