Приговор

УИД: 77RS0010-02-2025-000142-28

Дело № 1-94/25

Приговор

Именем Российской Федерации

15 апреля 2025 года адрес адрес

Измайловский районный суд адрес в составе:

председательствующего – судьи Степиной Е.В.,

при помощнике судьи фио,

с участием:

государственного обвинителя – помощника Измайловского межрайонного прокурора адрес фио

подсудимой Абдеевой Г.М. его защитника – адвоката Сардаряна А.И. представившего удостоверение и ордер №4/411 от 24 января 2025 года,

представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк России» фио

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Абдеевой фио, паспортные данные, гражданки Российской Федерации, зарегистрированной по адресу: адрес и фактически проживающей по адресу: адрес, мкрн. Железнодорожный, адрес, имеющей среднее специальное образование, работающей в ООО «Объединенная кондитерская сеть» кассиром, в браке не состоящей, имеющей на иждивении малолетнего ребенка паспортные данные, ранее не судимой

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

фио совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное в особо крупном размере.

Преступление совершено при следующих обстоятельствах.

фио имея преступный умысел направленный на совершение мошенничества в сфере кредитования, 29 марта 2023 года, в точно неустановленное время и месте, при неустановленных обстоятельствах, находясь в адрес, из корыстных побуждений, разработала преступный план направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк» из отделения расположенного по адресу: адрес, путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, при этом согласно разработанному преступному плану совершения преступления, в соответствии с которым фио заполнит формализованный бланк справки для оформления кредита или поручительства для подачи заявки о предоставления потребительского кредита в банки, расположенные на территории адрес, а после совершения преступления планировала распорядиться похищенными денежными средствами.

После чего, в неустановленную дату и время но не позднее 29 марта 2023 года в соответствии с разработанным преступным планом направленным на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк», фио заполнила справку о доходах по форме банка от 29 марта 2023 года в которой указала недостоверные сведения о среднемесячном доходе за 12 месяцев и сведения о месте работы, указав что на дату обращения в банк с заявкой на получение кредита является самозанятой, что не соответствовало действительности.

В продолжении своего преступного умысла, фио 29 марта 2023 года в точно неустановленное время, но не позднее 16 часов 09 минут, прибыла в дополнительный офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: адрес, где в целях реализации своего преступного плана направленного на хищение чужого имущества представилась Абдеевой Гульшат Мяксутовной, при этом предъявив сотруднику ПАО «Сбербанк», заранее приготовленную справку о доходах по форме банка от 29 марта 2023 года, содержащую недостоверные сведения о доходе и месте работы, указав, таким образом недостоверные сведения о своей личности и оформила кредитный договор №118507731 от 29 марта 2023 года на получение денежной суммы в размере сумма, подписание которого с ее стороны происходило путем ввода в программе ПАО «Сбербанк» на служебном планшете менеджера дополнительного офиса банка числового пароля, поступившего на мобильный телефон Абдеевой Г.М. с сим-картой оператора «ТЕЛЕ2» №977-977-62-89, после рассмотрения банком сведений о заемщике и одобрения предоставления кредита фио 29 марта 2023 года в 16 часов 13 минут получила денежные средства в сумме сумма на банковскую карту №2202 2050 2953 2246 открытую в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес.

Далее, фио используя мобильное приложение «Сбербанк онлайн» на своем телефоне с сим-картой оператора «ТЕЛЕ2» №977-977-62-89 перевела со своей вышеуказанной банковской карты полученные в кредит денежные средства следующими транзакциями;

- 31 марта 2023 года в 09 часов 43 минуты в размере сумма на свой банковский счет №42307810469086402501 открытый в ПАО «Сбербанк», которые сняла со счета 31 марта 2023 года в точно неустановленные время в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес;

- 3 апреля 2023 года в 12 часов 49 минут в размере сумма на свой банковский счет №42307810469086402501 открытый в ПАО «Сбербанк», которые сняла со счета 3 апреля 2023 года в точно неустановленные время в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, Саянская, д. 18;

- 3 апреля 2023 года в 13 часов 34 минуты в размере сумма на свой банковский счет №42307810469086402501 открытый в ПАО «Сбербанк», которые сняла со счета 3 апреля 2023 года в точно неустановленные время в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес;

- 6 апреля 2023 года в 13 часов 44 минуты в размере сумма сумма на свой банковский счет №40817810938121493026 открытый в ПАО «Сбербанк», которые сняла со счета 6 апреля 2023 года в точно неустановленные время в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, Саянская, д. 18, тем самым фио распорядившись денежными средствами по своему усмотрению скрылась с места совершения преступления.

Таким образом, фио не имея намерений и реальной возможности к исполнению договорных обязательств по кредитному договору, похитила денежные средства ПАО «Сбарбанк», причинив своими действиями ПАО «Сбербанк» материальный ущерб на сумму сумма.

Допрошенная в судебном заседании, подсудимая фио виновной в совершении инкриминируемого ей преступления, не признала, пояснила, что в марте 2023 года хотела «открыть» свое дело для чего ей требовались денежные средства, однако, поскольку она имела кредитные обязательства в нескольких банках, где были просрочены ежемесячные платежи банки ей отказывали в заключении кредитных договоров. В связи с чем она обратилась в организацию, оказывающую посреднические услуги по получению кредита и оформила заявки в различные банки через мобильное приложение. После того, как ей одобрили кредит в ПАО «Сбербанк» указав, что могут выдать кредит в сумме сумма она воспользовалась данным предложением и получила кредит. Никакие документы она самостоятельно не заполняла и подписи не ставила, о том, что банку была представлена справка, с указанием ее ежемесячного дохода более сумма она не знала и сама такую сумму не писала. Полученные денежные средства потратила на личные нужды, а также на погашение этого же кредита, поскольку ежемесячный платеж составлял около сумма, которых у нее не было. сумма она отдала фирме, которая помогла получить ей кредит в качестве вознаграждения за их услуги.

Суд, проведя судебное следствие, заслушав прения сторон и последнее слово подсудимого, приходит к выводу о том, что вина подсудимой Абдеевой Г.М. в совершении вышеуказанных преступлений установлена и доказана представленными стороной обвинения доказательствами, а именно:

- показаниями представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» фио данными в судебном заседании, согласно которым управлением безопасности Московского банка ПАО «Сбербанк» была проведена служебная проверка, в ходе которой установлена фио оформившая кредитный договор №118507731 от 29 марта 2023 года, на сумму сумма. Денежные средства по оформленному кредитному договору 29 марта 2023 года были зачислены Абдеевой Г.М. на принадлежащую ей банковскую карту. После чего согласно сведениям о движении денежных средств переведены ею на другой банковский счет, а потом сняты в наличной форме 31 марта 2023 года в сумме сумма, 3 апреля 2025 года в сумме сумма и сумма, 6 апреля 2023 года переведены в сумме сумма и сняты в сумме сумма. Кроме этого, при оформлении кредитной заявки, с целью подтверждения реальной возможности исполнения финансовых обязательств по заключаемому кредитному договору, фио сообщила, предоставив справку о доходах по форме Банка, что является «Самозанятой», указав сумму среднемесячного дохода в размере сумма. Проведенной дополнительной проверкой, сведения о трудовой занятости и доходе Абдеевой Г.М., не подтверждены. Представленные для оформления кредитного договора документы являлись фиктивными.

- показаниями свидетеля фио данными в ходе судебного заседания, согласно которым в марте 2023 года он работал менеджером в дополнительном отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: адрес. В его обязанности входило обслуживание премиальных клиентов и продажа банковских продуктов. С Абдеевой Г.М. он лично не знаком. Обстоятельства при которых Абдеевой Г.М. 29 марта 2023 года был одобрен кредит в размере сумма он не помнит, при этом пояснил, что фио предоставила в банк справку для оформления кредита с указанием своих анкетных данных, места работы и сведения о доходе, которая была рукописно подписана. Для оформления кредита клиенту необходимо обязательно явиться в отделение банка, где заполняется данная справка и подписывает клиентом, кроме того производится фотографирование клиента и проверка его паспорта на подлинность с помощью специального прибора, после чего также производится фотографирование паспорта на рабочий планшет, заполняется анкета со всеми данными клиента. Далее формируется заявка, которая отправляется через служебную программу «Сбербанка» на одобрение. Для того чтобы заявка ушла на одобрение клиенту банка, на его телефон поступает смс-сообщение с числовым кодом, который он должен ввести на служебном планшете. После того как клиент ввел числовой код и заявка автоматически отправлена на рассмотрение, его должностные обязанности менеджера банка заканчивались, так как решение об отказе или одобрении в получении кредита, клиенту поступало на мобильный телефон в виде смс-сообщение и участие менеджера банка в дальнейших действиях не требовалось.

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия и оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, согласно которым он состоит в должности старшего оперуполномоченного по ОВД ОУР УВД по адрес ГУ МВД России по адрес. 8 июля 2024 года им совместно с оперуполномоченным ОУР УВД по адрес ГУ МВД России по адрес фио по адресу: МО, адрес, в подъезде дома задержана фио, которая доставлена в ОМВД России по адрес, для дальнейшего разбирательства (том № 1 л.д. 66-68).

- показаниями свидетеля фио данными в ходе предварительного следствия, оглашенными в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ с согласия сторон, аналогичными по своему содержанию показаниям свидетеля фио об обстоятельствах задержания и доставления в ОМВД России по адрес Абдеевой Г.М. (том № 1 л.д. 69-71).

Кроме того, вина Абдеевой Г.М. подтверждается исследованными в судебном заседании письменными материалами дела, а именно:

- заявлением представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» Капашина Д.В. в котором он просит провести проверку по факту получения кредита Абдеевой Г.М. мошенническим путем с приложением документов представленных для оформления кредита и кредитного договора (том 1 л.д. 6-7, 8-44).

- протоколом осмотра места происшествия от 2 ноября 2024 года, в ходе которого осмотрено помещение дополнительного офиса ПАО «Сбербанк» расположенного по адресу: адрес, в котором Абдеевой Г.М. был заключен договор потребительского кредитования (том 1 л.д. 133-140).

- протоколом осмотра предметов от 1 ноября 2024 года, в ходе которого осмотрены: анкета на получение потребительского кредита, заполненная от имени Абдеевой Г.М. паспортные данные с указанием номеров мобильных телефонов телефон, 79776457749 и среднемесячного дохода сумма; копия справки для оформления кредита или поручительства в ПАО «Сбербанк» от 29 марта 2023 года содержащая сведения: «Данные о работнике» фио, паспортные данные, «должность» - самозанятая, «местонахождения» Железнодорожный, адрес, «телефон бухгалтерии» - +79160691254, «ИНН» 731701340333, «ежемесячный доход за последние 12 месяцев» - сумма; копия договора потребительского кредита выданного Абдеевой Г.М. на сумму сумма, процентная ставка 21,57%, срок кредита – 60 месяцев (том 1 л.д. 126-132).

- протоколом осмотра предметов от 13 ноября 2024 года, в ходе которого осмотрены: выписка по банковской карте № 2202205029532246 открытой в ПАО «Сбербанк» на имя Абдеевой Г.М., полученная через служебную программу доступа к сведениям ПАО «Сбербанк», и содержащая сведения: «номер карты - 2202205029532246», «Номер счёта/ вклада - 40817810138128160291», «Дата начала периода - 01.03.2023», «Дата конца периода - 30.04.2023», «Дата открытия карты - 02.03.2023», «ФИО владельца карты- АБДЕЕВА фио», «Дата рождения владельца карты-...». Данная выписка содержит сведения о совершенных транзакциях: Дата и время транзакции – «29.03.2023 16:13:20», Дата обработки операции – «29.03.2023», код авторизации-«595730», категория- «BP2 Credit Load to Card (001-ESB POS)», сумма операции в валюте карты - «10000000,00», сумма операции в валюте операции-«10000000,00», валюта операции-«810», рублевый эквивалент операции-«10000000,00»; на 14 строке, которая содержит следующую информацию: дата и время транзакции – «31.03.2023 09:43:08», «Дата обработки операции - 31.03.2023», «Код авторизации-893679», «Категория-BP2 Перевод средств с карты на счет клиента через Сбербанк ОнЛайн», «Сумма операции в валюте карты - -2500000,00», «Сумма операции в валюте операции - -2500000,00», «Валюта операции-810», «Рублевый эквивалент операции-2500000,00». «Дата и время транзакции - 03.04.2023 12:49:36», «Дата обработки операции - 03.04.2023», «Код авторизации- 386429», «Категория-BP2 Перевод средств с карты на счет клиента через Сбербанк ОнЛайн», «Сумма операции в валюте карты -300000,00», «Сумма операции в валюте операции - 300000,00», «Валюта операции-810», «Рублевый эквивалент операции -300000,00». «Дата и время транзакции - 03.04.2023 13:34:44», «Дата обработки операции - 03.04.2023», «Код авторизации- 906077», «Категория-BP2 Перевод средств с карты на счет клиента через Сбербанк ОнЛайн», «Сумма операции в валюте карты - -250000,00», «Сумма операции в валюте операции - 250000,00», «Валюта операции-810», «Рублевый эквивалент операции - 250000,00». «Дата и время транзакции - 06.04.2023 13:44:22», «Дата обработки операции - 06.04.2023», «Код авторизации- 113560», «Категория-BP2 Перевод средств с карты на счет клиента через Сбербанк ОнЛайн», «Сумма операции в валюте карты -6940910,30», «Сумма операции в валюте операции - -6940910,30», «Валюта операции-810», «Рублевый эквивалент операции - 6940910,30», «Сведения о контрагенте-нет сведений».

Выписка по банковскому счету № 42307810469086402501 открытому в ПАО «Сбербанк» на имя Абдеевой Г.М., полученная через служебную программу доступа к сведениям ПАО «Сбербанк». Содержащая сведения: «номер счета - 42307810469086402501». «Дата начала периода - 01.03.2023», «Дата конца периода - 30.04.2023», «валюта счета – российский рубль», «дата открытия счета – 04.03.2008», «название вида вклада – универсальный на 5 лет», «место открытия счета - адрес», «ФИО владельца счета - АБДЕЕВА фио», «адрес регистрации - индекс 433940 код страны 643 код региона адрес СТАРОКУЛАТКИНСКИЙ адрес улица МИРНАЯ дом 17», паспортные данные - адрес», «день рождения владельца счета - ...», а также сведения о транзакциях: Дата транзакции – «31.03.2023», дата обработки операции – «31.03.2023», наименование операции– «перевод средств с МБК на вклад», сумма операции – «2500000,00», назначение платежа – «Перевод собственных средств с карты 220220******2246 на счет 42307810469086402501», контрагент по операции – «АБДЕЕВА ГУЛЬШАТ МЯКСУТОВНА», счет контрагента по операции – «40817810138128160291», рублевый эквивалент – «0,00», валюта операции - «0». Дата транзакции – «31.03.2023», дата обработки операции – «31.03.2023», наименование операции – «Списание д/с из ВСП другого ОСБ», сумма операции – «-2500000,00», назначение платежа – нет сведений, контрагент по операции – нет сведений, счет контрагента по операции – нет сведений, рублевый эквивалент – «0,00», валюта операции - «0». Дата транзакции – «03.04.2023», дата обработки операции – «03.04.2023», наименование операции – «перевод средств с МБК на вклад», сумма операции – «300000,00», назначение платежа – «Перевод собственных средств с карты 220220******2246 на счет 42307810469086402501», контрагент по операции - АБДЕЕВА фио», счет контрагента по операции – «40817810138128160291», рублевый эквивалент – «0,00», валюта операции - «0». Дата транзакции – «31.03.2023», дата обработки операции – «31.03.2023», наименование операции – «Списание д/с из ВСП другого ОСБ», сумма операции – «-300000,00», назначение платежа – нет сведений, контрагент по операции – нет сведений, счет контрагента по операции – нет сведений, рублевый эквивалент – «0,00», валюта операции - «0». Дата транзакции – «03.04.2023», дата обработки операции – «03.04.2023», наименование операции– «перевод средств с МБК на вклад», сумма операции – «250000,00», назначение платежа – «Перевод собственных средств с карты 220220******2246 на счет 42307810469086402501», контрагент по операции - АБДЕЕВА фио», счет контрагента по операции – «40817810138128160291», рублевый эквивалент – «0,00», валюта операции - «0». Дата транзакции – «31.03.2023», дата обработки операции – «31.03.2023», наименование операции – «Списание д/с из ВСП другого ОСБ», сумма операции – «-250000,00», назначение платежа – нет сведений, контрагент по операции – нет сведений, счет контрагента по операции – нет сведений, рублевый эквивалент – «0,00», валюта операции - «0».

Выписка по банковскому счету № 40817810938121493026 открытому в ПАО «Сбербанк» на имя Абдеевой Г.М., полученная через служебную программу доступа к сведениям ПАО «Сбербанк», содержащая сведения: «номер счета - 40817810938121493026». «Дата начала периода- 20.03.2023», «Дата конца периода- 30.04.2023», «валюта счета – российский рубль», «дата открытия счета – 30.04.2023», «название вида вклада – сберегательный счет», «место открытия счета- адрес», «ФИО владельца счета - АБДЕЕВА фио», «адрес регистрации - индекс 433940 код страны 643 код региона адрес СТАРОКУЛАТКИНСКИЙ адрес улица МИРНАЯ дом 17», паспортные данные - адрес», «день рождения владельца счета - ...», а также сведения о совершенных транзакциях: Дата транзакции – «06.04.2023», дата обработки операции – «06.04.2023», наименование операции– «перевод средств с МБК на вклад», сумма операции – «6940910,30», назначение платежа – «Перевод собственных средств с карты 220220******2246 на счет 40817810938121493026», контрагент по операции - АБДЕЕВА фио», рублевый эквивалент – «0,00», валюта операции - «0». Дата транзакции – «06.04.2023», дата обработки операции – «06.04.2023», наименование операции – «Списание части вклада по л/с другого ВСП», сумма операции – «-6940000,00», назначение платежа – нет сведений, контрагент по операции – нет сведений, счет контрагента по операции – нет сведений, рублевый эквивалент – «0,00», валюта операции - «0».

Выписка сведений об смс-сообщениях, поступивших от ПАО «Сбербанк» на телефонный № +7-977-977-62-89 принадлежащий Абдеевой фио, полученная через служебную программу доступа к сведениям ПАО «Сбербанк», согласно которой имеются сведения о полученных сообщениях: тип операции – «@900 СМС от ЕФС. Подтверждение», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «Сообщение доставлено», текст сообщения – «Заявка на кредит: сумма сумма, срок 60 мес., ставка 4% годовых на первый мес. и от 12,5% с 2 мес. Введите код 61488 на устройстве сотрудника. Никому его не сообщайте.», дата и время отправки – «29.03.2023 16:09:00», дата и время доставки – «Сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 СМС о Выдачи потребительского кредита», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «Сообщение доставлено», текст сообщения – «Получение кредита: сумма, срок 61 мес., до 1-го платежа – 4% годовых, после 1-го платежа - 21,57% годовых, карта зачисления MIR-2246. Код: 45959. Никому его не сообщайте. Если вы не совершали операцию, позвоните на 900.», дата и время отправки – «29.03.2023 16:12:50», дата и время доставки – «Сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 Обработка уведомления по карте от процессинга», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «Сообщение доставлено», текст сообщения – «MIR-2246 16:13 перечисление сумма ZACHISLENIE KREDITA Баланс: 10009514.37р», дата и время отправки – «29.03.2023 16:13:23», дата и время доставки – «Сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 PUSH о результатах выполнения перевода с КАРТЫ на ВКЛАД», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «push сообщение доставлено», текст сообщения – «MIR-2246 16:13 перечисление сумма ZACHISLENIE KREDITA Баланс: 10009514.37р», дата и время отправки – «31.03.2023 09:43:17», дата и время доставки – «push сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 PUSH от АС ЦОД/УСВ», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «push сообщение доставлено», текст сообщения – «Универсальный *2501 09:53 Выдача сумма Баланс: 11,сумма», дата и время отправки – «31.03.2023 09:53:13», дата и время доставки – «push сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 PUSH от АС ЦОД/УСВ», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «push сообщение доставлено», текст сообщения – «Универсальный *2501 12:53 Выдача сумма Баланс: 11,сумма», дата и время отправки – «03.04.2023 12:53:49», дата и время доставки – «push сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 PUSH о результатах выполнения перевода с КАРТЫ на ВКЛАД», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «push сообщение доставлено», текст сообщения – «MIR-2246 Зачисление средств сумма на счёт Универсальный *2501. Баланс карты: 7192030.02р, баланс счёта: 300011.39р», дата и время отправки – «03.04.2023 12:49:48», дата и время доставки – «push сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 PUSH о результатах выполнения перевода с КАРТЫ на ВКЛАД», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «push сообщение доставлено», текст сообщения – «MIR-2246 Зачисление средств сумма на счёт Универсальный *2501. Баланс карты: 6942030.02р, баланс счёта: 250011.39р», дата и время отправки – «03.04.2023 13:34:55», дата и время доставки – «push сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 PUSH от АС ЦОД/УСВ», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «push сообщение доставлено», текст сообщения – «Универсальный *2501 13:41 Выдача сумма Баланс: 11,сумма», дата и время отправки – «03.04.2023 13:41:12», дата и время доставки – «push сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – «@900 PUSH о результатах выполнения перевода с КАРТЫ на ВКЛАД», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «push сообщение доставлено», текст сообщения – «MIR-2246 Зачисление средств 6940910.30р на счёт Сбер.счёт *3026. Баланс карты: сумма, баланс счёта: 6940910.3р», дата и время отправки – «06.04.2023 13:44:31», дата и время доставки – «push сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет». Тип операции – @900 PUSH от АС ЦОД/УСВ», номер телефона, на который отправлено сообщение – «79779776289», статус доставки – «push сообщение доставлено», текст сообщения – «Сбер.счёт *3026 15:10 Выдача сумма Баланс: 910,сумма», дата и время отправки – «06.04.2023 15:10:01», дата и время доставки – «push сообщение доставлено», push-уведомление (да/нет) – «нет».

Выписка сведений об IP-адресах входов Абдеевой Г.М. в дистанционные сервисы банка, полученная через служебную программу доступа к сведениям ПАО «Сбербанк», в которой содержатся сведения: дата и время события – «03.04.2023 13:31:31», IP-адрес, код страны, тип соединения – «176.59.174.94;RU;4G», имя устройства, указанное владельцем – «Galaxy0S8», IMEI (для телефона) – нет сведений, устройство входа – «359623087564999;250207416966279;SM-G950F», канал и тип события – «MOBILE; Клиент осуществляет вход в систему», координаты – «0;0», маскированный номер карты – нет сведений. Дата и время события – «29.03.2023 16:12:44», IP-адрес, код страны, тип соединения – «176.59.174.175;RU;4G», имя устройства, указанное владельцем – «Galaxy0S8», IMEI (для телефона) – нет сведений, устройство входа – «359623087564999;250207416966279;SM-G950F», канал и тип события – «MOBILE; Заявка на предодобренный кредит», координаты – «0;0», маскированный номер карты – нет сведений. Дата и время события – «03.04.2023 11:59:28», IP-адрес, код страны, тип соединения – «176.59.174.94;RU;4G», имя устройства, указанное владельцем – «Galaxy0S8», IMEI (для телефона) – нет сведений, устройство входа – «359623087564999;250207416966279;SM-G950F», канал и тип события – «MOBILE; Клиент осуществляет вход в систему», координаты – «0;0», маскированный номер карты – нет сведений. Дата и время события – «29.03.2023 16:04:04», IP-адрес, код страны, тип соединения – «176.59.174.175;RU;4G», имя устройства, указанное владельцем – «Galaxy0S8», IMEI (для телефона) – нет сведений, устройство входа – «359623087564999;250207416966279;SM-G950F», канал и тип события – «MOBILE; Клиент осуществляет вход в систему», координаты – «0;0», маскированный номер карты – нет сведений. Дата и время события – «06.04.2023 13:43:08», IP-адрес, код страны, тип соединения – «176.59.43.22;RU;4G», имя устройства, указанное владельцем – «Galaxy0S8», IMEI (для телефона) – нет сведений, устройство входа – «359623087564999;250207416966279;SM-G950F», канал и тип события – «MOBILE;Клиент осуществляет вход в систему», координаты – «0;0», маскированный номер карты – нет сведений. Дата и время события – «31.03.2023 09:42:14», IP-адрес, код страны, тип соединения – «176.59.57.211;RU;4G», имя устройства, указанное владельцем – «Galaxy0S8», IMEI (для телефона) – нет сведений, устройство входа – «359623087564999;250207416966279;SM-G950F», канал и тип события – «MOBILE;Клиент осуществляет вход в систему», координаты – «0;0», маскированный номер карты – нет сведений.

Выписка сведений о дебетовых и кредитных картах, открытых на имя Абдеевой фио, полученная через служебную программу доступа к сведениям ПАО «Сбербанк». Согласно которой на имя Абдеевой Г.М. выпущены следующие банковские карты: номер карты – «2202205029532246», номер счета карты – «40817810138128160291», тип карты – «дебетовая», вид карты – «основная», платежная система – «MIR», отделение открытия счета – «99386901 996901 ЛЕФОРТОВСКОЕ ОСБ 6901, 386901/0749», ВСП ведения счета – нет сведений, дата открытия счета карты – нет сведения, статус карты – «КАРТОЧКА ОТКРЫТА».

Выписка сведений о счетах и остатках, открытых на имя Абдеевой Г.М., полученная через служебную программу доступа к сведениям ПАО «Сбербанк». Согласно которой остаток по счетам Абдеевой Г.М. составляет сумма (том 1 л.д. 145-167, 168-184).

- протоколом осмотра предметов от 21 ноября 2024 года, в ходе которого осмотрен: мобильный телефон марки «Samsung Galaxy S8» черного цвета с IMEI 1: 359623087564999, IMEI 2: 359624087564997 с установленной сим-картой оператора сотовой связи «ТЕЛЕ2» +7(977)977-62-89, в котором в приложении ПАО «Сбербанк Онлайн», содержится информация о наличии у Абдеевой Г.М. кредита, а именно: сумма кредит просроченная задолженность», а также информация о совершенных операциях по банковским счетам и картам Абдеевой Г.М. открытых в ПАО «Сбербанк» за заданный период с 29 марта 2023 года по 6 апреля 2024 года: 29 марта 2023 – «заявка на кредит сумма, кредит выдан», «Сбербанк прочие поступления +10 000 000»; 31 марта 2023 – фио. **2246 – универсал ** сумма Между своими счетами», «универсальный на 5 лет **2501 выдача наличных по вкладу/счету 2 500 000»; 3 апреля 2023 – «универсальный на 5 лет **2501 выдача наличных по вкладу/счету сумма», фио. **2246 – универсал ** сумма Между своими счетами», «универсальный на 5 лет **2501 выдача наличных по вкладу/счету сумма»; 6 апреля 2023 - фио. **2246 – сберег ** 3026, сумма Между своими счетами», «сберегательный счет **3026 выдача наличных по вкладу/счету сумма» (том 1 л.д. 202-208).

- ответом на запрос из Межрайонной ИФНС России №15 по адрес, согласно которому в котором предоставлены сведения о доходах по форме 2-НДФЛ и местах работы за период с 2021-2023 гг. в отношении Абдеевой фио из которых следует что фио в 2021 году работала в ПАО «Вкусвилл» общая сумма дохода – сумма, в ООО «Объединенная кондитерская сеть» - общая сумма дохода сумма, адрес «Рено Россия» общая сумма дохода сумма, в 2022 года в адрес общая сумма дохода сумма, ООО «Сладкая жизнь Н.Н.» общая сумма дохода сумма, в 2023 году в ООО «Объединенная кондитерская сеть» общая сумма дохода сумма, ООО «Сладкая жизнь Н.Н.» общая сумма дохода сумма, а также сведения об открытых и закрытых счетах на имя Абдеевой Г.М. (том 1 л.д. 51-55).

Достоверность и объективность приведенных доказательств не вызывает у суда сомнений, поскольку они последовательны, непротиворечивы, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Анализируя показания представителя потерпевшего и свидетелей, положенные в основу приговора, суд признает их достоверными и правдивыми, поскольку показания носят последовательный, непротиворечивый характер, согласуются как между собой, так и с другими доказательствами по делу, исследованными в ходе судебного следствия. При этом суд исходит из того, что ни представитель потерпевшего, ни свидетели не состояли ранее и не состоят в настоящее время с подсудимой в каких-либо отношениях, в ходе судебного разбирательства оснований для оговора Абдеевой Г.М., со стороны указанных лиц и их заинтересованности судом не установлено.

Кроме того, в материалах дела отсутствуют и в судебном заседании не добыто каких-либо данных, свидетельствующих о наличии у потерпевших, свидетелей обвинения, сотрудников полиции или прокуратуры необходимости для искусственного создания доказательств обвинения в отношении Абдеевой Г.М. либо их фальсификации.

Оценивая показания подсудимой Абдеевой Г.М. данные ею в судебном заседании о непричастности к вмененному преступлению, суд, учитывает, что лицо, привлеченное к уголовной ответственности, вправе пользоваться любыми способами защиты и давать любые показания, а равно не давать их вообще, с учетом заинтересованности подсудимого в благоприятном для него исходе дела, те или иные данные им показания признает достоверными лишь в том случае, если они согласуются между собой и объективно подтверждаются другими доказательствами по делу, достоверность которых не вызывает сомнений.

Проверка показаний подсудимой путем сопоставления ее показаний с показаниями представителя потерпевшего, свидетелей обвинения и с другими достоверными доказательствами (ст. 87 УПК РФ) свидетельствует, что показания Абдеевой Г.М. данные ею в судебном заседании о непризнании вины лишь частично соответствуют действительности, поскольку не только содержат существенные внутренние противоречия, но и в целом опровергаются совокупностью собранных по делу доказательств.

При этом версия подсудимой Абдеевой Г.М. выдвинутая в судебном заседании относительно того, что она сама справку для оформления кредита по форме банка, где указана сумма среднемесячного дохода сумма не подписывала и не указывала, что она является самозанятой, опровергается собранными по делу доказательствами, в том числе показаниями представителя потерпевшего и свидетеля фио, согласно которым при любой форме получения кредита, заявитель в любом случае должен явится в отделение банка и подписать документы, где производится его фотографирование, кроме того данная справка имеет собственноручную подпись лица подавшего ее, то есть Абдеевой Г.М.

Указанные в приговоре обстоятельства, нашли свое полное подтверждение в ходе судебного следствия и подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств, исследованных в судебном заседании, полностью и объективно доказывающих вину подсудимой в совершении инкриминируемого ей преступления.

Суд обращает внимание, на то, что вышеприведенные в приговоре показания представителя потерпевшего и свидетелей положенные в основу приговора в качестве доказательства виновности подсудимой, носят последовательный, непротиворечивый характер, представитель потерпевшего, а также допрошенные свидетели, будучи неоднократно предупрежденным об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, в том числе, подтвердили их в судебном заседании.

Вопреки доводам стороны защиты, изучение материалов уголовного дела непосредственно в ходе судебного следствия, а также допрос представителя потерпевшего, свидетелей, подсудимой и изучение материалов уголовного дела показал, что предварительное следствие по делу проведено в установленном законом порядке. Дело расследовано всесторонне, полно и объективно. Нарушений уголовно-процессуального закона на стадии предварительного расследования, которые ущемляли бы процессуальные права и законные интересы участников уголовного процесса и препятствовали рассмотрению дела судом по существу, допущено не было. Обвинительное заключение и постановления о привлечении в качестве обвиняемого содержит описание преступления с указанием времени, места, способа его совершения, а также иных обстоятельств, подлежащих доказыванию, в той степени, в какой они верно установлены предварительным следствием, в связи с чем считать, что предъявленное подсудимой обвинение не конкретизировано, оснований не имеется.

Иные представленные стороной обвинения и стороной защиты суду доказательства, не имеют отношения к предмету доказывания по настоящему делу, не подтверждают и не опровергают виновность подсудимой в совершении инкриминируемого ей деяния, либо не исследованы в ходе судебного следствия, в связи с чем оценке в приговоре не подлежат.

Таким образом, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в совокупности, суд признает их достоверными, относимыми, допустимыми, добытыми в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства и достаточными для выводов суда о виновности Абдеевой Г.М.

На основании изложенного, действия подсудимой Абдеевой Г.М. суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, так как фио совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений совершенное в особо крупном размере.

О наличии у подсудимой Абдеевой Г.М. умысла на хищение кредитных денежных средств ПАО «Сбербанк» свидетельствует тот факт, что фио достоверно зная о том, что на период обращения в Банк она самозаянтой не является и не имеет среднемесячного дохода в сумме сумма, предоставила в Банк ложные сведения о наличии места работы, и заработной платы. По результатам рассмотрения документов, предоставленных фио Банк одобрил ей кредит в сумме сумма, которые были ею получены и реализованы по своему усмотрению. При этом, в нарушение условий кредитного договора, в установленные договором даты платежей Абдеевой Г.М. не осуществлялись и не могли быть осуществлены, поскольку она не имела достаочных денежных средств для погашения ежемесячных платежей. О том, что она не имеет финансовой возможности для погашения кредита в сумме сумма на тех условиях и в тот срок, которые предоставлялись Банком Абдеевой Г.М. было достоверно известно на день обращения с заявкой на оформления кредита и именно с целью получения указанной суммы денежных средств ею были представлены Банку ложные и недостоверные сведения.

Квалифицирующий признак совершение преступления «в особо крупном размере» нашел свое подтверждение, поскольку в соответствии с примечанием к ст. 159.1 УК РФ, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая сумма прописью, а особо крупным - сумма прописью.

Оснований для иной квалификации действий подсудимой Абдеевой Г.М., а равно для признания ее невиновной, не имеется.

При назначении наказания подсудимой Абдеевой Г.М., суд учитывает положения ст.ст. 6, 60 УК РФ, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, влияние назначаемого наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, данные о ее личности, которая на учете у врача психиатра и нарколога не состоит, впервые привлекается к уголовной ответственности, также суд учитывает возраст подсудимой, ее имущественное и семейное положение.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает:

на основании п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ – малолетнего ребенка паспортные данные.

на основании ч.2 ст.61 УК РФ – состояние здоровья подсудимой и ее близких.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимую, предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом по делу не установлено.

Вместе с тем, несмотря на наличие обстоятельств, смягчающих наказание Абдеевой Г.М. и, при отсутствии обстоятельств, отягчающих ее наказание, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, степени его общественной опасности суд не находит оснований для изменения, согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ, категории преступлений на менее тяжкую.

Учитывая вышеизложенное, характер и степень общественной опасности преступления, обстоятельства его совершения, несмотря на всю совокупность смягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу, что законных оснований для применения ст.ст. 64, 73 УК РФ при назначении подсудимой наказания не имеется, что исправление Абдеевой Г.М. на данном этапе невозможно без изоляции от общества, в связи с чем, учитывая правила индивидуализации наказания, принимая во внимание принципы уголовного судопроизводства в целом, назначает Абдеевой Г.М. наказание в виде реального лишения свободы.

Учитывая материальное положение подсудимой и членов ее семьи, суд полагает возможным определить ей наказание без применения дополнительного вида наказания, то есть без штрафа. Так же, учитывая конкретные обстоятельства дела и данные о личности Абдеевой Г.М. впервые привлекающийся к уголовной ответственности, имеющей социальные связи, суд считает возможным не назначать и дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

Обсуждая вопрос о применении к Абдеевой Г.М. отсрочки отбывания наказания, предусмотренной ст. 82 УК РФ, суд приходит к следующим выводам.

Так, по смыслу закона критериями применения положений УК РФ являются наличие у подсудимого ребенка в возрасте до 14 лет и его обязанность, как родителя, заниматься воспитанием своего ребенка. Отсрочка отбывания наказания возможна лишь при условии положительного поведения лица, его добросовестного отношения к исполнению обязанностей по воспитанию ребенка, исключающих оказание какого-либо отрицательного воздействия на ребенка.

Вместе с тем таких оснований, исходя из установленных судом обстоятельств, касающихся воспитания малолетнего ребенка и условий его проживания, не установлено, интересы малолетнего ребенка в связи с отбыванием Абдеевой Г.М. наказания в виде лишения свободы, не пострадают, в связи с чем оснований применения к Абдеевой Г.М. отсрочки отбывания наказания не имеется.

Приходя к таким выводам, суд проверил условия содержания и надлежащего воспитания малолетнего ребенка в период отсутствия матери, и установил, что малолетний ребенок находится под опекой близких родственников, являющихся его бабушкой и тетей, с которыми ребенок в настоящее время проживает и которые занимаются его воспитанием.

На основании УК РФ отбытие наказания Абдеевой Г.М. следует определить в исправительной колонии общего режима, поскольку ею совершено преступление отнесенное уголовным законом к категории тяжких.

Данных о том, что по состоянию здоровья фио не может отбывать наказание в виде лишения свободы, суду не представлено.

На основании ч. 2 ст. 97 и п. 10 ч. 1 ст. 308 УПК РФ суд с учетом вида и размера назначаемого подсудимой Абдеевой Г.М. наказания и данных о ее личности, для обеспечения исполнения приговора, полагает необходимым изменить Абдеевой Г.М. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении на меру пресечения в виде заключения под стражу до вступления приговора в законную силу. Взяв фио под стражу в зале суда.

Срок отбывания наказания Абдеевой Г.М. суд считает необходимым исчислять со дня вступления приговора в законную силу, а также зачесть подсудимой в срок отбытия наказания время с момента ее фактического задержания и дальнейшего содержания под стражей, в соответствии со ст. 72 УК РФ.

В соответствии со ст. 81, 299 УПК РФ, суд разрешает вопрос о судьбе вещественных доказательств по делу.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 296-299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Абдееву фио признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.1 УК РФ, и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 03 (три) года с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Абдеевой Г.М. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении - изменить на заключение под стражу до вступления приговора в законную силу, взяв фио под стражу в зале суда 15 апреля 2025 года, по вступлению приговора в законную силу меру пресечения отменить.

Срок отбытия наказания Абдеевой Г.М. исчислять со дня вступления приговора в законную силу.

В соответствии с п. «б» ч.3.1 ст.72 УК РФ зачесть в срок лишения свободы период содержания Абдеевой Г.М. под стражей с 15 апреля 2025 года до вступления приговора в законную силу, из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Вещественные доказательства:

хранящиеся в материалах уголовного дела, по вступлению приговора в законную силу, хранить при деле.

мобильный телефон марки «Samsung Galaxy S8» черного цвета с IMEI 1: 359623087564999, IMEI 2: 359624087564997, выданный на хранение Абдеевой Г.М., по вступлению приговора в законную силу, оставить собственнику по принадлежности.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 15 суток со дня провозглашения, а осужденной содержащейся под стражей в тот же срок со дня вручения ей копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должен указать в своей апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления других участников уголовного процесса.

Председательствующий Е.В. Степина