Постановление о назначении административного наказания

№5-944/2022

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

адрес 13 мая 2022 года

Судья Измайловского районного суда адрес Романова Виталина Александровна,

без участия законного представителя адрес Стандарт»,

с участием защитника адрес Стандарт» Углянской А.О., фио, представивших доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КРФоАП, в отношении юридического лица:

Акционерного общества «Банк Русский Стандарт» (сокращенное наименование - адрес Стандарт»), ИНН: 7707056547, КПП: 771901001, ОГРН 1027739210630, зарегистрированным по адресу: адрес,

установил:

22 марта 2022 года начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности, УФССП России по адрес фио в отношении адрес Стандарт» составлен протокол об административном правонарушении, предусмотренном ст. 17.7 КоАП РФ.

Согласно протоколу №30/22/55000-АП об административном правонарушении от 22 марта 2022 года, 17.12.2021 (вх. № 95201/21/55000) в УФССП России по адрес поступило обращение фио о нарушении положений Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ). Руководствуясь ст. 28.7 КоАП РФ, 20.12.2021 вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования в отношении адрес Стандарт» № 377/21/55000-АР. В соответствии с Постановлением Правительства Российской Федерации от 09.12.2016 № 1402 «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном осуществлять ведение государственного реестра юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, и федеральный государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, включенных в указанный реестр» Федеральная служба судебных приставов осуществляет государственный контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности. Согласно п.п. 1 п. 7 Положения о Федеральной службе судебных приставов, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.10.2004 № 1316, Федеральная служба судебных приставов в целях реализации своих полномочий имеет право запрашивать и безвозмездно получать от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, а также от организаций, независимо от их организационно-правовой формы, документы, справочные и иные материалы, необходимые для принятия решений по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности. В рамках дела об административном расследовании, руководствуясь ст. 26.10 КоАП РФ, 25.01.2022 направлено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении в адрес адрес Стандарт» исх. № 55922/22/2019, согласно которому необходимо предоставить следующие сведения: - сведения о наличии оснований и способах взаимодействия с фио (+79659743735) по её задолженности, с указанием конкретных дат, времени, продолжительности; - информацию обо всех произведенных взаимодействиях с фио, в том числе с целью возврата её задолженности (аудиозаписи телефонных переговоров и личных встреч, детализация, расшифровка текстовых, голосовых и иных сообщений); - сведения об абонентских номерах и «альфа-нумерических» именах, с которых осуществлялось взаимодействие с фио; -  аудиозаписи телефонных переговоров с фио, содержания направленных IVR (смс)-сообщений; - информацию о сумме задолженности и структуре остатка задолженности по Кредитному договору № 120900880 фио; - информацию о передаче задолженности фио третьим лицам, в случае передачи задолженности документы, подтверждающие уведомление фио о договоре цессии либо агентском договоре, а также сведения о внесении в Единый федеральный реестр юридически значимых сведений о фактах привлечения кредитором третьих лиц для осуществления с должником взаимодействия, направленного на возврат просроченной задолженности; - информацию о принадлежности адрес Стандарт» или сотрудникам Общества абонентского номера +79223191523; - информацию о наименовании используемых символьных телефонных номеров, имеющихся в распоряжении адрес Стандарт» в период с 01.01.2021 по настоящее время. Согласно отчёту о почтовом отправлении 01.02.2022 (ШПИ 64412161193626) адрес Стандарт» получено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. В ответе адрес Стандарт», поступившем в УФССП России по адрес 09.02.2022, запрашиваемые сведения предоставлены не в полном объеме. УФССП России по адрес 17.02.2022 повторно направлено в адрес адрес Стандарт» определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Согласно отчёту о почтовом отправлении 22.02.2022 (ШПИ 64412161201000) адрес Стандарт» получено определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении. Вместе с тем, в ответе адрес Стандарт», поступившем в УФССП России по адрес 02.03.2022, запрашиваемые сведения предоставлены не в полном объёме, а именно: копии Кредитного договора, анкеты и иных соглашений, заключенных с фио при оформлении; информацию о сумме задолженности и структуре остатка задолженности по Кредитному договору № 120900880 фио Непредставление адрес Стандарт» указанных сведений не позволило провести проверку по доводам фио, изложенным в обращении, в полном объёме и установить законность оснований, способов и периодичности взаимодействия Банка с заявителем по возврату задолженности в соответствии с требованиями Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях». При этом поступившие 02.03.2022 в адрес Управления объяснения адрес Стандарт», коррелирующие по своей сути ответ от 09.02.2022 о том, что сведения, составляющие банковскую тайну (в т.ч. сумма задолженности, структура остатка задолженности, размер выданных и (или) внесенных денежных средств и др.), а равно содержащие её документы, предоставляются Банком только в целях установления имущественного положения должника, во внимание не принимаются. Федеральная служба судебных приставов, являясь органом государственного контроля, в силу приведенных выше нормативных положений, при рассмотрении обращения физического лица о нарушении его прав и законных интересов при осуществлении юридическим лицом действий по возврату просроченной задолженности наделена полномочиями на получение сведений, необходимых для выполнения возложенных на нее функций, следовательно, и на направление запросов в кредитные организации, перед которыми у должника сформировалась задолженность, а также объективную возможность на получение информации по запросу, учитывая наличие у таких лиц, установленных Федеральным законом от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» обязанностей и запретов. Направление 17.02.2022 определения об истребовании сведений относительно информацию о сумме задолженности и структуре остатка задолженности по Кредитному договору фио и иных сведений, необходимых для установления состава административного правонарушения и виновного лица, вопреки позиции Банка, не указывает на проведение каких-либо контрольных мероприятий или проверок в отношении юридического лица, не свидетельствует о вмешательстве в его деятельность и не освобождает кредитную организацию, притом что таковая действует на основании лицензии на осуществление банковских операций, от обязанности представить сведения, запрашиваемые государственным органом в рамках Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ, не представляющие банковскую тайну. В соответствии с адрес закона от 11.06.2021 № 205-ФЗ «О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях» кредитные организации отнесены к субъекту административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ. В данной связи, представляется, что адрес Стандарт» умышленно не выполнило требования должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, вытекающие из его полномочий, установленных федеральным законом. Таким образом, 01.03.2022 в 00:01. адрес Стандарт», зарегистрированное по адресу: адрес, совершило административное правонарушение, предусмотренное ст. 17.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, выразившееся в умышленном неполном предоставлении сведений по требованию должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении.

адрес Стандарт» надлежащим образом извещено о явке в суд, в судебное заседание законный представитель Общества не явился, обеспечил участие в суде защитников Общества.

Дело рассмотрено в отсутствие законного представителя юридического лица адрес Стандарт», что согласуется с требованиями ст. 25.4, ст. 25.1 КРФоАП.

Защитники адрес Стандарт» - Углянская А.О., фио в судебном заседании вину юридического лица не признали по доводам, изложенным в письменном объяснении.

Судья, выслушав объяснения защитника, исследовав письменные материалы дела об административном правонарушении, считает виновность адрес Стандарт» в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях, установленной.

Административная ответственность по ст. 17.7 КоАП РФ наступает за Умышленное невыполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, установленных федеральным законом, а равно законных требований следователя, дознавателя или должностного лица, осуществляющего производство по делу об административном правонарушении, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до сумма прописью; на должностных лиц - от двух тысяч до сумма прописью либо дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до сумма прописью либо административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Примечание. Положения настоящей статьи не распространяются на урегулированные уголовно-процессуальным законодательством Российской Федерации отношения, связанные с осуществлением прокурором надзора за процессуальной деятельностью органов дознания и органов предварительного следствия.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений ( Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях).

Кроме того, в соответствии со Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях по делу об административном правонарушении подлежит выяснению, в частности, виновность лица в совершении административного правонарушения.

Согласно Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина, и считается невиновным, пока его вина не будет доказана в порядке, предусмотренном Российской Федерации об административных правонарушениях, и установлена вступившим в законную силу постановлением судьи, органа, должностного лица, рассмотревших дело.

Лицо, привлекаемое к административной ответственности, не обязано доказывать свою невиновность, за исключением случаев, предусмотренных . Неустранимые сомнения в виновности лица, привлекаемого к административной ответственности, толкуются в пользу этого лица.

Согласно ст. 26.10 КоАП РФ, судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело об административном правонарушении, вправе вынести определение об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела, в том числе сведений (информации), необходимых для расчета размера административного штрафа. Истребуемые сведения должны быть направлены в трехдневный срок со дня получения определения, а при совершении административного правонарушения, влекущего административный арест либо административное выдворение, незамедлительно. При невозможности представления указанных сведений организация обязана в трехдневный срок уведомить об этом в письменной форме судью, орган, должностное лицо, вынесших определение.

Факт совершения юридическим лицом адрес Стандарт» административного правонарушения по ст. 17.7 КРФоАП и его виновность подтверждены совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, а именно:

- протоколом об административном правонарушении, составленному 22 марта 2022 года (л.д.3);

- копией обращения фио (вх. № 95201/21/55000) на 5 л.;

- копией определения от 20.12.2021 № 377/21/55000-АР о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования на 1 л.;

- копией определения об истребовании сведений в адрес адрес Стандарт» от 25.01.2022 на 1 л.;

- отчётом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 64412161193626 на 1 л.;

- копией ответа адрес Стандарт» от 25.01.2022 на 4 л.;

- копией определения об истребовании сведений в адрес адрес Стандарт» от 17.02.2022 на 1 л.;

- отчётом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 64412161201000 на 1 л.;

- копией ответа адрес Стандарт» от 17.02.2022 на 5 л.;

- копия извещения адрес Стандарт» от 03.03.2022 исх. № 55922/22/9302 на 1 л.;

- отчётом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 64412161205848 на 1 л.;

- копией списка № 185 фио внутренних почтовых отправлений от 18.02.2022 на 3 л.;

- копией приказа ФССП России от 20.08.2021 № 456 на 1 л.;

- копией выписки из единого государственного реестра юридических лиц на 1 л.;

Уведомление о составлении протокола об административном правонарушении и требование о явке в УФССП России по адрес для составления протокола об административном правонарушении, предусмотренном статьей 17.7 КоАП РФ направлено 03.03.2022 заказным письмом посредством почтовой связи в адрес адрес Стандарт». адрес Стандарт» предупреждено, что в случае неявки законного представителя протокол об административном правонарушении будет составлен в его отсутствие. Уведомление получено адрес Стандарт» 09.03.2022, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 64412161205848. адрес «Банк Русский Стандарт» не явился.

На основании ч. 4 ст. 28. 2 КоАП РФ протокол составлен в отсутствие законного представителя адрес Стандарт», извещенного в установленном порядке.

Данные доказательства оформлены должностными лицами УФССП России по адрес в рамках выполнения ими своих служебных обязанностей, в соответствии с требованиями закона, причиной их составления послужило непосредственное выявление административного правонарушения, нарушений требований закона при их составлении не допущено, все сведения, необходимые для правильного разрешения дела, в них отражены, они согласуются между собой и с фактическими данными, являются достоверными и допустимыми, отнесены ст. 26.2 КоАП РФ к числу доказательств, имеющих значение для правильного разрешения дела, им дана надлежащая правовая оценка в соответствии со ст. 26.11 КоАП РФ, а поэтому обоснованно приняты должностным лицом, и могут быть положены в основу постановления по делу об АП.

Судья считает, что доказательства получены в соответствии с требованиями законодательства об административных правонарушениях, являются относимыми, допустимыми и достаточными для рассмотрения дела по существу, носят последовательный, непротиворечивый характер.

Каких-либо достоверных доказательств, опровергающих предъявленное адрес Стандарт» обвинение в совершении административного правонарушения, суду не представлено, доказательства не опровергнуты, судья считает доказанным факт совершения адрес Стандарт» правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что Обществом приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно требований ст. 26.10 КоАП РФ о своевременном предоставлении информации в административный орган.

Довод защитника о том, что сведения не в полном объеме были представлены по объективным причинам, судом отклоняются, поскольку не свидетельствуют об отсутствии в действиях адрес Стандарт» состава административного правонарушения и в большей степени направлены на уклонение заявителя от административной ответственности.

Кроме того, доказательств, подтверждающих объективное существование уважительных причин неисполнения определения должностного лица об истребовании сведений в срок, установленный для его исполнения, не представлено. Также не подтверждено, что нарушение установленных сроков исполнения определения вызвано чрезвычайными, объективно непредотвратимыми обстоятельствами, поскольку доказательств, достоверно подтверждающих принятие всех зависящих, исчерпывающих, своевременных мер по исполнению определения, в материалах дела не содержится.

Довод защитника о том, что требование административного органа составляет банковскую тайну, в связи с чем непредставление сведений со стороны Банка является правомерным, не состоятелен и не свидетельствует об отсутствии в действиях адрес Стандарт» состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 КРФоАП, кроме того довод защитника направлен на неверное толкование норм материального права применительно к настоящему делу.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

В соответствии с п. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Определяя вид и размер наказания, судья учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, финансовое положение юридического лица, отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, и в соответствии с требованиями ст.ст. 3.1, 3.12, 4.1 КоАП РФ, считает, что наказание адрес Стандарт» должно быть назначено в виде административного штрафа в минимальном размере, предусмотренной санкцией статьи 17.7 КРФоАП.

Следуя конституционным требованиям индивидуализации административной ответственности и административного наказания и соразмерности возможных ограничений прав и законных интересов юридического лица, не усматриваю оснований для наложения на ООО «Профилогистик» административного штрафа ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ст. 17.7 КоАП РФ.

Руководствуясь ст. ст. 29.9, 29.10, 29.11 КоАП РФ, суд

П О С Т А Н О В И Л:

признать юридическое лицо адрес Стандарт» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 17.7 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить наказание адрес Стандарт» в виде административного штрафа в размере сумма.

Реквизиты для оплаты штрафа: УИН: 3225500022000003012, УФК по адрес (Управление Федеральной службы судебных приставов по адрес, л/с 04521785490), ИНН/КПП: 5503085514 /550301001, Номер расчетного счета: 40102810245370000044; ОКТМО 52701000; КБК 32211601171010007140 Наименование банка: Отделение Омск Банка России, БИК 015209001.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья В.А. Романова