Постановление о назначении административного наказания

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

По делу об административном правонарушении

дата адрес

Судья Измайловского районного суда адрес фио,

без участия законного представителя наименование организации,

с участием защитника наименование организациисумма фио, представившей доверенность от дата,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы административного дела №5-418/2019 (77RS0010-01-2019-005596-13) в отношении:

наименование организации, ОГРН 11177465224169, ИНН 7727753970, расположенного по адресу: адрес, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 КРФоАП,

УСТАНОВИЛ:

дата составлен протокол об административном правонарушении № 92/19/922/77-АП заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Москве Смирных А.А., согласно которому в ходе проведения сравнительного анализа материалов ранее проверки (далее - материалы проверки) в отношении наименование организации (далее-Общество) установлено, что между Обществом и гражданином фио паспортные данные, дата заключен договор потребительского займа № 653898, на основании которого ему был выдан займ в размере сумма сроком на 24 недели. Также установлено, что в случае возникновения у гражданина Лазарева РЛ. просроченной задолженности по вышеуказанному договору, Общество осуществляет непосредственное взаимодействие с должником путем совершения в его адрес телефонных переговоров по номерам указанным гражданином фио PH. в заявлении. Согласно справке расчета задолженности по вышеуказанному договору установлено, что по состоянию на у гражданина Лазарева PH. имеется перед Обществом по договору потребительского займа № 653898 просроченная задолженность в размере сумма. В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Так согласно представленной Обществом детализации телефонных переговоров, а также сделанной детальной расшифровке УФССП России по Москве аудиозаписей телефонных переговоров, представленных Обществом установлено, что в нарушение вышеуказанной нормы наименование организации дата и дата, осуществило в лице своих сотрудников непосредственное взаимодействие с третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности гражданина Лазарева PH. - без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 7 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Учитывая требования части 9 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ. предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5-10 настоящего федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Из представленных материалов проверки, а именно, детализации телефонных переговоров и сделанной детальной расшифровке УФССП России по Москве представленных Обществом аудиозаписей установлено, что в нарушение вышеуказанной нормы наименование организации дата два раза и дата осуществило в лице своих сотрудников непосредственное взаимодействие с гражданином фио и третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности гражданина Лазарева РЛ. путем совершения с ними телефонных переговоров в которых третьим лицам не были сообщены сведения о фамилии и отчестве лиц осуществлявших непосредственное взаимодействие, а также не сообщены сведения наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В соответствии с подпунктом «а» пункта 5 часть 2 статьи 6 Федерального закона от дата № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Из анализа сделанной детальной расшифровке УФССП России по Москве представленных Обществом аудиозаписей, а также согласно представленной детализации телефонных переговоров полученной от оператора сотовой связи установлено, что в нарушение вышеуказанной нормы наименование организации в лице своих сотрудников дата, осуществило непосредственное взаимодействие с гражданином фио РЛ. с целью возврата просроченной задолженности при этом в введя его в заблуждение - относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, а именно, *** Прекрасно_ (далее - не разборчиво идентифицировать фамилию не представляется возможным) фио меня зовут компания Кредит 911 собственно говоря 280 день уже. *** Ну я очень сильно сомневаюсь. Ну собственно говоря за сумма. ** Почему вы центральному Банку дали ответ 149 тысяч. *** В смысле? ** Ну Центральный наименование организации делал запрос в вашу организацию мне в письменном виде надлежащим образом было 149 тысяч, *** Это было в октябре. ** А то что до октября вы мне говорили у меня больше 300 тысяч, задолженность потом у меня в октябре 149 тысяч, а потом сейчас на этот месяц 300 с (далее-ненормативная лексика) да? Т.е. вы вводите в заблуждение либо меня, либо Центральный наименование организации*** Нет я сейчас говорю то что у меня перед глазами. ** Ну перед глазами я не вижу, что у вас там перед глазами вы вводите в заблуждение значит Центральный банк и меня. Таким образом в действиях наименование организации усматриваются признаки состава административного правонарушения ответственность, за которое предусмотрено ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Законный представитель наименование организации в настоящее судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, причины неявки суду не известны, ходатайств об отложении дела не поступало, направил в суд защитника Общества.

Судья, на основании ч. 2 ст. 25.4 КРФоАП, рассмотрел дело в отсутствие законного представителя наименование организации, что согласуется с требованиями ст. 25.1 КоАП РФ.

Защитник наименование организациисуммафио в настоящее судебное заседание явилась, поддержала доводы, изложенные в возражении по делу об АП. Пояснила суду, что в судебном порядке о взыскании с должника задолженности Общество до настоящего времени не обращалось. Также на вопрос суда пояснила, что Общество в ходе составления административного материала не заявляло ходатайств о назначении экспертизы аудиозаписи, приобщенной к материалам дела, жалоб на действие/бездействие сотрудников административного органа не подавало. Процедуру производства по делу об АП Общество не оспаривало.

Представитель УФССП России по Москве фио в настоящее судебное заседание явился, подтвердил обстоятельства, изложенные в протоколе об АП, показал суду, что нарушение со стороны Общества выразилось том, что сотрудники общества не представились должнику в полном объёме. В ходе непосредственного взаимодействия с должником сотрудники Общества вводили в заблуждение должника о размере просроченной задолженности. Была произведена расшифровка представленной записи детализации звонков гр. фио

Судья, выслушав объяснения защитника наименование организациисумма фио, представителя административного органа, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Часть 1 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Предмет регулирования (деятельность по возврату просроченной задолженности) определен в Федерального закона от дата N 230-ФЗ, является исчерпывающим и расширенному толкованию не подлежит.

В соответствии с ФЗ от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", настоящий Федеральный в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Указанная не устанавливает ограничений или запрета применения Федерального от дата N 230-ФЗ к микрофинансовым организациям.

наименование организации за N 649 включено в государственный реестр микрофинансовых организаций.

В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 7 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 5 часть 2 статьи 6 Федерального закона от дата № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 местом совершения административного правонарушения является место совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий, а если такое деяние носит длящийся характер, - место окончания противоправной деятельности, ее пресечения; если правонарушение совершено в форме бездействия, то местом его совершения следует считать место, где должно было быть совершено действие, выполнена возложенная на лицо обязанность.

Согласно части 2 статьи 4.5 КоАП РФ при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью первой этой статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 длящимся является такое административное правонарушение (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении предусмотренных законом обязанностей. При этом следует учитывать, что такие обязанности могут быть возложены и иным нормативным правовым актом, а также правовым актом ненормативного характера, например представлением прокурора, предписанием органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль). Невыполнение предусмотренной названными правовыми актами обязанности к установленному сроку свидетельствует о том, что административное правонарушение не является длящимся. При этом необходимо иметь в виду, что днем обнаружения длящегося административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, выявило факт его совершения.

Допущенные наименование организации нарушения подтверждаются материалами дела:

- протоколом об административном правонарушении № 92/19/922/77-АП от дата, составленным в соответствии с требованиями КРФоАП уполномоченным лицом УФССП России по Москве (л.д.6-13). Копия протокола была вручена представителю наименование организациисуммафио

- уведомлением о составлении протокола, Общество было извещено в установленном порядке, представитель общества при составлении протокола присутствовал (л.д.24-25);

- расшифровкой аудиозаписей телефонных переговоров сотрудников Общества (л.д.26-28)

- выпиской из ЕГРЮЛ (л.д.74-88);

В ходе судебного разбирательства судом была прослушана аудиозапись, представленная и приобщенная к материалам дела УФССП России по Москве, которая по содержанию подтверждает обстоятельства, изложенные в протоколе об АП, составленному дата.

Перечисленные доказательства соответствуют требованиям ст.26.2 КоАП РФ и свидетельствуют о наличии в действиях наименование организации состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Данный факт является введением должника в заблуждение, что свидетельствует о нарушении Федерального закона от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

При этом недопустимо толкование правовых норм, в сторону ухудшающую положение подчиненной (слабой) стороны в публичном правоотношении, поскольку иное, означало бы нарушение общих принципов правового регулирования и правоприменения.

Таким образом данные обстоятельства свидетельствуют о том, что требования о погашении задолженности высказывались от имени и в пользу наименование организации. Лица, высказывающие требования о погашении долга, обладали достоверной информацией о всех персональных данных должника, а именно: Ф.И.О.; о месте регистрации и фактического проживания; о факте заключения договора займа, о задолженности по нему; о номерах. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что сведениями, используемыми при взыскании задолженности обладали работники наименование организации, либо аффилированные с ним лица.

Материалы административного дела содержат доказательства нарушения наименование организации положений Федерального закона N 230-ФЗ.

С телефонных номеров, принадлежащих привлекаемому к административной ответственности юридическому лицу, осуществлялось взаимодействие с должником, как от лица наименование организации, что подтверждается аудиозаписью, прослушанной в судебном заседании.

Таким образом, сотрудники наименование организации осуществляли взыскание просроченной задолженности, нарушая Федеральный закон N 230-ФЗ.

Кроме того, субъектом правонарушения по КоАП РФ, являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Центральный банк Российской Федерации осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального от дата N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и не наделен законом привлекать к ответственности по КоАП РФ за нарушение требований Федерального от дата N 230-ФЗ.

Согласно КоАП РФ, юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Каких-либо достоверных доказательств, опровергающих предъявленное наименование организации обвинение в совершении административного правонарушения, суду не представлено, доказательства не опровергнуты, суд считает доказанным факт совершения наименование организации правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

Срок привлечения наименование организации к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Определяя вид и размер наказания, суд учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и в соответствии с требованиями ст.ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, считает, что наказание наименование организации возможно назначить в виде административного штрафа в пределах санкции, предусмотренной ч.1 ст.14.57 КРФоАП.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 14.57 ч.1, ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать наименование организации виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить наименование организации наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф оплачивать по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Москве (УФССП России по Москве), ИНН 7704270863, КПП 771001001, БИК 044525000, р/с 40101810045250010041 в ГУ Банка России по ЦФО, КБК 32211617000016017140 штрафы суда (не уголовные), ОКТМО 40307000, УИН 32277000190000092018

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья фио