Приговор

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Москва 21 ноября 2016 года

Суд в составе – судья Бутырского районного суда города Москвы Лисовицкий С.П., при секретаре Джабаевой Т.З., с участием:

- помощника Бутырского межрайонного прокурора г. Москвы Соловьевой К.В.,

- подсудимого Таланова Д.А. и его защитника – адвоката Эвенто- ва М.И., представившего удостоверение № 13092 от 04.03.2014 года и ордер № 2239 от 01.09.2016 года, выданный МГКА АК «Бутырская № 23»,

- потерпевшего Зырянова С.Г.,

- представителя потерпевшей Суворовой М.В. – Полтавского Д.Б.,

- представителя потерпевшей Слоян Д.Ч. – Кузина К.В.,

- представителя потерпевшего ПАО Сбербанк Баранова О.О.,

рассмотрев материалы уголовного дела № 1-712/16 в отношении ТАЛАНОВА ДМИТРИЯ АНАТОЛЬЕВИЧА, ***, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Таланов Д.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а именно: Таланов Д.А., являясь на основании трудового договора № *** от 15 февраля 2013 года, дополнительного соглашения от 15 апреля 2014 года о внесении изменений в трудовой договор, приказа № *** от 27 января 2014 года о переводе работника на другую работу и приказа об откомандировании клиентским менеджером Сбербанк Премьер, специализированного на обслуживании физических лиц дополнительного офиса №*** Московского банка ОАО «Сбербанк России» (далее Банк), расположенного по адресу: ***, а также согласно договору № *** от 02 декабря 2013 года о полной материальной ответственности материально ответственным лицом, в чьи полномочия, в соответствии с вышеуказанными документами и должностной инструкцией от 27 января 2014 года, в том числе входило: осуществление мероприятий по привлечению клиентов Сбербанк Премьер на обслуживание во внутреннем структурном подразделении Банка (ВСП); осуществление персонального обслуживания/консультирования клиентов Сбербанк Премьер по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам, включая инвестиционные продукты, страховые продукты и услуги персонального финансового планирования; обеспечение сохранности вверенных ему наличных денежных средств и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; осуществление операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие и закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций с паями паевых инвестиционных фондов (ПИФ); обслуживание операций по текущим счетам, т.е. являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в Банке, имея умысел на хищение денежных средств клиента Банка – Дьяконова А.А., в период с 06 августа 2014 года по 13 мая 2015 года, используя свое служебное положение, совершил мошеннические действия в отношении денежных средств последнего, находящихся на его расчетных счетах в Банке.

Так, он (Таланов Д.А.) 06 августа 2014 года в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, имея умысел на хищение денежных средств обратившегося к нему клиента Банка Дьяконова А.А. с вопросом о закрытии расчетного счета № *** и переводом всех находящихся на нем денежных средств в размере 790 848 руб. 25 коп. на другой счет, действуя из корыстных побуждений, ввел последнего в заблуждение относительно своих действий по осуществлению требуемой операции, используя свое служебное положение, а также имеющийся у него доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», применяемому Банком для осуществления операций по расчетным, текущим счетам обслуживаемых клиентов, с помощью его подготовил электронное платежное поручение, в соответствии с которым произвел операцию по перечислению денежных средств в размере 40 000 рублей с расчетного счета № ***, открытого в Банке на имя Дьяконова А.А., на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя его (Таланова Д.А.) супруги – Вавиловой М.Г., которую введенный в заблуждение Дьяконов А.А. подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Дьяконова А.А. в размере 40 000 рублей были в тот же день, 06 августа 2014 года, зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. Тем самым Дьяконову А.А. причинен материальный ущерб в указанном размере.

В тот же день, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств клиента Банка Дьяконова А.А., обратившегося к нему (Таланову Д.А.) с вопросом о закрытии расчетного счета № *** и переводом всех находящихся на нем денежных средств в размере 743 288 руб. 84 коп. на другой счет, действуя из корыстных побуждений, ввел последнего в заблуждение относительно своих действий по осуществлению требуемой операции, используя свое служебное положение, а также имеющийся у него доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», подготовил электронное платежное поручение № *** от 06 августа 2014 года, в соответствии с которым произвел операцию по перечислению денежных средств в размере 30 000 рублей с расчетного счета № ***, открытого на имя Дьяконова А.А., на расчетный счет № ***, открытый в том же Банке на имя его (Таланова Д.А.) супруги – Вавиловой М.Г., которую введенный в заблуждение Дьяконов А.А. подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Дьяконова А.А. в размере 30 000 рублей были в тот же день, 06 августа 2014 года, зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. Тем самым Дьяконову А.А. причинен материальный ущерб в указанном размере.

В дальнейшем, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств клиента Дьяконова А.А., он (Таланов Д.А.) 13 мая 2015 года в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному выше адресу, используя свое служебное положение, имея доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием руководства Банка и клиента Дьяконо-ва А.А. относительно легальности своих действий, под предлогом осуществления, по указанию последнего, операции по оплате заявки № *** от 13 мая 2015 года на многократное приобретение паев ОПИФ «Сбербанк-Фонд Активного Управления» совершил без ведома Дьяконова А.А. операцию по перечислению с расчетного счета № *** денежных средств в размере 1 605 000 рублей на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя Вавиловой М.Г., которую введенный им (Талановым Д.А.) в заблуждение Дьяконов А.А. подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Дьяконова А.А. в размере 1 605 000 рублей были в тот же день, 13 мая 2015 года, зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. Тем самым Дьяконову А.А. причинен материальный ущерб в указанном размере.

Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а именно:

Таланов Д.А., являясь на основании трудового договора № *** от 15 февраля 2013 года, дополнительного соглашения от 15 апреля 2014 года о внесении изменений в трудовой договор, приказа № *** от 27 января 2014 года о переводе работника на другую работу и приказа об откомандировании клиентским менеджером Сбербанк Премьер, специализированного на обслуживании физических лиц дополнительного офиса №*** Московского банка ОАО «Сбербанк России» (далее Банк), расположенного по адресу: ***, а также согласно договору № *** от 02 декабря 2013 года о полной материальной ответственности материально ответственным лицом, в чьи полномочия, в соответствии с вышеуказанными документами и должностной инструкцией от 27 января 2014 года, в том числе входило: осуществление мероприятий по привлечению клиентов Сбербанк Премьер на обслуживание в ВСП; осуществление персонального обслуживания/консультирования клиентов Сбербанк Премьер по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам, включая инвестиционные продукты, страховые продукты и услуги персонального финансового планирования; обеспечение сохранности вверенных ему наличных денежных средств и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; осуществление операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие и закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций с паями паевых инвестиционных фондов (ПИФ); обслуживание операций по текущим счетам, т.е. являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в Банке, имея умысел на хищение денежных средств клиента Банка – Зырянова С.Г, в период с 09 августа 2014 года по 22 апреля 2015 года, используя свое служебное положение, совершил мошеннические действия в отношении денежных средств последнего, находящихся на его расчетных счетах в Банке.

Так, он (Таланов Д.А.) 09 августа 2014 года в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, имея умысел на хищение денежных средств обратившегося к нему клиента Банка Зырянова С.Г. с вопросом о проведении операций по принадлежащим последнему расчетным счетам, открытым в Банке, действуя из корыстных побуждений, ввел последнего в заблуждение относительно своих действий, используя свое служебное положение, а также имеющийся у него доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», применяемому Банком для осуществления операций по расчетным, текущим счетам обслуживаемых клиентов, с его помощью подготовил электронное платежное поручение, в соответствии с которым произвел операцию по перечислению денежных средств в размере 49 000 рублей с расчетного счета № ***, открытого в Банке на имя Зырянова С.Г., на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя его (Таланова Д.А.) супруги – Вавиловой М.Г., которую введенный в заблуждение Зырянов С.Г. подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Зырянова С.Г. в размере 49 000 рублей были в тот же день, 09 августа 2014 года, зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. Тем самым Зырянову С.Г. причинен материальный ущерб в указанном размере.

Затем он (Таланов Д.А.) 26 августа 2014 года в не установленное следствием время, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств клиента Банка Зырянова С.Г., обратившегося к нему (Таланову Д.А.) с вопросом о проведении операций по принадлежащим последнему расчетным счетам, открытым в Банке, действуя из корыстных побуждений, ввел последнего в заблуждение относительно своих действий, используя свое служебное положение, а также имеющийся у него доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», с помощью его подготовил электронное платежное поручение, в соответствии с которым произвел операцию по перечислению денежных средств в размере 61 000 рублей с расчетного счета № ***, открытого в Банке на имя Зырянова С.Г., на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя Вавиловой М.Г., которую введенный в заблуждение Зырянов С.Г. подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Зырянова С.Г. в размере 61 000 рублей были в тот же день зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. Тем самым Зырянову С.Г. причинен материальный ущерб в указанном размере.

В дальнейшем, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств клиента Зырянова С.Г., он (Таланов Д.А.) 24 ноября 2014 года в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному адресу, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием руководства Банка и клиента Зырянова С.Г. относительно легальности своих действий, под предлогом осуществления, по указанию последнего, операции по оплате заявки от 24 ноября 2014 года на многократное приобретение паев ОПИФ «Сбербанк-Глобальный интернет» подготовил электронное платежное поручение № *** от 24.11.2014 года и на основании его совершил без ведома Зырянова С.Г. операцию по перечислению с расчетного счета под № *** денежных средств в размере 3 290 000 рублей на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя Вавиловой М.Г., которую введенный в заблуждение Зырянов С.Г. подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Зырянова С.Г. в размере 3 290 000 рублей были в тот же день зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. Тем самым Зырянову С.Г. был причинен материальный ущерб в указанном размере.

После этого он (Таланов Д.А.), продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств клиента Зырянова С.Г., 13 апреля 2015 года в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному адресу, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием руководства Банка и клиента Зырянова С.Г. относительно легальности своих действий, под предлогом осуществления, по указанию последнего, операции по оплате заявки № *** от 13 апреля 2015 года на многократное приобретение паев ОПИФ «Сбербанк-Глобальный интернет» подготовил электронное платежное поруче- ние № *** от 13.04.2015 года, на основании его совершил без ведома Зырянова С.Г. операцию по перечислению с расчетного счета № *** денежных средств в размере 302 588 рублей на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя Вавиловой М.Г., которую введенный в заблуждение Зырянов С.Г подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Зырянова С.Г. в размере 302 588 рублей были в тот же день зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. Тем самым Зырянову С.Г. был причинен материальный ущерб в указанном размере.

Затем, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств клиента Зырянова С.Г., Таланов Д.А. 22 апреля 2015 года в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному адресу, используя свое служебное положение, имея доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием руководства Банка и клиента Зырянова С.Г. относительно легальности своих действий, под предлогом осуществления, по указанию последнего, операции по оплате заявки № *** от 22 апреля 2015 года на многократное приобретение паев ОПИФ «Сбербанк-Глобальный интернет», подготовил электронное платежное поруче- ние № *** от 22.04.2015 года, на основании его совершил без ведома Зырянова С.Г. операцию по перечислению с расчетного счета № *** денежных средств в размере 990 000 рублей на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя Вавиловой М.Г., которую введенный в заблуждение Зырянов С.Г. подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Зырянова С.Г. в размере 990 000 рублей были в тот же день зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. Тем самым Зырянову С.Г. был причинен материальный ущерб в указанном размере.

Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а именно:

Таланов Д.А., являясь на основании трудового договора № *** от 15 февраля 2013 года, дополнительного соглашения от 15 апреля 2014 года о внесении изменений в трудовой договор, приказа № *** от 27 января 2014 года о переводе работника на другую работу и приказа об откомандировании клиентским менеджером Сбербанк Премьер, специализированного на обслуживании физических лиц дополнительного офиса №*** Московского банка ОАО «Сбербанк России» (далее Банк), расположенного по адресу: ***, а также согласно договору № *** от 02 декабря 2013 года о полной материальной ответственности материально ответственным лицом, в чьи полномочия, в соответствии с вышеуказанными документами и должностной инструкцией от 27 января 2014 года, в том числе входило: осуществление мероприятий по привлечению клиентов Сбербанк Премьер на обслуживание в ВСП; осуществление персонального обслуживания/консультирования клиентов Сбербанк Премьер по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам, включая инвестиционные продукты, страховые продукты и услуги персонального финансового планирования; обеспечение сохранности вверенных ему наличных денежных средств и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; осуществление операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие и закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций с паями паевых инвестиционных фондов (ПИФ); обслуживание операций по текущим счетам, т.е. являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в Банке, имея умысел на хищение денежных средств клиента Банка – Слоян Д.Ч., 01 декабря 2014 года, используя свое служебное положение, совершил мошеннические действия в отношении денежных средств последней, находящихся на ее расчетных счетах в Банке.

Так, он (Таланов Д.А.) 01 декабря 2014 года, имея умысел на хищение денежных средств Слоян Д.Ч., в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному адресу, используя свое служебное положение, имея доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», применяемому Банком для осуществления операций по расчетным, текущим счетам обслуживаемых клиентов, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием руководства Банка и клиента Слоян Д.Ч. относительно легальности своих действий, под предлогом осуществления, по указанию последней, операции по оплате заявки № *** от 01 декабря 2014 года на многократное приобретение паев ОПИФ «Сбербанк-Глобальный интернет», подготовил электронное платежное поручение № *** от 01.12.2014 года, на основании его совершил без ведома Слоян Д.Ч. операцию по перечислению с расчетного счета № *** денежных средств в размере 2 790 000 рублей на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя супруги Таланова Д.А. - Вавиловой М.Г., которую введенная в заблуждение Слоян Д.Ч. подтвердила путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате денежные средства со счета Слоян Д.Ч. в размере 2 790 000 рублей были в тот же день, 01 декабря 2014 года, зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. В результате Слоян Д.Ч. причинен материальный ущерб в указанном размере.

Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а именно: Таланов Д.А., являясь на основании трудового договора № *** от 15 февраля 2013 года, дополнительного соглашения от 15 апреля 2014 года о внесении изменений в трудовой договор, приказа № *** от 27 января 2014 года о переводе работника на другую работу и приказа об откомандировании клиентским менеджером Сбербанк Премьер, специализированного на обслуживании физических лиц дополнительного офиса №*** Московского банка ОАО «Сбербанк России» (далее Банк), расположенного по адресу: ***, а также согласно договору № *** от 02 декабря 2013 года о полной материальной ответственности материально ответственным лицом, в чьи полномочия, в соответствии с вышеуказанными документами и должностной инструкцией от 27 января 2014 года, в том числе входило: осуществление мероприятий по привлечению клиентов Сбербанк Премьер на обслуживание в ВСП; осуществление персонального обслуживания/консультирования клиентов Сбербанк Премьер по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам, включая инвестиционные продукты, страховые продукты и услуги персонального финансового планирования; обеспечение сохранности вверенных ему наличных денежных средств и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; осуществление операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие и закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций с паями паевых инвестиционных фондов (ПИФ); обслуживание операций по текущим счетам, т.е. являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в Банке, имея умысел на хищение денежных средств клиента Банка – Суворова Н.И., в период с 13 ноября 2014 года по 30 июня 2015 года, используя свое служебное положение, совершил мошеннические действия в отношении денежных средств последнего, находящихся на его расчетных счетах в Банке.

Так, он (Таланов Д.А.) 13 ноября 2014 года, имея умысел на хищение денежных средств Суворова Н.И., в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному адресу, используя свое служебное положение, имея доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», применяемому Банком для осуществления операций по расчетным, текущим счетам обслуживаемых клиентов, действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием руководства Банка и клиента Суворова Н.И. относительно легальности своих действий, под предлогом осуществления, по указанию последнего, операции по оплате заявки от 13 ноября 2014 года на многократное приобретение паев ОПИФ «Сбербанк-Глобальный интернет» подготовил электронное платежное поручение, на основании его совершил без ведома Суворова Н.И. операцию по перечислению с расчетного счета под № *** денежных средств в размере 1 000 000 рублей на расчетный счет № ***, открытый в Банке на имя супруги Таланова Д.А. - Вавиловой М.Г., которую введенный в заблуждение клиент Банка Суворов Н.И. подтвердил путем проведения через мобильный терминал своей банковской карты, введя необходимый для этого индивидуальный пароль. В результате этого денежные средства со счета Суворова Н.И. в размере 1 000 000 рублей были в тот же день, 13 ноября 2014 года, зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г., то есть похищены, поскольку Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. В результате Суворову Н.И. был причинен материальный ущерб в указанном размере.

В дальнейшем Таланов Д.А., продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств клиента Суворова Н.И., в не установленное следствием время, находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному адресу, используя свое служебное положение, имея доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием руководства Банка и клиента Суворова Н.И. относительно совершаемых им (Талановым Д.А.) действий, используя паспортные данные Вавиловой М.Г., неосведомленной о его (Таланова Д.А.) преступных действиях, в не установленное следствием время оформил на ее имя электронную доверенность на право осуществления операций по расчетному счету № ***, принадлежащему клиенту Банка Суворо- ву Н.И., без ведома последнего. В дальнейшем, с целью хищения денежных средств клиента Суворова Н.И., 13 января 2015 года Таланов Д.А. пригласил в Банк Вавилову М.Г. и на основании ранее оформленной на ее имя электронной доверенности, посредством программного обеспечения АС Филиал «Сбербанк России», к которому у Таланова Д.А. имелся доступ, составил электронный расходно-кассовый ордер № *** от 13 января 2015 года, на основании которого Вавиловой М.Г. была проведена операция по снятию денежных средств в размере 5 000 000 рублей с расчетного счета № ***, принадлежащего клиенту Суворову Н.И., которые Вавилова М.Г. по его (Таланова Д.А.) указанию в тот же день, 13 ян- варя 2015 года, зачислила на принадлежащий ей расчетный счет № ***. Тем самым он (Таланов Д.А.) получил возможность распоряжаться деньгами по собственному усмотрению. В результате Суворову Н.И. был причинен материальный ущерб в указанном размере.

Затем он (Таланов Д.А.), являясь на основании трудового договора № *** от 15 февраля 2013 года, дополнительного соглашения о внесении изменений в трудовой договор № *** от 15 февраля 2013 года б/н от 04 июня 2015 года, приказа № *** от 04 июня 2015 года о переводе работника на другую работу, клиентским менеджером Сбербанк Премьер ВСП № *** Московского банка ОАО Сбербанк России, расположенного по адресу: ***, и на основании договора б/н от 04 июня 2015 года о полной материальной ответственности, материально ответственным лицом, в соответствии также с должностной инструкцией от 04 июня 2015 года, продолжая реализовывать свой умысел, направленный на хищение денежных средств клиента Суворова Н.И., находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному адресу, используя свое служебное положение, имея доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», действуя из корыстных побуждений, путем обмана и злоупотребления доверием руководства Банка и клиента Суворо- ва Н.И. относительно совершаемых им (Талановым Д.А.) действий, используя паспортные данные Вавиловой М.Г., неосведомленной о его преступных действиях, в не установленное следствием время оформил на ее имя электронную доверенность на право осуществления операций по расчетному счету № ***, принадлежащему клиенту Банка Суворову Н.И., без ведома последнего. В дальнейшем, с целью хищения денежных средств клиента Суворова Н.И., 30 июня 2015 года он (Тала- нов Д.А.) пригласил в Банк Вавилову М.Г. и на основании ранее оформленной на ее имя электронной доверенности, посредством программного обеспечения АС Филиал «Сбербанк России», к которому у него (Таланова Д.А.) имелся доступ, составил электронный расходно-кассовый ордер № *** от 30 июня 2015 года, на основании которого Вавиловой М.Г. была проведена операция по снятию денежных средств в размере 4 640 000 рублей с расчетного счета № ***, принадлежащего Суворову Н.И., которые в дальнейшем Вавилова М.Г. по указанию Таланова в этот же день, 30 июня 2015 года, зачислила на принадлежащий ей расчетный счет № ***, и тем самым Таланов Д.А. получил возможность распоряжаться ими по собственному усмотрению. В результате Суворову Н.И. причинен материальный ущерб в указанном размере.

Он же совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а именно:

Таланов Д.А., являясь на основании трудового договора № 16/47 от 15 февраля 2013 года, дополнительного соглашения от 15 апреля 2014 года о внесении изменений в трудовой договор, приказа № *** от 27 января 2014 года о переводе работника на другую работу и приказа об откомандировании клиентским менеджером Сбербанк Премьер, специализированного на обслуживании физических лиц дополнительного офиса №*** Московского банка ОАО «Сбербанк России» (далее Банк), расположенного по адресу: ***, а также согласно договору № *** от 02 декабря 2013 года о полной материальной ответственности материально ответственным лицом, в чьи полномочия, в соответствии с вышеуказанными документами и должностной инструкцией от 27 января 2014 года, в том числе входило: осуществление мероприятий по привлечению клиентов Сбербанк Премьер на обслуживание в ВСП; осуществление персонального обслуживания/консультирования клиентов Сбербанк Премьер по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам, включая инвестиционные продукты, страховые продукты и услуги персонального финансового планирования; обеспечение сохранности вверенных ему наличных денежных средств и других ценностей; осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов; перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала; осуществление операций по вкладам и счетам, а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц; открытие и закрытие клиенту банковского счета, счета по вкладу; осуществление операций с паями паевых инвестиционных фондов (ПИФ); обслуживание операций по текущим счетам, т.е. являясь лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в Банке, имея умысел на хищение денежных средств клиентов Банка – Лосьминой Е.А., Гогоревой С.С. и Савельева А.С., с целью возмещения ущерба клиенту Банка Суворову Н.И., у которого ранее похитил денежные средства в размере 10 640 000 рублей 00 копеек, 23 июля 2015 года в неустановленное время, находясь на своем рабочем месте, расположенном по указанному адресу, используя свое служебное положение, имея доступ к программному обеспечению АС Филиал «Сбербанк России», применяемому Банком для осуществления операций по расчетным, текущим счетам обслуживаемых клиентов, действуя из корыстных побуждений, используя гражданский паспорт клиента Банка Шевякова А.В., неосведомленного о его (Таланова Д.А.) преступных действиях, создал от имени клиентов Лосьмин-ой Е.А., Гогоревой С.С. и Савельева А.С. электронные доверенности на управление и распоряжение расчетными счетами на имя Шевякова А.В., которые, согласно инструкциям Банка, должны быть заверены иным уполномоченным сотрудником Банка с помощью собственной электронно-цифровой подписи (ЭЦП). Затем он (Таланов Д.А), во исполнение своего умысла, с целью подтверждения созданных им вышеуказанных электронных доверенностей на имя Шевякова А.В., сообщил менеджеру по продажам ВСП № *** Московского банка ОАО «Сбербанк России» Алунгериевой Т.И. о необходимости подтверждения указанных электронных доверенностей на управление и распоряжение расчетными счетами от клиентов Банка Лосьминой Е.А., Гогоревой С.С. и Савельева А.С. на имя Шевякова А.В. Введенная Талановым Д.А. в заблуждение относительно легальности его действий, Алунгериева Т.И., доверявшая ему, как своему коллеге, используя личную ЭЦП, подтвердила создание электронных доверенностей на управление и распоряжение расчетными счетами от клиентов Банка Лосьминой Е.А., Гогоревой С.С. и Савельева А.С. на имя Шевякова А.В. На основании подтвержденных Алунгериевой Т.И. электронных доверенностей Таланов Д.А. 23 июля 2015 года осуществил переводы денежных средств с расчетного счета № ***, принадлежащего Лосьминой Е.А., в размере 2 323 312 рублей 81 копейки; с расчетного счета № ***, принадлежащего Гогоревой С.С., в размере 5 095 902 рублей 69 копеек; с расчетного счета № ***, принадлежащего Савельеву А.С., в размере 5 125 164 рублей 01 копейки, открытых в Банке, на расчетный счет № ***, принадлежащий Суворову Н.И., открытый в том же Банке, обратив их в его пользу, то есть похитил денежные средства в размере 12 544 379 рублей 51 копейки, тем самым причинил Лосьминой Е.А., Гогоревой С.С., Савелье-ву А.С. ущерб на указанную сумму, то есть в особо крупном размере.

Будучи допрошенным в судебном заседании, подсудимый Тала- нов Д.А. свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, признал и показал, что периодически занимался на бирже «***» своими денежными средствами, а затем предложил клиенту Банка Суворову Н.И. разместить часть его денежных средств на той же бирже, поскольку это обеспечит более высокую доходность, при этом объяснил все условия и риски. В течение какого-то времени Суворов Н.И. получал прибыль по размещенным средствам, но в связи с неудачным инвестированием эти денежные средства были проиграны. Таким образом у него, Таланова Д.А., образовался долг, который он возместил Суворову Н.И. посредством перевода денег со счетов потерпевших. Осуществляя перевод 1 000 000 рублей, Суворов Н.И. не знал, какую операцию производит.

Другие показания Таланов Д.А. в судебном заседании давать отказался, воспользовавшись правом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Из показаний подсудимого Таланова Д.А., оглашенных в судебном заседании в порядке ч. 1 ст. 276 УПК РФ, применительно ко всем эпизодам вменяемых в вину преступлений следует, что в ОАО «Сбербанк России» он работал с ноября 2012 года. В должности клиентского менеджера состоял на протяжении 1 года и 7 месяцев. В июне 2014 года он начал играть на бирже (бинарный опцион) «***». В связи с тем, что по инструкции Банка ему было запрещено участвовать на подобных биржах, решил открыть расчетный счет и банковскую карту на имя своей супруги – Вавиловой М.Г. для последующего использования указанных реквизитов при регистрации карты и внесения через нее денежных средств на счет «***». Указанным счетом (***) и банковской картой (***) распоряжался лично он. Банковская карта также находилась только у него. Тогда же посредством интернета с ним связался менеджер Максим Легчалов и разъяснил общую информацию по игре на бирже. Поначалу он использовал собственные денежные средства, но понимал, что для получения большей прибыли их необходимо больше, и решил пользоваться денежными средствами клиентов Банка, где он работал, не ставя их в известность, поскольку понимал, что на такое предложение никто не согласится. (том 2 л.д. 127-128, том 3 л.д. 100-105)

Как следует из оглашенных в судебном заседании показаний Талано-ва Д.А., касающихся хищения денег потерпевшего Дьяконова А.А., 06 августа 2014 года в Банк пришел клиент Дьяконов А.А. с намерением закрыть имеющиеся у него расчетные счета. При сопровождении клиента он (Таланов Д.А.) узнал, что у Дьяконова А.А. в Банке находятся около 1 500 000 рублей, и решил списать с его двух счетов 30 000 рублей и 40 000 рублей, сразу перечислив их на счет Вавиловой М.Г. Он (Тала- нов Д.А.) рассчитывал, что клиент не заметит списания денег, и в последующем денежные средства можно будет вернуть после получения прибыли на бирже. В тот же день он сообщил Дьяконову А.А., что для закрытия его счета ему необходимо вставить банковскую карту в пин-пад (терминал) и подтвердить операцию введением пин-кода. При этом Тала- нов Д.А. заранее, имея доступ к программному обеспечению Банка – программе АС «Филиал», создал операцию о перечислении 30 000 рублей с одного из счетов Дьяконову А.А., сообщив ему, что это необходимо для закрытия счета. Дьяконов А.А. вставил свою банковскую карту в пин-пад и подтвердил операцию своим паролем, будучи уверенным, что подтверждает операцию по закрытию своего счета и переводу денег с этого счета на свою банковскую карту. Таланов Д.А. не сообщал ему, что указанные денежные средства переведены на расчетный счет Вавиловой М.Г. Таким же образом в этот же день 40 000 рублей переведены с расчетного счета Дьяконова А.А. на расчетный счет Вавиловой М.Г. В последующем данные денежные средства были переведены им с банковской карты на счет биржи «***».

Кроме того, 13.05.2015 года он (Таланов Д.А.) осуществил списание с расчетного счета Дьяконова А.А. денежных средств в размере 1 605 000 рублей, которые были перечислены им на счет Вавиловой М.Г. и в последующем направлены на указанную биржу. Списание произошло при следующих обстоятельствах: Дьяконов А.А. пришел в Банк с целью вложения денег в ОПИФ, желая воспользоваться предложенной программой ОАО «Сбербанк России» по вложению денежных средств клиентов. Дьяконов А.А. открыл счет, на который внес наличными примерно 1 605 000 рублей. Таланов Д.А. решил воспользоваться денежными средствами Дьяконова А.А. и попросил его вставить в пин-пад его карту, после чего подтвердить операцию своим пин-кодом, что им и было сделано. В результате денежные средства по подтвержденной операции были переведены на расчетный счет Вавиловой М.Г., о чем сам Дьяконов А.А. не знал, думая, что денежные средства направлены на приобретение паев. (том 2 л.д. 127-128, 180-183, том 3 л.д. 100-105, том 4 л.д. 91-94)

Как следует из оглашенных в судебном заседании показаний Талано-ва Д.А., касающихся хищения денег потерпевшего Зырянова С.Г., 09 августа 2014 года в Банк пришел клиент Зырянов С.Г., при сопровождении которого по различным операциям он узнал, что у Зырянова С.Г. на расчетных счетах имеется более 3 000 000 рублей, и решил списать с его счета небольшую сумму, которую направить на биржу, а в последующем после получения прибыли их вернуть. В этот день Зырянов С.Г. подтвердил с использованием своих пин-пада и личной карты несколько операций. Он, Таланов Д.А., воспользовался неосведомленностью Зырянова С.Г. и предложил ему в очередной раз вставить банковскую карту в пин-пад для подтверждения проводимой им операции, при этом заранее внес изменения в программу АС «Филиал», где указал, что 49 000 рублей будут направлены на расчетный счет Вавиловой М.Г. Введенный в заблуждение Зырянов С.Г. вставил свою карту в пин-пад и подтвердил операцию пин-кодом, полагая, что подтверждает свою операцию, и не зная, что денежные средства направлены на расчетный счет Вавиловой М.Г. 26 августа 2014 года, когда Зырянов С.Г. в очередной раз пришел в Банк, он (Таланов Д.А.) под видом проведения операций Зырянова С.Г. создал в программе перевод 61 000 рублей на счет Вавиловой М.Г., и Зырянов С.Г. так же подтвердил операцию своей картой и пин-кодом, не зная, что денежные средства зачислены на счет Вавиловой М.Г. В ноябре 2014 года он, Таланов Д.А., зная, что у Зырянова С.Г. на расчетном счете и на счете ОПИФ имеется большая сумма денежных средств, решил воспользоваться ею для зачисления на счет биржи. Он позвонил Зырянову С.Г. и сообщил, что необходимо прийти в офис и написать заявление о погашении паев. Такая операция производится часто, чтобы клиент мог пользоваться частью своих денег, которые вложены в ОПИФ. В последующем денежные средства на основании заявления клиента вновь зачисляются на ОПИФ. Об этом Зырянов С.Г. знал, и такая просьба не была для него неожиданностью. В ноябре 2014 года денежные средства с ОПИФа были выведены на счет Зырянова С.Г., и 24.11.2014 года он вновь попросил Зырянова С.Г. прийти в Банк и написать заявление о повторном приобретении паев, что им и было сделано. Зырянов С.Г., думая, что денежные средства будут направлены на ОПИФ, подтвердил операцию банковской картой и своим пин-кодом, при этом не знал, что 3 290 000 рублей в тот же день были перечислены на счет Вавиловой М.Г. и в последующем им (Талановым Д.А.) направлены на биржу «***». Кроме того, Таланов Д.А. пригласил Зырянова С.Г. в Банк 13.04.2015 года, где по аналогичной схеме Зырянов С.Г. составил заявление о приобретении паев, и якобы с целью его реализации, Таланов Д.А. попросил его подтвердить операцию по зачислению денег на счет ОПИФ, при этом самостоятельно изменил реквизиты операции, и денежные средства в размере 302 588 рублей в тот же день были перечислены с расчетного счета Зыряно- ва С.Г. на счет Вавиловой М.Г., откуда в последующем зачислены на счет биржи. Зырянов С.Г. о проведении указанной операции ничего не знал. 22.04.2015 года точно таким же образом с личного подтверждения неосведомленного Зырянова С.Г. денежные средства с его счета в размере 990 000 рублей были переведены на счет Вавиловой М.Г. О данном переводе Зырянов С.Г. так же ничего не знал, думая, что зачисляет денежные средства на ОПИФ. (том 2 л.д. 127-128, 160-164, 180-183, том 3 л.д. 100-105)

Как следует из оглашенных в судебном заседании показаний Талано-ва Д.А., касающихся хищения денег потерпевшего Слоян Д.Ч., он решил пополнить свой счет на бирже «***», и зная, что клиентом Банка являлась Слоян Д.Ч., у которой был заключен договор на покупку паев на сумму более 2 900 000 рублей, решил списать с ее счета денежные средства. С этой целью в конце ноября 2014 пригласил ее в Банк для составления заявления на погашение паев, объяснив это как необходимую меру для наиболее грамотного распределения денежных средств. Когда деньги поступили к ней на расчетный счет, он снова позвонил Слоян Д.Ч. и сообщил, что необходимо написать заявление. 01.12.2014 года Слоян Д.Ч. пришла в офис Банка и написала заявление о приобретении паев. Якобы с целью реализации заявления он попросил Слоян Д.Ч. подтвердить операцию по зачислению денег на счет ОПИФ с помощью своей банковской карты и пин-кода, однако самостоятельно изменил реквизиты операции, и 2 790 000 рублей в тот же день были перечислены с расчетного счета Слоян Д.Ч. на счет Вавиловой М.Г., откуда в последующем зачислены на счет биржи «***». Слоян Д.Ч. о проведении указанной операции ничего не знала. (том 2 л.д. 127-128, 180-183, том 3 л.д. 100-105)

Из оглашенных в судебном заседании показаний Таланова Д.А., касающихся хищения денег потерпевшего Суворова Н.И., усматривается, что в феврале 2014 года он познакомился с клиентом Банка Суворовым Н.И., которому предложил разместить денежные средства в ОПИФах ОАО «Сбербанк России» с целью получения большей прибыли, а также услугу по инвестиционному страхованию жизни. Суворов Н.И. согласился, и 24 февраля 2014 года были составлены 2 договора инвестиционного страхования на него и супругу на сумму по 3 000 000 рублей каждый, а денежные средства были переведены на расчетный счет ООО СК «Сбербанкстрахование». В последующем с Суворовым Н.И. был составлен необходимый пакет документов по размещению денег на ОПИФ, на основании которого 27 февраля 2014 года ранее помещенные Суворо- вым Н.И. в Банк 10 000 000 рублей были переведены на расчетный счет ОПИФ «Сбербанк-Глобальный интернет», и Суворов Н.И. получал некоторую прибыль. Желая воспользоваться средствами Суворова Н.И., он, Таланов Д.А., позвонил ему в ноябре 2014 года и предложил прийти в офис Банка, чтобы написать новое заявление о покупке паев. 13 ноября 2014 года Суворов Н.И. пришел и написал такое заявление. Якобы с целью его реализации он, Таланов Д.А., попросил Суворова Н.И. подтвердить операцию по зачислению денег на счет ОПИФ с помощью своей банковской карты и пин-кода, при этом самостоятельно изменил реквизиты операции, и 1 000 000 рублей были перечислены с расчетного счета Суворова Н.И. на счет Вавиловой М.Г., откуда в последующем зачислены на счет биржи «***». Суворов Н.И. о проведении указанной операции не знал.

Примерно в апреле 2014 года Суворов Н.И. пожелал заключить договор доверительного управления денежными средствами, размещенными на ОПИФ, чтобы, как он пояснил, Таланов Д.А. мог более тщательно отслеживать денежные средства, размещенные на ОПИФ, принимать меры при росте или падении котировок, а за это получать прибыль. Он, Талан-

ов Д.А., согласился, однако пояснил, что такие договоры не предусмотрены Банком, и предложил составить договор между ними, как физическими лицами. Суворов Н.И. согласился, и договор был составлен, а Таланов Д.А. по просьбе Суворова Н.И. поставил на договор печать Банка. На основании данного договора Таланов Д.А. постоянно выполнял свои обязанности и следил за денежными средствами Суворова Н.И. на ОПИФ, в случае необходимости предупреждал о необходимости срочного вывода денег.

В последующем он, Таланов Д.А., желая использовать денежные средства Суворова Н.И. для размещения их на бирже, зная, что на его счету имелась определенная, ранее выведенная Суворовым Н.И. с ОПИФ, сумма, решил создать на его расчетный счет электронную доверенность на имя Вавиловой М.Г. Примерно в декабре 2014 года, когда Суворов Н.И. приходил в офис и проводил какие-то операции по своему счету, Таланов Д.А., не ставя его в известность, используя паспортные данные Вавиловой М.Г., создал на его расчетный счет электронную доверенность на имя Вавиловой М.Г., по которой в последующем намеревался переводить с его счета денежные средства. Создание доверенности неосведомленный Суворов Н.И. подтвер-дил своей банковской картой и вводом пин-кода, реально не осознавая, какую операцию он подтверждает.

13 января 2015 года по просьбе Таланова Д.А. его супруга Вавило- ва M.Г. приехала в офис для подтверждения операций по открытой на ее имя банковской карте. Он передал ей карту, и Вавилова М.Г. подтвердила пин-кодом, который он ей назвал, операцию по снятию с расчетного счета Суворова Н.И. 5 000 000 рублей и по зачислению на расчетный счет Вавиловой М.Г. без выдачи их в кассе. О проведении данной операции Суворов Н.И. не знал.

При аналогичных обстоятельствах 30.06.2015 года денежные средства в размере 4 640 000 рублей были списаны со счета Суворова Н.И. и зачислены на счет Вавиловой М.Г., откуда впоследствии переведены на биржу «***», о чем Суворов Н.И. также не знал. С целью формирования данной суммы на счету Суворова Н.И. он, Таланов Д.А., зная, что ранее Суворов Н.И. размещал 6 000 000 рублей в СК «Сбербанк-страхование», приглашал Суворова Н.И. и предлагал ему написать заявление на вывод денежных средств с указанного счета. Суворов Н.И. не понимал, в каком бланке заявления он расписывается, и фактически не осознавал, что выводит денежные средства из СК «Сбербанкстрахование». При этом суммы в размере 2 319 600 рублей двумя платежами были выведены на счет Суворова Н.И. Учитывая, что изначальный платеж был по 3 000 000 рублей, а ему вернулись вышеуказанные суммы, разница появилась из-за взимаемой банком неустойки за несвоевременный вывод денежных средств. (том 2 л.д. 127-128, 160-164, том 3 л.д. 100-105)

В соответствии с оглашенными в судебном заседании показаниями Таланова Д.А. относительно хищения денег потерпевших Лосьминой Е.А., Гогоревой С.С., Савельева А.С., в мае 2015 года с целью погашения долга перед Суворовым Н.И. он решил воспользоваться имеющимся у него доступом к различным счетам физических лиц, и перевод нужной суммы – 12 544 379,51 рублей осуществил следующим образом: 23.07.2015 в банк зашел клиент Шевяков А.В. С целью исполнения задуманного он, Тала- нов Д.А., используя программу АС Филиал «Сбербанк России», к которой у него имелся доступ, создал от имени клиентов Лосьминой Е.А., Гогоре- вой С.С. и Савельева А.С. электронные доверенности на управление и распоряжение расчетными счетами на имя Шевякова А.В. Согласно инструкциям Банка, каждая подобная доверенность должна заверяться уполномоченным сотрудником с помощью ЭЦП (магнитный ключ), поэтому он подозвал сотрудницу банка Алунгериеву Т.И., но не сообщил ей, с какой целью создает доверенности на имя Шевякова А.В. Она сверила паспорт клиента, однако не проверила операцию, которую подтверждала, после чего, используя свою ЭЦП, подтвердила создание трех доверенностей от клиентов Лосьминой Е.А., Гогоревой С.С. и Савельева А.С. на имя Шевякова А.В. Затем он (Таланов Д.А.), на основании доверенности, составленной от вышеуказанных лиц, на имя Шевякова А.В. осуществил перевод денежных средств в размере 2 323 312 рублей 81 копеек с расчетного счета Лосьми- ной Е.А., в размере 5 095 902 рублей 69 копеек с расчетного счета Гогоре- вой С.С, в размере 5 125 164 рублей 01 копеек с расчетного счета Савелье- ва А.С. на расчетный счет Суворова Н.И., которому он был должен 12 544 379 рублей 51 копейку. Сразу после перечисления указанных сумм расчетные счета клиентов автоматически закрылись. Никто из них не знал о том, что он создал доверенность от их имени на Суворова Н.И. и перечислил денежные средства на его счет. Разрешения на проведение таких операций он от них не получал. (том 2 л.д. 127-128, том 3 л.д. 100-105)

Вина Таланова Д.А. в совершении указанных выше преступлений помимо его признания подтверждается показаниями потерпевших, свидетелей и письменными материалами дела.

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний потерпевшего Дьяконова А.А. следует, что в мае 2015 года он пришел в дополнительный офис № *** ОАО «Сбербанк России» по адресу: ***, чтобы открыть 2 вклада, и у менеджера Таланова Д.А. получил консультацию, что наиболее выгодным и надежным вложением будет приобретение акций по вкладу «Сбербанк – Фонд активного управления», то есть размещение денежных средств в подконтрольных Банку управлениях, специализирующихся на покупке паев. На основании этого между ним и Банком 13.05.2015 г. заключен договор о размещении денежных средств в «Сбербанк – Фонд активного управления» с составлением заявки на сумму 1 605 000 рублей. После этого Таланов Д.А. направил Дьяконова А.А. в кассу, где он сдал кассиру указанную сумму, получил подтверждающие операцию чеки и был уверен, что размещает денежные средства по вкладу «Сбербанк – Фонд активного управления». В сентябре 2015 года из случайного разговора с соседкой - Лосьминой Е.А. он узнал о хищении в указанном выше офисе ОАО «Сбербанк России», пришел туда и выяснил, что его денежные средства в фонде «Сбербанк – Фонд активного управления» не размещены. 16.11.2015 г. он вновь обратился в офис, ему предоставили распечатки с закрытых в предыдущие годы его счетов ОАО «Сбербанк России», анализ которых показал, что с них было произведено снятие 70 000 рублей, т.е. 30 000 рублей с одной счета и 40 000 рублей с другого. В Банке объяснили, что указанные суммы были переведены на расчетный счет супруги Таланова Д.А. – Вавиловой М.Г. Кроме того, выяснилось, что размещенная им ранее в Банке сумма в размере 1 605 000 рублей не переведена на вклад «Сбербанк – Фонд активного управления». Дьяконов А.А. также показал, что перечисление принадлежащих ему денежных средств на счет Вавиловой М.Г. он не осуществлял, разрешения на такую операцию не давал и Вавилову М.Г. не знает. (том 4 л.д. 24-26)

Потерпевший Зырянов С.Г. в судебном заседании показал, что в мае 2013 года он в дополнительном офисе № *** ОАО «Сбербанк России» по адресу: *** заключил 2 договора на размещение 2 600 000 рублей в Открытый ПИФ «Сбербанк-Глобальный интернет». Иногда с целью обезопасить вложение и знать, сколько процентов начислено, он, Зырянов С.Г., писал заявления на вывод денежных средств с ПИФ, чтобы ему вернулась основная сумма и проценты по ней, после чего вновь давал сотрудникам Банка разрешение на зачисление денежных средств в ПИФ. 02.12.2014 г. он положил на один из расчетных счетов еще 1 400 000 рублей для зачисления в ПИФ. Через какое-то время сопровождением указанных операций стал заниматься менеджер Банка Таланов Д.А., который уверял, что с деньгами все в порядке. В августе 2015 года Таланов Д.А. перестал отвечать на звонки, и 07.09.2015 Зырянов С.Г. пришел в указанный дополнительный офис, где узнал, что на его 2-х счетах денег нет, они похищены Талановым Д.А., который из Банка уволен. Изучив свою выписку по расчетным счетам № *** и № ***, он обнаружил, что 26.08.2014 и 24.11.2014 с расчетного счета № *** денежные средства в размере 61 000 рублей и 3 290 000 соответственно переведены на расчетный счет Вавиловой М.Г. 09.08.2014, 13.04.2015, 22.04.2015 денежные средства в сумме 49 000 рублей, 302 588 рублей и 990 000 рублей соответственно переведены на расчетный счет Вавиловой М.Г. с его расчетного счета № ***. Вавилову М.Г. он не знает, данные операции не проводил, разрешения на их проведение никому не давал. (том 4 л.д. 39-41)

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний потерпевшей Слоян Д.Ч. следует, что 15 апреля 2014 года она с помощью сотрудника Банка Таланова Д.А. открыла расчетный счет в дополнительном офисе № *** ОАО «Сбербанк России» по адресу: *** и по совету Таланова Д.А. заключила с Банком договор о размещении принадлежащих ней денежных средств в ОПИФ. К указанному договору была составлена заявка на сумму 2 747 000 рублей, которые в этот же день были переведены в ОПИФ «Сбербанк-Глобальный интернет». 01 декабря 2014 года ей позвонил Таланов Д.А. и попросил прийти в Банк подписать новую заявку на размещение денег в ОПИФ. В этот же день она пришла, ее встретил Таланов Д.А. и передал бланк заявки, которую она подписала, также заявку подписал Таланов Д.А. После этого для подтверждения перевода Таланов Д.А. передал ей терминал, в который она вставила свою банковскую карту и подтвердила операцию своим пин-кодом. В последующем она узнала, что принадлежащие ей 2 790 000 рублей 01 декабря 2014 года были без ее разрешения переведены на расчетный счет супруги Таланова Д.А. – Вавиловой М.Г. (том 4 л.д. 9-11)

Как усматривается из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний потерпевшего Суворова Н.И., примерно в январе – феврале 2014 года он находился в дополнительном офисе № *** ОАО «Сбербанк России», где оплачивал коммунальные и иные платежи, и познакомился с менеджером Банка Талановым Д.А., который предложил разместить более 16 000 000 рублей, находящихся у него, Суворова Н.И., на одном из счетов, в паевые инвестиционные фонды «Сбербанк России». При этом заверил, что Суворов Н.И. сможет получить большую прибыль. Одновременно Таланов Д.А. предложил разместить 6 000 000 рублей в программе ООО СК «Страхование», и Суворов Н.И., согласившись, заключил 2 таких договора – по 3 000 000 рублей на себя и свою супругу. Оставшиеся 10 000 000 рублей на основании заключенного договора о покупке паев были 27.02.2014 перечислены на счет ОПИФ «Сбербанк Глобальный интернет». В дальнейшем Таланов Д.А. предложил заключить договор доверительного управления счетом, чтобы иметь возможность разместить и отслеживать денежные средства Суворова Н.И. в ОПИФ «Сбербанк России» для последующего получения прибыли, а также для их сохранности. Он согласился, не вникая в суть, бегло прочитал и подписал переданный Талановым Д.А. бланк договора, т.к. Таланов Д.А. все предварительно разъяснил. Он, Суворов Н.И., был уверен, что поскольку Таланов Д.А. является сотрудником Банка, договор заключается с Банком. К тому же Таланов Д.А. заверил договор печатью Банка. С этого момента Таланов Д.А. должен был следить за денежными средствами, которые с его, Суворова Н.И., согласия были переведены на расчетный счет ОПИФ «Сбербанк Глобальный интернет». Примерно в декабре 2014 года Тала- нов Д.А. предложил вложить денежные средства в игру на валютной бирже, но он отказался. В 2014-2015 годах Суворов Н.И. несколько раз интересовался у Таланова Д.А., все ли в порядке с деньгами, размещенными в ОПИФ «Сбербанк Глобальный интернет», и тот отвечал, что все в порядке. 2 июля 2015 года Суворов Н.И. пришел в Банк и сообщил Таланову Д.А., что намерен вывести свои деньги из ОПИФ. Таланов Д.А. передал бланк соответствующего заявления и поставил на документ печать Банка. Через некоторое время на счет Суворова Н.И. поступили 12 300 000 рублей. Суворов Н.И. также заявил, что денежные средства в размере 5 000 000 рублей и 4 640 000 рублей 13.01.2015 и 30.06.2015 соответственно, он со своего счета не снимал, никому доверенность на проведение данных операций не давал. Операцию по перечислению 1 000 000 рублей на расчетный счет Вавиловой М.Г. не совершал, разрешения на ее проведение не давал. О Вавиловой М.Г. ему Таланов Д.А. ничего не говорил. Он воспринимал Таланова Д.А. исключительно как сотрудника ПАО Сбербанк, личных отношений с ним не имел, никаких денег ему в своем личном автомобиле не передавал. (том 2 л.д. 143-146, 211-216, том 4 л.д. 31-34)

Потерпевшая Суворова М.В., вдова умершего 22 июля 2016 года Суворова Н.И., в судебном заседании подтвердила его показания и дополнительно сообщила, что у супруга было открыто 2 счета в ОАО «Сбербанк России», где сотрудник Банка Таланов Д.А. предложил разместить находящиеся у Суворова Н.И. на одном из счетов денежные средства, на тот момент около 16 000 000 рублей, в паевые инвестиционные фонды ОАО «Сбербанк России». Суворов Н.И. согласился и разместил 6 000 000 рублей для участия в программе ООО СК «Сбербанкстрахование». При этом заключил 2 договора с размещением денег по 3 000 000 рублей – один договор от своего имени, а другой от имени Суворовой М.В. Еще 10 000 000 рублей на основании заключенного договора о покупке паев были перечислены на счет ОПИФ «Сбербанк Глобальный интернет». В последующем стало известно от сотрудников полиции, что указанные денежные средства были списаны. Также сотрудники Банка сообщили, что денежные средства возвращены путем списания их со счетов иных клиентов. Никаких договоренностей между Талановым Д.А. и Суворовым Н.И. об инвестировании денег на интернет-биржу не было, супруг общался с Талановым Д.А., как с представителем Банка, а не с частным лицом.

Свои показания потерпевшие Суворов Н.И., Зырянов С.Г., Слоян Д.Ч., Дьяконов А.А. подтвердили на очных ставках с Талановым Д.А. (том 2 л.д.194-206, 211-216).

Из оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний потерпевшей Гогоревой С.С. усматривается, что в апреле 2015 года она в дополнительном офисе № *** ОАО «Сбербанк России» открыла с помощью менеджера Таланова Д.А. накопительный счет и внесла на него 5 090 000 рублей. 05.08.2015 года она в том же офисе узнала от работников Банка, что ее расчетный счет был закрыт 23.07.2015 года. По этому поводу она разговаривала с Талановым Д.А., и тот сообщил, что денежные средства вскоре будут зачислены на ее расчетный счет. Позже выяснилось, что 5 095 902 рублей 69 копеек, которые находились по состоянию на 23.07.2015 года на ее расчетном счете, были переведены Талановым Д.А. на счет не известного ей клиента Банка Суворова Н.И., хотя она, Гогорева С.С., разрешения на такую операцию не давала. (том 2 л.д. 140-142)

Согласно показаниям потерпевшей Лосьминой Е.А., оглашенным в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, она является клиентом ОАО «Сбербанк России», и 14.07.2011 года открыла в офисе № *** ОАО «Сбербанк России» расчетный счет, на котором по состоянию на 20.07.2015 года находились 2 323 312 рублей 12 копеек. 07.08.2015 года ей позвонил сотрудник полиции и сообщил, что с ее счета в банке похищены денежные средства. В дальнейшем она узнала, что 23.07.2015 года работник указанного банка Таланов Д.А. похитил ее деньги путем их перевода на счет другого клиента Банка. Разрешения на перечисление указанных денежных средств она никому не давала. (том 2 л.д. 150-152)

В соответствии с показаниями потерпевшего Савельева А.С., которые оглашены в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, 17.03.2015 года он открыл расчетный счет в отделении ОАО «Сбербанк России» № ***, расположенном по адресу: ***, на который первоначально были зачислены 3 705 000 рублей. 20 июля 2015 года на указанном счете находились 5 310 315 рублей 40 копеек. 07 августа 2015 года ему позвонил сотрудник полиции и сообщил, что с его расчетного счета денежные средства списаны. В дальнейшем он узнал, что к пропаже денежных средств с его расчетного счета причастен работник вышеуказанного отделения Таланов Д.А., который 23.07.2015 года списал с его счета сумму в размере 5 125 164 рублей 01 копейки. Разрешение на проведение указанной операции он Таланову Д.А. не давал. (том 2 л.д. 156-157)

Представитель потерпевшего ПАО Сбербанк Баранов О.О. в судебном заседании показал, что 06 августа 2015 года в дополнительный офис ОАО «Сбербанк России» обратилась клиент банка Гогорева С.С. и сообщила, что со счета банковской карты, оформленной на ее имя, списана комиссия в размере 2 500 рублей. При проведении проверки было установлено, что 23.07.2015 г. специалистом по прямым продажам Талановым Д.А. на основании доверенности, оформленной на имя Шевяко- ва А.В., со счета вклада Гогоревой С.С. перечислены 5 092 902 рублей на счет Суворова Н.И. Данную операцию Гогорева С.С. не производила, доверенностей на перевод денежных средств не оформляла. В дальнейшем проверка показала, что со вклада клиента Банка Савельева А.С. 23.07.2015 г. Талановым Д.А. на основании доверенности, оформленной на имя Шевяко- ва А.В., перечислены 5 125 164 рублей на счет Суворова Н.И.; в этот же день Талановым Д.А. на основании доверенности, оформленной на имя Шевяко- ва А.В., перечислены со счета клиента Банка Лосьминой Е.А. 2 323 312 руб-лей на счет Суворова Н.И., причем Шевяков А.В. также не был осведомлен о том, что на него оформлены доверенности, на основании которых Тала- нов Д.А. проводил указанные переводы. Кроме того, ни Савельев А.С., ни Лосьмина Е.А. не знали об этих переводах, разрешения на их осуществление не давали.

Вместе с тем Баранов О.О. заявил в судебном заседании ходатайство (приобщено к материалам дела) следующего содержания относительно преступления в отношении Суворова Н.И., вмененного Таланову Д.А. органами предварительного расследования.

Вопреки выводам следствия, перевод 1 000 000 рублей осуществлен Талановым Д.А. с расчетного счета №***, открытого на имя Суворова Н.И., на расчетный счет №***, открытый на имя Вавиловой М.Г., не посредством электронного платежного поручения, которую введенный в заблуждение Суворов Н.И. подтвердил через мобильный терминал своей банковской картой, а на основании платежного поручения на бумажном носителе № 32-1 от 13.11.2014, на котором имеются 3 подписи – Суворова Н.И., Таланова Д.А. и дополнительного контролера Алунгериевой Т.И. В платежном поручении четко отражены наименование и реквизиты плательщика и получателя платежа.

Осведомленность Суворова Н.И. подтверждает и ранее заключенный между Талановым Д.А. и Суворовым Н.И. Договор доверительного управления денежными средствами от 27.03.2014, согласно которому Суворов Н.И. передает в доверительное управление Таланову Д.А. денежные средства, а Таланов Д.А. обязуется инвестировать их в целях извлечения из этого прибыли для Суворова Н.И. Договором предусмотрено вознаграждение Таланова Д.А. за его услуги. Срок действия договора с 27.03.2014 по 27.03.2015, то есть именно тот период, в который по платежному поручению от 13.11.2014 Суворов Н.И. перевел 1 000 000 рублей на счет Вавиловой М.Г.

Следствием сделан вывод, что Таланов Д.А. оформил электронную доверенность на имя Вавиловой М.Г. на право осуществления операций по расчетному счету Суворова Н.И. без ведома последнего. При этом не учтены условия второго Договора доверительного управления имуществом от 05.05.2015, заключенного между Талановым Д.А. и Суворовым Н.И., согласно которому объектом доверительного управления является сумма в 12 000 000 рублей. Поскольку положений о порядке передачи указанной суммы договор не содержит, это подтверждает, что на момент подписания договора Таланов Д.А. уже имел возможность распоряжаться указанной суммой на основании оформленной Суворовым Н.И. доверенности на имя Вавиловой М.Г.

С использованием данной доверенности совершены расходные операции от 13.01.2015 и от 30.06.2015 в сумме соответственно 5 000 000 рублей и 4 640 000 рублей с внесением их на счет Вавиловой М.Г.

Изложенное свидетельствует об осведомленности Суворова Н.И. о существе банковских операций и желании их проведения. Вышеуказанные договоры доверительного управления являются простыми документами малого объема, из которых явно следует, что заключены они между двумя физическими лицами. ПАО Сбербанк полагает, что состав преступления в действиях Таланова Д.А. по распоряжению денежными средствами Суворо-ва Н.И. на основании договоров доверительного управления имуществом, заключенных между Талановым Д.А. и Суворовым Н.И., отсутствует, правоотношения между ними являются предметом частно-правового спора, вследствие чего следует постановить оправдательный приговор в части обвинения Таланова Д.А. в хищении денежных средств Суворова Н.И.

Как усматривается из показаний свидетеля Лобановой О.Ю., оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, в период с 28 января 2014 года по 31 августа 2015 года она являлась руководителем дополнительного офиса № *** ОАО «Сбербанк России». В январе 2014 года к офису был прикомандирован Таланов Д.А. – менеджер закрытого на ремонт дополнительного офиса № *** ОАО «Сбербанк России». После обращения в офис клиента Гогоревой С.С. о незаконном закрытии ее счета было выявлено, что Таланов Д.А. 23.07.2015 года перевел более 12 миллионов рублей со счетов клиентов Банка Савельева А.С., Гогоре- вой С.С. и Лосьминой Е.А. При этом Таланов Д.А. создал 3 электронные доверенности на имя Шевякова А.В., которые подтвердила сотрудница офиса Алунгериева Т.И. Из ее пояснений стало известно, что когда Алунгерие- ва Т.И. проверяла документы, Таланов Д.А. в присутствии клиента Шевяко-ва А.В. пояснял о необходимости оформления или подтверждения доверенности и проведении операций по счету, при этом Шевяков А.В., у которого она проверила документы, на данные слова не отреагировал, после чего она подтвердила своей электронной цифровой подписью все операции, которые зарегистрировал Таланов Д.А. Она, Лобанова О.Ю., проверила счета Суворова Н.И. и установила, что несколько платежей на общую сумму более 10 миллионов рублей либо переведены на счет Вавиловой М.Г., либо обналичены ею же. Кроме того, установлено, что для управления счетом Суворова Н.И. на имя Вавиловой М.Г. открыта доверенность, которая была не вновь создана, а изменена Талановым Д.А. технически посредством специальной программы Банка. Помимо этого, было установлено, что 13.01.2015 года с расчетного счета Суворова Н.И. списаны 5 000 000 рублей и в этот же день зачислены на расчетный счет Вавило- вой М.Г. Путем просмотра записи с камер видеонаблюдения удалось установить, что Вавилова М.Г. приходила в офис с целью осуществления операций по счету Суворова Н.И. С расчетного счета Суворова Н.И. 30.06.2015 года списаны и в этот же день зачислены на расчетный счет Вавиловой М.Г. 4 640 000 рублей. При просмотре записей с видеокамер было также установлено, что Таланов Д.А. при обслуживании клиентов просил их подтверждать ввод своей банковской карты и ввод пин-кода, самостоятельно нажимал кнопку на терминале о подтверждении операции, а затем передавал терминал клиенту, требуя уже только ввода пин-кода. При этом у клиента в окне терминала информация о проведенной операции уже отсутствовала. Она, Лобанова О.Ю., считает, что Таланов Д.А., вводя в заблуждение клиентов о том, что их денежные средства будут направлены на приобретение паев в ОПИФ, составлял с ними заявки на приобретение данных паев, тем самым демонстрируя клиентам свои намерения по перечислению их денежных средств в программы (ОПИФы) Банка, в последующем предлагал клиентам подтвердить проведение операций по приобретению паев, изменял реквизиты получателя, и денежные средства переводились на расчетный счет Вавиловой М.Г. (том 2 л.д. 207-210)

Из показаний свидетеля Вавиловой М.Г., оглашенных в судебном заседании в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, следует, что летом 2014 года ее супруг Таланов Д.А. сообщил, что собирается играть на каких-то биржевых опционах, и для этого ему необходимо открыть расчетный счет не на свое имя, поскольку торговля на бирже ему запрещена правилами ОАО «Сбербанк России», где он работал в должности клиентского менеджера. По просьбе Таланова Д.А. она подъехала в офис Банка по адресу: г. Москва, ул. Декабристов, д. 8, где подписала подготовленные им документы, среди которых были заявление на открытие счета и договор. Через несколько дней она получила банковскую карту, которую по просьбе Таланова Д.А. передала ему, поскольку, по его словам, карту необходимо привязать на расчетный счет интернет-биржи. Карта не была привязана к ее телефонному номеру, поэтому информации о движении денежных средств она, Вавилова М.Г., не получала. С лета 2014 года по август 2015 года она 2-3 раза приезжала в офис к Таланову Д.А., который давал карту, просил вставить ее в терминал и ввести пин-код, который он сам и сообщал. Какие именно операции проводил Таланов Д.А., она не интересовалась, поскольку доверяла супругу. Он также говорил, что денежные средства для последующего их размещения на бирже получает от клиентов. При этом ничего о них не сообщал. Об оформлении на ее имя электронной доверенности на распоряжении своим счетом в Банке ей, Вавиловой М.Г., не известно. Кто такой Суворов Н.И., она не знает, его доверенным лицом не являлась. Объяснить, что на счет Суворова Н.И. была оформлена электронная доверенность на ее имя, не может, но предполагает, что доверенность мог оформить Таланов Д.А. Фамилии Слоян Д.Ч., Зырянова С.Г. и Дьяконова А.А. ей так же не знакомы. 13.01.2015 и 30.06.2015 года она, скорее всего, приезжала в офис к Талано- ву Д.А. и проводила различные операции по счетам. На какие цели списывались деньги с расчетного счета, оформленного на ее имя, ей не известно. (том 3 л.д. 68-71)

Выслушав в судебном заседании показания подсудимого Талано- ва Д.А., потерпевших Зырянова С.Г., Суворову М.В., представителя потерпевшего Баранова О.О., огласив в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показания потерпевших Слоян Д.Ч., Дьяконова А.А., Суворова Н.И., Лосьминой Е.А., Гогоревой С.С., Савельева А.С., свидетелей Лобано- вой О.Ю., Алунгериевой Т.И., Вавиловой М.Г., а также исследовав в судебном заседании письменные материалы уголовного дела, суд приходит к выводу о доказанности совершения подсудимым Талановым Д.А. выше-описанных преступных действий.

Вина подсудимого Таланова Д.А. подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами:

- протоколом осмотра предметов (документов) от 21 декабря 2015 года, в ходе которого осмотрены документы, изъятые 16 ноября 2015 года у свидетеля Слоян Д.Ч., подтверждающие составление заявки № *** на многократное приобретение Инвестиционных паев физическими лицами; документы, изъятые 18 ноября 2015 года при производстве выемки в ПАО Сбербанк, подтверждающие нахождение Таланова Д.А. в должности клиентского менеджера Сбербанк Премьер, специализированного на обслуживании физических лиц дополнительного офиса № *** Московского банка ОАО «Сбербанк России»; документы, подтверждающие наличие открытых счетов в указанном банке у клиентов Лосьминой Е.А., Гогоревой С.С., Савельева А.С., Таланова Д.А., Вавило- вой М.Г., Суворова Н.И., Дьяконова А.А., Слоян Д.Ч., Зырянова С.Г.; электронная анкета клиента Шевякова А.В., в которой имеются сведения о выдаче электронных доверенностей от имени клиентов Гогоревой С.С., Лосьминой Е.А., Савельева А.С. на имя Шевякова А.В., а также операции о перечислении денежных средств со счетов вышеуказанных клиентов на основании данной доверенности; материалы служебной проверки сотрудников ОАО «Сбербанк России» по факту списания денежных средств Талановым Д.А. со счетов клиентов Гогоревой С.С., Лосьминой Е.А., Савельева А.С., в которых имеются сведения об осуществлении Талано- вым Д.А. переводов денежных средств со счетов клиентов Дьяконова Д.А., Зырянова С.Г., Слоян Д.Ч., Суворова Н.И. на расчетный счет Вавило- вой М.Г.; предметы и документы, изъятые 18 ноября 2015 года в ходе обыска в жилище по адресу: ***; документы, полученные от ПАО Сбербанк, подтверждающие осуществленные Талановым Д.А. переводы денежных средств со счетов клиентов Дьяконова Д.А., Зырянова С.Г., Слоян Д.Ч., Суворова Н.И. на расчетный счет Вавиловой М.Г. (том 4 л.д. 16-19)

- протоколом осмотра предметов (документов) от 23 декабря 2015 года, в ходе которого были осмотрены документы, полученные от ПАО Сбербанк, подтверждающие получение Талановым Д.А. заявок от клиентов Слоян Д.Ч. и Зырянова С.Г. на погашение и многократное приобретение ОПИФ. (том 4 л.д. 52-53)

- вещественными доказательствами: заявка № *** на многократное приобретение Инвестиционных паев физическими лицами на имя Слоян Д.Ч.; инструкция о порядке совершения в ОАО «Сбербанк России» операций по вкладам физических лиц от 22.12.2006 № ***; технологическая схема оформления, приема и отмены доверенности по вкладам/счетам во внутренних структурных подразделениях ОАО «Сбербанк России»; электронная анкета клиента ОАО «Сбербанк России» Шевяко- ва А.В.; условия по размещению денежных средств во вклад «***» в рамках договора банковского обслуживания № *** от 26.07.2010 на имя Лосьминой Е.А.; договор № *** о вкладе «Особый Пополняй» от 22 апреля 2015 года на имя Гогоревой С.С.; условия по размещению денежных средств во вклад «***» в рамках договора банковского обслуживания № *** от 30.11.2012 на имя Савельева А.С.; дополнительное соглашение № *** от 29 января 2014 года к договору «О сберегательном счете» на имя Суворова Н.И.; материалы служебной проверки сотрудников ОАО «Сбербанк России» по факту списания денежных средств Талановым Д.А. со счетов клиентов Гогоревой С.С., Лосьминой Е.А., Савельева А.С.; анкета на имя Таланова Д.А.; личный листок по учету кадров на имя Таланова Д.А.; копия паспорта Таланова Д.А.; служебная записка; приказ о приеме работника на работу № *** от 15.02.2013; договор № *** о полной индивидуальной материальной ответственности от 15.12.2014, заключенный с Талановым Д.А.; должностная инструкция клиентского менеджера Сбербанк ПремьерВСП № *** Таланова Д.А.; приказ о переводе работника на другую работу № *** от 04.06.2015; дополнительное соглашение к трудовому договору № 16/47 от 15 февраля 2013 года от 04 июня 2015 года на имя Таланова Д.А.; договор о полной индивидуальной материальной ответственности с Талановым Д.А.; выписка по расчетному счету Таланова Д.А. № ***; выписка по расчетному счету Лосьминой Е.А. № ***; выписка по расчетному счету Гогоревой С.С. № ***; выписка по расчетному счету Савельева А.С. № ***; выписка по расчетному счету Суворова Н.И.№ ***; выписка по расчетному счету Вавиловой М.Г.№ ***; выписка по расчетному счету Дьяконова А.А. ***; выписка по расчетному счету Слоян Д.Ч. № ***; выписка по расчетному счету Зырянова С.Г. № ***; ответ из ПАО Сбербанк за № *** от 18.11.2015 с приложением выписки по расчетному счету № *** на имя Дьяконова А.А.; ответ из ПАО Сбербанк № *** от 18.11.2015 с приложением выписок по расчетным счетам Суворова Н.И., Вавиловой М.Г., Таланова Д.А., Зырянова С.Г.; ответ из ПАО Сбербанк за № *** от 08.12.2015 с приложением заверенных копий отрывных талонов к расходным ордерам и заверенных копий платежных поручений; заявка № *** на многократное приобретение ОПИФ от 01.12.2014 на имя Слоян Д.Ч; заявка № *** на погашение ОПИФ от 04.08.2014 на имя Зырянова С.Г.; заявка № *** на погашение ОПИФ от 09.08.2014 на имя Зырянова С.Г.; заявка № *** на погашение ОПИФ от 17.11.2014 на имя Зырянова С.Г.; заявка № *** на погашение ОПИФ от 13.04.2015 на имя Зырянова С.Г.; заявка № *** на многократное приобретение ОПИФ от 20.11.2014 на имя Слоян Д.Ч. (том 4 л.д. 54-56);

- иными документами: заявление Дьяконова А.А. о хищении денежных средств, зарегистрированное в КУСП УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве под № *** от 16.11.2015 (том 3 л.д. 223); рапорт сотрудника ОЭБ и ПК УВД по СВАО ГУ МВД России по г. Москве об обнаружении признаков преступления (том 3 л.д. 233).

Вышеприведенные доказательства получены в соответствии с требованиями закона, при этом никаких нарушений при их составлении, которые могли бы повлечь признание их недопустимыми доказательствами по делу, суд не усматривает, в связи с чем признает их относимыми, достоверными и допустимыми доказательствами по настоящему делу.

Оценивая показания подсудимого Таланова Д.А., суд в целом доверяет им, за исключением показаний относительно хищения денежных средств потерпевшего Суворова Н.И., который якобы знал о размещении Талановым Д.А. его денежных средств на бирже «***».

Позицию, сходную с заявлением подсудимого, занял в судебном заседании представитель потерпевшего ПАО Сбербанк Баранов О.О., кото-рая изложена в приведенном выше его ходатайстве.

Суд не соглашается с подобными утверждениями в связи с нижесле-дующим.

На первоначальном этапе следствия Таланов Д.А. давал показания о том, что потерпевшие Суворов Н.И., Зырянов С.Г., Дьяконов А.А. и Сло- ян Д.Ч. были им поставлены в известность о размещении их денежных средств на бирже «***».

Указанные потерпевшие, напротив, всегда утверждали, что такие сведения он им не сообщал.

Свои показания потерпевшие подтвердили на очных ставках с Талановым Д.А., который в дальнейшем признал, что вводил в заблуждение упомянутых клиентов Банка, в т.ч. Суворова Н.И.

Аналогичные показания о неосведомленности Суворова Н.И. относительно размещения его денежных средств на бирже дала на предварительном следствии и в суде Суворова М.В. – вдова Суворова Н.И.

Как отмечено выше, свидетель Лобанова О.Ю. показала, что при просмотре записей с находившихся в дополнительном офисе № 1490 видеокамер было установлено, что Таланов Д.А. при обслуживании клиентов просил их подтверждать ввод своей банковской карты и ввод пин-кода, самостоятельно нажимал кнопку на терминале о подтверждении операции, а затем передавал терминал клиенту, требуя уже только ввода пин-кода. При этом у клиента в окне терминала информация о проведенной операции уже отсутствовала.

Несмотря на многочисленные операции по счету Суворова Н.И., перечисление денежных средств Вавиловой М.Г. – 13.11.2014 в сумме 1 000 000 рублей зафиксировано лишь 1 раз (том 2 л.д. 105). То обстоятельство, что платежное поручение № ***1 от 13.11.2014 выполнено на бумажном носителе, и на нем имеется подпись, похожая на подпись Суворова Н.И., не может служить бесспорным доказательством, что платеж осуществлен путем использования данного носителя, и что Суворов Н.И. знал о назначении платежа, т.к. следует учитывать длительное общение Таланова Д.А. и Суворова Н.И. и отсутствие у последнего оснований не доверять сотруднику Банка, ранее ни в чем предосудительном не замечен-ному.

Аналогичным образом могут быть расценены договоры доверитель-ного управления, заключенные между указанными лицами, тем более что документы скреплены печатями банка.

При анализе данной ситуации суд исходит из того, что, хотя договоры доверительного управления заключены между физическими лицами – Талановым Д.А. и Суворовым Н.И., совершенно очевидно, что определя-ющим при принятии Суворовым Н.И. решения о таком сотрудничестве явилась непосредственная принадлежность Таланова Д.А. к ПАО Сбербанк, как к надежному и авторитетному партнеру.

Оценивая аргументы упомянутого выше ходатайства представителя потерпевшего, суд принимает во внимание и акт служебного расследования ПАО Сбербанк (том 2 л.д. 62-69), которым, в частности, констатировано:

- на двух заявках на погашение инвестиционных паев, оформленных на имя клиента Н.И. Суворова (заявка №*** от 02.10.2014 и №*** от 17.12.2014) подпись клиента имеет признаки фальсификации - существенные визуальные отличия от образца подписи клиента на других документах и заявлениях. Заявку принимал клиентский менеджер Сбербанк Премьер Д.А. Таланов (п. 5.8.1.);

- при анализе скан-копии документов, оформленных клиентом Н.И. Суворовым при заключении и расторжений договоров страхования жизни ИМСР50 №*** и ИМСР1 №***, визуальных признаков фальсификации подписи клиента не выявлено. Следует отметить, что бланки заявлений об отказе от договоров страхования заполнены не печатным способом, а «от руки». Характер почерка на заявлениях имеет сходства с почерком Д.А. Таланова (п. 5.8.2.);

- в ходе проведенных мероприятий был опрошен клиент Н.И. Суворов, который сообщил, что Д.А. Таланов, являясь сотрудником ВСП № ***, в 2014 году предложил ему разместить денежные средства в паевых инвестиционных фондах и заключить договор инвестиционного страхования жизни с целью получения прибыли. На тот момент времени накопления Н.И. Суворова составляли примерно 16 млн. рублей. Денежные средства были размещены на одном депозитном счете. Со слов Н.И. Суворова, он не давал Д.А. Таланову своего согласия на распоряжение денежными средствами вне Банка. Также Н.И. Суворов сообщил, что подписал с Д.А. Талановым договор доверительного управления денежными средствами, так как Д.А. Таланов пояснил, что данные действия являются обычной банковской процедурой и неотъемлемой частью договоренности между Банком и клиентом. О том, что Д.А. Таланов переводил денежные средства на счет фондовой биржи «***» и использовал их вне Банка, Н.И. Суворов не знал. Никакого разрешения о пользовании денежными средствами М.Г. Вавиловой (супруге Д.А. Таланова) Н.И. Суворов не давал (п. 5.9);

- клиентским менеджером Д.А. Талановым реализованы следующие мошеннические схемы, направленные на хищение денежных средств:

оформление с клиентом Н.И. Суворовым без участия Банка двусторонних договоров на оказание услуг части доверительного управления денежными средствами на сумму 12 млн. руб. Согласно тексту договора, все возможные претензии должны были решаться в частном порядке между Д.А. Талановым и клиентом. С целью введения клиента в заблуждение на оформленных экземплярах договоров были проставлены печати/штампы ВСП № *** Сретенского ОМБ;

оформление заявок на погашение инвестиционных паев от имени клиента Н.И. Суворова без его распоряжения путем фальсификации подписи на документах (п. 6.3);

- операции оформления заявок на погашение инвестиционных паев физическими лицами осуществляется клиентскими менеджерами с использованием ПО АС «ПИФИЯ» без участия контролирующего сотрудника (запрос на SM № ***). Осуществление дополнительного контроля по данным операциям не предусмотрено нормативными и распорядительными документами банка. Отсутствие дополнительного контроля (подтверждение заявки «второй рукой») позволило Д.А. Таланову оформить заявки на погашение паев от имени клиента Н.И. Суворова, сфальсифицировав подписи на документах (п. 6.4.2.);

- операция оформления заявки на получение клиентом выкупной суммы по оформленному договору страхования (страховой полис) осуществляется клиентскими менеджерами путем направления скан-копии документов на п/я «Банковское страхование» без участия контролирующего сотрудника. Осуществление дополнительного контроля по данным операциям не предусмотрено нормативными и распорядительными документами банка. Как и при операции погашения Инвестиционных паев существует риск неправомерного досрочного возврата средств, размещенных клиентами в страховые продукты (п. 6.4.3.);

- при подтверждении операций в рамках БФО с использованием банковской карты информация о характере операции отражается только на экране пин-пада. Клиенты, полностью доверяя персональному менеджеру, не уделяли должного внимания реквизитам подтверждаемых ими на пин-паде операций, что позволило Д.А. Таланову беспрепятственно аккумулировать средства клиентов на счете М.Г. Вавиловой и впоследствии распоряжаться ими (п. 6.4.4.);

- операции в рамках Клиентской сессии, открытой с помощью Банковской карты, осуществляются без дополнительного контроля (подтверждение «второй рукой»), что позволило Д.А. Таланову, войдя в доверие клиента, оформить доверенность по счету клиента Н.И. Суворова на имя своей супруги М.Г. Вавиловой (п. 6.4.5.);

- книгой стандартов Регионального менеджера Сбербанк Премьер не закреплен контроль со стороны Регионального менеджера за соблюдением требований нормативных и распорядительных документов Банка клиентскими менеджерами Сбербанк Премьер, а также контроль оттока денежных средств со счетов клиентов. Отсутствие контроля за оттоком денежных средств позволило клиентскому менеджеру Д.А. Таланову свободно переводить их со счетов клиентов на онлайн-платформу для торгов на рынке бинарных опционов (п. 6.4.6.).

Исходя из изложенного, суд не находит оснований для удовлет-ворения ходатайства об оправдании Таланова Д.А. в части обвинения в хищении денежных средств потерпевшего Суворова Н.И.

Показаниям потерпевших Дьяконова А.А., Зырянова С.Г., Суворо- ва Н.И., Слоян Д.Ч., Гогоревой С.С., Лосьминой Е.А., Савельева А.С., свидетелей Лобановой О.Ю., Алунгериевой Т.И., Вавиловой М.Г. суд доверяет, поскольку они последовательны, не противоречивы, согласуются между собой и с исследованными в судебном заседании материалами дела. Анализируя исследованные по настоящему уголовному делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого Таланова Д.А. в совершении указанных выше эпизодов мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенного с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, в связи с чем квалифицирует действия подсудимого Таланова Д.А. по ч.4 ст.159 УК РФ по каждому из вмененных ему в вину 5 преступлений.

При назначении подсудимому Таланову Д.А. наказания суд руководствуется требованиями ст.60 УК РФ и учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им преступлений, а также данные о личности Таланова Д.А. – на учетах в НД и ПНД не состоит, ***, по месту жительства и регистрации характеризуется положительно, чистосердечно раскаялся в содеянном, что расценивается судом как обстоятельство, смягчающее наказание.

Суд учитывает возраст подсудимого Таланова Д.А., состояние его здоровья, влияние назначаемого наказания на исправление Таланова Д.А. и на условия жизни его семьи.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, не установлено.

Суд с учетом фактических обстоятельств дела, степени общественной опасности преступления, в соответствии с положениями ст. 15 УК РФ не находит оснований для изменения Таланову Д.А. категории преступления на менее тяжкую.

С учетом конкретных обстоятельств дела, данных о личности подсудимого, а также исходя из целей назначения наказания по перевоспитанию осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу о назначении Таланову Д.А. наказания в виде реального лишения свободы, в связи с чем оснований для применения к подсудимому ст.ст. 64, 73 УК РФ не усматривает.

При этом, принимая во внимание данные о его личности, фактические обстоятельства дела, суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу оставить Таланову Д.А. прежнюю меру пресечения – заключение под стражу.

В назначении подсудимому дополнительных видов наказания – ограничения свободы и штрафа суд, с учетом материального и семейного положения Таланова Д.А., целесообразности не видит

В соответствии с положениями п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ суд назначает подсудимому Таланову Д.А. отбывание наказания в исправительной колонии общего режима.

ПАО Сбербанк предъявило иск к Таланову Д.А., из которого следует, что 23.07.2015 Таланов Д.А., являясь клиентским менеджером Сбербанк-Премьер дополнительного офиса №*** ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: ***, находясь на своем рабочем месте, похитил денежные средства, находящиеся на счетах Лосьминой Е.А., в размере 2 323 312,81 рублей, Гогоревой С.С. в размере 5 095 902,69 рублей, Савельева А.С. в размере 5 125 164,01 рублей. Всего Талановым Д.А. похищено 12 544 379,51 рублей.

за счет денежных средств Банка восстановлены похищенные Талановым Д.А. денежные средства на счете клиента Банка Лосьминой Е.А. в размере 2 323 312,81 рублей.

за счет денежных средств Банка восстановлены похищенные Талановым Д.А. денежные средства на счете клиента Банка Гогоревой С.С. в размере 5 095 902,69 рублей.

за счет денежных средств Банка восстановлены похи-щенные Талановым Д.А. денежные средства на счете клиента Банка Савельева А.С. в размере 5 125 164,01 рублей.

В результате хищения денежных средств со счетов клиентов Банка Талановым Д.А. и последующего восстановления на счетах клиентов сумм похищенных денежных средств Банком за свой счет, Банку был причинен ущерб в размере 12 544 379,51 рублей (том 5 л.д. 86-98).

Суд считает необходимым иск удовлетворить в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ТАЛАНОВА ДМИТРИЯ АНАТОЛЬЕВИЧА виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде ЛИШЕНИЯ СВОБОДЫ сроком на 3 (три) года по каждому из указанных преступлений.

На основании ч.3 ст. 69 УК РФ, по совокупности совершенных преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Таланову Дмитрию Анатольевичу наказание в виде лишения свободы сроком на 4 (четыре) года, с отбыванием наказания в исправи-тельной колонии общего режима.

Меру пресечения осужденному Таланову Д.А. до вступления приговора в законную силу в целях обеспечения исполнения приговора оставить прежней - заключение под стражу.

Срок отбывания наказания осужденному Таланову Д.А. исчислять с 21 ноября 2016 года. Зачесть осужденному Таланову Д.А. в срок отбывания наказания период его нахождения под стражей с момента фактического задержания до даты постановления настоящего приговора – с 18 ноября 2015 года по 21 ноября 2016 года.

Исковые требования ПАО Сбербанк удовлетворить.

Взыскать с Таланова Д.А. в пользу ПАО Сбербанк 12 544 379,51 рублей.

Денежные средства в размере 12 325 000 рублей, находящиеся на расчетном счете №***, открытом в ПАО Сбербанк на имя Суворова Н.И., на которые наложен арест в соответствии с постановлением Бутырского районного суда г.Москвы от 27 сентября 2016 года, перечислить ПАО Сбербанк в счет возмещения причиненного ущерба.

Вещественные доказательства: заявка № *** на многократное приобретение Инвестиционных паев физическими лицами на имя Слоян Д.Ч.; инструкция о порядке совершения в Сбербанке России операций по вкладам физических лиц от 22.12.2006 № ***; технологическая схема оформления, приема и отмены доверенности по вкладам/счетам во внутренних структурных подразделениях ОАО «Сбербанк России»; электронная анкета клиента ОАО «Сбербанк России» Шевякова А.В.; условия по размещению денежных средств во вклад «***» в рамках договора банковского обслуживания № *** от 26.07.2010 на имя Лосьминой Е.А.; договор № *** о вкладе «Особый Пополняй» от 22 апреля 2015 года на имя Гогоревой С.С.; условия по размещению денежных средств во вклад «***» в рамках договора банковского обслуживания № *** от 30.11.2012 на имя Савельева А.С.; дополнительное соглашение к договору «О сберегательном счете» № *** от 29 января 2014 года на имя Суворова Н.И.; материалы служебной проверки сотрудников ОАО «Сбербанк России» по факту списания денежных средств Талановым Д.А. со счетов клиентов Гогоревой С.С., Лосьминой Е.А., Савельева А.С.; анкета на имя Таланова Д.А.; личный листок по учету кадров на имя Таланова Д.А.; копия паспорта Таланова Д.А.; служебная записка; приказ о приеме работника на работу № *** от 15.02.2013; договор № *** о полной индивидуальной материальной ответственности от 15.12.2014, заключенный с Талановым Д.А.; должностная инструкция клиентского менеджера Сбербанк Премьер ВСП № *** Таланова Д.А.; приказ о переводе работника на другую работу № *** от 04.06.2015; дополнительное соглашение к трудовому договору № *** от 15 февраля 2013 года от 04 июня 2015 года на имя Таланова Д.А.; договор о полной индивидуальной материальной ответственности с Талановым Д.А.; выписка по расчетному счету Таланова Д.А. № ***; выписка по расчетному счету Лосьминой Е.А. № ***; выписка по расчетному счету Гогоревой С.С. № ***; выписка по расчетному счету Савельева А.С. № ***; выписка по расчетному счету Суворова Н.И. № ***; выписка по расчетному счету Вавиловой М.Г.№ ***; выписка по расчетному счету Дьяконова А.А.№ ***; выписка по расчетному счету Слоян Д.Ч.№ ***; выписка по расчетному счету Зырянова С.Г.№ ***; ответ из ПАО Сбербанк России» за № *** от 18.11.2015 с приложением выписки по расчетному счету № *** на имя Дьяконова А.А.; ответ из ПАО «Сбербанк России» № *** от 18.11.2015 с приложением выписок по расчетным счетам Суворова Н.И., Вавиловой М.Г., Таланова Д.А., Зырянова С.Г.; ответ из ПАО «Сбербанк России» за № *** от 08.12.2015 с приложением заверенных копий отрывных талонов к расходным ордерам и заверенных копий платежных поручений; заявка № *** на многократное приобретение ОПИФ от 01.12.2014 на имя Слоян Д.Ч; заявка № *** на погашение ОПИФ от 04.08.2014 на имя Зырянова С.Г.; заявка № *** на погашение ОПИФ от 09.08.2014 на имя Зырянова С.Г.; заявка № *** на погашение ОПИФ от 17.11.2014 на имя Зырянова С.Г.; заявка № *** на погашение ОПИФ от 13.04.2015 на имя Зырянова С.Г.; заявка № *** на многократное приобретение ОПИФ от 20.11.2014 на имя Слоян Д.Ч., хранящиеся при уголовном деле, по вступлении приговора в законную силу хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

Одновременно осужденному разъясняется право участвовать в рас-смотрении уголовного дела в апелляционном порядке, указав об этом в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного судопроизводства.

Судья С.П. Лисовицкий