Приговор

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Москва ******************* июня 2015 года

Судья Измайловского районного суда г. Москвы Лаврова Е.Л.,

с участием государственного обвинителя ст. прокурора 1го отдела управления государственных обвинителей ГУСУ Генеральной прокуратуры РФ Непорожного Б.Ю.,

представителя потерпевшего адвоката Головкина Р.В.,

подсудимого Янина В.С.,

защитников адвокатов Горбачевой М.М., Цветкова С.А., Старкова А.В.,

при секретаре Черной Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Янина Виктора Станиславовича, ******************

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ,

установил:

Янин В.С. виновен в том, что совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Преступление было совершено при следующих обстоятельствах.

Янин В.С. на основании приказа от ***********К являлся председателем правления *************************(******************* ОАО), расположенного по адресу*********** В соответствии с уставными и учредительными документами банка, он обладал полномочиями единоличного исполнительного органа. В частности, он осуществлял общее руководство деятельностью банка, имел право распоряжаться движимым и недвижимым имуществом банка в пределах, установленных действующим законодательством РФ, совершал сделки и иные юридически значимые действия, утверждал штат, издавал приказы и указания, обязательные для исполнения всеми работниками банка, то есть был наделен организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями. Выполняя управленческие функции в коммерческой организации, в целях хищения с использованием своего служебного положения денежных средств банка в особо крупном размере, в неустановленном месте и в неустановленное время, но не позднее ********** он вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами, разработав план совершения преступления.

Действуя согласно разработанному плану совершения преступления и располагая достоверными сведениями о том, что не позднее ************ будет назначен новый председатель правления, а контрольный пакет акций банка, принадлежащий ************согласно Плану участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в предупреждении банкротства *********** утвержденному решением Совета директоров Банка России от ************* будет передан не позднее *****************. по договору купли-продажи акций **************** распоряжение неустановленным соучастникам и не осведомленным о его преступных намерениях подчиненным сотрудникам оформить, а первому заместителю председателя правления АКБ **********************, также *********************

В соответствии с указанными договорами названным организациям ************************************

При этом Янину В.С. и его соучастникам было достоверно известно, что банк не располагает необходимыми кредитными ресурсами для выдачи данных ссуд и у вышеуказанных юридических лиц отсутствуют реальные источники для их погашения, то есть заведомо осознавал, что выданные таким образом кредиты являются техническими и созданы лишь в качестве записей по счетам. Однако Янин В.С., продолжая обман подчиненных ему сотрудников, распорядился перечислить полученные вышеописанным способом кредитные средства от указанных организаций на его (Янина В.С.) текущий счет ****************************

Далее, во исполнение преступного умысла, Янин В.С., используя свое служебное положение, отдал распоряжение не осведомленным о его преступном умысле сотрудникам ****************************

В результате вышеописанных действий Янин В.С. и его неустановленные соучастники, путем фальсификации договоров банковских вкладов физических ********************************************

Таким образом, Янин В.С., действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, согласно разработанному преступному плану, используя свое служебное положение председателя правления банка, обманывая подчиненных ему сотрудников, осуществил хищение денежных средств банка в размере *********************

Допрошенный в судебном заседании подсудимый виновным себя в совершении вышеописанных преступных действий не признал и показал, что следствие проводилось с нарушением закона, его вина в совершении преступления не доказана. Совершенные им сделки никто не оспаривал, с его стороны все обязательства выполнены в полном объеме.

Он работал председателем правления **************** являлся единоличным исполнительным органом банка.

Начиная с ************* препятствовал нормальной деятельности банка путем проведения многочисленных проверок, результатом которых являлись различные предписания и ограничения, основными были ограничения по максимальному объему денежных средств на счетах физических лиц. Банк оспаривал акты о нарушениях, но безрезультатно.

Предписания ЦБ РФ содержали санкции, не соразмерные установленным нарушениям, в связи с чем постоянно велась переписка между банком и ЦБ РФ. Данные предписания он расценивает как неправомерные и направленные на дестабилизацию работы банка, т. к. вводимые ограничения были невыполнимы и могли повлечь отток денежных средств из банка и его банкротство.

Также в прессе публиковалась заведомо ложная информация о невозможности банка погасить обязательства перед вкладчиками.

Поскольку банк свои обязательства выполнял в полном объеме, основания для введения процедуры санации отсутствовали. Обороты банка на ***************** составляли более 200 млрд. руб., ежедневно из кассы сдавалось 100-200 млн руб., банк расширял свою деятельность. О кредите для банка он говорил с представителями ****************» только с целью получить дополнительные средства.

В связи с ограничениями ЦБ РФ открывавшиеся вклады физических лиц просто не отражались в отчетности, учет денежных средств, превышающий объем вкладов, разрешенный ЦБ РФ, осуществлялся отдельно с целью не нарушить предписания ЦБ РФ и в дальнейшем не получить дополнительные санкции и лишение лицензии банка. При этом учет денежных средств велся в полном объеме за балансом банка.

В конце ***********года произошел кризис, прошла череда публикаций в СМИ, спровоцировавшая вывод средств из банка, публикации эти банк не оспаривал, т. к. судебное разбирательство могло иметь негативные последствия. Учитывая это и создание невозможных для работы банка условий, было решено продать часть акций, о чем начались переговоры. Было намерение развивать банк дальше. После ******* в связи с проверкой банка ГК «Агентство по страхованию вкладов» им было принято решение о восстановлении отчетности ************ когда заканчивался срок очередного предписания ЦБ РФ, при этом он предполагал, что будут введены новые санкции. Поэтому все данные о привлечении вкладов фиксировались на дату введения ограничений. Акт проверки ему предоставлен не был, ему о наличии претензий никто не говорил. Предписания ЦБ РФ банк выполнял, претензий по этому поводу не поступало. О санации банка и о том, что в этом примет участие *******************, он не знал, считал, что речь идет о том, чтобы банк нашел инвестора.

Чтобы у банка была возможность работать дальше, он решил за счет своих средств создать запас денежных средств. Для создания этого запаса им были даны указания о том, чтобы договориться с сотрудниками банка о создании депозитных вкладов. Вкладчики деньги во вклады не вносили, он перечислил свои деньги на открытые ******************* вкладов, движение денежных средств было зафиксировано, и деньги вернулись ему, он намеревался использовать их как запас на случай введения ограничений на привлечение денежных средств во вклады.

За займ, полученный от ******************* организаций-клиентов банка, он рассчитался акциями ***********», которые были получены займодавцами по соглашениям об отступном. При этом учитывались все активы ********** однако в материалах дела они отражены не полностью, ******************* могло отвечать по обязательствам в полном объеме. Деньги по договорам займа поступали на его счет, эти деньги были получены займодавцами по кредитным договорам с ***********» под поручительство ************ Все организации были реально действующими, имели недвижимость и другие активы, кредитные договоры соответствовали закону. Срок возврата кредитов до настоящего времени не истек. В момент выдачи кредитов считать их невозвратными оснований не было, фиктивными кредиты не были. Иного способа погашения кредита, кроме как акциями ************ у организаций должников не было.

Для каких целей предоставлялись кредиты, он не знает, он дал указание подобрать организации для предоставления кредита, эти организации были заинтересованы в получении кредита, т.к. были заинтересованы, чтобы банк работал. Членом кредитного комитета он не являлся, был уверен, что заседания комитета проводились, как положено, посторонние люди на заседании комитета не присутствовали, поэтому могли подписывать протокол позднее, велась стенограмма заседаний.

Договоры займа также были составлены в соответствии с законом, деньги были перечислены на его счет, принадлежащие ему акции ******************* были оценены в 57 млрд рублей, и это не было оспорено. Таким образом, по договору займа стороны исполнили обязательства в полном объеме, и договорные обязательства были прекращены.

Все действия были предприняты им для восстановления отчетности, сделки проводились за его счет, деньгами он распорядился в интересах банка. Намерения завладеть денежными средствами преступным путем у него не было.

Банк не имел ограничений на предоставление кредитов, наличие средств на счетах банка не имело значение, денег для предоставления кредита в банке было достаточно. Все деньги были внутри банка и, согласно ГК РФ, банк вправе имеющиеся на счетах деньги использовать на свое усмотрение, не причиняя вреда интересам клиентов. Претензий от клиентов не было.

В конце майских праздников его пригласили в ГК «АСВ», на совещании ему сообщили, что он должен «договориться» с руководством ******************* о передаче банка под угрозой привлечения его к уголовной ответственности за несоблюдение сроков сдачи отчетности и предоставление недостоверной отчетности. Эту угрозу он воспринимал как реальную, по поводу данной угрозы он в правоохранительные органы не обращался, т.к. были достигнуты договоренности о передаче банка.

После этого начались переговоры по данному вопросу, цена сделки была ему предложена без возможности корректировки. Это означало, что кредиты становятся необеспеченными и погашены быть не могут. По его мнению, сделка была кабальной, свое имущество он отдал под давлением со стороны ЦБ РФ.

Поскольку ему нужны были гарантии, до совершения сделки было заключено соглашение, в котором шла речь, в т.ч., о его гарантиях от уголовного преследования. В соответствии с соглашением им переданы третьим лицам около 15 объектов недвижимости в г.Москве. После передачи им активов ему предложили работу в Прибалтике, предложив там остаться, чтобы избежать уголовного преследования. Он отказался. На подписание соглашения он согласился, т.к. надеялся, что все обязательства будут выполнены и банк продолжит работу.

По его мнению, возникший спор носит гражданско-правовой характер.

Акции ******************* продолжали котироваться до августа *******************г., акции банка котировались вплоть до его ареста и при таких активах кредитные обязательства могли быть погашены. С оценкой стоимости акций ******************* он не согласен, эта оценка недостоверна, т.к. учтены не все активы. Доля активов ******************* в ******************* значительна.

Имеющиеся в материалах дела заключения бухгалтерской экспертизы не содержат достоверной информации о движении денежных средств, в т.ч. с его счета.

Гражданский иск заявленный потерпевшим не признает.

Допрошенный на предварительном следствии в качестве подозреваемого, Янин В.С. вину не признал и показал, ***********************************

Допрошенный на предварительном следствии в качестве обвиняемого ************************************** банк в глазах кредиторов и вкладчиков, в банке сложилась ситуация, создающая угрозу потери ликвидности банка, в связи с чем им было принято решение привести все дела банка в порядок, в том числе внести в отчетность банка полные и достоверные сведения о наличии вкладчиков и обязательств банка перед ними, и принять максимальные меры к выполнению обязательств банка перед кредиторами и вкладчиками. Для этого им были взяты займы у более ************* относящихся к ******************* на общую сумму более ********* под залог акций *******************, принадлежащих ему. Данные средства указанными компаниями были получены по кредитным договорам у ******************** ОАО под обеспечением в виде поручительства ******************* (т.79, л.д.42-52).

Допрошенный на предварительном следствии в качестве обвиняемого *********** Янин В.С. виновным себя в совершении преступления не признал и показал, что он не вступал в преступный сговор ни с кем из сотрудников ************** и холдинга *******************. Решения о проведении мероприятий, изложенных в постановлении о привлечении его (Янина В.С.) в качестве обвиняемого, приняты им самостоятельно. Он принимал их с целью восстановления реальной отчетности банка и исключения возможности внебалансовых обязательств. Будучи председателем правления банка, он был вправе давать обязательные для исполнения указания подчиненным ему сотрудникам банка, при этом он не обязан был объяснять причины его решения. Он никому не давал указания, чтобы подбирать ему компании для заключения с ним тех или иных договоров, в частности *******************, полагая, что направляемые по договору ************************* рублей уже являются его собственностью, поскольку им в счет погашения займов, полученных от юридических лиц, были переданы акции *******************, оценочной стоимостью, покрывающей сумму займов и процентов по ним. Решение о заключении договора с ******************* об инвестировании строительства он принял самостоятельно и никого не обязан был об этом уведомлять. С целью восстановления отчетности банка и появления на балансе актива, соответствующего восстановленным обязательствам, он принял решение подобрать из числа связанных с холдингом ******************* компаний соответствующие требованиям для выдачи кредитов и возможному одобрению кредитным комитетом и осуществляющие реальный бизнес, за которые ******************* могло поручиться и тем самым обеспечить кредитные обязательства реальными активами и своевременное погашение указанных ссуд. Возможно, он давал поручения *******************у Д.А. подобрать соответствующие юридические лица для оформления на них кредитов с соблюдением всех процедур и порядков, установленных банком. В рамках выполнения его поручения, о целях которого ******************* Д.А. не был уведомлен, последний мог, и, скорее всего, это и сделал, обратиться к *******************у А.С., занимавшему в этот период должность председателя правления *******************. Он мог общаться с *******************ом А.С. по поводу подбора компаний, но он не ставил *******************а А.С., а также других сотрудников ******************* в известность относительно целей указанных действий. ******************* А.Н. и ******************* Е.В. также могли заниматься вопросом подбора компаний для оформления кредитов, но конечных целей указанных действий они не знали. Об этих мероприятиях, в том числе о предстоящей продаже ******************* ОАО, он никого из подчиненных ему сотрудников в известность не ставил. ******************* А.Н. и ******************* Е.В. могли получать от него указания технического характера, например, о предоставлении тех или иных документов по компаниям, относящимся к холдингу *******************. Он не исключает, что ******************* А.С. мог давать указания подчиненным ему на тот период, **************, *******************у А.Н. и ******************* Е.В. относительно подбора компаний для кредитов, однако он *******************а А.С. в известность относительно конечных целей не ставил. Он (Янин В.С.) лично участвовал в процессе подбора компаний, просматривая их документы. По мере формирования пакетов документов по каждой из компаний они направлялись в соответствующие проверяющие службы банка, в том числе членам кредитного комитета банка. На момент выдачи кредитов банк не обязан обладать достаточной ликвидностью, а должен ею обладать на момент предъявления к банку требований заемщика по переводу средств в другие банки или выдачи наличных денежных средств.

С целью восстановления отчетности банка в тот же день, ************* были выделены кредиты на ******************* компании банком, он дал поручение *******************у А.С. не препятствовать оформлению займов между ним и компаниями, получившими кредиты от банка. Техническое оформление договоров займа с ним (Яниным В.С.) осуществляли руководители и сотрудники *******************, в частности этим могли заниматься ******************* А.Н., ******************* Е.В. и другие лица. Рядовые сотрудники ******************* и относящихся к нему компаний воспринимали его (Янина В.С.) как руководителя банка и собственника *******************, поэтому переданные через других руководителей указания от него воспринимались сотрудниками банка и ******************* в качестве обязательных для исполнения. После того, как денежные средства поступили на его личный счет в виде займов, обеспеченных переданными им принадлежащими ему на праве собственности акциями *******************, часть из них были направлены на счета вкладчиков физических лиц. Денежные средства в сумме 440 млн. рублей от ******************* вкладчиков как ошибочно зачисленные были возвращены ему (Янину В.С.), денежных средств указанные вкладчики реально не вносили (т.79, л.д.151-159).

Свои показания на предварительном следствии подсудимый в судебном заседании подтвердил в полном объеме, пояснив, что эти показания он давал по обвинению, предъявленному ему ранее, утверждал об ошибочном зачислении денежных средств ******************* вкладчикам, поскольку планировал дать им займ из своих денег. Деньги были зачислены на депозитные счета, которые в отчетности не были отражены, в т.ч. ошибочно. После выявления ошибок деньги были возвращены.

Несмотря на непризнание своей вины подсудимым, его вина в совершении инкриминируемого ему деяния подтверждается всей совокупностью собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств, в т.ч.:

Показаниями представителя **********************.

Гражданский иск, заявленный в данном деле и уточненный в ходе судебного разбирательства, он поддерживает в полном объеме.

- показаниями свидетеля ******************* М.Г. в судебном заседании о том, что с 2007г. он работал в должности заместителя председателя *************

В *************** деятельность его руководства была предметом проверки ЦБ РФ, основная причина проверки – одномоментное восстановление на балансе около ***********

**************** запущена процедура санации, банком-санатором было выбрано *******************», са*******ма процедура санации была введена в связи с тем, что ЦБ РФ счел невозможным дальнейшую деятельность *************** и, поскольку вклады были существенны, то был выбран вариант санации, а не отзыв лицензии, с ****************. он принимал участие в санации в качестве председателя Правления *************************

Акции банка приобретались *******************, 98% от Уставного капитала, стоимость акции от 1 рубля, кто подписывал договор, ему не известно. Цена в 1 рубль – распространенная ситуация при ликвидации и санации.

О том, что средства вкладчиков не были отражены на балансе вкладов физических лиц ему известно только из отчета по факту проверки, а также из объяснений Янина В.С. и сотрудников банка, по словам которых, за балансом была учтена сумма около 70 миллиардов рублей, которая была одномоментно восстановлена в ***********. Учет таких вкладов велся в отдельной базе данных, не связанной с основной.

Восстановление денежных средств происходило следующим образом: около 20 компаний, входивших в холдинг *******************, получили от ************** кредиты на эту сумму, перевели деньги Янину В.С., с его счета деньги были переведены на счета вкладчиков с целью восстановления вкладов. ***************** при подписании кредитных договоров не обладал необходимыми денежными средствами. Движение денежных средств оформлялось проводками, наличие физических денег у банка не требовалась, деньги из банка не уходили. Объем собственных денежных средств банка был до 10 млрд руб., у банка не было денег, чтобы рассчитаться со вкладчиками.

В результате проведенного анализа финансовое состояние компаний-кредиторов было признано плохим, объем резервов по выданным кредитам составил 100%. Ни одна компания-заемщик по обязательствам не рассчиталась, проценты выплачивались за 2-3 месяца. Кредиты были невозвратными, согласно оценки сотрудников кредитного департамента и на основании оценки ЦБ РФ в отчете.

Со слов первого заместителя председателя правления банка *******************а Д.А., члена кредитного комитета Мочалова, кредитные комитеты не собирались, протоколы заседаний подписывались заочно, когда создавался протокол заседания, и как такового обсуждения не происходило.

Также ему известно со слов ряда сотрудников, в т.ч. директора ***************************» ******************* С.А., *******************а А.Н., руководства *************** они открывали вкладные счета по просьбе Янина В.С.

Деньги, поступившие на счет Янина В.С. частично были перечислены ******************* по договору долевого участия в строительстве, за счет этих денег был погашен кредит *******************. Часть денег со своего счета Янин В.С. направил адвокатскому бюро, часть получил по ордеру, часть была им израсходована со счета.

В **************** банк обратился в правоохранительные органы по поводу действий Янина В.С., причинивших ущерб банку.

Активы ******************* составляли недвижимость и кредитный портфель. О соглашении о взаимодействии сторон ему ничего не известно, активов от Янина В.С. банк не получил. Были заблокированы счета заемщиков, проводились только документально обоснованные платежи, по поводу возврата кредитов эти организации не обращались. Были подготовлены иски о взыскании сумм кредита.

Ему известно о наличии предписаний ЦБ РФ об ограничении размера средств, привлеченных по вкладам, последним было введено ограничение в размере 12 млрд руб.;

- показаниями свидетеля ******************* Ю.В. в судебном заседании и на предварительном следствии (т.73, л.д.26-30, 32-34) о том, что он работал в *************** в должности главного юрисконсульта отдела сопровождения гражданского и уголовного судопроизводства. На основании приказа ЦБ РФ агентством проведена проверка финансового положения ************, в ходе которой выявлены неотраженные на балансе банка обязательства по договорам вклада физических лиц. В целях обхода установленных ЦБ РФ ограничений на привлечение денежных средств физических лиц во вклады банком осуществлялось сокрытие обязательств перед физическими лицами. ************ банк восстановил в официальной отчетности обязательства перед физическими лицами на сумму свыше 76 млрд. рублей.

Восстановление вкладов произошло следующим образом: денежные средства во вклады физических лиц поступили с открытого в банке счета Янина В.С., источником формирования средств на счете Янина В.С. стали займы, предоставленные ему на длительный срок юридическими лицами (более 20), входящими в холдинг *******************, участником которого являлся сам банк. Займы Янину В.С. были предоставлены этими юридическими лицами за счет кредитов, выданных банком. Таким образом, восстановление вкладов физических лиц на общую сумму более 60 млрд. руб. произошло средствами банка, которые за пределы банка не выходили. Были ли погашены займы Яниным В.С., он не помнит.

В ходе проверки восстановленных обязательств перед физическими лицами была установлена группа «вкладчиков», на счета которых *************************** «Обязательства по прочим операциям» зачислены крупные суммы денежных средств. Данные физические лица являлись работниками банка или компаний, относящихся к холдингу *******************. Вклады этим физическим лицам были открыты в день перечисления вышеуказанных сумм, то есть ***************** что позволяло предположить, что ранее обязательства банка перед этими лицами не существовали и не подлежали восстановлению. Уже на следующий день денежные средства с данных счетов через транзитные внутрибанковские счета были зачислены на открытый в банке счет Янина В.С.

Данные операции по открытию вкладных счетов и выдаче кредитов проведены одним днем – ************* В данном случае, чтобы уравновесить показатель по активу, то есть по выданным кредитам, банку необходимо было на сопоставимую сумму отразить пассив, который банк в большей степени создал за счет открытых в этот же день вкладных счетов физических лиц. Банк не может выдать кредитов на сумму, превышающую сумму денежных средств, находящуюся на его корреспондентских счетах и в кассе банка. Следовательно, если **************** на корреспондентских счетах ******************* ОАО на момент предоставления кредитов на общую сумму более 50 млрд. руб., отсутствовало достаточное количество денежных средств, указанные кредиты физически не могли быть выданы в виде реального денежного эквивалента, то есть при отражении в отчетности банка выдачи кредитов и осуществлении соответствующих записей по счетам, указанные операции по выдаче кредитов можно считать безденежными.

Сообщение о выявленных нарушениях, содержащих признаки преступления, было направлено в правоохранительные органы.

Подтверждая свои показания на предварительном следствии в полном объеме, свидетель ************ пояснил, что раньше лучше помнил обстоятельства дела;

- показаниями свидетеля ************* в судебном заседании о том, что он, работая в ГК «АСВ», участвовал в проверке *******************, проводившейся корпорацией с ************ за предыдущий год в связи с признаками нестабильного финансового состояния банка. Проверка проводилась путем анализа активов. При выборочной проверке были выявлены подозрительные операции по списанию денег со счетов физических лиц. При выборочных встречах со вкладчиками те пояснили, что договоры банковского вклада они не заключали.

Также около 70% кредитов, выданных банком, были оценены как безнадежные, невозвратные, в т.ч. это были технические кредиты компаниям, которые не ведут хозяйственной деятельности, зарегистрированы по адресам «массовой регистрации», кредиты, шедшие на погашение кредитов других юридических лиц. Большинство кредитов было без обеспечения.

В связи с некачественным кредитным портфелем была необходимость формирования в банке резервов. Большого объема недвижимости на балансе банка не было, объем недвижимости составлял менее 50%, стоимость имущества была завышена, оценка его на тот момент не проводилась.

Банку было выдано предписание, содержащее ограничение по привлечению средств по вкладам физических лиц, банк данное предписание нарушал, деньги выводились за баланс.

На его вопросы по поводу этого Янин В.С. пояснил, что такая ситуация длится уже давно, на момент проверки речь шла о 52 млрд руб., выведенных за баланс банка. Янин В.С. пояснил, что деньги вложены в активы, в недвижимость, при необходимости все будет возвращено на баланс. Вклады банком были восстановлены.

К техническим кредиты относились по признаку отсутствия реальной хозяйственной деятельности у заемщика, установленному путем анализа банковских выписок, также не было обеспечения кредитов, обслуживания кредитов в течение длительного времени, имелись признаки неудовлетворительного финансового состояния заемщика.

Оценка ГК «АСВ» позволяет оценить финансовое состояние для принятия решения о санации либо отзыве лицензии.

С актом проверки Янина В.С. не знакомили, т.к. это не предусмотрено законом. Жалоб клиентов банка в период проверки не поступало, препятствий проверке со стороны банка не было. Котировка акций банка на бирже при проверке не учитывалась;

- показаниями свидетеля **********. в судебном заседании о том, что, являясь с ************* года начальником отдела мониторинга за системно-значимыми кредитными организациями (на правах управления) Главной инспекции ЦБ РФ, в соответствии с поручением ЦБ РФ на проведение проверки ****************** в составе рабочей группы она проводила проверку этого банка.

Проверка, проведенная в ********** выявила нарушения предписаний ЦБ РФ со стороны банка, было введено ограничение на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, поскольку была выявлена опасность для интересов вкладчиков.

В ходе проверки, проводившейся в **************** выявлены признаки фиктивных банковских операций, нарушений, в т.ч. связанных со вкладами физических лиц. ******************* восстановил денежные средства вкладчиков, перечисление было большой суммой. Проверкой было установлено, что в банке 04 и *******************резко увеличились операции по ссудным и депозитным счетам, были выданы кредиты ******************* юридическим лицам, одна организация был обособлена, а ******************* организации все полученные денежные средства перечислили на расчетный счет Янина В.С. в виде займов, и эти деньги с использованием внутренних счетов были распределены по счетам физических лиц. Возникло подозрение о наличии фиктивных вкладчиков. При проверке было установлено, что ******************* вкладчиков открыли вклад 05.05.*******************г. (из них ******************* человека были сотрудниками банка), а затем деньги вернулись обратно на счет Янина В.С., счета вкладов были закрыты, часть вернувшихся Янину В.С. денежных средств пошла на погашение задолженности перед банком *******************, перевод был осуществлен с личного счета Янина В.С. На счет ******************* было перечислено 360 млн. руб. Способ поступления денег во вклады данных физических лиц не соответствовал правилам бухучета, использование транзитных счетов в данном случае является нарушением характеристики счета.

Кредиты были выданы ******************* организациям, которые заведомо не могли погасить ссудную задолженность. Ряд компаний деятельность не осуществляли, это было видно по балансам и счетам. Кредиты был невозвратными. Они были обеспечены поручительством *******************, но в результате анализа баланса ******************* было установлено, что стоимость акций искусственно наращивалась с *******************г. На балансе ******************* имелась земля, объекты недвижимости, стоимость которых она не помнит, но это не могло покрыть кредиты. Полученные кредиты были переданы в займ Янину В.С.

В результате оценки в августе *******************г. у банка был установлен значительный отрицательный капитал, это являлось основанием для отзыва лицензии. Была большая величина недоформированного резерва, стоимость недвижимости, имевшейся у банка, была завышена.

С результатами проверки Янина В.С. не знакомили, т.к. он уже не являлся руководителем банка, смена руководства произошла во время проверки.

С *******************г. по *******************г. в адрес ******************* выносились предписания, сколько и какого именно содержания, ей не известно, обжаловал ли их банк, представлялись ли банком возражения на акт проверки в *******************г., она сказать не может, банк подавал возражения на акт проверки в *******************г., их судьба ей не известна.

При предоставлении кредита у банка должен быть источник денежных средств для этого, наличие такого источника подтверждает поступление денег с коррсчета или из кассы банка, в ******************* на коррсчете и в кассе денежные средства в достаточном количестве отсутствовали. Т.е. реального движения денежных средств при предоставлении кредитов, а затем займов Янину В.С. не произошло;

- показаниями свидетеля ******************* А.А., президента–председателя правления *******************, в судебном заседании о том, что в период его работы в ******************* в должности первого заместителя председателя правления, 15 мая *******************г., ******************* Д.Я. познакомил его с Яниным В.С., сказав, что ему необходимо организовать управление в ходе санации *******************. На встрече обсуждалось, что нужно будет организовать сделку купли-продажи и то, что ******************* Яниным В.С. будет предоставлена возможность оценить состояние банка.

Решение о санации банка было принято в конце апреля *******************г. Против санации Янин В.С. не возражал, хотел этой процедуры, на словах обещал поддержку и помощь. Но до 21 мая *******************г. ************** при этом ссылался на то, что ждет подписания понятийного соглашения, которое должно было быть подписано **************., и до подписания этого соглашения продвижения по сделке не будет, допуска к информации также не будет. Уже после совершения сделки стало известно, что положение банка хуже, чем предполагалось, объем денежных средств за балансом составлял более 70 млрд рублей.

В мае-июне *******************г. ***************» заказал проверку банка в компании ******** согласно отчету, были установлены отрицательные чистые активы.

О выделении кредитов ******************* организациям стало известно после анализа финансового положения банка. По его мнению, организации-заемщики выплатить кредиты не могли, проценты по кредитам они также не выплачивали.

Обязательства о передаче активов Яниным В.С. исполнены не были, стоимость активов была завышена, активы обременены долгами. За счет активов не произошло погашение убытков, они не реализованы, практически все офисы банка были в арендованных помещениях, оборудование было вывезено на склад, но его стоимость незначительна. Выделенных средств для этого также не достаточно, деньги были израсходованы на исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками, физические лица в настоящее время закрывают счета и забирают деньги;

- показаниями свидетеля ************** в судебном заседании о том, что с ********************************

В апреле-мае *******************г. обсуждался вопрос о санации *******************, банк искал санаторов. Встречи с представителями банка происходили в помещении ******************* и в *********», на этих совещаниях ставились следующие вопросы: готов ли ******************* санировать ************** какое количество активов ******************* рассчитывает вернуть в результате санации и какая сумма должна быть выделена на санацию. ЦБ РФ заявил об убытке в банке в размере ***, эта сумма могла быть и больше, данные бухучета ******************* были недостоверными. Вкладчики начали забирать деньги, были закрыты офисы банка. Собственных свободных средств на корреспондентском счете и в кассе у банка не было, по данным отчетности он являлся прибыльным, фактически – убыточным.

19 мая *******************г. состоялся переход права собственности в отношении *******************, в результате ******************* стал санатором. Полученные для санации деньги в большинстве были розданы вкладчикам.

Т.н. понятийное соглашение было подписано по инициативе Янина В.С. перед санацией, в мае *******************г., по условиям данного соглашения, если Янин В.С. передаст активы для покрытия убытков банка, ******************* приложит усилия для того, чтобы в отношении Янина В.С. не было уголовного преследования, т.е. не будет писать соответствующее заявление. Факт убытков Янин В.С. при подписании соглашения признавал, размер убытков в 70 млрд руб. не оспаривал, просил гарантий от уголовного преследования. ******************* пытался добиться компенсации ущерба, активы, в соответствии с условиями соглашения, полностью переданы не были. У банка были активы, которые нельзя было реализовать, либо стоившие меньше, чем было указано в бумагах. Были переданы акции *******************, но этого было недостаточно. Активов банка не хватило для покрытия убытков.

По инициативе ******************* аудиторская компания *************** провела независимую оценку активов АКБ **************, результат был минусовый, т.к. активов было еще меньше, чем предполагалось. Часть убытков составляли невозвращенные обязательства в связи с неисполнением обязательств заемщиками.

Ему известно, что был использован счет Янина В.С. для восстановления отчетности банка, ему также известно о получении Яниным В.С. займа от организаций, получивших кредиты в *******************. Организации-заемщики, которым были выделены кредиты *******************, такие кредиты обслужить не могли;

- показаниями свидетеля **************************ой И.В., вице-президента, директора юридического департамента *********», в судебном заседании, о том, что 15 мая ******************* года председатель правления ******** ******************* Д.Я. на совещании, где присутствовали она, первый заместитель председателя правления **************** ******************* А.А. и ************************** М.Г., сообщил, что под управление ******************* должны поступить три банка: ******* ******************, в отношении которых ****************** принято решение о применении процедуры финансового оздоровления. ******************* Д.Я. также сообщил, что на санирование банков будут выделены бюджетные денежные средства, которые поступят в банки только после смены собственника. Поскольку данные обстоятельства создадут правовые последствия для ОАО *********** необходимо срочно взять управление над всеми тремя банками, чтобы иметь возможность отвечать по их обязательствам. В связи этим ******************* Д.Я. пояснил, что в срочном порядке необходимо провести экспресс-оценку финансового состояния, в первую очередь в отношении *******************, как самого проблемного из всех трех банков.

15 мая *******************г. ей и другим сотрудникам было поручено выехать в *********** для проведения оценки состояния банка и формирования объективного представления об объекте инвестирования. На это было получено согласие Янина В.С. Комиссия прибыла в головной офис *******************, но в этот день осуществить проверку не получилось, поскольку руководством ******************* не был обеспечен доступ сотрудников ******************* к интересующей информации и к сотрудникам *******************, обладающим этой информацией. Вплоть до 19 мая *******************г. ******************* не обеспечил ************какой-либо информацией о своем финансовом положении и не дал по этому поводу никаких объяснений, т.е. препятствовал произвести оценку.

15 мая *******************г. Янин В.С. сообщил о своем намерении передать банки и до 19 мая *******************г. шли переговоры об условиях этого.

По настоянию руководства ******************* 19 мая *******************г. была проведена трехсторонняя встреча с представителями ГК «АСВ», по итогам которой было принято решение о заключении договоров купли-продажи ценных бумаг ******************* и долей в уставных капиталах *************», поскольку банкам требовалась срочная финансовая помощь, которую они могли получить от ******** после смены собственника. В этот же день был подписан договор купли-продажи акций *******************, а 20 мая ******************* года были подписаны договоры купли-продажи долей в уставных капиталах *********

Несмотря на то, что руководству *******************, в т.ч., Янину В.С. доподлинно было известно об отсутствии у банка достаточных средств и о предстоящей продаже банка, в период с 20 апреля ******************* года, то есть с момента окончания проверки ГК «АСВ», до 20 мая ******************* года ******************* продолжал производить выдачи необеспеченных (технических) кредитов в крупных суммах на невыгодных банку условиях. В связи с тем, что *********** не получил доступа к интересующей информации по финансовой ситуации ******************* и не будучи уверенным в достоверности этой информации, в день заключения сделок по переходу права собственности, то есть 19 мая ******************* года, между ******************* в лице *********** и банковским холдингом ОАО «Республиканская финансовая корпорация» в лице Янина В.С. было заключено соглашение об основных условиях взаимодействия сторон, в соответствии с которым Янин В.С. обязался компенсировать все неучтенные в ******************* ОАО обязательства перед третьими лицами путем передачи в собственность ******************* активов, покрывающих сумму выявленных неучтенных обязательств. Данное соглашение подразумевает под собой понятийное представление сторон о достигнутых договоренностях, которое не несет для них правовых последствий, только фиксирует договоренности. Она готовила текст соглашения.

Ей не известно о передаче Яниным В.С. активов согласно соглашения. Все действия, касающиеся сделки купли-продажи всех трех банков производились в рамках плана участия ГК «АСВ» в предупреждении банкротства (плана санации). Оценка стоимости баланса банка была минусовая.

Ей известно о выдаче ******************* кредитов на невыгодных условиях, но она этим вопросом не занималась;

- показаниями свидетеля ************.М., члена Совета директоров *******************, в судебном заседании о том, что убыток в ******************* В мае *******************г. убыток составлял 70 млрд руб., сейчас – более 100 млрд. руб. Основная сумма убытка – технические кредиты, это выявлено в процессе аудита. Результат работы банка за год убыточный.

Янин В.С. не возражал против передачи активов, стоимость которых, предположительно, составляла около 1 млрд, но оказалось, что это не так, было выявлено аварийное состояние некоторых объектов, земля была не оформлена, что вело к снижению стоимости указанных объектов. Сделку по передаче активов Янин В.С. совершал добровольно, против цены сделки не возражал.

В отношении ************* были выявлены признаки микрофинансовой пирамиды, сейчас ведется процедура банкротства, ОАО РСК тоже является банкротом. Большинство объектов недвижимости этих организаций находилось в залоге в *******************. При выдаче ******************* кредита организациям на общую сумму 50 млрд руб. ******************* не могло являться поручителем, т.к. у ОАО РФК не было необходимого имущества. Сами организации не имели возможности возвратить кредит, кредиты были заведомо невозвратными;

- показаниями свидетеля *************., главного бухгалтера *******************, в судебном заседании о том, что с момента начала работы в ******************* ОАО, т.е. с мая *******************г., сотрудниками ее департамента были выявлены многочисленные недостатки в бухгалтерской отчётности банка, отчетность была недостоверной. На достоверность отчетности до ************************************** года оказывало существенное влияние отсутствие на балансе банка обязательств перед вкладчиками в полном объеме. Капитал банка завышался, проверкой ЦБ РФ был выявлен недосозданный резерв. Реальная стоимость недвижимости, принадлежащей банку, была ниже балансовой.

На момент приобретения акций ******************* ОАО, то есть по состоянию на май ******************* года, было известно о том, что капитал банка отрицательный, он стал таковым в связи восстановлением отчетности и техническими кредитами и является отрицательным до сих пор. На 21.05.*******************г. собственный капитал банка составлял около 12 млрд руб., т.к. не все данные были отражены.

Сразу после перехода права собственности на контрольный пакет акций ******************* *************» был вынужден выдать межбанковский кредит в размере 550 млн. руб. для поддержания ликвидности ******************* ОАО, в том числе расчета с вкладчиками, поскольку собственных средств у банка на это не было.

В настоящее время банком предпринимаются меры ко взысканию кредитной задолженности;

- показаниями свидетеля *******************а Д.А., первого заместителя председателя правления *******************, оглашенными в судебном заседании (т.75, л.д.66-73), о том, что после слияния Республиканского банка с ******************* ОАО, примерно с 2010 года, он был переведен на работу в ******************* ОАО на должность первого заместителя председателя правления банка. На основании доверенности он (******************* Д.А.) был уполномочен на подписание определенных документов и совершение ряда действий, касающихся работы банка. В ходе проводимых ЦБ РФ и ГК «Агентство по страхованию вкладов» проверок в апреле ******************* года было принято решение о том, что ******************* ОАО требуется процедура финансового оздоровления, т.е.санация. Также было принято решение о том, что инвестором (санатором) ******************* ОАО будет выступать *******************.

Примерно в конце апреля ******************* года, дату точно он (******************* Д.А.) не помнит, к нему обратился Янин В.С., который дал ему поручение подобрать компании из числа относящихся к холдингу ******************* для оформления на них в ******************* ОАО крупных кредитов. В целях выполнения данного поручения он (******************* Д.А.) обратился к *******************у А.С., который в то время занимал должность председателя правления *******************. Скорее всего, ******************* А.С. перепоручил подбор компаний своим заместителям – *******************у А.Н. и ******************* Е.В. При этом ему (*******************у Д.А.) доподлинно не известно, кто именно занимался подбором компаний для оформления на них кредитных средств. Впоследствии ему (*******************у Д.А.) стало известно, что было принято решение об оформлении кредитов на следующие компании, относящиеся к холдингу *******************, а именно: *************************

Примерно ************************************** года к нему обратилась директор операционного департамента банка *********О.В., которая пояснила, что у неё на руках имеются списки с данными сотрудников банка и *******************, переданные ей ************* Со слов ************************* заместителя правления ******************* ОАО, ей поступило поручение оформить на указанных в списках лиц вкладные счета. Он (******************* Д.А.) обратился к Янину В.С. для уточнения данного вопроса, и Янин В.С. сказал, что действительно поручал ************С. сформировать такие списки для оформления вкладных счетов и подтвердил необходимость их оформления.

Его данные также присутствовали в одном из списков, и впоследствии ему на подпись секретарь принесла договор срочного банковского вклада физического лица ***************» от ************************************** года, в соответствии с которым от его имени в ******************* ОАО был открыт счет на сумму 15 млн. рублей. Данный договор он подписал и передал обратно секретарю. В действительности никаких действий по открытию вклада он не предпринимал и никаких денежных средств ни через кассу банка, ни каким-либо другим способом не вносил. Средства на его (*******************а Д.А.) счет, как и на все остальные, поступили с одного внутрибанковского счета, на который 06 мая ******************* года были возвращены. Во всех заявлениях о закрытии счетов по депозитным счетам изначально было указано условие о согласии вкладчика на перевод средств на внутрибанковский счет. Никто из оформленных таким способом вкладчиков – сотрудников холдинга денежные средства в кассу банка не вносил. Ему (*******************у Д.А.) также через секретаря было передано на подпись заявление о закрытии счета, открытого ************************************** года, датированное 06 мая ******************* года, которое он также подписал и передал обратно секретарю. Он полагает, что указанные документы передавались ему из операционного департамента. В каких целях были осуществлены процедуры по открытию и закрытию вкладных счетов, оформленных на сотрудников банка и *******************, ему не известно. В списках, которые ему (*******************у Д.А.) показывала ******************** по сотрудникам Банка и *******************, были указаны также суммы средств в рублях, которые должны по бухгалтерской проводке пройти через открытый на конкретное физическое лицо вклад. Общая сумма таких проводок по всем открытым ************************************** года счетам сотрудников холдинга составляла 580 млн. рублей. Все договоры по вышеуказанным спискам от ************************************** года на открытие срочного банковского вклада физических лиц «*******************» были подготовлены сотрудниками операционного отдела. По тем вкладам, которые были закрыты 06 мая ******************* года, сразу были оформлены заявления о закрытии счета. Насколько ему (*******************у Д.А.) известно, все сотрудники холдинга, на которых были оформлены вкладные счета, знали об этом и добровольно подписали документы, понимая, что это формальность. На открытые ************************************** года счета физических лиц – сотрудников холдинга, средства были переведены с одного внутрибанковского счета (474******************* или 474*******************), а затем 06 мая ******************* года средства были возвращены обратно на указанный внутрибанковский счет – по одной группе таких вкладчиков. По другой группе вкладчиков средства также были возвращены на внутрибанковский счет, но позже – 17 мая ******************* года.

Все данные им (*******************ым Д.А.) указания были согласованы с его непосредственным руководителем – Яниным В.С. и самостоятельно он (******************* Д.А.) никаких указаний никому из сотрудников банка не давал (т.75, л.д.66-73)

- показаниями свидетеля *******************а А.С. в судебном заседании о том, что он работал в *******************, с июня 2011 года по 28 мая ******************* года занимал должность заместителя председателя правления банка.

Проверки в банке проводились постоянно, каждый полгода выдавались предписания ЦБ РФ с различными ограничениями в связи с ошибками в работе банка. Предписания банком выполнялись, не обжаловались, подавались возражения по акту проверки, указывалось, что предписания неисполнимы, но безрезультатно.

В начале мая ******************* года по указанию Янина В.С. он передал ему список сотрудников банка, более 10 человек, для последующего открытия на данных сотрудников вкладов, суммы вкладов он, ******************* А.С., определял, исходя из зарплаты сотрудников по штатному расписанию и должностей. Ему было сказано, что это в интересах банка. Были еще 2 или 3 списка, в списках были люди, которые в банке не работали. Эти списки он передал *******************ой О.В. Потом *******************а О.В. принесла договоры срочного банковского вклада, оформленные на сотрудников банка, он приглашал указанных в договорах сотрудников банка подписать договор на открытие вклада на их имя. Он также подписал оформленный на его имя договор срочного банковского вклада на 8 или 10 млн руб., деньги во вклад он не вносил. Датированы договоры были 05.05.*******************г., когда они были подписаны, он не помнит. Договоры он передал *******************ой О.В.

Несколько раз он участвовал в работе кредитного комитета банка, рассматривались заявки о предоставлении кредита, их докладывали сотрудники банка. Обстоятельств выдачи кредитов более 20 организациям одновременно на сумму более 50 млрд руб. он не помнит;

- показаниями свидетеля *************** судебном заседании о том, что она являлась членом кредитного комитета *******************, не помнит, чтобы она принимала участие в обсуждении кредитным комитетом вопроса о выделении компаниям, относящимся к холдингу ******************* крупных заемных средств. О том, что указанным компаниям ************************************** года банком были выданы крупные кредиты, ей стало известно только в середине мая ******************* года;

Она действительно оформляла вклад «*******************» в ******************* ОАО ************************************** года как физическое лицо. Денежные средства в сумме 12 млн. рублей вносились на счет вклада безналичным путем. Зачисление денежных средств на ее (**************************ой Я.В.) счет происходило без оформления приходных и расходных кассовых ордеров, через внутрибанковский счет. Денежные средства в сумме 12 млн. рублей в кассу ******************* ОАО или иным способом она не вносила. Денежные средства поступили на открытый на ее имя счет со счета «Обязательства перед клиентами ******************* ОАО».

Договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года она подписывала в помещении ******************* ОАО 06 мая ******************* года она подписала заявление на закрытие указанного вклада и перевод денежных средств в сумме 12 млн. руб. на счет, с которого денежные средства в указанной сумме поступили на ее депозитный вклад ************************************** года и затем вернулись обратно на тот же внутрибанковский счет. Указанные банковские проводки по ее вкладу, как она ************** предполагает, были осуществлены в целях поддержания ликвидности и финансовой устойчивости банка.

Ей было известно о том, что банк соблюдал некоторый лимит на прием средств от физических лиц, о том, что какое-то количество вкладов физических лиц не отражалось на балансе банка, ей не известно;

- показаниями свидетеля ******************* О.А., в рассматриваемый период занимавшей должность заместителя председателя правления ******************* в судебном заседании о том, что она ничего не знает об учете за балансом денежных средств банка. Также ей не известно о выдаче кредитов банком *******************-м компаниям, относящимся к холдингу ******************* единовременно на общую сумму более 50 млрд. рублей, поскольку в этот период времени она находилась в декретном отпуске.

Договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года и заявление о закрытии счета от 06 мая ******************* года она не подписывала, денежные средства на счет не вносила и не закрывала путем перечисления денежных средств на счет, указанный в заявлении. Подпись на указанном договоре и заявлении является не ее. В данный период времени она не была в банке, где находилась, не помнит. Кто мог сделать это вместо нее и в каких целях, ей не известно.

В период работы в банке она являлась председателем кредитного комитета, заседания которого проходили в установленном порядке, протоколы заседаний соответствовали действительности;

- показаниями свидетеля *************** в судебном заседании и на предварительном следствии (т.73, л.д.84-87) о том, что она работала в ******************* директором юридического департамента с *************бря *******************г. В конце апреля *******************г. она принимала участие в совещании, на котором присутствовали руководители *******************, председатель правления ******************* А.С. и его заместитель, ******************* А.Н., а также председатель правления ******************* ОАО Янин В.С. Также на совещании присутствовали большинство генеральных директоров компаний, относящихся к холдингу *******************. Совещание проводил ******************* А.С., который довел информацию о том, что руководством ******************* ОАО принято решение выдать крупные кредиты всем компаниям, относящимся к холдингу *******************. При этом четкого объяснения, в каких целях принято подобное решение, от *******************а А.С. не прозвучало, он пояснил, что это требуется в интересах банка, пояснив, что сами компании от оформления на них крупных кредитов не пострадают. О том, что в дальнейшем средства, полученные по кредитам от банка, следует перечислить на личный счет Янина В.С., все узнали позднее. Янин В.С. на этом совещании сам ничего не пояснял, его присутствия было достаточно, чтобы у всех сложилось понимание установки руководства, что подтверждало слова *******************а А.С.

Ей было поручено подготовить необходимые документы на одобрение сделок с заинтересованностью и одобрение крупных сделок, по ее указанию сотрудниками юридического департамента ******************* были подготовлены соответствующие протоколы общих собраний акционеров /участников/ учредителей всех обществ на одобрение сделок по получению кредитов, оформлению поручительства ******************* по всем кредитам и в дальнейшем - одобрение на предоставление компаниями займов Янину В.С. и одобрение на принятие от Янина В.С. акций ******************* в счет погашения его обязательств перед компаниями–кредиторами. Контроль за правильностью составления всех вышеуказанных документов осуществляла ******************* Я.В., которая в тот период времени занимала должность заместителя председателя правления ******************* ОАО. Кредитные договоры между банком и компаниями холдинга и договоры поручительства ******************* к данным кредитным договорам составлялись сотрудниками департамента корпоративного кредитования ******************* ОАО. Договоры процентного займа, договоры залога и соглашения об отступном, заключенные между компаниями холдинга ******************* и Яниным В.С., также готовили сотрудники банка, кто именно, ей не известно. Ей не известна конечная цель, для которой осуществлялись все указанные сделки, носящие формальный характер. Заведомо было известно, что большинство компаний холдинга *******************, на которые оформлялись столь крупные кредиты, не смогут выполнить свои обязательства перед ******************* ОАО. Расплатиться с банком акциями *******************, которые Янин В.С. передал компаниям холдинга в качестве погашения своих обязательств по договорам займа, не представлялось возможным на тот период времени, на май ******************* года, и не представляется возможным в настоящее время. Компании не могут в безакцептном порядке передать банку указанные акции, а банку принимать акции компании, являющейся его же акционером, в зачет долгов бессмысленно.

******************* располагала объектами недвижимости, подробнее она пояснить затрудняется.

Подтверждая в полном объеме свои показания на предварительном следствии, свидетель ******************* Т.А. пояснила, что раньше лучше помнила рассматриваемые события. Расплатиться с банком акциями *******************, переданными Яниным В.С. в качестве отступного, организации, предоставившие Янину В.С. займ, не могут, т.к. их оценка завышена;

- показаниями свидетеля *******************а А.Н. в судебном заседании о том, что с июня ******************* года он занимал должность председателя правления *******************, до этого был заместителем председателя правления *******************. Также с мая ************ ******************* года он занимал должность генерального директора ************** входившего в холдинг *******************, организация представляла собой точку питания, была убыточной, в настоящее время ее деятельность прекращена.

Кредит **********» получило по указанию *******************а А.С., который сказал, что необходимо взять кредит в сумме 2 млрд руб. для выдачи займа Янину В.С., что так лучше для банка. Он, ******************* А.Н. подписал кредитный договор, договор займа, договор залога акций *******************, соглашение об отступном. Договоры кредита и займа были подписаны одним числом, для чего деньги перечислялись на личный счет Янина В.С., он не знает. Цель кредита была – пополнение оборотных средств, проценты за пользование кредитом были несоизмеримы с выручкой предприятия, кредит создал для организации только убытки. Денежные средства по договору были перечислены 05 или 06 мая *******************г. Всего получили аналогичный кредит и выдали займ Янину В.С. ******************* организации, получить кредитные средства они возможности не имели. Директорам организаций и бухгалтерам 05.05.*******************г. были даны указания сделать платежные поручения о перечислении денег на личный счет Янина В.С. На следующий день были оформлены платежные поручения и деньги пошли на счет Янина В.С., как тот распорядился деньгами, ему, *******************у А.Н. не известно. Обязательства *********** по кредитному были обеспечены поручительством *******************. Подписывая договор об отступном, он понимал, что денег не будет, акции ******************* были переданы компании после 20 мая *******************г. и поставлены на баланс *************

Ни одна из организаций не могла заплатить по кредиту, т.к. не было денег, кредиты были невозвратными. Документы готовил банк, он подписывал их несколько раз, т.к. менялись суммы.

Также по указанию *******************а А.С. он, ******************* А.Н. подписал документы об открытии на его имя вклада в банке, ******************* А.С. в своем кабинете дал ему эти документы на подпись. Кроме него, вклады были оформлены еще на 15-20 человек. Реально деньги им не вносились, сумма вклада была 2 млн руб. Документы, касающиеся вкладов, были переданы *******************у А.С. Позже он подписал документы о закрытии вклада, деньги при этом ему не выдавались. Все остальные работники компании также закрыли вклады.

Обороты у ******************* были маленькими, денежных средств было около 1 млрд руб. Это были кредитные средства, средств для погашения кредита не было, недвижимость была заложена. В ходе санации банка ему стало известно о том, что в ******************* имеется убыток в размере свыше 100 млрд руб. Он передавал оценщику сведения, необходимые для дачи заключения, эти сведения соответствовали бухучету, стоимость недвижимости, принадлежащей банку, была завышена, на балансе ******************* находились объекты недвижимости, цена которых была ниже указанной. Акции ******************* скупались по 1 000 руб, в состав активов ******************* входили акции дочерних компаний, недвижимость, акции *******************, общая стоимость активов составляла около *******************0 млрд руб. Стоимость акций банка составляла около 60 рублей, но цена была завышена.

Из банка в адрес *******************» поступали претензии по поводу невыплаты процентов по кредиту;

- показаниями свидетеля ******************* Е.В., гл. бухгалтера *******************, в судебном заседании о том, что в апреле ******************* года Янин В.С. и ******************* А.С. сказали ей, что организации, входящие в холдинг *******************, согласно представленного списка, должны получить кредит на общую сумму около 60 млрд руб., и надо объяснить представителям этих организаций, что необходимо платежное поручение для перечисления по займу Янину В.С. Зачем это было нужно, ей не объяснили. Поручителем по кредитным договорам являлось *******************.

Что нужно провести указанную платежную операцию, она сообщила представителям названных организаций на общем собрании, состоявшемся до майских праздников *******************г. Главный бухгалтер *********» оформлять документы отказалась. Кредиты были получены 05.05.*******************г., тогда же деньги были перечислены Янину В.С.

Денежные средства, имевшиеся в *******************, в сумме около 30 млн долларов, были потрачены на приобретение ценных бумаг, векселей, сейчас активы ******************* составляют земельные участки, техника, недвижимость передана в дочерние компании и по договору об отступном — в ******************* в счет погашения кредитов *******************. Чистые активы ******************* на 30 апреля *******************г. составляли 218 млрд рублей, ежемесячный доход РФК с января по июнь *******************г. был 8 миллионов рублей, в первом квартале ******************* года РФК получил существенный доход в размере 142 миллиардов рублей, т.к**************************. были проданы ценные бумаги, акции *******************;

- показаниями свидетеля *******************а А.С. в судебном заседании о том, что он работал в ******************* с октября 2013 года по 24 июня ******************* года занимал должность председателя правления.

В апреле-мае ******************* года на компании холдинга ******************* и компании, непосредственно относящиеся к холдингу, были оформлены и выделены ******************* (ОАО) кредиты, это было сделано в целях возможности дальнейшего выделения указанных средств Янину В.С. по договорам займов с данными компаниями, с какой целью, он не знает. Общая сумма кредитов составляла около 50 млрд руб., располагал ли банк такой суммой, ему не известно, самостоятельно организации, получившие кредит, его погасить не могли. Подбором организаций для предоставления кредита он не занимался, кто это делал, он не знает.

От собственников ******************* было получено одобрение того, чтобы ******************* выступало поручителем по указанным кредитным договорам, им были подписаны договоры поручительства. Активы ******************* составляли акции банков, в т.ч. *******************, недвижимость, доли участия в предприятиях. Снизилась ли стоимость акций ******************* в связи с продажей *******************, он не знает. Янин В.С. являлся сособственником *******************.

На его, *******************а А.С., имя в ******************* был открыт вклад на сумму 15 млн. руб., но он денег во вклад не вносил. Это было для статистики, по предложению Янина В.С., который говорил, что это в интересах банка. Также Янин В.С. попросил его составить примерный список сотрудников *******************, на которых можно положиться и оформить на них вклады в ******************* ОАО. Янин В.С. при этом говорил, что деньги из банка не уйдут. Такой список был составлен.

- показаниями свидетеля ********** советника председателя правления по экономической безопасности, оглашенными в судебном заседании о том, что Работая в ******************* он ******** обратил внимание на то, что ******************* А.С., занимая должность председателя правления ******************* был совершенно не самостоятельным руководителем, все решения ему диктовались либо Яниным В.С., либо ******************* А.А. Сам ******************* А.С. рассказал ему ******** что его назначили на указанную должность без его ведома. Многих решений вышестоящего руководства ******************* А.С. не понимал(т.73, л.д.92-95);

- показаниями свидетеля *********************** в судебном заседании и на предварительном следствии (т.75, л.д.31-35), оглашенными в судебном заседании в т.ч. о том, что в период ********* 09 июля ******************* года она работала в должности заместителя председателя правления - управляющего делами ************* года по июнь ******************* года ее руководителем являлся ******************* А.С., занимавший должность председателя правления *******************.

В период с 12 по 18 мая ******************* года она находилась в очередном отпуске, ей позвонил первый заместитель председателя правления ******************* ******************* А.Н., который попросил ее приехать на работу. Приехать из отпуска она не смогла, когда 19.05.*******************г. она вышла из отпуска, ******************* А.Н. в своем кабинете попросил ее подписать комплект документов: договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года и заявление о закрытии счета по указанному вкладу, датированное 06 мая ******************* года. Она выполнила просьбу *******************а А.Н., поинтересовавшись, для чего это требуется, ей показалось, что ******************* А.Н. сам не очень хорошо понимал, для чего требуются указанные действия. В действительности ************************************** года она не открывала вклад в ******************* ОАО и не вносила никаких денежных средств в банк.

Также примерно в начале ******************* года ее (**************************у Е.М.) ввели в состав участников в компании ООО «РКСО» (ООО «Республиканская компания сервисного обслуживания») (ген.директор - *************.А.) и ООО «Пилигрим» (ген.директор *******************.) Для чего это было сделано, она не знает, ее мнения никто не спрашивал. О том, что ее вводят в состав учредителей в указанные компании, ей стало известно, только когда к ней на подпись принесли соответствующие документы. Она не возражала, поскольку понимала, что данное решение принято ее вышестоящим руководством. ******************* августа ******************* года свои доли в уставных капиталах указанных компаний она продала *******************у А.Н. по номинальной стоимости.

Также в апреле-мае ******************* года, точно она не помнит, ******************* А.Н. просил ее подписать протоколы общего собрания участников ООО «РКСО» и ООО «Пилигрим» об одобрении крупных сделок - получения кредитов в ******************* ОАО указанными компаниями, относящимися к холдингу *******************. Данные протоколы она подписывала как секретарь собрания, а ******************* А.С. как председатель собрания. Эти протоколы она подписывала несколько раз, т.к. они подвергались изменениям. Кто занимался оформлением указанных протоколов, она не знает. Из содержания протоколов ей известно, что на ООО «РКСО» и ООО «Пилигрим» оформлялись крупные, миллиардные, кредиты в ******************* ОАО. В каких целях данные кредиты были оформлены и куда были направлены полученные по ним средства, ей не известно.

Свои показания на предварительном следствии свидетель ***************. подтвердила в полном объеме;

- показаниями свидетеля ******************* С.А. в судебном заседании и на предварительном следствии (т.75, л.д.87-90, 91-94), оглашенными в судебном заседании, о том, что с 2006г. по 21 мая ******************* года он работал в ******************* ОАО в должности начальника управления безопасности, входил в состав кредитного комитета банка, участвовал ли он в заседаниях комитета, он не помнит.

Также с 2005г. ему принадлежало 70% долей в Уставном капитале ООО ЧОП «АвангардЪ», 30% принадлежало **************Л.В. Генеральным директором ООО ЧОП «АвангардЪ» являлся *********************.В. Основным видом деятельности ООО ЧОП «АвангардЪ» являлось осуществление охраны объектов ******************* ОАО и его дополнительных офисов по г.Москве и Московской области.

В апреле ******************* года, дату точно он не помнит, ему позвонила ************* и сказала, что от председателя правления ************ Янина В.С. поступила просьба оформить на ООО ЧОП «АвангардЪ» кредит в ******************* ОАО в размере 2,6 миллиарда рублей, в связи с чем имеется уже составленный пакет документов, который с его стороны необходимо подписать. Насколько он понял, указанный кредит был необходим для направления полученных средств Янину В.С. по договору займа. Он ******************* подписал со своей стороны протокол общего собрания и другие необходимые для оформления указанных сделок документы. Подписывал их он в кабинете у *******************а А.Н. Каким образом и в какой период осуществлялось перечисление денежных средств от ******************* ОАО в ООО ЧОП «АвангардЪ» и от ООО ЧОП «АвангардЪ» к Янину В.С., ему не известно. В качестве обеспечения по договору займа с Яниным В.С. выступали акции *******************, но деталей он (*************** С.А.) не знает, так как оформлением кредита от ******************* ОАО и предоставлением займа Янину В.С. **********************

Ему ****************** неизвестно об активах ООО ЧОП «АвангардЪ» по состоянию на апрель-май ******************* года, также ему не известно, каким образом будет происходить погашение кредитных обязательств ООО ЧОП «АвангардЪ» перед ******************* ОАО. Собственных средств компании недостаточно для удовлетворения обязательств перед банком.

Также ему ничего не известно по поводу вклада и открытия счета на его имя, на который были зачислены средства в размере 8 000 000 рублей, лично он никаких денежных средств в кассу ******************* ОАО не вносил и не помнит, подписывал он какие-либо документы, связанные с открытием вклада, или нет. Откуда указанные средства поступили на счет, открытый в ******************* ОАО на его имя, ему не известно.

Он (*************** С.А.) являлся членом кредитного комитета ******************* ОАО по состоянию на апрель-май ******************* года, но не помнит, принимал ли он участие в заседании кредитного комитета 18 апреля ******************* года, при обсуждении вопроса о выделении крупных кредитов более 20-ти организациям на общую сумму более 50 млрд. рублей в апреле ******************* года он не присутствовал.

Отражены ли на балансе общества акции *******************, ему не известно.

Свои показания на предварительном следствии свидетель *************. подтвердил в полном объеме;

- показаниями свидетеля ***************** в судебном заседании о том, что она с 2006 года по июнь-июль 2013 года работала в ******************* ОАО, занимала должность главного бухгалтера банка. С июня-июля 2013 года по 14 июня ******************* года она работала в должности вице-президента по бухгалтерскому учету в банковских организациях *******************. Бухгалтерской деятельности ******************* она не касалась, являлась консультантом *******************.

Ответственным лицом за отчетность ******************* ОАО, представляемую в ЦБ РФ, являлся ************* который совместно с подчиненным ему управлением отчетности формировал ежедневные формы отчетности и направлял их в ЦБ РФ. Ежедневные отчеты сдавались в ЦБ РФ в соответствии с действующими в отношении ******************* ОАО предписаниями. В течение длительного времени, примерно с 2010 года ЦБ РФ проводило проверки в отношении ******************* ОАО, в ходе которых выявлялись те или иные нарушения, в связи с чем ЦБ РФ выносил предписания об их устранении или вводил ограничения на определенные банковские операции, например, на прием депозитных вкладов от физических лиц. Ей ничего не известно о не учитываемых на балансе счетах физических лиц.

******************* ОАО для осуществления любых финансово-хозяйственных операций и их отражения в отчетности использует ************ выявленным фактам некорректного внесения сведений производились соответствующие корректировки системы службой информационных технологий. В бухгалтерской и налоговой отчетности, которую они подавали, убытков у банка не было.

Она не открывала ************************************** года вклад «*******************» в ******************* ОАО на сумму 10 000 000 рублей и не вносила никаких денежных средств ни в кассу банка, ни каким-либо иным способом. Договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года она подписала более поздней датой, после 10 мая ******************* года, в кабинете у заместителя председателя правления ******************* ОАО *******************а А.С., который и попросил ее подписать указанный документ, ничего не объясняя при этом. Заявление о закрытии счета по указанному вкладу от 06 мая ******************* года она подписала позднее, в другой день, когда именно не помнит. На подпись данное заявление ей принес кто-то из операционистов банка.

Ей стало известно, о восстановлении в отчетности ******************* ОАО вкладов физических лиц, которое произошло ************************************** года, примерно 15-16 мая ******************* года, когда она проверяла реестр «Обязательства перед вкладчиками» для сдачи в ЦБ РФ, либо ************************************** года, либо 06 мая ******************* года. В тот момент у нее выявилось несовпадение по суммам вкладных счетов, которая в разы превышала предыдущую. Ей не известно, за счет каких средств произошло восстановление вкладов физических лиц ************************************** года;

- показаниями свидетеля ********** в судебном заседании о том, что в период с *************** ******************* года он работал в ******************* в должности директора департамента по взаимодействию с ЦБ РФ. С 04 февраля ******************* года по 20 мая ******************* года он занимал должность главного бухгалтера банка.

Примерно в ********** его ознакомили с предписанием банка России от *************** года, согласно которого в банке вводилось ограничение на ряд банковских операций, в том числе на привлечение денежных средств от физических лиц во вклады. В период работы в ******************* ему не было известно о фактах вывода с баланса банка вкладов физических лиц.

************************************** года он обнаружил на своем рабочем столе папку, в которой находился договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года, согласно которого он якобы внес в банк 10 000 000 рублей. При этом кто-то из сотрудников банка сказал ему, что договор необходимо подписать, так как это просьба Янина В.С. При этом никаких денежных средств в кассу банка он не вносил. Заявление от 06 мая ******************* года о закрытии счета подписано им при обстоятельствах, указанных выше. На якобы открытый им счет деньги поступили со счета Янина В.С., куда они были переведены после закрытия счета, он не помнит. **************** является транзитным. Дальнейшее движение средств по данному транзитному счету ему неизвестно. Происходившее он посчитал технической ошибкой.

Примерно в начале мая ******************* года в АБС банка он увидел бухгалтерские проводки, отражающие восстановление обязательств банка перед вкладчиками. При этом начальной проводкой являлась выдача кредитов различным юридическим лицам;

- показаниями свидетеля ************** в судебном заседании о том, что с 2006 года он работает в ******************* ОАО в должности заместителя главного бухгалтера. В его функциональные обязанности входит сдача всех форм отчетности в ЦБ РФ.

В начале мая ******************* года к нему обратился заместитель председателя правления ******************* А.С., который попросил его подписать договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года для того, чтобы можно было восстановить депозиты, ранее полученные от физических лиц на баланс банка. Как он (**************** понял, это было обусловлено тем, что в апреле ******************* года в банке начала работать проверка ГК «АСВ». Спустя день ******************* А.С. предоставил ему на подпись заявление о закрытии указанного вклада. Он (************, что целью данной операции было внесение в баланс денежных средств, не отраженных в нем. В договоре срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года, а также заявлении о закрытии счета от 06 мая ******************* года, подписи выполнены лично им, однако рукописный текст в заявлении о закрытии счета и дата написаны не им.

С ******************* года со стороны ЦБ РФ были введены ограничения, касающиеся приема вкладов от физических лиц. То есть ******************* ОАО не мог привлекать вкладов более, чем на указанную в предписании сумму. Насколько ему ******************** известно с недавнего времени, банк в течение срока действия ограничений ЦБ РФ продолжал принимать вклады от физических лиц и, чтобы не показывать указанных нарушений, банк не учитывал данные вклады на своем балансе, не заводил депозиты в АБС «Инверсия», то есть никаким образом не отражал факт принятия «излишков» по вкладам. Каким образом банком велся учет по подобным вкладам и как они оформлялись, ему не известно.

Ему известно, что в начале мая ******************* года были проведены некие мероприятия, которые привели к восстановлению отчетности по вкладным счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей на общую сумму 76 000 000 000 рублей. Сделано это было за счет технических кредитов, выданных самим банком. На сумму созданных кредитов произошло восстановление вкладов. После мая ******************* года возникла недостаточность капитала в связи с тем, что вклады на общую сумму 76 000 000 000 рублей были восстановлены за счет бухгалтерских проводок, по которым реальные денежные средства не проходили. Он полагает, что по состоянию на май ******************* года банк не обладал достаточными средствами для единовременного кредитования отдельных заемщиков на общую сумму более 5 000 000 000 рублей (в кассе банка могло находится примерно 2 000 000 000 рублей и на корреспондентских счетах могло находится около 2 000 000 000 рублей), что связано с отсутствием необходимых высоколиквидных активов у банка;

- показаниями свидетеля *************** в судебном заседании о том, что с 2007 года по 28 мая ******************* года она работала в ******************* ОАО, занимала должность директора Департамента корпоративного кредитования.

Примерно в середине апреля ******************* года, дату точно она не помнит, в департамент стали поступать от различных организаций, аффилированных холдингу *******************, заявления–анкеты на получение кредитов в ******************* ОАО, к которым прилагались пакеты документов, необходимые для рассмотрения заявки на предоставление кредита юридическому лицу, организаций было примерно 20, суммы кредитов – от 1 млрд руб. Документы были направлены в кредитный комитет вместе с профессиональными суждениями по каждой организации – потенциальном заемщике. После того, как на общем диске Банка появилась подписанная скан-копия протокола кредитного комитета с положительным решением о выдаче кредитов вышеуказанным организациям, специалистами управления по работе с корпоративными клиентами, в частности, ею лично были составлены кредитные договоры между ******************* ОАО и указанными организациями. У нее не вызывала сомнений платежеспособность указанных организаций-заемщиков, поскольку кредиты были выданы под поручительство *******************.

В кредитный комитет, принимавший окончательное решение о выделении кредитных линий *******************-м организациям входили: ******************* Я.В., ******************************, председателем кредитного комитета был ******************* А.С. Кредитный комитет в банке работал регулярно, проводились регулярные его заседания.

Все составленные кредитные договоры были переданы руководству *******************, откуда они вернулись в Департамент уже в подписанном со стороны организаций-заемщиков виде. Со стороны ******************* ОАО все кредитные договоры с вышеуказанными компаниями подписывал первый заместитель председателя правления ******************* Д.А.

Она помнит, что кредитные договоры были датированы 20ми чисоами апреля ******************* года, но когда они реально были подписаны, ей не известно. ************************************** года на основании подписанных кредитных договоров, ею лично были сделаны проводки, в соответствии с которыми с ссудного счета ******************* ОАО на открытые в этом же банке расчетные счета ******************* организаций были перечислены соответствующие суммы согласно кредитных договоров.

Фактически она не осуществляла никаких действий по открытию вклада «*******************» в ******************* ОАО на сумму 8 млн. руб. и не вносила никаких денежных средств на него. ************************************** года кто-то из сотрудников ОПЕРУ ******************* ОАО принес ей на подпись договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года и заявление о закрытии указанного вклада, датированное 06 мая ******************* года. Она подписала указанные документы, полагая, что это требуется для поддержания каких-то нормативов банка;

- показаниями свидетеля **************** Департамента экономики и рисков *******************, оглашенными в судебном заседании, о том, что, в соответствии с приказом председателя правления ******************* ОАО до 21 мая ******************* года она входила в состав лимитного и кредитного комитетов банка.

Фактически она ************************************** года не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него в ******************* (ОАО). ************************************** года *******************а А.С. сказал ей о якобы существующей просьбе руководства банка и о необходимости подписания ею некоторых банковских документов: заявления на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 5 000 000 рублей, договора срочного банковского вклада физического лица «*******************» на эту сумму, для того, чтобы на балансе банка на ************************************** года была определенная сумма денег, какая сумма денег, для чего должна быть данная сумма на балансе банка ей не объяснили. ******************* А.С. сказал, что таким же образом через день будет закрыт срочный депозитный вклад, оформленный на ее имя, что и было сделано.

Касательно решений по выдаче кредитов компаниям холдинга ******************* ************. пояснила, что кредитный комитет не собирался (по крайней мере, она на нем не присутствовала), кто принимал решение о выдаче кредита, она не знает. Кто готовил протокол кредитного комитета по выдаче займов вышеуказанным компаниям, она не знает, ей принесли на подпись протокол уже с результатами голосования, в том числе и ее. Протокол был ею подписан в связи с тем, что она понимала, что данный протокол носит формальный характер, реально денежные средства выдаваться не смогут (на балансе банка денежных средств в таких объемах не было), а все это делается предположительно для того, чтобы восстановить вклады физических лиц, которые по неизвестным ей причинам ранее не учитывались на балансе банка.

О не учтенных балансом банка счетах она узнала в мае ******************* года, когда они появились на балансе, при этом остаток корреспондентского счета банка не увеличился и не уменьшился от данных операций, что, предположительно, говорит о формальности данных проводок и отсутствия реальных денежных средств в банке. При этом в пассиве баланса банка появились вклады, которых раньше не было, а в активе – кредиты, которые предположительно не выдавались. Она не вдавалась в подробности относительно платежеспособности компаний, на которые было принято решение выдать столь крупные кредиты (т.75, л.д.6-10, 13-16);

- показаниями свидетеля *********** оглашенными в судебном заседании о существующем в ******************* порядке принятия решений о предоставлении кредитов и о том, что она (*******************е знает, каким образом происходило оформление кредитов, выданных ************************************** года компаниям, относящимся к холдингу *******************, так как не осуществляла подготовку и заведение документов для указанных компаний (т.73, л.д.104-*******************);

- показаниями свидетеля *************В. ведущего специалиста кредитного отдела *******************, в судебном заседании о том, что в апреле-мае ******************* года для составления экспертного заключения ее руководитель **************** передала ей документы организаций-заемщиков, среди которых были ************* и другие. Она составила положительное экспертное заключение и подготовила документы по договорам. Все было в соответствии с правилами. Окончательное решение о предоставлении кредита принимал кредитный комитет, проводилось ли собрание комитета, она не помнит;

- показаниями свидетеля *************** клиентами *******************, в судебном заседании о том, что примерно в апреле ******************* года от его непосредственного руководителя **************** поступили комплекты документов на оформление кредитов для составления экспертного заключения. Для каких организаций-заемщиков составлялись экспертные заключения, он помнит, было всего ******************* организации, цели кредитов он также не помнит. Он составил положительные заключения по 3-4 организациям, другие его коллеги также составляли заключения, каждый – по нескольким организациям. Также он составлял заявки на кредитный комитет.

Во второй половине апреля *******************г. он видел кредитные договоры с подписями и печатями. Кредиты были обеспечены поручительством *******************, порядок кредитования нарушен не был;

- показаниями свидетеля *******************ой О.В., директора операционного департамента *******************, в судебном заседании о том, что в мае *******************г. она получила указание от руководства банка об открытии вкладов на имя работников банка и других организаций, входивших в холдинг *******************, согласно переданного ей *******************ым А.С. списка фамилий с указанием сумм вкладов, вклады были открыты 06.05.*******************г. с указанием даты открытия — 05.05.*******************г., потом закрыты 06 и 17 мая *******************г., закрыть их в разное время дал указание ******************* Д.А. Ей пояснили, что это нужно в интересах вкладчиков, для компенсации «неразвернутых» вкладов клиентов банка. От *******************а Д.А. она знала, что деньги в банке аккумулируются и потом распределяются по счетам вкладчиков.

Составление документов она поручила *****************которая дала указание об открытии вкладов по названному списку, включавшему более 50 лиц. Напечатанные документы она, *******************а О.В., передала *******************у А.С., некоторых сотрудников она просила подписать договоры. Открытие и закрытие счетов происходило другими числами, чем было указано в документах, о том, что в некоторых случаях заявление о закрытии вклада было написано не вкладчиком, она узнала на следствии. Деньги во вклады поступили со счета «Обязательства».

На ее имя в ******************* также был открыт вклад, однако она деньги во вклад не вносила. Другие сотрудники банка тоже были удивлены тем, что на их имя открыты вклады. Документы, оформлявшие эти вклады, хранились у ***************

Ей известно о вводившихся ЦБ РФ ограничениях по количеству открываемых счетов и по приему во вклады денежных средств физических лиц;

- показаниями свидетеля *************** начальника операционного управления *******************, в судебном заседании и на предварительном следствии (т.76 л.д. 49-*******************) о том, что 06.05.*******************г. ее непосредственный руководитель *******************а О.В. передала ей списки сотрудников банка (10-15 человек) и иных организаций, в частности, ******************* и *********************** на имя которых было необходимо открыть вкладные счета вклада «*******************», в списке были указаны суммы вкладов, исчисляемые в миллионах рублей. Оформлять документы ей **************

Она передала подготовленные документы *******************ой О.В., которая затем вернула ей подписанные со стороны банка договоры, в договорах потом по ее просьбе расписались сотрудники операционного управления. Датой заключения договоров было указано 05.05.*******************г. Деньги во вклады перечислялись со счета 474*******************, со счета обязательств, по указанию *******************ой О.В., которая пояснила, что все делается по просьбе руководства. Даты открытия и закрытия вкладов указала *******************а О.В. Операции фактически были проведены 06.05.*******************г., в документах она, ******************* С.В., указала дату 05.05.*******************г.

На нее тоже был открыт вклад на сумму 5 млн руб., деньги во вклад она не вносила, впоследствии подписала заявление о закрытии вклада, как и все остальные, вклады закрывались партиями, 07 и 17 мая *******************г. При закрытии вкладов деньги вернулись на тот же счет, откуда были перечислены, счет принадлежал Янину В.С. Закрывались вклады также другими числами, 06 и 18 мая *******************г.

Ей известно, что в банке учитывались денежные средства за балансом, они были возвращены.

Свидетель ******************* С.В. в судебном заседании подтвердила свои показания на предварительном следствии, однако указала, что ее показания следователь заполняла по шаблону, корректируя его в соответствии с ее показаниями, формулировки, занесенные в протокол частично не соответствуют ее словам.

Показания свидетеля в этой части суд не может принять во внимание, поскольку протокол допроса был подписан ***************после прочтения, без замечаний и дополнений, как показала в суде сама ******************* С.В. внести в протокол замечания и корректировки у нее возможность имелась. Кроме того, свои показания на предварительном следствии свидетель ******************* С.В. подтвердила в полном объеме;

- показаниями свидетеля ************** в судебном заседании о том, что с *********** в *******************, с *******************г. в должности начальника операционного департамента. Его непосредственным руководителем являлась *******************а О.В.

Предписание ЦБ РФ об установлении ограничения на привлечение вкладов от физических лиц он не видел, но о факте поступления такого предписания ему известно. Также ему известно о наличии в банке неучтенных депозитов в связи с этим ограничением, поскольку наличие ограничений ЦБ РФ не позволяло принимать депозиты на баланс банка. Поэтому поступавшие в качестве вкладов на депозит денежные средства не учитывались на балансе, однако они фиксировались в автоматизированной банковской системе (АБС). Фактически, согласно сведениям АБС, восстановление вкладов физических лиц на балансе банка произошло ************************************** года путем формирования обратных проводок с внутреннего 474-го счета банка на счета физических лиц. Куда направлялись списанные средства, ему не известно.

В мае *******************г. по указанию *******************ой О.В. он в кабинете *******************а А.С. подписал документы на открытие депозитного счета, сумму вклада он не помнит, около 1 млн руб. Реально деньги он во вклад не вносил. Были ли документы на закрытие вклада, он не помнит, но вклад был закрыт на следующий день. Другие сотрудники банка тоже подписывали такие документы. Ему объяснили, что это технический депозит;

- показаниями свидетеля ***********В., ведущего специалиста управления ******************* ОАО, в судебном заседании о том, что весной ******************* года она занимала должность ведущего специалиста управления по работе с корпоративными клиентами ******************* ОАО.

С декабря 2013г. она начала вести протоколы заседаний кредитного комитета, раз в 3 недели она составляла протоколы заседаний кредитного комитета банка по информации о заседаниях, представленных ей заместителем председателя правления банка ******************* Н.А., на заседаниях кредитного комитета она не присутствовала. Ей предоставлялась информация о повестке заседания и результатах заседания в виде готового шаблона с данными, она вносила туда вопросы, обсуждавшиеся на заседании, и сведения о голосовании;

- показаниями свидетеля ********** сотрудника операционного управления *******************, в судебном заседании о том, что в мае *******************г. ******************* С.В. сообщила, что надо открыть вклады «*******************» на определенные суммы, согласно переданного ей списка, в списке было примерно 20 человек. Им были составлены заявления на открытие счета, договоры и другие документы;

- показаниями свидетеля ***********Д., в судебном заседании и на предварительном следствии (т.73, л.д.1*******************-126) о том, что в период работы в *******************, приблизительно 5-6 мая ******************* года, по указанию ***********. им были подписаны уже готовые пакеты документов на открытие банковских вкладов. Со стороны вкладчиков подписи уже были проставлены во всех договорах на открытие вклада, в которых он (*********** расписывался. Всего было приблизительно 50 подобных договоров, точно не помнит. Некоторые фамилии клиентов были ему знакомы, они являлись сотрудниками банка. Также ********** попросил его подписать от имени ******************* ОАО заявления на закрытие счетов физических лиц, их количество соответствовало количеству подписанных им (************* договоров. При подписании заявлений о закрытии счетов он обратил внимание на то, что денежные средства со счетов физических лиц перечислялись на счет, необычный для подобных операций. Ему было предложено пригласить нескольких сотрудников его отделения также для подписания аналогичных документов. Технически открытие счетов по договорам срочных банковских вкладов «*******************», их закрытие, зачисление денежных средств на данные счета, печать документов и подписание документов со стороны вкладчиков, им (**************.) лично и его подчиненными не производилось.

Свои показания на предварительном следствии свидетель ************** подтвердил в полном объеме;

- показаниями свидетеля ****************., операциониста-бухгалтера *******************, в судебном заседании о том, что она не открывала срочные банковские вклады физического лица «*******************» на сотрудников банка и холдинга *******************, датированные ************************************** года. Указания подготовить договоры на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сотрудников Банка и холдинга ******************* ей ни от кого не поступали. Указаний на закрытие счетов ни от кого не поступало, она не занималась закрытием счетов 06 мая ******************* года. За весь период её (********** работы в ******************* ОАО, она никогда не осуществляла операции по перечислению денежных средств с ***********

- показаниями свидетеля **************** том, что в первой половине мая ******************* года к ней обратилась начальник ОПЕРУ банка, ******************* С.В., с распоряжением сделать перевод денежных средств с текущего личного счета Янина В.С. «40817», открытого в банке, на счет «474*******************». Сумма была приблизительно 400 млн. рублей, точно она не помнит. Она исполнила данное указание, оформив внутрибанковское платежное поручение. Она понимала, что данные операции не соответствуют правилам бухгалтерского учета, однако выполняла их по указанию вышестоящего руководства и полагала, что не исполнить их не могла. Такие просьбы были неоднократны. С учетом большого объема проводимых операций ежедневно, она не может вспомнить конкретно, какие счета при этом были задействованы. С аналогичными просьбами о проводках к ней обращалась также *******************а О.В. Она (*********** может с уверенностью сказать, что по указанию руководства ОПЕРУ, скорее всего *********** С.В., она осуществляла 14 мая *******************г. операцию в АБС «Инверсия XXI век» по перечислению денежных средств со счета *********************

В судебном заседании свидетель ********** подтвердила свои показания на предварительном следствии, пояснив, что раньше лучше помнила события;

- показаниями свидетеля ********** судебном заседании о том, что весной *******************г. он работал в ******************* старшим операционистом. Им были составлены по указанию непосредственного руководства договоры вкладов от 05.05.*******************г., согласно переданного ему списка. В списке были указаны, в том числе, сотрудники банка. Он подписал эти договоры в силу долножностных полномочий, при этом в договорах уже стояли подписи вкладчиков-физических лиц.

Цель происходящего ему не сообщили;

- показаниями свидетеля ********************* *******************, в судебном заседании о том, что в начале мая ******************* года его руководитель ******************* С.В. принесла список физических лиц, на имя которых надо было открыть счета, с фиксированными суммами, которые стояли в списке, ******************* С.В. при этом ничего не поясняла. Нужно было в течение пары дней открыть банковские вклады физических лиц «*******************» от 05.05.*******************г., что и было исполнено сотрудниками отдела. Договоры относились на подпись вкладчикам, проводки совершались до этого. В списке был кто-то из руководства банка, ******************* С.В., ****** ******************* Д.А. Деньги зачислялись безналичным путем, со счета №474*******************, потом, по указанию ************В., эти деньги были возвращены в течение 2-3 дней.

Обычно вклады открывались через кассу;

- показаниями свидетеля ************* в судебном заседании о том, что он работал в АКБ ********* *******************г. – начальником отдела клиентского обслуживания, его непосредственным руководителем являлась начальник ОПЕРУ - ******************* С.В., директором департамента являлась *******************а О.В.

В первой половине мая ******************* года от *******************ой О.В. поступило указание сделать проводки со счета «40817», открытого в банке, на счет «474*******************», сумма была многомиллионной. Таких просьб было несколько в течение нескольких дней. Данные перечисления производились в разные даты, а отражались одним числом - ************************************** года. Это являлось нарушением, т.к.проводка была несвоевременной. Позднее, в конце мая ******************* года, он по просьбе *******************ой О.В. также осуществлял операции прошедшими числами, какие именно, он не помнит;

- показаниями свидетеля *************., в рассматриваемый период занимавшей должность старшего операциониста-бухгалтера *******************, в судебном заседании о том, что в начале мая ******************* года, в кабинете *******В. и по ее указанию, она расписалась от имени ******************* ОАО в готовых комплектах документов по договорам срочных банковских вкладов физических лиц «*******************» от ************************************** года. Со стороны физических лиц – вкладчиков подписи уже были проставлены во всех договорах на открытие вклада, которые она подписала. Подписанные ею комплекты документов остались в кабинете *********. Впоследствии, от сотрудников отдела, она узнала, что ************

- показаниями свидетеля ********. в судебном заседании о том, что с **********************

************************************** года, она обнаружила, что между ООО «РИК» и ******************* **************

Также ************************************** года из выписки по расчетному счету ЗАО «РУК» за ************************************** года ей стало известно, что на расчетный счет ЗАО «РУК» поступили денежные средства в сумме ******************

- показаниями свидетеля ********** в судебном заседании и на предварительном следствии (т.77,л.д.100-103) о том, что он работал в ООО «Республиканская инвестиционная компания» с мая *******************г. по июль *******************г. в должности главного бухгалтера. Ежемесячная прибыль организации весной ******************* года составляла от 100 до 500 тысяч рублей, активы общества составляли от 3 до 5 млрд руб., в собственности общества имелись акции. Учредителем общества являлось *******************.

28.02.*******************г. у общества была отозвана лицензия на дилерскую деятельность за манипулирование акциями *******************.

В 20-х числах апреля *******************г. ООО «РИК» были подготовлены документы на получение кредита в сумме 4 млрд руб. сроком до 2024г., проценты составляли примерно 40 млн руб ежемесячно. Кредит был получен обществом 05.05.*******************г., поручителем по кредиту выступало *******************. На тот момент ООО «РИК» в деньгах не нуждалось. Задолженность по кредиту была погашена до августа *******************г., после этого платежей не было.

В тот же период был заключен договор займа с Яниным В.С. с большей процентной ставкой, и компания гасила бы проценты по кредиту за счет получаемых процентов по договору займа. Но с Яниным В.С. был заключен также договор об отступном, по которому займ был погашен акциями ******************* эти акции были поставлены на баланс компании. В оценке акций он не участвовал, мер к реализации акций общество не предпринимало. Почему ******************* как поручитель не рассчиталось по кредитному договору, он не знает.

Кто готовил документы по договору займа, ему не известно.

В последних числах апреля *******************г. ******************* Е.В. - главный бухгалтер ******************* и ******************* А.Н., председатель правления РФК, провели собрание представителей организаций, входивших в холдинг *******************, на котором сообщили о необходимости подготовить платежные документы на перечисление денег по договору займа с Яниным В.С., были выданы шаблоны этих документов и реквизиты. Данное указание было выполнено, деньги переведены, это было сделано за несколько дней.

Также на его имя в ******************* был открыт вклад на сумму 5 млн руб., фактически деньги во вклад он не вносил, ему пояснили, что это нужно для финансового обеспечения деятельности банка и что в этом ничего критичного нет. Вклад он лично не закрывал, ему сообщили, что вклад был закрыт 17.05.*******************г.

Стоимость акций ******************* составляла около 60 руб.;

- показаниями свидетеля *************** в судебном заседании о том, что она работала в ****************

Компанией был получен кредит в *******************, поручителем по договору являлось *******************. Активов для погашения кредита у ******************** этого оно воспользоваться не могло, ******************* обладало достаточным объемом средств для погашения кредита.

Она подписывала документы об открытии вклада в *******************, но деньги во вклад не вносила, это было сделано, чтобы поправить нормативы банка;

- показаниями свидетеля ************** в судебном заседании о том, что она с февраля по июль ******************* года занимала должность генерального директора по общим вопросам ***************

Ей известно, что **************** в ******************* ОАО был оформлен кредит в сумме примерно 4 000 000 000 рублей, кто занимался оформлением указанного кредита и в каких целях, ей не известно, ее в это никто не посвящал. Об имеющемся кредите ей стало известно из отчетности компании.

Также примерно в середине мая ******************* года, после праздников или в промежутке между праздниками, дату точно она не помнит, ей в кабинет принесли договор на открытие срочного вклада физического лица на 6 000 000 рублей в ******************* ОАО от ************************************** года, составленный на ее имя. ******************** ей, что операция по открытию вклада на ее имя необходима в интересах банка. Она подписала договор, не вникая в подробности. Позднее, через несколько дней, дату точно она не помнит, ей также принесли на рабочее место заявление о закрытии указанного счета, которое она также подписала. По открытому на ее имя ************************************** года вкладу она денежные средства в сумме 6 000 000 рублей в ******************* ОАО не вносила, в каких целях на нее имя открывался указанный вклад, ей не известно;

- показаниями свидетеля ********************., оглашенными в судебном заседании о том, что с сентября ******************* года по июль ******************* года он работал в *********************************

- показаниями свидетеля **************************ой Е.А., гл.бухгалтера ОАО «Республиканская строительная компания» (ОАО «РСК») в рассматриваемый период, в судебном заседании о том, что в марте *******************г. прибыль компании составила 1,5 миллиона рублей.

В мае *******************г., для пополнения оборотных средств, в ******************* компанией был получен кредит в размере 2,6 млрд руб., сумма процентов по кредиту составляла примерно 20 млн руб., платить проценты компания рассчитывала после сдачи объекта. Деньги, полученные по кредитному договору, были перечислены на расчетный счет Янина В. С. по договору займа. По соглашению об отступном в счет займа Яниным В.С. были переданы акции *******************, акции были поставлены на баланс.

Подготовкой документов на получение кредита занималась ********************** На момент выдачи кредита ОАО «РСК» обладало активами в виде объектов строительства на сумму около 2 млрд руб., при условии реализации этих активов компания могла рассчитаться по кредиту.

Также на ее имя в банке был открыт вклад на сумму 6 млн руб., таких денег у нее не было;

- показаниями свидетеля ******************* оглашенными в судебном заседании, о том, что ****************************

Примерно в апреле-мае ******************* года ей от генерального директора ********************* поступило указание подготовить пакет документов ***************************

- показаниями свидетеля ******************************

Примерно 14 июля ******************* года ему стало известно о существовании кредитного обязательства, когда на электронную почту компании *******************************

Лично он никакие документы, связанные с оформлением кредитного договора от ******************* апреля ******************* года с ******************* ОАО не подписывал. О том, что ************************************** мая на счет компании были зачислены средства в размере 2,6 миллиардов рублей по данному кредитному договору, ему также ничего не известно. ***********************

- показаниями ***********************

- показаниями свидетеля ********************************

- показаниями свидетеля ************* главного бухгалтера ООО ************** в судебном заседании, по существу аналогичными показаниям *************.74, л.д.55-58);

- показаниями свидетеля ********************* судебном заседании о том, что компания занимается сдачей в аренду помещений, генеральным директором общества является ******* Ежемесячный оборот компании составлял в среднем 20 млн руб. в месяц.

*******************

- показаниями свидетеля ****************** в судебном заседании и на предварительном следствии (т.74, л.д.67-71), оглашенными в судебном заседании о том, что с февраля по октябрь ******************* года он занимал должность генерального директора *//////////////////

Свои показания на предварительном следствии свидетель */////////////// подтвердил в полном объеме, дополнительно показав, что он обращался в ******************* с вопросом о порядке погашения кредита, ему ответили, что все будет решено. Почему кредит не погашен *******************, ему не известно;

- показаниями свидетеля ****************** в судебном заседании и на предварительном следствии (т.74, л.д.74-77), оглашенными в судебном заседании, о том, что с ***********************

Свои показания на предварительном следствии свидетель ****************

- показаниями свидетеля Степухиной Л.А., оглашенными в судебном заседании, о том, что с мая 2009 года она работает в ООО «Пилигрим» на должности генерального директора. С 20 марта ******************* года ******************* является соучредителем ООО «Пилигрим» и ему принадлежит 25% процентов доли уставного капитала ООО «Пилигрим», а 75% доли уставного капитала принадлежит физическому лицу **************************ой Е.М.

Приблизительно 15.04.******************* года, точную дату она не помнит, ей позвонили из кредитного Департамента ******************* ОАО и, не объясняя причин и целей запросили пакет уставных документов ООО «Пилигрим» для получения кредита.

*******************.04.*******************г. в офисе ООО «РТК» главный бухгалтер ООО «РТК» ************************** М.А. дал ей на заверение пакет документов, в котором находились учредительные документы ООО «Пилигрим», а также оформленные ходатайство о предоставлении кредита ООО «Пилигрим» без указания суммы кредита, заявление-анкета заемщика от ООО «Пилигрим» на получение в ******************* ОАО кредита, в котором отсутствовала сумма размера запрашиваемого кредита. Предоставленный пакет документов она заверила своей подписью и печатью ООО «Пилигрим», а также подписала заявление-анкету заемщика на кредит и заверила печатью ООО «Пилигрим».

Также ******************* А.С. ознакомил ее с решением учредителей ООО «Пилигрим» о получении на ООО «Пилигрим» в ******************* ОАО кредита в размере 780 000 000 рублей с целью пополнения оборотных средств, а она подписала от ООО «Пилигрим» заявление-анкету заемщика юридического лица, кредитный договор №7033 от *******************.04.*******************г., договор поручительства №7033-П от *******************.04.*******************г., протокол общего собрания участников ООО «Пилигрим» от *******************.04.*******************г., заявление о списании процентов по кредитному договору №7033 за 3 месяца, ходатайство о предоставлении кредита в ******************* ОАО и заверила печатью ООО «Пилигрим», в момент подписания ею документов в них отсутствовали числа их подписания, а также в заявлении - анкете заемщика юридического лица и ходатайстве о предоставлении кредита на момент подписания отсутствовали размер суммы по кредиту. Также она заключила от имени ООО «Пилигрим» с Яниным В.С. договор процентного займа от 05.05.*******************г. и договор залога акций ******************* от 05.05.*******************г. к указанному договору процентного займа.

05.05.*******************г. в кабинете *******************а А.Н. она заключила соглашение об отступном, в соответствии с которым Янин B.C. передает ООО «Пилигрим» акции ******************* в качестве погашения своих обязательств по договору процентного займа от 05.05.*******************г.

ООО «Пилигрим» активами достаточными для погашения кредита, полученного 05.05.******************* года по кредитному договору №7033 от *******************.04.*******************г., не обладает, среднемесячный доход ООО «Пилигрим» в 2013 году и в текущем году составляет около 100 000 рублей.

Во время подписания вышеуказанных документов *******************ым А.Н. ей было дано указание подготовить платежное поручение от ООО «Пилигрим» на личный счет (текущий счет физического лица) Янина B.C. в сумме 755 620 000 рублей, что и было сделано. 05.05.******************* года указанная сумма была списана с расчетного счета ООО «Пилигрим» (т.74, л.д.79-85);

- показаниями свидетеля Мавриной Г.В., главного бухгалтера ООО «Пилигрим», оглашенными в судебном заседании, по существу аналогичными показаниям свидетеля Степухиной Л.А. об обстоятельствах заключения кредитного договора от 05.05.*******************г. и договора займа с Яниным В.С. (т.74, л.д.86-90);

- показаниями свидетеля *******************ой Е.Б. в судебном заседании о том, что в период с октября ******************* года по июль ******************* года она работала в ООО «Республиканская коммунальная компания» (ООО «РКК») в должности главного бухгалтера. Компания оказывала услуги по обслуживанию зданий и сдаче помещений в аренду. Активы компании были небольшими, выручка составляла в среднем 10 млн руб. в месяц.

Оформлением кредита, полученного обществом, она не занималась, получила сразу пакет документов: кредитный договор, решение учредителя о получении кредита и заключении займа с Яниным В.С. Сумма кредита - 2 млрд 600 млн руб. Документы были датированы разными числами. Цель получения кредита, насколько она помнит, - пополнение оборотных средств.

По договору займа Янин В.С. передавал компании акции *******************, на сумму, полностью погашающую сумму займа. Проводилась ли оценка этих акций, она не знает. Кредит компания могла бы погасить за счет акций *******************, если бы ******************* их принял. Самостоятельно возвратить кредит общество не могло, кредит могло погасить *******************, согласно договора поручительства;

Все операции по получению кредита и перечислению займа были проведены в один день;

- показаниями свидетеля **************************ой Е.Г. в судебном заседании о том, что с 2010 года, работала в ООО «Республиканский ломбард» в должности главного бухгалтера, компания входила в холдинг *******************, которое являлось учредителем ООО «Республиканский ломбард». В ООО «Республиканский ломбард» не хватало собственных средств, в связи с чем брались займы, фактической прибыли не было, сейчас организация прекратила свою деятельность.

Также она являлась бухгалтером ООО «Республиканский ювелирный дом», учредителями которого были ******************* А.А. (75% долей), ******************* (20%), ************************** Д.Ю. (5%). Организация хозяйственной деятельности не вела.

ООО «Республиканский ювелирный дом» и ООО «Республиканский ломбард» получили кредиты от *******************, деньги поступили на расчетный счет, а потом Янину В.С. В обеспечение договоров передавались акции *******************, их стоимость ей неизвестна. Документы организации не оформляли, им были переданы уже готовые пакеты документов, было ли заседание кредитного комитета банка, ей не известно. Кредитные обязательства у ООО «Республиканский ломбард» перед ******************* ОАО составляют 2 600 000 000 руб., у ООО «Республиканский ювелирный дом» - 3 500 000 000 руб., получали ли организации эти деньги, ей не известно. Возвратить эти кредиты организации сами не могли.

Главный бухгалтер ******************* ******************* Е.В. проводила совещание с главными бухгалтерами организаций, являвшихся заемщиками по кредитным договорам, аналогичным тем, что были заключены с ООО «Республиканский ювелирный дом» и ООО «Республиканский ломбард». Им было сказано, что необходимо заполнить платежные поручения о переводе денежных средств по договору займа Янину В.С. Проценты по договорам займа Янин В.С. не платил, в ином случае компании могли бы оплатить проценты по кредитным договорам. Акции ******************* переданы компаниям не были, могло ли ******************* погасить кредит, ей не известно;

- показаниями свидетеля **************************а Ю.Е. в судебном заседании и на предварительном следствии (т.74, л.д.102-105), о том, что с октября ******************* года он работает в ОАО «РАМфин» в должности главного бухгалтера.

В начале мая ******************* года кто-то из руководителей ОАО «РАМфин», кто именно, он не помнит, вручил ему кредитный договор, заключенный между ОАО «РАМфин» и ******************* ОАО на сумму 4 000 000 000 рублей сроком на 1 год с возможностью пролонгации на 19 лет под 12% годовых и решение акционеров о заключении данной сделки. Обеспечением по данному кредитному договору явился договор поручительства ******************* на всю сумму кредита. Кем был подписан договор поручительства, он не помнит. Кем был подписан договор со стороны ******************* ОАО и со стороны ОАО «РАМфин», он также не помнит. После подписания договора денежные средства в сумме 4 000 000 000 рублей были зачислены на расчетный счет ОАО «РАМфин», открытый в ******************* ОАО. Сумма за предоставление и обслуживание кредита была списана сразу, в дальнейшем организация платежи по кредитному договору не осуществляла. Также руководством, кем именно, он не помнит, ему были вручены договор процентного займа между ОАО «РАМфин» и Яниным В.С., с условием выплаты 12,5% годовых, договор залога между ОАО «РАМфин» и Яниным В.С., предметом которого являются акции *******************, решение акционеров о заключении договора займа и договора залога, распоряжение на перечисление денежных средств, заявление от имени Янина В.С. о перечислении денежных средств с указанием реквизитов. В этот же день указанные документы были переданы в бухгалтерию для перечисления денежных средств. ************************************** года бухгалтер ОАО «РАМфин», кто именно, он не помнит, сформировал платежное поручение, которое было подписано им (**************************ым Ю.Е.) В этот же день денежные средства были перечислены на счет, который был указан в заявлении Янина В.С. на основании договора займа. Лично он (************************** Ю.Е.) ни в составлении указанных договоров, ни в их подписании участия не принимал. О том, что займ будет выдаваться Янину В.С., ему стало известно в день передачи подписанного кредитного договора. Каким образом Янин В.С. распорядился полученными от ОАО «РАМфин» денежными средствами, он не знает. За время его работы в ОАО «РАМфин» это был единственный случай по выдаче денежных средств физическому лицу по договору займа в таком размере.

Свои показания на предварительном следствии свидетель ************************** Ю.Е. подтвердил в полном объеме;

- показаниями свидетеля **************************а Е.А. в судебном заседании о том, что С июля ******************* года он работал в должности председателя правления ОАО «Республиканское агентство микрофинансирования» (ОАО «РАМфин»). Организация является убыточной.

В мае ******************* года в ******************* ОАО был оформлен кредит в размере около 4 млрд руб., который не был погашен. Также компанией от Янина В.С. были получены акции ******************* в счет займа. Активы ******************* состояли из активов *******************, банк был продан за 1 рубль, в связи с чем акции ******************* для ОАО «РАМфин» ценности не представляют, их стоимость гораздо меньше существующих обязательств.

Также с 17 июля ******************* года он назначен на должность генерального директора ОАО «РСК» (ОАО «Республиканская строительная компания») и на должность генерального директора ООО «РИК» (ООО «Российская инвестиционная компания»), входивших в холдинг ******************* как и ОАО «РАМфин», эти компании также являются убыточными. На ОАО «РСК» и ООО «РИК» также в мае ******************* года в ******************* ОАО были оформлены крупные кредиты.

Доход указанных организаций несоизмерим с суммой кредитов, кредитные обязательства были ими приняты на себя по распоряжению руководства *******************. Ранее, насколько ему известно, кредиты данные организации не получали.

В октябре *******************г. рассматривался вопрос о банкротстве ОАО «РАМфин» в связи с задолженностью, в т.ч. перед ******************* по уплате процентов за пользование кредитом, в связи с этим определялась стоимость имущества организации, она составила около 1,5 млрд руб. Вопрос о погашении кредита акциями ******************* обсуждался с *******************ым А.Н., тот сказал, что в компании нет средств;

- показаниями свидетеля **************************а С.А. в судебном заседании о том, что он является учредителем и генеральным директором ЗАО «ПТФ «АВТОРУС-94», главным бухгалтером в *******************г. являлась Бас Т.И.

В конце апреля *******************г. ******************* А.Р. сказал ему, что нужно провести через ЗАО «ПТФ «АВТОРУС-94» технический кредит от ******************* на сумму 4,5 млрд руб., после чего деньги надо отправить Янину В.С. Компания регулярно получала кредиты в этом банке, но кредит на такую сумму для организации был нереален. ******************* А.Р. сказал, что для общества это будет безболезненно, отказать Мальчевскому А.Р. он не мог.

Документы были оформлены в течение 2-3 дней, их из банка привез курьер, документы он представил в кредитный комитет в конце мая, задним числом, кредит был выдан 05.05.*******************г. Задним числом были подписаны кредитный договор с банком, договор займа и договор об отступном с Яниным В.С., этот договор был подписан в июле *******************г. Срок кредита составлял 1 год с пролонгацией до 19 лет. Займ Янин В.С. получил под обеспечение акциями *******************. Акции эти компании не передавались, номинальная стоимость акций составляла 1 000 руб., ******************* А.Р. и ******************* А.А. сказали, что их рыночная стоимость — около 160 000 руб., официальной оценки не было, по его мнению, названная цена была фиктивной. Расчитываться по кредиту акциями не предполагалось, на баланс акции поставлены не были. Став руководителем *******************, ******************* А.Н. предлагал ему выкупить акции по номинальной стоимости, он отказался, т. к. акции в организации не числились.

Деньги Янину В.С. были перечислены 06.05.*******************г., согласно выписке из банка — 05.05.*******************г., распорядиться деньгами организация возможности не имела. Считая, что все это неправомерно, он обратился в арбитражный суд с иском о признании кредита безденежным, в иске было отказано.

Насколько ему известно, аналогичные кредиты получили и другие организации, на общую сумму 53 млрд руб. В связи с непогашенной задолженностью по кредиту его компания сейчас сворачивает деятельность. ******************* предъявил к организации претензии в связи с невыплатой процентов по кредитному договору от 05.05.*******************г.

- показаниями свидетеля Бас Т.И., главного бухгалтера ЗАО «ПТФ «АВТОРУС-94», оглашенными в судебном заседании (т.74, л.д.135-136), по существу аналогичными показаниям свидетеля **************************а С.А. об обстоятельствах оформления и получения организацией кредита 05.05.*******************г. и оформления обществом отношений по договору займа с Яниным В.С.;

- показаниями свидетеля **************************а Д.А. в судебном заседании о том, что с 2010 года он работал в *******************, затем был переведен на должность директора департамента взыскания клиентской задолженности ОАО  «РФК». Затем было создано ООО «Независимое коллекторское бюро», генеральным директором которого он стал.

В апреле-мае *******************г. ему позвонил ******************* А.Н. и пояснил, что необходимо подписать комплект документов для предоставления кредита в сумме 2 млрд 300 руб. Эти деньги по договору займа бюро передало Янину В.С. сразу после получения кредита, по документам кредит был получен 05.05.*******************г. Выгоду от этого компания не получила, какая цель была указана в заявке на кредит, он не помнит. Срок, на который предоставлялся кредит, - 20 лет, размер процентов за пользование кредитом он не помнит. Распорядиться кредитными средствами общество возможности не имело, т.к. передало их в займ Янину В.С., получить кредит без предоставления займа Янину В.С. общество возможности не имело.

В июле *******************г. он обращался к Янину В.С. в июле *******************г., тот сказал, что вернет займ при первой возможности. Впоследствии ему дали указание ликвидировать бюро.

По условиям договора займа в ООО «Независимое коллекторское бюро» были переданы акции *******************, в августе или сентябре *******************г. они были проданы за 1 000 руб., т.к. ничего не стоили, продать их на торгах было нереально, коммерческую стоимость акций он сейчас не помнит.

Со стороны банка к обществу предъявлялись претензии, общество не имело и не имеет возможности погасить кредитные обязательства. Других кредитов общество не получало, активов у организации нет;

- показаниями свидетеля ************************** Ю.Б. в судебном заседании о том, что в мае *******************г. ООО «Независимая коллекторское бюро» был получен кредит в ******************* на сумму 2,6 миллиарда рублей. Цель получения кредита ей неизвестна.

Полученные деньги компания передала в займ Янину В.С., предполагалось получение денег за пользование займом. Займ был обеспечен акциями *******************, дальнейшая судьба акций ей неизвестна;

- показаниями свидетеля ************************** К.А. в судебном заседании о том, что с 07 августа 2013 года он работал в ООО «Республиканское агентство недвижимости» (ООО «РАН») в должности генерального директора. Весной *******************г. ежемесячный доход общества составлял около 3 млн руб. Главным бухгалтером общества являлся ************************** В.В. Также он являлся генеральным директором ЗАО «ТЕХНОКОМПЛЕКС-ТМ», главным бухгалтером которого являлась **************************а О.В. Компания входила в холдинг *******************. Кроме того, он работал на различных должностях в *******************.

В 20х числах апреля *******************г. по просьбе *******************а А.Н., сославшегося на распоряжение холдинга, *******************, он подписал кредитные договоры и договоры займа с Яниным В.С. от имени ООО «РАН» и ЗАО «ТЕХНОКОМПЛЕКС-ТМ». Такие же договоры подписал от имени ООО «СПОРТПРОМ» ************************** Д.В. Документы впоследствии много раз переподписывались, т.к. менялись суммы. Также позднее были подписаны договоры залога акций ******************* и соглашение об отступном. Кто составлял документы, он не знает.

Через день-два через организацию прошли денежные средства, кредитные средства были перечислены в соответствии с договором займа Янину В.С. Займ был обеспечен акциями *******************, которые были поставлены впоследствии на баланс организаций в связи с заключением соглашения об отступном. Котировка акций ему известна не была.

Он, ************************** К.А., пытался выяснить цель таких операций, обращался к *******************у А.С., тот сказал, что это распоряжение «сверху». Общество не имело возможности распорядиться деньгами, с какой целью брался кредит, он не помнит, цель оформления кредита ему неизвестна. Его организации самостоятельно вернуть и обслуживать кредит не могли, расплатиться акциями ******************* они тоже не могли, он разговаривал на эту тему с *******************ым А.Н., тот сказал, что поднимал такой вопрос в банке, но понимания не нашел. На момент подписания вышеназванных документов информации о стоимости акций ******************* он не имел, после того как банк был предан на санацию, учитывая недостачу в банке денежных средств, это нереально. После продажи акций ******************* активы у ******************* незначительны. На момент получения кредита руководимые им организации в деньгах не нуждались, значимых активов у них не было, разница в процентах, предусмотренных договорами кредита и займа не позволяла оплачивать проценты по кредиту.

Также на его имя был открыт вклад в *******************, реально деньги в сумме 6 млн руб. во вклад он не вносил, документы подписал по просьбе *******************а А.Н., это было между майскими праздниками *******************г. После праздников он подписал документы на закрытие вклада и перевод денег на другой счет. Даты открытия и закрытия вклада - 5-6 мая.

Холдингу и ******************* принадлежал ряд объектов недвижимости, объекты были разные, в основном сдавались в аренду, часть их занимали компании холдинга. Часть объектов находилось в плачевном состоянии, нуждалось в капитальном ремонте. Впоследствии часть названных активов была передана ******************* и вновь созданным юридическим лицам, при этом проводилась оценка их рыночной стоимости;

- показаниями свидетеля **************************а Д.В. в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в связи сналичием существенных противоречий (т.74, л.д.32-36), о том, что с 01 августа 2013 года по 30 июня ******************* года включительно он работал в ООО «РАН» в должности главного специалиста коммерческого отдела. Также он числился генеральным директором ООО «СПОРТПРОМ». Ежемесячные обороты ООО «СПОРТПРОМ» составляют примерно 150–200 тысяч рублей.

Примерно в конце апреля ******************* года, когда он (************************** Д.В.) находился на больничном, к нему домой приехал руководитель ООО «РАН» ************************** К.А., который передал от *******************а А.Н. документы, пояснив, что их необходимо срочно подписать. По просьбе ************************** К.А. он подписал от имени генерального директора ООО «СПОРТПРОМ» кредитный договор с ******************* ОАО на сумму 670 000 000 рублей сроком на 20 лет под 12% годовых, договор займа и договор залога акций ******************* с Яниным В.С. Он не помнит, проставлены ли были даты в указанных договорах или нет, но указанные договоры не были подписаны второй стороной. Согласно условиям договора займа, с Яниным В.С., денежные средства выдавались ему под 12,5% годовых сроком на 20 лет. Впоследствии ему (**************************у Д.В.) пришлось неоднократно заново подписывать вышеуказанные договоры, при этом сумма и другие условия в них не менялись, он полагает, что это было вызвано необходимостью изменения дат.

************************************** года ему позвонил ************************** К.А., который попросил подъехать на работу, чтобы в очередной раз переподписать вышеуказанные договоры. Он приехал на работу, где уже находились многие руководители и бухгалтеры других компаний. ******************* А.Н. всех приглашал по одному к себе в кабинет, чтобы переподписать документы.

Впоследствии ему (**************************у Д.В.) стало известно, что, в соответствии с подписанными им договорами, примерно ************************************** года осуществлены проводки по счету ООО «СПОРТПРОМ», открытому в ******************* ОАО, а именно: в один день от банка поступили средства по кредитному договору, а после списания комиссии и процентов за первые шесть месяцев пользования кредитом, деньги зачислены на личный счет Янина В.С. Куда были направлены далее средства со счета Янина В.С., ему не известно.

Он понимал, что компания ООО «СПОРТПРОМ» не способна своими активами (в том числе недвижимым имуществом) отвечать по кредитным обязательствам перед ******************* ОАО, но решил, что все действия продуманы руководством и собственниками *******************, поэтому доверился им, не понимая действительного положения вещей.

Примерно в середине мая ******************* года его (**************************а Д.В.) пригласили к *******************у А.Н., который попросил подписать соглашение об отступном, в соответствии с которым акции *******************, находящиеся в залоге у ООО «СПОРТПРОМ» по договору займа с Яниным В.С., переходили в собственность ООО «СПОРТПРОМ», а Янин В.С. освобождался от своих обязательств по договору займа. Полученными от Янина В.С. акциями ******************* ООО «СПОРТПРОМ» не имеет возможности погасить кредит перед ******************* ОАО в связи с их обесцениванием. Из условий кредитного договора ему было известно, что ******************* выступает поручителем по всем кредитным договорам аффилированных компаний перед ******************* ОАО.

Примерно в конце мая ******************* года Янин В.С. собрал всех директоров и всех бухгалтеров компаний холдинга ******************* в конференц-зале банка и сказал, что все будет в порядке, пришли новые собственники, которые будут принимать самостоятельные решения по каждой компании холдинга. На вопрос ************************** К.А. относительно кредитных обязательств, которые образовались у компаний, Янин В.С. ответил, чтобы никто из директоров и бухгалтеров компаний, на которые оформлены кредиты, не переживал, поскольку существует вероятность того, что все операции по выделению кредитных линий каким-то образом отменятся, и никто никому ничего должен не будет. Однако этого не произошло.

ООО «СПОРТПРОМ» фактически не имело возможности воспользоваться кредитными средствами, выделенными ******************* ОАО по кредитному договору, денежные средства со счета ООО «СПОРТПРОМ» были направлены на счет Янина В.С. по системе Клиент-Банк, доступ к которым имеется у главного бухгалтера. Были ли переданы организации акции *******************, ему не известно.

Свои показания на предварительном следствии свидетель ************************** Д.В. в судебном заседании подтвердил в полном объеме;

- показаниями свидетеля **************************ой С.П. в судебном заседании о том, что с мая ******************* года она работала в должности заместителя главного бухгалтера в ЗАО «Технокомплекс-ТМ», ее руководителем являлась **************************а О.В.

Вечером 05.05.*******************г. ее вызвали на совещание в *******************, **************************а О.В. в это время была в отпуске. На совещании присутствовали представители компаний холдинга *******************, главный бухгалтер ******************* ******************* Е.В. Им раздали образцы платежных поручений с реквизитами, на которые им необходимо было перечислить денежные средства, полученные по кредитным договорам от ******************* ОАО, на счет Янина В.С. по договору процентного займа. Оригинал кредитного договора она не видела, со слов **************************ой О.В., он находился у руководителя компании, ************************** К.А.,чем был обеспечен кредит, ей не известно.

ЗАО «Технокомплекс-ТМ» от банка было перечислено по договору кредита 3,5 млрд руб., при этом удержаны банковская комиссия и проценты за три месяца, остальные деньги были перечислены Янину В.С. Проводки оформляла она через систему «Клиент-Банк».

Долг Янин В.С. якобы возвратил акциями *******************. Почему компания не рассчиталась акциями по кредитному договору, ей не известно, на балансе акции, как ей кажется, отражены не были.

Кредиты для работы компания брала регулярно, но этот кредит они сразу перечислили дальше, он при таких условиях был невыгоден, кредит в тот момент организации не был нужен;

- показаниями свидетеля **************************ой О.В., работавшей в период с мая ******************* года по 31 июля ******************* года в должности главного бухгалтера ЗАО «Технокомплекс-ТМ», относящегося к холдингу *******************, подтвердившей обстоятельства получения организацией кредита в мае *******************г., пояснив, что об этом ей известно со слов **************************ой С.П., также показавшей, что цель кредита ей не известна. Кредит был обеспечен поручительством *******************. За предоставленный займ Янин В.М. рассчитался акциями *******************, могло ли ЗАО «Технокомплекс-ТМ» рассчитаться по кредиту акциями, она не знает. В настоящее время компания фактически является банкротом;

- показаниями свидетеля **************************а Д.Ю. в судебном заседании о том, что с декабря 2010 года он работает в ООО «Республиканский ломбард» в должности генерального директора. По его мнению, компания был убыточной. Помимо этого с января ******************* года по настоящее время он (************************** Д.Ю.) является генеральным директором и соучредителем ООО «Республиканский ювелирный дом».

С 25 апреля по 09 мая ******************* года он находился в очередном отпуске и уезжал за пределы РФ. Примерно в середине или в конце мая ******************* года, дату точно он не помнит, в своем рабочем кабинете ******************* А.Н. передал ему на подпись два комплекта документов на ООО «Республиканский ювелирный дом» и на ООО «Республиканский ломбард». Оба комплекта содержали следующие документы: заявки в ******************* ОАО на предоставление кредита (дату не помнит); протоколы общего собрания учредителей на согласование крупной сделки (дату не помнит); кредитные договоры с ******************* ОАО, датированные ******************* апреля ******************* года; договоры поручительства ******************* по кредитным договорам; договоры процентного займа с Яниным В.С., датированные ************************************** года; договоры залога акций ******************* по договорам процентного займа от ************************************** года. Указанные документы уже были подписаны вторыми сторонами. ******************* А.Н. пояснил, что есть необходимость провести через компанию указанные средства и выдать займ Янину В.С., также сказал, что кредит будет погашен акциями *******************. На момент подписания им (**************************ым Д.Ю.) указанных документов, проводки по счетам ООО «Республиканский ювелирный дом» и ООО «Республиканский ломбард» уже были сделаны. Таким образом, на компанию ООО «Республиканский ломбард» в ******************* ОАО был оформлен кредит на сумму 2 600 000 000 рублей, на компанию ООО «Республиканский ювелирный дом» было оформлено 3 560 000 000 рублей.

Позже, спустя несколько дней, в конце мая ******************* года, ******************* А.Н. попросил подписать от имени ООО «Республиканский ювелирный дом» и ООО «Республиканский ломбард» соглашения об отступном, заключённые с Яниным В.С., датированные 12 мая ******************* года, в соответствии с которыми обязательства Янина В.С. по договорам процентного займа от ************************************** года перед компаниями ООО «Республиканский ювелирный дом» и ООО «Республиканский ломбард» погашались за счет переданных им акций *******************. Он подписал по просьбе *******************а А.Н. указанные соглашения, которые уже были подписаны со стороны Янина В.С.

Он понимал, что ни у ООО «Республиканский ювелирный дом», ни у ООО «Республиканский ломбард» нет собственных средств погасить столь крупные кредиты, поэтому всецело доверился тому, что ******************* погасит взятые перед ******************* ОАО кредиты, либо банк примет в зачет акции *******************.

Также примерно в середине–конце мая ******************* года, дату точно он не помнит, ******************* А.Н. попросил его подписать договор на открытие срочного банковского вклада «*******************» от ************************************** года и заявление на его закрытие, датированное 06 мая ******************* года. ******************* А.Н. объяснил, что средства по его (**************************а Д.Ю.) счету уже проведены и счет закрыт, и что так было нужно в интересах банка, более ******************* А.Н. ничего не пояснил. Он подписал указанные документы. Фактически он никаких действий по открытию вклада не осуществлял, денежных средств в кассу банка или иным способом не вносил. Физически он не мог этого сделать, поскольку он находился в указанный период за пределами РФ;

- показаниями свидетеля *************** М.В., генерального директора ПО «ВПО» (ПО «Вольное потребительское общество») в судебном заседании о том, что в мае *******************г. ПО ВПО получило кредит на сумму 2,1 миллиарда рублей. Общество входило в холдинг *******************, кредит был получен по просьбе *******************а А.Н., который сказал, что кредит обеспечен акциями *******************. Денежные средства, полученные по кредитному договору, были переданы Янину В.С. по договору займа. В настоящее время кредит не погашен, и компании будет сложно расплатиться по нему, т. к. ценные бумаги, переданные в обеспечение займа Яниным В.С., упали в цене. Акции находятся на балансе общества.

************************************** года она (*************** М.В.) не открывала вклад в ******************* ОАО и не вносила никаких денежных средств на него. Никаких документов, связанных с открытием указанного вклада она не подписывала. Ей ничего не известно по поводу открытия на ее имя подобного вклада в ******************* ОАО. Ей (*************** М.В.) ничего не известно относительно того, когда и кем был закрыт вклад, открытый ************************************** года на ее имя в ******************* ОАО;

- показаниями свидетеля **************************ой М.А., главного бухгалтера ПО «Вольное потребительское общество», в судебном заседании, по существу аналогичными показаниям свидетеля *************** М.В. об обстоятельствах получения ПО ВПО кредита в ******************* в апреле *******************г. и распоряжении указанным кредитом путем выдачи займа Янину В.С., также показавшей, что общество не располагало средствами для погашения взятого кредита.

Вклад в ******************* ОАО в мае *******************г. она не открывала, на следствии говорила, что подписи в документах, касающихся этого вклада, выполнены не ей;

- показаниями свидетеля **************************а С.А. в судебном заседании и на предварительном следствии (т.77, л.д.79-84) о том, что весной *******************г. он возглавлял ООО «Республиканская Компания Сервисного Обслуживания» (ООО «РКСО»).

В последних числах апреля ******************* года, по просьбе *******************а А.Н. он подписал комплект документов, состоящий из заявления ООО «РКСО» на получение кредита, кредитного договора между ООО «РКСО» и ******************* ОАО, договора поручительства между ООО «РКСО», ******************* и банком, договора процентного займа между ООО «РКСО» и Яниным В.С., договора залога акций ******************* к договору процентного займа. ******************* А.С. пояснил, что это необходимо сделать в интересах банка. Янин В.С. при этом не присутствовал.

По условиям кредитного договора банк выделял компании ООО «РКСО» денежные средства в размере примерно 2 000 000 000 рублей сроком на 20 лет под 12% годовых. Кредитный договор был уже подписан второй стороной, и дата была проставлена ******************* апреля ******************* года. Решение о получении кредита ООО «РКСО» в ******************* ОАО было принято на основании протокола собрания учредителей, в котором они приняли решение о том, чтобы взять кредит у ******************* ОАО и уполномочить его (**************************а С.А.) подписать кредитный договор и договор поручительства. Также имеется протокол общего собрания учредителей ООО «РКСО» на одобрение выдачи займа физическому лицу - Янину В.С. Указанные протоколы оформлялись уже позднее, чем был подписан пакет документов по кредиту и займу.

Лично он (************************** С.А.) платежное поручение не готовил, ему также передали его в готовом виде на одном из совещаний у *******************а А.Н.

В активах у ООО «РКСО» никаких средств для погашения кредитных обязательств перед ******************* ОАО не было.

Позднее, примерно в июле ******************* года, сотрудник юридического отдела *******************, кто именно, он не помнит, передал ему на подпись соглашение об отступном, в соответствии с которым акции ******************* переходили в собственность ООО «РКСО», а Янин В.С. освобождался от своих обязательств по договорам займов. Он (************************** С.А.) также подписал указанное соглашение, акта приема-передачи акций от Янина В.С. в ООО «РКСО» не было.

Также в начале мая Ткачом О.Г. ему предложено было оформить документы на открытие счета в ******************* ОАО, и он подписал договор на открытие срочного банковского вклада, не читая его, поэтому номер договора, дату и название не помнит, а также подписал заявление на закрытие счета. Сумма в заявлении фигурировала в размере 6 000 000 рублей, денежные средства на счет он в действительности не вносил и деньги со счета не получал.

Свои показания на предварительном следствии свидетель ************************** С.А. в судебном заседании подтвердил в полном объеме;

- показаниями свидетеля Семочкиной О.А., оглашенными в судебном заседании о том, что она в 2010 году учредила ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» и назначила себя генеральным директором, в 2013 году 50% общества она продала *******************.

Договор от ************************************** года срочного банковского вклада физического лица «*******************» она подписывала по просьбе руководства *******************, председателя правления *******************а А.С., который поставил ее перед фактом, что на ее имя будет открыт счет и для этого ей необходимо подписать договор. На тот момент она подумала, что это нужно для их совместной работы, пополнения оборотных средств. Через 1-2 дня она в кабинете *******************а А.С. подписала заявление о закрытии счета, там же ею был подписан договор. Никаких действий по договору она не совершала, денежные средства в сумме 5 000 000 рублей на счет не вносила, никого не просила внести на ее счет такую сумму и данный договор был составлен и подписан не по ее инициативе. Ей известно, что при аналогичных обстоятельствах аналогичные документы подписал ее муж, Семочкин С.В.

Также в конце апреля ******************* года из разговора с *******************ом А.С. ей стало известно о том, что будет оформляться крупный кредит в ******************* ОАО на ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ», в связи с чем необходимо подготовить соответствующие документы. При этом ******************* А.С. пояснил, что указанные средства выделяются для развития ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ», в частности, для открытия стоматологического центра и закупки медицинского оборудования. В указанных целях ******************* А.С. поручил ей и главному бухгалтеру ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» Краснобрыжей Е.Б. подготовить необходимые для оформления кредита документы, касающиеся финансово-хозяйственной деятельности ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» и бухгалтерской отчетности.

После 20 апреля ******************* года, дату точно не помнит, находясь в кабинете *******************а А.С., она подписала документы, необходимые для получения кредита в ******************* ОАО, а именно: заявление на получение кредита, кредитный договор между ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» и ******************* ОАО, договор поручительства между *******************, ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» и ******************* ОАО, а также иные документы, необходимые для оформления кредита. При подписании ею указанных документов присутствовал только ******************* А.С.

В начале мая ******************* года ******************* А.С. попросил ее подписать договор процентного займа между ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» и Яниным В.С. на сумму примерно 3 560 000 000 рублей и договор залога акций ******************* к данному договору займа, в соответствии с которым Янин В.С. в качестве обеспечения выполнения своих обязательств передал в залог ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» свои акции *******************, при этом никакого акта приема-передачи акций составлено не было.

После вторых майских праздников, примерно 14 мая ******************* года, точно она не помнит, ******************* А.С. ей пояснил, что необходимо подписать соглашение об отступном с Яниным В.С., в соответствии с которым Янин В.С. погашает свои обязательства перед ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» переданными ранее в залог акциями *******************. Она согласилась подписать указанный документ, при этом также никакого акта приема-передачи акций не было.

Оформляя кредит на ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» в ******************* ОАО на сумму 3,6 миллиарда рублей, она понимала, что своими собственными средствами компания не сможет погасить данные кредитные обязательства, поэтому рассчитывала на помощь *******************. Кто осуществлял операцию по перечислению средств, полученных ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» по кредиту в ******************* ОАО, на счет Янина В.С., ей не известно (т.76, л.д.93-95, 99-103);

- показаниями свидетеля **************************ой Е.Н. в судебном заседании о том, что с августа 2009 года по август ******************* года она работала в должности старшего бухгалтера ОАО «Медиа Группа «Событие», относящегося к холдингу *******************. Основной деятельностью ОАО «Медиа Группа «Событие» являлась рекламная деятельность, компания вела реальную хозяйственную деятельность, платила налоги, выплачивала зарплату работникам, имела недвижимость и другое имущество, сейчас общество существует формально.

В начале мая ******************* года при проверке выписки по расчетному счету ОАО «Медиа Группа «Событие» ею были обнаружены платежные поручения, согласно которым ОАО «Медиа Группа «Событие» получило кредит в ******************* ОАО примерно в размере 2 600 000 000 рублей, эти деньги были переданы в займ Янину В.С. как физическому лицу. Сотрудники ОАО «Медиа Группа «Событие» данные платежные поручения не составляли. Об этом она доложила руководству. Чем были обеспечены эти обязательства, ей неизвестно. Сумма кредита была очень большой для общества.

В настоящее время она работает бухгалтером в *******************, компания работает, но активной деятельности не ведет;

- показаниями свидетеля ************************** О.С. в судебном заседании и на предварительном следствии (т.75, л.д.126-130, т.81, л.д.42-45) о том, что в период с августа 2013 года по октябрь ******************* года она занимала должность генерального директора ООО «Медиа Группа «Событие». Основным видом деятельности компании является рекламная и PR-деятельность, взаимодействие со СМИ, организация рекламных компаний для компаний холдинга *******************. Учредителем ООО «Медиа Группа «Событие» является *******************, которому принадлежит 100% долей в уставном капитале Общества. В активах у компании ничего не было, как таковых доходов тоже не было, ООО «Медиа Группа «Событие» получало денежные средства от компаний холдинга ******************* и самого ******************* за услуги, оказываемые данным компаниям в области рекламы.

Примерно в начале мая ******************* года ей по предложению *******************а А.Н., занимавшего в то время должность заместителя председателя правления ******************* она присутствовала на собрании руководителей компаний холдинга *******************, на котором ******************* А.Н. пояснил, что возникла необходимость оформить на компании холдинга ******************* кредиты от ******************* ОАО, при этом он попросил никаких вопросов по этому поводу не задавать ему, так как сам он не знал для чего это требуется. У *******************а А.Н. при себе уже имелись готовые комплекты документов, которые он раздавал директорам компаний, в том числе и ей. В данном комплекте содержались документы для оформления кредита в ******************* ОАО, которые необходимо было только подписать. Она подписала этот комплект документов: заявку на получение кредита, кредитный договор, договор поручительства *******************. Сумма кредита, оформляемого на ООО «Медиа Группа «Событие» составляла 72 935 000 долларов США. Также ******************* А.Н. на собрании пояснил, что руководством, кем именно он не пояснил, принято решение направить все средства, полученные компаниями по кредитным договорам от ******************* ОАО, на текущий счет Янина В.С., для чего необходимо подписать договоры процентного займа с Яниным В.С. Все операции по перечислению денежных средств по кредитному договору на расчетный счет ООО «Медиа Группа «Событие» в сумме 72 935 000 долларов США, вычет процентов за 3 месяца и комиссии за выдачу кредита, а также перечисление средств с расчетного счета ООО «Медиа Группа «Событие» на текущий счет Янина В.С. осуществлялись непосредственно сотрудниками ******************* ОАО, поскольку ни она (************************** О.С.), ни главный бухгалтер ООО «Медиа Группа «Событие» не производили указанных операций. Она (************************** О.С.) полагает, что у сотрудников ******************* ОАО имелся доступ к системе «Клиент-Банк» ООО «Медиа Группа «Событие».

Примерно в середине или в конце мая ******************* года, дату точно не помнит, ******************* А.Н. передал ей на подпись соглашение об отступном, заключенное между ООО «Медиа Группа «Событие» в ее лице и Яниным В.С. Она подписала указанное соглашение.

Физически ООО «Медиа Группа «Событие» не имело возможности распорядиться средствами, полученными от ******************* ОАО по кредитному договору.

Вкладчиком ******************* ОАО она не является и никогда не являлась. Фактически она никакого депозитного счета в ******************* ОАО от ************************************** года не открывала и денежные средства на него не вносила, комплект документов на открытие депозитного счета на ее имя в ******************* ОАО она подписала по просьбе *******************а А.С., с сотрудником банка **************************ым С.Д. она не общалась.

Свои показания на предварительном следствии ************************** О.В. подтвердила, однако пояснила, что компания получала прибыль от своей деятельности, но эта прибыль была небольшой, от компаний, входивших в холдинг *******************, это она имела в виду, когда говорила следователю об отсутствии доходов;

- показаниями свидетеля **************************ой М.А. в судебном заседании о том, что с ******************* года по август *******************г. она работала генеральным директором ООО «Республиканский страховой дом» (ООО «РСД»), до этого руководителем компании был ******************* А.Н., она была его заместителем. Компания входила в группу *******************.

Основным видом деятельности ООО «РСД» являлось страхование, банком-партнером компании был *******************. Компания вела реальную хозяйственную деятельность.

В конце апреля *******************г. ******************* А.Н. попросил подготовить пакет документов по финансовой отчетности за последний отчетный период, уставные и учредительные документы компании, выписки из ЕГРЮЛ. После представления *******************у А.Н. указанного пакета документов, им был задан вопрос, может ли быть оформлено на ООО «РСД» обременение в виде кредита в размере 2,5 миллиарда рублей, она пояснила, что подобное обременение компания взять на себя не может, поскольку собственные средства ООО «РСД» составляют 270 млн руб. ******************* А.Н. пояснил, что это распоряжение Янина В.С., обеспечением будут акции *******************. Для чего оформляется данный кредит, ей известно не было.

Подписать документы, необходимые для получения кредита, она и главный бухгалтер общества ************************** Е.М. отказались, их позицию поддержал председатель Совета директоров общества ************************** Н.Л., оформление такого кредита грозило отзывом лицензии у ООО «РСД» и уголовной ответственностью. Кредит оформлен не был;

- показаниями свидетеля **************************а Н.Л. в судебном заседании о том, что с апреля 2013г. по ноябрь *******************г. он являлся председателем совета директора ООО ООО «РСД», с марта по декабрь 2010г. являлся председателем правления *******************, проверки в банке проводились каждый год. Об ухудшении положения ******************* он узнал в феврале *******************г., также он знал о предписаниях ЦБ РФ, выданных банку, они касались разных обсластей деятельности.

Он принимал участие в совещании, проводившемся 05.05.*******************г. в ГК «АСВ» по результатам проверки ******************* со стороны ЦБ РФ, на совещании присутствовали также Янин В.С. и ******************* А.А., обсуждалась ситуация с банком, она была отрицательной, были выявлены отрицательные активы на сумму свыше 100 млрд руб., с этим все согласились. ЦБ РФ принял решение санировать банк, Янин В.С. не возражал против введения процедуры санации. Условием санации была передача банка санатору, *******************. Окончательное решение о санации было принято ЦБ РФ 20-******************* мая *******************г.

Угроз в адрес Янина В.С. не высказывалось, шла речь о возможности уголовной ответственности за нахождение денежных средств за балансом банка.

Ему известно о выдаче банком кредитов юридическим лицам на сумму более 50 млрд руб. и оформлении затем этими организациями договоров займа с Яниным В.С. ООО «РСД» кредит не оформляло в связи с риском неблагоприятных для общества последствий.

- показаниями свидетеля Андреевой Е.М., в рассматриваемый период занимавшей должность главного бухгалтера ООО «Республиканский страховой дом», в судебном заседании, по существу аналогичными показаниям свидетелей **************************а Н.Л. и **************************ой М.А. об обстоятельствах отказа организации от получения кредита в *******************, также показавшей, что когда на совещании, проводившемся Косторовым А.Н. и ******************* Е.В. она отказалась от предложения оформить кредит, ей сказали, что она может увольняться;

- показаниями свидетеля Кореневского А.А. в судебном заседании о том, что он работает в должности генерального директора ООО «Мастер-Диалог». Основным видом деятельности ООО «Мастер-Диалог» является оценка всех видов собственности.

Осенью ******************* года от представителя ООО «НРФК», *******************а А.Н. поступило задание установить справедливую стоимость активов *******************. По результатам проведенного анализа балансов ******************* было дано утвержденное им заключение специалиста №190-14-ЗС, из которого следует, что по состоянию на 31 марта ******************* года валюта баланса ******************* составляла *******************7 478 350 рублей, из которых акции ******************* ОАО составляли *******************3 955 115 рублей или 98,45% от величины валюты баланса.

ЗАО «Делойт и Туш СНГ» подготовили отчет по итогам анализа справедливой стоимости активов и обязательств группы «МОСОБЛБАНК» от 15 сентября ******************* года. Справедливая стоимость активов определялась для ******************* ОАО, ООО «ИНРЕСБАНК» («ИРБ») и ООО КБ «ФинансБизнесБанк» («ФББ»), в отношении которых была начата процедура финансового оздоровления, проводимая ГК «Агентство по страхованию вкладов» совместно с *******************. Анализ проводился по состоянию на 21 мая ******************* года. Дополнительно были проанализированы изменения балансовой стоимости активов и обязательств группы, произошедшие за период с 12 по 20 мая ******************* года. Вывод, сделанный ЗАО «Делойт и Туш СНГ», говорит о том, что величина совокупных чистых активов составила минусовую величину. Таким образом, величина чистых активов *******************, с учетом справедливой стоимости активов и обязательств группы «МОСОБЛБАНК», полученной ЗАО «Делойт и Туш СНГ» должна быть отрицательной. Оснований не доверять отчету ЗАО «Делойт и Туш СНГ» не имелось. Имеющиеся активы не перекрывали отрицательной стоимости группы «МОСОБЛБАНК».

Вся необходимая для заключения информация была предоставлена в полном объеме, в т.ч. бухгалтепрская информация и ее расшифровка, была учтена информация, содержавшаяся в письме ЦБ РФ, о завышенной цене акций. Стоимость активов ******************* отражена в заключении;

- показаниями свидетеля **************************а В.А., ген.директора ООО «Инвестиционное девелоперское агенство» (*******************) в судебном заседании о том, что общество занимается строительством и продажей объектов недвижимости. Кредитные средства, полученные в *******************, расходовались на финансирование строительства жилого комплекса «Илья Муромец».

С Яниным В.С. был заключен договор инвестирования, сумму договора он не помнит. По договору Янин В.С. являлся инвестором строительства двух объектов коммерческой недвижимости: СПА-центра и многофункционального спортивного зала, строительство которых планируется на территории ЖК «Илья Муромец». Деньгами, полученными от Янина В.С. общество досрочно погасило полученный в ******************* кредит, условия договора с Яниным В.С. ******************* не выполнены, на момент заключения договора на объекте строительства велась подготовка дороги, само здание еще не было начато, не получена в полном объеме разрешительная документация;

- показаниями свидетеля ***************ой Е.О. в судебном заседании о том, что с 04 декабря 2013 года она работала в должности главного бухгалтера ООО «Инвестиционное девелоперское агентство» (*******************).

Единственным объектом строительства ******************* в настоящее время является жилой комплекс «Илья Муромец», расположенный по адресу: Московская область, Ленинский район, дер. Большое Саврасово, сельское поселение Володарское. Заказчиком строительства указанного комплекса является *******************.

Ей известно о наличии 2х кредитов ******************* в *******************. Сроки исполнения кредитных договоров были пролонгированы в рамках дополнительного соглашения.

Договор об инвестировании строительства от 20 марта ******************* года, заключенный между ******************* и Яниным В.С., предметом которого являлось совместное участие в строительстве двух многофункциональных объектов коммерческой недвижимости, инвестиционной стоимостью 365 000 000 рублей она впервые увидела при поступлении денежных средств на расчетный счет *******************, открытый в ОАО МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК. Указанные денежные средства поступили от Янина В.С. и были ею учтены в бухгалтерском учете, как средства для соинвестирования ЖК «Илья Муромец». Полученные от Янина В.С. денежные средства были списаны в безакцептном порядке с расчетного счета *******************, открытого в ОАО МОСКОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ БАНК, в качестве оплаты кредитов по договорам №№6398 и 6581 от ******************* ноября ******************* года и ******************* апреля 2013 года соответственно. Кроме денежных средств, перечисленных Яниным В.С. по договору № 05-03/14 об инвестировании строительства от 20 марта ******************* года, других денежных средств от Янина В.С. в период ее работы на расчетный счет ******************* не поступало;

- показаниями свидетеля **************************ой А.А. в судебном заседании о том, что в период работы в ******************* ОАО ей было известно, что примерно в 2011 году Центральным Банком России в отношении ******************* ОАО было вынесено предписание, ограничивающее привлечение денежных средств по вкладам физических лиц. При этом ей не были известны условия вынесенного предписания Центрального Банка России, на работе банка указанное ограничение не отразилось. Об учете денежных средств вкладчиков банка ей ничего не известно.

С весны по осень 2013г. она работала председателем правления *******************, до июня *******************г. занимала должность заместителя председателя правления *******************, активы компании были значительными, около 250 млрд руб., в число активов ******************* входил *******************. О предоставлении компаниям, входящим в холдинг ******************* ей известно из СМИ, все эти компании осуществляли реальную хозяйственную деятельность, поручительство ******************* по этим договорам, как она считает, было обоснованным, компания могла нести ответственность по обязательствам. По ее мнению, ******************* имел возможность предоставить эти кредиты.

Она подписала договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года по просьбе *******************а А.Н. – заместителя председателя правления *******************. При этом он пояснил, что так нужно для ******************* ОАО. Аналогичный договор был подписан ее сыном **************************ым О.В. Денежные средства ни ею, ни **************************ым О.В. в кассу ******************* ОАО не вносились. Заявление от 06 мая ******************* года о закрытии счета с указанием перевода денежной суммы в размере 15 000 000 рублей на счет №474*******************810800002403021, подписано ею по просьбе *******************а А.Н.

Акции банка продавались на бирже, этим занималось ООО «Инресбанк», о манипулировании акциями банка ей ничего не известно. Стоимость акций, котирующихся на бирже, отражается на балансе по результатам торгов.

Янина В.С. она может охарактеризовать только с положительной стороны;

- показаниями свидетеля ************************** О.И. в судебном заседании о том, что с 01 декабря ******************* года она занимает должность заместителя председателя правления ООО «Финансовая Холдинговая Компания» (ООО «ФИНХОЛКОМ»), до этого работала юристом в *******************.

Она не имеет никакого отношения к деятельности *******************. Учредительные документы *******************, изъятые в ходе производства обыска в ее рабочем кабинете, находились у нее в виду оказания ******************* юридической консультационной помощи. Ей также ничего не известно о предоставлении ******************* кредитных договоров ******************* организациям-заемщикам.

Проект договора №05-03/14 об инвестировании строительства от 20 марта ******************* года, заключенного между ******************* и Яниным В.С., предметом которого являлось совместное участие в строительстве двух многофункциональных объектов коммерческой недвижимости, инвестиционной стоимостью 365 000 000 рублей ей в феврале-марте *******************г. передал для юридической экспертизы ************************** В.А. - генеральный директор *******************.

Янина В.С. она знает по совместной работе, охарактеризовать его может только положительно;

- показаниями свидетеля Мальчевского А.А., оглашенными в судебном заседании, о том, что примерно с 2011 года по май-июнь ******************* года он занимал должность президента банковского холдинга *******************. Структура холдинга состояла из большого количества компаний: ******************* ОАО, ООО ИНРЕСБАНК, а также иных юридических лиц различной направленности. Активы холдинга складывались из активов входивших в него компаний, в частности: страхование, строительная деятельность, сфера услуг (медицинские услуги), банковская деятельность. Строительной деятельностью в холдинге ******************* занималось ООО «РСК». Основными объектами строительства, которые он (******************* А.А.) помнит, являлись многоквартирные жилые дома в г.Кашире и строительство гостиницы в г.Суздале. Привлечение активов холдинга «РФК» осуществлялось за счет финансово-хозяйственной деятельности обществ, входящих в холдинг. Ему (Мальчевскому А.А.) известно, что ******************* являлась собственником около 96% акций ******************* ОАО. В свою очередь Янин В.С. являлся собственником 30 % акций *******************, общая оценочная стоимость которых составляла порядка *******************5-*******************0 миллиардов рублей. Согласно методологии оценки независимого оценщика, здесь учитывались активы компаний, входящих в «РФК», и стоимость собственно активов ******************* (стоимость объектов недвижимости, доли в сторонних предприятиях и другое). Лично ему (Мальчевскому А.А.) принадлежало 70% акций *******************. До какого точно момента, он сказать затрудняется.

******************* в холдинг ******************* не входило, название данного общества ему ни о чем не говорит. В органы управления ******************* ОАО он (******************* А.А.) не входил, за исключением какого-то периода времени, когда он мог входить в состав совета директоров указанного банка. Поскольку он не входил в состав кредитного комитета банка, никаких решений по кредитам он не принимал, соответствующих договоров не подписывал. Ему (Мальчевскому А.А.) известно, что ЦБ РФ проверял деятельность ******************* ОАО, ему известно также и о том, что ЦБ РФ в адрес ******************* ОАО было вынесено предписание, характер которого ему неизвестен.

По причине плохого самочувствия он (******************* А.А.) узнал о продаже ******************* ОАО после совершения сделки. Никакого участия в выработке условий и самих переговорах он не принимал. Никаких кредитных договоров или займов с ******************* ОАО или с Яниным В.С. он (******************* А.А.) лично не заключал. Кредиты выдавались под обеспечение принадлежащими Янину В.С. акциями *******************, в связи с чем эти кредиты не могли являться фиктивными и причиняющими ущерб ******************* и опосредованно ******************* ОАО (т.74, л.д.247-251);

- показаниями свидетеля Мальчевского А.Р.,председателя Совета директоров ООО «ФИНХОЛКОМ», в судебном заседании и на предварительном следствии, (т.74, л.д.254-260), о том, что он работал директором «Юго-Восточная промышленная компания «Картонтара», основным направлением деятельности которой являлось производство картона, тары и упаковки. Примерно в 2006 году на добровольных началах Крестин В.Н. передал указанной компании в счет погашения возникшей в результате хозяйственной деятельности задолженности принадлежащий ему ОАО  Московский областной банк (переименованный впоследствии в ******************* ОАО). Фактически ему (Мальчевскому А.Р.) была передана лицензия на осуществление банковской деятельности и минимальный размер активов. С 2006г. по 2009г. он (******************* А.Р.) являлся председателем совета директоров указанного банка, с 2009 года он в органы управления банка не входил, с 30 апреля ******************* года являлся основным акционером банка через *******************, которой принадлежало 70% акций банка. На 24 июня ******************* года консорциуму «ФИНХОЛКОМ-Групп» принадлежало 70% акций *******************. Компаниям, входящим в холдинг «РФК», принадлежало *******************,6 % акций *******************, а Янину В.С. 6,4% акций *******************.

Основным направлением деятельности ООО «ФИНХОЛКОМ» является оказание консультационных услуг (юридических, бухгалтерских), осуществление сделок с недвижимостью, выполнение функций головной организации консорциума «ФИНХОЛКОМ Групп». Участниками консорциума являются: ООО «НКП «Русь», ООО «Межрегиональный кинологический центр им. Л.П.Сабанеева, ООО «Ипподром Рысистых бегов «**************************ский», ООО «Издательский дом «СТ-Медиа», ООО «Природный парк Гусиный остров», ООО «Агропарк русское поле», ООО «ТД «Русь», ООО «Художественные мастерские Национального фонда Святого Трифона», ООО «Инвестиционное девелоперское агентство» (далее ИДА), ООО «Лесные дали», Фонд возрождения народных традиций «Национальный фонд Святого Трифона». В ООО «ФИНХОЛКОМ» **************************ой Ю.А. принадлежит 6,96% Уставного капитала общества, Мальчевскому А.А. - 10,45% Уставного капитала, остальные доли Уставного капитала принадлежит ему (Мальчевскому А.Р.)

С Яниным В.С. он познакомился примерно в 1996-1997гг. в период работы в качестве поставщика сырья на фабрику «Картонтара», ему (Мальчевскому А.Р.) было известно, что Янин В.С. какое-то время также работал в банковской сфере. Не зная других специалистов в данной сфере, он решил пригласить Янина В.С. для консультаций по деятельности *******************, а впоследствии на должность начальника кредитного управления банка, с 2009г. Янин В.С. занял должность председателя правления банка. В банке Янину В.С. принадлежало около 30% Уставного капитала.

О том, что ЦБ РФ в отношении ******************* ОАО вносились предписания, ограничивающие привлечение денежных средств физических лиц по вкладам, он знал от Янина В.С., который готовил в связи с этим письменные возражения, частично принимавшиеся ЦБ РФ. Он лично деятельность банка не контролировал, никаких указаний или поручений Янину В.С. о сокрытии от контролирующих органов фактов привлечения денежных средств физических лиц по вкладам в обход предписаний ЦБ РФ, не давал, о существовании двойного учета в банке он не знал, о намерении обойти предписания ЦБ РФ Янин В.С. ему не рассказывал. Он считает, что банк нес серьезные расходы по своему содержанию, которые по его (Мальчевского А.Р.) оценкам составляют от 1,2 до 1,5 миллиардов рублей в месяц, что создало за период действия предписаний ЦБ РФ (около 4 лет) недостаточность ликвидности в размере от 56 до 72 миллиарда рублей. Данный дисбаланс покрывается активами и проектами, которые должен был реализовать банка в ближайшем будущем, предложения по стабилизации работы банка направлялись Яниным В.С. в ЦБ РФ.

Договор купли-продажи ценных бумаг от 24 июня ******************* года, договор купли-продажи ценных бумаг от 19 мая ******************* года, договор купли-продажи ценных бумаг от 24 июня ******************* года заключены во исполнение соглашения об основных условиях взаимодействия сторон от 19 мая ******************* года, заключенного между председателем ******************* Калантырским Д.Я. и представителем банковского холдинга ******************* Яниным В.С., это соглашение с ним согласовано не было. Банк был продан 09.05.*******************г. При этом стоимость продаваемых активов по настоянию стороны ******************* составляла 1 рубль, что обосновывалось покупателями требованием ЦБ РФ и ГК «АСВ». Все мероприятия (сделки), направленные на передачу согласованных сторонами на дату подписания настоящего соглашения активов покупателю или указанным им лицам, должны были быть совершены в течение 6 календарных месяцев с даты подписания настоящего соглашения, то есть до 19 ноября ******************* года. Он (******************* А.Р.) считает, что на данный момент времени все максимально ликвидные активы ******************* переданы новым собственникам. Передача других активов, в том числе оставшихся у ООО «ФИНХОЛКОМ», по смыслу данного соглашения не предусмотрена.

**************************а С.А. он знает около 20 лет, с просьбой оформить в АКБ МОСОБЛКАПИТАЛ ОАО технический кредит на возглавляемую им организацию ЗАО «ПТФ «АВТОРУС-94» на сумму 4,5 миллиарда рублей он (******************* А.Р.) к **************************у С.А. не обращался. Решение о выдаче кредита ******************* он (******************* А.Р.) не принимал, ни у ******************* ОАО, ни у Янина В.С. никаких кредитов и займов не получал. До продажи ******************* ОАО он, как собственник банка, действия, совершенные Яниным В.С. по реализации принадлежащих ему акций *******************, получении от этого личного дохода не расценивает как нанесение ущерба банку. Полученными от продажи акций денежными средствами Янин В.С. мог распоряжаться по собственному усмотрению, что и сделал, инвестировав около 300 000 000 рублей в строительство ******************* объектов недвижимости в ЖК «Илья Муромец». Он полагает, что эта сделка позволила ******************* досрочно погасить кредит в ******************* ОАО, а последний получил прибыль в виде возвращенных резервов.

На момент продажи банка ему, Мальчевскому А.Р., принадлежало 82.59% акций ООО «ФИНХОЛКОМ», которому принадлежало 70% акций *******************, ******************* принадлежало 97% акций *******************. Согласно оценке, проведенной в апреле *******************г., стоимость ******************* составляла около *******************0 млрд руб., стоимость акций после продажи банка, по его мнению, не изменилась. Все обязательства по указанному соглашению, как он считает, исполнены.

Распоряжений об оформлении кредитов организациям, входящим в ******************* он не давал, о санации банка ему стало известно 21.05.*******************г. из СМИ.

Свои показания на предварительном следствии свидетель ******************* А.Р. подтвердил в полном объеме;

- показаниями свидетеля **************************ой Ю.А. в судебном заседании о том, что с ноября ******************* года по настоящее время она работает в должности председателя правления ООО «ФИНХОЛКОМ», до этого она занимала должность заместителя председателя правления ******************* ОАО, принимала участие в работе кредитного комитета. Ситуации, когда вначале давалось заключение комитета, а потом приходили документы из организации, быть не могло.

От председателя правления банка Янина В.С. она слышала, что ЦБ РФ по результатам проверки вносилось предписание, ограничивающее прием денежных средств от физических лиц по вкладам, иногда ограничения были связаны с открытием филиалов. Предписания были различные.

В Уставном капитале ******************* по июнь *******************г. 70% принадлежали ООО «ФИНХОЛКОМ», 30% акций принадлежали Янину В.С. Указанный пакет акций продан ООО «ФИНХОЛКОМ» ООО «МОСОБЛКАПИТАЛ» в лице генерального директора **************************а А.М., цена сделки составила 1 рубль по решению общего собрания участников в соответствии с пожеланиями *******************. Стоимость акций на тот момент составляла *******************0 млрд руб., с учетом всех активов.

Ей известно, что Янин В.С. перечислил со своего счета около 360 млн руб. ******************* по договору инвестирования, за счет этих средств ******************* погасила кредит в банке;

- показаниями свидетеля **************************ой А.Х., оглашенными в судебном заседании, о том, что депозитный счет ************************************** год на сумму 2 млн. рублей в ******************* ОАО она (**************************а А.Х.) не открывала, а только подписала документы на его открытие и закрытие (договор, заявления на открытие и закрытие счета) (т.75, л.д.1-3);

- показаниями свидетеля **************************а Ю.М. в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в связи с наличием существенных (т.75, л.д.21-24) о том, что с 2007-2008гг. он работает в ******************* ОАО в должности управляющего делами банка состоит с ******************* года, до этого являлся вице-президентом Республиканского банковского холдинга и по совместительству управляющим делами банка (примерно с 2011 года).

Вкладчиком банка он (************************** Ю.М.) не является, лично он в ******************* ОАО депозитный счет не открывал и не вносил никаких денежных средств на него ************************************** года.

После майских праздников, дату точно он не помнит, ******************* А.С. в своем кабинете предоставил ему документы на оформление вышеуказанного вклада и его закрытие и попросил подписать их, сообщив, что это необходимо сделать по поручению Янина В.С. Исполняя указание *******************а А.С., он (************************** Ю.М.) подписал предоставленные документы. У *******************а А.С. была целая пачка аналогичных документов. Права пользование вышеуказанным вкладом, он (************************** Ю.М.) никому не предоставлял;

- показаниями свидетеля ************************** М.А., начальника отдела ******************* по взаимодействию с надзорными органами в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству адвоката Цветкова С.А. в защиту подсудимого (т.75, л.д.96-40) о том, что в должности заместителя директора департамента по взаимодействию с ЦБ РФ ******************* она состоит с 24 сентября 2013 года. В ее должностные обязанности входит прием и рассмотрение обращений ЦБ РФ, подготовка ответов на них, подготовка отчетов в ГК «АСВ». Ее непосредственным руководителем до 26 или 27 мая ******************* года был заместитель председателя правления ******************* А.С.

Вкладчиком банка она является лишь юридически, фактически денежных средств во вклад она не вносила, лично она не открывала депозитного счета в ******************* (ОАО) и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года. После 09 мая ******************* года ******************* А.С. показал ей договор №810/06-553827 срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года, оформленный на ее имя, обозначил сумму договора – 8 млн руб. - и предъявил ей для подписания, сказав, что так нужно для банка. В договоре уже была проставлена подпись операциониста-бухгалтера дополнительного офиса «На Большой **************************ской» **************************ой П.А.

Она (************************** М.А.) не знает, какие банковские операции проводились далее по указанному вкладу. Заявление о закрытии счета от 06 мая ******************* года, вероятно, ей было предъявлено на подпись вместе с договором об его открытии. Впоследствии ей стало известно, что денежные средства на открытый на ее имя депозитный счет ************************************** года были перечислены с внутрибанковского счета № 474*******************810800002403021 «Обязательства банка по прочим операциям» и 06 мая ******************* года возвращены на него же.

Когда она узнала, что сотрудников банка стали вызывать в правоохранительные органы, она решила проверить, на кого еще из сотрудников были открыты депозиты. С этой целью в начале июля ******************* года она вошла с помощью компьютера в автоматизированную банковскую систему, к которой у нее имеется доступ в силу занимаемой должности, и увидела, что одновременно ************************************** года было открыто около 60 депозитных договоров на сотрудников банка, на которые поступили денежные средства со счета Янина В.С., которые 06 мая ******************* года были перечислены обратно на счет Янина В.С.

В апреле ******************* года в газетах стали появляться статьи о том, что в ******************* около 60 миллиардов денежных средств числится за балансом банка. Данные статьи сильно компрометировали деловую репутацию банка. ******************* А.С., когда попросил ее подписать договор, сослался на то, что банку необходимо выходить из сложившейся ситуации.

ЦБ РФ в начале мая ******************* года прислал письмо, в котором потребовал объяснения роста обязательств банка перед вкладчиками. Ею был подготовлен ответ о том, что до ************************************** года большая часть данных обязательств учитывалась за балансом банка, а ************************************** года они были заведены на баланс. В отношении банка ЦБ РФ было издано предписание об ограничении по обязательствам перед физическим лицами. Обжаловалось ли это предписание, она не знает.

Несмотря на то, что в ее обязанности входит подготовка отчетов для ЦБ РФ об исполнении его предписаний, ******************* А.С. до 21 мая ******************* года лично занимался подготовкой таких отчетов. При этом в тексте отчетов в качестве исполнителя указывались она либо *************** А.В. В отчетах *******************а А.С. указывалось об исполнении предписаний ЦБ РФ, что не соответствовало действительности. С 21 мая ******************* года отчеты стала готовить она.

Ограничения, введенные на основании предписания ЦБ РФ, предполагают отказ банка от приемов вкладов от физических лиц. Однако такой отказ мог бы негативно сказаться на репутации банка, вкладчики могли запаниковать и стали бы снимать денежные средства со вкладов, что привело бы к краху банка. Поэтому, как она поняла, руководство банка, кто конкретно, ей не известно, приняло решение продолжить принимать вклады физических лиц, но не проводить это по балансу банка, то есть фактически уклониться от исполнения предписаний ЦБ РФ.

******************* ей не знакомо, хотя в АБС она видела проводку по данному обществу, а именно, что данное общество из денежных средств, поступивших со счета Янина В.С., погасило перед банком кредит.

Свои показания на предварительном следствии свидетель ************************** М.А. подтвердила в полном объеме;

- показаниями свидетеля Балкового В.В., в рассматриваемый период времени занимавшего должность заместителя председателя правления *******************, в судебном заседании о том, что ************************************** года ******************* А.С. сказал ему о необходимости подписания в интересах банка заявления на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 12 000 000 рублей, договора срочного банковского вклада физического лица «*******************» на 12 000 000 рублей. Заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года он подписал 06 мая ******************* года у себя на рабочем месте, заявление ему принес ******************* А.С. Фактически он не открывал депозитного счета и не вносил никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО;

- показаниями свидетеля **************************а А.Л., в рассматриваемый период занимавший должность начальника отдела экономической безопасности *******************, в судебном заседании о том, что в случае с предоставлением кредитов ******************* компаниям холдинга ******************* в апреле-мае ******************* года он предположил, что поскольку данные компании относились к холдингу, они могли не проверяться службой безопасности банка, поскольку были известны.

Фактически он не осуществлял ни каких действий по открытию ************************************** года вклада «*******************» в ******************* ОАО на сумму 3 000 000 рублей по договору срочного банковского вклада физического лица и не вносил никаких денежных средств на него;

- показаниями свидетеля Галкиной С.В., оглашенными в судебном заседании, о том, что 05 и 06 мая ******************* года она находилась в Турции, в отпуске. Вклад «*******************» ************************************** года она не открывала. Документы, связанные с открытием указанного вклада, в частности договор срочного банковского вклада физического лица от ************************************** года, она не подписывала. Денежные средства в связи с открытием указанного вклада она не вносила. Заявление от 06 мая ******************* года о закрытии счета по вкладу «*******************» она не подписывала (т.75, л.д.95-98);

- показаниями свидетеля **************************а И.В. в судебном заседании о том, что он работал в ******************* водителем в 2013-******************* год, был водителем заместителя председателя правления ******************* ОАО *******************а А.С. ******************* А.С. попросил его открыть в банке счет, и он это сделал, открыв вклад «*******************» на сумму около 1 млн руб. Также им было написано заявление о закрытии вклада. Зачем это надо, ******************* А.С. ему не пояснял;

- показаниями свидетеля Егоровой Т.В., оглашенными в судебном заседании о том, что ************************************** года ******************* А.С. сказал ей о необходимости подписания ею некоторых банковских документов в интересах Банка, а именно заявления на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 5 млн. рублей, договора №810/06-46530 срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 5 млн. рублей. Заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года она (Егорова Т.В.) подписала во второй декаде мая ******************* года, точную дату не помнит. Фактически она не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО (т.75, л.д.115-118);

- показаниями свидетеля **************************ой И.П., начальника управления кассовых операций *******************, в судебном заседании о том, что весной *******************г. ей был подписан договор вклада в АКБ «Мосолбанк», который ей принесла *******************а О.В., а также заявление о закрытии вклада, деньги во вклад она не вносила;

- показаниями свидетеля **************************ой Т.А., заместителя начальника управления расчетно-учетного клиентского обслуживания ******************* ОАО, в судебном заседании о том, что в мае *******************г. по просьбе *******************а А.С. она подписала договор банковского вклада и одновременно заявление о закрытии вклада. Этому она не придала значения, позднее поняла, что на ее счет поступили деньги и потом ушли обратно. Деньги на счет она не вносила;

- показаниями свидетеля ************************** Н.Ю. в судебном заседании, также показавшей, что по просьбе руководства ******************* в интересах банка она подписала договор вклада на сумму 7 млн руб., деньги при этом она не вносила. Данный вклад она не закрывала;

- показаниями свидетеля **************************а К.Л., в рассматриваемый период являвшегося заместителем председателя правления *******************, в судебном заседании о том, что ************************************** года договор от ************************************** года срочного банковского вклада физического лица «*******************» принесли ему в приемную сотрудники банка, и он его подписал. Денежные средства в сумме 12 млн. рублей он на счет не вносил, такими деньгами не располагал. Каким образом был открыт счет и зачислены на него денежные средства и куда потом они были перечислены, каким образом был закрыт счет, он не знает, все делалось без его ведома и без его участия, он лишь подписал этот договор и в последующем заявление на закрытие;

- показаниями свидетеля **************************а Д.М. в судебном заседании о том, что в период с 07 сентября 2010 года по 30 июня ******************* года он работал в ******************* ОАО в должности заместителя начальника автохозяйства, затем в должности начальника автохозяйства.

19.05.*******************г. на его рабочее место из офиса банка были присланы документы на открытие и закрытие счета. Он связался с офисом, и ему сказали, что эти документы надо подписать по распоряжению *******************а А.С. и что все операции уже проведены. На документах, которые он подписывал, стояли даты 05 и 06 мая *******************г. Денег в банк он не вносил;

- показаниями свидетеля Липаткина С.И., оглашенными в судебном заседании, о том, что вклад «*******************» ************************************** года он не открывал и документы, связанные с его открытием, не подписывал. Денежные средства на указанный счет не вносил. Заявление о закрытии счета по вкладу «*******************» от 06 мая ******************* года, также не подписывал (т.75, л.д.181-184);

- показаниями свидетеля **************************а С.В., начальника управления по работе с дополнительными офисами г. Москвы, в судебном заседании показавшего, что по просьбе руководства банка весной *******************г. им был открыт вклад на сумму 5 млн руб., а затем написано заявление о закрытии вклада. Деньги во вклад он не вносил;

- показаниями свидетеля Луцай О.В., оглашенными в судебном заседании, о том, что ************************************** года она подписала заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 7 000 000 рублей, договор №810/06-48046 срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 7 000 000 рублей, заявление о закрытии счета от 06 мая ******************* года она подписала приблизительно через неделю, точную дату не помнит. Фактически она не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО. О вкладах физических лиц, выведенных из-под учета до мая ******************* года ей ничего не известно (т.76, л.д.4-8);

- показаниями свидетелей **************************ой Е.А., **************************а О.В., **************************а А.В. в судебном заседании, аналогичными по существу показаниям свидетеля Луцай О.В. о подписании документов, касающихся вклада физического лица «*******************» по указанию руководства ******************* ОАО;

- показаниями свидетеля **************************а С.Ю. в судебном заседании о том, что в конце первой или в начале второй декады мая ******************* года, точно он не помнит, ******************* А.С. показал ему договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от 05.05.*******************года, оформленный на его имя, обозначил сумму договора и предъявил ему для подписания, сказав, что так нужно для банка, что это указание руководства, что такая операция необходима с целью осуществления дальнейшего возмещения вкладчикам. Также ******************* А.С. выдал ему два аналогичных договора, оформленных на **************************а О. и **************************а А. Свой договор он подписал и оставил у себя, два других передал вышеуказанным работникам. Позднее ************************** А. свой договор передал ему. Оба договора пролежали у него около недели-двух, после чего ввиду невостребованности он уничтожил их совместно с другими документами. В конце мая ******************* года к нему подошла сотрудник операционного департамента *******************а О.В. и передала ему аналогичный договор. Перед подписанием договора он зашел в банковскую систему АБС «Инверсия ХХI век», посмотрел счет банка, указанный в договоре, увидел приход на этот счет 05.05.*******************г. денежных средств в сумме 8 000 000 рублей. 06.05.*******************г. указанная сумма денежных средств полностью была переведена на счет, с которого она поступила. То есть, на 06.05.*******************г. на счете, открытом на его имя, не было денежных средств. Убедившись в этом, он подписал данный договор, отдав его *******************ой О.В. Заявление о закрытии счета от 06.05.*******************г. было ему предъявлено, вероятно, вместе с договором, но более точные обстоятельства его подписания он не помнит.

Ему известно, что таким же образом оформлялись договоры на имя **************************а О. и **************************а А. Оформлялись ли аналогичные вклады на других сотрудников банка, он не знает.

- показания свидетеля ************************** Х.М. в судебном заседании о том, что с 2006 года по 16 сентября ******************* года он работал советником председателя правления в ******************* ОАО.

Фактически он не открывал депозитного счета и не вносил никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО. ************************************** года, он по просьбе *******************а А.С. подписал заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 12 000 000 рублей, договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 12 000 000 рублей и заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года, для чего это необходимо ******************* А.С., не объяснил. Ни через кассу банка, ни иным образом он (************************** Х.М.) денежных средств не вносил.

Что-либо об имеющихся в ******************* ОАО вкладах физических лиц, выведенных из-под учета до мая ******************* года, ему (************************** Х.М.) не известно (т.76, л.д.32-35);

- показаниями свидетеля Мудаевой А.А., оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что в период ее работы в ООО «ИНРЕСБАНК», ************************************** года, по просьбе заместителя председателя правления ООО «ИНРЕСБАНК» Гореловой Ю.В. для регулирования нормативов ******************* ОАО, как ей пояснила Горелдова Ю.В., она (Мудаева А.А.) подписала заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 2 000 000 рублей, договор №810/06-76693 срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 2 000 000 рублей и заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года. Фактически она (Мудаева А.А.) не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО. В договоре № 810/06-76693 от ************************************** года и заявлении на закрытие счета от 06 мая ******************* года подписи принадлежат ей (Мудаевой А.А.). Об имеющихся в ******************* ОАО вкладах физических лиц, выведенных из-под учета до мая ******************* года ей (Мудаевой А.А.) ничего не известно (т.76, л.д.36),

- показаниями свидетеля ************************** С.В. в судебном заседании о том, что с 2008 года он работает в ******************* ОАО в должности начальника управления банковских карт. Вкладчиком АКБ МОСОБОЛБАНК ОАО он не являлся.

05 или 06 мая ******************* года, придя на свое рабочее место, он обнаружил на рабочем столе конверт с документами на открытие и закрытие банковского счета. Он их подписал и передал в секретариат Янина В.С. и *******************а Д.А. Никаких банковских операций по открытому на его имя счету он не проводил и права такого никому не давал, никаких денежных средств на вышеуказанный вклад он не вносил и о движении денежных средств по данному вкладу ему ничего не известно;

- показаниями свидетеля Павловой М.В. оглашенными в судебном заседании, о том, что с декабря 2011 года по май ******************* года она работала в ООО «ИНРЕСБАНК» в должности председателя правления банка.

************************************** года заместитель председателя правления ******************* ОАО ******************* А.С. сообщил о необходимости подписания ею и сотрудниками ООО «ИНРЕСБАНК» документов на открытие и закрытие срочных банковских вкладов для поднятия нормативов ликвидности ******************* ОАО.

Через некоторое время ей принесли оформленные документы на открытие и закрытие срочных банковских вкладов физических лиц, а именно заявления на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************», договор срочного банковского вклада и заявление на закрытие счета. Согласно договоренности, она подписала договор №810/06-4928545 срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 8 000 000 рублей и заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года. Фактически она не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО (т.76, л.д.45-48);

- показаниями свидетеля **************************а А.Г. директора филиала №13 ******************* ОАО, в судебном заседании о том, что от следователя ему стало известно, что на его имя в банке открыт вклад на сумму 8 млн руб. Таких денег он не вносил, документов, связанных с открытием и закрытием вклада не подписывал. Подписи на документах, касающихся оформления вклада, ему не принадлежат. Когда был офорлмен вклад, ему об этом не сообщали;

- показаниями свидетеля **************************ой М.А. в судебном заседании о том, что с мая 2013г. по сентябрь *******************г. Она работала в ООО «Инресбанк» в должности директора департамента. Ею по просьбе кого-то из руководства банка были подписаны в мае *******************г. документы по договору вклада с *******************, закрывала ли вкад, она не помнит. Деньги во вклад она не вносила;

- показаниями свидетеля **************************ой Е.А. в судебном заседании о том, что в занимаемой должности директора департамента розничного кредитования ******************* она работает с марта 2013 года.

Договор срочного банковского вклада физического лица от ************************************** года она подписывала примерно в тот же день, когда он и датирован, однако фактически она не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него в ******************* ОАО.

В начале мая ******************* года по просьбе *******************а А.С. у него в кабинете он представил ей этот договор и попросил его подписать, она восприняла это как помощь банку и не видела в этом ничего незаконного, поэтому подписала договор, а чуть позднее, через 1-2 дня, заявление о закрытии счета.

- показаниями свидетеля **************************а О.И. в судебном заседании о том, что им 05.05.*******************г. был подписан договор вклада в ******************* на сумму 6 млн руб., при этом деньги в банк он не вносил. Подписывал ли он документы о закрытии вклада, он не помнит, почерк в заявлении от 06.05.*******************г. похож на его. Зачем это было нужно, ему не поясняли. Договор не был подписан со стороны банка, поэтому он посчитал его неподписанным.

Такой же договор подписал ************************** С.В.;

- показаниями свидетеля Семочкина В.В. оглашенными в судебном заседании о том, что он с 2011 года работает в ООО «Частная поликлиника МЕДПРОТЕКЦИЯ» в должности врача-уролога.

************************************** года в приемной председателя правления ******************* им были подписаны договор № 810/06-1018454 срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года. Через несколько дней после подписания договора № 810/06-1018454 срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года ему снова позвонила секретарь председателя правления ******************* и предложила подписать заявление о закрытии счета от 06 мая ******************* года, что он и сделал. На момент подписания договора №810/06-1018454 срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года у него не было денежных средств в сумме 5 000 000 рублей для того, чтобы открыть вклад (т.76, л.д.87-90);

- показаниями свидетеля **************************а С.М., ведущего специалиста управления администрирования и мониторинга кредитных процессов департамента кредитования ООО «Инресбанк», в судебном заседании, о том, что в мае *******************г. по просьбе заместителя председателя правления Гореловой Ю.В. он подписал договор вклада в ******************* на сумму 1 млн руб., вклад он в банк не вносил. Через несколько дней он подписал заявление о закрытии вклада. Ему известно, что другие сотрудники банка тоже подписывали аналогичные документы;

- показаниями свидетеля Сон В.Х. оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что с марта ******************* года он работает в ******************* на должности вице-президента.

В первой половине мая ******************* года к нему в офис неизвестное лицо принесло договор срочного банковского вклада от ************************************** года. Ознакомившись с данным договором, он обратился за разъяснениями к заместителям председателя правления ******************* ОАО **************************ой Я.В. и *******************у Д.А., которые ему пояснили, что у них есть аналогичные договоры, подписание которых необходимо для возвращения депозитов физических лиц на баланс банка. Фактически он (Сон В.Х.) не открывал депозитного счета и не вносил на него денежные средства ************************************** года Однако, он подписал данный договор, так как на тот момент был уверен в необходимости помочь банку. В дальнейшем, он через службу IT банка проверил движение денежных средств по депозитному счету на его имя и узнал, что денежные средства с его депозитного счета и депозитных счетов некоторых сотрудников ******************* поступали на № 474*******************810800002403021, откуда в дальнейшем денежные средства использовались для восстановления реестра вкладчиков банка. Через какое-то время при схожих обстоятельствах он подписал заявление о закрытии депозитного счета № 4*******************06810902780046213, учитывая, что денежные средства он фактически не вносил, и понимая, что денежные средства не выводятся из банка, так как счет №474*******************810800002403021 на который он по заявлению просил перечислить денежные средства, открыт в банке. Он не знает, каким образом осуществлялось оформление депозитных вкладов от ************************************** года, каким образом на его депозитном счете оказалось 12 000 000 рублей (безналичным способом), а также как осуществлялось движение денежных средств по счету № 474*******************810800002403021.

В мае ******************* года ООО «Республиканская инвестиционная компания» получило кредит в сумме 4 000 000 000 рублей, обстоятельства получения кредита ему неизвестны. С 09 января 2013 года по 27 февраля ******************* года, он работал генеральным директором ООО «РИК» и о получении кредита узнал от бывших сотрудников. Со слов тех же сотрудников он знает, что данные денежные средства списали на нужды банка, фактически указав, на какой счет необходимо перечислить денежные средства. ООО «РУК», со слов сотрудников общества, также получило около 2 000 000 000 рублей в мае ******************* года, эти денежные средства при аналогичных обстоятельствах были списаны на нужды банка. Кому еще в мае ******************* года банк выдавал кредиты, он не знает.

Ему доподлинно не известно, для каких целей выдавались кредиты, но он слышал из разговоров коллег, что получаемые кредиты должны были быть использованы для возврата вкладов частных лиц.

О выданных Янину В.С. займах ему (Сон В.Х.) не известно (т.76, л.д.110-113, 114-117);

- показаниями свидетеля Сосуновой В.А. оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что она работает в ООО «ИНРЕСБАНК», с января ******************* года в должности ведущего специалиста отдела потребительского кредитования управления розничного кредитования департамента кредитования.

Вкладчиком ******************* ОАО она не является. В ******************* ОАО депозитный счет ************************************** год на сумму 1 000 000 рублей она не открывала. В начале мая ******************* года ее непосредственный руководитель Горелова Ю.В. в своем кабинете показала ей договор вклада в ******************* и сказала, что необходимо его подписать. При этом Горелова Ю.В. не объясняла, с какой целью это нужно. Она (Сосунова В.А.) подписала договор вклада, заявление на открытие банковского вклада и текущего банковского счета. Позднее по просьбе Павловой М.В. она подписала заявление на закрытие счета (т.76, л.д.118-120);

- показаниями свидетеля **************************ой Е.А., управляющего директора ПАО «Мособлбанк», в судебном заседании о том, что весной *******************г. она работала в банке в должности советника председателя правления-директора департамента систем денежных переводов.

05 или 06 мая *******************г. ею одновременно были подписаны документы об открытии вклада на сумму 9 млн руб. в банке и о его закрытии. Деньги во вклад она не вносила. Ей было сказано, что это необходимо для банка.

Ей было известно про то, что в банке велся учет депозитов, находившихся за балансом;

- показаниями свидетеля Справцевой-Горячевой О.В. в судебном заседании о том, что с июня 2013 года она назначена на должность заместителя председателя правления ООО  КБ «Контраст-Банк», в ноябре 2013 года ООО КБ «Контраст-Банк» реорганизован в ООО «ИНРЕСБАНК».

Вклад «*******************» в ******************* ОАО ************************************** года на сумму 5 000 000 рублей, она не открывала и не вносила никаких денег на данный вклад. 08 мая ******************* года к ней подошла заместитель председателя правления ООО «ИНРЕСБАНК» Горелова Ю.В. и попросила подписать указанные документы, мотивируя это тем, что от руководства ******************* ОАО поступило данное указание. На момент подписания указанных документов у нее (Справцевой-Горячевой О.В.) не было денежных средств в сумме 5 000 000 рублей для того, чтобы открыть вклад;

- показания свидетеля **************************а Д.А. в судебном заседании о том, что в ******************* ОАО в должности ведущего специалиста отдела контроля за деятельностью филиалов службы внутреннего контроля работал по август ******************* года.

Фактически он не открывал ************************************** года депозитного счета и не вносил никаких денежных средств на него в ******************* ОАО. После ************************************** года, дату точно не помнит, кто-то из сотрудников операционного отдела ******************* ОАО принес ему на подпись договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года, оформленный на его (**************************а Д.А.) имя и пояснил, что имеется указание руководства ******************* ОАО оформить депозитные вклады на сотрудников. Как ему кажется, заявление о закрытии вклада он подписал в это же время;

- показаниями свидетеля ***************ой Е.А. в судебном заседании о том, что с сентября 2013 года по июнь ******************* года она работала в ******************* ОАО в должности заместителя начальника Управления по работе с физическими лицами в Департаменте розничного кредитования банка.

************************************** года по просьбе *******************а А.С. в его кабинете она подписала заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 5 000 000 рублей, договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 5 000 000 рублей и заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года. Фактически она не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО.

Об имеющихся в ******************* ОАО вкладах физических лиц, выведенных из-под учета до мая ******************* года, ей ничего не известно;

- показаниями свидетеля Филиппенко О.Е., директора казначейства *******************, в судебном заседании о том, что вклад в банке на сумму 8 млн руб. она не открывала, документы, касающиеся этого вклада, предъявленные ей на следствии, подписаны не ею. О том, что на имя сотрудников банка были открыты вклады, ей стало известно в период следствия, к ней с просьбой подписать такие документы, руководство банка не обращалось;

- показаниями свидетеля Франскевич И.В. оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что примерно с августа 2006 года она работала в филиале №1 «Московского областного банка» ООО, расположенного в г.Ростове-наДону.

05 и 06 мая ******************* года она находилась на работе, в г. Ростове-на-Дону, вклад «*******************» 05.05.*******************г. в головном офисе ОАО МОСОБЛБАНК ОАО не открывала, документы, связанные с открытием указанного вклада, в частности, договор срочного банковского вклада физического лица от 05.05.*******************г. не подписывала, поставленные в нем подписи не ее. Она в кассу банка денежные средства никогда не вносила, так как вклад от 05.05.******************* года не открывала. Заявление от 06.05.******************* года на закрытие счета по вкладу «*******************» она не подписывала (т.76, л.д.165-169);

- показаниями свидетеля **************************а Р.А., начальника финансового отдела и отчетности управления финансового мониторинга ПАО «Мособлбанк», в судебном заседании о том, что в мае *******************г. он подписывал документы на открытие вклада в ******************* на сумму 4 миллиона рублей, деньги во вклад он не вносил, впоследствии вклад не закрывал, в заявлении о закрытии вклада стоит не его подпись.

Ему также известно о массовой выдаче банком кредитов юридическим лицам в мае *******************г.;

- показаниями свидетеля Шурыгина М.А. оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что с июля ******************* года он занимает должность начальника управления по работе с коммерческим структурами *******************.

Никаких фактических действий, направленных на открытие депозитного счета в ******************* ОАО на свое имя от 05.05.*******************г., он не осуществлял, денежных средств на депозитный счет не вносил. Примерно в начале мая ******************* года, *******************а О.В. пояснила ему, что по указанию руководства ему необходимо подписать договор банковского вклада, который был оформлен на его имя, как на физическое лицо, сумма вклада составляла 5 000 000 рублей. Что это были за денежные средства и с какого счета они должны были поступить на открытый на его имя депозитный счет, с какой целью выполнялась данная операция, *******************а О.В. не разъяснила, больше ни с кем из работников и руководства ******************* ОАО и холдинга, он на эту тему не говорил, был уверен, что данная операция выполнялась в интересах банка и холдинга.

Подписи в договоре № 810/06-88893 от 05.05.*******************г. и заявлении о закрытии счета от 06.05.*******************г. выполнены им, но рукописные записи в заявлении, а именно: номер закрытого счета «4*******************068*******************0202780088893», дата закрытия счета «06 мая *******************» и фамилия с инициалами «Шурыгин М.А.» выполнены другим лицом. В момент подписания заявления о закрытии счета, в нем печатным текстом была внесена запись о номере счета, а именно: 474*******************810800002403021, на который 06.05.*******************г. со счета, открытого на него (Шурыгина М.А.) должна была быть переведена сумма в 5 000 000 рублей. Кому принадлежит указанный счет, он сказать не может (т.76, л.д.187-191);

- показаниями свидетеля Алексеевой Е.Ю., начальника операционного управления ООО «Инресбанк», в судебном заседании и на предварительном следствии (т.77, л.д.1-5), оглашенными в судебном заседании, о том, что весной *******************г. она занимала должность директора департамента расчетов ООО «Инресбанк», Фактически она (************************** Е.Ю.) не открывала никакого вклада ************************************** года в ******************* ОАО и не вносила никаких денежных средств на него. В начале–середине мая ******************* года, дату точно она не помнит, Горелова Ю.В. в своем кабинете попросила ее подписать договор на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************», оформленный на ее (Алексеевой Е.Ю.) имя, в соответствии с которым в ******************* ОАО на ее имя открывался вклад на сумму 3 000 000 рублей. Также Горелова Ю.В. попросила ее выбрать из стопки аналогичных договоров, находящихся у нее на рабочем столе, договоры, оформленные на подчиненных ей (Алексеевой Е.Ю.) сотрудников, которых также попросить подписать их. Договор на открытие вклада, оформленный на ее (Алексеевой Е.Ю.) имя, она (************************** Е.Ю.) подписала сразу в присутствии Гореловой Ю.В. и оставила указанный договор у нее. Договоры на открытие вкладов, оформленные на подчиненных ей (Алексеевой Е.Ю.) сотрудников она взяла с собой, вернувшись на рабочее место, вызвала этих сотрудников и попросила подписать договоры. Также она попросила подписать такие договоры **************************у Е.В. и **************************а В.В. После этого она (************************** Е.Ю.) вернула все договоры обратно Гореловой Ю.В. Примерно через несколько дней после этого, также в мае ******************* года, Горелова Ю.В. попросила ее подписать заявление о закрытии счета по вкладу, открытому на ее (Алексеевой Е.Ю.) имя в ******************* ОАО вышеописанным способом. Она подписала данное заявление собственноручно в присутствии Гореловой Ю.В., также Горелова Ю.В. передала заявления, которые были оформлены на подчиненных ей (Алексеевой Е.Ю.) сотрудников, которых Она (************************** Е.Ю.) также попросила подписать. Договор на открытие вклада и заявление о закрытии счета она (************************** Е.Ю.) толком не читала, поскольку понимала формальный характер открытия указанных вкладов.

Внесение денег во вклад третьим лицом не противоречит закону, но возможно только с согласия вкладчика.

Свои показания на предварительном следствии свидетель ************************** Е.Ю. подтвердила в полном объеме;

- показаниями свидетеля **************************ой О.Н., начальника отдела валютного контроля службы финансового мониторинга ООО «Инресбанк», в судебном заседании, по существу аналогичными показаниям свидетеля Алексеевой Е.Ю. в части открытия на имя **************************ой О.Н. вклада в мае *******************г. в *******************;

- показаниями свидетеля Афонина Д.Г., оглашенными в ходе судебного следствия о том, что в период с 15 июля 2013 года по 05 июня ******************* года он работал в ООО «ИНРЕСБАНК» в должности персонального водителя председателя правления банка. ************************************** года председатель правления ООО «ИНРЕСБАНК» Горелова Ю.В. попросила подписать документы на открытие и закрытие срочного банковского вклада, объяснив это тем, что это нужно для поднятия нормативов ликвидности ******************* ОАО и это указание руководства ******************* ОАО.

Он согласился и подписал необходимые документы, а именно: заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************», договор срочного банковского вклада №810/06-814393 на сумму 1 000 000 рублей, заявление о закрытии счета. Фактически он не открывал банковского счета и не вносил никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО (т.77, л.д.10-14);

- показаниями свидетеля Береснева М.В. в судебном заседании о том, что с августа 2011 года по июль ******************* года он работал в ООО «ИНРЕСБАНК» в должности начальника Управления развития региональной сети.

************************************** года он находился по просьбе директора Департамента региональной сети ООО «ИНРЕСБАНК» Сущак О.П. подписал заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************», договор срочного банковского вклада на сумму 1 000 000 рублей. Заявление о закрытии счета от 06 мая ******************* года он подписал по просьбе Сущак О.П. приблизительно через неделю после 06 мая ******************* года, точную дату он не помнит. Фактически он депозитный счет не открывал и не вносил никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО;

- показаниями свидетеля Гореловой Ю.В. в судебном заседании о том, что с ноября 2011 она работала в ООО «Инресбанк», весной ******************* стала заместителем председателя правления банка, курировала работу операционного и кредитного управления, работу казначейства.

По просьбе ******************* сотрудники ООО «Инресбанк», и она в том числе, подписали около 15 договоров банковского вклада и заявлений об открытии вклада, подписывали ли они заявления о закрытии вклада, она не помнит. Сумму вклада она не помнит. Документы были переданы сотруднику АКБ «Мособлбанка». Деньги во вклад она не вносила;

- показаниями свидетеля **************************ой Е.В., начальника службы аудита ООО «Инресбанк», в судебном заседании также показавшей, что ею в апреле-мае *******************г. по просьбе Гореловой Ю.В. были подписаны документы об открытии в ******************* вклада на сумму 2 млн руб.: договор и приходные ордера, закрывала ли она счет, она не помнит. Деньги во вклад она не вносила;

- показаниями свидетеля Гродской Е.Д., зам. главного бухгалтера ООО «Инресбанк», в судебном заседании о том, что вклад на сумму 3 млн руб. в ******************* в мае *******************г. она не открывала, ей принесла на подпись уже подготовленные документы **************************а М. А., директор департамента ООО «Инресбанк» по бухгалтерской отчетности, по документам она, ************************** Е.Д., внесла деньги во вклад, потом деньги были возвращены, документы о закрытии вклада она подписала одновременно, в конце мая *******************г. Деньги во вклад она не вносила;

- показаниями свидетеля **************************ой Т.М., начальника юридического управления ООО «Инресбанк», в судебном заседании о том, весной *******************г. она в кабинете у Гореловой Ю.В. по ее просьбе подписала договор банковского вклада в *******************. Денег во вклад она не вносила. Затем она подписала документы о закрытии вклада, которые принесли ей на подпись;

- показаниями свидетеля **************************а А.С. в судебном заседании о том, что с мая ******************* года он работал в ОАО «РАМфин» в должности первого заместителя председателя правления.

************************************** года по просьбе первого заместителя председателя правления ******************* *******************а А.Н. он подписал банковские документы: заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************», договор срочного банковского вклада 8 000 000 рублей. Заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года он подписал приблизительно через неделю, точную дату не помнит, но это было уже после 06 мая ******************* года. Просьбу *******************а А.Н. о подписании таких же банковских документов на открытие и закрытие срочного банковского вклада «*******************» для ******************* ОАО, он передал **************************ой Н.А. Фактически он (************************** А.С.) не открывал депозитного счета и не вносил никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО;

- показаниями свидетеля **************************ой И.В., гл. специалиста ООО «Инресбанк» в рассматриваемый период времени, в судебном заседании, о том, что в начале мая *******************г. по указанию своего непосредственного руководителя **************************а Д. и по просьбе заместителя председателя правления банка Гореловой Ю.В. в кабинете последней она подписала договор вклада в *******************, сумму вклада она не помнит. Недели через две она подписала заявление о закрытии вклада, которое ей принесли. Деньги во вклад она не вносила. Другие сотрудники банка подписывали аналогичные договоры.

Поскольку в договоре было написано, что если до конца рабочего дня деньги не поступали, то договор считается аннулированным, а деньги она не вносила, она считала, что договор аннулирован;

- показаниями свидетеля **************************ой Т.Д., гл. специалиста отдела обслуживания физических лиц операционного управления ООО «Инресбанк», в судебном заседании, аналогичными показаниям свидетеля **************************ой И.В. об обстоятельствах подписания договора на открытие счета в ******************* на ее имя, также пояснившей, что заявление о закрытии вклада она не подписывала, деньги во вклад она не вносила;

- показаниями свидетеля **************************а А.В., заместителя директора казначейства ООО «ИНРЕСБАНК», в судебном заседании о том, что фактически в ******************* ОАО он никакого вклада никогда не открывал, денежные средства в сумме 2 000 000 рублей ни через кассу, ни каким-либо другим образом не вносил. В начале мая ******************* года секретарь Павловой М.В. передала ему на подпись договор срочного банковского вклада физического лица «*******************», оформленный на его имя, и попросила подписать данный договор по указанию вышестоящего руководства. Он, не вникая суть указанного договора, подписал его. Через несколько дней его снова вызвала секретарь в приемную для подписания заявления о закрытии счета от 17 мая ******************* года, которое он также подписал. В каких целях на его имя был открыт вклад, а также каков источник происхождения денежных средств на нем, ему не известно;

- показаниями свидетеля ************************** С.С. в судебном заседании о том, что он работает в ООО «ИНРЕСБАНК», примерно с июля 2013 года занимает должность ведущего специалиста управления сопровождения департамента региональной сети.

В ******************* ОАО он не открывал никакого вклада ************************************** года и не вносил никаких денежных средств на него. Договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года его просила подписать Сущак О.П. в мае ******************* года, дату точно не помнит. При этом она пояснила, что формальное открытие вклада на его имя требуется по указанию руководства ******************* ОАО, кого именно не пояснила. Он подписал данный договор, который остался у Сущак О.П., договор был в одном экземпляре. На следующий день или через день, точно не помнит, Сущак О.П. также попросила его подписать заявление о закрытии счета по данному вкладу, каким числом было датировано указанное заявление, он не помнит, но все события происходили в мае ******************* года;

- показаниями свидетеля **************************ой В.Н., начальника отдела по работе с филиалами управления сопровождения Департамента региональной сети ООО «Инресбанк», в судебном заседании о том, что в мае *******************г. по просьбе Сущак О.П. ею были подписаны документы на открытие вклада в *******************, а позже документы на закрытие вклада;

- показаниями свидетеля **************************ой Е.В., начальника отдела по работе с физическими лицами ООО «Инресбанк», в судебном заседании, о том, что начале мая *******************г. она по просьбе своего руководителя, Алексеевой Е.Ю., подписывала комплект документов на открытие вклада «*******************» в *******************. Фактически этот вклад она не открывала, деньги не вносила. Цель происходившего ей не объясняли. Через некоторое время она подписала заявление о закрытии вклада;

- показаниями свидетеля **************************ой А.А., начальника административного управления ООО «ИНРЕСБАНК», в судебном заседании о том, что фактически она не открывала никакого вклада ************************************** года в ******************* ОАО и не вносила никаких денежных средств на него ни через кассу банка, ни каким-либо иным способом.

Примерно в начале мая ******************* года, дату точно она не помнит по просьбе Павловой М.В. она подписала договор на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************», оформленный на ее имя, в соответствии с которым в ******************* ОАО на ее имя открывался вклад на сумму 1 000 000 рублей. Указанный договор был в одном экземпляре. Позже, примерно через несколько дней после этого, также в мае ******************* года, Павлова М.В. также попросила ее подписать заявление о закрытии счета по вкладу, открытому на ее имя в ******************* ОАО вышеописанным способом. Она (**************************а А.А.) подписала данное заявление;

- показаниями свидетеля ***************а С.В. в судебном заседании о том, что по 29 мая ******************* года он работал в ООО «ИНРЕСБАНК» в должности начальника Управления корпоративного кредитования.

************************************** года по просьбе Гореловой Ю.В. он подписал банковские документы, а именно: заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************», договор срочного банковского вклада на сумму 2 000 000 рублей. Заявление на закрытие счета от 17 мая ******************* года он подписал по просьбе Гореловой Ю.В. 17 мая ******************* года. Фактически он не открывал депозитного счета и не вносил никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО;

- показания свидетеля Монаховой О.И. оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что с 05 декабря 2011 года по 29 августа ******************* года она работала в ООО «ИНРЕСБАНК» в должности заместителя начальника общего отдела административного Управления.

************************************** года по просьбе Павловой М.В. она подписала заявление на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 1 000 000 рублей, договор № 810/06-1031139 срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 1 000 000 рублей, а заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года она подписала приблизительно через неделю от 06 мая ******************* года, точную дату не помнит. Фактически она не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО (т. 77 л.д. 136-139)

- показаниями свидетеля **************************ой А.А. в судебном заседании о том, что в мае *******************г. она по просьбе Павловой М.В., председателя правления ООО «Инресбанка», подписала документы об открытии на ее имя вклада на сумму 1 миллион рублей в *******************, а также документы по закрытию вклада. Цель этого ей неизвестна. Деньги во вклад она не вносила;

- показаниями свидетеля **************************а А.К., в рассматриваемый период ведущего специалиста управления развития департамента региональной сети ООО «ИНРЕСБАНК», в судебном заседании о том, что в ******************* ОАО он (************************** А.К.) не открывал никакого вклада ************************************** года и не вносил никаких денежных средств на него. Договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года его просила подписать Сущак О.П. в мае ******************* года, дату точно не помнит. На следующий день или через день, точно он не помнит, Сущак О.П. также попросила его подписать заявление о закрытии счета по данному вкладу, каким числом было датировано указанное заявление, он не помнит, но все события происходили в мае ******************* года. Его коллеги по работе также подписывали аналогичные документы;

- показания свидетеля **************************ой М.В., заместителя начальника Управления сопровождения Департамента региональной сети ООО «ИНРЕСБАНК», по существу аналогичные показаниям свидетеля **************************а А.К. об обстоятельствах открытия на ее имя срочного банковского вклада в ******************* ОАО;

- показаниями свидетеля **************************ой Н.А. в судебном заседании и на предварительном следствии (т.77, л.д.161-1*******************) о том, что с мая ******************* года по июнь ******************* года она работала в ОАО «РАМфин» в должности заместителя председателя правления.

05.05.*******************г. ей позвонил первый заместитель председателя правления ОАО «РАМфин» ************************** А.С. и передал просьбу *******************а А.Н. о необходимости для поднятия нормативов ликвидности ******************* ОАО подписания ею (**************************ой Н.А.) некоторых банковских документов: заявления на открытие срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 8 000 000 рублей, договора срочного банковского вклада физического лица «*******************» на сумму 8 000 000 рублей. Заявление на закрытие счета от 06 мая ******************* года она подписала приблизительно через неделю, точную дату не помнит. Фактически она не открывала депозитного счета в ******************* и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года.

Свои показания на предварительном следствии свидетель **************************а Н.А. в судебном заседании подтвердила в полном объеме;

- показаниями свидетеля **************************а С.А., заместителя начальника валютного контроля ООО «ИНРЕСБАНК», в судебном заседании о том, что он никакого вклада, расчетного счета в ******************* ОАО ************************************** года не открывал, денежные средства на расчетный счет по вкладу «*******************» не вносил. Договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года на сумму 1 000 000 рублей его попросила подписать ************************** Е.Ю. При этом ************************** Е.Ю. объяснила, что договор ее просили подписать вышестоящее руководители, кто именно, не называла. В последующем ему стало известно, что подобные договоры подписывались и с другими сотрудниками ООО «ИНРЕСБАНК». Его никто не ставил в известность о том, что на его имя в ******************* ОАО ************************************** года открыт расчетный счет, на который были внесены денежные средства в сумме 1 000 000 рублей и был ли открыт расчетный счет, ему не известно, приходных кассовых документов он не подписывал. Заявление на закрытие вклада «*******************» от ************************************** года им (**************************ым С.А.) подписывалось примерно через неделю после подписания договора на его открытие. Возможно, что данное заявление его просила подписать также ************************** Е.Ю.;

- показания свидетеля **************************а В.В., в рассматриваемый период занимавшего должность заместителя начальника инвестиционного управления ООО «Инресбанк», в судебном заседании о том, что в период работы в ООО «ИНРЕСБАНК», ************************************** года по просьбе Гореловой Ю.В. подписал документы на открытие и закрытие срочного банковского вклада. Горелова Ю.В. пояснила, что это нужно для поднятия нормативов ликвидности ******************* ОАО.

Заявление о закрытии счета от 06 мая ******************* года он подписал 12 мая ******************* года. Фактически он не открывал депозитного счета и не вносил никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО;

- показаниями свидетеля **************************а В.Ю., ***************а А.Л., **************************а Д.И., Спиридоновой Е.А. и ************************** Д.О., работников ООО «Инресбанк» в рассматриваемый период, в судебном заседании, по существу аналогичными показаниям свидетеля **************************а В.В. о подписании ими по просьбе Гореловой Ю.В. документов об открытии и закрытии банковского вклада в ******************* ОАО.

Также свидетель ************************** Д.И. показал, что ему известно о том, что с *******************г. шла торговля акциями *******************. Федеральная служба по финансовым рынкам посчитала, что при этом имеются признаки манипуляции с ценными бумагами, в феврале *******************г. торговля акциями была прекращена. Акциями банка торговали ******************* и ООО «РИК». Целью манипуляций было поддерживать объем торговли акциями, они были не ликвидными, не включались в котировочные списки. Было выявлено, что имела место внутренняя продажа, скупка акций по договоренности определенными лицами, были установлены 18 таких фактов. У ******************* была отозвана лицензия брокера, а у ООО «РИК» - дилерская лицензия. Цена акций росла также за счет внутрихолдинговой продажи, с 6-10 руб. за акцию до 60 руб. за *******************г., в *******************г. максимальная стоимость акций составляла 66 руб., сейчас их стоимость 10 руб.;

- показаниями свидетеля **************************ой О.Е. в судебном заседании о том, что она работала в ООО «Инресбанк» с 2004 года, в *******************г. была начальником отдела корреспондентских отношений.

Вклад в ******************* ОАО на 1 миллион рублей она не вносила, по звонку от секретаря председателя правления подписала договор вклада в апреле или мае *******************г. О том, что подписание такого договора – простая формальность, сотрудникам банка говорил председатель правления;

- показаниями свидетеля Сущак О.П., оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что с августа 2013 года она работает в ООО «ИНРЕСБАНК» в должности директора Департамента региональной сети.

Вклада «*******************» ************************************** года в ******************* ОАО она не открывала, т.е. денежные средства в сумме 2 000 000 рублей ни через кассу, ни каким-либо другим образом она не вносила. Примерно в начале мая ******************* года ее вызвала в свой кабинет заместитель председателя правления ООО «ИНРЕСБАНК» Горелова Ю.В., которая дала ей несколько договоров, которые попросила вернуть с подписями, подписание данных документов она ничем не объяснила. Это были договоры срочного банковского вклада, оформленные на сотрудников Департамента: Береснева М.В., **************************а А.К., **************************у М.В., Шмотьеву Е.А., **************************а О.С., ************************** С.С., **************************у В.Н. Она (Сущак О.П.) вызывала их к себе в кабинет по одному для подписания данных договоров, при этом она поясняла, что это указание вышестоящего руководства. Также она подписала договор срочного банковского вклада, оформленный на ее имя, и отнесла все подписанные договоры Гореловой Ю.В. Через несколько дней после подписания договоров, по указанию Гореловой О.В. она и вышеперечисленные сотрудники Департамента подписали заявление о закрытии счета. Об открытии ************************************** года на ее имя вклада «*******************» и зачислении на него 2 000 000 рублей сотрудники ******************* ОАО ей (Сущак О.П.) не сообщали. Лично ею (Сущак О.П.) денежные средства на данный вклад не вносились, на момент подписания договора срочного банковского вклада у нее не было денежных средств в сумме 2 000 000 рублей для того, чтобы открыть вклад (т.77, л.д.205-208);

- показаниями свидетеля ******************* П.В., заместителя начальника службы информационной безопасности ООО «Инресбанк», в судебном заседании о том, что вклад «*******************» в Мособлбанке он не открывал, в мае *******************г. по прямой просьбе одного из руководящих сотрудников банка, Гореловой Ю.В., он подписал договор об открытии вклада на сумму примерно 3 млн руб., для чего, ему не известно. Денег во вклад он не вносил и при закрытии вклада деньги не получал. Лично он вклад не закрывал, кто это сделал, не знает;

- показаниями свидетеля **************************а О.С. в судебном заседании о том, что с февраля ******************* года он работает в ООО «ИНРЕСБАНК», где занимает должность начальника отдела по работе с внутренними структурными подразделениями.

В ******************* ОАО он не открывал никакого вклада ************************************** года и не вносил никаких денежных средств на него. Договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года он подписал по просьбе руководства банка. На следующий день, либо через день он также подписал заявление о закрытии счета по данному вкладу;

- показания свидетеля Яшковой С.Г., оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что с октября ******************* года по июнь ******************* года она работала в банковском холдинге ******************* в должности заместителя председателя правления по региональному развитию. В холдинг входили микрофинансовая организация ОАО «РамФин», страховая компания «Республиканский Страховой Дом», ООО «ИНРЕСБАНК», ОАО «Республиканская Строительная Компания», ******************* ОАО и еще какие-то юридические лица, точно она не помнит.

В период с 07 по 17 мая ******************* года она находилась в г.Ростов-на-Дону, вклад «*******************» на сумму 8 000 000 рублей в д/о «На Большой **************************ской» ******************* ОАО она не открывала и не закрывала. Ей ничего не известно о происхождении денежных средств на вкладе «*******************», открытом на ее имя, об открытии вклада она узнала в ходе следствия. Договор от ************************************** года на открытие вклада «*******************» она не подписывала, подписи, выполненные возле ее фамилии и инициалов, выполнены не ею. Об иных случаях оформления договоров на открытие банковских вкладов физических лиц в ******************* ОАО аналогичным образом ей ничего не известно. Кто мог оформить на нее вклад, ей не известно, об открытии вклада ее никто никогда не просил (т.77, л.д.*******************7-240);

- показания свидетеля ************************** С.В. в судебном заседании о том, что с ******************* августа ******************* года она работала в ******************* ОАО в должности начальника службы внутреннего контроля банка. В ее должностные обязанности входит проведение внутреннего аудита и внутренних проверок банка. Отчеты по исполнению предписаний ЦБ РФ она не составляла. О том, что предписание об ограничении привлечения вкладов от физических лиц поступило в банк в 2011 году, она осведомлена. Поскольку ее полномочия непосредственно не связаны с исполнением данного предписания, она не обращала на данный факт особого внимания.

Ей известно о предоставлении кредитов ******************* организациям-заемщикам, входившим в состав холдинга *******************, которые полученные ими по кредитным договорам денежные средства передали Янину В.С. на основании договоров займа. Поступившие на его счет денежные средства Янин В.С. направил на счета вкладчиков, которые таким образом были заведен на баланс.

После ************************************** года, дату точно она не помнит, по просьбе *******************а А.С. она подписала договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года, оформленный на её имя. Фактически она не открывала депозитного счета и не вносила никаких денежных средств на него ************************************** года в ******************* ОАО;

- показания свидетеля **************************а А.А., начальника управления правового сопровождения кредитных сделок ******************* ОАО в судебном заседании о том, что ************************************** года он в ******************* ОАО никакого вклада и расчетного счета не открывал, денежные средства на расчетный счет по вкладу «*******************» не вносил. Договор срочного банковского вклада физического лица «*******************» от ************************************** года на сумму 5 000 000 рублей его попросил подписать ******************* А.С., заместитель председателя ******************* ОАО, вызвав к себе в кабинет. ******************* А.С. ему объяснил, что необходимо подписать документы по указанию вышестоящего руководства, при этом не дав прочитать их.

В начале мая ******************* года к нему (**************************у А.А.) в кабинет принесли заявление о закрытии счета, датированное 06 мая ******************* года, которое также просили подписать. Подписав заявление, он пошел к *******************у А.С. с требованием объяснить, с какой целью необходимо было подписывать вышеуказанные документы. ******************* А.С. заявил, что документы подписываются по указанию вышестоящего руководства с целью сохранения денежных средств вкладчиков перед процедурой санации банка. В последующем ему (**************************у А.А.) стало известно, что подобные договоры подписывались и с другими сотрудниками ******************* ОАО;

- показаниями свидетеля Сердаковой Е.В. оглашенными в ходе судебного следствия, о том, что с начала лета 2007 года по июнь ******************* года она работала в ******************* ОАО, зимой 2011 года была назначена на должность директора филиала №14 г.Санкт-Петербурга.

05 и 06 мая ******************* года она, предположительно, находилась в г.Санкт-Петербурге на работе, вклад «*******************» ************************************** года в головном офисе ******************* ОАО не открывала. Какие-либо документы, связанные с открытием указанного вклада, в частности договор срочного банковского вклада физического лица от ************************************** года не подписывала, денежные средства, в связи с открытием указанного вклада, через кассу банка не вносила. Заявление от 06 мая ******************* года на закрытие счета по вкладу «*******************» она не подписывала (т.81, л.д.37-41);

- показаниями свидетеля Первовой В.В., ведущего кассира-бухгалтера *******************, в судебном заседании и на предварительном следствии, оглашенными в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя в связи с наличием существенных противоречий (т.73, л.д.174-176), о том, что расходный кассовый ордер № 3449 от 15 мая *******************г. свидетельствует о выдаче 15 мая ******************* года наличных денежных средств в размере 2 094 000 рублей Янину В.С. по договору банковского счета физического лица через кассу ******************* ОАО. Она подтверждает, что подпись, проставленная в графе «кассовый работник» в указанном документе, выполнена ею. Каким образом физически происходила выдача денежных средств Янину В.С. согласно указанному документу, она пояснить не может, поскольку лично Янин В.С. за денежными средствами в кассу никогда не приходил, она полагает, что эта операция была сделана через кого-то из его подчиненных по его просьбе. Подпись, выполненная от имени Янина В.С. в данном расходном кассовом ордере, похожа на его подпись. Она (************************** В.В.) думает, что никто не посмел бы без ведома Янина В.С. производить подобную операцию по снятию наличных денежных средств с его личного счета.

Свидетель ************************** В.В. в судебном заседании подтвердила свои показания на предварительном следствии в полном объеме;

- показаниями свидетеля **************************ой Л.В. в судебном заседании о том, что с июня 2013 года она работает в ******************* ОАО в должности ведущего кассира-бухгалтера. Расходный кассовый ордер от 16 мая ******************* года, в котором имеется ее подпись, свидетельствует о выдаче 16 мая ******************* года наличных денежных средств в размере 16 680 000 рублей Янину В.С. по договору банковского счета физического лица через кассу ******************* ОАО.

Каким образом физически происходила выдача денежных средств Янину В.С. согласно указанному документу, она пояснить не может, поскольку лично Янин В.С. за денежными средствами в кассу не приходил, она полагает, что эта операция была сделана через кого-то из его подчиненных по его просьбе;

- заключением эксперта №9071 от 27.08.*******************г., согласно выводам которого, денежные средства, перечисленные 05.05.*******************г. на счета ******************* вкладчиков, открытых в ОАО *******************, (№№4*******************06810902780045665, 4*******************06810602780051357, 4*******************06810802780047763, 4*******************06810502780079031, 4*******************06810402780001659, 4*******************06810602780095274, 4*******************068102027801505*******************, 4*******************06810302780049119, 4*******************06810202780046157, 4*******************06810302780048657, 4*******************06810402780086315, 4*******************06810302780049630, 4*******************06810802780051128, 4*******************06810202780059380, 4*******************06810602780003761, 4*******************06810402780053827, 4*******************06810102780087805, 4*******************06810502780028545, 4*******************06810202780035980, 4*******************068*******************02780013839, 4*******************06810602780048894, 4*******************068*******************02780040556, 4*******************06810502780053853, 4*******************06810302780018454, 4*******************06810002780000636, 4*******************06810202780096084, 4*******************06810402780037908, 4*******************06810202780076693, 4*******************06810602780032910, 4*******************06810502780046213, 4*******************06810402780008759, 4*******************06810802780031148, 4*******************06810902780052807, 4*******************06810402780018189, 4*******************06810902780024987, 4*******************068*******************02780005119, 4*******************06810102780047900, 4*******************06810402780050529, 4*******************06810002780097199, 4*******************06810202780061873, 4*******************068*******************02780053899, 4*******************06810202780128732, 4*******************06810202780079030, 4*******************06810602780029871, 4*******************06810202780091115, 4*******************06810002780052037, 4*******************06810602780046773, 4*******************06810602780055926, 4*******************06810802780031135, 4*******************06810602780052877, 4*******************06810902780196132, 4*******************068*******************02780088893, 4*******************06810002780001538, 4*******************06810502780046530, 4*******************06810902780012630, 4*******************06810002780052493, 4*******************06810002780051957, 4*******************06810502780048091, 4*******************06810802780081570, 4*******************06810202780096055, 4*******************06810502780048046, 4*******************06810602780048810, 4*******************06810502780035*******************4, 4*******************06810102780047434) с назначением платежа «Приход средств на вклад» были сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810800002403021 и/или:

1) с внутреннего счета ОАО ******************* №474*******************810400003016667 на сумму 119 633 *******************9,29руб., которые в свою очередь в полном объеме были сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810400003016667 с расчетного счета, открытого в ОАО *******************, ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования» №40702810500000016204 с основанием платежа «Возврат денежных средств по договорам процентных займов согласно прилагаемого реестра (приложение на 1 листе). НДС не облагается.» на общую сумму 119 633 *******************9,29руб.;

2) с внутреннего счета ОАО ******************* №474*******************810902783016854 на сумму 10 616 743 000,00 руб., и/или на сумму 5 407 650 000,00 руб., и/или на сумму 5 389 052 513,12руб., и/или на сумму 8 167 *******************9,00руб., и/или на сумму 700 704 700,00руб., которые в свою очередь в полном объеме были сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810902783016854 с расчетного счета, открытого в ОАО *******************, ООО «Республиканская Инвестиционная Компания» №407018*******************00690015319 в суммах:

– 10 616 743 000,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестру договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 10 616 743 000.00руб. НДС не облагается.»;

– 5 405 730 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»;

– 4 062 013 700,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 4 062 013 700.00 НДС не облагается.»;

– 700 704 700,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли продажи от 05.05.*******************г. Сумма 700 704 700.00руб. НДС не облагается.»;

– 8 167 *******************9,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств.»;

– 1 328 958 813,12руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 1328958813-12 НДС не облагается.»;

3) с внутреннего счета ОАО ******************* №474*******************810802780000002 на сумму 32 562 175 943,34руб., и/или на сумму 14 046 306 *******************4,49руб., и/или сумму 20 367 942,00руб., которые в полном объеме были сформированы за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810802780000002 с расчетного счета, открытого в ОАО *******************, Янина Виктора Станиславовича №40817810600000001*******************4 в суммах и/или:

– 20 367 942,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»;

– 8 438 948 544,92руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств.»;

– 37 625 731 541,73руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»;

– 7 728 024 617,29руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»,

которые в свою очередь были сформированы в сумме не менее 53 810 469 626,53 руб. за счет средств, поступивших на расчетный счет, открытый в ОАО *******************, Янина Виктора Станиславовича №40817810600000001*******************4 и/или:

– с расчетного счета ООО «Независимое коллекторское бюро» №407028*******************02510018024 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************г. Сумма 1511255000-00 Без налога (НДС)» и/или на сумму 681 842 808,*******************руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 683 967 608-65 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ЗАО «ПТФ «Авторус-94» №40702810100000000306 на сумму 4 359 390 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************г. Сумма 4359390000 рублей. Без НДС.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Инвестиционная Компания» №407018*******************00690015319 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Коммунальная компания» №40702810802510016955 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканский ломбард» №40702810100000000351 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.», – с расчетного счета ЗАО «Республиканская Управляющая Компания» № 40701810302780018161 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Пилигрим» №40702810000000010988 на сумму 755 620 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** Сумма 755620000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Компания Сервисного Обслуживания» №40702810102780018438 на сумму 1 937 500 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1937500 000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Частная поликлиника «МЕДПРОТЕКЦИЯ» №40702810300000000339 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 1 937 505 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 1937505000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «РЕСПУБЛИКАНСКИЙ ЮВЕЛИРНЫЙ ДОМ» №40702810300610018850 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 1 937 505 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1937505000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ОАО «Республиканская Строительная Компания» №40702810400000016029 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО ЧОП «АвангардЪ» №40702810500000000317 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования» №40702810500000016204 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 1 356 250 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от **************************************. Сумма 1 356 250 000-00, НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Туристическая Компания» №40702810900000000108 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 968 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 968750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «СПОРТПРОМ» №40702810802780018851 на сумму *******************9 060 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** Сумма *******************9 060 000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Долголуговское охотничье хозяйство» №40702810802780018848 на сумму 755 620 000,00руб. с назначением платежа «Оплата по договору процентного займа (12.5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 755620000 рублей 00 копеек Без налога НДС»,

– с расчетного счета ЗАО «Технокомплекс-ТМ» №407028*******************00690016508 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 968 750 000,00руб. с назначением платежа «По договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 968750000-00Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Турайс» №40702810602780018608 на сумму 1 259 370 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* года. Сумма 1259370000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканское Агентство Недвижимости» №40702810902510017948 на сумму 1 950 691 100,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1 950 691 100-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Событие-Ресто» №40702810202780018*******************8 на сумму 1 937 510 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* года. НДС не облагается.»,

– с расчетного счета Потребительского общества «Вольное потребительское общество» №40703810100000000017 на сумму 2 754 1******************* 600,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ОАО «Медиа Группа «Событие» №40702810400000011202 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.».

Таким образом, денежные средства, перечисленные 05.05.******************* на счета ******************* вкладчиков (физических лиц) с основанием платежа «Приход средств на вклад» на общую сумму 440 млн. руб. были сформированы в сумме не менее 437 396 980,59 руб. из денежных средств, поступивших 05.05.******************* и/или:

1. На расчетный счет Янина В.С. №40817810600000001*******************4 в ОАО *******************:

– с расчетного счета ООО «Независимое коллекторское бюро» №407028*******************02510018024 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 681 842 808,*******************руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 683967608-65 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ЗАО «ПТФ «Авторус-94» №40702810100000000306 на сумму 4 359 390 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 4359390000 рублей. Без НДС.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Инвестиционная Компания» №407018*******************00690015319 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Коммунальная компания» №40702810802510016955 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканский ломбард» №40702810100000000351 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.», – с расчетного счета ЗАО «Республиканская Управляющая Компания» №40701810302780018161 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Пилигрим» №40702810000000010988 на сумму 755 620 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от **************************************г. Сумма 755620000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Компания Сервисного Обслуживания» №40702810102780018438 на сумму 1 937 500 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1937 500 000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Частная поликлиника «МЕДПРОТЕКЦИЯ» № 40702810300000000339 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 1 937 505 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************г. Сумма 1937505000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «РЕСПУБЛИКАНСКИЙ ЮВЕЛИРНЫЙ ДОМ» №40702810300610018850 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на общую сумму 1 937 505 000,00 руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************г. Сумма 1937505000-00Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ОАО «Республиканская Строительная Компания» №40702810400000016029 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО ЧОП «АвангардЪ» №40702810500000000317 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования» №40702810500000016204 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 1 356 250 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от **************************************г. Сумма 1 356 250 000-00, НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Туристическая Компания» №40702810900000000108 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 968 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************г. Сумма 968750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «СПОРТПРОМ» №40702810802780018851 на сумму *******************9 060 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от **************************************г. Сумма *******************9 060 000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Долголуговское охотничье хозяйство» №40702810802780018848 на сумму 755 620 000,00руб. с назначением платежа «Оплата по договору процентного займа (12.5%) б/н от 05.05.*******************г. Сумма 755620000 рублей 00 копеек Без налога НДС»,

– с расчетного счета ЗАО «Технокомплекс-ТМ» №407028*******************00690016508 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 968 750 000,00руб. с назначением платежа «По договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************г.Сумма 968750000-00Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Турайс» №40702810602780018608 на сумму 1 259 370 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* года. Сумма 1259370000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканское Агентство Недвижимости» №40702810902510017948 на сумму 1 950 691 100,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1 950 691 100-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Событие-Ресто» №40702810202780018*******************8 на сумму 1 937 510 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* года. НДС не облагается.»,

– с расчетного счета Потребительского общества «Вольное потребительское общество» №40703810100000000017 на сумму 2 754 1******************* 600,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ОАО «Медиа Группа «Событие» №40702810400000011202 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»;

2. На внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810902783016854 с расчетного счета ООО «Республиканская Инвестиционная Компания», открытого в ОАО ******************* №407018*******************00690015319 в общей сумме ******************* 1******************* 317 452,12руб., в т.ч. в сумме и/или:

– 10 616 743 000,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.******************* Сумма 10 616 743 000.00руб. НДС не облагается.»,

– 5 405 730 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»,

– 4 062 013 700,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.******************* Сумма 4 062 013 700.00 НДС не облагается.»,

– 700 704 700,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли продажи от 05.05.*******************. Сумма 700 704 700.00руб. НДС не облагается.»,

– 8 167 *******************9,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств.»,

– 1 328 958 813,12руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.******************* Сумма 1328958813-12 НДС не облагается.»;

3. На внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810400003016667 с расчетного счета ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования», открытого в ОАО ******************* №40702810500000016204 с основанием платежа «Возврат денежных средств по договорам процентных займов согласно прилагаемого реестра (приложение на 1 листе). НДС не облагается.» на сумму 119 633 *******************9,29 руб.

При этом, эксперты отмечают, что денежные средства, перечисленные 05.05.******************* с расчетного счета:

– ООО «Независимое коллекторское бюро», открытого в ОАО *******************, №407028*******************02510018024 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 193 097 808,*******************руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 190 973 007,79руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810200000007038 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7038 от *******************.04.*******************г. Без налога (НДС)» на общую сумму 2 260 000 000,00 руб.;

– ЗАО «Производственно-транспортная фирма «АВТОРУС-94», открытого в ОАО *******************, №40702810100000000306 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 4 359 390 000,00 руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 4 359 018 056,26 руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45206810200000007030 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7030 от *******************.04.*******************г. Без налога (НДС)» на общую сумму 4 500 000 000,00 руб.;

– ООО «Республиканская Коммунальная компания», открытого в ОАО *******************, №40702810802510016955 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 518 750 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 513 743 981,96руб. за счет средств, поступивших 05.05.******************* со счета ОАО ******************* №45206810500000007028 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7028 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 2 600 000 000,00 руб.

– ЗАО «Республиканская Управляющая Компания», открытого в ОАО *******************, №40701810302780018161 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 518 750 000,00руб. в полном объеме сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45108810000000007037 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7037 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 2 600 000 000,00 руб.;

– ООО «Пилигрим», открытого в ОАО *******************, №40702810000000010988 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 755 620 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 755 619 808,37руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №452088*******************00000007033 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7033 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 780 000 000,00руб.;

– ООО «Республиканская Компания Сервисного Обслуживания», открытого в ОАО *******************, №40702810102780018438 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 1 937 500 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 1 933 279 872,40руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810400000007032 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7032 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 2 000 000 000,00 руб.;

– ООО «Республиканский ювелирный дом», открытого в ОАО *******************, №40702810300610018850 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 3 448 760 000,00руб. в полном объеме сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810500000007042 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7042 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 3 560 000 000,00руб. (1 560 000 000,00 + 2 000 000 000,00)

– ООО ЧОП «АвангардЪ», открытого в ОАО *******************, №40702810500000000317 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00 руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 518 361 675,44руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45206810000000007036 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7036 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 2 600 000 000,00руб.

– ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования», открытого в ОАО *******************, №40702810500000016204 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. и 1 356 250 000,00руб., а также на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810400003016667 на сумму 119 633 *******************9,29руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 838 181 842,90руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45206810500000007031 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7036 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 4 000 000 000,00 руб.;

– ООО «Долголуговское охотничье хозяйство», открытого в ОАО *******************, №40702810802780018848 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 755 620 000,00руб. в полном объеме сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810000000007034 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7034 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 780 000 000,00 руб.

– ЗАО «Технокомплекс-ТМ», открытого в ОАО *******************, №407028*******************00690016508 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. и 968 750 000,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 486 185 766,82руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810500000007026 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7026 от *******************.04.*******************г. Без налога (НДС)» на общую сумму 3 600 000 000,00 руб.

– ООО «Республиканское Агентство Недвижимости», открытого в ОАО *******************, №40702810902510017948 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 1 950 691 100,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 1 937 828 305,84руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ООО «Республиканское Агентство Недвижимости», открытого в ОАО *******************, №40702840302510027948 с основанием платежа «Продажа иностранной валюты по распоряжению №2 от 05.05.*******************г.» на общую сумму 2 000 321 500,00 руб.

Денежные средства, перечисленные 05.05.*******************г. со счета ООО «Республиканское Агентство Недвижимости», открытого в ОАО *******************, №40702840302510027948 на расчетный счет ООО «Республиканское Агентство Недвижимости», открытый в ОАО *******************, №40702810902510017948 в размере 56 110 000,00 долларов США (2 004 400 697,00руб.), сформированы, в т.ч. в сумме не менее 56 109 999,00 долларов США (2 004 400 661,28руб.) из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО *******************, №45208840600000007048 с основанием платежа «Выдача средств по договору №7048 от *******************.04.*******************» на общую сумму 56 110 000,00 долларов США (2 004 400 697,00руб.).

– ОАО «Медиа Группа «Событие», открытого в ОАО *******************, №40702810400000011202 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 509 413 860,78руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО «Медиа Группа «Событие», открытого в ОАО *******************, №4070284000278002*******************51 с основанием платежа «продажа иностранной валюты по распоряжению №2 от 05.05.*******************» на общую сумму 2 600 132 750,00 руб.

Денежные средства, перечисленные 05.05.******************* со счета ОАО «Медиа Группа «Событие», открытого в ОАО *******************, №4070284000278002*******************51 на расчетный счет ОАО «Медиа Группа «Событие», открытый в ОАО *******************, №40702810400000011202 в размере 72 935 000,00 долларов США (2 605 435 124,50руб.), сформированы, в т.ч. в сумме не менее 72 934 999,00 долларов США (2 605 435 088,78руб.) из денежных средств, поступивших 05.05.******************* со счета ОАО *******************, №45208840200000007024 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7024 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 72 935 000,00 долларов США (2 605 435 124,50руб.).

– ООО «Республиканский Ломбард», открытого в ОАО *******************, №40702810100000000351 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 518 750 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 518 602 149,72руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №452088103000000070******************* в размере 2 600 000 000,00руб. с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №70******************* от *******************.04.*******************»;

– ООО «Частная поликлиника «МЕДПРОТЕКЦИЯ», открытого в ОАО *******************, №40702810300000000339 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 3 448 760 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 448 278 301,26 руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810400000007029 в размере 3 560 000 000,00 рублей с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7029 от *******************.04.*******************»;

– ОАО «Республиканская Строительная Компания», открытого в ОАО *******************, №40702810400000016029 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 518 724 612,90руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45206810200000007027 в размере 2 600 000 000,00 рублей с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7027 от *******************.04.*******************»;

– ООО «Республиканская Туристическая Компания», открытого в ОАО *******************, №40702810900000000108 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 3 487 500 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 487 459 129,93руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810200000007025 в размере 3 600 000 000,00руб. с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7025 от *******************.04.*******************»;

– ООО «СПОРТПРОМ», открытого в ОАО *******************, №40702810802780018851 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере *******************9 060 000,00руб. сформированы, в полном объёме за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810800000007043 в размере 670 000 000,00руб. с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7043 от *******************.04.*******************»;

– ПО «Вольное потребительское общество», открытого в ОАО *******************, №40703810100000000017 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 754 1******************* 600,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 751 515 663,19руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.******************* со счета ПО «Вольное потребительское общество» №40703978802510011105 (евро) в размере 2 840 256 000,00руб. с основанием платежа «Конвертация денежных средств».

Денежные средства, перечисленные 05.05.******************* с расчетного счета ПО «Вольное потребительское общество», открытого в ОАО *******************, №40703978802510011105 (евро) на расчетный счет ПО «Вольное потребительское общество», открытый в ОАО *******************, №40703810100000000017 на общую сумму 57 600 000,00 евро сформированы, в т.ч. в сумме не менее 57 599 999,00 евро за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45308978800000007050 в размере 57 600 000,00 евро с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7050 от *******************.04.*******************».

– ООО «Турайс», открытого в ОАО *******************, №40702810602780018608 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 1 259 370 000,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 1 259 157 153,43руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810200000007041 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7041 от *******************.04.*******************» на общую сумму 1 300 000 000,00руб.;

– ООО «Событие-Ресто», открытого в ОАО *******************, №40702810202780018*******************8 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 1 937 510 000,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 1 937 374 680,90руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810900000007040 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7040 от *******************.04.*******************» на общую сумму 2 000 000 000,00руб.

– ООО «Республиканская Инвестиционная Компания», открытого в ОАО *******************, №407018*******************00690015319 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. и на внутренний банковский счет ОАО ******************* №474*******************810902783016854 в общей сумме ******************* 1******************* 317 452,12руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 685 594 132,57руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45106810800000007035 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7035 от *******************.04.*******************» на общую сумму 4 000 000 000,00руб.

Денежные средства, поступившие 05.05.******************* на счета ******************* вкладчиков, открытых в ОАО *******************, (№№4*******************06810902780045665, 4*******************06810602780051357, 4*******************06810802780047763, 4*******************06810502780079031, 4*******************06810402780001659, 4*******************06810602780095274, 4*******************068102027801505*******************, 4*******************06810302780049119, 4*******************06810202780046157, 4*******************06810302780048657, 4*******************06810402780086315, 4*******************06810302780049630, 4*******************06810802780051128, 4*******************06810202780059380, 4*******************06810602780003761, 4*******************06810402780053827, 4*******************06810102780087805, 4*******************06810502780028545, 4*******************06810202780035980, 4*******************068*******************02780013839, 4*******************06810602780048894, 4*******************068*******************02780040556, 4*******************06810502780053853, 4*******************06810302780018454, 4*******************06810002780000636, 4*******************06810202780096084, 4*******************06810402780037908, 4*******************06810202780076693, 4*******************06810602780032910, 4*******************06810502780046213, 4*******************06810402780008759, 4*******************06810802780031148, 4*******************06810902780052807, 4*******************06810402780018189, 4*******************06810902780024987, 4*******************068*******************02780005119, 4*******************06810102780047900, 4*******************06810402780050529, 4*******************06810002780097199, 4*******************06810202780061873, 4*******************068*******************02780053899, 4*******************06810202780128732, 4*******************06810202780079030, 4*******************06810602780029871, 4*******************06810202780091115, 4*******************06810002780052037, 4*******************06810602780046773, 4*******************06810602780055926, 4*******************06810802780031135, 4*******************06810602780052877, 4*******************06810902780196132, 4*******************068*******************02780088893, 4*******************06810002780001538, 4*******************06810502780046530, 4*******************06810902780012630, 4*******************06810002780052493, 4*******************06810002780051957, 4*******************06810502780048091, 4*******************06810802780081570, 4*******************06810202780096055, 4*******************06810502780048046, 4*******************06810602780048810, 4*******************06810502780035*******************4, 4*******************06810102780047434) с назначением платежа «Приход средств на вклад» в дальнейшем перечислялись следующим образом:

• 06.05.*******************: денежные средства в размере 440 млн. рублей, поступившие на счета ******************* вкладчиков (физических лиц) 05.05.*******************г. с назначением платежа «Приход средств на вклад», были перечислены в полном объёме на внутренний банковский счёт ОАО ******************* №474*******************810800002403021 «Обязательства перед клиентами» в качестве «расхода основного вклада по договору…»;

• 06.05.*******************г.: денежные средства в сумме 440 млн. рублей, поступившие на внутренний банковский счет ОАО ******************* №474*******************810800002403021 «Обязательства перед клиентами» в качестве «расхода основного вклада по договору…» были перечислены в полном объёме на внутренний банковский счет ОАО ******************* №474*******************810802780000002 «Требования» в составе операции по списанию денежных средств по платежному документу №4032 на сумму 440 018 082,25 рублей в качестве «возврата излишне перечисленных денежных средств»;

• 06.05.*******************г.: денежные средства, поступившие 05.05.*******************г. на счета ******************* вкладчиков (физических лиц) и в размере 440 млн. рублей содержащиеся в поступлении денежных средств на внутренний банковский счет ОАО ******************* №474*******************810802780000002 «Требования» на сумму 440 018 082,25 рублей, были перечислены в размере не менее 438 826 277,78 рублей на счет №40817810600000001*******************4 Янина В.С. в составе операции по списанию денежных средств по платежному документу №4033 на сумму 440 018 082,25 рублей в качестве «возврата излишне перечисленных денежных средств»;

• 14.05.*******************г.: денежные средства, поступившие 05.05.******************* на счета ******************* вкладчиков (физических лиц) и в размере не менее 438 826 277,78 рублей содержащиеся в поступлении денежных средств на счет №40817810600000001*******************4 Янина В.С. на сумму 440 018 082,25 рублей, были перечислены в размере не менее *******************3 543 601,70 рублей на счет №40702810600690016624 ООО «Инвестиционное Девелоперское Агентство» в составе операции по списанию денежных средств по платежному документу №55 на сумму 360 979 000,00 рублей в качестве «оплаты по договору №05-03/14 об инвестировании строительства от 20.03.*******************»;

• 14.05.*******************г.: денежные средства, поступившие 05.05.*******************г. на счета ******************* вкладчиков (физических лиц) и в размере не менее *******************3 543 601,70 рублей содержащиеся в поступлении денежных средств на счет №40702810600690016624 ООО «Инвестиционное Девелоперское Агентство» на сумму 360 979 000,00 рублей, были направлены в размере не менее *******************3 501 874,44 рублей на погашение кредитных обязательств ООО «Инвестиционное Девелоперское Агентство» перед ******************* ОАО по кредитным договорам №6581 от *******************.04.2013г. и №6398 от *******************.11.*******************г. путем перечисления денежных средств и/или:

– на счет №70601810400001111201 по платежному документу №1171 в сумме 587 682,67 рублей в качестве «погашения % по к/д №6581 от *******************.04.2013»;

– на счет №70601810400001111201 по платежному документу №1182 в сумме 1 149 7*******************,38 рублей в качестве «погашения % по к/д №6398 от *******************.11.*******************»;

– на счет №45207810500000006581 по платежному документу №1172 в сумме 109 440 906,77 рублей в качестве «погашения кредита по к/д №6581 от *******************.04.2013»;

– на счет №45208810200000006398 по платежному документу №1184 в сумме 249 799 999,46 рублей в качестве «погашения кредита по к/д №6398 от *******************.11.*******************».

Денежные средства, израсходованные 14.05.*******************г. с расчетного счета ООО «Инвестиционное девелоперское агентство» (ИНН 77*******************61517) в ОАО ******************* №40702810600690016624 в общей сумме 360 978 353,28руб., в т.ч.:

– в размере 587 682,67руб. с назначением платежа «Погашение %% по к/д №6581 от *******************.04.2013»;

– в размере 109 440 906,77руб. с назначением платежа «Погашение кредита по к/д №6581 от *******************.04.2013. Без налога (НДС)»;

– в размере 1 149 7*******************,38руб. с назначением платежа «Погашение %% по к/д №6398 от *******************.11.*******************»;

– в размере 249 799 999,46руб. с назначением платежа «Погашение кредита по к/д №6398 от *******************.11.*******************. Без налога (НДС)»,

сформированы, в т.ч. в сумме не менее 360 937 272,74руб. за счет средств, поступивших от Янина В.С. по платежному документу №55 в размере 360 979 000,00 рублей с указанием в назначении платежа «Оплата по договору №05-03/14 об инвестировании строительства от 20.03.******************* Сумма 360 979 000-00 НДС не облагается».

Определить иные источники формирования денежных средств, израсходованных 14.05.******************* с расчетного счета ООО «Инвестиционное девелоперское агентство» (ИНН 77*******************61517) в ОАО ******************* №40702810600690016624 на общую сумму 360 978 353,28руб. в качестве погашения кредитных обязательств по договорам №6581 от *******************.04.2013 и №6398 от *******************.11.*******************г., не представилось возможным по причине значительного поступления прочих денежных средств на расчетный счет (т.61, л.д.19-253, т.62, л.д.1-250, т.63, л.д.1-250, т.*******************, л.д.1-215);

- заключением эксперта № 11472э от 27.10.*******************г., согласно выводам которого, денежные средства, перечисленные 05.05.******************* на счета 43 вкладчиков, открытых в ОАО *******************, (№№4*******************06810302780031143, 4*******************06810602780047426, 4*******************06810302780014393, 4*******************068*******************02780211709, 4*******************06810002780047767, 4*******************06810602780010673, 4*******************06810502780031150, 4*******************068*******************02780031138, 4*******************06810202780026588, 4*******************06810402780047309, 4*******************06810802780005970, 4*******************06810400690059256, 4*******************06810902780040440, 4*******************06810302780183952, 4*******************06810502780031147, 4*******************06810002780009925, 4*******************06810502780052045, 4*******************06810602780031144, 4*******************06810102780031149, 4*******************068*******************02780031141, 4*******************06810502780072669, 4*******************06810402780031140, 4*******************06810402780048858, 4*******************06810002780031139, 4*******************06810002780031142, 4*******************06810502780077936, 4*******************06810902780031145, 4*******************06810302780053781, 4*******************06810402780027426, 4*******************06810102780066525, 4*******************068103027800494*******************, 4*******************06810802780031151, 4*******************06810102780031152, 4*******************068*******************02780057840, 4*******************06810400690029325, 4*******************06810202780031146, 4*******************06810402780000029, 4*******************06810002780015414, 4*******************06810302780009256, 42606810502780050941, 4*******************06810602780047989, 4*******************06810402780031153, 4*******************06810502780048004) с назначением платежа «Приход средств на вклад» были сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.******************* на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810800002403021 и/или:

1) с внутреннего счета ОАО ******************* №474*******************810400003016667 на сумму 119 633 *******************9,29руб., которые в свою очередь в полном объеме были сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810400003016667 с расчетного счета, открытого в ОАО *******************, ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования» №40702810500000016204 с основанием платежа «Возврат денежных средств по договорам процентных займов согласно прилагаемого реестра (приложение на 1 листе). НДС не облагается.» на общую сумму 119 633 *******************9,29руб.;

2) с внутреннего счета ОАО ******************* №474*******************810902783016854 на сумму 10 616 743 000,00руб., и/или на сумму 5 407 650 000,00руб., и/или на сумму 5 389 052 513,12руб., и/или на сумму 8 167 *******************9,00руб., и/или на сумму 700 704 700,00руб., которые в свою очередь в полном объеме были сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810902783016854 с расчетного счета, открытого в ОАО *******************, ООО «Республиканская Инвестиционная Компания» №407018*******************00690015319 в суммах:

– 10 616 743 000,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 10 616 743 000.00руб. НДС не облагается.»;

– 5 405 730 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»;

– 4 062 013 700,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 4 062 013 700.00 НДС не облагается.»;

– 700 704 700,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли продажи от 05.05.*******************г. Сумма 700 704 700.00руб. НДС не облагается.»;

– 8 167 *******************9,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств.»;

– 1 328 958 813,12руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 1328958813-12 НДС не облагается.»;

3) с внутреннего счета ОАО ******************* №474*******************810802780000002 на сумму 32 562 175 943,34руб., и/или на сумму 14 046 306 *******************4,49руб., и/или сумму 20 367 942,00руб., которые в полном объеме были сформированы за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810802780000002 с расчетного счета, открытого в ОАО *******************, Янина В.С. №40817810600000001*******************4 в суммах и/или:

– 20 367 942,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»;

– 8 438 948 544,92руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств.»;

– 37 625 731 541,73руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»;

– 7 728 024 617,29руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»,

которые в свою очередь были сформированы в сумме не менее 53 810 469 626,53руб. за счет средств, поступивших на расчетный счет, открытый в ОАО *******************, Янина В.С. №40817810600000001*******************4 и/или:

– с расчетного счета ООО «Независимое коллекторское бюро» №407028*******************02510018024 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************г. Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 681 842 808,*******************руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 683 967 608-65 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ЗАО «ПТФ «Авторус-94» №40702810100000000306 на сумму 4 359 390 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 4359390000 рублей. Без НДС.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Инвестиционная Компания» №407018*******************00690015319 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Коммунальная компания» №40702810802510016955 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканский ломбард» №40702810100000000351 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.», – с расчетного счета ЗАО «Республиканская Управляющая Компания» №40701810302780018161 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Пилигрим» №40702810000000010988 на сумму 755 620 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** Сумма 755620000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Компания Сервисного Обслуживания» №40702810102780018438 на сумму 1 937 500 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1937500 000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Частная поликлиника «МЕДПРОТЕКЦИЯ» №40702810300000000339 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 1 937 505 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 1937505000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «РЕСПУБЛИКАНСКИЙ ЮВЕЛИРНЫЙ ДОМ» №40702810300610018850 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 1 937 505 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1937505000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ОАО «Республиканская Строительная Компания» №40702810400000016029 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО ЧОП «АвангардЪ» №40702810500000000317 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования» №40702810500000016204 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 1 356 250 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от **************************************. Сумма 1 356 250 000-00, НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Туристическая Компания» №40702810900000000108 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 968 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 968750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «СПОРТПРОМ» №40702810802780018851 на сумму *******************9 060 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** Сумма *******************9 060 000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Долголуговское охотничье хозяйство» №40702810802780018848 на сумму 755 620 000,00руб. с назначением платежа «Оплата по договору процентного займа (12.5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 755620000 рублей 00 копеек Без налога НДС»,

– с расчетного счета ЗАО «Технокомплекс-ТМ» №407028*******************00690016508 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 968 750 000,00руб. с назначением платежа «По договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 968750000-00Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Турайс» №40702810602780018608 на сумму 1 259 370 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* года. Сумма 1259370000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканское Агентство Недвижимости» №40702810902510017948 на сумму 1 950 691 100,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1 950 691 100-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Событие-Ресто» №40702810202780018*******************8 на сумму 1 937 510 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* года. НДС не облагается.»,

– с расчетного счета Потребительского общества «Вольное потребительское общество» №40703810100000000017 на сумму 2 754 1******************* 600,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ОАО «Медиа Группа «Событие» №40702810400000011202 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.».

Таким образом, денежные средства, перечисленные 05.05.*******************г. на счета 43 вкладчиков (физических лиц) с основанием платежа «Приход средств на вклад» на общую сумму 140 000 000,00руб. были сформированы в сумме не менее 137 396 980,59руб. из денежных средств, поступивших 05.05.******************* и/или:

1. На расчетный счет Янина В.С. №40817810600000001*******************4 в ОАО *******************:

– с расчетного счета ООО «Независимое коллекторское бюро» №407028*******************02510018024 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 681 842 808,*******************руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 683967608-65 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ЗАО «ПТФ «Авторус-94» №40702810100000000306 на сумму 4 359 390 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 4359390000 рублей. Без НДС.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Инвестиционная Компания» №407018*******************00690015319 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Коммунальная компания» №40702810802510016955 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканский ломбард» №40702810100000000351 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.», – с расчетного счета ЗАО «Республиканская Управляющая Компания» №40701810302780018161 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Пилигрим» №40702810000000010988 на сумму 755 620 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** Сумма 755620000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Компания Сервисного Обслуживания» №40702810102780018438 на сумму 1 937 500 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1 937 500 000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Частная поликлиника «МЕДПРОТЕКЦИЯ» №40702810300000000339 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************.Сумма 1511255000-00Без налога (НДС)» и/или на сумму 1 937 505 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 1937505000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «РЕСПУБЛИКАНСКИЙ ЮВЕЛИРНЫЙ ДОМ» №40702810300610018850 на сумму 1 511 255 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1511255000-00 Без налога (НДС)» и/или на общую сумму 1 937 505 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1937505000-00Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ОАО «Республиканская Строительная Компания» №40702810400000016029 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО ЧОП «АвангардЪ» №40702810500000000317 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования» №40702810500000016204 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 1 356 250 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от **************************************. Сумма 1 356 250 000-00, НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканская Туристическая Компания» №40702810900000000108 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 968 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 968750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «СПОРТПРОМ» №40702810802780018851 на сумму *******************9 060 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** Сумма *******************9 060 000-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Долголуговское охотничье хозяйство» №40702810802780018848 на сумму 755 620 000,00руб. с назначением платежа «Оплата по договору процентного займа (12.5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 755620000 рублей 00 копеек Без налога НДС»,

– с расчетного счета ЗАО «Технокомплекс-ТМ» №407028*******************00690016508 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.» и/или на сумму 968 750 000,00руб. с назначением платежа «По договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************. Сумма 968750000-00Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Турайс» №40702810602780018608 на сумму 1 259 370 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.*******************г. Сумма 1259370000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ООО «Республиканское Агентство Недвижимости» №40702810902510017948 на сумму 1 950 691 100,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* Сумма 1 950 691 100-00 Без налога (НДС)»,

– с расчетного счета ООО «Событие-Ресто» №40702810202780018*******************8 на сумму 1 937 510 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от 05.05.******************* года. НДС не облагается.»,

– с расчетного счета Потребительского общества «Вольное потребительское общество» №40703810100000000017 на сумму 2 754 1******************* 600,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»,

– с расчетного счета ОАО «Медиа Группа «Событие» №40702810400000011202 на сумму 2 518 750 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств по Договору процентного займа (12,5%) б/н от ************************************** года. Сумма 2518750000-00 НДС не облагается.»;

2. На внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810902783016854 с расчетного счета ООО «Республиканская Инвестиционная Компания», открытого в ОАО ******************* №407018*******************00690015319 в общей сумме ******************* 1******************* 317 452,12 руб., в т.ч. в сумме и/или:

– 10 616 743 000,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 10 616 743 000.00руб. НДС не облагается.»,

– 5 405 730 000,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств. НДС не облагается.»,

– 4 062 013 700,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 4 062 013 700.00 НДС не облагается.»,

– 700 704 700,00руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли продажи от 05.05.*******************г. Сумма 700 704 700.00руб. НДС не облагается.»,

– 8 167 *******************9,00руб. с назначением платежа «Перевод денежных средств.»,

– 1 328 958 813,12руб. с назначением платежа «Перечисление денежных средств согласно реестра договоров купли-продажи от 05.05.*******************г. Сумма 1328958813-12 НДС не облагается.»;

3. На внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810400003016667 с расчетного счета ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования», открытого в ОАО ******************* №40702810500000016204 с основанием платежа «Возврат денежных средств по договорам процентных займов согласно прилагаемого реестра (приложение на 1 листе). НДС не облагается.» на сумму 119 633 *******************9,29руб.

При этом, эксперт отмечает, что денежные средства, перечисленные 05.05.******************* с расчетного счета:

– ООО «Независимое коллекторское бюро», открытого в ОАО *******************, №407028*******************02510018024 на расчетный счет Янина Виктора Станиславовича, открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 193 097 808,*******************руб. сформированы, в т. ч. в сумме не менее 2 190 973 007,79 руб. за счет средств, поступивших 05.05.******************* со счета ОАО ******************* №45208810200000007038 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7038 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 2 260 000 000,00руб.;

– ЗАО «Производственно-транспортная фирма «АВТОРУС-94», открытого в ОАО *******************, №40702810100000000306 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 4 359 390 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 4 359 018 056,26руб. за счет средств, поступивших 05.05.******************* со счета ОАО ******************* №45206810200000007030 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7030 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 4 500 000 000,00руб.;

– ООО «Республиканская Коммунальная компания», открытого в ОАО *******************, №40702810802510016955 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 518 750 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 513 743 981,96руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45206810500000007028 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7028 от *******************.04.*******************г. Без налога (НДС)» на общую сумму 2 600 000 000,00 руб.

– ЗАО «Республиканская Управляющая Компания», открытого в ОАО *******************, №40701810302780018161 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 518 750 000,00руб. в полном объеме сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45108810000000007037 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7037 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 2 600 000 000,00руб.;

– ООО «Пилигрим», открытого в ОАО *******************, №40702810000000010988 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 755 620 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 755 619 808,37руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №452088*******************00000007033 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7033 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 780 000 000,00 руб.;

– ООО «Республиканская Компания Сервисного Обслуживания», открытого в ОАО *******************, №40702810102780018438 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 1 937 500 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 1 933 279 872,40 руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810400000007032 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7032 от *******************.04.*******************г. Без налога (НДС)» на общую сумму 2 000 000 000,00 руб.;

– ООО «Республиканский ювелирный дом», открытого в ОАО *******************, №40702810300610018850 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 3 448 760 000,00руб. в полном объеме сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810500000007042 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7042 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 3 560 000 000,00 руб. (1 560 000 000,00 + 2 000 000 000,00)

– ООО ЧОП «АвангардЪ», открытого в ОАО *******************, №40702810500000000317 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 518 361 675,44руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45206810000000007036 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7036 от *******************.04.*******************г. Без налога (НДС)» на общую сумму 2 600 000 000,00руб.

– ОАО «Республиканское Агентство Микрофинансирования», открытого в ОАО *******************, №40702810500000016204 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. и 1 356 250 000,00руб., а также на внутренний счет ОАО ******************* №474*******************810400003016667 на сумму 119 633 *******************9,29руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 838 181 842,90руб. за счет средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45206810500000007031 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7036 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 4 000 000 000,00руб.;

– ООО «Долголуговское охотничье хозяйство», открытого в ОАО *******************, №40702810802780018848 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 755 620 000,00руб. в полном объеме сформированы из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810000000007034 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7034 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 780 000 000,00руб.

– ЗАО «Технокомплекс-ТМ», открытого в ОАО *******************, №407028*******************00690016508 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. и 968 750 000,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 486 185 766,82руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810500000007026 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7026 от *******************.04.******************* Без налога (НДС)» на общую сумму 3 600 000 000,00 руб.

– ООО «Республиканское Агентство Недвижимости», открытого в ОАО *******************, №40702810902510017948 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 1 950 691 100,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 1 937 828 305,84руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ООО «Республиканское Агентство Недвижимости», открытого в ОАО *******************, №40702840302510027948 с основанием платежа «Продажа иностранной валюты по распоряжению №2 от 05.05.*******************.» на общую сумму 2 000 321 500,00руб.

Денежные средства, перечисленные 05.05.******************* со счета ООО «Республиканское Агентство Недвижимости», открытого в ОАО *******************, №40702840302510027948 на расчетный счет ООО «Республиканское Агентство Недвижимости», открытый в ОАО *******************, №40702810902510017948 в размере 56 110 000,00 долларов США (2 004 400 697,00руб.), сформированы, в т.ч. в сумме не менее 56 109 999,00 долларов США (2 004 400 661,28 руб.) из денежных средств, поступивших 05.05.******************* со счета ОАО *******************, № 45208840600000007048 с основанием платежа «Выдача средств по договору № 7048 от *******************.04.*******************» на общую сумму 56 110 000,00 долларов США (2 004 400 697,00 руб.).

– ОАО «Медиа Группа «Событие», открытого в ОАО *******************, № 40702810400000011202 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, № 40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00 руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 509 413 860,78 руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО «Медиа Группа «Событие», открытого в ОАО *******************, №4070284000278002*******************51 с основанием платежа «продажа иностранной валюты по распоряжению №2 от 05.05.*******************» на общую сумму 2 600 132 750,00 руб.

Денежные средства, перечисленные 05.05.*******************г. со счета ОАО «Медиа Группа «Событие», открытого в ОАО *******************, № 4070284000278002*******************51 на расчетный счет ОАО «Медиа Группа «Событие», открытый в ОАО *******************, № 40702810400000011202 в размере 72 935 000,00 долларов США (2 605 435 124,50 руб.), сформированы, в т.ч. в сумме не менее 72 934 999,00 долларов США (2 605 435 088,78 руб.) из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО *******************, №45208840200000007024 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д № 7024 от *******************.04.*******************г. Без налога (НДС)» на общую сумму 72 935 000,00 долларов США (2 605 435 124,50 руб.).

– ООО «Республиканский Ломбард», открытого в ОАО *******************, №40702810100000000351 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 518 750 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 518 602 149,72руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №452088103000000070******************* в размере 2 600 000 000,00 руб. с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №70******************* от *******************.04.*******************»;

– ООО «Частная поликлиника «МЕДПРОТЕКЦИЯ», открытого в ОАО *******************, №40702810300000000339 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 3 448 760 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 448 278 301,26руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810400000007029 в размере 3 560 000 000,00рублей с основанием платежа «Выдача кредита по к/д № 7029 от *******************.04.*******************»;

– ОАО «Республиканская Строительная Компания», открытого в ОАО *******************, №40702810400000016029 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 518 724 612,90руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45206810200000007027 в размере 2 600 000 000,00 рублей с основанием платежа «Выдача кредита по к/д № 7027 от *******************.04.*******************»;

– ООО «Республиканская Туристическая Компания», открытого в ОАО *******************, №40702810900000000108 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 3 487 500 000,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 487 459 129,93руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810200000007025 в размере 3 600 000 000,00 руб. с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7025 от *******************.04.*******************»;

– ООО «СПОРТПРОМ», открытого в ОАО *******************, № 40702810802780018851 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере *******************9 060 000,00 руб. сформированы, в полном объёме за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810800000007043 в размере 670 000 000,00руб. с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7043 от *******************.04.*******************»;

– ПО «Вольное потребительское общество», открытого в ОАО *******************, № 40703810100000000017 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 на общую сумму 2 754 1******************* 600,00руб. сформированы, в т.ч. в сумме не менее 2 751 515 663,19руб. за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ПО «Вольное потребительское общество» №40703978802510011105 (евро) в размере 2 840 256 000,00 руб. с основанием платежа «Конвертация денежных средств».

Денежные средства, перечисленные 05.05.*******************г. с расчетного счета ПО «Вольное потребительское общество», открытого в ОАО *******************, №40703978802510011105 (евро) на расчетный счет ПО «Вольное потребительское общество», открытый в ОАО *******************, №40703810100000000017 на общую сумму 57 600 000,00 евро сформированы, в т. ч. в сумме не менее 57 599 999,00 евро за счет денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* № 45308978800000007050 в размере 57 600 000,00 евро с основанием платежа «Выдача кредита по к/д № 7050 от *******************.04.*******************».

– ООО «Турайс», открытого в ОАО *******************, № 40702810602780018608 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 1 259 370 000,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 1 259 157 153,43руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810200000007041 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7041 от *******************.04.*******************» на общую сумму 1 300 000 000,00руб.;

– ООО «Событие-Ресто», открытого в ОАО *******************, №40702810202780018*******************8 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 1 937 510 000,00руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 1 937 374 680,90руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45208810900000007040 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7040 от *******************.04.*******************» на общую сумму 2 000 000 000,00руб.

– ООО «Республиканская Инвестиционная Компания», открытого в ОАО *******************, №407018*******************00690015319 на расчетный счет Янина В.С., открытый в ОАО *******************, №40817810600000001*******************4 в размере 2 518 750 000,00руб. и на внутренний банковский счет ОАО ******************* №474*******************810902783016854 в общей сумме ******************* 1******************* 317 452,12руб., сформированы, в т.ч. в сумме не менее 3 685 594 132,57руб. из денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. со счета ОАО ******************* №45106810800000007035 с основанием платежа «Выдача кредита по к/д №7035 от *******************.04.*******************» на общую сумму 4 000 000 000,00 руб.

Денежные средства, поступившие 05.05.*******************г. на счета 43 вкладчиков, открытых в ОАО *******************, (№№4*******************06810302780031143, 4*******************06810602780047426, 4*******************06810302780014393, 4*******************068*******************02780211709, 4*******************06810002780047767, 4*******************06810602780010673, 4*******************06810502780031150, 4*******************068*******************02780031138, 4*******************06810202780026588, 4*******************06810402780047309, 4*******************06810802780005970, 4*******************06810400690059256, 4*******************06810902780040440, 4*******************06810302780183952, 4*******************06810502780031147, 4*******************06810002780009925, 4*******************06810502780052045, 4*******************06810602780031144, 4*******************06810102780031149, 4*******************068*******************02780031141, 4*******************06810502780072669, 4*******************06810402780031140, 4*******************06810402780048858, 4*******************06810002780031139, 4*******************06810002780031142, 4*******************06810502780077936, 4*******************06810902780031145, 4*******************06810302780053781, 4*******************06810402780027426, 4*******************06810102780066525, 4*******************068103027800494*******************, 4*******************06810802780031151, 4*******************06810102780031152, 4*******************068*******************02780057840, 4*******************06810400690029325, 4*******************06810202780031146, 4*******************06810402780000029, 4*******************06810002780015414, 4*******************06810302780009256, 42606810502780050941, 4*******************06810602780047989, 4*******************06810402780031153, 4*******************06810502780048004) с назначением платежа «Приход средств на вклад» в дальнейшем перечислялись следующим образом:

• 17.05.*******************г.: денежные средства в размере 140 000 000,00 рублей, поступившие на счета 43 вкладчиков (физических лиц) 05.05.*******************г. с назначением платежа «Приход средств на вклад», были перечислены в полном объёме на внутренний банковский счёт ОАО ******************* № 474*******************810800002403021 «Обязательства перед клиентами» в качестве «расхода основного вклада по договору…»;

• 17.05.*******************г.: денежные средства в сумме 140 000 000,00 рублей, поступившие на внутренний банковский счет ОАО ******************* № 474*******************810800002403021 «Обязательства перед клиентами» в качестве «расхода основного вклада по договору…» были перечислены в полном объёме и/или:

- в сумме не менее 138 393 177,66 рублей на внутренний банковский счет ОАО ******************* №474*******************810802780000002 «Требования» в составе операции по списанию денежных средств по платежному документу №428 на сумму 138 462 218,72 рублей в качестве «возврата излишне перечисленных денежных средств»;

- в сумме не менее 1 135 835,55 рублей на счет №4*******************068*******************01400046637 **************************ой Т.Н. в составе операции по списанию денежных средств по платежному документу №43 на сумму 1 204 876,61 рублей в качестве «средств по договору банковского вклада»;

- в сумме не менее 70 004,56 рублей на счет №4*******************06810500080007352 Наяшкова В.Н. в составе операции по списанию денежных средств по платежному документу №84 на сумму 139 045,62 рублей в качестве «средств по договору банковского вклада»;

- на счет №4*******************0681040*******************50020762 Подерегиной Л.Г. в составе платежа на сумму 2 117,80 рублей в качестве средств по договору банковского вклада»;

- в сумме не менее 191 741,25 рублей на счет №30305810980000000001 ОАО ******************* в составе операции по списанию денежных средств по платежному документу №3744 на сумму 260 782,31 рублей в качестве «обязательств банка перед клиентами – физ.лицами»;

• 17.05.*******************г.: денежные средства, поступившие 05.05.*******************г. на счета 43 вкладчиков (физических лиц) и в размере не менее 138 393 177,66 рублей содержащиеся в поступлении денежных средств на внутренний банковский счет ОАО ******************* №474*******************810802780000002 «Требования» на сумму 138 462 218,72 рублей, были перечислены 17.05.*******************г. в размере не менее 138 371 650,25 рублей на счет №40817810600000001*******************4 Янина В.С. в составе операции по списанию денежных средств по платежному документу №430 на сумму 138 440 691,31 рублей в качестве «возврата излишне перечисленных денежных средств».

Определить дальнейшее движение денежных средств, поступивших 05.05.*******************г. на счета 43 вкладчиков (физических лиц) и в размере не менее 138 371 650,25 рублей, содержащиеся в поступлении денежных средств 17.05.*******************г. на счет №40817810600000001*******************4 Янина В.С. на сумму 138 440 691,31 рублей с основанием «возврат излишне перечисленных денежных средств» не представляется возможным по причине наличия существенной величины входящего остатка по счету на 17.05.*******************г. (93 359 245,37 рублей) и отсутствия осуществления крупных расходных операций.

За период с 06.05.*******************г. по 30.07.*******************г. по счету № 40817810600000001*******************4 Янина В.В., открытому в ОАО *******************, были осуществлены расходные операции на общую сумму 515 943 916,91 рублей (т.68, л.д.18-251, т.69, л.д.1-*******************5, т.70, л.д.1-*******************5, т.71, л.д.1-218).

Указанные экспертные заключения были поддержаны в судебном заседании экспертом ***************ым О.Н., пояснившим также, что вопросы относимости и допустимости доказательств в компетенцию эксперта не входят, он доверял материалам, представленным следователем, считая их достаточными для решения вопросов, указанных в постановлении о назначении экспертизы.

Вопросы экономического смысла и реальности операций выходят за рамки исследования.

- заключением эксперта №3055 от 06.08.*******************г., согласно выводам которого, решить вопрос: «Кем, ****************

- заключением эксперта №3057 от 06.08.*******************г., согласно выводам которого, подпись от имени *****************

- заключением эксперта №3058 от 06.08.*******************г., согласно выводам которого, решить вопрос: «Кем, ***************************1*******************);

- заключением эксперта №3056 от 12.08.*******************г., согласно выводам которого, подписи от имени ********************* или другим лицом выполнены подписи от имени Янина В.С., расположенные в следующих документах: в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере №3449 от 15.05.*******************; в графе «подпись получателя» в расходном кассовом ордере №*******************54 от 16.05.*******************» не представилось возможным (т.65, л.д.*******************5-*******************7);

Вещественными доказательствами,в качестве которых признаны:

- предметы и документы, изъятые 02*****************************************

- копия справки директора операционного департамента ******************* ОАО от 02.07.*******************г., согласно которой денежные средства на счет №474*******************810800002403021 «Обязательства перед клиентами ******************* ОАО» 05.05.*******************г. поступали через счет №474*******************810802780000002 «Требования» с текущего счета Янина В.С. №40817810600000001*******************4 (т.3, л.д.211);

- копия договора банковского счета Янина В.С. на совершение расчетных операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, №40817810600000001*******************4 от 11.09.2006г., с анкетой клиента-физического лица и индивидуального предпринимателя Янина В.С. (т.4, л.д.1-2);

- копия карточки с образцами подписей и оттиска печати Янина В.С. от 06.05.2011г. (т.4, л.д.18);

- копия выписки о движении денежных средств по счету Янина В.С. №40817810600000001*******************4 за период с 01.01.*******************г. по 02.07.*******************г. (т.4, л.д.19-26);

- копия выписки по лицевому счету №474*******************810800002403021 «Обязательства перед клиентами ******************* ОАО» за период с *******************.04.*******************г. на 24.06.*******************г. (в 12 томах) (т.5, л.д.1-260, т.6, л.д.1-250, т.7, л.д.1-250, т.8, л.д.1-250, т.9, л.д.1-250, т.10, л.д.1-247, т.11, л.д.1-251, т.12, л.д.1- 250, т.13, л.д.1-250, т.14, л.д.1-250, т.15, л.д.1-250, т.16, л.д.1-143);

- копии выписок по расчетным счетам физических лиц: ***************************************************

**********************: г.***************************

- копия промежуточного Акта ЦБ РФ проверки ******************* ОАО (ОГРН 1*******************7110000*******************, РН 1751) №А2К-И25-11-17/1115ДСП от 18.06.*******************г., согласно которого по состоянию на 01.06.*******************г. на балансе банка отражены обязательства перед физическими лицами в объеме 93,6 млрд. рублей, из которых 76 млрд. рублей (81,2%) были сформированы 05.05.*******************г. в результате осуществления операций по восстановлению на балансе вкладов, ранее выведенных Банком из-под учета.

Средства на вкладные счета поступили с текущего счета Янина В.С. по цепочке платежей, при этом источниками средств на счете Янина В.С. явились займы, предоставленные ему юридическими лицами – участниками холдинга *******************. В свою очередь, займы были предоставлены за счет кредитов банка под поручительство *******************. Выручка ******************* (за 2013 год составила 200 млн. руб.) сформирована, в основном, начисленными, а не реально поступившими доходами, а чистая прибыль (за 2013 год – 14,4 млрд. руб.) – за счет прочих доходов, состоящих из доходов от переоценки стоимости ценных бумаг (акций банка), при этом формирование цены акций ******************* ОАО осуществлялось путем проведения схемных операций между участниками банковского холдинга *******************, что свидетельствует об отсутствии у ******************* источников для исполнения обязательств, принятых по кредитным договорам заемщиков (т.17, л.д.16-*******************5, т.18, л.д.1-40);

- изъятая 29.07.*******************г. в ходе выемки в Департаменте внутреннего аудита ЦБ РФ по *********************************

- копия отчета о тематической аудиторской проверке Главной инспекции ЦБ РФ №ВН-32-25/1813ДСП от 28.07.*******************г., согласно которого по состоянию на 05.05.*******************г. ******************* ОАО не располагал необходимыми свободными кредитными ресурсами для выдачи кредитов в размере 61,1 млрд. рублей; предоставленный 05.05.*******************г. объем ссуд более чем в 1,5 раза превышал уже имеющийся у банка объем ссудной задолженности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также объем ссуд, предоставленных банком юридическим лицам в совокупности за предыдущие 10 календарных месяцев (т.18, л.д.57-125);

- документы, изъятые 11.07.*******************г. в ходе обыска второго этажа здания ******************* ОАО, расположенного по адресу*****************

- документы, изъятые 11.07.*******************г. в ходе обыска третьего этажа здания ******************* ********************608 672718 от 02.07.2009г., копия приказа №4044-К от 02.12.2010г. о вступлении в должность председателя правления ******************* ОАО и др.); копия приказа ******************* ОАО №431 от 24.03.*******************г. «О разграничении полномочий между должностными лицами Банка при подписании документов, образующихся в деятельности Банка»; копия доверенности ******************* ОАО №1383-Д от 18.07.2011г. уполномочивающая первого заместителя председателя правления банка *******************а Д.А. на право представлять интересы банка с правом подписи документов; копия схематичного изображения группы организаций *******************; копия выписки из реестра акционеров ******************* по состоянию на *******************.04.*******************г. (т.20, л.д.37-152); копия выписки из ЕГРЮЛ ******************* от 08.02.2013г.; копия выписки из ЕГРЮЛ ******************* от 24.04.*******************г. (т.21, л.д.84-101);

- копии документов, касающихся предоставления ******************* кредитов ******************************

- копия выписки из реестра акционеров ******************* от *******************.11.2013г. (т.24, л.д.55);

- копия выписки из реестра акционеров ******************* от 15.05.*******************г. (т.24, л.д.56);

- копия выписки из ЕГРЮЛ ******************* от 24.04.*******************г. (т.24, л.д.57-62);

- копия приказа ********************№1 от 06.03.*******************г. о вступлении на должность генерального директора ООО «***************** (т.24, л.д.150);

- копия выписки из ********************.01.*******************г. (т.24, л.д.151-156);

- копия информационного письма исх.№529/14 от 06.06.*******************г., согласно которого конечными бенефициарными владельцами ОАО **************** являются: ******************* А.Р., ******************* А.А., *******************************

- копия протокола №4/2013 от 16.04.2013г. Общего собрания участников ООО *******************

- копия заявления-анкеты заемщика юридического лица ООО «КАСКАД» б/д в ******************* ОАО (т.26, л.д.83-89)

- копия экспертного заключения *****************

- копия экспертного заключения **************************

- копия экспертного заключения ************************102-*******************);

- копия экспертного заключения ООО ******************************* договору №6398 составляла 249 799 999,46 рублей, по кредитному договору № 6581 составляла 700 млн. рублей (т.26, л.д.108-113)

- копия экспертного ***************************** №6398 составляла 249 799 999,46 рублей, по кредитному договору №6581 составляла *******************7 032 000,00 рублей (т.26, л.д.114-119);

- копия экспертного заключения *********************» от 30.04.*******************г., согласно которого задолженность *******************

- копия экспертного заключения кредитного подразделения АКБ ******************************* кредита от *******************.11.*******************г. (т.26, л.д.126-132);

- копия кредитного договора №6398 от *******************.11.*******************г., заключенного между ******************* ОАО в лице ******************* О.А. и ООО «**************************** 150 млн. рублей с возможностью увеличения лимита до 250 млн. рублей (т.26, л.д.133-136);

- копия кредитного договора №6581 от *******************.04.2013, заключенного между ******************* ОАО в лице *******************а Д.А. и ООО «Инвестиционное Девелоперское Агентство» в лице генерального директора Бучкова С.А., на сумму 700 млн. рублей (т.26, л.д.137-140);

- копия выписки из ЕГРЮЛ **************

- копия решения Единственного участника ООО «****************

- копия приказа ООО «*************************

- копия протокола заседания кредитного комитета ******************* ОАО от 18.04.*******************, согласно которого принято решение о выделении кредитной линии юридическим лицам, в *********************

- документы, представленные 11.07.*******************г. ******************* ОАО по запросу ***************************

- документы, изъятые 11.07.*******************г. ходе обыска четвертого этажа здания ******************* ОАО, *****************************

- копия выписки по ************************

- копия выписки по счету *************************д.206-208);

- копия выписки по счету ************************

- копия выписки по *********************

- копия выписки по счету ************************

- копия выписки по ****************************

- копия выписки по счету *****************************

-копия выписки по *******************************

- копия выписки по счету **********************

- копия выписки по *******************

- копия *************************

- копия выписки по счету ************

- копия выписки ******************

- копия выписки по счету ООО ******************************************************** займа б/н от 05.05.*******************г. ООО «Независимое коллекторское бюро» (т.58, л.д.36);

- копия передаточного *****************

- копия кредитного договора №7033 от *******************.04.*******************г., заключенного между ******************* ОАО в лице *******************а Д.А. и ООО «Пилигрим» в лице генерального директора ********************

- копия договора ****************

- копия договора займа б/н от 05.05.*******************г., заключенного между ООО «Пилигрим» в лице генерального директора Степухиной Л.А. и гражданином РФ Яниным В.С. (т.58, л.д.45-46);

- копия соглашения об *********************************************

- копия протокола осмотра предметов (документов) от *******************.07.*******************г., в соответствии с которым осмотрены документы, обнаруженные и изъятые 11.07.*******************г. в ходе обыска третьего этажа здания ******************* ОАО по адресу: г***************************************************************

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании в качестве свидетеля была допрошена следователь по особо важным делам СД МВД **************************** пояснившая, что обвинительное заключение по данному уголовному делу было утверждено в 2015г., в тексте обвинительного заключения в этой части допущена техническая ошибка.

Собранные по делу и исследованные судом доказательства: показания подсудимого, представителя потерпевшего и свидетелей в судебном заседании и на предварительном следствии, протоколы следственных действий, а также иные доказательства, изложенные в приговоре, получены в соответствии с требованиями закона, нарушений при их составлении судом не установлено, все доказательства содержат сведения, относящиеся к обстоятельствам рассматриваемого дела, согласуются друг с другом, в связи с чем суд находит их достоверными, относимыми и допустимыми, в совокупности достаточными для решения дела и подтверждающими виновность подсудимого в совершении вышеописанных преступных действий.

В ходе судебного разбирательства сторона защиты оспаривала имеющееся в материалах дела экспертные заключения бухгалтерских судебных экспертиз, выполненные ФГКУ ЭКЦ МВД РФ, указывая, что выводы экспертов являются неполными, не содержат расчетов и выводов об общем объеме денежных средств, поступивших на счета ******************* вкладчиков, указанных в обвинении, экспертами использованы формулировки, которые содержат противоречивые сведения, выводы экспертов не подтверждены расчетами, неясны и противоречивы. При этом экспертами не учтены объяснения Янина В.С. по обстоятельствам дела в части обеспечения полученных им займов дорогостоящими ценными бумагами — акциями *******************, данные объяснения подсудимого подтверждены *******************

Указанные доводы стороны защиты судом не могут быть приняты во внимание, поскольку, как следует из вышеназванных экспертных заключений, экспертами даны полные и ясные ответы на вопросы, поставленные следователем, по результатам всестороннего исследования представленных на экспертизу материалов, эксперты в установленном порядке были предупреждены об уголовной ответственности.

Также экспертные заключения подтверждены в судебном заседании ***************, выводы экспертов согласуются с другими доказательствами по делу — показаниями свидетелей, письменными материалами, экспертные заключения выполнены в соответствии с требованиями УПК РФ и норм действующего законодательства, регламентирующих экспертную деятельность в РФ.

Вопросы экономической целесообразности и реальности анализировавшихся банковских операций, а также обеспеченности совершенных сделок договорами поручительства и залога выходят за рамки данных экспертных исследований.

Представленное адвокатом Горбачевой М.М. в защиту Янина В.С. заключение специалиста **********************

Обстоятельств, которые могут являться основанием для признания экспертных заключений недопустимыми доказательствами в соответствии со ст.175 УПК РФ, заключение специалиста не содержит, отсутствие в тексте экспертного заключения ссылок на использовавшиеся нормативные акты и методы о наличии таких оснований не свидетельствует, как и о необоснованности выводов экспертов.

Также сторона защиты оспаривала в судебном заседании заключение специалистов ****************************г., правомерно основанное, в том числе, на данных отчета по итогам анализа справедливой стоимости активов и обязательств группы «Мособлбанк» от 15.09.*******************г., составленного ***********************

Взаимосвязь названных заключения и отчета очевидна, принимая во внимание, что ******************* являлось владельцем более чем 97% акций ОАО *******************.

В обоснование своей позиции стороной защиты представлены отчет об оценке от 25.04.*******************г., выполненный ********************** которого, рыночная стоимость одной обыкновенной акции ******************* на *******************.04.*******************г. составляет *******************0 106,0 руб.

Данные выводы сделаны на основании данных о балансовой стоимости активов ******************* - *******************8 816 982 тыс. руб. и балансовой стоимости пакета акций ******************* в размере *******************4 870 862 296 руб., что составляет 98% всего баланса.

Представленное стороной защиты заключение *************** 05.06.2015г. содержит по существу аналогичные выводы о рыночной стоимости *******************, основанные на тех же данных о балансовой стоимости активов *******************.

Однако, согласно отчета по итогам анализа справедливой стоимости активов и обязательств группы «Мособлбанк» от 15.09.*******************г., составленного ************************ СНГ», по состоянию на 21.05.*******************г. чистые активы ******************* ОАО лежат в зоне отрицательных значений, справедливая стоимость активов ******************* ОАО составляет минус 94 185 000 000 рублей, 85% корпоративного кредитного портфеля представлены техническими кредитами, выданными на невозвратной основе (т.72, л.д.77-125).

Данный отчет был подтвержден в судебном заседании ****************** департамента финансовых операций ЗАО «Делойт и Туш СНГ», который показал, что стоимость активов ****************** дату составления отчета находилась в зоне отрицательных значений. При составлении отчета было учтено наличие т.н. технических кредитов, в т.ч. выданных банком в момент восстановления отчетности, отсутствие движения денежных средств и наличие просрочек по кредитам, учтены данные отчетности компаний-заемщиков, свидетельствующие о невозможности организаций расплатиться по кредитам, превышающим их активы и обороты в несколько раз. Данные о компаниях-заемщиках были получены из *******************, в отношении ******************* организаций, получивших кредиты в период восстановления отчетности, были получены кредитные досье. Отрицательная стоимость активов выявилась в связи с переоценкой кредитного портфеля *******************.

Также была оценена вся недвижимость, имеющаяся на балансе *******************, было установлено, что справедливая стоимость ее на 30-40% ниже балансовой. Биржевая котировка акций банка не является отображением их реальной рыночной стоимости.

Оценка была проведена по состоянию на 21.05.*******************г., справедливая стоимость активов и обязательств группы «Мособлбанк» была определена для целей отчетности. Данные отчетности ******************* при этом во внимание не принимались, не являлись определяющими, сама отчетность была изучена. Оценка проводилась по представленным документам, в т.ч. первичным. При оценке был применен метод переоценки чистых активов. Сравнительный анализ не использовался ввиду отсутствия аналогов на рынке, поскольку финансовое положение каждой кредитной организации характеризуют индивидуальные показатели.

********************

Оценка ******************* в предмет исследования не входила, однако, исходя из того, что ******************* владела 98% акций *******************, отрицательные показатели банка негативно влияют на оценку *******************.

Не доверять показаниям указанного свидетеля у суда оснований не имеется, его квалификация специалиста подтверждена соответствующими документами и сомнений у суда не вызывает.

Представленное стороной защиты заключение специалиста **************************» не опровергают, поскольку из данного заключения следует, что, основываясь на представленных материалах уголовного дела, исследование финансового состояния ОАО ******************* не представляется возможным в связи с отсутствием в материалах дела необходимых объектов исследования.

Также суд принимает во внимание то обстоятельство, что, согласно данных отчетности *******************, основным источником дохода за 2013г. явилась переоценка стоимости ценных бумаг, при этом проверкой ***********************

************************ в судебном заседании показала, что в ЦБ РФ имелись данные об искусственном завышении стоимости акций банка с *******************г., о завышении стоимости активов ******************* показала в ходе судебного следствия свидетель ******************* Т.А.

Доводы адвоката Горбачевой М.М. на то, что привлечение виновных к административной ответственности за указанные правонарушения не является преюдициальным для настоящего дела не опровергают установленный факт названных нарушений.

При таких обстоятельствах выводы ******************

Отсутствие в материалах дела документов, подтверждающих статус и квалификацию специалистов ООО «Мастер-Диалог», на что указывает сторона защиты, о недостоверности представленного заключения специалиста не свидетельствует.

Заключение специалиста ***************************** не опровергает выводы специалиста ООО «Мастер-Диалог», поскольку основывается на данных котировок акций *******************, при проведении которых Службой Банка России по финансовым рынкам установлены вышеуказанные нарушения.

Данные заключения специалиста ****************************** подтверждаются другими исследованными судом доказательствами, в т.ч. показаниями свидетеля *******************а А.Н. о финансовом состоянии *******************, показаниями свидетеля ********************* состоянии объектов недвижимости, принадлежавших ******************* и *******************, а также тем обстоятельством, что впоследствии ******************* было приобретено *******************ым А.Н. за незначительную цену.

Также, согласно данным баланса *******************, приведенным в заключениях и отчетах специалистов, стоимость основных средств компании по состоянию на ***************** также опровергает доводы стороны защиты о достаточности активов ******************* для исполнения принятых обязательств.

Также суд принимает во внимание данные промежуточного акта проверки ЦБ РФ ******************* от 18.06.*******************г., согласно которого по состоянию на 01.06.*******************г. на балансе банка отражены обязательства перед физическими лицами в объеме 93,6 млрд. рублей, из которых 76 млрд. рублей (81,2%) были сформированы 05.05.*******************г. в результате осуществления операций по восстановлению на балансе вкладов, ранее выведенных банком из-под учета.

Средства на вкладные счета поступили с текущего счета Янина В.С. по цепочке платежей, при этом источниками средств на счете Янина В.С. явились займы, предоставленные ему юридическими лицами – участниками холдинга *******************. В свою очередь, займы были предоставлены за счет кредитов банка под поручительство *******************. Выручка ******************* (за 2013 год составила 200 млн. руб.) сформирована, в основном, начисленными, а не реально поступившими доходами, а чистая прибыль (за 2013 год – 14,4 млрд. руб.) – за счет прочих доходов, состоящих из доходов от переоценки стоимости ценных бумаг (акций банка), при этом формирование цены акций ******************* ОАО осуществлялось путем проведения схемных операций между участниками банковского холдинга *******************, что свидетельствует об отсутствии у ******************* источников для исполнения обязательств, принятых по кредитным договорам заемщиков (т.17, л.д.16-*******************5, т.18, л.д.1-40);

По изложенным основаниям суд критически относится к показаниям свидетелей ******************* Е.В., *************************

По изложенным основаниям суд также не может принять доводы адвоката Горбачевой М.М. о котировке в настоящее время акций АКБ «Мособлбанка» ОАО и доводы подсудимого о том, что стоимость принадлежащих ему акций составляла около 57 млрд руб., стоимость акций в дальнейшем упала в связи с продажей банка, поскольку при наличии надлежащих активов установленная сторонами цена сделки, на которую указывает подсудимый, значительно на рыночную стоимость акций повлиять не могла.

Показания свидетеля *****************в части того, что кредиты в ******************* не предоставлялись без решения, принятого кредитным комитетом банка, а также показания свидетеля ******************** в части того, что 18.04.*******************г. было проведено заседание кредитного комитета, опровергаются показаниями свидетелей ******************* Е.В., ******************* С.А., ******************** членов кредитного комитета, подтверждающих, что 18.04.*******************г. заседание кредитного комитета не проводилось, предполагаемым участникам этого заседания его протокол, как показала свидетель ******************* Е.В., был выслан на электронную почту, с указанием результата рассмотрения заявлений ******************* организаций-заемщиков.

Показания свидетеля ******************* О.А. в части, касающейся работы кредитного комитета банка, суд не может принять во внимание, поскольку в рассматриваемый период времени ******************* О.А. в банке не работала, находилась в декретном отпуске.

Заключение специалиста **********************д не может принять в качестве доказательства по делу, поскольку в компетенцию специалиста не входит оценка действий органов следствия, в том числе и по предъявлению обвинения.

Непризнание подсудимым своей вины, его доводы в судебном заседании об отсутствии в его действиях преступного умысла суд расценивает как позицию защиты, указанные доводы Янина В.С. опровергаются совокупностью собранных по делу и исследованных судом доказательств: показаниями свидетелей, письменными материалами дела.

Кроме того, сам подсудимый в ходе судебного разбирательства фактических обстоятельств выделения кредитов ******************* организациям, заключения им договоров займа с этими юридическими лицами, как и обстоятельств, связанных с созданием и закрытием ******************* вкладов физических лиц по существу не отрицал, его позиция направлена лишь на иную оценку этих обстоятельств.

На основании собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств суд приходит к выводу о виновности подсудимого в совершении инкриминируемых ему деяний и квалифицирует его действия по ч.4 ст.159 УК РФ, поскольку в судебном заседании установлено, что Янин В.С. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, а именно:

Янин В.С., являясь председателем правления ОАО (******************* ОАО), обладая полномочиями единоличного исполнительного органа, т. е. будучи наделен организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями, выполняя управленческие функции в коммерческой организации, реализуя достигнутый ранее, не позднее ************ сговор с неустановленными лицами и реализуя разработанный совместно с указанными лицами преступный план, располагая достоверными сведениями о том, что не позднее 21.05.*******************г. в ******************* ОАО будет назначен новый председатель правления, а контрольный пакет акций банка, принадлежащий ************ Корпорация» (*******************), согласно Плану участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в предупреждении банкротства ******************* ОАО будет передан не позднее 19.05.*******************г. по договору купли-продажи акций ************ используя свое служебное положение, путем обмана подчиненных ему сотрудников, под предлогом оказания помощи банку, не позднее 05.05.*******************г. отдал распоряжение неустановленным соучастникам и не осведомленным о его преступных намерениях подчиненным сотрудникам оформить, а первому заместителю председателя правления ******************* ОАО *******************у Д.А. – подписать с аффилированными банку и холдингу ******************* организациями, указанными выше, кредитные договоры, датированные *******************.04.*******************г. В соответствии с указанными договорами названным организациям ******************* ОАО якобы были выделены ссуды на общую сумму 57 056 586 500 рублей,

При этом для придания законного вида вышеуказанным договорам неустановленными лицами из числа соучастников Янина В.С. при неустановленных обстоятельствах был составлен фиктивный протокол от 18.04.*******************г. заседания кредитного комитета банка, подписанный не осведомленными о преступном умысле Янина В.С. и его соучастников *******************ым А.С., ******************* Е.В. и *******************ым Д.А.

При этом Янину В.С. и его соучастникам было достоверно известно, что банк не располагает необходимыми кредитными ресурсами для выдачи данных ссуд и у вышеуказанных юридических лиц отсутствуют реальные источники для их погашения, то есть подсудимый заведомо осознавал, что выданные таким образом кредиты являются техническими и созданы лишь в качестве записей по счетам.

Однако Янин В.С., продолжая обман подчиненных ему сотрудников, распорядился перечислить полученные вышеописанным способом кредитные средства от указанных организаций на его (Янина В.С.) текущий счет №40817810600000001*******************4, открытый в ******************* ОАО, для чего между ним и указанными выше организациями якобы были заключены договоры процентного займа, датированные 05.05.*******************г. Таким образом, денежные средства на общую сумму 53 930 752 508,******************* рублей, полученные в результате осуществления операций по счетам при формировании технических кредитов, были зачислены со счетов вышеперечисленных организаций на текущий счет Янина В.С., который, осознавая, что указанная сумма сформирована ненадлежащими активами за счет собственных средств банка путем совершения фиктивных бухгалтерских проводок, не подразумевающих под собой реального источника денежных средств, с помощью не установленных следствием соучастников и не осведомленных о его преступном умысле сотрудников банка и холдинга *******************, организовал при неустановленных обстоятельствах, но не позднее 05.05.*******************г. открытие ******************* фиктивных вкладных счетов в ******************* ОАО на общую сумму 580 000 000 рублей по договорам срочного банковского вклада физического лица «*******************», в соответствии с которыми на открытые не позднее 05.05.*******************г. в банке счета физических лиц с вышеуказанного текущего счета Янина В.С. по его указанию не осведомленными о преступном умысле сотрудниками банка 05.05.*******************г. были осуществлены операции по перечислению денежных средств на общую сумму не менее 578 458 773,56 рублей через внутренние счета банка №474***************************

Затем, во исполнение преступного умысла, Янин В.С., используя свое служебное положение, отдал распоряжение не осведомленным о его преступном умысле сотрудникам ******************* ОАО, осуществить возврат денежных средств 06.05.*******************г. и 17.05.*******************г. с вышеперечисленных счетов физических лиц на его текущий счет *******************************************

В результате вышеописанных действий Янин В.С. и его неустановленные соучастники, путем фальсификации договоров банковских вкладов физических лиц «*******************» от 05.05.*******************г. и заявлений о закрытии счетов по ним от 06.05.*******************г. и от 17.05.*******************г., создавая видимость осуществления банковских операций, не подразумевающих под собой реального движения денежных средств, в период с 05.05.*******************г. по 17.05.*******************г., создали у банка реальные обязательства на общую сумму ***************** перед Яниным В.С., который получил возможность распоряжаться указанными денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, Янин В.С., действуя по предварительному сговору совместно с неустановленными лицами, согласно разработанному преступному плану, используя свое служебное положение председателя правления банка, путем обмана подчиненных ему сотрудников, осуществил хищение денежных средств банка в размере ******************************

Учитывая то, что уголовный закон предусматривает альтернативный способ совершения мошенничества путем обмана либо злоупотребления доверием, суд исключает из обвинения Янина В.С. признак совершения преступления путем злоупотребления доверием, поскольку в ходе судебного разбирательства установлено, что преступление совершено Яниным В.С. путем введения в заблуждение должностных лиц и сотрудников ******************* и иных организаций, входящих в холдинг ******************* путем сообщения не соответствующих действительности сведений о том, что оформление договоров о предоставлении кредитов ******************* организациям-заемщикам, заключение им в дальнейшем с этими организациями договоров займа, направление полученных в результате займов денежных средств на счета ******************* вкладчиков из числа сотрудников банка и организаций холдинга ******************* и их возврат на его личный счет после закрытия вкладов необходимы для восстановления положения банка. Данная информация не соответствовала действительности с учетом умысла Янина В.Н. на хищение указанных денежных средств в **************

Также не соответствовали действительности сообщенные Яниным В.С. сведения о том, что акции *******************, переданные им в качестве залога, а впоследствии отступного по указанным выше договорам займа, являются надлежащим обеспечением его обязательств, поскольку являясь председателем правления ******************* и акционером *******************, подсудимый очевидно достоверно знал о невозможности погашения кредитов, полученных ******************* организациями, за счет акций ******************* и реальной стоимости этих акций. Также очевидно, с учетом занимаемого им служебного положения и уровня профессионального образования, Янин В.С. знал о невозможности погашения кредитов путем непосредственной передачи акций ******************* кредитору.

Являясь акционером ******************* с долей участия 30% (до отчуждения *******************,5% акций *******************), Янин В.С. также не мог не знать о действительной стоимости *******************, состоянии активов данной компании, обуславливающем стоимость акций *******************, а также о финансовом положении организаций, входящих в холдинг *******************, однако при совершении рассматриваемых сделок об этом умолчал, что также свидетельствует о совершении им преступления путем пассивного обмана.

Из показаний самого подсудимого в судебном заседании следует, что иначе, чем посредством акций *******************, погасить кредиты организации-заемщики не могли, это же подтвердили допрошенные судом свидетели-представители и работники данных организаций и работники ******************* ********************************** показавшие, что активы компаний были незначительны относительно сумм предоставляемых кредитов.

Доводы стороны защиты о том, что проценты по кредитам могли быть погашены за счет процентов, которые должны были быть получены организациями-заемщиками по договорам займа с Яниным В.С. несостоятельны, поскольку, как установлено судом из показаний свидетелей и письменных материалов дела, уже при заключении договоров займа было известно, что займ будет погашен за счет заложенных Яниным В.С. акций *******************

Данный факт подтверждает и то обстоятельство, что на совершение сделок по получению кредитов в ОАО *******************, по предоставлению Янину В.С. займов и заключению с Яниным В.С. соглашений об отступном требовались решения высших органов управления организаций-заемщиков (общих собраний, единственного учредителя), что свидетельствует о том, что сделки являлись для данных организаций крупными.

Таким образом, указанные кредиты заведомо для подсудимого являлись невозвратными для организаций-заемщиков.

Факт ведения реальной хозяйственной деятельности организациями-заемщиками при изложенных обстоятельствах сам по себе не свидетельствует о возможности этих организаций обслуживать предоставленные кредиты.

Доводы стороны защиты о достаточности активов ******************* для надлежащего исполнения обязательств по кредитным договорам и договорам займа опровергаются заключением ****************************************

Также в судебном заседании нашло свое подтверждение то обстоятельство, что предоставленные кредиты являлись техническими, поскольку банк не располагал необходимыми ресурсами для выдачи кредитов на указанную сумму.

Свидетель ******************************************, остаток денежных средств банка на корреспондентском счете по состоянию на 05.05.*******************г. составлял 352 753 630 руб., что очевидно препятствовало одномоментной выдаче банком кредитов на сумму, превышающую в общей сложности 50 млрд руб. и, соответственно, обусловило невозможность реального движения денег по счетам, в т.ч. выдачи кредитов заемщикам.

Согласно отчета о тематической аудиторской проверке ************************** у банка объем ссудной задолженности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также объем ссуд, предоставленных банком юридическим лицам в совокупности за предыдущие 10 календарных месяцев (т.18, л.д.57-125).

О недостаточности собственных средств банка показали в судебном заседании свидетели *********************************

При таких обстоятельствах доводы стороны защиты о том, что банк имел право распоряжаться не только собственными, но и привлеченными средствами, не могут быть приняты судом, как и ссылка стороны защиты на решение *****************************

О совершении подсудимым преступления группой лиц по предварительному сговору свидетельствует характер совершенного преступления, безусловно предполагающего наличие заранее разработанного плана его совершения, число задействованных в реализации преступного умысла лиц, не осведомленных о преступном характере совершаемых действий, в т.ч. территориально отдаленных от места совершения преступления, необходимость одновременного изготовления большого числа документов, что предполагает привлечение к реализации преступного умысла соисполнителей.

То обстоятельство, что сделки, явившиеся основанием для совершения рассматриваемых банковских операций, как следует из заключения *************************», не противоречат закону, о правомерности действий подсудимого не свидетельствует и не исключает их оспоримости по основаниям, предусмотренным гражданским законодательством.

Доводы стороны защиты о том, что деньги, поступившие на счет Янина В.С. после закрытия веладов ******************* физических лиц, являлись неиспользованным резервом банка, опровергаются действиями Янина В.С., свидетельствующими о распоряжении им указанными денежными средствами в личных интересах, кроме того, сам подсудимый в судебном заседании показал, что считал эти деньги своими.

То обстоятельство, что Янин В.С. являлся акционером *******************, которому принадлежали акции *******************, не исключает возможности совершения им хищения денежных средств банка, являющегося юридическим лицом, чье имущество отделено от имущества его акционеров, в собственных личных интересах.

При назначении наказания, суд в соответствии со ст. 60 УК РФ принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личностях виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Янин В.С. *************************************), и все эти обстоятельства суд признает как смягчающие его наказание.

Также суд признает смягчающим вину обстоятельством длительное содержание в условиях следственного изолятора.

Отягчающих вину обстоятельств не установлено.

С учётом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для применения положений ст. 15 ч.6 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую и, руководствуясь ст. 43 УК РФ, полагает, что в целях восстановления социальной справедливости, исправление Янина В.С. возможно лишь в условиях их изоляции от общества, в связи с чем назначает наказание в виде лишения свободы, определив к отбыванию наказания в соответствии со ст. 58 ч. 1 п. «б» УК РФ исправительную колонию общего режима, как лицу, осужденному за совершение тяжкого преступления.

В соответствии со ст. 82 УПК РФ суд разрешает судьбу вещественных доказательств, полагая, что копии документов, хранящиеся в материалах уголовного дела –хранить при деле.

Рассмотрев гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ******************* ОАО о взыскании с подсудимого Янина В.С. суммы ущерба **************** суд приходит к выводу о том, что исковые требования ******************* ОАО подлежат удовлетворению в полном объеме, на основании ст.10******************* ГК РФ, в соответствии с которой вред, причиненный имуществу гражданина, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Руководствуясь ст. ст. 296-299, 302 -304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Янина ******************************************* виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 6 (шесть) лет, со штрафом в доход государства в размере 800.000 (восемьсот тысяч) рублей, без ограничения свободы, с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Янину В.С. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – в виде заключения под стражу.

Срок отбывания наказания Янину В.С. исчислять с момента его фактического задержания – с 10 июля ******************* года.

Взыскать с Янина ***************** в пользу ******************* ОАО *********************

Вещественные доказательства: копии документов, хранящиеся в материалах уголовного дела –хранить при деле.

Оставить без изменения обеспечительную меру в виде ареста, *-***********************************

Приговор может быть обжалован в Московский городской суд, через Измайловский районный суд, в течение 10 (десяти) суток со дня провозглашения, осужденным в тот же срок, со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.Л. Лаврова