Постановление о прекращении производства по делу

№5-1529/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

адрес 30 июня 2022 года

Судья Измайловского районного суда адрес Романова Виталина Александровна,

без участия законного представителя адрес Стандарт»,

с участием защитника адрес Стандарт» Лескова А.М., представившего доверенность №370 от 7 декабря 2021 года,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КРФоАП, в отношении юридического лица:

Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» (сокращенное наименование - адрес Стандарт»), ИНН: 7707056547, КПП: 771901001, ОГРН 1027739210630, зарегистрированным по адресу: адрес,

установил:

19 мая 2022 года Заместитель начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по адрес фио составила протокол об административном правонарушении в отношении Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» по ст. 17.7 КоАП РФ.

Согласно протоколу об АП, 05.04.2022 (вх. 21228/22/55000) в УФССП России по адрес поступило обращение фио о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Руководствуясь ст. 28.7 КоАП РФ, 06.04.2022 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении адрес Стандарт» № 110/22/55000-АР. B соответствии с c Постановлением Правительства Российской Федерации от 09.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности. Согласно п.п. 1 п. 7 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316, Федеральная служба судебных приставов в целях реализации своих полномочий имеет право запрашивать и безвозмездно получать от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, а также от организаций, независимо от их организационно- правовой формы, документы, справочные и иные материалы, необходимые для принятия решений по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности. С 22.06.2021 Федеральным законом от 11.06.2021 № 205-ФЗ в ст. 14.57 КоАП РФ предусматривающей ответственность за нарушение требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности для должностных и юридических лиц, внесены изменения, в силу которых государственным органом, уполномоченным осуществлять контроль в сфере соблюдения Банком положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ. является ФССП. Таким образом, при осуществлении государственного надзора УФССП России по адрес в целях реализации своих полномочий имеет право запрашивать и безвозмездно получать от организаций документы, справочные и иные материалы, необходимые для принятия решений по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности. В рамках об административном расследовании, руководствуясь ст. 26.10 КоАП РФ, 06.04.2022 направлено определение об истребовании сведений необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в адрес адрес Стандарт» исх. № 55922/22/22439, согласно которому необходимо предоставить следующие сведения: -сведения о наличии оснований и способах взаимодействия по возврату просроченной задолженности с фио, паспортные данные с указанием конкретных дат, времени (с указанием часового пояса), продолжительности; -сведения о наличии оснований и способах взаимодействия по возврату просроченной задолженности с третьими лицами по задолженности фио с указанием конкретных дат, времени (с указанием часового пояса), продолжительности; - копии кредитного договора (займа), анкеты и других соглашений, заключенных с фио при оформлении договора; - дата возникновения задолженности фио и сведения о структуре задолженности; - копии заявлений, обращений фио, поступивших в адрес Общества, и ответов по ним; - копии уведомлений (писем), направленных фио; - информацию обо всех произведенных взаимодействиях по возврату просроченной задолженности с фио и третьими лицами (аудиозаписи телефонных переговоров (в том числе не состоявшихся) и личных встреч, детализации телефонных переговоров, текстовых, голосовых и иных сообщений с их расшифровкой) за период с 01.01.2022 по настоящее время; - информацию о договоре цессии, агентских договорах, при наличии, их копии с приложением выписки из реестра должников; - информацию о передаче задолженности третьим лицам, в случае передачи задолженности, период передачи, документы, подтверждающие уведомление фио о договоре цессии, либо агентском договоре и документы, подтверждающие отправку такого уведомления должнику, информацию о своевременном и полном внесении информации в Единый Федеральный ресурс (в соответствии со ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Согласно отчёту о почтовом отправлении 11.04.2022 адрес Стандарт» получено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела - об административном правонарушении. Вместе с тем, в ответе адрес Стандарт», поступившем в УФССП России по адрес 21.04.2022, запрашиваемые сведения предоставлены не в полном объеме, а именно не предоставлены: дата возникновения задолженности фио и сведения о структуре задолженности. В соответствии с ч. 1 ст. 26.10 КоАП РФ должностное лицо УФССП России по адрес установило, что с учетом существа обращения фио о том, что звонки сотрудников адрес Стандарт» в ее адрес носили неоднозначный характер, вводили ее в заблуждение, в целях всестороннего, полного и объективного рассмотрения дела об административном правонарушении необходимы сведения о сумме и структуре задолженности, в связи с чем и были запрошены указанные сведения у банка, который, являясь профессиональным участником кредитного рынка, в отличие от заемщика, у которого в силу субъективных причин (утеря, порча, отсутствие интернета) могут и отсутствовать з запрашиваемые документы, во всяком с случае с обладает возможностью по представлению таковых. При этом КоАП РФ установлены сокращенные сроки проведения административного расследования, в связи с чем направление соответствующего определения в рамках такового лицу, обладающему интересующей информацией, является во всяком случае обоснованным. Непредставление адрес Стандарт» указанных сведений не позволило провести проверку по доводам фио, изложенным в обращении, в полном объеме и установить законность оснований взаимодействия Банка с заявителем по возврату задолженности в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». В данном случае УФССП России по адрес осуществляло проверку деятельности адрес на предмет соблюдения проверяемым лицом обязательных требований, установленных законодательством по возврату просроченной задолженности, что относится к его компетенции, Управление в рамках настоящего дела действовало правомерно, в связи с чем, обоснованно, в соответствии с требованиями закона, запросило информацию, необходимую для осуществления проверки доводов, изложенных в обращении фио Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, в силу приведенных выше нормативных положений, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» обязанностей и запретов. Направление 06.04.2022 определения об истребовании сведений относительно даты возникновения задолженности фио и сведений о структуре задолженности, необходимых для установления состава административного правонарушения и виновного лица, не указывает на проведение каких-либо контрольных мероприятий или проверок в отношении юридического лица, не свидетельствует о вмешательстве в его деятельность и не освобождает кредитную организацию, притом что таковая действует на основании лицензии на осуществление банковских операций, от обязанности представить сведения, запрашиваемые государственным органом в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не представляющие банковскую тайну. В соответствии с адрес закона от 11.06.2021 № 205-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» кредитные организации отнесены к субъекту административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ; В данной связи, представляется, что адрес Стандарт» умышленно не выполнило требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вытекающие из его полномочий, установленных федеральным законом. Таким образом, 15.04.2022 адрес Стандарт», сокращенное наименование - адрес Стандарт», зарегистрированном по адресу: 105187, Москва, адрес, совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, выразившееся в умышленном не полном предоставлении сведений по требованию должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

адрес Стандарт» надлежащим образом извещено о явке в суд, в судебное заседание законный представитель Общества не явился, обеспечил участие в суде защитников Общества.

Дело рассмотрено в отсутствие законного представителя юридического лица адрес Стандарт», что согласуется с требованиями ст. 25.4, ст. 25.1 КРФоАП.

Защитник адрес Стандарт» - Лесков А.М. в судебном заседании вину юридического лица не признал по доводам, изложенным в письменном объяснении, пояснил суду, что сведения Банком представлены в административный органа в полном объеме.

Судья, выслушав объяснения защитника, исследовав письменные материалы дела об административном правонарушении, приходит к следующему выводу.

Административная ответственность по ст. 17.7 КоАП РФ наступает за Умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до сумма прописью; на должностных лиц - от двух тысяч до сумма прописью либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до сумма прописью либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Примечание. Положения настоящей статьи не распространяются на урегулированные уголовно-процессуальным законодательством Российской Федерации отношения, связанные с осуществлением прокурором надзора за процессуальной деятельностью органов дознания и органов предварительного следствия.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений ( Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Кроме того, в соответствии со Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по делу об административном правонарушении подлежит выяснению, в частности, виновность лица в совершении административного правонарушения.

Согласно Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина, и считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном Российской Федерации об административных правонарушениях, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, за исключением случаев, предусмотренных . Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Как следует из материалов дела, 06.04.2022 должностным лицом УФССП России по адрес направлено определение об истребовании сведений необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в адрес адрес Стандарт» исх. № 55922/22/22439, согласно которому необходимо предоставить следующие сведения:

-сведения о наличии оснований и способах взаимодействия по возврату просроченной задолженности с фио, паспортные данные с указанием конкретных дат, времени (с указанием часового пояса), продолжительности;

-сведения о наличии оснований и способах взаимодействия по возврату просроченной задолженности с третьими лицами по задолженности фио с указанием конкретных дат, времени (с указанием часового пояса), продолжительности;

- копии кредитного договора (займа), анкеты и других соглашений, заключенных с фио при оформлении договора;

- дата возникновения задолженности фио и сведения о структуре задолженности; - копии заявлений, обращений фио, поступивших в адрес Общества, и ответов по ним;

- копии уведомлений (писем), направленных фио;

- информацию обо всех произведенных взаимодействиях по возврату просроченной задолженности с фио и третьими лицами (аудиозаписи телефонных переговоров (в том числе не состоявшихся) и личных встреч, детализации телефонных переговоров, текстовых, голосовых и иных сообщений с их расшифровкой) за период с 01.01.2022 по настоящее время;

- информацию о договоре цессии, агентских договорах, при наличии, их копии с приложением выписки из реестра должников;

- информацию о передаче задолженности третьим лицам, в случае передачи задолженности, период передачи, документы, подтверждающие уведомление фио о договоре цессии, либо агентском договоре и документы, подтверждающие отправку такого уведомления должнику, информацию о своевременном и полном внесении информации в Единый Федеральный ресурс (в соответствии со ст. 9 Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ).

На определение об истребовании сведений поступил ответ адрес Стандарт» в УФССП России по адрес 21.04.2022, в установленные сроки.

Вместе с тем, по мнению должностного лица УФССП России по адрес запрашиваемые сведения предоставлены не в полном объеме, а именно согласно протоколу об АП: не предоставлены дата возникновения задолженности фио и сведения о структуре задолженности.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления протокола об АП по Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении адрес Стандарт».

Вместе с тем с данным выводом должностного лица согласиться нельзя.

Установление виновности предполагает доказывание вины лица в совершении противоправного действия (бездействия).

Объектом административного правонарушения, предусмотренного Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, является институт государственной власти в виде реализации полномочий, в частности, должностным лицом, действующим от имени государства и представляющего его интересы, вытекающие из норм закона.

Объективную сторону правонарушения составляет, в частности, умышленное невыполнение требований должностного лица, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом.

Административная ответственность по Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях наступает только в случае неисполнения законных требований должностного лица, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом.

Вопрос о законности и обоснованности определения, содержащего требования должностного лица, невыполнение которых вменено лицу, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, подлежит исследованию в рамках рассмотрения дела.

Обязанность доказывания правомерности требований, изложенных в соответствующем определении (представлении), лежит на должностном лице.

В ходе производства по делу, в своих объяснениях защитник Лесков А.М. фактически оспаривает виновность адрес Стандарт» в совершении вмененного административного правонарушения, в числе иных доводов заявляя об исполнении определения административного органа, а также не конкретизации запрашиваемых сведений.

Указанные доводы заслуживают внимания.

Защитник Лесков А.М. заявлял о необоснованности привлечения адрес Стандарт» к административной ответственности по Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, ссылаясь на то, что административным органом не оспаривается факт рассмотрения и предоставления административному органу в установленный срок ответа на указанное определение. А то обстоятельство, что ответ не устроил административный орган, ввиду не указания даты возникновения задолженности фио и сведения о структуре задолженности в данном случае не может служить основанием для привлечения адрес Стандарт» к административной ответственности по Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. При этом суд принимает во внимание, что в ответе адрес Стандарт» об исполнении Определения от 6 апреля 2022 года на оборотной стороне листа содержится сведение о дате возникновения просроченной задолженности – 10 апреля 2007г. (л.д.10).

То обстоятельство, что должностное лицо административного органа не согласился с содержанием и оценкой изложенных в ответе фактов, не может служить основанием для привлечения адрес Стандарт» к административной ответственности за неисполнение требований административного органа. При этом суд обращает внимание, что в определении о предоставлении сведений о структуре задолженности должностным лицом не конкретизировано данное требование. Поскольку законодательного определения структуры задолженности не имеется, должностное лицо вправе в своем определении конкретизировать истребуемые сведения в целях исключения неопределенности при исполнении определения в данной части.

Таким образом факт умышленного невыполнения адрес Стандарт» требований должностного лица административного органа, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, не находит своего объективного подтверждения, что свидетельствует об отсутствии в действиях адрес Стандарт» состава административного правонарушения, предусмотренного Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Отсутствие состава административного правонарушения является обстоятельством, исключающим производство по делу об административном правонарушении ( Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

При таких обстоятельствах производство по делу подлежит прекращению на основании Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

руководствуясь ст. 17.7, ч. 1 ст. 24.5, ст. ст. 29.9, 29.10, 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

П О С Т А Н О В И Л:

Производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ, в отношении адрес Стандарт» прекратить на основании п. 2 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ в связи с отсутствием состава административного правонарушения.

Копию настоящего постановления вручить адрес Стандарт», направить УФССП России по адрес.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья В.А. Романова