Решение по жалобе/протесту на постановление (районный суд)

Мировой судья

судебного участка №296

адрес

фио

УИД 77MS0296-01-2023-004689-33

Дело № 12-38/2024

РЕШЕНИЕ

по рассмотрению жалобы на постановление по делу об административном правонарушении

адрес 13 февраля 2024 года

Судья Измайловского районного суда адрес Романова Виталина Александровна,

без участия законного представителя адрес Стандарт»,

с участием защитника адрес Стандарт» - Куварина А.Д., представившего доверенность,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по жалобе защитника адрес Стандарт» – Куварина А.Д. на постановление №5-1058/2023 мирового судьи судебного участка № 296 адрес фио от 30 ноября 2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 19.7 КРФоАП, в отношении адрес Стандарт»,

УСТАНОВИЛ:

постановлением №5-1058/2023 мирового судьи судебного участка №296 адрес от 30 ноября 2023 года, адрес Стандарт» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст.19.7 КРФоАП, ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

На указанное постановление защитником адрес Стандарт» Кувариным А.Д. подана жалоба в суд, в которой он просит указанное постановление отменить, производство по делу прекратить по доводам, изложенным в жалобе.

адрес «Банк Русский Стандарт» в суд не явился, извещен, обеспечил явку в суд защитника.

Защитник адрес Стандарт» Куварин А.Д. в судебном заседании доводы жалобы поддержал, настаивал на ее удовлетворении по основаниям, изложенным в жалобе. Пояснил, что банк не имел возможности представить запрашиваемую информацию без дополнительных идентифицирующих признаков, таких как реквизиты паспорта либо номер кредитного договора, а по указанным в запросе об истребовании информации данным – фамилии, имени, отчеству, дате рождения и номеру телефона – установить, имеются ли у фио финансовые обязательства перед банком, и, соответственно, предоставить иную запрашиваемую информацию, не представилось возможным с учетом объема клиентских баз банка. В связи с этим во избежание разглашения персональных данных в отношении иного лица банком в установленный в запросе срок в УФССП России по адрес направлен ответ, в котором запрошены дополнительные сведения по гражданину, обратившемуся к должностному лицу. Однако ответ на данный запрос в адрес банка не поступил.

Исследовав материалы дела, изучив доводы жалобы, выслушав объяснения защитника адрес Стандарт» Куварина А.Д., прихожу к следующему.

Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за непредставление или несвоевременное представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, организацию, уполномоченную в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, сведений (информации), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление в государственный орган (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) государственный контроль (надзор), государственный финансовый контроль, организацию, уполномоченную в соответствии с федеральными законами на осуществление государственного надзора (должностному лицу), орган (должностному лицу), осуществляющий (осуществляющему) муниципальный контроль, муниципальный финансовый контроль, таких сведений (информации) в неполном объеме или в искаженном виде, за исключением случаев, предусмотренных статьей 6.16, частью 2 статьи 6.31, частями 1, 2 и 4 статьи 8.28.1, статьей 8.32.1, частью 5 статьи 14.5, частью 2 статьи 6.31, частью 4 статьи 14.28, частью 1 статьи 14.46.2, статьями 19.7.1, 19.7.2, 19.7.2-1, 19.7.3, 19.7.5, 19.7.5-1, 19.7.5-2, 19.7.7, 19.7.8, 19.7.9, 19.7.12, 19.7.13, 19.7.14, 19.8, 19.8.3 КоАП РФ.

В соответствии с Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", в случае, если достоверность сведений, содержащихся в документах, имеющихся в распоряжении органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля, вызывает обоснованные сомнения либо эти сведения не позволяют оценить исполнение юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем обязательных требований или требований, установленных муниципальными правовыми актами, орган государственного контроля (надзора), орган муниципального контроля направляют в адрес юридического лица, адрес индивидуального предпринимателя мотивированный запрос с требованием представить иные необходимые для рассмотрения в ходе проведения документарной проверки документы. К запросу прилагается заверенная печатью копия распоряжения или приказа руководителя, заместителя руководителя органа государственного контроля (надзора), органа муниципального контроля о проведении проверки либо его заместителя о проведении документарной проверки.

В соответствии с Федерального закона от 26.12.2008 N 294-ФЗ "О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля", в течение десяти рабочих дней со дня получения мотивированного запроса юридическое лицо, индивидуальный предприниматель обязаны направить в орган государственного контроля (надзора), орган муниципального контроля указанные в запросе документы.

Как установлено мировым судьей, 06.09.2023 в 00 час. 01 мин. по адресу: адрес, адрес, юридическое лицо адрес Стандарт» не предоставило в государственный орган (должностному лицу) сведения (информацию), представление которых предусмотрено законом и необходимо для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, а именно: адрес Стандарт» не представило в ГУФССП России по адрес согласно запросу №76907/23/31399 от 25.08.2023 сведения обо всех действиях, направленных на возврат просроченной задолженности с фио, в частности:

- документы (по каждому договору), подтверждающие наличие финансовых обязательств фио перед организацией, все документы на основании которых возникли права требования по финансовым обязательствам фио, согласия, заявления, все предоставленные заявителем документы к кредитному договору; копию заявки, анкеты на предоставление кредита фио; сведения о сумме просроченной задолженности и дате ее образования; агентский договор с иными лицами на совершение действий по взысканию просроченной задолженности, договор уступки прав требования; реестр на передачу и отзыв из работы просроченной задолженности фио, реестр передачи просроченной задолженности с датой передачи реестра; уведомление фио о привлечении иных лиц для осуществления действий направленных на возврат просроченной задолженности, либо о смене кредитора с датой направления уведомления; документы, подтверждающие отправку такого уведомления; сведения о размещении в ЕФРС сведений о фактах деятельности юридических лиц сведений о привлечении иных лиц для осуществления взаимодействия по возврату просроченной задолженности; исьменное согласие фио на обработку ее персональных данных, а также все иные соглашения, заключенные с ней, в том числе, но не ограничиваясь, согласие на взаимодействие с третьими лицами, согласие/отказ третьих лиц на взаимодействие; сведения обо всех взаимодействиях, производимых адрес Стандарт» с фио по номеру телефона и третьими лицами, включая дату, время, номер телефона, с которого и на который осуществлялось взаимодействие, способ и результат взаимодействия, номер договора, с момента образования просроченной задолженности по настоящее время: детализация звонков, детализация смс-сообщений, детализация телефонного автоминформатора, аудиозаписи телефонных переговоров, почтовые отправления, сообщения в мессенджерах; сведения о принадлежности номеров телефона телефон, +79651264035, +79651263958,+79651263984 адрес Стандарт».

Срок предоставления в ГУФССП России по адрес запрашиваемой информации установлен в течение трех дней со дня получения запроса.

Установив, что требование о предоставлении информации вынесено уполномоченным на то должностным лицом, содержит конкретный и однозначный перечень запрашиваемых сведений, является доступным для понимания, получено адрес Стандарт», в связи с чем обязательно для исполнения, мировой судья, приведя в обоснование принятого процессуального решения положения ч.2 ст.2.1 КоАП РФ, пришел к выводу о том, что адрес Стандарт», имея возможность предоставить должностному лицу запрашиваемую информацию, в установленный в запросе срок, а именно до 05.09.2023 умышленно не предоставило в полном объеме в ГУФССП России по адрес документы и сведения, истребованные согласно запросу №76907/23/31399 от 25.08.2023.

В основу оспариваемого постановления о виновности адрес Стандарт» в умышленном неисполнении обязанности, возложенной на него статьей 19.7 КоАП РФ, мировым судьей положены следующие письменные доказательства:

- протокол от 04.10.2023 г. №61/23/76000-АП об административном правонарушении;

- запрос УФССП России по адрес от 25.08.2023 №76907/23/31399 о предоставлении сведений;

- ответ адрес Стандарт» от 05.09.2023 исх. № РС-10380.

Между тем суд не может согласиться с данным выводом по следующим основаниям.

В судебном заседании установлено, что ответ на запрос о предоставлении сведений и документов банку необходимо было предоставить должностному лицу в трехдневных срок со дня получения данного запроса.

С учетом конкретных обстоятельств дела (получение адрес Стандарт» запроса 01.09.2023), принимая во внимание положения ст.4.8 КоАП РФ об исчислении сроков, суд находит заслуживающим внимания довод жалобы о том, что в данном случае течение срока (с учетом выходных дней) следует исчислять с 04.09.2023. Следовательно, ответ на запрос следовало предоставить не позднее 06.09.2023, а не 05.09.2023, как указал в постановлении мировой судья.

Судом установлено также, что 05.09.2023 банком в УССП России по адрес направлен ответ за исх. № РС-10380 с указанием причины невозможности предоставить истребованные согласно запросу от 25.08.2023 №76907/23/31399 сведения и информацию без разглашения персональных данных иных лиц.

Суд полностью соглашается с данным обоснованием, подробно изложенным в ответе адрес Стандарт» со ссылками на нормы действующего законодательства – ст.7 Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ (ред. от 06.02.2023) «О персональных данных», ст.30 Федерального закона от 02.12.1990 №395-1 «О банках и банковской деятельности», ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 (ред. от 10.07.2023) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», п.2.1 Положения Банка России от 15.10.2015 №499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В соответствии с ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Вышеприведенные требования ч.2 ст.2.1 КоАП РФ мировым судьей при вынесении оспариваемого постановления не учтены.

Частью 1 статьи 26.10 КоАП РФ установлено, что при невозможности представления запрашиваемых сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Согласно ч.1 ст.2.2 КоАП РФ административное правонарушение признается совершенным умышленно, если лицо, его совершившее, сознавало противоправный характер своего действия (бездействия), предвидело его вредные последствия и желало наступления таких последствий или сознательно их допускало либо относилось к ним безразлично.

Учитывая, что в установленный законом трехдневный срок адрес Стандарт» сообщило должностному лицу со ссылкой на нормы действующего Федерального законодательства о невозможности исполнить запрос без предоставления Управлением дополнительной информации, подробно мотивировав свой ответ, следует прийти к выводу о том, что банком приняты все зависящие от него меры по соблюдению правил и норм, за нарушение которых Кодексом РФ об АП предусмотрена административная ответственность, что в соответствии с ч.2 ст.2.1 КоАП РФ исключает его ответственность, установленную ст.19.7 КоАП РФ.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что в действиях банка отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного ст.19.7 КоАП РФ (субъективная его сторона), поскольку банк сообщил о невозможности представить истребуемые должностным лицом сведения в связи с недостаточностью изложенной в запросе информации в отношении конкретного физического лица, а также о готовности предоставить испрашиваемые сведения при предоставлении дополнительных данных, необходимых для идентификации фио, как клиента банка.

Доводы банка в этой части в полной мере соответствуют подп.1 п.1 ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 (ред. от 10.07.2023) «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Сведений о том, что в течение срока привлечения адрес Стандарт» к административной ответственности, предусмотренной ст.19.7 КоАП РФ должностным лицом предоставлены в банк дополнительные сведения, позволяющие исполнить запрос от 25.08.2023 №76907/23/31399, материалы дела не содержат.

Согласно п. 3 ч. 1 ст. 30.7. КоАП РФ, по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится решение об отмене постановления и о прекращении производства по делу при наличии хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных статьями 2.9, 24.5 настоящего Кодекса, а также при недоказанности обстоятельств, на основании которых было вынесено постановление.

На основании изложенного постановление мирового судьи подлежит отмене, а производство по делу подлежит прекращению на основании п. 2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием в деянии состава административного правонарушения.

Руководствуясь ст. ст. 30.6-30.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

РЕШИЛ:

жалобу защитника адрес Стандарт» удовлетворить.

Постановление мирового судьи судебного участка №296 адрес фио от 30 ноября 2023 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 19.7 Кодекса РФ об АП, в отношении адрес Стандарт» отменить.

Производство по делу прекратить на основании п. 2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием в действиях адрес Стандарт» состава административного правонарушения.

Решение вступает в законную силу со дня его принятия.

На данное решение может быть подана жалоба в кассационный суд общей юрисдикции в порядке ст.ст. 30.12-30.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Судья В.А. Романова