Постановление о назначении административного наказания

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

город Москва 05 октября 2023 года

Резолютивная часть постановления оглашена 05 октября 2023 года

Постановление в окончательной форме изготовлено 05 октября 2023 года

Судья Измайловского районного суда г. Москвы Седышев А.Г.,

с участием защитника АО «.» - Лескова А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении:

Акционерного общества «.», ОГРН: ., ИНН: ., зарегистрированного по адресу: .,

установил:

в Управление на рассмотрение поступило обращение Тюриной И.С. о неправомерных действиях лиц при взыскании просроченной задолженности.

29.08.2023 (исх. № .) в АО «.» на электронную почту .. указанную на официальном сайте, направлено извещение о составлении протокола об административном правонарушении на 12.09.2023 в 10:00. Также извещение направлено в АО «.» заказной корреспонденцией по адресу: . (ШПИ .). Согласно сведениям официального сайта АО «.» извещение получено 04.09.2023. Явка представителя АО «.» не обеспечена, пояснения не представлены.

Согласно доводам заявителя к ней начали поступать сообщения с абонентского номера . по вопросам ее просроченной задолженности после признания ее банкротом, в которых не представляются, оказывают давление, угрожают, а также в качестве контактного указан абонентский номер .. Кредитором Тюриной И.С. является АО «.».

На основании ч. 1 ст. 28.7 КоАП РФ, в случаях, если после выявления административного правонарушения в области законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности осуществляются экспертиза или иные процессуальные действия, требующие значительных временных затрат проводится административное расследование.

Как следует из ч. 2 ст. 28.7 КоАП РФ, решение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования принимается должностным лицом, уполномоченным в соответствии со ст. 28.3 КоАП РФ составлять протокол об административном правонарушении, в виде определения немедленно после выявления факта совершения административного правонарушения.

Как следует из положений ст. 26.10 КоАП РФ судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребований сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

С целью получения необходимых сведений начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, Управления Александровой С.В. 27.07.2023 возбуждено дело об административном правонарушении и вынесено определение об истребовании у АО «Банк Русский Стандарт» сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении:

1) копии документов, послуживших основанием для взыскания задолженности с Тюриной И.С., . г.р., (договор займа, анкету при оформлении договора, договоры цессии, договоры об оказании услуг, все соглашения, заключенные с должником и др.);

2) какими способами общество осуществляет деятельность по возврату просроченной задолженности с должника:

- количество произведенных должнику телефонных звонков, совершенных переговоров, их продолжительность, с указанием времени, даты и номеров телефонов, на которые совершены звонки, а так же сведения об абонентских номерах, с которых осуществлялись вызовы;

- количество направленных телеграфных, текстовых, голосовых и иных сообщений с указанием их содержания, времени, даты и номеров телефонов на которые направлены сообщения, в том числе в социальных сетях;

- количество отправлений (копии представить), с указанием даты отправки и кем из сотрудников;

- количество личных встреч с должником и третьими лицами, с указанием времени, даты и адреса выезда и кем из сотрудников осуществлено взаимодействие;

3) предоставить выписки (распечатки) из программного обеспечения, подтверждающие каждый факт взаимодействия с должником, с указанием времени и дат, и кто из сотрудников банка взаимодействовал с должником, аудиозаписи телефонных переговоров;

4) с кем из числа третьих лиц осуществляется взаимодействие при взыскании просроченной задолженности указанных лиц, какими способами (личные встречи, телефонные переговоры, почтовые отправления по месту жительства должника, телеграфные, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи (копии документов, подтверждающие осуществление вышеуказанных действий приложить);

5) имеется ли согласие должника на взаимодействие с третьими лицами при взыскании просроченной задолженности, оформленное в виде отдельного документа;

6) переуступило ли общество право требования по договору с должником либо передавал ли в рамках заключенного договора (агентского и пр.) права на совершение таким лицом действий, направленных на возврат просроченной задолженности по договорам (копии приложить); предоставить сведения об уведомлении должника о привлечении иного лица для взыскания задолженности;

7) поступали ли в адрес общества заявления от должника (его представителя) (предоставить копии, в т.ч. результаты рассмотрения);

8) сведения о получении информации о признании Тюриной И.С. банкротом.

9) принадлежность абонентских номеров ., .;

10) сведения об источнике получения абонентского номера ..

В указанном определении имеется разъяснение о том, что истребуемые сведения должны быть представлены в трехдневный срок со дня получения определения.

Определение об истребовании сведений от 27.07.2023 № . (исх. N° .) направлено в АО «.» по адресу: ., заказной корреспонденцией (ШПИ .). Согласно сведениям официального сайта АО «.» определение получено 04.08.2023.

Таким образом, крайний срок предоставления АО «.» сведений во исполнение определения об истребовании сведений от 27.07.2023 -

09.08.2023.

09.08.2023 в Управление поступил ответ АО «.» (исх. N° . от 09.08.2023). Согласно представленным сведениям в определении об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении № . от 07.07.2023, отсутствует информация, позволяющая идентифицировать Тюрину Инну Сергеевну в качестве клиента банка.

Согласно доводам АО «.», отношения между кредитными организациями и их клиентами осуществляются на основе договоров. Для вступления в отношения, к которым применяется специальное регулирование, указания одного лишь «имени» недостаточно. К такому регулированию, в частности, относится требование об идентификации кредитной организацией своих клиентов, формирование в отношении каждого досье, содержащего ряд обязательных сведений, в том числе о реквизитах документа, удостоверяющих личность гражданина. Таким образом, в связи с отсутствием в запросе информации о серии и номере паспорта, либо о реквизитах заключенного с клиентом договора у АО «.» отсутствует возможность установить факт обработки персональных данных Тюриной И.С. и наличия или отсутствия договорных отношений с ней.

Между тем, определением от 27.07.2023 (исх. № .) запрашивались сведения о ранее заключенном договоре между Тюриной И.С. и АО «.», следовательно АО «Банк Русский Стандарт» в соответствии с п. 5.1 Положения Банка России от 15 октября 2015 г. № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение) обязано было зафиксировать

сведения о клиенте в анкете (досье) клиента.

В соответствии с п. 5.2 Положения сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе данных, к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющие идентификацию клиента, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянно), режиме для проверки информации о клиенте.

Вместе с тем, в указанном определении имеются сведения о Ф.И.О., дате рождения заявителя, а также абонентский номер ., что является достаточным для идентификации в качестве клиента банка. Следовательно, у АО «.» имелась возможность своевременно и в полном объеме предоставить запрашиваемые сведения.

В связи с чем Управлением направлено повторное определение от 10.08.202) об истребовании сведений N° . (исх. № . от 10.08.2023) в АО «.» по адресу: г. ., заказной корреспонденцией (ШЛИ 4.). Согласно сведениям официального сайта АО «Почта России» определение получено 21.08.2023. Срок предоставления ответа во исполнение определения от 10.08.2023 - 24.08.2023.

25.08.2023, т. е. с нарушением срока, предусмотренного ст. 26.10 КоАП РФ, во исполнение указанного определения на электронную почту Управления АО «.» представлены сведения (исх. № .) аналогичные ответу от 09.08.2023 (исх. N° .).

Кроме того, в адрес Управления данный ответ направлен заказной корреспонденцией согласно отметке на почтовом конверте, а также ШПИ . лишь 28.08.2023.

В соответствии со ст. 17.7 КоАП РФ умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Таким образом, АО «.» запрашиваемые определениями от 27.07.2023 (исх. № .) и от 10.08.2023 (исх. N° .) сведения, необходимые для разрешения дела об административном правонарушении, не представлены.

Кроме того, ответ на определение об истребовании сведений N° . от 10.08.2023 (исх. N° .) в Управление поступил с нарушением срока, предусмотренного ст. 26.10 КоАП РФ.

Таким образом, АО «.», получив определения об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 27.07.2023 и 10.08.2023, и зная об установленном сроке исполнения, вопреки требованиям закона не приняло достаточных мер ДУШ его исполнения, несмотря на то, что возможность своевременного исполнения требования имелась.

Следовательно, АО «.» в 00 часов 01 мину ту 10.08.2023 и в 00 часов 01 минуту 25.08.2023 умышленно не выполнило требования должностного ЛИЦА, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вытекающее из от полномочий, установленных федеральным законом, в связи с чем совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Обстоятельства совершения административного правонарушения подтверждают следующими доказательствами:

- обращением Тюриной И.С.;

-определением о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от 27.07.2023;

- определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 27.07.2023 и документами, подтверждающими его отправку и получение АО «.»;

- ответом АО «.» от 09.08.2023 (исх. № .) и документами, подтверждающими его отправку;

- определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 10.08.2023 и документами, подтверждающими его отправку и получение АО «.»;

- ответом АО «.» от 25.08.2023 (исх. № .);

- извещением о составлении протокола об административном правонарушении от 29.08.2023 исх. N . и документами, подтверждающими направление и получение извещения.

Место совершения административного правонарушения: ..

В судебном заседании защитник АО «.» - Лесков А.М. пояснил, что у АО «.» умысла на неисполнение определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, не было, считает, что Банк не совершил указанного административного правонарушения.

Доводы защитника об отсутствии у АО «.» умысла на неисполнение определений об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении, следует признать несостоятельными в силу следующего.

Согласно КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Понятие вины юридических лиц раскрывается в КоАП РФ. При этом, в отличие от физических лиц, в отношении юридических лиц РФ формы вины ( КоАП РФ) не выделяет.

Следовательно, и в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению ( КоАП РФ). Обстоятельства, указанные в или КоАП РФ, применительно к юридическим лицам установлению не подлежат.

В настоящем случае имеющиеся в материалах дела доказательства, по убеждению суда, свидетельствуют о том, что у АО «.» имелась возможность для выполнения требований должностного лица административного органа, содержащихся в определениях об истребовании сведений от 27 июля 2023 года, но им не были приняты все зависящие от него меры по их исполнению, что свидетельствует о наличии в действиях АО «.» события и состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ.

Вопреки доводу защитника, определение об истребовании сведений от 27 июля 2023 года содержит в себе перечень истребуемых документов с указанием, в частности, их наименований.

Определяя вид и размер наказания, судья учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, финансовое положение АО «.», отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, в связи с чем считает, что наказание АО «.» должно быть назначено в виде административного штрафа в пределах санкции ст. 17.7 КоАП РФ, одновременно с этим не усматривая оснований для назначения иного, более строгого вида наказания.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, суд

постановил:

признать Акционерное общество «.» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КоАП РФ, и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере рублей 00 копеек в доход государства.

Реквизиты для оплаты штрафа: УФК по Чувашской Республике (УФССП по Чувашской Республике, л/сч 04151785150), Отделение НБ Чувашская Республика Банка России // УФК по Чувашской Республике г. Чебоксары; ИНН 2129056035, КПП 213001001, БИК 019706900, р/сч 40102810945370000084, ОКТМО 97701000, УИН 32221000230000043017, КБК 32211601171010007140 «Административный штраф по ст. 17.7 КоАП РФ», казначейский счет 03100643000000011500.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд г. Москвы в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья А.Г. Седышев