Постановление о назначении административного наказания

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Москва 18 марта 2024 года

Резолютивная часть постановления оглашена 18 марта 2024 года

Постановление в окончательной форме изготовлено 18 марта 2024 года

Судья Измайловского районного суда г. Москвы Седышев А.Г.,

с участием защитника АО «.» - Куварина А.Д.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении:

Акционерного общества «.», ОГРН: ., ИНН: ., зарегистрированного по адресу: .,

установил:

в Управление на рассмотрение поступило обращение Семенова С. М. о неправомерных действиях лиц при взыскании просроченной задолженности.

24.01.2024 (исх. № 21907/24/5505) в АО «.» на электронную почту bank@i~sb.rn. указанную на официальном сайте, направлено извещение о составлении протокола об административном правонарушении на 21.02.2024 в 10:00. Также извещение направлено в АО «.» заказной корреспонденцией по адресу: г.

(ШПИ 42897191314445). Согласно сведениям официального сайта АО «.» извещение получено 12.02.2024. Явка представителя АО «.» не обеспечена, пояснения не представлены.

Согласно доводам заявителя к нему поступают многочисленные звонки от кредитных организаций по вопросам его просроченной задолженности, в ходе которых оказывают давление. Договор займа заключен Семеновым С.М. в том числе и с АО «.» (ИНН .).

На основании ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат, проводится административное расследование.

Как следует из ч. 2 ст. 28.7 КоАП РФ, решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования принимается должностным лицом, уполномоченным в соответствии со ст. 28.3 КоАП РФ составлять протокол об административном правонарушении, в виде определения немедленно после выявления факта совершения административного правонарушения.

Как следует из положений ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

С целью получения необходимых сведений начальником отдела правовое обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельности юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Александровой С.В. 28.12.2023 возбуждено дело об административном правонарушении и вынесено определение об истребовании у АО «.» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении:

1) копии документов, послуживших основанием для взыскания задолженности с Семенова С.М., . г.р., (договор займа, анкет) при оформлении договора, договора цессии, договора об оказании услуг, все соглашения, заключенные с должником и др.);

2) какими способами общество осуществляет деятельность по возврат} просроченной задолженности с должника:

- количество произведенных должнику телефонных звонков, совершенны* переговоров, их продолжительность, с указанием времени, даты и номеров телефонов, на которые совершены звонки, а так же сведения об абонентских номерах, с которых осуществлялись вызовы;

- количество направленных телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений с указанием их содержания, времени, даты и номеров телефонов на которые направлены сообщения, в том числе в социальных сетях;

- количество отправлений (копии представить), с указанием даты отправки и кем из сотрудников;

- количество личных встреч с должником и третьими лицами, с указание4 времени, даты и адреса выезда и кем из сотрудников осуществлено взаимодействие;

3) предоставить выписки (распечатки) из программного обеспечения подтверждающие каждый факт взаимодействия с должником, с указанием времени и дат, и кто из сотрудников банка взаимодействовал с должником, аудиозаписи с телефонных переговоров;

4) с кем из числа третьих лиц осуществляется взаимодействие при взыскании просроченной задолженности указанных лиц, какими способами (личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства должника телеграфные, текстовые голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи в том числе подвижной радиотелефонной связи (копии документов подтверждающие осуществление вышеуказанных действий приложить);

5) имеется ли согласие должника на взаимодействие с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности, оформленное в виде отдельного документа;

6) переуступило ли общество право требования по договору с должником либо передавал ли в рамках заключенного договора (агентского и пр.) права на совершение таким лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности но договорам (копии приложить); предоставить сведения об уведомлении должника о привлечении иного лица для взыскания задолженности;

7) поступали ли в адрес общества заявления от должника (его представителя) (предоставить копии, в т.ч. результаты рассмотрения);

8) сведения об источнике получения абонентского номера ..

В указанном определении имеется разъяснение о том, что истребуемые сведения должны быть представлены в трехдневный срок со дня получения определения.

Определение об истребовании сведений от 28.12.2023 № .ИС(исх.№ .) направлено в АО «.» по адресу: ., заказной корреспонденцией (ШПИ 42897190318581). Согласно сведениям официального сайта АО «Почта России» определение получено 12.01.2024.

16.01.2024 на электронную почту Управления поступило ходатайство АО «.» об отложении срока предоставления сведений и документов, истребованных определением от 28.12.2023, до 23.01.2024 (включительно).

Определением от 17.01.2024 ходатайство АО «.» об отложении срока предоставления сведений и документов, истребованных определением от 28.09.2023, до 23.01.2024 (включительно) удовлетворено.

Таким образом, крайний срок предоставления АО «.» сведений во исполнение определения об истребовании сведений от 28.12.2023 – 23.01.2024.

19.01.2024 на электронную почту Управления поступил ответ АО «.» (исх. № . от 19.01.2024). Согласно представленным сведениям в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № ., отсутствует информация, позволяющая идентифицировать Семенова С.М. в качестве клиента банка.

Согласно доводам АО «.», отношения между кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров. Для вступления в отношения, к которым применяется специальное регулирование, указания одного лишь «имени» недостаточно. К такому регулированию, в частности, относится требование об идентификации кредитной организацией своих клиентов, формирование в отношении каждого досье, содержащего ряд обязательных сведений, в том числе о реквизитах документа, удостоверяющих личность гражданина. Таким образом, в связи с отсутствием в запросе информации о серии и номере паспорта, либо о реквизитах заключенного с клиентом договора у АО «.» отсутствует возможность установить факт обработки персональных данных Семенова С.М. и наличия или отсутствия договорных отношений с ней.

Между тем, определением от 28.12.2023 (исх. .) запрашиваются сведения о ранее заключенном договоре между АО «.» и Семеновым С.М., следовательно АО «.» в соответствии с п. 5.1 Положения Банка России от 15 октября 2015 г. №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее – Положение) обязано было зафиксировать сведения о клиенте в анкете (досье) клиента.

В соответствии с п. 5.2 Положения сведения. Указываемые в анкете (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе данных, к которой сотрудниками кредитной организации, осуществляющих идентификацию клиента, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте.

Вместе с тем, в указанном определении имеются сведения о Ф.И.О., дате рождения заявителя, а также абонентский номер ., что является достаточным для идентификации в качестве клиента банка. Следовательно, у АО «.» имелась возможность своевременно и в полном объеме предоставить запрашиваемые сведения.

В соответствии со ст. 17.7 КоАП РФ умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении влечет наложение административного штрафа на юридических лиц – от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Таким образом, АО «.» 23.01.2024 запрашиваемые определением от 28.12.2023 (исх. № .) сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, не представлены.

АО «.», получив определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела о административном правонарушении от 28.12.2023 и зная об установленном сроке исполнения, вопреки требованиям закона не приняло достаточных мер для его исполнения, несмотря на то, что возможность своевременного исполнен требования имелась.

Следовательно, АО «.» в 00 часов 01 минуту 24.01.2024 умышленно не выполнило требование должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вытекающее из его полномочий, установленных федеральным законом, в связи с чем совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 Кодекса Российски Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждаются следующими доказательствами:

- обращением Семенова С.М.;

- определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 28.12.2023;

- определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дел об административном правонарушении от 28.12.2023 и документами подтверждающими его отправку и получение АО «.»;

- ходатайством АО «.» от 16.01.2024 об отложении срока представления сведений;

- определением об удовлетворении ходатайства АО «.» от 17.01.224;

- ответом АО «.» от 19.01.2024 (исх. .) и документами, подтверждающими его отправку;

- извещением о составлении протокола об административном правонарушения от 24.01.2024 исх. N° . и документами, подтверждающими направление и получение извещения.

В судебном заседании защитник АО «.» - Куварин А.Д. пояснил, что у АО «.» умысла на неисполнение определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, не было, считает, что Банк не совершил административного правонарушения.

Доводы защитника об отсутствии у АО «.» умысла на неисполнение определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, следует признать несостоятельными в силу следующего.

Согласно КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в КоАП РФ. При этом, в отличие от физических лиц, в отношении юридических лиц РФ формы вины ( КоАП РФ) не выделяет.

Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению ( КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в или КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства, по убеждению суда, свидетельствуют о том, что у АО «.» имелась возможность для выполнения требований должностного лица административного органа, содержащихся в определении об истребовании сведений от 28 декабря 2023 года, но им не были приняты все зависящие от него меры по их исполнению, что свидетельствует о наличии в действиях АО «.» события и состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ.

Вопреки доводу защитника, определение об истребовании сведений от 28 декабря 2023 года содержит в себе перечень истребуемых документов с указанием, в частности, их наименований.

Определяя вид и размер наказания, судья учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, финансовое положение АО «.», отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, в связи с чем считает, что наказание АО «.» должно быть назначено в виде административного штрафа в пределах санкции ст. 17.7 КоАП РФ, одновременно с этим не усматривая оснований для назначения иного, более строгого вида наказания.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, суд

постановил:

признать Акционерное общество «.» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере . рублей 00 копеек в доход государства.

Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Чувашской Республике (УФССП по Чувашской Республике, л/сч 04151785150), Отделение НБ Чувашская Республика Банка России // УФК по Чувашской Республике г. Чебоксары; ИНН 2129056035, КПП 213001001, БИК 019706900, р/сч 40102810945370000084, ОКТМО 97701000, УИН 32221000240000022019, КБК 32211601171010007140 «Административный штраф по ст. 17.7 КоАП РФ», казначейский счет 03100643000000011500.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд г. Москвы в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья А.Г. Седышев