Приговор

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

29 марта 2017 года г. Москва

Измайловский районный суд г. Москвы в составе: председательствующего – судьи Лысенко А.Н.,

при секретаре фио,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника Измайловского межрайонного прокурора г. Москвы Лаврова О.М.,

подсудимой Гусевой Н.В. и её защитника – адвоката Уткина И.М., представившего служебное удостоверение №12378 и ордер №21, выданный наименование организации,

подсудимой Ахатовой Р.Э. и её защитника – адвоката Котлова В.В., представившего служебное удостоверение №15007 и ордер №10, выданный адвокатским кабинетом №77/3-2122 в реестре адвокатских образований г. Москвы,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело №1-214/17 в отношении

Гусевой ...

Ахатовой Р. Э., ...

обвиняемых в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Гусева Н. В. и Ахатова Р. Э., каждая, виновны в том, что совершили незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Преступление совершено Гусевой и Ахатовой при следующих обстоятельствах.

Так, первое установленное лицо, в отношении которого дата Измайловским районным судом г. Москвы постановлен приговор (Т.6 л.д. 210-216), имея умысел на незаконное обогащение путем совершения тяжкого преступления, в период с дата по дата, находясь по адресу: адрес, действуя в составе организованной группы, в которую входили второе и третье установленные лица, в отношении которых дата Измайловским районным судом г. Москвы постановлен приговор (Т.6 л.д. 206-209), а также Гусева, Ахатова и иные неустановленные лица, в том числе из числа сотрудников кредитно-финансовых учреждений г. Москвы, в отношении которых в отдельное производство выделено уголовное дело (Т.6 л.д. 217-218), с четким распределением обязанностей и ролей каждого участника организованной преступной группы, направленных на реализацию общего преступного плана, заведомо зная о том, что для осуществления банковской деятельности (банковских операций) необходимо получение специального разрешения (лицензии), выдаваемого Банком России, разработал и реализовал преступную схему совершения незаконной банковской деятельности в целях извлечения дохода в особо крупном размере.

Реализуя разработанный первым установленным лицом преступный план, первое, второе, третье установленные лица, совместно с Гусевой и Ахатовой и неустановленными соучастниками, действовали в целях извлечения дохода в особо крупном размере в виде процентов от осуществления незаконных банковских операций на адрес без специального разрешения (лицензии), в нарушение федерального закона РФ №395-1 от дата «О банках и банковской деятельности» и Федерального закона РФ от дата № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности», а также Инструкции Центрального наименование организации от дата №135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Первое установленное лицо, создав организованную преступную группу в состав которой входили второе и третье установленные лица, Гусева, Ахатова и иные неустановленные соучастники, реализовал разработанный им преступный план, предусматривающий осуществление инкассации наличных денежных средств и кассового обслуживания физических и юридических лиц, переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, без открытия банковских счетов путем использования в качестве инструмента для оказания подобных услуг расчетных счетов фиктивных организаций, подконтрольных ему, открытых в легально действующих кредитных учреждениях.

Для осуществления указанных преступных действий, первое установленное лицо разработал механизм, который состоял в привлечении как наличных денежных средств физических и юридических лиц, так и осуществлении безналичных переводов на счета подконтрольных преступной группе фирм, их учете путем формирования электронных файлов, в которых характерным для банковского учета способом отражались поступление, расходование денежных средств, а также сумма вычитавшейся комиссии за осуществление той или иной банковской операции.

Незаконная банковская деятельность организованной группы, организатором которой являлся первое установленное лицо, осуществлялась на территории г. Москвы в период с дата по дата, то есть, в течение длительного времени. Основным местом осуществления преступной деятельности являлось нежилое помещение, расположенное по адресу: адрес. При этом организованная группа характеризовалась: устойчивостью преступных связей, так как ее участники в процессе совершения преступления общались и взаимодействовали между собой в условиях длительного знакомства друг с другом; слаженностью взаимодействия участников организованной преступной группы в целях реализации общих преступных намерений; четким распределением между участниками организованной преступной группы ролей и функций; сокрытием участниками организованной преступной группы своих преступных действий и созданием видимости легальной деятельности, подконтрольного участникам преступной группы юридического лица.

При этом, организованная преступная группа, действуя согласно распределению ролей, незаконно осуществляла банковские операции, выводя денежные средства из-под государственного контроля, извлекая от указанной деятельности доход в особо крупном размере в виде процента от услуг, предоставляемых клиентам, заинтересованным в осуществлении подобных незаконных банковских операций, а именно: заинтересованных в перечислении безналичных денежных средств, с целью их последующего незаконного обращения в наличную форму («обналичивания»); заинтересованных в осуществлении рублевых безналичных платежей с использованием расчетных счетов организаций, обладающих признаками фиктивности, в целях незаконной оптимизации налогообложения («транзит» денежных средств).

Действуя в соответствии с разработанным преступным планом, первое установленное лицо и его неустановленные соучастники в целях осуществления расчетов по поручениям клиентов - юридических лиц, приискали реквизиты организации наименование организации (ИНН ...), зарегистрированной с использованием паспортных данных лица, неосведомленного о преступном умысле организованной группы, имеющей расчетные счета, подконтрольные участникам преступной группы: № ..., открытый в наименование организации (дополнительный офис «Таганский»: адрес); № ..., открытый в адрес «Бауманский» (адрес); №..., открытый в наименование организации (адрес).

Учет денежных средств, поступивших от клиентов, одновременно отражался характерным для банковской деятельности способом на расчетном счете указанной фиктивной организации и в электронных файлах, соответствующих каждому клиенту и являющихся аналогами выписок о движении денежных средств по банковскому счету. Движение денежных средств по расчетному счету фиктивной организации, подконтрольной участникам организованной преступной группы, осуществлялось с помощью составления электронных платежных поручений в программе «клиент-банк», установленной на компьютерной технике участников преступной группы. «Обналичивание» денежных средств клиентам происходило путем выдачи наличных денежных средств из неофициальной кассы, осуществляемой вторым установленным лицом в офисе организованной преступной группы по адресу: адрес, а также третьим установленным лицом в помещении по адресу: адрес.

Первое установленное лицо, действуя в составе организованной группы, в период времени с дата по дата, находясь в г. Москве (точные время и место не установлены), передал второму и третьему установленным лицам печать, уставные и учредительные документы организации наименование организации, зарегистрированной неустановленными лицами дата, с присвоением ИНН телефон по адресу: адрес, дом (владение) ..., с использованием паспортных данных фио, не осведомленного о преступном умысле участников организованной группы.

Первое установленное лицо, действуя совместно с иными неустановленными соучастниками получил электронные ключи доступа к управлению счетами указанной организации № ..., открытому в наименование организации, №..., открытому в наименование организации и №..., открытому в наименование организации посредством электро - цифровой подписи в системе «Банк-Клиент» для их использования в незаконной банковской деятельности. Кроме того, неустановленные соучастники, входившие в состав организованной преступной группы, являясь сотрудниками финансово - кредитных учреждений, имели возможность приискивать наличные денежные средства, которые в дальнейшем передавались клиентам незаконной банковской деятельности вторым и третьим установленными лицами.

В период с дата по дата, первое установленное лицо, действуя в составе организованной группы, осуществлял незаконную банковскую деятельность в нежилом помещении, расположенном по адресу: адрес, преследуя цель извлечение дохода в особо крупном размере, во исполнение общего преступного умысла, как лично, так и посредством своих сообщников: второго и третьего установленных лиц, Гусевой и Ахатовой, передавал клиентам незаконной банковской деятельности посредством электронной и телефонной связи, полученные от неустановленных соучастников реквизиты фиктивной организации наименование организации, после чего получал от клиентов незаконной банковской деятельности сведения об осуществляемых безналичных денежных переводах на расчетный счет фиктивной организации, подконтрольной участникам организованной преступной группы. После чего первое установленное лицо, имея возможность распоряжаться расчетными счетами подконтрольной организованной преступной группе фиктивной организации наименование организации, посредством доступа к электронным ключам системы платежей «Клиент-Банк», осуществлял дистанционное управление движением денежных средств по указанным выше расчетным счетам.

Одновременно с этим, первое установленное лицо посредством членов организованной преступной группы – второго и третьего установленных лиц, Гусевой и Ахатовой, обеспечивал прием и выдачу наличных денежных средств клиентам незаконной банковской деятельности, в нежилых помещениях, расположенных по адресу: адрес, а также по адресу: адрес, удерживая при этом вознаграждение в размере не менее 5,9 процентов от общей суммы перечисленных безналичных денежных средств.

Затем, получив от клиентов незаконной банковской деятельности подготовленные документы, свидетельствующие о якобы договорных отношениях с указанной выше фиктивной организации, в обоснование произведенных безналичных платежей, его сообщники - второе и третье установленные лица, наносили на них подписи от имени руководителя наименование организации и оттиск печати данной организации, после чего возвращали их клиентам незаконной банковской деятельности.

Конкретная преступная деятельность Ахатовой заключалась в том, что она, в период времени с августа 2014 по дата, являясь исполнителем преступления, осуществляла сверку проведенных операций, осуществленных клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета фиктивной организации в интересах клиентов и участников организованной группы, получала от клиентов сведения об осуществляемых безналичных денежных переводах на расчетный счет фиктивной организации. После чего Ахатова передавала полученную от клиентов информацию первому и второму установленным лицам и иным неустановленным соучастникам, которые имея возможность распоряжаться расчетными счетами подконтрольной организованной преступной группе фиктивной организации наименование организации, посредством доступа к электронным ключам системы платежей «Клиент-Банк», осуществляли дистанционное управление движением денежных средств по указанным выше расчетным счетам.

Конкретная преступная деятельность Гусевой заключалась в том, что она, в период времени с января 2014 по дата, передавала клиентам незаконной банковской деятельности посредством электронной и телефонной связи, полученные от неустановленных соучастников реквизиты фиктивной организации наименование организации, после чего получала от клиентов незаконной банковской деятельности сведения об осуществляемых безналичных денежных переводах на расчетный счет фиктивной организации, подконтрольной участникам организованной преступной группы. В дальнейшем, Гусева передавала полученную от клиентов информацию первому и второму установленным лицам и иным неустановленным соучастникам, которые имели возможность распоряжаться расчетными счетами подконтрольной организованной преступной группе фиктивной организации наименование организации, посредством доступа к электронным ключам системы платежей «Клиент-Банк», осуществляли дистанционное управление движением денежных средств по указанным выше расчетным счетам. Кроме того Гусева осуществляла выдачу наличных денежных средств клиентам.

В результате осуществления незаконной банковской деятельности организованной преступной группой, в которую входили первое, второе и третье установленные лица, а также Гусева, Ахатова и иные неустановленные соучастники, получили от клиентов незаконной банковской деятельности по вымышленным основаниям за период с дата пo дата на расчетные счета фиктивной организации наименование организации, подконтрольной организованной преступной группе, денежные средства в общей сумме сумма.

Вознаграждение, полученное организованной преступной группой, членами которой являлись Гусева и Ахатова, за период с дата по дата составило не менее 5,9 процента от общей суммы перечисленных от клиентов незаконной банковской деятельности безналичных денежных средств, то есть сумма.

В результате чего, организованная преступная группа, в состав которой входили первое, второе, третье установленные лица, Гусева и Ахатова, а также иные неустановленные соучастники, за период с дата по дата, извлекла общий доход в сумме сумма (сумма * 5,9 % = сумма), которым участники организованной преступной группы распорядились по своему усмотрению, распределив между собой в неустановленных размерах.

Таким образом, Гусева и Ахатова, совершили незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, путем систематического оказания услуг по незаконному получению денежных средств на расчетные счета фиктивной организации и выдаче наличных денежных средств за вознаграждение, организованной преступной группой с первым, вторым и третьим установленными лицами, а также с неустановленными соучастниками, сопряженную с извлечением дохода в период с дата по дата в сумме сумма, что превышает сумма и является особо крупным размером.

Подсудимые Гусева и Ахатова, признавшие свою вину и согласившиеся с предъявленным обвинением, поддержали заявленные каждой из них на стадии ознакомления с материалами уголовного дела при выполнении требований ст. 217 УПК РФ ходатайства о проведении судебного разбирательства в особом порядке, которые судом удовлетворены.

Как пояснили в судебном заседании подсудимые Гусева и Ахатова, они осознают характер и последствия поступившего от каждой из них ходатайства, которое каждой из них было заявлено добровольно, после согласования с защитником наедине, с предъявленным обвинением они полностью согласны, вину признают в полном объеме, в связи с чем суд, выслушав мнение государственного обвинителя, не возражавшего против рассмотрения дела в особом порядке, принимая во внимание, что соблюдены требования ст. 314 УПК РФ, принял решение о рассмотрении настоящего уголовного дела в особом порядке судебного разбирательства.

Суд приходит к выводу, что обвинение, с которым согласны подсудимые Гусева и Ахатова, обосновано и подтверждается совокупностью собранных по делу доказательств, изложенных в обвинительном заключении.

Признавая вину подсудимых Гусевой и Ахатовой, каждой, установленной в полном объеме, суд квалифицирует действия каждой из них по п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, как совершение незаконной банковской деятельности, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, организованной группой, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимым Гусевой и Ахатовой, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного и данные о личности каждой из подсудимых, в том числе их возраст и состояние здоровья, а также следующие обстоятельства:

Гусева ранее не судима и впервые привлекается к уголовной ответственности, страдает рядом тяжелых заболеваний, в том числе хронических, трудоустроена, имеет на иждивении тяжело больную мать – пенсионера, по месту жительства и работы характеризуется положительно; вину свою она полностью признала, в содеянном раскаялась, уголовное дело рассмотрено в особом порядке судебного разбирательства, что в совокупности в соответствии со ст. 61 УК РФ, признается судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Гусевой;

Ахатова ранее не судима и впервые привлекается к уголовной ответственности, страдает заболеваниями, по месту жительства, прежним местам работы характеризуется положительно; вину свою она полностью признала, в содеянном раскаялась, уголовное дело рассмотрено в особом порядке судебного разбирательства, что в совокупности в соответствии со ст. 61 УК РФ, признается судом в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Ахатовой.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых Гусевой и Ахатовой, каждой, указанных в ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

На основании изложенного, учитывая вышеприведенные данные о личности подсудимых Гусевой и Ахатовой, а также конкретные обстоятельства дела, характер и степень общественной опасности совершенного ими преступления, учитывая влияние назначенного наказания на исправление подсудимых и на условия жизни их семей, смягчающие их наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих, суд приходит к выводу о том, что исправление подсудимых Гусевой и Ахатовой, каждой, возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем, назначая им наказание в виде лишения свободы, с учетом положений ч. 7 ст. 316 УПК РФ, полагает возможным применить к Гусевой и Ахатовой, каждой, положения ст. 73 УК РФ, не усматривая оснований для применения ст. 64 УК РФ, а равно для назначения иного вида наказания.

При этом, с учетом имущественного и семейного положения подсудимых, суд полагает возможным назначить Гусевой и Ахатовой, каждой, наказание без применения дополнительного вида наказания, то есть без штрафа.

Вместе с тем, несмотря на наличие обстоятельств, смягчающих наказание Гусевой и Ахатовой и отсутствие отягчающих, учитывая фактические обстоятельства совершенного ими преступления, степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения, согласно ч. 6 ст. 15 УК РФ, категории преступления на менее тяжкую.

В соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ, суд разрешает вопрос о судьбе вещественных доказательств по делу.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 316 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Гусеву Н. В. и Ахатову Р. Э., каждую, признать виновной в совершении преступления, предусмотренного п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, и назначить каждой из них наказание в виде лишения свободы на срок один год шесть месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Гусевой Н. В. и Ахатовой Р. Э., каждой, наказание считать условным, с испытательным сроком в течение одного года шести месяцев, возложив контроль за поведением осужденных на специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных лиц, по месту жительства каждой из них.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Гусеву Н. В. и Ахатову Р. Э., каждую, исполнение следующих обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных лиц.

Меру пресечения Гусевой Н. В. и Ахатовой Р. Э., каждой, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, до вступления приговора в законную силу – оставить без изменения, после вступления приговора в законную силу – отменить.

Вещественные доказательства: оптические носители формата

DVD-R № 288с, № 289с, №290с, № 291с, № 292с, № 293с, № 294с, № 296с,

№ 297с, - хранить при материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение десяти суток со дня его провозглашения.

Председательствующий А.Н. Лысенко

6