Приговор

Дело № 1-151/2025

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

адрес 30 мая 2025 года

Зюзинский районный суд адрес в составе председательствующего судьи Кучиной Н.С., при секретаре фио, фио, с участием государственного обвинителя помощника Зюзинского межрайонного прокурора адрес фио, подсудимого фио, защитника фио, представившего удостоверение № 10908 и ордер № 0003223, рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Оферкина Даниила Алексеевича, паспортные данные, гражданина Российской Федерации, имеющего среднее специальное образование, холостого, несовершеннолетних детей не имеющего официально не трудоустроенного, постоянно зарегистрированного по адресу: адрес Ахаха, д. 62, фактически проживающего по адресу: адрес, ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159¹, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159¹ Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Оферкин Д.А. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Та, неустановленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея корыстный умысел, направленный на совершение преступлений, а именно хищений денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений под видом получения образовательного целевого кредита, а именно путем представления в банк заведомо ложных данных о месте обучения заемщика, не имея намерений их погашать, в точно неустановленное следствием время не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года (точные дата и время не установлены), в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, приискало неустановленных лиц для совершения преступления – мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в которую включил неустановленных лиц и не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года (точные дата и время не установлены) Оферкина Д.А. в качестве исполнителя преступления. С целью достижения преступного умысла, направленного на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк» путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, неустановленное лицо, являющееся соучастником, в период не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года (точные дата и время не установлены), находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, разработало преступный план, который заключался в следующем:

- роль первого соучастника заключается в привлечении в преступную группу соучастников преступления; в приискании потенциальных заемщиков, которые должны были на свое имя заключать образовательные целевые кредитные договоры в ПАО «Сбербанк», согласно условий, которых заемщик получает денежные средства; оценивать вероятность выдачи ПАО «Сбербанк», потенциальному заемщику денежных средств, в случае необходимости изготавливать, хранить и перевозить поддельные документы, необходимые заемщику для подписания потребительских кредитных договоров; осуществлять транспортировку из места фактического жительства потенциального заемщика, до места нахождения офиса ПАО «Сбербанк», с целью оформления и заключения целевых образовательных кредитных договоров; в приискании и изготовлении поддельных документов, необходимых для подачи в ПАО «Сбербанк» с целью заключения необходимых договоров на получение образовательных целевых кредитов, не имея намерений исполнять взятые по нему обязательства; в предоставлении соучастнику преступления документов с недостоверной информацией, необходимых для подачи заявок в ПАО «Сбербанк» на получение образовательных целевых кредитов; в распределении ролей и обязанностей соучастников преступления, и инструктаже перед непосредственным совершением преступления; в получении от соучастников денежных средств, предусмотренного условиями договора, полученные в ПАО «Сбербанк» при получении образовательных целевых кредитов; в распределении денежных средств, полученных от преступной деятельности; в сопровождении соучастника, который взял на себя обязательство заключить кредитные договоры на имя Оферкина Д.А. в ПАО «Сбербанк».

- роль Оферкина Д.А. заключалась в обращении в качестве заемщика в приисканный неустановленным соучастником офис ПАО «Сбербанк» с заявками для получения образовательных целевых кредитов, с предоставлением поддельных документов и недостоверных сведений уполномоченному сотруднику кредитной организации; в случае одобрения со стороны кредитной организации заявок на получение образовательных целевых кредитов, в заключении необходимых договоров и в последующем получении денежных средств, предусмотренных условиями договора, и передаче их соучастнику преступления.

При совершении преступлений каждый участник группы согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей деятельности группы. Неустановленный соучастник, не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года (точные дата и время не установлены), приступил к исполнению своих преступных действий для достижения общей преступной цели, направленной на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк». Во исполнение преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк», неустановленный соучастник, не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года определил непосредственного исполнителя преступления, а именно Оферкина Д.А., который, действуя по заранее разработанной преступной схеме, совместно и согласовано с неустановленным соучастником, под видом получения образовательного целевого кредита, совершил мошенничество в сфере кредитования, а именно хищение чужого имущества, группой лиц по предварительному сговору, денежных средств ПАО «Сбербанк», при следующих обстоятельствах.

Так, неустановленный соучастник, действуя во исполнение общего преступного плана и реализуя задуманное, не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, привлек к совершению преступления Оферкина Д.А., нуждающегося в денежных средствах и обратился к нему как к лицу, содействующему в получении кредитных средств, и, для реализации задуманного, предложил последнему, совершение вышеуказанных мошеннических действий, обещая при этом денежное вознаграждение, и сообщил Оферкину Д.А., о необходимости в предоставлении данных своего паспорта гражданина РФ ему, для изготовления заведомо подложных документов, подтверждающих обучение Оферкина Д.А. в РУТ «МИИТ», которые он должен был предоставить сотруднику банка, в случае одобрения со стороны кредитной организации заявок на получение образовательного целевого кредита.

После чего Оферкин Д.А. осознавая преступный характер планируемых преступных действий и желая наступления общественно - опасных последствий, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя материальной выгоды, согласился на указанные выше условия. Оферкин Д.А. передал неустановленному соучастнику преступной группы свои персональные данные, а именно сведения о выданном на его имя паспортные данные, а неустановленный соучастник преступной группы сообщил ему недостоверную информацию, а именно: что тот обучается на заочной форме обучения в РУТ «МИИТ», в период с 22.08.2022 года на срок 05 лет 11 месяцев со стоимостью обучения за 1 семестр сумма, и общей стоимостью обучения сумма; и сообщил, что данную информацию необходимо сообщать сотрудникам банковских организаций, расположенных в адрес.

Далее для реализации задуманного неустановленный соучастник, не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом передал Оферкину Д.А. пакет заведомо подложных документов, подтверждающих обучение последнего в РУТ «МИИТ» с целью их последующего предоставления в ПАО «Сбербанк» для получения кредитных денежных средств.

После чего, неустановленное лицо совместно с Оферкиным Д.А., в 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года, прибыли в заранее определенный неустановленным лицом офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: адрес, где Оферкин Д.А. подошел к неосведомленному о преступных намерениях сотруднику ПАО «Сбербанк» и сказал о своих намерениях получить образовательный целевой кредит, после чего подал заявление на получение кредита в ПАО «Сбербанк», при этом указал в заявлении заведомо сведения, переданные соучастником преступной группы, о себе как о лице, на которое оформляет кредит, а именно: о том, что он обучается на заочной форме обучения в РУТ «МИИТ», в период с 22.08.2022 года на срок 05 лет 11 месяцев со стоимостью обучения за 1 семестр сумма, и общей стоимостью обучения сумма и предоставил подложный договор № 5166/2022 от 22.08.2024 года между РУТ «МИИТ» в лице начальника планового финансового управления фио и обучающимся Оферкиным Д.А., которое было рассмотрено кредитным специалистом ПАО «Сбербанк», не осведомленным о преступных намерениях, после чего кредитным специалистом было сформировано заявление на получение кредита в ПАО «Сбербанк» на образовательные цели, при этом Оферкин Д.А., заведомо не имея возможности и не собираясь исполнять обязательства кредитного договора.

Таким образом, Оферкин Д.А., действуя во исполнение отведенной ему преступной роли по указанию соучастника преступной группы, осознавая преступный характер своих действий и желая наступления преступных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Сбербанк», заключил договор о предоставлении целевого образовательного кредита от 10.06.2024 года с лимитом кредитования сумма и получил возможность распоряжаться кредитными денежными средствами по своему усмотрению. Далее Оферкин Д.А. совместно с неустановленным следствием лицом, с целью сокрытия своего преступленного умысла проследовали в отделение банка ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, где предоставив заведомо подложную квитанцию на оплату образовательных услуг, по ранее заключенному договору образовательного целевого кредитования запросил у банка сумму первой части кредита сумма под 3 % годовых, сроком погашения до 31.03.2046 года, в результате чего, 10.06.2024 года получил на расчетный счет № 40817810238114043989, открытый в ПАО «Сбербанк», который автоматически был открыт по договору о предоставлении целевого потребительского кредита на образовательные цели получил денежные средства в размере сумма. Затем, действуя во исполнение отведенной ему преступной роли по указанию соучастника группы, реализуя совместный преступный умысел, в неустановленное время 10 июня 2024 года, находясь около дома по адресу: адрес, осуществил перевод полученных в ПАО «Сбербанк» денежных средств в сумме сумма с вышеуказанного банковского счета на неустановленный банковский счет, подконтрольный неустановленному соучастнику. В результате преступных действий фиоА и неустановленного следствием лица, которые заведомо не имели возможности и не собирались исполнять обязательства по условиям указанного кредитного договора, завладели денежными средствами в размере сумма, причинив своими преступными действиями ПАО «Сбербанк» материальный ущерб на указанную сумму.

Он же совершил покушение на совершение мошенничества, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере при этом преступление не было доведено до конца по независящим от него обстоятельствам.

Так, неустановленное лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея корыстный умысел, направленный на совершение преступлений, а именно хищений денежных средств, принадлежащих ПАО «Сбербанк», путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений под видом получения образовательного целевого кредита, а именно путем представления в банк заведомо ложных данных о месте обучения заемщика, не имея намерений их погашать, в точно неустановленное следствием время не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года (точные дата и время не установлены), в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, приискало неустановленных лиц для совершения преступления – мошенничества в сфере кредитования, то есть хищения денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, в которую включил неустановленных лиц и не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года (точные дата и время не установлены) Оферкина Д.А. в качестве исполнителя преступления. С целью достижения преступного умысла, направленного на хищение денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк» путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, неустановленное лицо, являющееся соучастником, в период не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года (точные дата и время не установлены), находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, разработало преступный план, который заключался в следующем:

роль первого соучастника заключается в привлечении в преступную группу соучастников преступления; в приискании потенциальных заемщиков, которые должны были на свое имя заключать образовательные целевые кредитные договоры в ПАО «Сбербанк», согласно условий, которых заемщик получает денежные средства; оценивать вероятность выдачи ПАО «Сбербанк», потенциальному заемщику денежных средств, в случае необходимости изготавливать, хранить и перевозить поддельные документы, необходимые заемщику для подписания потребительских кредитных договоров; осуществлять транспортировку из места фактического жительства потенциального заемщика, до места нахождения офиса ПАО «Сбербанк», с целью оформления и заключения целевых образовательных кредитных договоров; в приискании и изготовлении поддельных документов, необходимых для подачи в ПАО «Сбербанк» с целью заключения необходимых договоров на получение образовательных целевых кредитов, не имея намерений исполнять взятые по нему обязательства; в предоставлении соучастнику преступления документов с недостоверной информацией, необходимых для подачи заявок в ПАО «Сбербанк» на получение образовательных целевых кредитов; в распределении ролей и обязанностей соучастников преступления, и инструктаже перед непосредственным совершением преступления; в получении от соучастников денежных средств, предусмотренного условиями договора, полученные в ПАО «Сбербанк» при получении образовательных целевых кредитов; в распределении денежных средств, полученных от преступной деятельности; в сопровождении соучастника, который взял на себя обязательство заключить кредитные договоры на имя (Оферкина Д.А.) в ПАО «Сбербанк».

роль Оферкина Д.А. заключается в обращении в качестве заемщика в приисканный неустановленным соучастником офис ПАО «Сбербанк» с заявками для получения образовательных целевых кредитов, с предоставлением поддельных документов и недостоверных сведений уполномоченному сотруднику кредитной организации; в случае одобрения со стороны кредитной организации заявок на получение образовательных целевых кредитов, в заключении необходимых договоров и в последующем получении денежных средств, предусмотренных условиями договора, и передаче их соучастнику преступления.

При совершении преступлений каждый участник группы согласовывал свои действия и функции с другими соучастниками, при этом осознавал, что выполняет согласованную часть единого преступного посягательства, и исполнял определенные обязанности, вытекающие из целей деятельности группы. Неустановленный соучастник, не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года (точные дата и время не установлены), приступил к исполнению своих преступных действий для достижения общей преступной цели, направленной на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк». Во исполнение преступного плана, направленного на хищение денежных средств ПАО «Сбербанк», неустановленный соучастник, не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года определил непосредственного исполнителя преступления, в лице Оферкина Д.А., который, действуя по заранее разработанной преступной схеме, совместно и согласовано с неустановленным соучастником, под видом получения образовательного целевого кредита, совершил мошенничество в сфере кредитования, а именно хищение чужого имущества, группой лиц по предварительному сговору, денежных средств ПАО «Сбербанк», при следующих обстоятельствах.

Так, неустановленный соучастник, действуя во исполнение общего преступного плана и реализуя задуманное, не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года, находясь в неустановленном месте, при неустановленных обстоятельствах, привлек к совершению преступления Оферкина Д.А., нуждающегося в денежных средствах и обратился к нему как к лицу, содействующему в получении кредитных средств, и, для реализации задуманного, совершения вышеуказанных мошеннических действий, обещая при этом Оферкину Д.А. денежное вознаграждение, сообщил последнему о необходимости в предоставлении данных своего паспорта гражданина РФ ему, для изготовления заведомо подложных документов, подтверждающих обучение Оферкина Д.А. в РУТ «МИИТ», которые он в свою очередь должен был предоставить сотруднику банка, в случае одобрения со стороны кредитной организации заявок на получение образовательного целевого кредита. Оферкин Д.А. осознавая преступный характер планируемых преступных действий и желая наступления общественно - опасных последствий, из корыстных побуждений, с целью извлечения для себя материальной выгоды, согласился на указанные выше условия. Передал неустановленному соучастнику преступной группы свои персональные данные, а именно сведения о выданном на его имя паспортные данные, а неустановленный соучастник преступной группы сообщил ему недостоверную информацию, а именно: что он обучается на заочной форме обучения в РУТ «МИИТ», в период с 22.08.2022 года на срок 05 лет 11 месяцев со стоимостью обучения за 1 семестр сумма, и общей стоимостью обучения сумма; и сообщил, что данную информацию необходимо сообщать сотрудникам банковских организаций, расположенных в адрес. Далее для реализации задуманного неустановленный соучастник, не позднее 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года, находясь в неустановленном месте, неустановленным способом передал Оферкину Д.А. пакет заведомо подложных документов, подтверждающих обучение последнего в РУТ «МИИТ» с целью их последующего предоставления в ПАО «Сбербанк» для получения кредитных денежных средств.

Неустановленное лицо совместно с Оферкиным Д.А., в 13 часов 06 минут 10 июня 2024 года, совместно прибыли в заранее определенный неустановленным лицом офис ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: адрес. д. 24, стр. 1, где Оферкин Д.А. подошел к неосведомленному о преступных намерениях сотруднику ПАО «Сбербанк» и сказал о своих намерениях получить образовательный целевой кредит, после чего подал заявление на получение кредита в ПАО «Сбербанк», при этом указал в заявлении заведомо ложные сведения, переданные ему соучастником преступной группы, о себе как о лице, на которое оформляет кредит, а именно: о том, что обучается на заочной форме обучения в РУТ «МИИТ», в период с 22.08.2022 года на срок 05 лет 11 месяцев со стоимостью обучения за 1 семестр сумма, и общей стоимостью обучения сумма и предоставил подложный договор № 5166/2022 от 22.08.2024 года между РУТ «МИИТ» в лице начальника планового финансового управления фио и обучающимся Оферкиным Д.А., которое было рассмотрено кредитным специалистом ПАО «Сбербанк», не осведомленным о преступных намерениях, после чего кредитным специалистом было сформировано заявление на получение кредита в ПАО «Сбербанк» на образовательные цели, при этом Оферкин Д.А., заведомо не имея возможности и не собираясь исполнять обязательства кредитного договора.

Таким образом, Оферкин Д.А., действуя во исполнение отведенной ему преступной роли по указанию соучастника преступной группы, осознавая преступный характер своих действий и желая наступления преступных последствий в виде причинения имущественного ущерба ПАО «Сбербанк», заключил договор о предоставлении целевого образовательного кредита от 10.06.2024 года с лимитом кредитования сумма и получил возможность распоряжаться кредитными денежными средствами по своему усмотрению, затем совместно с неустановленным следствием лицом, с целью сокрытия своего преступленного умысла проследовали в отделение банка ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, где предоставив заведомо подложную квитанцию на оплату образовательных услуг, по ранее заключенному договору образовательного целевого кредитования запросил у банка сумму первой части кредита сумма под 3 % годовых, сроком погашения до 31.03.2046 года, в результате чего, 10.06.2024 года получил на расчетный счет № 40817810238114043989, открытый в ПАО «Сбербанк», который автоматически был открыт по договору о предоставлении целевого потребительского кредита на образовательные цели получил денежные средства в размере сумма.

Затем Оферкин Д.А., действуя во исполнение отведенной ему преступной роли по указанию соучастника группы, реализуя совместный преступный умысел, в неустановленное время 10 июня 2024 года, находясь около дома по адресу: адрес, осуществил перевод полученных в ПАО «Сбербанк» денежных средств в сумме сумма с вышеуказанного банковского счета на неустановленный банковский счет, подконтрольный неустановленному соучастнику.

Затем Оферкин Д.А., действуя во исполнение отведенной ему преступной роли по указанию соучастника группы, реализуя совместный преступный умысел на завладение оставшимися кредитными денежными средства по кредитному договору заключенному между ним и ПАО «Сбербанк», в неустановленное время 11 июня 2024 года, находясь в дополнительном отделении банка ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, попытался осуществить перевод кредитных денежных средств в сумме сумма на вышеуказанный банковский счет с целью последующего перевода на неустановленный банковский счет, подконтрольный неустановленному соучастнику, однако не довел свой преступный умысел до конца, по независящим от него обстоятельствам, поскольку операция по переводу кредитных денежных средств на вышеуказанный банковский счет Оферкина Д.А. была заблокирована службой безопасности ПАО «Сбербанк». В результате преступных действий фиоА и неустановленного следствием лица, которые заведомо не имели возможности и не собирались исполнять обязательства по условиям указанного кредитного договора, попытавшись завладеть денежными средствами в размере сумма принадлежащих ПАО «Сбербанк», таким образом Оферкин Д.А. и неустановленный следствием соучастник могли причинить своими преступными действиями ПАО «Сбербанк» материальный ущерб на указанную сумму.

Подсудимый Оферкин Д.А. в судебном заседании от дачи показаний отказался воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ, были оглашены показания подсудимого на следствии, согласно которых по существу предъявленного обвинения показал, что в начале июня 2024 года, точной даты не помнит, начал искать на различных сайтах работу, увидел в информационно коммуникационной сети интернет объявление о кредитовании на большую сумму, что его заинтересовало, поскольку не было работы. Он перешел по ссылке на сайте, затем перешел в Телеграмм бот «Кредиты быстро», где ответил на несколько вопросов бота по поводу своих анкетных данных, целях кредитования, кредитной истории. Ответив на вопросы ему предварительно одобрили кредит на сумму до сумма, заполнив за него информацию по одобрению кредита. После чего, бот указал, что необходимо его личное согласие на то, что он подтверждает заведомо ложную информацию в отношении себя. Он осознавал что кредит на такую большую сумму ему ввиду его кредитной истории и отсутствия постоянно заработка выдать не могут, так же он понимал что посредством телеграмм ботов кредиты не выдаются, однако, подтвердил боту что согласен и хочет получить кредит, согласился осуществить визит в отделение банка для получения кредита. Когда бот заполнял за него информацию, предоставил ему документы и инструкцию с тем как себя вести в отделениях банка, прочитав документы он убедился что они подложные, но ввиду того, что у него имелись долговые обязательства он согласился на получения кредита по подложным документам. 10.06.2024 года он направился в отделение банка которое было указано в инструкции, где именно находится данное отделение он пояснить затрудняется, придя в отделение действуя согласно инструкции заключил договор кредитования на оплату образовательных услуг, а именно «Образовательный кредит с господдержкой», при этом образовательные услуги он получать был не намерен и не числился ни в каком из ВУЗов адрес. Договор был заключен на сумму сумма, согласно договора, первый платеж поступал через открытый на его имя расчетный счет в ПАО «Сбербанк» № 40817810238114043989, при этом он должен был подтвердить платеж. Заключив договор, он покинул отделение банка. В тот же день проследовал в другое отделение банка совместно со своим знакомым по имени фио. Они приехали в отделение банка, где именно оно находилось он не помнит, на автомобиле фио, зашли в отделение банка, он по предоставленной им заведомо ложной квитанции на оплату образовательного кредита получил на принадлежащий ему банковский счет в ПАО «Сбербанк» № 40817810238114043989 денежные средства в сумме сумма, однако не подтвердил платеж в пользу ВУЗа и вышел из отделения банка и перевел фио на открытый на имя последнего расчетный счет в ПАО «Сбербанк» по номеру телефона полученные в кредит денежные средства полном объеме, фио при этом он в известность не ставил, он просто сказал, что вернет тому долг. На следующий день, 11.06.2024 года он в третьем отделении банка (адрес не помнит) так же попытался присвоить себе траншевый платеж путем не подтверждения операции в банке, однако операция была отклонена банком и он покинул банк, решив больше не пытаться присвоить деньги банка себе. Все операции которые он проводил в банке он делал по инструкции из телеграмм бота, точно свои действия не помнит ввиду того что плохо ориентируется в банковской терминологии, понимает что совершил хищение денежных средств у банка путем обмана, предоставив подложные документы, обязуется возместить материальный ущерб банку. Вину признает частично, не согласен с квалификацией в части совершения преступления группой лиц по предварительному сговору, так же считает что его действия охватываются одним эпизодом преступной деятельности по признакам состава преступления (том 1 л.д. 70-72, 76-78, 96-97, 181-182).

Виновность подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159¹ УК РФ подтверждается следующими исследованными доказательствами по делу:

- рапортом помощника прокурора Зюзинской межрайонной прокуратуры адрес фио, об обнаружении признаков состава преступления в действиях Оферкина Д.А. и неустановленного лица по факту хищения денежных средств по поддельным документам (т. № 1 л.д. 7-8);

- протоколом осмотра предметов от 25 ноября 2024 года, согласно которого в период времени с 09 ч. 00 мин. до 09 ч. 30 мин. были осмотрены приобщенные ПАО «Сбербанк» документы, согласно которых Оферкин Д.А. подал заявку на заключение договора кредитования по подложным документам (т. № 1 л.д. 98-105);

- протоколом осмотра предметов от 25 декабря 2024 года, согласно которого в период времени с 12 ч. 00 мин. до 12 ч. 30 мин., был осмотрен ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» № М5-39-исх/1188 от 09.12.2024 года с участием обвиняемого Оферкина Д.А., установлено что на видеозаписях с камер расположенных в отделениях ПАО «Сбербанк» изображен фио в момент оформления кредитного договора по подложным документам и хищения денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк», так же была осмотрена расширенная выписка по расчетным счетам Оферкина Д.А. (т. № 1 л.д. 162-165);

- а так же показаниями представителя потерпевшего фио, другими материалами дела.

Показаниями представителя потерпевшего фио, согласно которым, потерпевший на стадии предварительного следствия по делу пояснил, что состоит в должности ведущего инспектора отдела управления безопасности Московского банка ПАО «Сбербанк», подробно описал круг своих должностных обязанностей и порядке принятия, рассмотрения и одобрения заявки на кредит, процедуре получения заемных денежных средств. Для получения кредита в банке, потенциальный клиент заполняет и подписывает Анкету заявителя на получение потребительского кредита, в которой указывает свои персональные данные, о месте работы и уровне доходов и предоставляет необходимый пакет документов, предусмотренный банком для рассмотрения вопроса об одобрении и выдачи кредитных денежных средств. Эти сведения являются определяющими для принятия Банком решения. В указанном заявлении обратившийся гражданин сообщает о своем согласии с условиями кредитного договора и о том, что сведения, указанные им в Анкете, являются достоверными и в зависимости от выбранного кредитного продукта, достоверны документы, предоставленные в Банк. Подписанная обратившимся гражданином анкета передается оформляющему кредит сотруднику. Одновременно обратившимся гражданином предъявляется документ, удостоверяющий его личность, а именно общегражданский паспорт. Проводится сверка подписей Клиента в указанных документах и в заполненной Анкете сотрудники, оформляющие кредитный договор, осуществляют визуальный контроль, внешнего вида и поведения Клиента. Кредитный эксперт также проводит субъективную оценку потенциального Клиента на предмет выявления «проблемных» лиц, с которыми в последствии могут возникнуть сложности в части исполнения своих обязательств по договору. На основании подписанных клиентом документов Банк открывает персональный счет клиента. При оформлении кредита Клиенту выдается график платежей, содержащий сведения о суммах ежемесячных платежей, необходимых для планового погашения кредита. Проценты за пользование кредитом начисляются с момента подписания Кредитного договора Клиентом. Срок погашения определяется в зависимости от вида и суммы кредита. Клиент до момента заключения кредитного договора получает точное представление о стоимости услуг Банка путем сложения всех платежей, подлежащих совершению Клиентом, и сравнения получившейся суммы с суммой предоставляемого кредита. Разница между двумя суммами и составляет стоимость оказываемых Банком услуг. Для получения денежного кредита Клиент может подать онлайн заявку в мобильном приложении или обращается в офис, где озвучивает свои намерения по поводу оформления кредитного договора. Сотрудник Банка со слов клиента заполняет анкету и заявку на кредит в программном обеспечении на своем рабочем месте. Изначально, направленные данные попадают в систему «Скоринг» - электронная часть программы проверки информации по клиенту. Данная система является первоочередной базой данных, посредством которой происходит проверка клиента, одобрение или отказ в согласовании кредита. «Скоринг» может предложить новые условия кредитного продукта, связанные с изменением сроков или суммы денежных средств по кредиту, или направить анкетные данные посредством программного обеспечения на дополнительную проверку в Андеррайтинг банка, для дополнительной проверки информации, указанной клиентом и принятия окончательного решения о выдаче кредита. После получения положительного заключения Андеррайтинга, формируется пакет документов кредитного дела (кредитное досье клиента), в ходе чего заверяет сделанные ранее ксерокопии (светокопии) документов, предоставленных клиентом, требующиеся по условиям кредитного продукта. Клиент собственноручно подписывает заявление, таким образом, полностью соглашаясь со всеми условиями договора, составленного на основании предоставленных им же сведений, с графиком платежей, а также с Условиями и Тарифами, являющимися неотъемлемыми частями Договора, подтверждая получение на руки одной копии Заявления, а также по одному экземпляру Условий и Тарифа. В ПАО «Сбербанк» имеется кредитный продукт «Образовательный кредит с господдержкой» с процентной ставкой 3% годовых, где 17 % субсидирует государство. Такой вид кредита выдается частями (траншами) по семестрам, либо по предоставленным заёмщиком счетам, выставленным ВУЗом клиенту. Данный продукт выдаётся при посещении дополнительного офиса, после чего клиент получает лимит одобренной суммы, которая находится в ПАО «Сбербанк», из которой он может оплачивать свою учебу частями на основании предоставленных квитанций от ВУЗа. Первый транш всегда направляется со счёта ПАО «Сбербанк» в адрес ВУЗа по предоставленным клиентом реквизитам, последующие транши при предоставлении квитанций направляются на счёт клиента, и он (клиент) сам оплачивает учёбу. 10 июня 2024 года Оферкин Д.А., ...паспортные данные, совместно с неустановленным лицом находясь в дополнительном Офисе Nº 9038/0770 ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес, подал заявку на заключение договора, предъявив договор на оплату образовательных услуг, заключенный между ним и РУТ «МИИТ» «Образовательный кредит с господдержкой» с ПАО «Сбербанк». Данная заявка была одобрена и, между Оферкиным Д.А. и ПАО «Сбербанк» был заключен кредитный договор Nº к/д 121997017-НКЛ от 10.06.2024 года на сумму сумма и открыт кредитный лимит на указанную сумму. В рамках указанного кредитного договора Оферкин Д.А. предоставил квитанцию от РУТ «МИИТ» на сумму сумма, после чего денежные средства со счёта, принадлежащего ПАО «Сбербанк» в размере сумма были перечислены на счёт клиента № 40817810238114043989 и впоследствии были автоматический перечислены на счет Nº 40503810138004000064 открытый РУТ «МИИТ». 10.06.2024 года Оферкин Д.А., находясь в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» Nº 9038/01245, расположенном по адресу: адрес, предоставил сотруднику банка вторую поддельную квитанцию от РУТ «МИИТ» на сумму сумма, на основании которой Оферкину Д.А. на расчетный счет Nº 40817810238114043989, открытый в дополнительном Офисе Nº 9038/0770 ПАО «Сбербанк» по адресу: адрес поступило сумма, которыми Оферкин Д.А. распорядился по своему усмотрению. 11.06.2024 года Оферкин Д.А., находясь в дополнительном офисе ПАО «Сбербанк» Nº 9040/00218, расположенном по адресу: адрес (адрес), д. 45, предоставил сотруднику банка третью поддельную квитанцию от РУТ «МИИТ» на сумму сумма, однако не смог получить указанную сумму и распорядиться похищенным по независящим от него обстоятельствам и скрылся из дополнительного офиса. При заключении вышеуказанного кредитного договора, Оферкин Д.А. в анкетных данных указывал, что обучается в РУТ «МИИТ» согласно договора об образовании на обучение по образовательной программе высшего образования на платной основе и поддельные извещения на оплату услуг РУУТ «МИИТ» на сумму сумма за семестр. При проверке указанных сведений установлено, что Оферкин Д.А. не обучается в указанном учебном заведении. Также осуществлен запрос в РУТ «МИИТ», согласно полученного ответа Оферкин Д.А. не является обучающимся и не заключал договор об образовании с Университетом. Предоставленный договор и извещение на оплату услуг РУУТ «МИИТ» является исправленной версией учащегося Ильина фио паспортные данные, являющегося действующим сотрудником банка. QR код на квитанциях расшифровывается на плательщика Ильина фио, однако сами квитанции на имя Оферкина Д.А.. Кроме того, Оферкин Д.А. согласно видеозаписям был в сопровождении второго лица, установленного как Усубов фио, паспортные данные, которому в последующем Оферкин Д.А. по номеру телефона телефон, перевел все полученные денежные средства, и который по идентичной мошеннической схеме получал такой же кредит в другом дополнительном офисе. На основании предоставленной Оферкиным Д.А. информации об обучении в РУТ «МИИТ» решался вопрос о выдаче кредитных денежных средств, а на основании поддельных квитанций перечислялись транши. На основании вышеизложенного Оферкин Д.А. завладел суммой в сумма принадлежащей ПАО «Сбербанк». Право гражданского иска ему разъяснено и понятно, право заявить гражданский иск оставляет за собой. т. № 1 л.д. 54-57.

Виновность подсудимого в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159¹ УК РФ подтверждается следующими исследованными доказательствами по делу:

- рапортом помощника прокурора Зюзинской межрайонной прокуратуры адрес фио, об обнаружении признаков состава преступления в действиях Оферкина Д.А. и неустановленного лица по факту хищения денежных средств по поддельным документам (т. № 1 л.д. 7-8);

- протоколом осмотра предметов от 25 ноября 2024 года, согласно которого в период времени с 09 ч. 00 мин. до 09 ч. 30 мин. были осмотрены приобщенные ПАО «Сбербанк» документы, согласно которых Оферкин Д.А. подал заявку на заключение договора кредитования по подложным документам (т. № 1 л.д. 98-105);

- протоколом осмотра предметов от 25 декабря 2024 года, согласно которого в период времени с 12 ч. 00 мин. до 12 ч. 30 мин., был осмотрен ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» № М5-39-исх/1188 от 09.12.2024 года с участием обвиняемого Оферкина Д.А., установлено что на видеозаписях с камер расположенных в отделениях ПАО «Сбербанк» изображен фио в момент оформления кредитного договора по подложным документам и хищения денежных средств принадлежащих ПАО «Сбербанк», так же была осмотрена расширенная выписка по расчетным счетам Оферкина Д.А. (т. № 1 л.д. 162-165);

- а так же показаниями представителя потерпевшего фио (приведенными в приговоре выше), другими материалами дела.

Суд убежден в допустимости, достаточности и достоверности исследованных доказательств, полученных в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона. Все письменные доказательства оформлены надлежащим образом, в соответствии с предъявляемыми к данному виду доказательств требованиями закона, каких-либо нарушений, влияющих на решение вопроса об их допустимости, не содержат. Обстоятельств, свидетельствующих о каком-либо ограничении прав Оферкина Д.А. на стадии предварительного следствия, в судебном заседании не установлено.

Оценивая приведенные показания представителя потерпевшего фио, которые были им даны в ходе предварительного следствия, оглашенные в ходе судебного следствия на основании ст. 281 ч. 1 УПК РФ, суд не видит оснований не доверять им, признает их достоверными, так как показания указанного лица являются последовательными, подробными, не противоречивыми по своей сути относительно фактических обстоятельств по делу, обстоятельств оформления и получения кредита, порядка предоставления документов, и перечисления денежных траншей, они согласуются с другими доказательствами по делу в их совокупности, отмечая, что каких-либо оснований для оговора подсудимого со стороны потерпевшего судом не установлено.

Оценивая показания подсудимого Оферкина Д.А., которые он давал на следствии и в судебном заседании подтворил, согласно которым он вину признал частично, в содеянном раскаялся, отрицал факт совершения мошеннических действий группой лиц по предварительному сговору, поскольку он лишь согласился на заполнение документов от своего имени, при этом не знал кем именно это было исполнено, в дальнейшем действовал согласно инструкций, а также полагал вместе с защитником, что его действия должны быть квалифицированы как один состав, одно длящееся преступление, дал подробные и последовательные показания в той части, в которой обвинение не оспаривает относительно фактических обстоятельств по делу, в этой части суд полагает, что показания подсудимого могут быть положены в основу обвинительного приговора по делу, поскольку не противоречат иной совокупности доказательств, однако критически относится к иным утверждениям подсудимого и стороны защиты, расценивая занятую позицию как способ минимизировать степень своей вины, возможность нести ответственности за менее тяжкое преступление, поскольку показания подсудимого в той части, где он отрицает факт совершения преступления группой лиц по предварительному сговору и настаивает о наличии единого умысла, опровергаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств и не нашли своего объективного подтверждения.

Так довод Оферкина Д.А., где он отрицает факт своего участия в составе группы лиц по предварительному сговору, опровергается доказательствами по делу, более того, сам Оферкин Д.А. давая показания на следствии тем не менее не отрицал того обстоятельства, что у него была достигнута предварительная договоренность, пусть даже согласно его показаний удаленно, посредством мессенджера, и личность данного лица он не знал и с ним знаком не был, однако до его сведения была доведена процедура получения кредита, предоставлены документы на подпись которые не соответствовали действительности относительно его обучения и получения высшего профессионального образования в РУУТ «МИИТ» и фио не мог этого не понимать, что решается вопрос получения кредита именно на основе фиктивных документов с последующей целью и желанием распорядиться приобретенным таким способом имуществом по своему усмотрению. Кроме того, как показал представитель банка, совместно с фио в момент оформления им кредита находилось третье лицо (присутствие данного лица не отрицалось и самим подсудимым) которое ранее аналогичным способом оформляло получения образовательного кредита с государственной поддержкой и на счет которого были переведены денежные средства, полученные от банка Оферкиным Д.А. для оплаты семестра обучения. При оформления кредита, фио не планировал его выплачивать.

Привлеченный в группу лиц подсудимый Оферкин Д.А., привлекался с целью выполнения конкретно отведенной ему роли, которую он, по сути выполнил совершив объективную сторону преступления, с теми действиями которые были ему отведены он был согласен, за что предполагалось получение денежного вознаграждения, совершение данных действий было направлено на исполнение общего умысла, на достижение единого преступного результата. При этом подсудимому не вменяется в вину создание группы лиц по предварительному сговору, куда он впоследствии вошел, и которая согласно обстоятельств по делу и предъявленного обвинения была создана при содействии неустановленных следствием лиц, уже с последующим вовлечением в неё отдельных участников, с целью облегчения совершения преступлений и достижения поставленного результата. При чем каждому соучастнику в группе лиц, была отведана своя роль. При чем изготовлением документов занималось именно неустановленное следствием лицо, делать вывод о том, что к их созданию причастен искусственный интеллект (бот как его называл подсудимый), оснований нет.

Причастность Оферкина Д.А. к совершению двух преступлений, нашла своё объективное подтверждение в ходе судебного следствия совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств по делу. Так оформление кредитных взаимоотношений осуществлялось посредством предоставления фиктивных документов относительно источника дохода, места прохождения обучения, при этом по убеждению суда, исполнять которые изначально намерений не было. Каждый из лиц участвовавших в совершении преступлений, был осведомлен о своей роли, характере действий и конечном результате.

Оценив в совокупности собранные по делу доказательства, суд приходит к убеждению о том, что вина Оферкина Д.А. в совершении преступлений материалами дела установлена и доказана в полном объеме, и квалифицирует действия Оферкина Д.А. по ч. 2 адрес, так как он совершил мошенничество в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заёмщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, а также по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159¹ УК РФ, совершил покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть умышленные действия, непосредственно направленные на совершение мошенничества в сфере кредитования, т.е. хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по независящим от него обстоятельствам. Оснований для переквалификации действий подсудимого, а именно на квалификацию его действия одним составом преступления, суд не усматривает. Так для совершения каждого преступления совершались конкретные самостоятельные действия, при условии что умысел каждый раз был направлен на совершение самостоятельного преступления, в первом случае умысел был доведен до конца и совершено хищение денежных средств, во втором случае было совершено покушение на хищение денежных средств в особо крупном размере и данный умысел не был доведен до конца. Каждый раз попытка совершения преступления осуществлялась в различных офисах банка.

Об умысле направленном на совершение мошеннических действий свидетельствуют обстоятельства дела, характер действий подсудимого и неустановленного лица, в составе группы лиц, с которым подсудимый вступил в преступный сговор, факт предоставления подложных документов в офис банка и получение на их основании денежных средств.

Суд считает доказанным такой квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору», поскольку в судебном заседании было объективно установлено наличие при совершении преступлений иных неустановленных следствием лиц, действия которых носили совместных, согласованный характер, направленный на достижение единого результата. Так, данное обстоятельство подтверждается показаниями, в том числе подсудимого, поскольку последний несмотря на отрицание факта участия при совершении преступлений в группе лиц, не отрицал факта общения с иными неустановленными лицами, получение указаний относительно характера и последовательности его действий, при этом как уже судом отмечалось выше, действия всех участников группы совершались с учетом определенного установленного плана, были однотипны и направлены на достижение единого результата, довести преступный умысел до конца при совершении преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159¹ УК РФ они не смогли, по независящим от них обстоятельств, поскольку сотрудниками банка был выявлен факт предоставления подложных документов и в перечислении очередного транша на оплату обучения было отказано.

Также нашел своё подтверждение такой квалифицирующий признак, как «в особо крупном размере», который подтверждается письменными материалами уголовного дела, согласно того размера кредитных обязательств на который были оформлены документы, данный размер не оспаривался в том числе подсудимым.

При назначении наказания суд руководствуется требованиями ст.ст. 6, 60 УК РФ и учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, данные о личности подсудимого который ранее не судим, впервые привлекается к уголовной ответственности, на учетах у врачей нарколога и психиатра не состоит, трудоустроен, состояние здоровья самого Оферкина Д.А. наличие заболеваний, состояние здоровья близких родственников матери, сестер (наличие хронических заболеваний), оказание помощи бабушке и дедушке с учетом их возраста и состояния здоровья, принял меры по возмещению причиненного преступлением ущерба.

К обстоятельствам, смягчающим наказание, суд относит признание вины (фактических обстоятельств по делу), раскаяние в содеянном, состояние здоровья самого Оферкина Д.А. наличие заболеваний, оказание помощи близким родственникам с учетом их возраста и состояния здоровья, принятые меры по компенсации причиненного преступлением ущерба в силу положений п. «к» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Оферкина Д.А. судом установлено не было.

На основании изложенного, с учетом всех конкретных обстоятельств дела, данных о личности Оферкина Д.А., его возраст, влияния назначаемого наказания на его исправление и условия жизни его семьи, роль при совершении преступлений, конкретные обстоятельства по делу суд приходит к выводу, что наказание ему следует назначить в виде лишения свободы, без штрафа и без ограничения свободы с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающего вину обстоятельства предусмотренного ст. 61 УК РФ, а также положений ч. 2 ст. 69 УК РФ при назначении окончательного наказания, т.е. по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных судом наказаний, полагая, что данный вид наказания будет отвечать целям и задачам уголовного наказания способствовать исправлению осуждённого по смыслу ст. 43 УК РФ. Одновременно с этим, принимая во внимание совокупность смягчающих вину обстоятельств и отсутствие отягчающих вину обстоятельств суд полагает возможным назначить наказание с применением к нему положений ст. 73 ч. 5 УК РФ, полагая, что его исправление возможно без изоляции от общества, с целью соблюдения принципа объективности, соразмерности назначаемого судом наказания, что по мнению суда будет способствовать дальнейшей социализации подсудимого. При этом с учетом характера совершенных преступлений, всех конкретных обстоятельств по делу, данных о личности Оферкина Д.А., суд не находит оснований для применения положений ст. 64 УК РФ, т.е. для назначения наказания ниже низшего предела, поскольку по делу отсутствуют обстоятельства существенно уменьшающие степень общественной опасности содеянного, суд также не находит оснований для применения иного наказания предусмотренного санкцией ст. 159¹ ч.ч. 2, 4 УК РФ, а равно оснований для применения положений ст. 76² УК РФ с учетом конкретных обстоятельств по делу и характера предъявленного обвинения.

В соответствии с положениями ст. 15 ч. 6 УК РФ суд с учетом данных о личности подсудимого, фактических обстоятельств по делу совершенных преступлений, общественной опасности, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.

Судьбу вещественных доказательств суд определяет в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

признать Оферкина Даниила Алексеевича виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159¹, ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159¹ УК РФ и назначить ему наказание:

- по ч. 2 ст. 159¹ УК РФ в виде лишения свободы, сроком 1 (один) год, без ограничения свободы;

- по ч. 3 ст. 30 ч. 4 ст. 159¹ УК РФ в виде лишения свободы сроком 2 (два) года 6 месяцев без штрафа, без ограничения свободы.

На основании ст. 69 ч. 2 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных судом наказаний окончательно к отбытию назначить наказание Оферкину Даниилу Алексеевичу в виде лишения свободы сроком 3 (три) года, без штрафа, без ограничения свободы.

На сновании ст. 73 УК РФ назначенное Оферкину Даниилу Алексеевичу наказание считать условным с испытательным сроком в течение 3 (трех) лет. На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Оферкина Д.А. обязанности не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление осужденного один раз в месяц.

Контроль за поведением Оферкина Д.А. возложить на орган ФКУ УИИ ГУФСИН России по адрес по месту его проживания.

Меру пресечения в отношении Оферкина Д.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора суда в законную силу.

Вещественные доказательства: документы, предоставленные ПАО «Сбербанк»4 ответ на запрос № МБ-39-исх/1188 от 09.12.2024 года из ПАО «Сбербанк», находящиеся в материалах уголовного дела, по вступлении приговора суда в законную силу продолжить хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение пятнадцати суток со дня провозглашения, а осужденными содержащимися под стражей в тот же срок с момента вручении копии приговора суда. В случае апелляционного обжалования приговора, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции указав об этом в жалобе, либо в возражениях на жалобы, представления принесенные другими участниками процесса.

Председательствующий: