Приговор

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Москва 4 октября 2021г.

Зюзинский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Городницкой Е.А., при секретаре Горчаковой А.В., с участием государственного обвинителя Зюзинской межрайонной прокуратуры г. Москвы Дудина Е.Г., подсудимого Шадрина А.А., защитника Казакевича К.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Шадрина Андрея Александровича, паспортные данные, гражданина РФ, имеющего высшее образование, состоящего в браке, имеющего на иждивении малолетнего ребенка паспортные данные, аспиранта ..., зарегистрированного по адресу: адрес, адрес, фактически проживающего по адресу: адрес, не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Шадрин А.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Он, состоя, согласно трудовому договору № ... от 15 февраля 2017г. в ООО ... в должности менеджера по продажам и являясь материально-ответственным лицом, в должностные обязанности которого, помимо всего прочего, входило оформление кредитных договоров на продукцию ООО ... в банках и отправка соответствующих заявок в кредитные организации по предоставленным ему документам, имея преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о личности заемщика, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, в период времени, предшествующий 10 часам 00 минутам 15 февраля 2020г., точное время следствием не установлено, при неустановленных обстоятельствах вступил в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих адрес, с неустановленным соучастником, распределив между собой преступные роли, согласно которым неустановленный соучастник должен был приискать паспорт гражданина РФ на имя третьего лица, от имени которого оформить кредитный договор, представив при оформлении кредита чужой паспорт, а он согласно отведенной ему преступной роли, должен был, используя свое служебное положение, составить заявку на потребительский кредит, оформив ее от имени гражданина, не осведомленного о его и соучастника преступных действиях, по предоставляемому соучастником паспорту.

15 февраля 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, более точное время следствием не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности согласно трудовому договору Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла и реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный последним паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последней, оформил помимо воли фио и в ее отсутствие, кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги, реализуемые ООО ..., на общую сумму сумма и отправил указанную заявку на потребительский кредит в адрес, представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию, относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения адрес кредитной заявки, Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио, паспорт которой был предоставлен ему неустановленным соучастником, кредитный договор в адрес № ... от 15 февраля 2020г. на сумму сумма, после чего, совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись, таким образом, похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив адрес материальный ущерб на сумму сумма.

Шадрин А.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, при следующих обстоятельствах.

Он, состоя согласно трудовому договору № ... от 15 февраля 2017г. в ООО ... в должности менеджера по продажам и являясь материально-ответственным лицом, в должностные обязанности которого входило оформление кредитных договоров на продукцию ООО ... в банках и отправка соответствующих заявок в кредитные организации по предоставленным ему документам, имея преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о личности заемщика, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, в период времени, предшествующий 10 часам 00 минутам 26 мая 2020г., точное время не установлено, при неустановленных обстоятельствах, вступил в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «...», с неустановленным соучастником, распределив между собой преступные роли, согласно которым неустановленный соучастник должен был приискать паспорт гражданина РФ на имя третьего лица и от его имени оформить кредитный договор, представив при оформлении кредита чужой паспорт, а он согласно отведенной ему преступной роли, должен был, используя свое служебное положение, составить заявку на потребительский кредит, оформив ее от имени гражданина, не осведомленного о его и соучастника преступных действиях, по предоставляемому соучастником паспорту.

26 мая 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, точное время следствием не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла и реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный последним паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последней, оформил помимо воли фио и в ее отсутствие кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги, реализуемые ООО ..., на общую сумму сумма, и отправил указанную заявку на потребительский кредит в ПАО «...», представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию, относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения ПАО «...» кредитной заявки Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио кредитный договор в ПАО «...» № ... от 26 мая 2020г. на сумму сумма, после чего совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив ПАО «...» материальный ущерб на сумму сумма.

Шадрин А.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Он, состоя, согласно трудовому договору № ... от 15 февраля 2017г. в ООО ... в должности менеджера по продажам и являясь материально-ответственным лицом, в должностные обязанности которого, помимо всего прочего, входило оформление кредитных договоров на продукцию ООО ... в банках и отправка соответствующих заявок в кредитные организации по предоставленным ему документам, имея преступный умысел, направленный на совершение хищения денежных средств путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений о личности заемщика, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, в период времени, предшествующий 10 часам 00 минутам 12 февраля 2020г., более точное время не установлено, при неустановленных обстоятельствах вступил в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих КБ «...» (ООО), с неустановленным соучастником, распределив между собой преступные роли, согласно которым неустановленный соучастник должен был приискать паспорт гражданина РФ на имя третьего лица, от имени которого оформить кредитный договор, представив при оформлении кредита чужой паспорт, а он согласно отведенной ему преступной роли, должен был, используя свое служебное положение, составить заявку на потребительский кредит, оформив ее от имени гражданина, не осведомленного о его и соучастника преступных действиях, по предоставляемому соучастником паспорту.

12 февраля 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, более точное время следствием не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла и реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный последним паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последней, оформил помимо воли фио и в ее отсутствие кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги реализуемые ООО ... на общую сумму сумма, и отправил указанную заявку на потребительский кредит в КБ «...» (ООО), представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию, относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения КБ «...» (ООО) кредитной заявки, Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио, паспорт которой был предоставлен ему неустановленным соучастником, кредитный договор в КБ «...» (ООО) № ... от 12 февраля 2020г. на сумму сумма, после чего совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись, таким образом, похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив КБ «...» (ООО) материальный ущерб на сумму сумма.

Далее, 05 марта 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, более точное время следствием не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла и реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный последним паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последним, оформил помимо воли фио и в его отсутствие, соответствующую кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги, реализуемые ООО ... на общую сумму сумма, и отправил указанную заявку на потребительский кредит в КБ «...» (ООО), представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию, относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения КБ «...» (ООО) кредитной заявки Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио, паспорт которого был предоставлен ему неустановленным соучастником, кредитный договор в КБ «...» (ООО) № ... от 05 марта 2020г. на сумму сумма. После чего, совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись, таким образом, похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив КБ «...» (ООО) материальный ущерб на сумму сумма.

Далее 14 марта 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, более точное время следствием не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла и реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный последним паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последней, оформил помимо воли фио и в ее отсутствие кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги, реализуемые ООО ..., на общую сумму сумма, и отправил указанную заявку на потребительский кредит в КБ «...» (ООО), представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения КБ «...» (ООО) кредитной заявки Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио, паспорт которой был предоставлен ему неустановленным соучастником, кредитный договор в КБ «...» (ООО) № ... от 14 марта 2020г. на сумму сумма, после чего совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись, таким образом, похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив КБ «...» (ООО) материальный ущерб на сумму сумма.

Далее 16 марта 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, более точное время следствием не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности согласно трудовому договору Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла и реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный последним паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последней, оформил помимо воли фио и в ее отсутствие кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги, реализуемые ООО ..., на общую сумму сумма, и отправил указанную заявку на потребительский кредит в КБ «...» (ООО), представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения КБ «...» (ООО) кредитной заявки Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио, паспорт которой был предоставлен ему неустановленным соучастником, кредитный договор в КБ «...» (ООО) № ... от 16 марта 2020г. на сумму сумма, после чего совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись, таким образом, похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив КБ «...» (ООО) материальный ущерб на сумму сумма.

Далее 17 марта 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, более точное время не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла и реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный последним паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последней, оформил помимо воли фио и в ее отсутствие кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги, реализуемые ООО ..., на общую сумму сумма, и отправил указанную заявку на потребительский кредит в КБ «...» (ООО), представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения КБ «...» (ООО) кредитной заявки Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио, паспорт которой был предоставлен ему неустановленным соучастником, кредитный договор в КБ «...» (ООО) № ... от 17 марта 2020г. на сумму сумма, после чего, совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись, таким образом, похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив КБ «...» (ООО) материальный ущерб на сумму сумма.

Далее 11 мая 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, более точное время следствием не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности согласно трудовому договору Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла и реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный последним паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последней, оформил помимо воли фио и в ее отсутствие кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги, реализуемые ООО ..., на общую сумму сумма, и отправил указанную заявку на потребительский кредит в КБ «...» (ООО), представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения КБ «...» (ООО) кредитной заявки, Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио, паспорт которой был предоставлен ему неустановленным соучастником, кредитный договор в КБ «...» (ООО) № ... от 11 мая 2020г. на сумму сумма, после чего, совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись, таким образом, похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив КБ «...» (ООО) материальный ущерб на сумму сумма.

Далее 15 мая 2020г. в период времени с 10 часов 00 минут по 22 часа 00 минут, более точное время следствием не установлено, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя заранее разработанный преступный план, действуя из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, неустановленный соучастник прибыл в магазин ООО ..., расположенный на первом этаже ТЦ ... по адресу: адрес, где осуществлял свои должностные обязанности Шадрин А.А. После чего, во исполнение совместного преступного умысла, реализуя его, действуя согласно заранее распределенным между собой преступным ролям, Шадрин А.А., получив от неустановленного соучастника приисканный паспорт гражданина РФ на имя фио, утраченный ранее последней, оформил помимо воли фио и в ее отсутствие кредитную заявку на оформление потребительского кредита на товары и услуги реализуемые ООО ... на общую сумму сумма, и отправил указанную заявку на потребительский кредит в КБ «...» (ООО), представив, таким образом, банку заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщике, использовав при этом свое служебное положение, обманув, таким образом, указанную кредитную организацию относительно истинных намерений его и неустановленного соучастника. После одобрения КБ «...» (ООО) кредитной заявки Шадрин А.А., действуя согласно отведенной ему преступной роли, оформил на фио, паспорт которой был предоставлен ему неустановленным соучастником, кредитный договор в КБ «...» (ООО) № ... от 15 мая 2020г. на сумму сумма, после чего, совместно с неустановленным соучастником израсходовал указанные денежные средства на товары и услуги, реализуемые ООО ..., распорядившись, таким образом, похищенным имуществом по своему усмотрению, причинив КБ «...» (ООО) материальный ущерб на сумму сумма.

Таким образом, Шадрин А.А. совместно с неустановленным соучастником причинил своими преступными действиями КБ «...» (ООО) материальный ущерб, в крупном размере на общую сумму сумма.

В судебном заседании подсудимый Шадрин А.А. вину в совершении инкриминируемых ему деяний признал полностью, дал показания о том, что он работал в сети салонов сотовой связи ... ТЦ ... по адресу: адрес, в должности менеджера по продажам. Примерно в январе 2020г. в салон пришла женщина представилась Ольгой, которая приобрела мобильный телефон «Айфон» и предложила ему людей для оформления кредитов. Он согласился, так как его заработная плата зависела от выполнения плана по оформлению кредитов. Ольга стала периодически приходить в салон связи с разными людьми, по паспортам которых он оформлял кредитные договоры на приобретение мобильных телефонов. Он понимал, что данные лица предоставляют ему чужие паспорта, однако проверив по системе «1С», выяснил, что паспорта являются действительными. 15 февраля 2020г. Ольга пришла в салон связи с женщиной и сообщила, что кредит необходимо оформить на данную женщину. Он оформил заявку на кредит на паспорт на имя фио, при этом понимал, что данная женщина не является фио, так как была не похожа на женщину на фотографии в предоставленном ему паспорте. Они подали заявки в несколько банков, одобрение на получение кредита было получено в адрес... на общую сумму сумма, в которую входило приобретение – мобильного телефона ..., наушники ..., консультация все включено ..., ... гарантия на 2 года, умные часы ..., две СИМ – карты .... После чего он отдал Ольге мобильный телефон, наушники, часы. Ольга ему дала сумма, и они с женщиной ушли. 26 мая 2020г. Ольга вновь пришла в салон для оформления кредита, предоставив ему паспорт на имя фио Он оформил заявку на кредит по паспорту фио, которую отправил на одобрение в несколько банков. Заявку по данному кредиту одобрил банк ПАО «...». Он отдал Ольге мобильный телефон, наушники, аккумулятор. После этого Ольга передала ему сумма и ушла. 12 февраля 2020г. вечером Ольга пришла в салон связи, предоставила ему паспорт на имя фио и попросила оформить кредит на приобретение мобильного телефона ..., стоимостью сумма. Он оформил заявку по данному паспорту, отправив ее в несколько банков. Получив одобрение банка «...», он оформил необходимые документы, затем передал Ольге мобильный телефон и аккумулятор и смарт-браслет, получив от нее сумма, после чего она ушла. Аналогичным образом он оформлял кредитные договоры 5 марта 2020г. по паспорту фио, 14 марта 2020г. по паспорту фио, 16 марта 2020г. по паспорту фио, 17 марта 2020г. по паспорту фио, 11 мая 2020г. по паспорту фио, 15 мая 2020г. по паспорту фио В настоящее время он возместил причиненный ущерб ПАО «...», адрес..., частично возместил ущерб Банку «...». В содеянном раскаивается, преступления совершил в связи с тяжелым материальным положением, необходимостью лечения и реабилитации ребенка.

Помимо признания вины подсудимым его виновность в совершении преступления в отношении адрес подтверждается совокупностью следующих доказательств.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя адрес... о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 15 февраля 2020г., представившись фио и используя паспортные данные на имя последней, оформило потребительский кредит через адрес... на сумму сумма, в магазине «Связной», расположенном по адресу: адрес, чем причинило адрес... материальный ущерб на сумму сумма (т. 1 л.д. 125-168).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего фио, данных в ходе расследования уголовного дела, следует, что он является главным специалистом отдела противодействия мошенничеству в сфере розничного кредитования Департамента безопасности адрес.... В его обязанности входит представление интересов Банка в правоохранительных и судебных органах, а также обеспечения безопасности целевого кредитования. адрес... в рамках реализуемой программы потребительского кредитования предоставляет гражданам - клиентам Банка право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с Банком, к таковым относится и ООО ..., с которым заключен договор о сотрудничестве № ... от 12 августа 2010г., где указывается об обеспечении заключения всеми юридическими лицами с Банком договоров о реализации Банком программы потребительского кредитования на территории торговых точек по следующему процессу. После согласия клиента приобрести товар с использованием кредита уполномоченное лицо предлагает его вниманию информацию об условиях кредитования и минимальных требованиях банка к заемщику. Если клиент удовлетворяет минимальным требованиям банка и сообщает о намерении приобрести товар в кредит, уполномоченное лицо проверяет документы клиента (паспорт). Если документы клиента соответствуют требованиям банка и являются действительными, уполномоченное лицо проводит интервью с клиентом и заносит данные клиента в электронную систему банка. В случае согласия клиента на проверку и обработку его данных, уполномоченное лицо отправляет заявку, автоматически сформированную в электронной системе банка, на основе данных клиента на принятие банком предварительного решения о предоставлении кредита. В заявке клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, и о согласии с проверкой банком указанных клиентом в анкете сведений, и они автоматически поступают на проверку в банк, при этом сотрудник не участвует в данной проверке. Данные, поступившие в банк, проверяются автоматически специальной программой, которая за несколько минут рассматривает и оценивает все данные о клиенте и принимает решение о выдаче кредита, после чего заключение по каждой заявке автоматически поступает на компьютер уполномоченному лицу. Таким образом, указанная программа принимает решение о предоставлении либо не предоставлении кредита, при этом размер суммы кредита также определяется указанной программой самостоятельно при принятии положительного кредитного решения. При получении положительного предварительного решения о предоставлении кредита, о чем уполномоченное лицо получает соответствующее сообщение в электронной системе банка, уполномоченное лицо и клиент выбирают оптимальные для клиента параметры кредита. Уполномоченное лицо вводит информацию о выбранных клиентом параметрах кредита в электронную систему банка, после чего распечатывает необходимые для предоставления кредита документы: заявление, 3 экземпляра оферты (договора); заверенная надлежащим образом документация доставляется в банк, компания партнера гарантирует, что до получения от клиента документации была установлена личность клиента, сняты и заверены копии с документов клиента (паспорта) в его личном присутствии осуществлена проверка надлежащего оформления документации, полноты представленных клиентом сведений и их достоверности. По каждому кредитному договору открывается счет, с которого перечисляются денежные средства, равные сумме кредита, на который в дальнейшем клиент перечисляет денежные средства. С момента подписания договора клиенту автоматически открывается счет и с этого момента договор считается заключенным и у клиента возникает обязанность платить соответствующие проценты по кредиту, согласно графику платежей. Кредит считается выданным с момента списания денежных средств со счета клиента, открытого согласно условиям заключенного кредитного договора, и с этого момента начисляются проценты за его использование. В случае если по кредитному договору выявлены признаки мошенничества, то данные о нем поступают в службу безопасности банка. 12 мая 2020г. в адрес... поступило письменное обращение от фио по факту оспаривания оформления кредитного договора от 15 февраля 2020г. на сумму сумма на ее имя. фио В.С. сообщила, что клиентом Банка не является, данный кредитный договор не заключала, а паспорт гражданина РФ на имя фио серии ... ею был утрачен. В ходе проведения проверки по заявлению фио было установлено, что 15 февраля 2020г. через официальный сайт ООО ... была создана онлайн - заявка на получение потребительского кредита с желаемым лимитом сумма на имя фио, паспортные данные. После автоматической проверки онлайн - заявки Банком и ее предварительного одобрения, клиент был проинформирован о данном решении. Так, 15 февраля 2020г. в ООО ..., расположенном по адресу: адрес, под логином ..., который закреплен за специалистом Шадриным А.А., был оформлен договор потребительного кредитования № ... на имя фио на сумму сумма. Кредитный договор и копии документов на имя фио заверены личной подписью Шадрина А.А. и данными его паспорта. В ходе проверки контактных телефонов из анкеты клиента было установлено, что контактные телефоны либо не существуют либо принадлежат другим людям и организациям. По письменному обращению фио принято положительное решение, и требования об оплате по кредитному договору к последней со стороны Банка отсутствуют. В результате мошеннических действий неустановленного лица адрес... был причинен ущерб на общую сумму сумма (т. 1. л.д. 177-180).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля фио следует, что ночью с 14 февраля 2020г. на 15 февраля 2020г., она ехала в такси, уснула. 18 февраля 2020г. она обнаружила, что потеряла паспорт, в связи с чем обратилась с заявлением в отдел полиции по городскому адрес. Примерно в конце апреля 2020г. ей пришло письмо из адрес... о просрочке по кредитному договору, которого она не заключала. В банке ей подтвердили, что кредитный договор оформлен на ее имя, в связи с чем она снова обратилась в полицию, кроме того обратилась с заявление в банк. 15 мая 2020г. после проведения проверки от адрес... ей пришло сообщение об отсутствии претензий (т. 1 л.д. 185-187).

Из протокола явки с повинной Шадрина А.А. от 30 июня 2020г. следует, что он добровольно сообщил правоохранительным органам об обстоятельствах совершения указанного преступления (т. 1 л.д. 171).

Из протокола выемки следует, что в адрес... по адресу: адрес, было изъято досье по кредитному договору № ... от 15 февраля 2020г. на имя фио (т. 4 л.д. 227-229).

Данные документы в ходе расследования были осмотрены, приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д. 31-90).

Согласно заключению эксперта № ... от 24 декабря 2020г. подписи от имени фио, расположенные в строках каждого листа индивидуальных условий № ... договора потребительского кредита, предусматривающего выдачу карты ... от 15 февраля 2020г.; индивидуальных условий дополнительного соглашения к договору; анкеты заявителя № ... от имени фио от 15 февраля 2020г.; согласия на обработку персональных данных; анкеты-заявления на получение карты ...адрес «...-Банк; заявления заемщика от имени фио; заявления (поручения) заемщика на перевод денежных средств № ... от 15 февраля 2020 года от имени фио - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом, с подражанием подписи фио (т. 5 л.д. 118-160).

Вина подсудимого Шадрина А.А. в совершении преступления в отношении ПАО «...» подтверждается совокупностью следующих доказательств.

В материалах уголовного дела имеется заявление представителя ПАО «...» фио о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 26 мая 2020г. 10 часов 40 минут, находясь в торговой точке ... по адресу: адрес, заключило кредитный договор на приобретение сотового телефона марки ..., прочих товаров, предоставив паспорт имя фио, паспортные данные, совершило хищение денежных средства Банка, причинив материальный ущерб на общую сумму сумма (т. 4 л.д. 118-174).

Из протокола явки с повинной Шадрина А.А. следует, что он добровольно сообщил 9 сентября 2020г. в органы полиции об обстоятельствах совершенного преступления (т 4 л.д. 179).

Из протокола допроса представителя потерпевшего фио, оглашенного в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ следует, что он является главным специалистом отдела правового сопровождения службы безопасности в ПАО «...». 29 января 2020г. между Банком и ООО ... заключен Договор № ... о сотрудничестве с торговым предприятием, в соответствии с условиями которого последнее осуществляет поиск клиентов и проводит их консультирование с целью оказания содействия в приобретении клиентами товаров и услуг с использованием кредитных денежных средств Банка. В свою очередь Банк рассматривает кредитные заявки физических лиц, желающих приобрести товары и услуги в Торговых точках и выдает заключения о возможности предоставления кредита по данным заявкам. ООО ... для оформления выполнения условий договора использует своих работников или представителей, уполномоченных на совершение вышеуказанных действий. В соответствии с указанным агентским договором ООО ... оформляет кредиты от имени Банка и за счет средств Банка. В целях противодействия мошенничеству согласно данному договору, сотрудник ООО ... должен: предложить клиенту сфотографироваться, в случае отказа клиента, ему отказывается в выдаче кредита; идентифицировать клиента, который обратился лично за получением кредита; для этого обязательно присутствие клиента в точке продажи и предъявление этим клиентом оригинала паспорта гражданина РФ; далее сравнить лицо клиента с фотографией в предъявленном лично клиентом паспорте; с оригинала предъявленного лично клиентом паспорта гражданина РФ изготавливается сканкопия, которая вместе с заявкой на получение кредита и цифровой фотографией клиента направляется в Банк для принятия решения о выдаче кредита. Заверенная копия паспорта должна приобщаться к материалам кредитного досье, оформленного в присутствии клиента. В случае положительного рассмотрения заявки на получение кредита сотрудником ООО ... лично распечатываются на бумажном носителе документы кредитного досье и передаются клиенту для его подписания. В кредитном досье должны быть рукописные записи, выполненные собственноручно клиентом: подпись, анкетные данные, сведения о месте работы, занимаемой должности и ежемесячном регулярном доходе, а также клиент собственноручно обязан выполнить следующую запись: «Подтверждаю достоверность и точность представленных им в анкете сведений». Все вышеуказанные документы подписываются лично клиентом подписью, которая должна соответствовать подписи в паспорте гражданина РФ, а также сотрудником магазина. После оформления кредита все документы передаются из Предприятия в архив Банка на хранение. 26 мая 2020г. в 10 часов 40 минут, неизвестное лицо, находясь в торговой точке ..., расположенной по адресу: адрес, действуя с умыслом на хищение денежных средств Банка, обратилось к сотруднику Предприятия Шадрину А.А. за получением потребительского кредита на приобретение сотового телефона марки ..., прочих товаров и представило паспорт на имя фио, паспортные данные. фиоА заполнил документы, направил в Банк электронную заявку на выделение кредитных денежных средств. После получения одобрения Банка на выдачу кредита, неизвестное лицо обмана завладело денежными средствами Банка на сумму сумма, приобретя абонентское оборудование ... и прочие товары, после чего скрылось. По вышеуказанному договору с момента получения денежных средств и до настоящего времени не поступило ни одного платежа в счет погашения задолженности. Все номера телефонов, указанные в анкете при оформлении кредитного договора на имя фио, неконтактны. В ходе работы с просроченной задолженностью, 2 июля 2020г. от фио поступило заявление, в котором она сообщила, что утеряла свой паспорт, кредит не оформляла. В ходе проверки данная информация подтвердилась (т 4 л.д. 186-189).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля фио следует, что 26 мая 2020г. она обнаружила факт утери паспорта, в связи с чем обратилась с заявлением в адрес Текстильщики г. Москвы. После примерно в конце июня 2020г. ей пришло смс-сообщение из банка «...», в котором говорилось, что она просрочила кредит. Так как у нее не было кредитов в данном банке, то она обратилась к ним, и узнала, что на ее утраченный паспорт не известным лицом был взят кредит. В банке она написала заявление о том, что кредит не оформляла (т. 4 л.д. 213-215).

Из протокола выемки от 06 октября 2020г. следует, что в ПАО «...» по адресу: адрес, было изъято кредитное досье на имя фио: индивидуальные условия договора потребительского кредита, заявление о предоставлении кредита и открытии банковского счета № ... от 26 мая 2020г., анкета заявителя № ..., согласие на обработку персональных данных; скан копии паспорта на имя фио (т. 4, л.д. 239-242).

Данные документы были осмотрены, приобщены к материалам дела в качестве вещественных доказательств (т. 5 л.д. 31-90).

По выводам почерковедческой экспертизы № ... от 24 декабря 2020г. записи «Грачева Марина Владимировна» в договоре потребительского кредита №... от 26 мая 2010г.; согласии на обработку персональных данных от 26 мая 2020г. - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом. Записи «Грачева Марина Владимировна» в заявлении о предоставлении кредита и открытии банковского счета №... от 26 мая 2010г. выполнены не фио, а другим лицом. Подписи от имени фио в заявлении о предоставлении кредита и открытии банковского счета №... от 26 мая 2010г. выполнены не фио, а другим (и) лицом (ами), с подражанием подписи фио Подписи от имени Шадрина А.А., расположенные в указанных документах, вероятно, выполнены Шадриным А.А. (т. 5 л.д. 118-160).

Вина подсудимого Шадрина А.А. в совершении преступления в отношении КБ «...» (ООО) подтверждается совокупностью следующих доказательств.

В материалах уголовного дела имеются заявления представителя КБ «...» Бая В.Н. о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 12 февраля 2020г., находясь в магазине ООО ..., расположенном по адресу: адрес, дом 1, мошенническим путем оформило кредитный договор № ... на приобретение товара на имя фио, паспортные данные, на общую сумму сумма, причинив КБ «...» (ООО) ущерб на указанную сумму; о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 5 марта 2020г., находясь в магазине ООО ..., расположенном по адресу: адрес, дом 1, мошенническим путем оформило кредитный договор № ... на приобретение товара на имя фио, паспортные данные, на общую сумму сумма, причинив КБ «...» (ООО) ущерб на указанную сумму; о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 14 марта 2020г., находясь в магазине ООО ..., расположенном по адресу: адрес, дом 1, мошенническим путем оформило кредитный договор № ... на приобретение товара на имя фио, паспортные данные, на общую сумму сумма, причинив КБ «...» (ООО) ущерб на указанную сумму; о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 15 мая 2020г., находясь в магазине ООО ..., расположенном по адресу: адрес, дом 1, мошенническим путем оформило кредитный договор № ... на приобретение товара на имя фио, паспортные данные, на общую сумму сумма, причинив КБ «...» (ООО) ущерб на указанную сумму; о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 11 мая 2020г., находясь в магазине ООО ..., расположенном по адресу: адрес, дом 1, мошенническим путем оформило кредитный договор № ... на приобретение товара на имя фио, паспортные данные, на общую сумму сумма, причинив КБ «...» (ООО) ущерб на указанную сумму; о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 16 марта 2020г., находясь в магазине ООО ..., расположенном по адресу: адрес, дом 1, мошенническим путем оформило кредитный договор № ... на приобретение товара на имя фио, паспортные данные, на общую сумму сумма. До настоящего времени согласно графику платежей, данные средства в счет погашения кредита не поступили. Действиями неустановленного лица КБ «...» (ООО) причинен ущерб на указанную сумму; о привлечении к уголовной ответственности неизвестного лица, которое 17 марта 2020г., находясь в магазине ООО ..., расположенном по адресу: адрес, мошенническим путем оформило кредитный договор № ... на приобретение товара на имя фио, паспортные данные, на общую сумму сумма. До настоящего времени согласно графику платежей, данные средства в счет погашения кредита не поступили. Действиями неустановленного лица КБ «...» (ООО) причинен ущерб на указанную сумму (т.1 л.д. 5, 212; т.2 л.д.1, 74, 176, 212; т. 3 л.д. 245; т. 4 л.д. 1-52; т.3 л.д.38-102, 140).

Из протоколов явки с повинной Шадрина А.А. следует, что 30 июня 2020г. последний добровольно сообщил правоохранительным органам о совершении указанных преступлений (т.3 л.д. 2, 104, 209; т.1 л.д.86, т.2 л.д. 38, 140; т.4 л.д.54)

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего Бая В.Н. следует, что он является старшим специалистом отдела КБ «...» (ООО). КБ «...» ООО в рамках реализуемой программы потребительского кредитования предоставляет гражданам - клиентам Банка право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с Банком, к таковым относится и ООО ..., с которым заключен договор о сотрудничестве № ..., от 15 июня 2009г., где указывается об обеспечении заключения всеми юридическими лицами с Банком договоров о реализации Банком программы потребительского кредитования на территории торговых точек по следующему процессу: после согласия клиента приобрести Товар с использованием кредита уполномоченное лицо предлагает его вниманию информацию об условиях кредитования и минимальных требованиях банка к заемщику; если клиент удовлетворяет минимальным требованиям банка и сообщает о намерении приобрести товар в кредит, уполномоченное лицо проверяет документы клиента (паспорт); если документы клиента соответствуют требованиям банка и являются действительными, уполномоченное лицо проводит интервью с клиентом и заносит данные клиента в электронную систему банка; в случае согласия клиента на проверку и обработку его данных, уполномоченное лицо отправляет заявку, автоматически сформированную в электронной системе банка, на основе данных клиента на принятие банком предварительного решения о предоставлении кредита. В заявке клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, и о согласии с проверкой банком указанных клиентом в анкете сведений, они автоматически поступают на проверку в банк, при этом сотрудник не участвует в данной проверке. Данные поступившие в банк, проверяются автоматически специальной программой, которая называется «скоринговой», то есть быстрой, которая за несколько минут рассматривает и оценивает все данные о клиенте и принимает решение о выдаче кредита, после чего заключение по каждой заявке, автоматически поступает на компьютер уполномоченному лицу. Таким образом, указанная программа принимает решение о предоставлении, либо не предоставлении кредита, при этом размер суммы кредита также определяется указанной программой самостоятельно при принятии положительного кредитного решения; при получении положительного предварительного решения о предоставлении кредита, о чем уполномоченное лицо получает соответствующее сообщение в электронной системе банка, уполномоченное лицо и клиент выбирают оптимальные для клиента параметры кредита; уполномоченное лицо вводит информацию о выбранных клиентом параметрах кредита в электронную систему банка, после чего распечатывает необходимые для предоставления кредита документы: заявление, 3 экземпляра оферты (договора); заверенная надлежащим образом, документация доставляется в банк, доверенным лицом банка или сотрудником компании партнера, компания партнера гарантирует, что до получения от клиента документации была установлена личность клиента, сняты и заверены копии с документов клиента (паспорта) в его личном присутствии в порядке, установленном действующим законодательством РФ, осуществлена проверка надлежащего оформления документации, полноты представленных клиентом сведений и их достоверности; по каждому кредитному договору открывается счет, с которого перечисляются денежные средства равные сумме кредита и на который в дальнейшем клиент перечисляет денежные средства. С момента подписания договора клиенту автоматически открывается счет и с этого момента договор считается заключенным и у клиента возникает обязанность платить соответствующие проценты по кредиту, согласно графику платежей. Кредит считается выданным с момента списания денежных средств со счета клиента, открытого согласно условиям заключенного кредитного договора, и с этого момента начисляются проценты за его использование. В случае если по кредитному договору выявлены признаки мошенничества, то данные о нем поступают в службу безопасности банка. При проверке оформленных кредитных договоров от имени сотрудника ООО ... Шадрина А.А. на торговой точке ООО ..., расположенной по адресу: адрес (ТРЦ ...), был выявлен кредитный договор № ..., от 12 февраля 2020г., оформленный на фио, на сумму сумма на приобретение товара. Так, 12 февраля 2020г. неустановленное лицо, находясь в торговой точке ООО ..., расположенной по указанному адресу, подало заявку на получения кредита на приобретение товара на сумму сумма, на имя фио, паспортные данные, предъявив при этом паспорт гражданина РФ на имя последней серии ... № ... 12 февраля 2020г. заявка на имя фио была одобрена Банком и был оформлен кредитный договор № .... Кредитная заявка в системе Банка была заведена от имени сотрудника ООО ... Шадрина А.А., а также кредитный договор и копии документов на имя фио, заверены личной подписью Шадрина А.А. и данными его паспорта. До настоящего времени по вышеуказанному договору не поступило ни одного платежа в счет погашения кредита. Клиент и контактные лица, по указанным в заявке телефонным номерам, адресам регистрации и фактического проживания, недоступны. При проведении сравнения фотографией клиента, выполненной на торговой точки с фотографией фио с ее паспорта, видно явное отличие лиц. паспортные данные... на имя фио, по данным сайта ГУ МВД России по вопросам миграции: недействителен. Письменных обращений в Банк от фио с оспариванием оформления кредитного договора не поступало. По настоящее время, денежные средства в счет закрытия задолженности по кредитному договору не поступали. Таким образом, в результате мошеннических действий КБ «...» (ООО) был причинен материальный ущерб на общую сумму сумма. 15 мая 2020г. в Банк поступило письменное обращение от фио, паспортные данные, по факту оспаривания оформления кредитного договора № ... от 5 марта 2020г. на сумму сумма, на его имя. фио сообщил, что клиентом Банка не является, данный кредитный договор не заключал, а паспортные данные им был утрачен. В ходе проведения проверки было установлено, что 5 марта 2020г. неустановленное лицо, находясь в торговой точке ООО ..., подало заявку на получения кредита на приобретение товара на сумму сумма, на имя фио, паспортные данные, предъявив паспортные данные. 5 марта 2020г. заявка на имя фио была одобрена Банком, и оформлен кредитный договор № .... Кредитная заявка в системе Банка была заведена от имени сотрудника ООО ... Шадрина А.А., а также кредитный договор и копии документов на имя фио заверены личной подписью Шадрина А.А. и данными его паспорта. При проведении сравнения фотографии клиента выполненной на торговой точке с фотографией фио с его паспорта, видно явное отличие лиц. По настоящее время денежные средства в счет закрытия задолженности по кредитному договору не поступали. В результате мошеннических действий КБ «...» (ООО) был причинен ущерб на общую сумму сумма. 30 мая 2020г. в Банк поступило письменное обращение от фио по факту оспаривания оформления кредитного договора № ... от 16 марта 2020г. на сумму сумма, на ее имя. В своем обращении фио сообщила, что клиентом Банка не является, данный кредитный договор не заключала, а паспортные данные...... ей был утрачен. В ходе проведения проверки было установлено, что 16 марта 2020г. неустановленное лицо, находясь в торговой точке ООО ... по данному адресу, подало заявку на получения кредита на приобретение товара, на сумму сумма, на имя фио, паспортные данные, предъявив паспорт гражданина РФ на имя последней серии ... № .... 16 марта 2020г. заявка на имя фио была одобрена Банком и был оформлен кредитный договор № .... Кредитная заявка в системе Банка была заведена от имени сотрудника ООО ... Шадрина А.А., а также кредитный договор и копии документов на имя фио, заверены личной подписью Шадрина А.А. и данными его паспорта. При проведении сравнения фотографии клиента, выполненной на торговой точке, с фотографией фио с ее паспортов, видно явное отличие лиц. По настоящее время денежные средства в счет закрытия задолженности по кредитному договору не поступали. В результате мошеннических действий КБ «...» (ООО) был причинен ущерб на общую сумму сумма. При проверке оформленных кредитных договоров от имени сотрудника ООО ... - Шадрина А.А. на торговой точке ООО ..., расположенной по адресу: адрес, был выявлен кредитный договор: № ... от 15 мая 2020г., оформленный на фио, паспортные данные, на сумму сумма на приобретение товара. Так, 15 мая 2020г. неустановленное лицо, находясь в торговой точке ООО ... по указанному адресу, подало заявку на получения кредита на приобретение товара на сумму сумма, на имя фио, предъявив паспорт гражданина РФ на имя последней серии ...... Заявка на имя фио была одобрена Банком, был оформлен кредитный договор № .... Кредитная заявка в системе Банка была заведена от имени сотрудника ООО ... Шадрина А.А., а также кредитный договор и копии документов на имя фио, заверены личной подписью Шадрина А.А. и данными его паспорта. До настоящего времени по договору не поступило ни одного платежа в счет погашения кредита. При проведении сравнения фотографии клиента, выполненной на торговой точке, с фотографией фио с ее паспорта, видно явное отличие лиц. Паспорт гражданина РФ на имя фио серии ..., по данным сайта ГУ МВД России по вопросам миграции, не действителен. В результате мошеннических действий, КБ «...» (ООО) был причинен ущерб на общую сумму сумма. 23 июня 2020г. в Банк поступило письменное обращение от фио по факту оспаривания оформления кредитного договора № ... от 17 марта 2020г. на сумму сумма, на ее имя. В своем обращении фио сообщила, что клиентом Банка не является, данный кредитный договор не заключала, а паспортные данные был утрачен. В ходе проведения проверки было установлено, что 17 марта 2020г. неустановленное лицо, находясь в торговой точке ООО ... по данному адресу, подало заявку на получение кредита на приобретение товара на сумму сумма, на имя фио, паспортные данные, предъявив паспорт на имя последней. Заявка была одобрена Банком, оформлен кредитный договор № .... Кредитная заявка в системе Банка была заведена от имени сотрудника ООО ... Шадрина А.А., а также кредитный договор и копии документов на имя фио, заверены личной подписью Шадрина А.А. и данными его паспорта. При проведении сравнения фотографии клиента, выполненной на торговой точке, с фотографией фио с ее паспортов, видно явное отличие лиц. По настоящее время денежные средства в счет закрытия задолженности по кредитному договору не поступали. В результате мошеннических действий КБ «...» (ООО) был причинен ущерб на общую сумму сумма. 27 мая 2020г. в Банк поступило письменное обращение от фио по факту оспаривания оформления кредитного договора № ... от 11 мая 2020г. на сумму сумма, оформленного на ее имя. В своем обращении фио сообщила, что клиентом Банка не является, данный кредитный договор не заключала, а паспортные данные был утрачен. В ходе проведения проверки было установлено, что 11 мая 2020г. неустановленное лицо, находясь в торговой точке ООО ..., расположенной по адресу: адрес, подало заявку на получения кредита на приобретение товара на сумму сумма на имя фио, предъявив паспортные данные на имя последней. 11 мая 2020г. заявка на имя фио была одобрена Банком и был оформлен кредитный договор № .... Кредитная заявка в системе Банка была заведена от имени сотрудника ООО ... Шадрина А.А., а также кредитный договор и копии документов на имя фио, заверены личной подписью Шадрина А.А. и данными его паспорта. При проведении сравнения фотографии клиента выполненной на торговой точке с фотографией фио с ее паспортов, видно явное отличие лиц. По настоящее время, денежные средства в счет закрытия задолженности по кредитному договору не поступали. В результате мошеннических действий КБ «...» (ООО) был причинен ущерб на общую сумму сумма (т.1 л.д.99-102; т.2 л.д. 45-48, 152-155; т.3 л.д. 9-12, 45-48, 111-114, 216-219; т.4 л.д. 61-64).

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля фио следует, что 11 марта 2020г. он обнаружил факт отсутствия паспортные данные, который всегда находился при нем, в карманах носимой одежды. По данному факту он обратился с заявлением в ОМВД России по адрес. После этого ему пришло письмо из КБ ...... в котором сообщалось о том, что на него в банке оформлен кредит на его имя на сумму сумма, по которому в настоящее время имеется долг. По данному факту он также обратился в ОМВД России по адрес. 21 мая 2020г. он обратился в КБ ... с заявлением о том, что каких-либо кредитных договоров не заключал. Ему также стало известно о том, что заявки от его имени отправлялись в адрес..., ..., ..., ..., но кредитный договор был оформлен лишь в адрес.... Также в почтовый ящик по адресу его проживания пришло уведомление из ПАО ... о том, что на сим-карте, абонентский номер которой ... имеется задолженность в размере сумма. Данной сим-карты у него в пользовании не было. Данная сим-карта была оформлена 5 марта 2020г. в день оформления кредитного договора в адрес... на его имя (т.1 л.д. 88-90).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля фио следует, что он является старшим оперуполномоченным ОМВД России по адрес. 27 мая 2020г. в ОМВД России по адрес обратился фиоН с заявлением от имени КБ «...» (ООО) о том, что 15 мая 2020г. в Банк поступило письменное обращение от фио, паспортные данные, по факту оспаривания оформления кредитного договора № ... от 5 марта 2020г. на сумму сумма, на его имя. фио сообщил, что клиентом Банка не является, данный кредитный договор не заключал, а паспортные данные, оформленный на его имя им был утрачен. В ходе проведения проверки было установлено, что 5 марта 2020г. неустановленное лицо, находясь в торговой точке ООО ..., расположенной по адресу: адрес, подало заявку на получения кредита, на приобретение товара, на сумму сумма, на имя фио, предъявив паспортные данные. 5 марта 2020г. заявка была одобрена Банком, был оформлен кредитный договор № .... Кредитная заявка в системе Банка была заведена от имени сотрудника ООО ... Шадрина А.А., а также кредитный договор и копии документов на имя фио, заверены личной подписью Шадрина А.А. и данными его паспорта. При проведении сравнения фотографии клиента с фотографией фио с его паспортов, видно явное отличие лиц. Аналогичные заявления представитель банка подал по факту оформления кредитных договоров от имени фио, фио, фио, фио, фио, фио Кроме того, 8 июня 2020г. в ОМВД России по адрес также поступил материал проверки по заявлению фио, который в ходе своего объяснения сообщил, что 12 мая 2020г. в адрес... поступило письменное обращение от фио по факту оспаривания оформления кредитного договора № ... от 15 февраля 2020г. на сумму сумма, на ее имя. В своем обращении фио сообщила, что клиентом Банка не является, данный кредитный договор не заключала, а паспорт ею был утрачен. В ходе проведения проверки по заявлению фио было установлено, что 15 февраля 2020г. через официальный сайт ООО ... была создана онлайн - заявка на получение потребительского кредита с желаемым лимитом сумма на имя фио После автоматической проверки онлайн -заявки Банком и предварительного одобрения, клиент был проинформирован о данном решении. 15 февраля 2020г. в ООО ..., расположенном по адресу: адрес, под логином ..., который закреплен за специалистом Шадриным А.А., абонентский номер которого ..., был оформлен договор потребительного кредитования на имя фио на сумму сумма, который заверен личной подписью Шадрина А.А. 27 августа 2020г. в ОМВД России по адрес поступил материал проверки по заявлению фио, в ходе опроса которого было установлено, что 2 июля 2020г. от фио поступило заявление о том, что на ее имя был оформлен кредитный договор по утраченному паспорту. В ходе оперативно-розыскных мероприятий была установлена причастность к совершению вышеуказанных преступлений сотрудника ООО ... Шадрина А.А. (т. 5 л.д. 215-222).

Из протокола выемки от 6 октября 2020г. следует, что в КБ «...» (ООО) по адресу: адрес, были изъяты кредитные договоры № № ..., ..., ..., ..., ..., ..., ... (т. 4 л.д. 233-235).

Указанные документы в ходе расследования были осмотрены, приобщены к материалам уголовного дела в качестве вещественных доказательств (т.5 л.д. 31-90).

Согласно заключению эксперта № ... от 24 декабря 2020г., записи от имени: ... в доверенности на имя фио от 11 мая 2020г., в заявлении от имени фио, анкеты заявителя №... от имени фио, согласия на обработку персональных данных - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом. Подписи от имени фио, расположенные в кредитном договоре №... от 11 мая 2020г., графике платежей по кредитному договору, анкете заявителя, согласии на обработку персональных данных - выполнены не фио, а другим (и) лицом (ами), с подражанием подписи фио

Записи «Королев Игорь Игоревич» в кредитном договоре №... от 5 марта 2020г., доверенности от 5 марта 2020г. от имени фио, заявления от имени фио, согласии на обработку персональных данных от имени фио - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим (и) лицом (ами). Подписи от имени фио в указанных документах выполнены не фио, а другим (и) лицом (ами), с подражанием подписи фио

Записи: ... в кредитном договоре №«... от 15 мая 2020г., доверенности от имени фио от 15 мая 2020г., заявления от имени фио от 15 мая 2020г., согласии на обработку персональных данных - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом. Подписи от имени фио с указанных документах, вероятно, выполнены не фио, а другим (и) лицом(ами) с подражанием подписи фио

Записи: ... в кредитном договоре № ... от 12 февраля 2020г., доверенности от имени фио, заявлении от имени фио от 12 февраля 2020г., согласии на обработку персональных данных - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом. Подписи от имени фио в указанных документах выполнены не фио, а другим (и) лицом (ами) с подражанием подписи фио

Записи: ... в кредитном договоре № ... от 14 марта 2020г., доверенности от имени фио от 14 марта 2020г., заявления от имени фио от 14 марта 2020г., согласии на обработку персональных данных - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом. Подписи от имени фио выполнены не фио, а другим (и) лицом (ими), с подражанием подписи фио

Записи: ... в кредитном договоре № ... от 17 марта 2020г., доверенности от имени фио от 17 марта 2020г., заявлении от имени фио, согласии на обработку персональных данных - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом. Подписи от имени фио выполнены не фио, а другим лицом с подражанием подписи фио

Записи «Михайлова Елизавета Владимировна» в кредитном договоре № ... от 16 марта 2020г., доверенности от имени фио от 16 марта 2020г., заявлении от имени фио от 16 марта 2020г., согласии на обработку персональных данных - выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом. Подписи от имени фио выполнены не фио, не Шадриным А.А., а другим лицом, с подражанием подписи фио Подписи от имени Шадрина А.А. во всех представленных документах, выполнены Шадриным А.А., образцы подписи, почерка которого представлены для сравнения (т. 5 л.д. 118-160).

Оценив в совокупности все собранные по делу доказательства, суд пришел к убеждению о том, что все они являются достоверными, допустимыми и достаточными для принятия решения по уголовному делу, поскольку согласуются между собой, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и в своей совокупности изобличают подсудимого в совершении инкриминируемых деяний.

Фактические обстоятельства преступлений и их квалификация нашли свое объективное подтверждение в ходе судебного разбирательства, не оспорены сторонами.

Суд квалифицирует действия Шадрина А.А. по каждому из двух совершенных преступлений в отношении адрес и ПАО «...» по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения.

Суд квалифицирует действия Шадрина А.А. по эпизоду преступления, совершенного в отношении КБ «...» (ООО), по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Квалифицирующий признак преступлений «группой лиц по предварительному сговору» объективно подтвержден в судебном заседании, исходя из показаний самого подсудимого об обстоятельствах вступления в преступный сговор с неизвестным лицом по имени Ольга, совершения по ее просьбе действий по оформлению кредитных договоров с использованием паспортных данных лиц, не осведомленных об их заключении, получением от указанного лица вознаграждения за совершенные действия.

Квалифицирующий признак мошенничества «с использованием своего служебного положения» также подтвержден материалами дела, в которых содержатся сведения о том, что Шадрин А.А. являлся менеджером по продажам ООО ... на основании заключенного трудового договора, являлся материально-ответственным лицом.

Квалифицирующий признак мошенничества «в крупном размере» по эпизоду преступления в отношении КБ «...» (ООО) также подтвержден, исходя из суммы похищенного имущества, основанной на материалах дела, значительно превышающей установленный уголовным законом размер сумма.

При назначении подсудимому наказания суд в соответствии с требованиями ст. 43, ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновного, обстоятельства, смягчающие его наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Шадриным А.А. совершены преступления, отнесенные уголовным законом к категории тяжких.

Учитывая фактические обстоятельства преступлений в совокупности со степенью их общественной опасности, оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую суд не усматривает, исходя из положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

При изучении личности подсудимого судом установлено, что он ранее не судим, на учетах в НД и ПНД не состоит, официально не трудоустроен, является аспирантом высшего учебного заведения, имеет семью, на иждивении супругу, а также двух несовершеннолетних детей, один из которых является инвалидом, родителей, находящихся на пенсии, страдающих заболеваниями, по месту жительства характеризуется положительно.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, суд учитывает признание вины, раскаяние в содеянном, положительные характеристики по месту жительства, наличие на иждивении супруги, родителей, находящихся на пенсии, состояние здоровья близких родственников. Суд также учитывает положительную характеристику, данную подсудимому в судебном заседании свидетелем фио

В соответствии с п. «г» ч. 1 ст. 61 УК РФ наличие у подсудимого на иждивении малолетних детей суд признает обстоятельством, смягчающим наказание.

В качестве обстоятельства, смягчающего наказание, суд также признает явки с повинной, исходя из положений п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Совершение подсудимым действий, направленных на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему (по преступлению в отношении КБ «...» ООО), а также добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного адрес... и ПАО «...», суд также признает обстоятельством, смягчающим наказание, исходя из положений п. «к» ч.1 ст.61 УК РФ.

Учитывая в совокупности указанные обстоятельства, суд приходит к выводу о назначении подсудимому наказания с учетом ч. 1 ст. 62 УК РФ в виде лишения свободы без штрафа, без ограничения свободы, полагая, что данный вид наказания в наибольшей степени обеспечит достижение его целей и будет способствовать исправлению осужденного.

Поскольку Шадриным А.А. совершено несколько преступлений, суд назначает ему окончательное наказание по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, исходя из положений ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Обсуждая вопрос об исполнении наказания, учитывая данные о личности подсудимого, который является единственным кормильцем в семье, принял меры к заглаживанию вреда, причиненного преступлениями, суд считает возможным применить к назначенному наказанию положения ст. 73 УК РФ, полагая, что исправление подсудимого возможно без изоляции от общества.

Представителем КБ «...» ООО заявлены исковые требования о взыскании с подсудимого денежных средств в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, в размере сумма.

Согласно представленным суду платежным документам, Шадриным А.А. перечислены КБ «...» ООО денежные средства: 15 марта 2021г. в размере сумма, 26 мая 2021г. в размере сумма, 11 августа 2021г. в размере сумма, 27 сентября 2021г. в размере сумма, всего в размере сумма.

Разрешая вопрос о заявленных исковых требованиях, учитывая, что подсудимым частично возмещен ущерб, причиненный преступлением, а также то, что сумма хищения основана на материалах уголовного дела, не оспорена сторонами, суд приходит к выводу о том, что данные требования подлежат частичному удовлетворению на сумму оставшегося долга, то есть в размере сумма.

Разрешая вопрос о мере пресечения в отношении подсудимого, до вступления приговора в законную силу суд считает необходимым избранную ранее меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает, исходя из положений ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Шадрина Андрея Александровича признать виновным в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159 УК РФ, за каждое из которых назначить ему наказание в виде 2 (двух) лет лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, Шадрину А.А. назначить окончательное наказание в виде 3 (трех) лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Шадрину А.А. наказание в виде лишения свободы считать условным, установить испытательный срок в 3 (три) года, в течение которого обязать осужденного не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за исправлением осужденного, являться на регистрацию в указанный орган.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Шадрина А.А. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Исковые требования КБ «...» ООО о взыскании с Шадрина Андрея Александровича денежных средств в счет возмещения материального ущерба, причиненного преступлением, в размере сумма, удовлетворить частично.

Взыскать с Шадрина Андрея Александровича в пользу КБ «...» ООО денежные средства в счет возмещения материального ущерба в размере сумма.

Вещественные доказательства по уголовному делу: кредитный договор № ... от 12 февраля 2020г., досье по кредитному договору № ... от 15 февраля 2020г. на имя фио, кредитный договор № ... от 5 марта 2020г., кредитный договор № ... от 14 марта 2020г., кредитный договор № ... от 16 марта 2020г., кредитный договор № ... от 17 марта 2020г., кредитный договор № ... от 11 мая 2020г., кредитный договор № ... от 15 мая 2020г., кредитное досье на имя фио, хранящиеся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по адрес, хранить там же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: