Постановление о назначении административного наказания

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

По делу об административном правонарушении

адрес дата

Судья Измайловского районного суда адрес фио,

без участия генерального директора наименование организации фио,

с участием защитника генерального директора наименование организации фио - фио фио, представившей доверенность от дата,

с участием ведущего специалиста - эксперта отдела ведения госреестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Москве фио, представившего доверенность, удостоверение,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы административного дела №5-579/2019 (77RS0010-01-2019-007571-05) в отношении должностного лица:

генерального директора наименование организации фио, паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес,

в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КРФоАП,

УСТАНОВИЛ:

дата составлен протокол об административном правонарушении № 131/19/922/77 заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Москве Смирных А.А., согласно которому в ходе проведения сравнительного анализа материалов ранее проверки (далее - материалы проверки) в отношении наименование организации (далее-Общество) установлено, что дата между Обществом и гражданином фио паспортные данные, заключен договор потребительского займа от дата № 1015985-НАР, на основании которого ему был выдан займ в размере сумма сроком на 24 недели, а также Общество одновременно заключено соглашение (получено согласие) должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом тем самым - злоупотребило своим правом, так как гражданин фио на момент заключения указанного выше соглашения не имел по договору потребительского займа от дата № 1015985-НАР перед Обществом просроченной задолженности, а следовательно в статусе «Должник» - не находился. Также установлено, что в настоящее время, а именно, по состоянию на дата гражданин фио имеет просроченную задолженность. Из материалов проверки также установлено, что гражданин фио в качестве контактных номеров указал следующие номера: 8(999)248-91-47, 8(925) 853-98-84 и 8 (910) 493-33-73. Также установлено, что функции единоличного исполнительного органа Общества согласно документов выписки из единого государственного реестра юридических лиц, возложены с дата по настоящее время на генерального директора наименование организации фио, который уполномочен осуществлять руководство Обществом без доверенности, а также обязан исполнять, свои должностные обязанности по занимаемой должности установленные и закрепленные в локальных нормативных правовых актах Общества (Устав Общества, заключенный с ним трудовой договор в должности генерального директора Общества и должностной инструкции генерального директора), содержащие в себе перечень возложенных на него должностных обязанностей и нормы трудового права в соответствии с действующим трудовым законодательством Российской Федерации. Таким образом, генеральный директор наименование организации фио осуществляющий свою трудовую деятельность в указанной должности, а также при этом являясь единоличным исполнительным органом Общества уполномоченным действовать и осуществлять свои должностные полномочия от имени Общества без доверенности, несет персональную ответственность за совершение Обществом и его сотрудниками нарушений действующего законодательства Российской Федерации может быть привлечен к гражданско-правовой, дисциплинарной, материальной, административной или уголовной ответственности по основаниям и в порядке, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации. Из детализаций телефонных переговоров в том числе полученной от оператора сотовой связи и сделанной УФССП России по Москве детальной расшифровки аудиозаписей, представленных Обществом и заявителем имеющихся в материалах проверки установлено, что также генеральный директор наименование организации фио дата и дата не обеспечил со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за исполнение и действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение вышеуказанной нормы наименование организации в лице своих сотрудников, осуществило непосредственное взаимодействие с третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности гражданина фио путем совершения с ним телефоны переговоров - без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. В соответствии с подпунктом «а», пункта 3 части 3 статьи 7 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки. Так согласно детализаций телефонных переговоров в том числе полученной тот оператора сотовой связи и сделанной УФССП России по Москве детальной расшифровки аудиозаписей, представленных Обществом и заявителем имеющихся в материалах проверки установлено, что генеральный директор наименование организации фио дата три раза не обеспечил со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за исполнение и действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение вышеуказанной нормы наименование организации в лице своих сотрудников, осуществило непосредственное взаимодействие с целью возврата просроченной задолженности с гражданином фио АА. -более одного раза в сутки. Так из представленных материалов проверки и сделанной детальной расшифровке УФССП России по Москве представленных Обществом аудиозаписей г установлено, что генеральный директор наименование организации фио дата и дата не обеспечил со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за исполнение и действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение требования части 9 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, наименование организации в лице своих сотрудников, осуществило непосредственное взаимодействие с должником и третьим лицом - фио с целью возврата просроченной задолженности гражданина фио путем совершения телефонных переговоров в которых третьему лицу и должнику - не были сообщены сведения о фамилии имени и отчестве лиц осуществлявших с ними непосредственное взаимодействие. Таким образом в действиях генерального директора наименование организации фио усматриваются признаки состава административного правонарушения ответственность, за которое предусмотрено ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Генеральный директор наименование организации фио в настоящее судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, причины неявки суду не известны, ходатайств об отложении дела не поступало, направил в суд своего защитника.

Судья, на основании ч. 2 ст. 25.1 КРФоАП, рассмотрел дело в отсутствие генерального директора наименование организации фио.

Защитник генерального директора наименование организации фио - фио в настоящее судебное заседание явилась, вину генерального директора наименование организации фио в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ не признала.

Представитель УФССП России по Москве фио в настоящее судебное заседание явился, подтвердил обстоятельства, изложенные в протоколе об АП, показал суду, что вина генерального директора наименование организации фио заключается в ненадлежащем контроле действий сотрудников Общества. Доводы защиты сводятся к иному толкованию норм материального и процессуального права. В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; Принимая во внимание установленное понятие пунктом 1 частью 2 статьи 2 Федерального закона от дата № 230-ФЗ, для целей настоящего федерального закона используются следующие основные понятия: должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Вопрос характера правоотношений, складывающихся между МФО (кредитором) и заемщиком был предметом рассмотрения Верховного суда РФ от дата №305-АД17-19774, в котором указано, что «...при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности нарушаются права заемщика, как потребителя, который при приобретении финансовой услуги вправе рассчитывать на соблюдение кредитором или уполномоченным им лицами требований законодательства при возникновении просроченной задолженности». Кроме того, необходимо принимать во внимание и учитывать «по смыслу п. 1 ч. 5 ст. 4 и п.1 ч. 2 ст. 2 Федерального закона от дата № 230-ФЗ, согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом может быть заключено только после возникновения просроченной задолженности. Заключение соглашения до момента образования просроченной задолженности является недействительным. Таким образом, включение в условия Договора займа Соглашения должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, противоречит установленным требованиям Федеральным законом от дата № 230-ФЗ и посягает на публичные интересы, расценивается, как злоупотребление правом, могущим причинить вред другому лицу». В силу части 1 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации (часть первая), не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). Так заключение такого Соглашения до наступления факта просрочки в исполнении обязательства и включение в условия договора займа соглашения должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом, противоречит установленным требованиям закона и правопорядка (Закон от дата № 230) и посягает на публичные интересы. Также из письма Центрального наименование организации следует, что избранная позиция ЦБ РФ по отношению к изложенному выше событию административного правонарушения совершенному Обществом, прямо свидетельствует и указывает на нарушение наименование организации установленных требований Федеральным законом от дата № 230-ФЗ, в части недопустимости заключения соглашений на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом - с лицами не являющимися должниками и не имеющими просроченной задолженности. В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 7 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Учитывая требования части 9 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ. предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5-10 настоящего федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат: просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Просил признать должностное лицо фио виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Судья, выслушав объяснения защитника наименование организациисумма фио, допросив представителя УФССП России по Москве фио, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Часть 1 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Предмет регулирования (деятельность по возврату просроченной задолженности) определен в Федерального закона от дата N 230-ФЗ, является исчерпывающим и расширенному толкованию не подлежит.

В соответствии с ФЗ от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", настоящий Федеральный в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Указанная не устанавливает ограничений или запрета применения Федерального от дата N 230-ФЗ к микрофинансовым организациям.

наименование организации за N 649 включено в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Полномочия генерального директора наименование организации фио, подтверждаются: уставом наименование организации дата, (Редакция №5); протоколом общего собрания участников наименование организации №1 от дата; трудовым договором №1 от дата; приказом о приеме на работу №1 от дата.

В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 7 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от дата № 230-ФЗ, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником, посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 местом совершения административного правонарушения является место совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий, а если такое деяние носит длящийся характер, - место окончания противоправной деятельности, ее пресечения; если правонарушение совершено в форме бездействия, то местом его совершения следует считать место, где должно было быть совершено действие, выполнена возложенная на лицо обязанность.

Согласно части 2 статьи 4.5 КоАП РФ при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью первой этой статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 длящимся является такое административное правонарушение (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении предусмотренных законом обязанностей. При этом следует учитывать, что такие обязанности могут быть возложены и иным нормативным правовым актом, а также правовым актом ненормативного характера, например представлением прокурора, предписанием органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль). Невыполнение предусмотренной названными правовыми актами обязанности к установленному сроку свидетельствует о том, что административное правонарушение не является длящимся. При этом необходимо иметь в виду, что днем обнаружения длящегося административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, выявило факт его совершения.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5, в соответствии с частью 3 статьи 2.1 КоАП РФ в случае совершения юридическим лицом административного правонарушения и выявления конкретных должностных лиц, по вине которых оно было совершено (статья 2.4 КоАП РФ), допускается привлечение к административной ответственности по одной и той же норме как юридического лица, так и указанных должностных лиц.

При определении степени ответственности должностного лица за совершение административного правонарушения, которое явилось результатом выполнения решения коллегиального органа юридического лица, необходимо выяснять, предпринимались ли должностным лицом меры с целью обратить внимание коллегиального органа либо администрации на невозможность исполнения данного решения в связи с тем, что это может привести к совершению административного правонарушения.

Допущенные генеральным директором наименование организации фио нарушения подтверждаются материалами дела:

- протоколом об административном правонарушении № 131/19/922/77-АП от дата, составленным в соответствии с требованиями КРФоАП уполномоченным лицом УФССП России по Москве (л.д.7-16). Копия протокола была вручена защитнику генерального директора наименование организации фио - фио

- уведомлением о составлении протокола, должностное лицо Общества было извещено в установленном порядке, представитель общества при составлении протокола присутствовал (л.д.22-23);

- ответом на запрос (л.д.30-37);

- запросом УФССП России по Москве (л.д.38-39);

- расшифровкой аудиозаписей телефонных переговоров сотрудников Общества (л.д.40-43);

- детализацией телефонных переговоров (л.д.44-47);

- актом телефонных переговоров (48-51);

- договором потребительского кредита (займа) №1015985 от дата между гр. фио и Обществом (л.д.55-57);

- документами, удостоверяющие служебное положение ген. директора фио

Перечисленные доказательства соответствуют требованиям ст.26.2 КоАП РФ и свидетельствуют о наличии в действиях генерального директора наименование организации фио состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Доводы защитника направлены на иное толкование норм материального и процессуального права, при этом судья принимает во внимание, что недопустимо толкование правовых норм, в сторону ухудшающую положение подчиненной (слабой) стороны в публичном правоотношении, поскольку иное, означало бы нарушение общих принципов правового регулирования и правоприменения.

Таким образом данные обстоятельства свидетельствуют о том, что требования о погашении задолженности высказывались от имени и в пользу наименование организации. Лица, высказывающие требования о погашении долга, обладали достоверной информацией о всех персональных данных должника, а именно: Ф.И.О.; о месте регистрации и фактического проживания; о факте заключения договора займа, о задолженности по нему; о номерах. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что сведениями, используемыми при взыскании задолженности обладали работники наименование организации, либо аффилированные с ним лица.

Материалы административного дела содержат доказательства нарушения генеральным директором наименование организации фио положений Федерального закона N 230-ФЗ.

С телефонных номеров, принадлежащих привлекаемому к административной ответственности юридическому лицу, осуществлялось взаимодействие с должником, как от лица наименование организации, что подтверждается расшифровкой аудиозаписей телефонных переговоров.

Таким образом, сотрудники наименование организации осуществляли взыскание просроченной задолженности, нарушая Федеральный закон N 230-ФЗ.

Кроме того, субъектом правонарушения по КоАП РФ, являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Центральный банк Российской Федерации осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального от дата N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и не наделен законом привлекать к ответственности по КоАП РФ за нарушение требований Федерального от дата N 230-ФЗ.

Каких-либо достоверных доказательств, опровергающих предъявленное генеральному директору наименование организации фио обвинение в совершении административного правонарушения, суду не представлено, доказательства не опровергнуты, суд считает доказанным факт совершения генеральным директором наименование организации фио правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

Срок привлечения генерального директора наименование организации фио к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Определяя вид и размер наказания, судья учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, считает, что наказание генеральному директору наименование организации фио возможно назначить в виде административного штрафа в пределах санкции, предусмотренной ч.1 ст.14.57 КРФоАП.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 14.57 ч.1, ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать должностное лицо генерального директора наименование организации фио виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить должностному лицу - генеральному директору наименование организации фио наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф оплачивать по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Москве (УФССП России по Москве), ИНН 7704270863, КПП 771001001, БИК 044525000, р/с 40101810045250010041 в ГУ Банка России по ЦФО, КБК 32211617000016017140 штрафы суда (не уголовные), ОКТМО 40307000, УИН 32277000190000092018

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья фио