Постановление о назначении административного наказания

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

дата адрес

Судья Измайловского районного суда адрес фио,

без участия генерального директора наименование организации фио,

с участием защитника генерального директора наименование организации фио - фио фио, представившей доверенность 77 АВ 8733038 от дата,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы административного дела №5-419/2019 (77RS0010-01-2019-005597-10) в отношении должностного лица:

генерального директора наименование организации фио, паспортные данные, зарегистрированного по адресу: адрес,

в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

дата составлен протокол об административном правонарушении № 93/19/922/77-АП заместителем начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Москве Смирных А.А., согласно которому в ходе проведения сравнительного анализа материалов ранее проверки (далее -материалы проверки) в отношении наименование организации (далее-Общество) установлено, что между Обществом и гражданином фио паспортные данные, дата заключен договор потребительского займа № 653898, на основании которого ему был выдан займ в размере сумма сроком на 24 недели. Также установлено, что в случае возникновения у гражданина Лазарева РЛ. просроченной задолженности по вышеуказанному договору, Общество осуществляет непосредственное взаимодействие с должником путем совершения в его адрес Телефонных переговоров по номерам указанным гражданином фио РЛ. в заявлении. Согласно справке расчета задолженности по вышеуказанному договору установлено, что по состоянию на у гражданина Лазарева РЛ. имеется пред Обществом по договору потребительского займа № 653898 просроченная задолженность в размере сумма. Также установлено, что функции единоличного исполнительного органа Общества согласно документов выписки из единого государственного реестра юридических лиц, возложены с дата по настоящее время на генерального директора наименование организации фио, который уполномочен осуществлять руководство Обществом без доверенности, а также обязан исполнять, свои должностные обязанности по занимаемой должности Остановленные и закрепленные в локальных нормативных правовых актах Общества (Устав Общества, заключенный с ним трудовой договор в должности генерального директора Общества и должностной инструкции генерального директора), содержащие в себе перечень возложенных на него должностных Обязанностей и нормы трудового права в соответствии с действующим трудовым законодательством Российской Федерации. Таким образом, генеральный директор наименование организации фио осуществляющий свою трудовую деятельность в указанной должности, а также при этом являясь единоличным исполнительным органом Общества уполномоченным действовать и осуществлять свои должностные полномочия от имени Общества без доверенности, несет персональную ответственность за совершение Обществом и его сотрудниками нарушений действующего законодательства Российской Федерации может быть привлечен к гражданско-правовой, дисциплинарной, материальной, административной или уголовной ответственности по основаниям и в порядке, предусмотренным действующим законодательством Российской Федерации. В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи Нанимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. Так согласно представленной Обществом детализации телефонных переговоров, а также сделанной детальной расшифровке УФССП России по Москве аудиозаписей телефонных переговоров представленных Обществом установлено, что генеральный директор наименование организации фио дата и дата, не обеспечил со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за исполнение и действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение вышеуказанной нормы наименование организации в лице своих сотрудников, осуществило в лице своих сотрудников непосредственное взаимодействие с третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности гражданина Лазарева РЛ. - без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом. В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 7 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. Учитывая требования части 9 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ. предусмотренные настоящей статьей, а также статьями 5|сз К) настоящего Федерального закона правила осуществления действий, направленных на возврат просроченной задолженности, применяются при осуществлении взаимодействия с любым третьим лицом. Из представленных материалов проверки, а именно, детализации телефонных переговоров и сделанной детальной расшифровке УФССП России по Москве |представленных Обществом аудиозаписей установлено, что генеральный директор ЮОО МФК «Кредит 911» фио 911» дата два раза и дата не обеспечил со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за исполнение и действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение вышеуказанной нормы наименование организации в лице своих сотрудников, осуществило в лице своих сотрудников непосредственное взаимодействие с гражданином фио РЛ. и третьими лицами с целью возврата просроченной задолженности гражданина Лазарева РЛ. путем совершения с ними телефонных переговоров в которых третьим лицам не были сообщены сведения о фамилии и отчестве лиц осуществлявших непосредственное взаимодействие, а также не сообщены сведения наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В соответствии с подпунктом «а» пункта 5 часть 2 статьи 6 Федерального закона от дата № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства. Из анализа сделанной детальной расшифровке УФССП России по Москве представленных Обществом аудиозаписей, а также согласно представленной детализации телефонных переговоров полученной от оператора сотовой связи установлено, что в генеральный директор наименование организации фио дата, не обеспечил со своей стороны организацию надлежащего исполнения, а также контроля за исполнение и действиями сотрудников Общества, в результате чего в нарушение вышеуказанной нормы наименование организации в лице своих сотрудников, осуществило непосредственное взаимодействие с гражданином фио РЛ. с целью возврата просроченной задолженности при этом в введя его в заблуждение - относительно правовой природы и размера неисполненного обязательства, а именно, *** Прекрасно_(далее - не разборчиво идентифицировать фамилию не представляется возможным) фио меня зовут компания Кредит 911 собственно говоря 280 день уже. *** Ну я очень сильно сомневаюсь. Ну собственно говоря за сумма. ** Почему вы центральному Банку дали ответ 149 тысяч. *** В смысле? ** Ну Центральный наименование организации делал запрос в вашу организацию мне в письменном виде надлежащим образом было 149 тысяч, *** Это было в октябре. ** А то что до октября вы мне говорили у меня больше 300 тысяч, задолженность потом у меня в октябре 149 тысяч а потом сейчас на этот месяц 300 с_(далее-ненормативная лексика)_да? Т.е. вы вводите в заблуждение либо меня, либо Центральный наименование организации *** Нет я сейчас говорю то что у меня перед глазами. ** Ну перед глазами я не вижу, что у вас там перед глазами вы вводите в заблуждение значит Центральный банк и меня. Таким образом в действиях генерального директора наименование организации фио усматриваются признаки состава административного правонарушения ответственность, за которое предусмотрено ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

Генеральный директор наименование организации фио в настоящее судебное заседание не явился, извещался надлежащим образом, причины неявки суду не известны, ходатайств об отложении дела не поступало, направил в суд своего защитника.

Судья, на основании ч. 2 ст. 25.1 КРФоАП, рассмотрел дело в отсутствие генерального директора наименование организации фио.

Защитник генерального директора наименование организации фио - фио в настоящее судебное заседание явилась, вину генерального директора наименование организации фио в совершении правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ не признала. Пояснила суду, что в судебном порядке о взыскании с должника задолженности Общество до настоящего времени не обращалось. Также на вопрос суда пояснила, что фио в ходе составления административного материала, протокола об административном правонарушении не заявлял ходатайств о назначении каких-либо экспертизы аудиозаписи приобщенной к материалам дела, при этом жалоб на действие/бездействие сотрудников административного органа не подавал, процедуру производства по делу об административном правонарушении фио не оспаривал.

Представитель УФССП России по Москве фио в настоящее судебное заседание явился, подтвердил обстоятельства, изложенные в протоколе об АП, показал суду, что сотрудники общества не представились должнику в полном объёме. В ходе непосредственного взаимодействия с должником сотрудники Общества вводили в заблуждение должника о размере просроченной задолженности. Была произведена расшифровка представленной записи детализации звонков гр. фио, пояснил суду, что вина генерального директора наименование организации фио заключается в ненадлежащем контроле действий сотрудников Общества.

Судья, выслушав объяснения защитника генерального директора наименование организации фио - фио фио, допросив представителя административного органа, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Часть 1 ст.14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением юридических лиц, включенных в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.

Предмет регулирования (деятельность по возврату просроченной задолженности) определен в Федерального закона от дата N 230-ФЗ, является исчерпывающим и расширенному толкованию не подлежит.

В соответствии с ФЗ от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", настоящий Федеральный в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

Указанная не устанавливает ограничений или запрета применения Федерального от дата N 230-ФЗ к микрофинансовым организациям.

наименование организации за N 649 включено в государственный реестр микрофинансовых организаций.

Полномочия генерального директора наименование организации фио, подтверждаются: уставом наименование организации дата, (Редакция №5); протоколом общего собрания участников наименование организации №1 от дата; трудовым договором №1 от дата; приказом о приеме на работу №1 от дата.

В соответствии с пунктом 1 части 5 статьи 4 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий: имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом.

В соответствии с пунктом 2 части 4 статьи 7 Федеральный закон от дата № 230-ФЗ, в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с подпунктом «а» пункта 5 часть 2 статьи 6 Федерального закона от дата № 230-ФЗ, не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: введением должника и иных лиц в заблуждение относительно: правовой природы и размера неисполненного обязательства, причин его неисполнения должником, сроков исполнения обязательства.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 местом совершения административного правонарушения является место совершения противоправного действия независимо от места наступления его последствий, а если такое деяние носит длящийся характер, - место окончания противоправной деятельности, ее пресечения; если правонарушение совершено в форме бездействия, то местом его совершения следует считать место, где должно было быть совершено действие, выполнена возложенная на лицо обязанность.

Согласно части 2 статьи 4.5 КоАП РФ при длящемся административном правонарушении сроки, предусмотренные частью первой этой статьи, начинают исчисляться со дня обнаружения административного правонарушения.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5 длящимся является такое административное правонарушение (действие или бездействие), которое выражается в длительном непрекращающемся невыполнении или ненадлежащем выполнении предусмотренных законом обязанностей. При этом следует учитывать, что такие обязанности могут быть возложены и иным нормативным правовым актом, а также правовым актом ненормативного характера, например представлением прокурора, предписанием органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль). Невыполнение предусмотренной названными правовыми актами обязанности к установленному сроку свидетельствует о том, что административное правонарушение не является длящимся. При этом необходимо иметь в виду, что днем обнаружения длящегося административного правонарушения считается день, когда должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, выявило факт его совершения.

Согласно разъяснениям Пленума Верховного Суда РФ от дата № 5, в соответствии с частью 3 статьи 2.1 КоАП РФ в случае совершения юридическим лицом административного правонарушения и выявления конкретных должностных лиц, по вине которых оно было совершено (статья 2.4 КоАП РФ), допускается привлечение к административной ответственности по одной и той же норме как юридического лица, так и указанных должностных лиц.

При определении степени ответственности должностного лица за совершение административного правонарушения, которое явилось результатом выполнения решения коллегиального органа юридического лица, необходимо выяснять, предпринимались ли должностным лицом меры с целью обратить внимание коллегиального органа либо администрации на невозможность исполнения данного решения в связи с тем, что это может привести к совершению административного правонарушения.

Допущенные генеральным директором наименование организации фио нарушения подтверждаются материалами дела:

- протоколом об административном правонарушении № 93/19/922/77-АП от дата, составленным в соответствии с требованиями КРФоАП уполномоченным лицом УФССП России по Москве (л.д.6-13). Копия протокола была вручена защитнику генерального директора наименование организации фио - фио (л.д.7-16)

- уведомлением о составлении протокола, должностное лицо Общества было извещено в установленном порядке, защитник должностного лица общества при составлении протокола присутствовал (л.д.22-23);

- расшифровкой аудиозаписей телефонных переговоров сотрудников Общества (л.д.24-26)

- документами, удостоверяющие служебное положение ген. директора фио

В ходе судебного разбирательства судом была прослушана аудиозапись, представленная и приобщенная к материалам дела УФССП России по Москве, которая по содержанию подтверждает обстоятельства, изложенные в протоколе об АП, составленному дата.

Перечисленные доказательства соответствуют требованиям ст.26.2 КоАП РФ и свидетельствуют о наличии в действиях генерального директора наименование организации фио состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 КоАП РФ.

Данный факт является введением должника в заблуждение, что свидетельствует о нарушении Федерального закона от дата N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", согласно которому не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

При этом недопустимо толкование правовых норм, в сторону ухудшающую положение подчиненной (слабой) стороны в публичном правоотношении, поскольку иное, означало бы нарушение общих принципов правового регулирования и правоприменения.

Таким образом данные обстоятельства свидетельствуют о том, что требования о погашении задолженности высказывались от имени и в пользу наименование организации. Лица, высказывающие требования о погашении долга, обладали достоверной информацией о всех персональных данных должника, а именно: Ф.И.О.; о месте регистрации и фактического проживания; о факте заключения договора займа, о задолженности по нему; о номерах. Данные обстоятельства свидетельствуют о том, что сведениями, используемыми при взыскании задолженности обладали работники наименование организации, либо аффилированные с ним лица.

Материалы административного дела содержат доказательства нарушения генеральным директором наименование организации фио положений Федерального закона N 230-ФЗ.

С телефонных номеров, принадлежащих привлекаемому к административной ответственности юридическому лицу, осуществлялось взаимодействие с должником, как от лица наименование организации.

Таким образом, сотрудники наименование организации осуществляли взыскание просроченной задолженности, нарушая Федеральный закон N 230-ФЗ.

Кроме того, субъектом правонарушения по КоАП РФ, являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Центральный банк Российской Федерации осуществляет регулирование деятельности микрофинансовых организаций, а также надзор за соблюдением микрофинансовыми организациями требований Федерального от дата N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" и не наделен законом привлекать к ответственности по КоАП РФ за нарушение требований Федерального от дата N 230-ФЗ.

Каких-либо достоверных доказательств, опровергающих предъявленное генеральному директору наименование организации фио обвинение в совершении административного правонарушения, суду не представлено, доказательства не опровергнуты, суд считает доказанным факт совершения генеральным директором наименование организации фио правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Оснований для прекращения производства по делу в связи с отсутствием состава правонарушения не имеется и судом не добыто.

Срок привлечения генерального директора наименование организации фио к административной ответственности на момент рассмотрения дела не истек.

Определяя вид и размер наказания, судья учитывает цели административного наказания, обстоятельства по делу, характер совершенного административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, и в соответствии с требованиями ст. ст. 3.1, 4.1 КоАП РФ, считает, что наказание генеральному директору наименование организации фио возможно назначить в виде административного штрафа в пределах санкции, предусмотренной ч.1 ст.14.57 КРФоАП.

На основании вышеизложенного, руководствуясь ст. 14.57 ч.1, ст. ст. 29.9-29.11 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

признать должностное лицо генерального директора наименование организации фио виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить должностному лицу генеральному директору наименование организации фио наказание в виде административного штрафа в размере сумма.

Штраф оплачивать по следующим реквизитам:

Управление Федерального казначейства по Москве (УФССП России по Москве), ИНН 7704270863, КПП 771001001, БИК 044525000, р/с 40101810045250010041 в ГУ Банка России по ЦФО, КБК 32211617000016017140 штрафы суда (не уголовные), ОКТМО 40307000, УИН 32277000190000092018

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Измайловский районный суд адрес в течение 10 суток со дня вручения копии настоящего постановления.

Судья фио