Постановление о назначении административного наказания

№5-591/2020

77RS0010-01-2020-004961-91

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

По делу об административном правонарушении

адрес дата

Судья Измайловского районного суда адрес фио,

без участия генерального директора наименование организации фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы административного дела в отношении должностного лица:

генерального директора наименование организации фио, паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес,

в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.57 КРФоАП,

УСТАНОВИЛ:

Согласно протоколу №48/20/922/77 об административном правонарушении, составленному дата, в ходе проведения сравнительного анализа материалов проверки установлено, что согласно полученных сведений из выписки ЕГРЮЛ, а также на основании Решения наименование организации от дата № 03/19 и Решения наименование организации от дата № 02/07-2019 наименование организации присоединилось к наименование организации (далее - Общество), которое стало осуществлять свою деятельность под брендовым названием «СМС Финанс» и стало правопреемником наименование организации при этом сохранив за собой юридический адрес, а именно, адрес ком. 4-5 - ИНН 7724351447 КПП 770501001 ОГРН 1167746117483. Также по результатам проведенного сравнительного анализа материалов проверки установлено, что между наименование организации (правопреемником - наименование организации) и гражданином) фио, паспортные данные, который согласно представленной Обществом справки о сведениях указанных при регистрации зарегистрирован и фактически проживает по адресу: адрес, заключен договор потребительского займа от дата № 9254200198-4, на основании которого ему выдан микрозайм в размере сумма сроком возврата через 21 день после получения. В ходе рассмотрения материалов проверки также установлено, что с дата заем по указанному выше договору находится на стадии просроченной задолженности. Также из материалов проверки установлено, что в адрес Общества гражданином фио согласно штемпельной отметки, проставленной на почтовом уведомлении дата было направленно заявление об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя, которое согласно отметки на почтовом уведомлении дата было получено наименование организации. Однако, не смотря на данный факт Общество продолжило осуществлять взаимодействие с гражданином фио путем направления в его адрес текстовых сообщений, направленных на возврат просроченной его задолженности. Так, из материалов проверки установлено, что согласно решения от дата № 04/18, сведений и выписки полученные о субъекте свершившего административное правонарушение из межрайонной федеральной налоговой службы № 5 адрес полученной выписки следует что функции единоличного исполнительного органа Общества возложены с дата по настоящее время на генерального директор наименование организации фио который был уполномочен осуществлять руководство Обществом без доверенности, а также обязан исполнять, свои должностные обязанности по занимаемой должности установленные и закрепленные в локальных нормативных правовых актах Общества (Устав Общества, заключенный с ним трудовой договор в должности генерального директора Общества и должностной инструкции генерального директора), содержащие в себе перечень возложенных на него(неё) должностных обязанностей и нормы трудового права в соответствии с действующим трудовым законодательством Российской Федерации. Таким образом, генеральный директор наименование организации фио осуществляет свою трудовую деятельность в указанной должности, а также при этом являясь единоличным исполнительным органом Общества уполномочен действовать и осуществлять свои должностные полномочия от имени Общества без доверенности, несет персональную ответственность за совершение в вышеуказанный период своей работы, со своей стороны, со стороны Общества и его сотрудников нарушений действующего законодательства Российской Федерации может быть привлечен(на) к гражданско-правовой, дисциплинарной, материальной, административной или уголовной ответственности по основаниям и в порядке, предусмотренным действующим законодательством РФ. Так из детализации текстовых сообщений приложенной Обществом к материалам проверки установлено, что генеральный директор наименование организации фио, дата, дата, дата, дата, дата, дата и дата, не обеспечил(а) со своей стороны организацию надлежащего исполнения, сотрудниками Общества, требований вышеуказанного федерального закона, а также при осуществлении взаимодействий в целях возврата просроченной задолженности не обеспечил со своей стороны в указанной выше части, надлежащего контроля за совершаемыми действиями сотрудниками Общества, результатом совершенных генеральным директором наименование организации фио, указанных выше действий, явилась причина повлекшая за собой возникновение негативных последствий выразившееся в нарушении со стороны наименование организации указанной выше установленной нормы Федеральным законом от дата № 230-ФЗ, осуществив в лице своих сотрудников взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с гражданином фио - после получения дата заявления от дата должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя, путем направления в его адрес текстовых сообщений. Так из детализации текстовых сообщений приложенной Обществом к материалам проверки установлено, что генеральный директор наименование организации фио, дата, дата, дата, дата, дата, дата и дата, не обеспечил(а) со своей стороны организацию надлежащего исполнения, сотрудниками Общества, требований вышеуказанного федерального закона, а также при осуществлении взаимодействий в целях возврата просроченной задолженности не обеспечил(ла) со своей стороны в указанной выше части, надлежащего контроля за совершаемыми действиями сотрудниками Общества, результатом совершенных генеральным директором наименование организации фио, указанных выше действий, явилась причина повлекшая за собой возникновение негативных последствий выразившееся в нарушении со стороны наименование организации указанной выше установленной нормы Федеральным законом от дата № 230-ФЗ, осуществив в лице своих сотрудников взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с гражданином (кой) фио - после получения дата заявления от дата должника об осуществлении взаимодействия с кредитором и (или) лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, только через представителя, путем направления в его адрес текстовых сообщений. Таким образом генеральный директор наименование организации фио совершил административное правонарушение, за которое предусмотрена административная ответственность ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Генеральный директор наименование организации фио в настоящее судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, причины неявки суду не известны, ходатайств об отложении дела не поступало. Судебная корреспонденция вернулась в адрес суда с отметкой «возврат за истечением срока хранения».

Судья, на основании ч. 2 ст. 25.1 КРФоАП, рассмотрел дело в отсутствие генерального директора наименование организации фио

Судья, исследовав письменные материалы дела, оценив все доказательства в их совокупности, приходит к следующему.

Часть 1 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Предмет регулирования (деятельность по возврату просроченной задолженности) определен в Федерального закона от дата N 230-ФЗ, является исчерпывающим и расширенному толкованию не подлежит.

В соответствии с ФЗ от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", настоящий Федеральный в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Указанная не устанавливает ограничений или запрета применения Федерального от дата N 230-ФЗ к микрофинансовым организациям.

Полномочия генерального директора наименование организации фио на дату совершения правонарушения подтверждаются: трудовым договором №АДМ/170518-1; выпиской из приказа о назначении на должность №26;

В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 7 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от дата № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником, посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 местом совершения административного правонарушения является место совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий, а если такое деяние носит длящийся характер, - место окончания противоправной деятельности, ее пресечения; если правонарушение совершено в форме бездействия, то местом его совершения следует считать место, где должно было быть совершено действие, выполнена возложенная на лицо обязанность.

Согласно части 2 статьи 4.5 КоАП РФ при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью первой этой статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 длящимся является такое административное правонарушение (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении предусмотренных законом обязанностей. При этом следует учитывать, что такие обязанности могут быть возложены и иным нормативным правовым актом, а также правовым актом ненормативного характера, например, представлением прокурора, предписанием органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль). Невыполнение предусмотренной названными правовыми актами обязанности к установленному сроку свидетельствует о том, что административное правонарушение не является длящимся. При этом необходимо иметь в виду, что днем обнаружения длящегося административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, выявило факт его совершения.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5, в соответствии с частью 3 статьи 2.1 КоАП РФ в случае совершения юридическим лицом административного правонарушения и выявления конкретных должностных лиц, по вине которых оно было совершено (статья 2.4 КоАП РФ), допускается привлечение к административной ответственности по одной и той же норме как юридического лица, так и указанных должностных лиц.

При определении степени ответственности должностного лица за совершение административного правонарушения, которое явилось результатом выполнения решения коллегиального органа юридического лица, необходимо выяснять, предпринимались ли должностным лицом меры с целью обратить внимание коллегиального органа либо администрации на невозможность исполнения данного решения в связи с тем, что это может привести к совершению административного правонарушения.

Допущенные генеральным директором наименование организации фио нарушения подтверждаются материалами дела: протоколом об административном правонарушении от дата; правоустанавливающими документами генерального директора наименование организации фио

Перечисленные доказательства соответствуют требованиям ст.26.2 КоАП РФ и свидетельствуют о наличии в действиях генерального директора наименование организации фио состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Таким образом данные обстоятельства свидетельствуют о том, что требования о погашении задолженности высказывались от имени и в пользу наименование организации. Лица, высказывающие требования о погашении долга, обладали достоверной информацией о всех персональных данных должника, а именно: Ф.И.О.; о месте регистрации и фактического проживания; о факте заключения договора займа, о задолженности по нему; о номерах. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что сведениями, используемыми при взыскании задолженности обладали работники наименование организации, либо аффилированные с ним лица.

Материалы административного дела содержат доказательства нарушения генеральным директором наименование организации фио положений Федерального закона N 230-ФЗ.

С телефонных номеров, принадлежащих привлекаемому к административной ответственности юридическому лицу, осуществлялось взаимодействие с должником, как от лица наименование организации, что подтверждается расшифровкой аудиозаписей телефонных переговоров.

Таким образом, сотрудники наименование организации осуществляли взыскание просроченной задолженности, нарушая Федеральный закон N 230-ФЗ.

Кроме того, субъектом правонарушения по КоАП РФ, являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Вместе с тем, генеральный директор наименование организации фио является надлежащим субъектом данного правонарушения, поскольку на дату правонарушения – дата, согласно выписке из ЕГРЮЛ, фио находился в должности Генерального директора наименование организации.

Микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Центральный банк Российской Федерации осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального от дата N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и не наделен законом привлекать к ответственности по КоАП РФ за нарушение требований Федерального от дата N 230-ФЗ.

Каких-либо достоверных доказательств, опровергающих предъявленное генеральному директору наименование организации фио обвинение в совершении административного правонарушения, суду не представлено, доказательства не опровергнуты, суд считает доказанным факт совершения генеральным директором наименование организации фио правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

Срок привлечения генерального директора наименование организации фио к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Определяя вид и размер наказания, судья учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, считает, что наказание генеральному директору наименование организации фио возможно назначить в виде административного штрафа в пределах санкции, предусмотренной ч.1 ст.14.57 КРФоАП.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 14.57 ч.1, ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать должностное лицо - генерального директора наименование организации фио виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить должностному лицу - генеральному директору наименование организации фио наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф оплачивать по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Москве (УФССП России по Москве), ИНН 7704270863, КПП 771001001, БИК 044525000, р/с 40101810045250010041 в ГУ Банка России по ЦФО, КБК 32211617000016017140 штрафы суда (не уголовные), ОКТМО 40307000, УИН 32277000190000092018

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья фио