Постановление о назначении административного наказания

№5-2461/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

адрес 27 сентября 2022 года

Судья Измайловского районного суда адрес Романова Виталина Александровна,

с участием должностного лица -генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича

с участием представителя Измайловской межрайонной прокуратуры фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела №5-2461/2022 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КРФоАП в отношении должностного лица:

генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича, паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес, д. 15 кв. 67,

УСТАНОВИЛ:

Согласно постановлению о возбуждении дела об административном правонарушении от «08» августа 2022 года, Измайловской межрайонной прокуратурой адрес во исполнение поручения прокуратуры адрес проведена проверка информации ГУ по ЦФО Банка России о признаках осуществления ООО «Автокапитал» (далее - Общество) незаконной деятельности по предоставлению займов. Установлено, что ООО «Автокапитал» зарегистрировано за основным государственным регистрационным номером 1137746440875. присвоен ИНН 7719845546, адрес регистрации: адрес. В соответствии с решением № 1 учредителя ООО «Автокапитал» от 20.05.2013 Цуканов Алексей Геннадьевич приступил к исполнению обязанностей в качестве генерального директора Общества с 28.05.2013, что подтверждается приказом № 1 от 28.05.2013. Основным видом деятельности Общества является торговля автотранспортными средствами (ОКВЭД 45.1). Согласно расширенной выписке из ЕГРЮЛ является действующей организацией. Согласно ч. 3 ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц. В соответствии со ст. 4 Закона № 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом. На основании пункта 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее - Закон № 353-ФЗ) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицам коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). Статьей 4 Закона № 353-ФЗ установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет Центральный банк Российской Федерации. Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, некредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы. Согласно части 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может качестве предпринимательской деятельности осуществляться специализированными организациями - ломбардами. Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, определенном Законом № 353-ФЗ, закреплена Федеральным законом от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ) Частями 1, 1.1 статьи 2 Закона № 196-ФЗ определено, что ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей; ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Законом № 353-ФЗ. Государственный реестр ломбардов в соответствии с пунктом 2 части статьи 2.3 Закон № 196-ФЗ ведется Центральным Банком Российской Федерации. Следовательно, ломбард является некредитной финансовой организацией, которая оказывает финансовые услуги не иначе, как в пределах видов деятельности, установленных действующим законодательством. В ходе проведенной проверки установлено, что ООО «Автокапитал» в реестры ломбардов и микрофинансовых организаций не включено, в связи с чем осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушение приведенных требований законодательства, а именно предоставляет займ под залог транспортных средств. Согласно п. 2 ст. 130 ГК РФ вещи, не относящиеся к недвижимости, включая деньги и ценные бумаги, признаются движимым имуществом. Регистрация прав н движимые вещи не требуется, кроме случаев, указанных в законе. Транспортные средства относятся к движимым вещам. Согласно п. 2 ст. 218 ГК РФ право собственности на имущество, которое: имеет собственника, может быть приобретено другим лицом на основании договора купли-продажи, мены, дарения или иной сделки об отчуждении этого имущества. По договору купли-продажи право собственности на автомобиль переходит к покупателю в момент передачи машины, если иное не предусмотрено законом или договором (п. 1 ст. 223 ГК РФ). Согласно п. 1 ст. 235 ГК РФ право собственности прекращается при отчуждении собственником своего имущества другим лицам, отказе собственника от права собственности, гибели или уничтожении имущества и при утрате права собственности на имущество в иных случаях, предусмотренных законом. В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 03.08.2018 № 283-ФЗ «О государственной регистрации транспортных средств в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее- Закон № 283-ФЗ) государственный учет транспортных средств, принадлежащих юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, зарегистрированным в Российской Федерации, либо физическим лицам, зарегистрированным по месту жительства или по месту пребывания в Российской Федерации, а также в иных случаях, установленных настоящим Федеральным законом, является обязательным. В силу ст. 10 Закона № 283-ФЗ регистрационное действие - действие регистрационного подразделения по установлению или изменению регистрационных данных транспортного средства, замене документов, идентифицирующих транспортное средство. Согласно п. 2, ч. 4, ст. 10 Закона № 283-ФЗ к регистрационным действиям относится внесение изменений в регистрационные данные транспортного средства - изменение содержания или состава регистрационных данных транспортного средства, содержащихся в соответствующей записи государственного реестра транспортных средств, и внесение соответствующих изменений в документы, идентифицирующие транспортное средство; Частью 2 ст. 14 2 Закона № 283-ФЗ регистрационными документами являются: 1) свидетельство о регистрации транспортного средства; 2) регистрационные документы, установленные нормативными правовыми актами Российской Федерации, адрес, выданные до 1993 года, в том числе свидетельство о регистрации транспортного средства, технический паспорт транспортного средства, технический талон транспортного средства. В силу п. 1 ст. 4 Закона № 283-ФЗ владелец транспортного средства - собственник транспортного средства (за исключением лица, не достигшего возраста шестнадцати лет либо признанного недееспособным), или лицо, владеющее транспортным средством на праве хозяйственного ведения, на праве оперативного управления либо на основании договора лизинга, или один из родителей, усыновитель либо опекун (попечитель) лица, не достигшего возраста шестнадцати лет, являющегося собственником транспортного средства, или опекун недееспособного гражданина, являющегося собственником транспортного средства. Владелец автомобиля обязан поставить транспортное средство на государственный учет или изменить регистрационные данные в течение 10 дней со дня его приобретения или выпуска в обращение (п. п. 1, 3, 4 ч. 3 ст. 8 Закона № 283-ФЗ; п. 7 Правил, утв. постановлением Правительства РФ от 21.12.2019 № 1764). Согласно п. 1, 2, 3 ст. 20 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, права на имущество, которое передается в лизинг, и (иль договор лизинга, предметом которого является данное имущество, подлежит государственной регистрации. Предметы лизинга, подлежащие регистрации в государственных органа, (транспортные средства, оборудование повышенной опасности и другие предметы лизинга), регистрируются по соглашению сторон на имя лизингодателя или лизингополучателя. По соглашению сторон лизингодатель вправе поручить лизингополучатель регистрацию предмета лизинга на имя лизингодателя. При этом в регистрационных документах обязательно указываются сведения о собственнике и владельце (пользователе) имущества. B случае расторжения договора и изъятии лизингодателем предмета лизинга по заявлению последнего государственные органы, осуществившие регистрацию, обязаны аннулировать запись о владельце (пользователе). Так, в ходе проведенной межрайонной прокуратурой проверки установлено, что 05.03.2022 между ООО «Автокапитал» и фио заключен договор купли-продажи № М-Л-050322-А транспортного средства, согласно котором последним продан автомобиль - марка автомобиля (2014 года выпуска) - VIN № VIN-код по цене сумма В этот же день между Обществом и фио, заключен договор финансовой аренды (лизинга) с идентичным номером договора купли-продажи № М-Л-050322-А ранее проданного автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей и с правом досрочного выкупа по цене и на условиях, которые будут предусмотрены договором финансовой аренды (лизинга), а также оформлена заявка от фио на участие в лизинговой сделке. Общая стоимость выкупной цены автомобиля составляет сумма Согласно п. 4.3 договора финансовой аренды (лизинга) № М-Л-050322-4 транспортное средство регистрируется в ГИБДД за Лизингополучателем. Вместе с тем согласно представленным данным из ОГИБДД УВД по адрес ГУ МВД РФ по адрес владельцем транспортного средства - марка автомобиля (2014 года выпуска) числится фио, код формы собственности - 40 (частная собственность), регистрационных действий с да заключения договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга) по настоящее время сторонами сделки не совершалось, договор финансовой аренды (лизинга) в регистрационных документах не отражен. Также 06.05.2022 между ООО «Автокапитал» и фио заключен договор купли-продажи № М-Л-060522-А транспортного средства, согласно которому последним продан автомобиль - марка автомобиля (2012 года выпуска) VIN № VIN-код по цене сумма В этот же день между Обществом и фио, заключен договор финансовой аренды (лизинга) с идентичным номером договора купли-продажи № М-Л-060522-А ранее проданного автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей и с правом досрочного выкупа по цене и на условиях, которые будут предусмотрены договором финансовой аренды (лизинга). а также оформлена заявка от фио на участие в лизинговой сделке. Общая стоимость выкупной цены автомобиля составляет сумма Согласно п. 4.3 договора финансовой аренды (лизинга) № М-Л-060522- транспортное средство регистрируется в ГИБДД за Лизингополучателем. Вместе с тем согласно представленным данным из ОГИБДД УВД по адрес (владельцем транспортного средства - марка автомобиля (2012 года выпуска) числится фио, код формы собственности - 40 (частная собственность), регистрационных действий с даты заключения договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга) по настоящее время сторонами сделки не совершалось, договор финансовой аренды (лизинга) в регистрационных документах не отражен. Проверкой установлено, что 26.03.2022 между ООО «Автокапитал» и фио заключен договор купли-продажи № М-Л-260322-А транспортного средства, согласно которому последним продан автомобиль - марка автомобиля TRANSIT FCD 350L EF (2021 года выпуска) VIN № VIN-код по цене сумма В этот же день между Обществом и фио, заключен договор финансовой аренды (лизинга) с идентичным номером договора купли-продажи № М-Л-260322-А ранее проданного автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей и с правом досрочного выкупа по цене и на условиях, которые будут предусмотрены договором финансовой аренды (лизинга). а также оформлена заявка от фио на участие в лизинговой сделке. Общая стоимость выкупной цены автомобиля составляет сумма Согласно п. 4.3 договора финансовой аренды (лизинга) № М-Л-260322-А транспортное средство регистрируется в ГИБДД за Лизингополучателем. Вместе с тем согласно представленным данным из ОГИБДД УВД по адрес ГУ МВД РФ по адрес владельцем транспортного средства - марка автомобиля TRANSIT FCD 350L EF (2021 года выпуска) VIN № VIN-код числится фио, код формы собственности - 40 (частная собственность). регистрационных действий с даты заключения договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга) по настоящее время сторонами сделки не совершалось, договор финансовой аренды (лизинга) в регистрационных документах не отражен. Так, в ходе проведенной межрайонной прокуратурой проверки установлено, что 25.04.2022 между ООО «Автокапитал» и фио заключен договор купли-продажи № М-Л-250422-Б транспортного средства, согласно которому последним продан автомобиль - марка автомобиля (2019 года выпуска) VIN № VIN-код по цене сумма В этот же день между Обществом и фио, заключен договор финансовой аренды (лизинга) с идентичным номером договора купли-продажи № М-Л-250422-Б ранее проданного автомобиля на срок 12 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей и с правом досрочного выкупа по цене и на условиях, которые будут предусмотрены договором финансовой аренды (лизинга), а также оформлена заявка от фио на участие в лизинговой сделке. Общая стоимость выкупной цены автомобиля составляет сумма Согласно п. 4.3 договора финансовой аренды (лизинга) № М-Л-250422-Б транспортное средство регистрируется в ГИБДД за Лизингополучателем. Вместе с тем согласно представленным данным из ОГИБДД УВД по адрес ГУ МВД РФ по адрес владельцем транспортного средства - марка автомобиля (2019 года выпуска) числится фио M.А., код формы собственности - 40 (частная собственность), регистрационных действий с даты заключения договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга) по настоящее время сторонами сделки не совершалось, договор финансовой аренды (лизинга) в регистрационных документах не отражен. Также 07.04.2022 между ООО «Автокапитал» и фио заключен договор купли-продажи № М-Л-070422-А транспортного средства, согласно которому последним продан автомобиль - марка автомобиля (2011 года выпуска) VIN № VIN-код по цене сумма В этот же день между Обществом и фио, заключен договор финансовой номером договора купли-продажи аренды (лизинга) идентичным № М-Л-070422-А ранее проданного автомобиля на срок 6 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей и с правом досрочного выкупа по цене и на условиях, которые будут предусмотрены договором финансовой аренды (лизинга), а также оформлена заявка от фио на участие в лизинговой сделке. Общая стоимость выкупной цены автомобиля составляет сумма Согласно п. 4.3 договора финансовой аренды (лизинга) № М-Л-070422-А транспортное средство регистрируется в ГИБДД за Лизингополучателем. Вместе с тем согласно представленным данным из ОГИБДД УВД по адрес ГУ МВД РФ по адрес владельцем транспортного средства - марка автомобиля (2011 года выпуска) числится фио, код формы собственности - 40 (частная собственность), регистрационных действий с даты заключения договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга) по настоящее время сторонами сделки не совершалось, договор финансовой аренды (лизинга) регистрационных документах не отражен. Так, в ходе проведенной межрайонной прокуратурой проверки установлено, что 16.04.2022 между ООО «Автокапитал» и фио заключён договор купли-продажи № М-Л-160422-А транспортного средства, согласно которому последним продан автомобиль - марка автомобиля (2014 года выпуска) VIN № VIN-код по цене сумма В этот же день между Обществом и фио, заключен договор финансовой аренды (лизинга) с идентичным номером договора купли-продажа № М-Л-160422-А ранее проданного автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей и с правом досрочного выкупа по цене и на условиях, которые будут предусмотрены договором финансовой аренды (лизинга) а также оформлена заявка от фиоА на участие в лизинговой сделке Общая стоимость выкупной цены автомобиля составляет сумма (Согласно п. 4.3 договора финансовой аренды (лизинга) № М-Л-160422- транспортное средство регистрируется в ГИБДД за Лизингополучателем. Вместе с тем согласно представленным данным из ОГИБДД УВД по ВА0 ГУ МВД РФ по адрес владельцем транспортного средства - марка автомобиля (2014 года выпуска) числится фио, код формы собственности - 40 (частная собственность), регистрационных действий даты заключения договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга) по настоящее время сторонами сделки не совершалось, договор финансовой аренды (лизинга) в регистрационных документах не отражен. Проверкой установлено, что 03.06.2022 между ООО «Автокапитал» фио заключен договор купли-продажи № М-Л-030622-А транспортного средства, согласно которому последним продан автомобиль марка автомобиля (2010 года выпуска) VIN № VIN-код n цене сумма В этот же день между Обществом и фио заключен договор финансовой аренды (лизинга) с идентичным номером договор купли-продажи № М-Л-030622-А ранее проданного автомобиля на срок 36 месяцев с ежемесячной выплатой лизинговых платежей и с правом досрочного выкупа по цене и на условиях, которые будут предусмотрены договором финансовой аренды лизинга, а также оформлена заявка фио на участие в лизинговой сделке. Общая стоимость выкупной цены автомобиля составляет сумма Согласно п. 4.3 договора финансовой аренды (лизинга) № М-Л-030622-А транспортное средство регистрируется в ГИБДД за Лизингополучателем. Вместе с тем согласно представленным данным из ОГИБДД УВД по адрес по адрес владельцем транспортного средства марка автомобиля (2010 года выпуска) числится фио, код формы собственности - 40 (частная собственность), регистрационных действий с даты заключения договора купли-продажи и договора финансовой аренды (лизинга) по настоящее время сторонами сделки не совершалось, договор финансовой аренды (лизинга) в регистрационных документах не отражен. Таким образом, межрайонной прокуратурой в ходе проверки 03.08.2022 установлено, что ООО «Автокапитал» приобретены автотранспортные средства по договорам купли-продажи у лизингополучателей, то есть, у лиц, первоначально продавших транспортные средства Обществу, и впоследствии получивших его от ООО «Автокапитал» в финансовую аренду (лизинг), то есть осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) не имея права на ее осуществление. При этом Общество, являясь новым владельцем транспортных средств, обязанность по его регистрации в нарушение требований п. п. 1, 3, 4 ч. 3 ст. 8 Закона № 283-ФЗ; п. 7 Правил, утв. постановлением Правительства РФ от 21.12.2019 № 1764, не выполнило. Ни Общество, ни лизингополучатели регистрационные действия по отражению договоров финансовой аренды (лизинга) не осуществили. Лизингополучатели получали денежные средства от продажи принадлежащих им транспортных средств, продолжали фактически пользоваться данными автомобилями, как собственными автомобилями, с обязательством выплатить Обществу денежные средства в большем объеме. В карточках учета транспортных средств и в справках по регистрационным действиям на данные транспортные средства сведения о новом собственнике в лице ООО «Автокапитал», a также владельцах (пользователях, лизингополучателях) транспортных средств отсутствуют, в нарушение требований ст. 20 Федерального закона от 29.10.1998 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)». В совокупности приведённые выше договоры финансовой аренды (лизинга) являются притворными сделками в понятии, определенном п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяют квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог автомобилей. Таким образом, в связи с нарушением установленных норм - осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за банковской деятельности) юридическими лицами и исключением индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, образует состав административного правонарушения предусмотренного ч. ст. 14.56 КоАП РФ. Местом совершения административного правонарушения является адрес осуществление деятельности ООО «Автокапитал»: адрес. Датой совершения административного правонарушения является дата его выявления органом прокуратуры в ходе проверки, т.е. 03.08.2022. Время совершения административного правонарушения - время составление акта проверки, а именно 12 час. 00 мин. 03.08.2022. Вина должностного лица - генерального директора ООО «Автокапитал, фио в совершении правонарушения заключается в том, что у него имелась возможность для соблюдения я требований законодательства в сфере профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, но им не были предприняты для этого все возможные меры, что указывает на ненадлежащее исполнение возложенных должностных обязанностей. Доказательства невозможности соблюдения должностным лицом фио A.Г. требований генеральным директором ООО «Автокапитал» законодательства в сфере профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в силу чрезвычайных событий или обстоятельств, которые он не мог предвидеть и предотвратить при соблюдении той степени заботливости к осмотрительности, которая от него требовалась, не выявлены. Согласно ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. Таким образом, генеральным директором ООО «Автокапитал» Цукановым А.Г. совершено административное правонарушение, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

В судебное заседание Цуканов А.Г. явился, вину в совершении предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ не признал в связи с отсутствием состава правонарушения в его действиях.

Судья, выслушав объяснения фио, исследовав письменные материалы дела, выслушав заключение прокурора, приходит к следующему.

Виновность должностного лица Цукановым А.Г. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ полностью доказана совокупностью собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств, а именно:

- постановлением Измайловского межрайонного прокурора адрес 8 августа 2022 г. о возбуждении в отношении должностного лица фио дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях; - объяснениями генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича; - материалом проверки Измайловской межрайонной прокуратуры адрес; другими исследованными судом письменными доказательствами.

На основании совокупности, собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств, суд приходит к выводу о виновности генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова А.Г. в совершении правонарушения, предусмотренного по ч. 1 ст. 14.56 Кодекса РФ об АП.

В соответствии со ГК РФ по договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную денежную сумму (цену).

В соответствии со ГК РФ при отчуждении собственником своего имущества другим лицам право собственности, а равно право пользования и владения, прекращается.

Таким образом, при заключении договора купли-продажи воля сторон направлена на прекращение права собственности у продавца, его отказ от отчуждения вещи в пользу покупателя, что влечет за собой отсутствие дальнейшего интереса продавца к проданной вещи.

Однако в рассматриваемом случае договор купли-продажи транспортного средства заключен сторонами одновременно с договором аренды этого же транспортного средства, то есть с передачей этого транспортного средства в его пользование. Данный факт свидетельствует об отсутствии у продавца (физического лица) намерения произвести отчуждение транспортного средства и наличии у него интереса в сохранении его в своей собственности, и выражает его намерение получить заем под залог принадлежащего ему имущества, а не заключать договор купли-продажи.

В совокупности приведенные договоры финансовой аренды являются притворными сделками в понятии, определенном Гражданского кодекса Российской Федерации, и позволяют квалифицировать сложившиеся между сторонами отношения, как правоотношения по выдаче займов под залог автомобилей.

Деятельность по предоставлению займов регламентируется Федеральным от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Закон N 353-ФЗ), Федеральным от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", Федеральным от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", Федеральным от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", Федеральным от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах".

Общий контроль над субъектами профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов осуществляет ЦБ РФ.

Таким образом, законодателем определены субъекты, как кредитные организации, выдающие потребительский кредит, кредитные организации, предоставляющие или предоставившие потребительский заем, не кредитные финансовые организации, выдающие потребительские займы.

Понятие кредитной организации дано в Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности", согласно которой кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии; Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным .

Кредитные организации, в свою очередь, делятся на банки и небанковские кредитные организации.

Небанковские кредитные организаций могут совершать только отдельные виды банковских операций.

В соответствии с Федерального закона от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции", финансовая организация - хозяйствующий субъект, оказывающий финансовые услуги, - кредитная организация, профессиональный участник рынка ценных бумаг, организатор торговли, клиринговая организация, микрофинансовая организация, кредитный потребительский кооператив, страховая организация, страховой брокер, общество взаимного страхования, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, специализированный депозитарий инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов (финансовая организация, поднадзорная Центральному банку Российской Федерации), ломбард, лизинговая компания (иная финансовая организация, финансовая организация, не поднадзорная Центральному банку Российской Федерации).

В соответствии с Законом N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно Закона N 353-ФЗ профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Положениями Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Регулирование деятельности микрофинансовых организаций осуществляется Банком России, которые согласно Федерального закона от 02.07.2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее Закон N 151-ФЗ) осуществляет установленные функции.

Согласно Закона N 151-ФЗ микрофинансовая деятельность -деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); 2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, учреждения (за исключением казенного учреждения), некоммерческого партнерства, хозяйственного общества или товарищества, осуществляющее микрофинансовую деятельность и внесенное в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным .

В силу Закона N 151-ФЗ микрофинансовые организации осуществляют микрофинансовую деятельность в порядке, установленном настоящим Федеральным . Микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным "О потребительском кредите (займе)". Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды, жилищные накопительные кооперативы и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии: законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

В соответствии со Закона N 151-ФЗ внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным .

Вместе с тем, по информации ГУ по ЦФО Банка России ООО «Автокапитал» не имеет статуса кредитной организации или некредитной финансовой организации (не состоит в Государственных реестрах некредитных финансовых организаций Банка России) в связи с чем, осуществляет свою деятельность по предоставлению займов с нарушением приведенных требований законодательства.

Нарушения, указанные в постановлении о возбуждении дела об АП, подтверждаются представленными договорами купли-продажи транспортных средств, договорами финансовой аренды (лизинга), а также выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц.

Таким образом, целью заключения с заявителем договоров финансового лизинга с физическими лицами, нуждающимися в кредитных средствах, являлось уклонение от отнесения деятельности общества от профессиональной деятельности по потребительскому кредитованию, которая контролируется Банком России и регулируется о потребительском кредите.

Указанные обстоятельства послужили основанием для возбуждения Измайловским межрайонным прокурором адрес 8 августа 2022 г. в отношении генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича дела об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Факт совершения административного правонарушения подтвержден собранными по делу доказательствами, которые отвечают требованиям на предмет допустимости, достоверности и достаточности по правилам Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом прихожу к выводу о наличии в деянии генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, учитывая требования Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при рассмотрении дела об административном правонарушении, на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств, полагаю, что установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные данного Кодекса.

Административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность ( названного Кодекса).

Действия генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича квалифицированы в соответствии с установленными обстоятельствами и нормами Российской Федерации об административных правонарушениях.

Нарушений норм процессуального закона в ходе производства по делу должностными лицами Измайловской межрайонной прокуратуры адрес не допущено, нормы материального права применены правильно.

Доказательств, освобождающих генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича от административной ответственности, при рассмотрении настоящего дела судом не установлено и суду по делу не представлено.

Судья приходит к выводу о том, что материалов по делу достаточно для рассмотрения дела по существу.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

Представитель Измайловской межрайонной прокуратуры адрес фио в судебном заседании полагал необходимым признать генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ему наказание в виде административного штрафа в размере на усмотрение суда.

При назначении наказания, судья учитывает характер совершённого правонарушения, данные о личности виновного, все обстоятельства по делу, вину не признал, обстоятельств, смягчающих и отягчающих ответственность судом не установлено, учитывая личность Цуканова Алексея Геннадьевича, имущественное положение правонарушителя, который со слов работает, судья приходит к выводу о том, что цели административного наказания могут быть достигнуты путём назначения генеральному директору ООО «Автокапитал» Цуканову Алексею Геннадьевичу наказания в виде административного штрафа

руководствуясь ч. 1 ст. 14.56, ст. 29.9 ч.1 КРФоАП, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить генерального директора ООО «Автокапитал» Цуканова Алексея Геннадьевича наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья В.А. Романова