Постановление о назначении административного наказания

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

По делу об административном правонарушении

адрес дата

Судья Измайловского районного суда адрес фио,

без участия законного представителя наименование организации,

с участием защитника наименование организациисумма фио, представившей доверенность от дата,

с участием представителя УФССП по Санкт-Петербургу - ведущего специалиста - эксперта отдела ведения госреестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Москве фио, представившего доверенность, удостоверение,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы административного дела №5-533/2019 (77RS0010-01-2019-007108-36) в отношении юридического лица:

наименование организации, ОГРН 11177465224169, ИНН 7727753970, расположенного по адресу: адрес,

в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КРФоАП,

УСТАНОВИЛ:

дата составлен протокол об административном правонарушении № 19/1978000-АП начальником отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Санкт-Петербургу фио, согласно которому в Управление поступили обращения от дата вх. № 80861/18/78000-КЛ, от дата вх. № 81554/18/78000-КЛ, от дата вх. № 83144/18/78000-КЛ) фио с жалобой на действия наименование организации при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. В ходе рассмотрения обращения фио в соответствии п. 1 ч. 7 Указа Президента Российской Федерации от дата № 1316 «Вопросы Федеральной службы судебных приставов» ФССП России в целях реализации своих полномочий имеет право запрашивать и безвозмездно получать от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, а также от организаций, независимо от их организационно-правовой формы, «документы, справочные и иные материалы, необходимые для принятия решений по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности. дата исх. № 78922/18/43838 должностным лицом Отдела в адрес наименование организации направлен запрос о предоставлении информации и документов. дата в Отдел от наименование организации поступил ответ, согласно которому было установлено, что дата между наименование организации и фио заключен договор займа № 747900, по условиям которого предоставлен заём в размере сумма. Задолженность по указанному займу не была погашена. Персональные (контактные) данные третьих лиц, а именно фио (+7-931-357-4773), фио (+7-963-311-1441), фио (+7-916-242-8533) фио указывала в заявлении к договору займа, а также в Согласии на передачу информации третьим лицам от дата в день оформления договора займа, что подтверждается материалами дела. К ответу наименование организации приложен список взаимодействий посредством телефонных переговоров с третьими лицами. Так, в период с дата по дата по инициативе наименование организации совершены телефонные переговоры: фио (+7-931-357-4773) дата в время и дата в время; фио (+7-963-311-1441) дата в время и дата в время; фио (+7-916-242-8533) дата в время и дата время. Информации о заключенных дополнительных соглашениях и имеющемся согласии заемщика на взаимодействие с третьими лицами представлено не было. Наличие согласия от дата не позволяет осуществлять взаимодействие с третьими лицами в силу следующего: Письменное соглашение, предусмотренное ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ, к договору займа фио после даты образования фактической задолженности по договору займа не заключалось. Самим фактом взаимодействия с вышеуказанными третьими лицами без наличия согласия должника на осуществление взаимодействия направленного возврат просроченной задолженности наименование организации нарушило ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ. Имеющимися в материалах дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у наименование организации имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению. Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и наименование организации не представлены. В соответствии с ч. 1 ст. 6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно. При наличии возможности наименование организации не приняло всех зависящих от него мер по исполнению требований Федерального Закона № 230-ФЗ. Таким образом, наименование организации совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ (совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.).

Законный представитель наименование организации в настоящее судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, причины неявки суду не известны, ходатайств об отложении дела не поступало, направил в суд защитника Общества.

Судья, на основании ч. 2 ст. 25.4 КРФоАП, рассмотрел дело в отсутствие законного представителя наименование организации, что согласуется с требованиями ст. 25.1 КоАП РФ.

Защитник наименование организациисуммафио в настоящее судебное заседание явилась, поддержала доводы, изложенные в возражении по делу об АП. Пояснила суду, что в судебном порядке о взыскании с должника задолженности Общество до настоящего времени не обращалось. Также на вопрос суда пояснила, что Общество жалоб на действие/бездействие сотрудников административного органа не подавало. Процедуру производства по делу об АП Общество не оспаривало.

Представитель УФССП России по Санкт-Петербургу фио в настоящее судебное заседание явился, подтвердил обстоятельства, изложенные в протоколе об АП, показал суду, что нарушение со стороны Общества выразилось том, что в лице своих сотрудников, осуществило непосредственное взаимодействие с третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности гражданина фио путем совершения телефоны переговоров - без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Согласно ч. 5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, Действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имении (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом; третьим лицом не выражено несогласие на осуществление с ним взаимодействия. Пп. 1 часть 1 ст. 2 Федерального закона № 230-ФЗ: должником является физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство. Согласие было оформлено дата, в день заключения договора займа. В момент заключения договора займа, фио не является должником ни в смысле придаваемом этому термину Федерального закона № 230-ФЗ, ни Гражданским кодексом РФ. Кроме того, в соответствии с ч. 6 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласие на взаимодействие с любыми третьими лицами должно быть дано к письменной форме в виде отдельного документа, содержащее в том числе согласие должника на обработку его персональных данных. С учетом изложенного, основания, предусмотренные Федеральным законом № 230-ФЗ у наименование организации для взаимодействия с фио, фио, фио отсутствовали. Таким образом, по смыслу ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ согласия, предусматривающие порядок взаимодействия с должником и третьими лицами по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах могут быть заключены только после возникновения просроченной задолженности. Факт взаимодействия с третьими лицами по вопросу возврата просроченной задолженности фио подтверждается материалами, представленными наименование организации. В соответствии с п. 2 ст. 168 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Согласно ст. 169 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка, совершенная с целью, заведомо противной основам правопорядка или нравственности, ничтожна. Таким образом, согласие о взаимодействии с третьими лицами, подписанное в день оформления договора займа, противоречит установленным требованиям закона и правопорядка. Фактически заключение согласия посягает на публичные интересы, расценивается как злоупотреблением правом, могущим причинять вред другому лицу и полностью нивелирует положения Закона о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности. Кроме того, в соответствии со ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации не допускаются осуществление гражданских прав исключительно с намерением причинить вред другому лицу, действия в обход закона с противоправной целью, а также иное заведомо недобросовестное осуществление гражданских прав (злоупотребление правом). В случае несоблюдения данных требований, суд, арбитражный суд или третейский суд с учетом характера и последствий допущенного злоупотребления отказывает лицу в защите принадлежащего ему права полностью или частично, а также применяет меры, предусмотренные законом. Таким образом, заключение соглашения о взаимодействии с третьими лицами, одновременно с заключением договора займа, то есть до наступления факта просрочки в исполнении обязательства и применение их при взыскании просроченной задолженности не имеют иной цели как злоупотребление правом и является способом обхода обязательных требований указанного закона с противоправной целью. Просил признать юридическое лицо виновным в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Судья, выслушав объяснения защитника наименование организациисумма фио, представителя административного органа, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Часть 1 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Предмет регулирования (деятельность по возврату просроченной задолженности) определен в Федерального закона от дата N 230-ФЗ, является исчерпывающим и расширенному толкованию не подлежит.

В соответствии с ФЗ от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", настоящий Федеральный в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Указанная не устанавливает ограничений или запрета применения Федерального от дата N 230-ФЗ к микрофинансовым организациям.

наименование организации за N 649 включено в государственный реестр микрофинансовых организаций.

В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 местом совершения административного правонарушения является место совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий, а если такое деяние носит длящийся характер, - место окончания противоправной деятельности, ее пресечения; если правонарушение совершено в форме бездействия, то местом его совершения следует считать место, где должно было быть совершено действие, выполнена возложенная на лицо обязанность.

Согласно части 2 статьи 4.5 КоАП РФ при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью первой этой статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 длящимся является такое административное правонарушение (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении предусмотренных законом обязанностей. При этом следует учитывать, что такие обязанности могут быть возложены и иным нормативным правовым актом, а также правовым актом ненормативного характера, например представлением прокурора, предписанием органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль). Невыполнение предусмотренной названными правовыми актами обязанности к установленному сроку свидетельствует о том, что административное правонарушение не является длящимся. При этом необходимо иметь в виду, что днем обнаружения длящегося административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, выявило факт его совершения.

Допущенные наименование организации нарушения подтверждаются материалами дела:

- протоколом об административном правонарушении № 19/19/78000-АП от дата, составленным в соответствии с требованиями КРФоАП уполномоченным лицом УФССП России по Санкт-Петербургу (л.д.4-12).

- уведомлением о составлении протокола, Общество было извещено в установленном порядке, представитель общества при составлении протокола присутствовал (л.д.52);

- обращением гр-ки фио (л.д.36-37)

- запросом УФССП России по Санкт-Петербургу (л.д.36-37);

- ответом на запрос (л.д.40);

- договором потребительского кредита (займа) №747900 от дата между гр. фио М.В. и Обществом (л.д.44);

- правоустанавливающими документами наименование организации;

Перечисленные доказательства соответствуют требованиям ст.26.2 КоАП РФ и свидетельствуют о наличии в действиях наименование организации состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Данный факт является взаимодействием с третьими лицами должника в заблуждение, что свидетельствует о нарушении 4 Федерального закона от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", согласно которому направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

При этом недопустимо толкование правовых норм, в сторону ухудшающую положение подчиненной (слабой) стороны в публичном правоотношении, поскольку иное, означало бы нарушение общих принципов правового регулирования и правоприменения.

Таким образом данные обстоятельства свидетельствуют о том, что требования о погашении задолженности высказывались от имени и в пользу наименование организации. Лица, высказывающие требования о погашении долга, обладали достоверной информацией о всех персональных данных должника, а именно: Ф.И.О.; о месте регистрации и фактического проживания; о факте заключения договора займа, о задолженности по нему; о номерах. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что сведениями, используемыми при взыскании задолженности обладали работники наименование организации, либо аффилированные с ним лица.

Материалы административного дела содержат доказательства нарушения наименование организации положений Федерального закона N 230-ФЗ.

С телефонных номеров, принадлежащих привлекаемому к административной ответственности юридическому лицу, осуществлялось взаимодействие с должником, как от лица наименование организации, что подтверждается расшифровкой аудиозаписей телефонных переговоров.

Таким образом, сотрудники наименование организации осуществляли взыскание просроченной задолженности, нарушая Федеральный закон N 230-ФЗ.

Кроме того, субъектом правонарушения по КоАП РФ, являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Центральный банк Российской Федерации осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального от дата N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и не наделен законом привлекать к ответственности по КоАП РФ за нарушение требований Федерального от дата N 230-ФЗ.

Согласно КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Каких-либо достоверных доказательств, опровергающих предъявленное наименование организации обвинение в совершении административного правонарушения, суду не представлено, доказательства не опровергнуты, суд считает доказанным факт совершения наименование организации правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

Срок привлечения наименование организации к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Определяя вид и размер наказания, суд учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и в соответствии с требованиями ст.ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, считает, что наказание наименование организации возможно назначить в виде административного штрафа в пределах санкции, предусмотренной ч.1 ст.14.57 КРФоАП.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 14.57 ч.1, ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать юридическое лицо наименование организации виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить наименование организации наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф оплачивать по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Санкт-Петербургу (УФССП России по Санкт-Петербургу), ИНН 7838027691, КПП 783801001, БИК 044030001, р/с 40101810200000010001 Северо-Западное ГУ Банка России, Санкт-Петербург, КБК 32211617000160117140, ОКТМО 40303000, УИН 32278000190000019015

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья фио