Приговор

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

город Москва 30 августа 2016 года

Бутырский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Ненашевой С.А.,

с участием государственного обвинителя – Черной А.М.,

подсудимого Пиховкина В.В.;

защитника - адвоката Алтуховой М.П.;

при секретаре Соколовой Л.С.;

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Пиховкина Виталия Викторовича,****,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п. п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Пиховкин В.В. виновен в том, что совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, совершенное организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Преступление им совершено при следующих обстоятельствах.

Он–Пиховкин Виталий Викторович, имея умысел на незаконное обогащение путем совершения тяжкого преступления, в неустановленное время, но не позднее 05 июня 2008 года, в неустановленном месте, вошел в состав организованной группы, созданной Пиховкиным Вадимом Викторовичем (далее Пиховкин Вадим В.) совместно с сотрудницей АКБ «Международные финансовые Технологии» (ОАО) Бондаревой З.Д. для осуществления незаконной банковской деятельности, в состав которой помимо него (Пиховкина Виталия В.), Пиховкина Вадима В. и Бондаревой З.Д. вошли Жидкова И.С. и неустановленные следствием соучастники, в том числе из числа иных кредитно-финансовых учреждений г. Москвы. Пиховкин Вадим В., являясь совместно с Бондаревой З.Д. организатором организованной группы, разработал преступный план, направленный на извлечение дохода в особо крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности на территории Российской Федерации в нарушение Федерального закона РФ №395-1 от 02 декабря 1990 г. «О банках и банковской деятельности», Федерального закона РФ от 08 августа 2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального банка РФ от 02 апреля 2010 г. №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», и принял участие в его реализации.

Разработанный Пиховкиным Вадимом В. и Бондаревой З.Д., являющимися организаторами организованной группы, план заключался в следующем: используя в своих преступных целях ряд подконтрольных Пиховкину Вадиму В., а также Бондаревой З.Д., Жидковой И.С., ему (Пиховкину Виталию В.) и их неустановленным соучастникам организаций, имеющих признаки фиктивности, зарегистрированных на лиц, неосведомленных о преступном умысле организованной группы, расчетные счета которых открыты в ОАО «АКБ «Международные финансовые технологии» (ОАО «АКБ «МФТ-Банк») и ОАО «ТрансКредитБанк» под контролем и при участии Бондаревой З.Д. и Жидковой И.С., а также в ЗАО «ИпоТек Банк», ОАО «Сбербанк России», ОАО «Международный банк финансов и инвестиций» (ОАО Банк «МБФИ»), ОАО «Торгово-строительный банк» при участии неустановленных соучастников, в том числе из сотрудников указанных банков, не имея специального разрешения (лицензии), предусмотренного Федеральным законом от 02 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и в нарушение Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 02 апреля 2010 г. №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», совершать незаконные банковские операции по осуществлению расчетов по поручению юридических лиц по их банковским счетам (далее по тексту «транзит»); перевод денежных средств из безналичного в наличное обращение (далее по тесту обналичивание), кассовое обслуживание физических и юридических лиц, инкассация денежных средств с нарушением Положения 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», утвержденного Банком России 24 апреля 2008 г., исключив, таким образом, все банковские операции и, проводимые по ним денежные средства, из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере, в виде процентов, взимаемых с клиентов юридических и физических лиц, заинтересованных в незаконной банковской деятельности.

Незаконная банковская деятельность организованной группы, в состав которой входили он (Пиховкин Виталий В.), Пиховкин Вадим В., Бондарева З.Д., Жидкова И.С. и неустановленные соучастники, в период с 05 июня 2008 г. по 20 мая 2014 г., то есть в течение длительного времени, осуществлялась на территории г. Москвы и Московской области, в том числе и по адресам:****.

Организованная группа, созданная Пиховкиным Вадимом В. и Бондаревой З.Д. характеризовалась:

- устойчивостью преступных связей, так как ее участники в процессе совершения преступления общались и взаимодействовали между собой в условиях длительного знакомства друг с другом;

- стабильностью руководителей и согласованностью их действий, так как авторитет организаторов преступной группы, был непоколебим среди ее участников;

- слаженностью взаимодействия участников организованной преступной группы в целях реализации общих преступных намерений;

- четким распределением между участниками организованной преступной группы ролей и функций;

- сокрытием участниками организованной преступной группы своих преступных действий и созданием видимости легальной деятельности, подконтрольных участникам преступной группы юридических лиц.

В соответствии с разработанным Пиховкиным Вадимом В. и Бондаревой З.Д. преступным планом, для осуществления расчетов по поручениям юридических лиц – клиентов незаконной банковской деятельности в АКБ «МФТ-Банк», ОАО «ТрансКредитБанк», ЗАО «ИпоТек Банк», ОАО «Сбербанк России», ОАО Банк «МБФИ», ОАО «Торгово-строительный банк» были открыты расчетные счета фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы. Учет денежных средств, поступивших от клиентов, одновременно отражался характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам преступной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетным счетам фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы, осуществлялось с помощью составления электронных платежных поручений в программе «клиент-банк», установленной на компьютерной технике участников преступной группы.

Согласно общему преступному умыслу и разработанному плану совершения преступления по незаконной банковской деятельности, роли соучастников распределялись следующим образом:

- Пиховкин Вадим В., являясь организатором и соисполнителем совершения преступления, обязан осуществлять общее руководство организованной группой; определять направление преступной деятельности; давать указания по координации деятельности всех членов организованной преступной группы; подыскать и приобрести заведомо фиктивные организации, зарегистрированные на неосведомленных об умысле организованной преступной группы; подыскивать и вести переговоры с клиентами незаконной банковской деятельности, заинтересованных в незаконных перечислениях и получении наличных денежных средств; управлять расчетными счетами заведомо фиктивных организаций; по поручениям клиентов незаконной банковской деятельности производить незаконные банковские операции по транзиту и обналичиванию денежных средств; доставлять и передавать клиентам незаконной банковской деятельности обналиченные денежные средства; вести базу данных клиентов незаконной банковской деятельности, проведенных сумм платежей, производить ее сверку с Бондаревой З.Д.; распределять доходы от осуществления незаконной банковской деятельности между участниками организованной преступной группы;

- Бондарева З.Д., являясь также организатором и соисполнителем совершения преступления, обязана осуществлять общее руководство организованной группой; определять направление преступной деятельности; давать указания по координации деятельности всех членов организованной преступной группы; подыскать и приобрести заведомо фиктивные организации, зарегистрированные на неосведомленных об умысле организованной преступной группы; подыскивать и вести переговоры с клиентами незаконной банковской деятельности, заинтересованных в незаконных перечислениях и получении наличных денежных средств; определять размер вознаграждения, взимаемого организованной преступной группой от оказания незаконных банковских услуг; управлять расчетными счетами заведомо фиктивных организаций; по поручениям клиентов незаконной банковской деятельности производить незаконные банковские операции по транзиту и обналичиванию денежных средств; вести базу данных клиентов незаконной банковской деятельности, проведенных сумм платежей, производить сверку базы с Пиховкиным Вадимом В.; распределять доходы от осуществления незаконной банковской деятельности между участниками организованной преступной группы;

- Жидкова И.С., являясь исполнителем совершения преступления, обязана, используя свое служебное положение сотрудника ОАО «ТрансКредит Банк», открывать расчетные счета заведомо фиктивным организациям, зарегистрированным на неосведомленных об умысле организованной преступной группы, используемым для незаконной банковской деятельности, в том числе и в отсутствие номинальных генеральных директоров; контролировать поступление денежных средств на расчетные счета заведомо фиктивных организаций от клиентов незаконной банковской деятельности, о чем докладывать Пиховкину Вадиму В.; подыскивать и вести переговоры с клиентами незаконной банковской деятельности, заинтересованных в незаконных перечислениях и получении наличных денежных средств; получать доходы от осуществления незаконной банковской деятельности организованной преступной группой;

- Он (Пиховкин Виталий В.), являясь исполнителем совершения преступления, по поручениям Пиховкина В.В. и Бондаревой З.Д., обязательным к исполнению, обязан подыскивать и вести переговоры с клиентами незаконной банковской деятельности, заинтересованных в незаконных перечислениях и получении наличных денежных средств; по поручениям клиентов незаконной банковской деятельности производить незаконные банковские операции по транзиту и обналичиванию денежных средств; доставлять и передавать клиентам незаконной банковской деятельности обналиченные денежные средства; получать доходы от осуществления незаконной банковской деятельности организованной преступной группой;

- неустановленные следствием соучастники, по поручениям Пиховкина Вадима В. и Бондаревой З.Д., обязательным к исполнению, обязаны подыскать и приобрести заведомо фиктивные организации, зарегистрированные на лиц, неосведомленных об умысле организованной преступной группы; подыскивать и вести переговоры с клиентами незаконной банковской деятельности, заинтересованных в незаконных перечислениях и получении наличных денежных средств; управлять расчетными счетами, заведомо фиктивных организаций; по поручениям клиентов незаконной банковской деятельности производить незаконные банковские операции по транзиту и обналичиванию денежных средств; доставлять и передавать клиентам незаконной банковской деятельности обналиченные денежные средства; получать доходы от осуществления незаконной банковской деятельности организованной преступной группой.

Согласно общему преступному умыслу и разработанному плану совершения преступления по осуществлению незаконной банковской деятельности, в период с 05 июня 2008 года по 20 мая 2014 года в неустановленное следствием время:

- Пиховкин Вадим В. являясь организатором совершения преступления, осуществляя общее руководство организованной группой, действуя с ведома Бондаревой З.Д., Жидковой И.Д., его (Пиховкина Виталия В.) и неустановленных следствием соучастников, выполняя свою роль в организованной группе начал использовать адреса электронных почт **** и ****, телефонный номер:****, системы моментального обмена сообщений ****, **** для связи с членами организованной преступной группы и клиентами незаконной банковской деятельности; заказал регистрацию и приобрел, у неосведомленной о преступных намерениях организованной группы Лазаревой Г.В., заведомо фиктивные организации, зарегистрированные на неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц, ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион», ООО «Миранда», согласовал с Бондаревой З.Д. и неустановленными соучастниками приобретение последними таких же заведомо фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Строй Капитал», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «СитиПроджект», для совместного использования для осуществления незаконной банковской деятельности; контролировал совместно с Бондаревой З.Д. и с участием неустановленных соучастников открытие расчетных счетов ООО «Хозторгстрой» № **** в ОАО «Торгово-строительный банк» по адресу: ****, ООО «Континент-Экспо» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу:****, ООО «Альянс» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу:****, ООО «АвтоЭксперт» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу:****, ООО «Строй Капитал» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, и № **** в АКБ «МФТ-Банк» по адресу: ****, ООО «СитиПроджект» № **** в ОАО Банк «МБФИ» по адресу:****, ООО «Миранда» № **** в дополнительном офисе № ***** Тверского отделения № **** ОАО Сбербанка России по адресу:****, а также с участием ее (Жидковой И.С.) открытие расчетных счетов ООО «ТехноМакс» № **** и ООО «ТрансРегион» № **** в дополнительном офисе «Центральный» ОАО «ТрансКредитБанк», расположенном по адресу:****, получив электронные ключи к системе «Клиент-Банк», комплекты уставных и учредительных документов, печати данных заведомо фиктивных ООО, необходимых для осуществления незаконной банковской деятельности; производил поиск клиентов – физических и юридических лиц, желавших воспользоваться услугами организованной преступной группы по незаконной банковской деятельности по транзиту и обналичиванию денежных средств за вознаграждение в размере, определяемом Бондаревой З.Д. не менее 0,5 % от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств на счета фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», подконтрольных организованной группе, в том числе путем направления посредством электронной почты, а также системы моментального обмена сообщений **** и ****, клиентам незаконной банковской деятельности реквизитов указанных фиктивных организаций; по получению поручений от клиентов незаконной банковской деятельности, привлеченных лично Пиховкиным Вадимом В., Бондаревой З.Д., Жидковой И.С., им (Пиховкиным Виталием В.) и неустановленными следствием соучастниками, с ведома и согласия последних, находясь в неустановленном месте г. Москвы получал от данных клиентов лично, либо давал поручения обязательные к исполнению неустановленным соучастникам по получению наличных денежных средств для обращения их из наличной в безналичную форму; находясь у себя в квартире № **** по адресу: ****, с ведома и согласия соучастников, используя вышеуказанные электронные ключи к системам «Клиент-Банк» ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», производил незаконные банковские операции по транзиту денежных средств на счета организаций указанных клиентами незаконной банковской деятельности; незаконные банковские операции по транзиту денежных средств поступивших на расчетные счета данных ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», на счета организаций указанных клиентами незаконной банковской деятельности; производил незаконные банковские операции по обращению безналичных денежных средств в наличные, по поручениям клиентов по поступлению денежных средств на расчетные счета заведомо фиктивных организаций ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», используемых организованной группой, обналичивал их лично, либо давал поручения обязательные к исполнению ему (Пиховкину Виталию В.) и неустановленным следствием соучастникам, путем перевода на банковские карты, оформленные на неосведомленных об этом лиц и снятия в банкоматах г. Москвы, а также неустановленным следствием способом; лично, а также давал поручения обязательные к исполнению ему (Пиховкину Виталию В.) и неустановленным следствием соучастникам, на доставку клиентам незаконной банковской деятельности, обналиченных денежных средств, а также заведомо фиктивных документов в качестве оснований переводов денежных средств по расчетным счетам заведомо фиктивных организаций, используемых для осуществления незаконной банковской деятельности; согласовывал проведение Бондаревой З.Д. вышеуказанных незаконных банковских операций по совместно используемым ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», в том числе и ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда»; вел электронную базу данных клиентов незаконной банковской деятельности, проведенных сумм платежей и составлял бухгалтерские сверки в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету, вел учет денежных средств, поступивших от осуществления незаконной банковской деятельности на счета подконтрольных организованной группе фиктивных организаций, который отражался характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций и проводил сверку с Бондаревой З.Д.; получал от Жидковой И.С., действовавшей в нарушение своих должностных обязанностей и Федерального закона РФ №395-1 от 02 декабря 1990 г. «О банках и банковской деятельности», осуществлявшей контроль за транзитными операциями, информацию о произведенных платежах по расчетным счетам заведомо фиктивных организаций, используемых организованной преступной группой для осуществления незаконной банковской деятельности, в том числе ООО «ТехноМакс» и ООО «ТрансРегион», о необходимых для предоставления в банк документах с целью вуалирования фиктивности проводимых транзитных операций с денежными средствами; распределял доходы, составляющие не менее 0, 5 % от денежных средств, поступивших на расчетные счета заведомо фиктивных организаций, используемых организованной преступной группой, от осуществления незаконной банковской деятельности, между участниками организованной преступной группы;

- Бондарева З.Д., являясь также организатором и соисполнителем в организованной преступной группе, работая в период с 01.01.2006 по 13.08.2010 в АКБ «МФТ» (ОАО), расположенном по адресу:****, в должности заместителя Председателя правления, а в период с 16.08.2010 по 03.06.2011 в КБ «НЕОПОЛИС-БАНК» (ООО) в должности советника председателя Правления банка, совместно с Пиховкиным Вадимом В. осуществляла общее руководство и контроль за деятельностью всех участников преступной группы, действуя с ведома Пиховкина Вадима В., Жидковой И.Д., его (Пиховкина Виталия В.) и неустановленных следствием соучастников, выполняя свою роль в организованной группе начала использовать адреса электронных почт ****, ****, ****, телефонный номер **** для связи с членами организованной преступной группы и клиентами незаконной банковской деятельности; приобрела у неустановленных следствием лиц, заведомо фиктивные организации, зарегистрированные на неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц, ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Строй Капитал», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «СитиПроджект», согласовала приобретение с Пиховкиным Вадимом В., им (Пиховкиным Виталием В.) и неустановленными соучастниками таких же заведомо фиктивных организаций ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион», ООО «Миранда», для совместного использования для осуществления незаконной банковской деятельности; контролировала с участием Пиховкина Вадима В., его (Пиховкина Виталия В.) и неустановленных соучастников открытие расчетных счетов ООО «Хозторгстрой» № **** в ОАО «Торгово-строительный банк» по адресу: ****, ООО «Континент-Экспо» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, ООО «Альянс» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, ООО «АвтоЭксперт» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, ООО «Строй Капитал» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу:****, и № **** в АКБ «МФТ-Банк» по адресу: ****, ООО «СитиПроджект» № **** в ОАО Банк «МБФИ» по адресу: ****, получив совместно с неустановленными соучастниками электронные ключи к системе «Клиент-Банк», комплекты уставных и учредительных документов, печати данных заведомо фиктивных ООО, необходимых для осуществления незаконной банковской деятельности; производила поиск клиентов – физических и юридических лиц, желавших воспользоваться услугами организованной преступной группы по незаконной банковской деятельности по транзиту и обналичиванию денежных средств за вознаграждение в размере, определяемой ею (Бондаревой З.Д.) не менее 0,5 % от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств на счета фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», подконтрольных организованной группе, в том числе путем направления посредством электронной почты клиентам незаконной банковской деятельности реквизитов указанных фиктивных организаций; по получению поручений от клиентов незаконной банковской деятельности, привлеченных лично, Пиховкиным Вадимом В., Жидковой И.С., им (Пиховкиным Виталием В.) и неустановленными следствием соучастниками, с ведома и согласия последних, находясь в неустановленном месте г. Москвы получала от данных клиентов лично, либо давала поручения обязательные к исполнению неустановленным соучастникам по получению наличных денежных средств для обращения их из наличной в безналичную форму; находясь у себя в жилом доме, принадлежащем ей (Бондаревой З.Д.), расположенном по адресу: **** по тому же адресу, к помещениям которого она (Бондарева З.Д.) имела свободный доступ, в квартире ее (Бондаревой З.Д.) по адресу: ****, используя вышеуказанные электронные ключи к системам «Клиент-Банк» ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», производила незаконные банковские операции по транзиту денежных средств на счета организаций указанных клиентами незаконной банковской деятельности; незаконные банковские операции по транзиту денежных средств поступивших на расчетные счета данных ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», на счета организаций указанных клиентами незаконной банковской деятельности; производила незаконные банковские операции по обращению безналичных денежных средств в наличные, по поручениям клиентов по поступлению денежных средств на расчетные счета заведомо фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», используемых организованной группой, обналичивала их лично, либо давала поручения обязательные к исполнению неустановленным следствием соучастникам, путем перевода на банковские карты, оформленные на неосведомленных об этом лиц и снятия в банкоматах г. Москвы, а также неустановленным следствием способом; лично, а также давала поручения обязательные к исполнению неустановленным следствием соучастникам, на доставку клиентам незаконной банковской деятельности, обналиченных денежных средств, а также заведомо фиктивных документов в качестве оснований переводов денежных средств по расчетным счетам заведомо фиктивных организаций, используемых для осуществления незаконной банковской деятельности; согласовывала проведение Пиховкиным Вадимом В. вышеуказанных незаконных банковских операций по совместно используемым ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда»; вела электронную базу данных клиентов незаконной банковской деятельности, проведенных сумм платежей и составлял бухгалтерские сверки в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету, вела учет денежных средств, поступивших от осуществления незаконной банковской деятельности на счета подконтрольных организованной группе фиктивных организаций, который отражался характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций и проводила сверку с Пиховкиным Вадимом В.; распределяла доходы, составляющие не менее 0, 5 % от денежных средств, поступивших на расчетные счета заведомо фиктивных организаций, используемых организованной преступной группой, от осуществления незаконной банковской деятельности, между участниками организованной преступной группы;

- Жидкова И.С., являясь исполнителем в организованной преступной группе, работая в период с 13 ноября 2006 по 10 апреля 2013 г. в ОАО «ТрансКредит Банк», расположенном по адресу: ****, с 13.11.2006 г. - в должности специалиста, а затем главного специалиста отдела по работе с физическими лицами дополнительного офиса «Каланчевское», с 14 ноября 2007 г. - в должности начальника отдела по работе с физическими лицами дополнительного офиса «Центральный», с 14 сентября 2009 г. - в должности заместителя главного бухгалтера дополнительного офиса «Центральный», с 01 сентября 2011 г. - в должности управляющего дополнительным офисом «Центральный» ОАО «ТрансКредитБанк» расположенном по адресу:****, с 11 апреля 2013 г. ЗАО «КБ «Миллениум Банк»: с 11 апреля 2013 г. в должности заместителя начальника управления в Управлении розничных технологий, с 02 июня 2014 г. – в должности начальника управления в Управлении банковских технологий и моделирования бизнес-процессов, а с 12 января 2015 г. – в должности начальника управления в Управлении персонала, выполняя свою роль в организованной преступной группе, начала использовать адрес электронной почты ****, телефонный номер ****, системы моментального обмена сообщений ****, **** для связи с членами организованной преступной группы и клиентами незаконной банковской деятельности; согласовала приобретение Пиховкиным Вадимом В., Бондаревой З.Д., Пиховкиным Виталием В. и неустановленными соучастниками заведомо фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо, ООО «Строй Капитал», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион», ООО «Миранда», зарегистрированных на неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц, для совместного использования для осуществления незаконной банковской деятельности, и открытие расчетных счетов ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион», ООО «Хозторгстрой» № **** в ОАО «Торгово-строительный банк» по адресу: ****, ООО «Континент-Экспо» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, ООО «Альянс» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу:, ООО «АвтоЭксперт» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, ООО «Строй Капитал» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, и № **** в АКБ «МФТ-Банк» по адресу: ****, ООО «СитиПроджект» № **** в ОАО Банк «МБФИ» по адресу: ****, ООО «Миранда» № **** в дополнительном офисе № **** Тверского отделения № **** ОАО Сбербанка России по адресу:****, получение электронных ключей к системе ****, комплектов уставных и учредительных документов, печатей данных заведомо фиктивных ООО, необходимых для осуществления совместной незаконной банковской деятельности; используя свое служебное положение, лично, при участии Пиховкина Вадима В., в период с 07 августа 2012 года по 24 сентября 2012 года в неустановленное время, находясь по адресу: ****, в помещении дополнительного офиса «Центральный» ОАО «ТрансКредитБанк», на основании доверенности, выданной ей руководством банка, заключила, собственноручно подписав от имени ОАО «ТрансКредитБанк» договор банковского счета № **** от 07 августа 2012 г. с заведомо фиктивным ООО «ТрансРегион» в лице генерального директора Лебедевой Т.В., договор № **** от 10.09.2012 г. с заведомо фиктивным ООО «ТрансРегион» в лице генерального директора Лебедевой Т.В. на обслуживание клиентов в системе ****, акт передачи подсистемы ****, ключей шифрования и сертификатов ЭЦП по Договору на обслуживание клиентов в системе **** от 24 сентября 2012 г. и обеспечив передачу электронного ключа доступа к системе **** Пиховкину Вадиму В., для осуществления управления движением денежных средств по указанному счету ООО «ТрансРегион»; используя свое служебное положение, лично, при участии Пиховкина Вадима В., в период с 26 февраля 2013 года по 29 марта 2013 года в неустановленное время находясь по адресу: ****, в помещении дополнительного офиса «Центральный» ОАО «ТрансКредитБанк», на основании доверенности, выданной ей руководством банка, заключила, собственноручно подписав от имени ОАО «ТрансКредитБанк» договор банковского счета № **** от 26 февраля 2013 г. с заведомо фиктивным ООО «ТехноМакс» в лице генерального директора Каринского С.В., договор № **** от 05 марта 2013 г. с заведомо фиктивным ООО «ТехноМакс» в лице генерального директора Каринского С.В. на обслуживание клиентов в системе ****, акт передачи подсистемы ****, ключей шифрования и сертификатов ЭЦП по Договору на обслуживание клиентов в системе **** от 29 марта 2013 г. и обеспечив передачу электронного ключа доступа к системе **** Пиховкину Вадиму В. для осуществления управления движением денежных средств по указанному счету ООО «ТехноМакс»; производила поиск клиентов – физических и юридических лиц, желавших воспользоваться услугами организованной преступной группы по незаконной банковской деятельности по транзиту и обналичиванию денежных средств за вознаграждение в размере, определяемом Бондаревой З.Д. не менее 0,5 % от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств на счета фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», подконтрольных организованной группе, в том числе путем направления посредством электронной почты, а также системы моментального обмена сообщений **** и ****, клиентам незаконной банковской деятельности реквизитов указанных фиктивных организаций; по получению поручений от клиентов незаконной банковской деятельности, привлеченных лично, сообщала Пиховкину Вадиму В. для проведения незаконных банковских операций: о получении от данных клиентов наличных денежных средств для обращения их из наличной в безналичную форму; по транзиту денежных средств на счета организаций указанных клиентами незаконной банковской деятельности; по транзиту денежных средств поступивших на расчетные счета данных ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», на счета организаций указанных клиентами незаконной банковской деятельности; по обращению безналичных денежных средств в наличные, по поручениям клиентов по поступлению денежных средств на расчетные счета заведомо фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», используемых организованной группой, их обналичивания, путем перевода на банковские карты, оформленные на неосведомленных об этом лиц и снятия в банкоматах г. Москвы, а также неустановленным следствие способом; доставки клиентам незаконной банковской деятельности, обналиченных денежных средств, а также заведомо фиктивных документов в качестве оснований переводов денежных средств по расчетным счетам заведомо фиктивных организаций, используемых для осуществления незаконной банковской деятельности, которые доставляла в том числе лично; действуя в нарушение своих должностных обязанностей и Федерального закона РФ №395-1 от 02 декабря 1990 г. «О банках и банковской деятельности», осуществляла контроль за транзитными операциями и информировала о произведенных платежах по расчетным счетам заведомо фиктивных организаций, используемых организованной преступной группой для осуществления незаконной банковской деятельности ООО «ТехноМакс» и ООО «ТрансРегион», о необходимых для предоставления в банк документах с целью вуалирования фиктивности проводимых транзитных операций с денежными средствами; получала доходы, распределенные Пиховкиным Вадимом В. и Бондаревой З.Д., составляющие не менее 0, 5 % от денежных средств, поступивших на расчетные счета заведомо фиктивных организаций, используемых организованной преступной группой, от осуществления незаконной банковской деятельности, между участниками организованной преступной группы;

- Он (Пиховкин Виталий В.), являясь исполнителем в организованной преступной группе, выполняя свою роль начал использовать адрес электронной почты - ****, телефонный номер **** для связи с членами организованной преступной группы и клиентами незаконной банковской деятельности; согласовал приобретение Пиховкиным Вадимом В., Бондаревой З.Д., Жидковой И.С. и неустановленными соучастниками заведомо фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Строй Капитал», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион», ООО «Миранда», зарегистрированных на неосведомленных о преступных намерениях организованной группы лиц, для совместного использования для осуществления незаконной банковской деятельности, и открытие расчетных счетов ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион», ООО «Хозторгстрой» № **** в ОАО «Торгово-строительный банк» по адресу: ****, ООО «Континент-Экспо» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, ООО «Альянс» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, ООО «АвтоЭксперт» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, ООО «Строй Капитал» № **** в ЗАО «ИпоТек Банк» по адресу: ****, и № **** в АКБ «МФТ-Банк» по адресу: ****, ООО «СитиПроджект» № **** в ОАО Банк «МБФИ» по адресу: ****, ООО «Миранда» № **** в дополнительном офисе № **** Тверского отделения № **** ОАО Сбербанка России по адресу: ****, получение электронных ключей к системе ****, комплектов уставных и учредительных документов, печатей данных заведомо фиктивных ООО, необходимых для осуществления совместной незаконной банковской деятельности; производил поиск клиентов – физических и юридических лиц, желавших воспользоваться услугами организованной преступной группы по незаконной банковской деятельности по транзиту и обналичиванию денежных средств за вознаграждение в размере, определяемом Бондаревой З.Д. не менее 0,5 % от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств на счета фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», подконтрольных организованной группе, в том числе путем направления посредством электронной почты клиентам незаконной банковской деятельности реквизитов указанных фиктивных организаций; по получению поручений от клиентов незаконной банковской деятельности, привлеченных лично, сообщал Пиховкину Вадиму В. для проведения незаконных банковских операций, которые производил в том числе лично: о получении от данных клиентов наличных денежных средств для обращения их из наличной в безналичную форму; по транзиту денежных средств на счета организаций указанных клиентами незаконной банковской деятельности; по транзиту денежных средств поступивших на расчетные счета данных ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», на счета организаций указанных клиентами незаконной банковской деятельности; по обращению безналичных денежных средств в наличные, по поручениям клиентов по поступлению денежных средств на расчетные счета заведомо фиктивных организаций ООО «Хозторгстрой», ООО «Континент-Экспо», ООО «Альянс», ООО «АвтоЭксперт», ООО «Строй Капитал», ООО «СитиПроджект», ООО «ТехноМакс», ООО «ТрансРегион» и ООО «Миранда», используемых организованной группой, их обналичивания, путем перевода на банковские карты, оформленные на неосведомленных об этом лиц и снятия в банкоматах г. Москвы, а также неустановленным следствие способом; доставки клиентам незаконной банковской деятельности, обналиченных денежных средств, а также заведомо фиктивных документов в качестве оснований переводов денежных средств по расчетным счетам заведомо фиктивных организаций, используемых для осуществления незаконной банковской деятельности, которые доставлял в том числе лично; получал доходы, распределенные Пиховкиным Вадимом В. и Бондаревой З.Д., составляющие не менее 0, 5 % от денежных средств, поступивших на расчетные счета заведомо фиктивных организаций, используемых организованной преступной группой, от осуществления незаконной банковской деятельности, между участниками организованной преступной группы;

- неустановленные лица, являясь исполнителями по поручениям Пиховкина Вадима В. и Бондаревой З.Д., обязательным к исполнению, подыскали и приобрели заведомо фиктивные организации, зарегистрированные на лиц, неосведомленных об умысле организованной преступной группы; подыскивали и вели переговоры с клиентами незаконной банковской деятельности, заинтересованными в незаконных перечислениях и получении наличных денежных средств; управляли расчетными счетами, заведомо фиктивных организаций; по поручениям клиентов незаконной банковской деятельности производили незаконные банковские операции по транзиту и обналичиванию денежных средств; доставляли и передавали клиентам незаконной банковской деятельности обналиченные денежные средства; получали доходы от осуществления незаконной банковской деятельности, распределенные Пиховкиным Вадимом В. и Бондаревой З.Д., составляющие не менее 0, 5 % от денежных средств, поступивших на расчетные счета заведомо фиктивных организаций, используемых организованной преступной группой, от осуществления незаконной банковской деятельности, между участниками организованной преступной группы.

В результате осуществления незаконной банковской деятельности организованной преступной группой под руководством Пиховкина Вадима В. и Бондаревой З.Д., при его (Пиховкине Виталии В.), Жидковой И.С. и неустановленных соучастников участии:

за период с 10.10.2013 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «СитиПроджект» № ****, открытый в ОАО «МБФИ», подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 1 855 590 667 руб. 07 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 9 188 175 (девять миллионов сто восемьдесят восемь тысяч сто семьдесят пять) руб. 83 коп. (5% от суммы поступивших денежных средств);

за период с 13.07.2011 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «Континент Экспо» № ****, открытый в ЗАО «Ипотек Банк», подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 134 022 260 руб. 11 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 601 052 (Шестьсот одна тысяча пятьдесят два) руб. 50 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств);

за период с 16.04.2011 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «Строй Капитал» № ****, открытый в ЗАО «Ипотек Банк», подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 345 415 099 руб. 20 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 1 518 448 (Один миллион пятьсот восемнадцать тысяч четыреста сорок восемь) руб. 88 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств);

за период с 11.01.2010 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «Строй Капитал» № ****, открытый в АКБ «МФТ-Банк» (ОАО) подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 118 354 134 руб. 64 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 591 770 (Пятьсот девяносто одна тысяча семьсот семьдесят) руб. 68 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств);

за период с 09.07.2008 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «Хозторгстрой» № ****, открытый в ОАО «Торгово-строительный банк», подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 307 409 471 руб. 53 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 1 428 162 (Один миллион четыреста двадцать восемь тысяч сто шестьдесят два) руб. 84 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств);

за период с 26.02.2013 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «ТехноМакс» № ****, открытый в ОАО «ТрансКредитБанк», подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 62 429 500 руб. 13 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 304 826 (Триста четыре тысячи восемьсот двадцать шесть) руб. 52 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств);

за период с 07.08.2012 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «ТрансРегион» № ****, открытый в ОАО «ТрансКредитБанк», подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 88 356 546 руб. 82 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 426 284 (Четыреста двадцать шесть тысяч двести восемьдесят четыре) руб. 73 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств);

за период с 25.10.2010 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «Альянс» № ****, открытый в ЗАО «ИпоТек Банк» подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумму 204 192 488 руб. 09 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 1 020 962 (Один миллион двадцать тысяч девятьсот шестьдесят два) руб. 44 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств);

за период с 03.11.2011 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «АвтоЭксперт» № ****, открытый в ЗАО «ИпоТек Банк», подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 59 022 099 руб. 37 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 295 110 (Двести девяносто пять тысяч сто десять) руб. 50 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств);

за период 05.07.2013 по 20.05.2014 на лицевой (расчетный) счет ООО «Миранда» № ****, открытый в ОАО «Сбербанк России» подконтрольного членам организованной группы перечислены денежные средства в сумме 100 200 руб. 00 коп., из которых вознаграждение членов организованной группы составило 501 (Пятьсот один) руб. 00 коп. (0,5 % от суммы поступивших денежных средств).

Общая сумма дохода от осуществления организованной преступной группой незаконной банковской деятельности, в виде вознаграждения, составляющего 0,5 % от суммы денежных средств, поступивших на лицевые (расчетные) счета вышеуказанных организаций составила 15 375 295 (пятнадцать миллионов триста семьдесят пять двести девяноста пять) руб. 32 коп.

Таким образом, он (Пиховкин Виталий В.), действуя в составе организованной преступной группы совместно с Бондаревой З.Д., Пиховкиным Вадимом В., Жидковой И.С. и неустановленными соучастниками, в том числе из числа сотрудников неустановленных кредитно-финансовых учреждений г. Москвы, совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, путем систематического оказания услуг по незаконному получению денежных средств на расчетные счета фиктивных организаций и выдаче наличных денежных средств за вознаграждение, сопряженную с извлечением дохода в сумме не менее 15 375 295 (пятнадцать миллионов триста семьдесят пять двести девяноста пять) руб. 32 коп., что превышает шесть миллионов рублей и является особо крупным размером,

Подсудимым Пиховкиным В.В. при ознакомлении с материалами уголовного дела и выполнении требований ст.217 УПК РФ, а также в подготовительной стадии судебного разбирательства, в присутствии своего защитника заявлено о согласии с предъявленным ему обвинением, поступило ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в особом порядке

Государственный обвинитель не возражал против заявленного подсудимым ходатайства о рассмотрении уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства.

В судебном заседании подсудимый Пиховкин В.В. свою вину в совершении инкриминируемого ему преступления, указанного в описательной части, признал полностью, пояснил, что согласен с предъявленным обвинением в полном объеме, в содеянном раскаялся, подтверждает заявленное ходатайство о постановлении приговора в особом порядке, ходатайство заявлено им добровольно и после проведения консультации с защитником, он полностью осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Принимая во внимание, что за преступление, в совершении которого обвиняется Пиховкин В.В., предусмотрено наказание, не превышающее 10 лет лишения свободы, ходатайство заявлено им добровольно с согласия защитника, поддержано государственным обвинителем, с соблюдением условий, предусмотренных ст. 314 УПК РФ, суд постановляет приговор без проведения судебного следствия.

Суд удостоверился, что предъявленное Пиховкину В.В. обвинение является обоснованным и подтверждается собранными по делу доказательствами.

Суд считает, что обвинение обосновано, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу и его действия суд квалифицирует по п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, так как Пиховкин В.В. совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, совершенное организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

При назначении наказания суд руководствуется требованиями ст. 60 УК РФ и учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные, характеризующие личность виновного: который женат, имеет малолетнего ребенка 2016 года рождения, официально трудоустроен индивидуальным предпринимателем, имеет ряд хронических заболеваний и травм, положительно характеризуется по месту жительства и работы, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи. Также суд учитывает, полное признание подсудимым своей вины, раскаяние в содеянном.

Признание подсудимым Пиховкиным В.В. своей вины в совершении инкриминируемого ему преступления, раскаяние в содеянном, наличие малолетнего ребенка, положительные характеристики и состояние здоровья суд признает в качестве обстоятельств, смягчающих наказание.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому, судом не установлено.

Исключительных смягчающих обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного Пиховкин В.В. преступления и оснований для применения в связи с этим положений ст.64 УК РФ о назначении наказания ниже низшего предела, а также для изменения категории преступлений на основании ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкую, суд не усматривает.

Пиховкиным В.В. совершено тяжкое преступление, в составе организованной группы, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере. Вместе с тем, учитывая данные, характеризующие личность подсудимого, его роли в преступлении, суд считает, что исправление и перевоспитание Пиховкина В.В. возможно без реальной изоляции его от общества и назначает наказание с применением ст. 73 УК РФ, согласуясь с положениями ч. 5 и ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимого, а также его семейное и материальное положение, суд считает возможным не назначать Пиховкину В.В. дополнительного наказания в виде штрафа.

Меру пресечения в виде заключения под стражей Пиховкину В.В. суд считает возможным отменить.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд-

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Пиховкина Виталия Викторовича виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ и назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное Пиховкину В.В. наказание считать условным, с испытательным сроком в течение 2 (двух) лет.

Возложить на условно осужденного Пиховкина В.В. обязанности: не менять постоянного места жительства, без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, куда являться на регистрацию один раз в месяц в установленные дни.

Меру пресечения Пиховкину В.В. в виде заключения под стражей отменить. Освободить Пиховкина В.В. из-под стражи в зале суда.

Зачесть в срок отбывания наказания время содержания Пиховкина В.В. под стражей с 19 апреля 2016 года.

Вещественные доказательства:

****

Председательствующий С.А. Ненашева