Мотивированное решение

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

адрес дата

Гагаринский районный суд адрес в составе

председательствующего судьи фио,

при секретаре фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-4754/2018 по иску фио к наименование организации об обязании, взыскании процентов, издержек, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Истец фио обратился в суд с иском к наименование организации об обязании, взыскании процентов, издержек, компенсации морального вреда и просит суд, согласно уточненным требованиям обязать ответчика предоставить истцу запрошенную информацию о наличии счетов в наименование организации и об остатках денежных средств на любых счетах, в частности, но, не ограничиваясь счетами № 40817810500000000002, 40817810300003100303, 40817840300000000036, 40817840300003400303, 40817978000003300303, обязать ответчика осуществить операцию по переводу денежных средств по счета № 40817810300003100303 в сумме сумма на счет истца в ПАО Сбербанк России на имя фио, обязать ответчика осуществить операцию по переводу всех иных денежных средств, размещенных на любых (всех) счетах ответчика на счет истца в ПАО Сбербанк России, взыскать с ответчика суму процентов в размере сумма, возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации морального вреда сумма, издержки на оплату адвоката в размере сумма, мотивируя свои требования тем, что истец является клиентом наименование организации в связи с наличием счетов, открытых в наименование организации (ЗО), а именно: № 40817810500000000002 в рублях РФ, № 40817810300003100303 ( в рублях РФ), № 40817840300000000036 ( в долларах США), № 40817840300003400303 ( в долларах США), № 40817978000003300303 (в евро), для осуществления расчетов по данным счетам были выпущены пластиковые карты VISA GOLD № 4195 7419 4711 2179 (в рублях РФ), VISA GOLD № 4195 7419 4714 7340 (в долларах США), MasterCard Gold № 5448 0027 6956 5859 (в евро). Согласно уведомлению ответчика от дата на имя фио для расчетов по банковской карте открыт и является действующим счет № 40817810300003100303 остаток по которому на дата составляет сумма Истцом, в адрес ответчика дата отправлено заявление № 1/2018 от дата о предоставлении информации о наличии всех (любых) счетов, размере денежных остатков на счетах истца и их полном перечислении на счет истца в ПАО Сбербанк России. Это подтверждается кассовым чеком Почты России от дата с описью вложения. Истец не исключает, что помимо перечисленных счетов, у ответчика имеются иные не указанные в иске. Ответчик, как перечислить денежные средства истца так и предоставить запрошенную информацию отказался письмом № 1483-06/18 от дата, и указал, что для проведения банковских операций истец должен явиться лично, либо направить представителя с соответствующим образом оформленными полномочиями и документом, удостоверяющим личность. Истцом в адрес ответчика дата был направлен представитель – адвокат фио, которым ответчику было передано повторное заявление истца о предоставлении информации всех о счетах, остатках на них и перечислении всех средств на счет в ином банке. В заявлении указан полномочный представитель истца со ссылкой на соответствующую нотариальную доверенность. Получение заявления и копии доверенности следует из отметок ответчика на заявлении. Представителем истца помимо заявления, копии доверенности передана нотариальная копия паспорта истца, что следует из отметки о принятии ее ответчиком. Ответчик повторно отказал в требованиях истца и письмом № 1777-06/18 от дата указал, что для получения запрошенной информации и проведения банковских операций истец теперь должен явиться лично. Истец считает указанные действия недобросовестными и нарушающими требования закона. Истец же, в свою очередь, исполнил все требования закона, необходимые для получения соответствующих финансовых услуг (получения информации перечислении собственных денежных средств).

Истец с представителем по доверенности фио в судебном заседании настаивали на удовлетворении требований в полном объеме.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, извещался судом о дате, времени и месте слушания дела надлежащим образом. Направил в адрес суда возражения на исковые требования, которым пояснил, что истец в нарушение договорных обязательств не предоставил в банк сведения о смене документа, удостоверяющего личность в дата и соответственно оснований для выдачи денежных средств лицу, которому была выдана доверенность на основании документа удостоверяющего личность фио, который истец в банк не предоставлял, у ответчика не имелось.

Суд рассмотрел дело в отсутствие представителя ответчика в порядке статьи 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав доводы истца и его представителя, огласив возражения ответчика, проверив и изучив материалы дела, считает, что оснований для удовлетворения исковых требований не имеется по следующим основаниям.

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно части 1 и 2 статьи 845 Гражданского кодекса РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

Как следует из части 1 статьи 847 Гражданского кодекса РФ права лиц, осуществляющих от имени клиента распоряжения о перечислении и выдаче средств со счета, удостоверяются клиентом путем представления банку документов, предусмотренных законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и договором банковского счета.

Частью 1 статьи 858 Гражданского кодекса РФ закреплено, что если иное не предусмотрено законом или договором, ограничение распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету, в том числе блокирования (замораживания) денежных средств в случаях, предусмотренных законом.

Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» направлен на защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

Согласно п.п.1, п.п.3, п.п.4, пункта 1 статьи 7 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:

до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 настоящей статьи, установив следующие сведения: в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 настоящей статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения;

осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации - в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений;

документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами: сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершающего операцию с денежными средствами или иным имуществом (данные паспорта или другого документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), адрес его места жительства или места пребывания;

Как следует из доводов искового заявления, истец фио является клиентом наименование организации в связи с наличием счетов, открытых в наименование организации (ЗО), а именно: № 40817810500000000002 в рублях РФ, № 40817810300003100303 ( в рублях РФ), № 40817840300000000036 ( в долларах США), № 40817840300003400303 ( в долларах США), № 40817978000003300303 (в евро), для осуществления расчетов по данным счетам были выпущены пластиковые карты VISA GOLD № 4195 7419 4711 2179 (в рублях РФ), VISA GOLD № 4195 7419 4714 7340 (в долларах США), MasterCard Gold № 5448 0027 6956 5859 (в евро).

дата фио, имея намерение узнать о наличии счетов на его имя в наименование организации и перевести все свои денежные средства на свой счет в ПАО Сбербанк России направил в адрес ответчика заявление, что подтверждается квитанцией почтового отправления и описью вложения.

Письмом № 1483-06/18 от дата наименование организации сообщило истцу о необходимости явиться лично либо уполномоченному представителю, чьи полномочия удостоверены с учетом требований закона для предоставления сведений о наличии счетов в банке открытых на имя фио и проведения операции.

дата истец повторно направил через своего представителя фио заявление о предоставлении сведений и проведении операций, что истцом не оспаривается.

В силу части 1 статьи 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. ст. 59, 60 ГПК РФ суд принимает только те доказательства, которые имеют значение для рассмотрения и разрешения дела.

Обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Согласно части 1 статьи 68 ГПК РФ объяснения сторон и третьих лиц об известных им обстоятельствах, имеющих значение для правильного рассмотрения дела, подлежат проверке и оценке наряду с другими доказательствами.

В доводах искового заявления истец не указывает тот факт, что представитель по доверенности обращался к ответчику за предоставлением сведений о наличии счетов на имя фио и перечислении денежных средств, как следует из искового заявления, представитель по доверенности обратился в банк с передачей заявления от имени фио и передачи доверенности с нотариальной заверенной копией паспорта истца.

В заявлении от дата адресованном в банк фио также не требует банк предоставить своему представителю указанные сведения.

Согласно абз. 3 статьи 26 Закон «О банках и банковской деятельности» справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией им самим.

Таким образом, суд приходит к выводу, что истец или его уполномоченный представитель лично в наименование организации с требованием о предоставлении сведений обо всех счетах открытых на имя фио и перечислении денежных средств лично не обращались.

Кроме того, как следует из доводов искового заявления и не оспаривается истцом, договоры банковских вкладов между фио и наименование организации были заключены в дата.

Согласно представленной копии паспорта РФ фио серии 4514 номер 708079, выдан ОУФМС России по адрес по адрес дата.

Доказательств того, что истец лично, с момента получения паспортные данные обращался в наименование организации и предоставлял оригинал паспорта в банк для внесения изменений о вкладчике, истцом представлено не было, в доказательство обратного истец не оспаривает тот факт, что сведения о счетах ему известны только на момент дата.

Суд, оценив доказательства в их относимости, допустимости, достоверности каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности, приходит к выводу о том, что наименование организации действовал на основании Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и оснований для обязания ответчика предоставить истцу запрошенную информацию и осуществить перевод денежных средств у суда не имеется.

Истец также простит суд о взыскании с ответчика процентов, предусмотренными частью 1 статьи 395 Гражданского кодекса РФ за период с дата по дата в размере сумма

В силу части 1 статьи 395 Гражданского кодекса РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Заявленные истцом требования не могут быть удовлетворены судом, так как доказательств того, что ответчик неправомерно удерживает денежные средства фио истцом в материалы дела представлено не было.

Суд, отказывая в удовлетворении требований истца об обязании ответчика предоставить истцу запрошенную информацию и осуществить перевод денежных средств, а также взыскать с ответчика проценты, предусмотренные статьей 395 Гражданского кодекса РФ не находит оснований для удовлетворения требований о взыскании компенсации морального вреда предусмотренной статьей 15 Закона «О защите прав потребителей», поскольку доказательств нарушения прав потребителя истцом не представлено и судом добыто не было.

Согласно статье 98 ГПК РФ, суд, отказывая в удовлетворении требований истца в полном объеме, не находит правовых оснований для удовлетворения требований о взыскании расходов на оплату услуг адвоката.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований фио к наименование организации об обязании, взыскании процентов, издержек, компенсации морального вреда - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца с даты изготовления судом решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через канцелярию по гражданским делам Гагаринского районного суда адрес.

Мотивированное решение составлено: дата.

Судья фио