Приговор

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Москва 22 октября 2021г.

Зюзинский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Городницкой Е.А., при секретаре Горчаковой А.В., с участием государственного обвинителя Зюзинской межрайонной прокуратуры г. Москвы Дудина Е.Г., подсудимого Бембеева О.М., защитника Убушиева Д.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Бембеева Олега Максимовича, паспортные данные, гражданина РФ, имеющего высшее образование, состоящего в браке, имеющего на иждивении несовершеннолетних детей паспортные данные, паспортные данные, паспортные данные, работающего в ООО «...» менеджером по продажам, зарегистрированного по адресу: адрес, ..., фактически проживающего по адресу: адрес, ..., не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст.172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Бембеев О.М. совершил осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Так он в неустановленное время, но не позднее 26 марта 2015г., находясь в неустановленном месте на территории адрес, имея прямой преступный умысел и корыстную заинтересованность, намереваясь получать стабильный преступный доход, поддерживая отношения с лицами, занимающимися коммерческой деятельностью, обладая в связи с этим информацией о потребностях многих руководителей юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) в открытии и ведении банковских счетов юридических лиц, инкассации денежных средств, кассовом обслуживании юридических лиц, в обход официальных банковских структур и государственного контроля, решил предоставлять такого рода услуги клиентам за денежное вознаграждение, заведомо зная, что в соответствии с п. 1 ст. 23 и ст. 51 Гражданского кодекса Российской Федерации, Федеральным законом Российской Федерации от 08 августа 2001г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» предпринимательская деятельность на адрес подлежит государственной регистрации, а в соответствии с требованиями ст.ст. 5, 12 Федерального закона Российской Федерации от 02 декабря 1990г. № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности» инкассация денежных средств, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), являются банковскими операциями, которые вправе производить только юридическое лицо, зарегистрированное в качестве кредитной организации и имеющее специальное разрешение (лицензию), выдаваемое Центральным банком Российской Федерации, из корыстных побуждений, отказался от осуществления данных операций от имени кредитной организации, планируя осуществлять свою незаконную деятельность в обход государственного контроля. При этом, с целью реализации своего преступного умысла Бембеев О.М., находясь в неустановленном следствием месте, при неустановленных следствием обстоятельствах, в неустановленное время, но не позднее 26 марта 2015г., вступил в преступный сговор с неустановленными следствием лицами, направленный на осуществление незаконной банковской деятельности, согласно которому намеревались предоставлять клиентам незаконные банковские услуги по инкассации денежных средств, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), а именно услуги по обналичиванию денежных средств (переводу денежных средств из безналичных в наличные) с удержанием комиссии, минуя официально действующие кредитные организации.

Для получения наличных денежных средств Бембеев О.М. и неустановленные соучастники планировали использовать денежные средства, получаемые от привлеченных индивидуальных предпринимателей Московского региона и других регионов России, не осведомленных об их преступном умысле.

По замыслу Бембеева О.М. и неустановленных лиц, клиенты, нуждавшиеся в инкассации и кассовом обслуживании, должны перечислять денежные средства в безналичной форме на расчетные счета подконтрольных Бембееву О.М. фиктивных организаций, под видом оплаты поставки товара, выполненных работ и оказанных услуг, зарегистрированных с использованием паспортных данных лиц, неосведомленных о преступном умысле соучастников, открытые в различных Банках, а взамен получать наличные денежные средства за вычетом вознаграждения, взимаемого за осуществление незаконных банковских операций. С целью получения наличных денежных средств Бембеев О.М. приискивал лиц, не осведомленных о его и неустановленных лиц преступном умысле, вводил в заблуждение относительно истинности своих намерений, которые за вознаграждение предоставляли ему под контроль зарегистрированные юридические лица с наличием открытых расчетных счетов в кредитных организациях и зарегистрированным программным обеспечением «...», а также зарегистрированных ключей электронных цифровых подписей руководителей Обществ, при этом данные Общества ранее регистрировались лицами, не намеревающимися осуществлять финансово-хозяйственную деятельность и не распоряжавшимися денежными средствами Общества, которые Бембеев О.М. использовал для обналичивания денежных средств.

В период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г., более точные даты следствием не установлены, Бембеев О.М. для участия в незаконной банковской деятельности на возмездной основе привлек неустановленных следствием лиц, которые наряду с ним в зависимости от занятости, привлекали клиентов, желавших воспользоваться услугами незаконной банковской деятельности, общались с клиентами по вопросам безналичных переводов денежных средств и удержанной комиссии; предоставляли совместно клиентам незаконной банковской деятельности реквизиты подконтрольных Бембееву О.М. фиктивных организаций, со счетов которых осуществлялось перечисление денежных средств с целью обналичивания.

Для осуществления незаконной банковской деятельности и с целью конспирирования преступной деятельности Бембеев О.М. в неустановленное время, но не позднее 26 марта 2015г. на основании устного договора арендовал у неустановленных лиц жилое помещение, расположенное по адресу: адрес, находясь в котором в указанный период времени он и неустановленные лица, используя различное неустановленное компьютерное оборудование и доступ к цифровой сети ..., а также с использованием электронной цифровой подписи руководителей подконтрольных ему Обществ и программного обеспечения «...», осуществляли перечисление денежных с расчетных счетов подконтрольных ему Обществ, ранее поступивших от клиентов для обналичивания, в адрес неустановленных следствием юридических и физических лиц, не осведомленных о его и соучастников преступном умысле, с целью последующего обналичивания денежных средств.

В неустановленное время, но не позднее 26 марта 2015г. Бембеев О.М. совместно с неустановленными соучастниками, имея прямой преступный умысел, направленный на осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, с целью извлечения дохода в особо крупном размере, преследуя корыстную заинтересованность, разработал преступный план и распределил между собой и привлеченными лицами, преступные роли и приступили к реализации намеченных преступных планов на территории адрес и адрес.

Реализуя совместные преступные намерения, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, Бембеев О.М. приискивал лиц, не осведомленных о его и неустановленных лиц преступном умысле, вводил в заблуждение относительно истинности своих намерений, которые за вознаграждение предоставляли ему под контроль зарегистрированные юридические лица с наличием открытых расчетных счетов в кредитных организациях и зарегистрированным программным обеспечением «...», а также зарегистрированных ключей электронных цифровых подписей руководителей Обществ, при этом данные Общества ранее регистрировались лицами, не намеревающимися осуществлять финансово-хозяйственную деятельность и не распоряжавшимися денежными средствами Общества, которые он использовал для обналичивания денежных средств; обеспечивал взаимодействие и координацию между соучастниками; привлекал клиентов, желавших воспользоваться услугами незаконной банковской деятельности, общался с клиентами по вопросам безналичных переводов денежных средств и удержанной комиссии; предоставлял совместно с неустановленными лицами клиентам незаконной банковской деятельности реквизиты подконтрольных фиктивных организаций, со счетов которых осуществлялось перечисление денежных средств с целью дальнейшего обналичивания; получал от клиентов незаконной банковской деятельности в ходе переписки посредством электронной почты заявки на обналичивание денежных средств; контролировал перевозку, хранение, учет и выдачу наличных денежных средств, подлежащих передачи клиентам незаконной банковской деятельности; осуществлял перечисление с расчетных счетов подконтрольных Бембееву О.М. фиктивных организаций денежных средств на расчетные счета индивидуальных предпринимателей и физических лиц, которые не были осведомлены о совершаемом Бембеевым О.М. и неустановленными соучастниками преступлении, с целью последующего обналичивания посредством снятия наличных денежных средств с расчетных счетов с помощью чековых книжек и банковских карт индивидуальных предпринимателей и юридических лиц открытых в кредитно-финансовых учреждениях; осуществлял передачу наличных денежных средств клиентам незаконной банковской деятельности.

Неустановленные соучастники, действуя группой лиц по предварительному сговору с Бембеевым О.М., согласно отведенной им преступной роли, привлекали клиентов, желавших воспользоваться услугами незаконной банковской деятельности, общались с клиентами по вопросам безналичных переводов денежных средств и удержанной комиссии; предоставляли совместно с ним клиентам незаконной банковской деятельности реквизиты подконтрольных фиктивных организаций, со счетов которых осуществлялось перечисление денежных средств с целью дальнейшего обналичивания; согласовывали с ним процент вознаграждения, взимаемого за осуществление незаконных банковских операций; передавали ему заявки от клиентов незаконной банковской деятельности на обналичивание денежных средств, а также заявки клиентов, перечисливших денежные средства в безналичной форме на расчетные счета подконтрольных Бембееву О.М. фиктивных организаций, для перечисления денежных средств на указанные клиентами счета различных юридических лиц, за вычетом вознаграждения, взимаемого за осуществление незаконных банковских операций; изготавливали несоответствующие действительности документы о ведении финансово-хозяйственной деятельности юридическими лицами, используемыми для незаконной банковской деятельности, в частности, документы бухгалтерской отчетности (договоры купли-продажи товаров, договоры поставки, акты выполненных работ, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и другие документы) и в дальнейшем предоставляли в кредитные, налоговые и иные учреждения для обеспечения деятельности его и неустановленных лиц в интересах нелегального банка.

Кроме того, Бембеев О.М. и неустановленные соучастники, действуя группой лиц по предварительному сговору, заранее определяли для себя возможные препятствия для совершения преступления, и, прежде всего, в части, касающейся разоблачения и задержания сотрудниками правоохранительных органов: принимали безналичные денежные средства от клиентов на счета подконтрольных фиктивных организаций, при этом создавая видимость их реальной финансово-хозяйственной деятельности, которая отражалась как на их расчетных счетах, так и в бухгалтерской отчетности, предоставляемой в ИФНС; электронную переписку вели в завуалированной форме, как правило, искусственно сокращая слова и фразы, используя определённый сленг: «нал» - наличные денежные средства;  для общения друг с другом и с клиентами незаконной банковской деятельности, в том числе, вели электронную переписку с адресов электронной почты, по которым нельзя было идентифицировать владельцев.

В ходе совершения преступления, Бембеев О.М. использовал следующие электронные почты: .......

Бембеев О.М. и неустановленные соучастники, действуя группой лиц по предварительному сговору, осуществляли незаконную банковскую деятельность в период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г. Размер вознаграждения (комиссии) от списанных денежных средств с расчетных счетов подконтрольных Бембееву О.М. юридических лиц, определялся им и составлял 6 % за обналичивание денежных средств, основываясь на принципах вхождения подконтрольного Общества в зону риска изобличения правоохранительными органами ввиду частоты использования Общества для осуществления обналичивания денежных средств. Преступный доход складывался из суммы комиссионных сборов от всей суммы оборота по каждой из незаконных банковских операций, совершенных группой лиц по предварительному сговору в ходе своей деятельности.

Реализуя совместные преступные намерения, действуя группой лиц по предварительному сговору в целях реализации совместного преступного плана, Бембеев О.М., в период с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г., более точное время и даты не установлены, при неустановленных обстоятельствах, приискал следующие организации: Общество с ограниченной ответственностью «...» ИНН ...; Общество с ограниченной ответственностью «...» ИНН ...; Общество с ограниченной ответственностью «...» ИНН ...; Общество с ограниченной ответственностью «...» ИНН ...; Общество с ограниченной ответственностью «...» ИНН ...; Общество с ограниченной ответственностью «...» ИНН ...; Общество с ограниченной ответственностью «...» ИНН ....

Учредителями и генеральными директорами указанных организаций номинально за денежное вознаграждение выступали лица, которые финансово-хозяйственную деятельность от имени указанных Обществ не осуществляли и не намеревались осуществлять, денежными средствами организаций не распоряжались.

В ходе реализации преступного плана Бембеев О.М. и неустановленные соучастники, в период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г., в целях оборота денежных средств клиентов, использовали программное обеспечение «...», посредством которого осуществляли дистанционное управление расчетными счетами перечисленных юридических лиц, которые никакой хозяйственной деятельности не вели, открытыми в следующих кредитно – финансовых учреждениях: ...........................

Одновременно Бембеев О.М. совместно с неустановленными соучастниками осуществлял поиск клиентов – физических и юридических лиц, желавших воспользоваться услугами по незаконной банковской деятельности по обналичиванию денежных средств за вознаграждение в размере 6 %, основываясь на принципах вхождения подконтрольного Общества в зону риска изобличения правоохранительными органами ввиду частоты использования Общества для осуществления обналичивания денежных средств, поступивших на расчетные счета заведомо фиктивных организаций.

В период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г. клиентам, желающим воспользоваться услугами Бембеева О.М. и неустановленных лиц по обналичиванию денежных средств, последние с целью извлечения дохода в крупном размере по электронной почте, либо другими неустановленными следствием способами, предоставляли расчетные счета и реквизиты подконтрольных юридических лиц: ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., на расчетные счета которых по различным фиктивным основаниям необходимо было перечислить безналичные денежные средства, одновременно сообщался установленный тариф комиссии за проведение незаконных банковских операций, а именно 6 % по обналичиванию денежных средств, основываясь на принципах вхождения подконтрольного Общества в зону риска изобличения правоохранительными органами ввиду частоты использования Общества для осуществления обналичивания денежных средств, поступивших на расчетные счета заведомо фиктивных организаций, а именно ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», в размере 6%, расчетный счет №..., открытый в адрес..., в размере 6%, расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в адрес..., в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО ...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №... открытый в КБ «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в КБ «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО ...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в адрес..., в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №... открытый в ПАО «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО ...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», в размере 6%, ООО «...» ИНН ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», в размере 6%, ООО «...» ИНН ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», в размере 6%.

Достигнув соглашения относительно условий обслуживания в банке и договорившись с Бембеевым О.М. и неустановленными соучастниками о дальнейшем взаимодействии, клиент незаконной банковской деятельности заключал с нелегальным банком устный договор открытия лицевого счета, что является соответствующей банковской операцией по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренных Федеральным законом Российской Федерации от 02 декабря 1990г. № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности».

В целях оборота денежных средств клиентов Бембеев О.М. использовал находящиеся в его распоряжении открытые в ПАО «......», АО «...», ПАО «...», ПАО ...», КБ «...» (АО), ПАО «...», ПАО «...», расчетные счета юридических лиц, которые никакой хозяйственной деятельности не осуществляли (не производящих никаких товаров, услуг, учредители и руководители которых деятельность от имени данных организаций не вели), имея в распоряжении реквизиты и учредительные документы данных юридических лиц: ООО «...» ИНН ..., юридический адрес: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №..., открытый в АО «...», расположенном по адресу: ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», расположенном по адресу: ...; ООО «...» ИНН ..., юридический адрес: ... расчетный счет №..., открытый в АО «...», расположенном по адресу: ... расчетный счет №..., открытый в ПАО ...», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №... открытый в КБ «...», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», расположенном по адресу: ...; ООО «...» ИНН ..., юридический адрес: ..., расчетный счет №..., открытый в КБ «...», расположенном по адресу: ... расчетный счет №..., открытый в ПАО ...», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №..., открытый в АО «...», расположенном по адресу: ... расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», расположенном по адресу: ...; ООО «...» ИНН ..., юридический адрес: ..., ком., расчетный счет №... открытый в ПАО «...», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО ...», расположенном по адресу: ... , расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», расположенном по адресу: ...; ООО «...» ИНН ..., юридический адрес: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», расположенном по адресу: ...; ООО «...» ИНН ..., юридический адрес: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», расположенном по адресу: ...; ООО «...» ИНН ..., юридический адрес: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «...», расположенном по адресу: ..., расчетный счет №..., открытый в ПАО «......», расположенном по адресу: ....

В период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г. Бембеев О.М., действуя группой лиц по предварительному сговору совместно с неустановленными соучастниками, после принятия поручения о совершении конкретной незаконной банковской операции и поступления по безналичному расчету денежных средств от клиентов, обратившихся для незаконного кассового обслуживания (наименование с каких юридических лиц, их реквизиты, даты, количество и суммы платежей - согласно выпискам движения денежных средств по расчетным счетам организаций), на счета подконтрольных ему ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., находясь в жилом помещении, расположенном по адресу: адрес, посредством цифровой сети ..., используя программное обеспечение для управления расчетными счетами этих организаций, ключи с электронно-цифровыми подписями номинальных руководителей, а также на бумажном носителе, изготавливал специальные заявки, соответствующие по форме и содержанию платежным поручениям с заведомо ложными сведениями об основаниях перечислений денежных средств, которые направлял для исполнения в кредитные учреждения: в ПАО «......адрес..., ПАО «...», ПАО ...», КБ «...» (АО), ПАО «...», ПАО «...», где были открыты расчетные счета указанных выше организаций, реквизиты которых использовались при совершении незаконной банковской деятельности.

В соответствии с изготовленными документами, в которых имелась несоответствующая действительности информация относительно хозяйственной деятельности фиктивной организации, поступавшие от клиентов денежные средства перечислялись на расчетные счета подконтрольных нелегальному банку обществ, затем перечислялись на расчетный счет организации, которую указывал клиент.

Кроме того, Бембеев О.М. и неустановленные соучастники, с целью осуществления незаконных операций по обналичиванию денежных средств, в неустановленное время, в период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г., зная о необходимости поиска источника приобретения наличных денежных средств, подлежащих выдаче клиентам незаконной банковской деятельности, определил механизм незаконного получения наличных денежных средств, согласно которому с расчетных счетов ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., на расчетные счета привлеченных юридических лиц, руководители которых не были осведомлены о преступных намерениях его и соучастников, а в последующем на расчетные счета индивидуальных предпринимателей и физических лиц, которые также не были осведомлены о совершаемом преступлении, открытые в различных кредитных учреждениях, направлялись денежные средства, перечисленные в безналичном виде клиентами незаконной банковской деятельности на расчетные счета вышеуказанных организаций для последующего перевода их в наличное обращение. При этом платежи осуществлялись по различным фиктивным основаниям, что не соответствовало действительности, так как привлеченные индивидуальные предприниматели и физические лица хозяйственную деятельность не осуществляли.

Реализуя указанный механизм перевода безналичных денежных средств в наличное обращение путем осуществления незаконных банковских операций, Бембеев О.М. в период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г., находясь в жилом помещении, расположенном по адресу: адрес, обладая электронными инструментами удаленного доступа, необходимыми для дистанционного управления в системе «...» счетами заведомо фиктивных организаций, осуществил перечисление денежных средств, поступивших от клиентов, с расчетных счетов ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., на расчетные счета привлеченных юридических лиц, руководители которых не были осведомлены о преступных намерениях его и соучастников, а в последующем на расчетные счета индивидуальных предпринимателей и физических лиц, для дальнейшего обналичивания указанных денежных средств.

В период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г., с целью реализации преступного умысла, направленного на осуществление незаконных банковских операций, по указанию Бембеева, индивидуальные предприниматели и физические лица, которые не были осведомлены о совершаемом преступлении, уполномоченные распоряжаться денежными средствами на расчетных счетах индивидуальных предпринимателей и физических лиц, получали посредством чековых книжек и банковских карт, денежные средства в различных не установленных следствием кредитно-финансовых учреждениях, после чего наличные денежные средства в различных местах адрес передавали Бембееву О.М.

Бембеев О.М., действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, при неустановленных следствием обстоятельствах, неустановленными способами, осуществлял инкассацию денежных средств, затем при неустановленных следствием обстоятельствах аккумулировал в неустановленных следствием местах на территории адрес денежные средства, полученные в ходе осуществления незаконной банковской деятельности, для дальнейшей выдачи их клиентам в неустановленных следствием местах на территории адрес.

За проведение незаконных банковских операций, а именно выдачу наличных денежных средств Бембеевым О.М. и неустановленными соучастниками, удерживалась комиссия в размере 6 %, основываясь на принципах вхождения подконтрольного Общества в зону риска изобличения правоохранительными органами ввиду частоты использования Общества для осуществления обналичивания денежных средств, поступивших на расчетные счета заведомо фиктивных подконтрольных ему организаций: ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., а именно согласно заключению эксперта № 12/3-30 от 11 февраля 2021г.: сумма дохода (комиссионного вознаграждения), полученная от осуществления банковской деятельности (банковских операций), при условии исчисления 6 % от суммы денежных средств (за исключением внутренних, взаимных перечислений, произведенных возвратов и иных перечислений, не относящихся к банковским операциям), поступивших на лицевые (расчетные счета) организаций, на все счета в совокупности составила сумма, в том числе отдельно на каждый счет, а именно:

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «......», расположенному по адресу: адрес, за период с 26 марта 2015г. по 23 октября 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в адрес..., расположенному по адресу: адрес... за период с 27 октября 2015г. по 15 декабря 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», расположенному по адресу: адрес, за период с 11 декабря 2015г. по 21 марта 2016г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному)счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в адрес..., расположенному по адресу: адрес... за период с 22 ноября 2016г. по 13 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному)счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО ...», расположенному по адресу: адрес, за период с 21 октября 2016г. по 11 мая 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному)счету ООО «...» ИНН ... №... открытому в КБ «...», расположенному по адресу: адрес, за период с 06 февраля 2017г. по 19 июня 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «......», расположенному по адресу: адрес, за период с 02 июня 2017г. по 26 октября 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», расположенному по адресу: адрес..., за период с 09 февраля 2017г. по 24 октября 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в КБ «...», расположенному по адресу: адрес, за период с 06 февраля 2017г. по 25 апреля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО ...», расположенному по адресу: адрес, за период с 13 октября 2016г. по 31 марта 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в адрес..., расположенному по адресу: адрес... за период 28 декабря 2016г. по 06 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», расположенному по адресу: адрес..., за период с 28 декабря 2016г. по 03 июля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №... открытому в ПАО «...», расположенному по адресу: адрес, за период с 27 июля 2016г. по 18 ноября 2016г.;

- размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», расположенному по адресу: адрес..., за период с 18 ноября 2016г. по 27 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», расположенному по адресу: адрес, за период с 09 декабря 2015г. по 06 января 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «......», расположенному по адресу: адрес, за период с 27 марта 2015г. по 23 октября 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», расположенному по адресу: адрес, за период с 04 декабря 2015г. по 07 апреля 2016г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «......», расположенному по адресу: адрес, за период с 06 мая 2015г. по 23 октября 2015г.;

- размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», расположенному по адресу: адрес, за период с 17 ноября 2015г. по 21 марта 2016г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «......», расположенному по адресу: адрес, за период с 01 апреля 2015г. по 23 октября 2015г.

С целью придания вышеуказанным действиям видимости законной коммерческой деятельности, Бембеев О.М. изготавливал несоответствующие действительности документы о ведении финансово-хозяйственной деятельности вышеуказанными юридическими лицами, используемыми для незаконной банковской деятельности, в частности, документы бухгалтерской отчетности (договоры, акты выполненных работ, счета-фактуры, товарно-транспортные накладные и другие документы), после чего указанные документы предоставлялись клиентам незаконной банковской деятельности для обоснования ими осуществленных операций по перечислению денежных средств на расчетные счета подконтрольных ему фиктивных организаций.

Таким образом, в ходе своей преступной деятельности Бембеев О.М. и неустановленные соучастники в нарушение требований Федерального закона РФ от 02 декабря 1990г. № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности», не зарегистрировав в установленном порядке юридическое лицо (кредитную организацию), не имея специального разрешения (лицензии), за денежное вознаграждение предоставляли гражданам и юридическим лицам услуги по инкассации денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; осуществлению переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов), которые законом отнесены к банковским операциям, используя счета подконтрольных обществ, на которые клиентами зачислялись денежные средства в безналичной форме по фиктивным основаниям, под видом оплаты за оказанные услуги и выполнения работ, после чего Бембеев О.М. перечислял на счета привлеченных юридических лиц, руководители которых не были осведомлены о преступных намерениях его и соучастников, а в последующем на расчетные счета индивидуальных предпринимателей и физических лиц, которые также не были осведомлены о его и неустановленных соучастников преступном умысле, поступившие денежные средства. В последующем Бембеев О.М. получал от неустановленных следствием индивидуальных предпринимателей и физических лиц, неосведомленных о его и неустановленных соучастников преступном умысле, денежные средства в наличной форме, которые передавал при неустановленных обстоятельствах клиентам.

В результате осуществления незаконной банковской деятельности и в нарушение ч. 1 ст. 845, ч. 1 ст. 847, ч. 1 ст. 854 ГК РФ, ст. ст. 12, 13 Федерального закона РФ от 02 декабря 1990г. № 395-1-ФЗ «О банках и банковской деятельности», Положения ЦБ РФ от 03 октября 2002г. № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» и Положения ЦБ РФ от 19 июня 2012г. № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» Бембеевым О.М. и неустановленными следствием соучастниками, в период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г., в целях осуществления обналичивания поступивших от клиентов денежных средств, осуществлены незаконные банковские операции по указанным выше счетам юридических лиц: ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН .... Общая сумма перечисленных на расчетные счета подконтрольных Бембееву О.М. указанных организаций за период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г. денежных средств с целью последующего обналичивания составила сумма, из которых сумма извлеченного дохода в виде комиссионного вознаграждения от поступивших денежных средств в размере 6 % на расчетные счета ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., составила сумма.

Таким образом, Бембеев О.М., действуя группой лиц по предварительному сговору с неустановленными соучастниками, в период времени с 26 марта 2015г. по 26 октября 2017г. осуществил незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, путем осуществления банковских операций, сопряженную с извлечением дохода, в виде комиссионного вознаграждения в размере 6 %, за обналичивание денежных средств в сумме сумма, в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимый Бембеев О.М. вину в совершении инкриминируемого деяния признал в полном объеме, дал показания о том, что с 2014г. работал в адрес, познакомился с лицами, занимающимися обналичиванием денежных средств, решив также заняться данной деятельностью. Для этого он приобрел учредительные документы компаний, имеющих обороты денежных средств, через которые по просьбе различных лиц за вознаграждение на протяжении двух лет обналичивал денежные средства. Данной незаконной деятельностью он занимался по месту своего проживания в адрес.

Будучи допрошен в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии защитника Бембеев О.М. давал подробные показания об обстоятельствах совершения преступления, которые оглашались в судебном заседании на основании ст. 276 УПК РФ. Так, Бембеев О.М. пояснял, что в период с начала 2015г. по 2017г. занимался незаконной банковской деятельностью, используя реквизиты организаций: ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...», ООО «...». При этом под свой офис он использовал жилое помещение по адресу: адрес. Указанные организации были им приобретены через сайты в системе «...». Счета у организаций были уже открыты, при приобретении данных организаций, продавцами ему были переданы ключи от системы «...», которыми в указанный период времени управлял лично он, доступ к счетам был только у него. Он занимался обналичиванием денежных средств через указанные организации. Для общения с клиентами он использовал электронные почтовые адреса: , посредством которых предоставлял клиентам реквизиты организаций, изготавливал финансово-хозяйственные документы, которые направлял клиентам через курьеров, к услугам которых обращался через объявления в интернете. После чего он обналичивал денежные средства через различные схемы, в том числе через различные ИП. Клиенты чаще всего приезжали к нему по адресу: адрес. Возле дома он лично, либо его знакомые, по его просьбе передавали клиентам денежные средства. За свои услуги по обналичиванию денежных средств, он получал денежное вознаграждение в размере не менее 6% и не более 7% от общей суммы, перечисленных клиентом денежных средств. С учредителями и генеральными директорами данных организаций он не знаком. Реальную финансово-хозяйственную деятельность данные организации не осуществляли, он использовал их реквизиты для осуществления незаконной банковской деятельности, а именно обналичиванию денежных средств (т. 8 л.д. 159-165).

Помимо признания вины подсудимым, его виновность в совершении преступления подтверждается совокупностью собранных по делу и исследованных в судебном заседании доказательств.

Так, из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля фио следует, что с 2007г. он являлся индивидуальным предпринимателем, занимался производством мебели. В последующем для указанных целей предпринимательской деятельности было учреждено ООО «...» ИНН ... совместно с фио. В конце 2015г. организация закрылась, в связи с ссорой с партнером, совместный бизнес прекращен. Ввиду чего им и его бухгалтером фио было решено открыть организацию ООО «...» ИНН ..., от которой каждый планировал заниматься своим видом деятельности, фио предоставлением бухгалтерских услуг, он посреднической деятельностью по перепродаже мебели. В 2015г. им было учреждено ООО «...» ИНН ... для ведения предпринимательской деятельности по оказанию различных общестроительных работ. Организация была необходима для заключения договоров. В 2016г. им было учреждено ООО «...» ИНН ... также для ведения предпринимательской деятельности по перепродаже строительных материалов. Для выполнения различных указанных работ он привлекал сезонных рабочих, которых официально в штате организаций не трудоустраивал, им было необходимо выплачивать заработную плату наличными денежными средствами. Для этих целей ему было необходимо со счетов своих организаций обналичивать денежные средства. Так, через знакомых ..., фио он занимался обналичиванием денежных средств. Ему была сообщена их электронная почта, на которую нужно было написать сведения о необходимости обналичивания денежных средств. Указанным лицам он всегда писал только с одной почты . Указанные лица писали ему с разных электронных почт, в том числе: , и другие почты. В переписке по указанным электронным почтам (первое общение было в августе-сентябре 2015г.) ему сообщали название организаций, на которые необходимо было перечислять денежные средства, процент, который указанные лица забирали себе за свои услуги, также оговаривалась дата и время выдачи денежных средств за вычетом процента за обналичивание денежных средств. Его собеседником в общении с указанными электронными почтами выступало лицо, которое себя называло «Aлех» и фио, эти лица сообщали ему различную необходимую информацию, в том числе сведения о повышении процентной ставки за обналичивание денежных средств. Зачастую ему звонили с разных номеров телефонов, чтобы сообщить дату и время передачи денежных средств. Он приезжал в указанный ему адрес (адрес, адрес, возле станции метро «...», ... адрес, номер дома не помнит) в назначенное время к нему подходил человек азиатской наружности и передавал денежные средства. В электронной почте ему сообщали, что денежные средства ему передаст мужчина по имени Санал или Геннадий. Примерно в 2016г. ему выносил денежные средства мужчина, который представился фио (Бембеев О.М.). Его знакомые, которые также занимались предпринимательской деятельностью, зная о том, что он пользуется услугами лиц по обналичиванию денежных средств, просили его также помочь им в обналичивании денежных средств. С этим вопросом он также обращался к фио и фио по электронной почте, они называли организации, на которые нужно было перечислять денежные средства его знакомым, озвучивали сумму процента, которую они удержат за свои услуги. Он же в свою очередь за посреднические услуги между фио, фио и знакомыми предпринимателями забирал себе 0,5% от суммы, полученной для передачи его знакомым (т.1 л.д.76-81).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля фио следует, что с 1997г. он является одним из учредителей (второй учредитель - его супруга фио) и генеральным директором ООО «...». Основным видом деятельности организации является сдача нежилого помещения в аренду по адресу: адрес, .... Также с 1997г. он является одним из учредителей и директором ООО «...». Основным видом деятельности организации является оказание посреднических услуг по сдаче помещений в аренду и сдача собственного нежилого помещения в аренду по адресу: адрес. С сентября 2017г. он также занимает должность управляющего у индивидуального предпринимателя фио, основным видом деятельности которого является продажа аксессуаров для телефонов в ТЦ «...». Примерно, осенью 2016г. на одном из мероприятий, посвященных какому-то празднику или встрече с друзьями он познакомился с мужчиной по имени фио (Бембеевым О.М.). В ходе беседы и совместного распития алкогольных напитков фио сообщил, что у него есть возможность обналичивать денежные средства для коммерческих организаций и при необходимости он может к нему обратиться с этим вопросом. Он принял указанную информацию к сведению. Примерно, в конце 2016г. или начале 2017г. от кого-то из своих знакомых он узнал, что им требуются услуги по обналичиванию денежных средств. Узнав о потребности в такой услуге, он вспомнил про фио и решил на этом подзаработать, путем прибавления одного процента к проценту, который ему обозначил фио за свои услуги. В конце 2016г. или в начале 2017г. он обратился к Бембееву с просьбой об обналичивании денежных средств для коммерческой организации. фио подтвердил, что занимается подобными услугами и сможет оказать услугу по обналичиванию денежных средств, сообщил, чтобы он скинул ему свою электронную почту для того, чтобы он переслал реквизиты организации («...», которая фактически не осуществляет предпринимательскую деятельность и создана специально для обналичивания денежных средств). Для общения с Бембеевым Олегом он специально зарегистрировал электронную почту ., где указал свое вымышленное имя «...». Бембеев Олег прислал ему реквизиты организации со своей электронной почты, возможно с . В последующем реквизиты, полученные от фио по электронной почте, он отправлял лицу, которое к нему обратилось. Далее через посредников реквизиты доходили до «клиента» (коммерческой организации), на которые клиент перечислял денежные средства. После чего, через некоторое время с электронной почты, с которой ему писал Бембеев Олег, на его электронную почту приходило подтверждение, что денежные средства поступили на счет «...». Также через некоторое время, Бембеев Олег связывался с ним (по телефону или электронной почте) и сообщал дату, время и место где забрать денежные средства. Всегда денежные средства он забирал по адресу: адрес, площадка рядом со «......». К нему подходил мужчина, который представлялся .... Его номер телефона ему давал Бембеев Олег, номера практически всегда были разные, общались также всегда через мессенджер «...». Санал передавал ему денежные средства за вычетом суммы процента, который обозначал Бембеев Олег. В последующем денежные средства он передавал лицу, которое к нему обращалось с просьбой об обналичивании денежных средств. Часть денежных средств, в размере одного процента от суммы необходимой для обналичивания, он забирал себе за свои услуги. Лица, которые к нему обращались с просьбой об обналичивании денежных средств, не являлись учредителями или генеральными директорами каких-либо коммерческих организаций. Указанные лица были такими же посредниками, как он, которые прибавляли свой процент к итоговой сумме процента, который обозначался непосредственному «клиенту» (коммерческой организации) обналичивания денежных средств (т. 1 л.д.82-87).

Из оглашенных в судебном заседании га основании ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля фио следует, что ранее с ним проживал его отец фиоЭ-Г., но на протяжении последних 6 месяцев его отец с ним не живет, в связи с тем что перенес инсульт, после чего так как ему нужен постоянный уход, отец начал проживать у своей сестры. По поводу ООО «...» ему известно со слов отца, что приблизительно 5 лет назад, его отец ездил на заработки в адрес. Там он со своим товарищем устроился на работу по объявлению из интернета. Придя по объявлению, фиоЭ-Г. подписал какие-то документы, после чего получил сумма. После чего примерно через 3-4 года к ним по адресу регистрации стали приходить какие-то письма, в которых было указано, что фио является директором ООО «...», но он там никогда не работал (т. 2 л.д.63-65).

Из оглашенных в судебном заседании на основании ч.1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля фио также следует, что в период с 2012г. по 2018г. он работал в ООО «...», ООО «...» и в других организациях в должности охранника. Паспорт свой не утрачивал. В 2015г., когда он работал в Подмосковье в качестве охранника в одной из компании, охранял коттеджный адрес пейзаж», к нему обратился охранник с просьбой подзаработать, а именно стать генеральным директором одной из фирм на несколько месяцев, пообещав за данную услугу платить денежные средства в размере сумма в каждый месяц, на что согласился, так как в то время нужны были денежные средства. Он спросил, чем занимается фирма, на что ему ответили, что ничего противозаконного нет, и данная фирма скоро закроется, и его никто не будет беспокоить. Денежные средства в размере сумма примерно 2 раза поступали на его банковскую карту ПАО «...», которая в последующем была заблокирована, в общей сложности он получил примерно сумма. Он предоставил копии своих документов, в том числе копию паспорта гражданина РФ. В это же время его коллега по работе сказал, что ему необходимо поехать к нотариусу и выписать генеральную доверенность на осуществление деятельности ООО «...» на другого человека, что он и сделал. Он поехал в один из офисов нотариуса в адрес, адрес которого ему сообщил коллега, где уже были подготовлены соответствующие документы. После чего он зашел к нотариусу, где составили соответствующие документы, генеральную доверенность на осуществление деятельности ООО «...», на кого именно была оформлена генеральная доверенность, он не помнит. Все документы у него забрал мужчина славянской внешности, он себе ничего не оставлял. Более никаких распорядительных документов, связанных с деятельностью ООО «...», он не подписывал. О данной фирме ООО «...» ему больше ничего не известно, в данной фирме никогда не работал и никакую деятельность не осуществлял. Кто осуществлял деятельность от имени ООО «...», ему не известно, где располагался офис организации, кто осуществлял операции по счетам ему неизвестно, он был генеральным директором формально (т. 2 л.д.92-95).

Согласно рапорту старшего оперуполномоченного 1 направления 8 отдела управления ... России фио от 17 февраля 2020г., из СЧ ГСУ ГУ МВД России по адрес в 10 отдел УЭБиПК ГУ МВД России по адрес поступили копии материалов, выделенные из уголовного дела № ..., содержащие сведения о преступлении, предусмотренном ст. 172 УК РФ. Уголовное дело № ... ранее было выделено в отдельное производство из уголовного дела № ..., возбужденного по признакам преступления, предусмотренного п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ. Ранее сотрудниками 8 отдела управления ... России совместно с сотрудниками 10 отдела УЭБиПК ГУ МВД России по адрес проводился комплекс оперативно-розыскных мероприятий в отношении участников организованной преступной группы, которые предоставляли услуги юридическим лицам по обналичиванию денежных средств, в том числе с государственным участием, за что получали денежное вознаграждение - определенный процент от сумм денежных средств, перечисленных на подконтрольные участникам ОПТ организации. По результатам проведенных оперативно-розыскных мероприятий, 5 февраля 2018г. 11 отделом СЧ ГСУ ГУ МВД России по адрес возбуждено уголовное дело № ... по признакам состава преступления, предусмотренного п.п. «а», «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ. В ходе оперативного сопровождения указанного уголовного дела установлено, что участники ОПГ приобретали наличность для передачи клиентам у участников другой ОПГ, которые осуществляли противоправную деятельность по следующим адресам: адрес, адрес. 27 февраля 2018г. по указанным адресам были проведены обыски, в ходе которых изъяты предметы и документы, подтверждающие противоправную деятельность участников преступной группы, связанную с обналичиванием денежных средств, а также установлена причастность к противоправной деятельности Бембеева О.М. и иных лиц. В ходе проведения оперативно-розыскного мероприятия установлено, что для переговоров с клиентами указанные лица использовали адреса электронной почты: Сумма вознаграждения участников преступной группы за предоставление услуг по обналичиванию денежных средств составляла 6,5%. Для реализации противоправной деятельности членами преступной группы использовались реквизиты следующих организаций: ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН ..., ООО «...» ИНН .... Допрошенные в рамках оперативного сопровождения уголовного дела № ... учредители и руководители названных организаций сообщили, что отношения к деятельности организаций не имеют, предпринимательской деятельности от имени организаций не осуществляли. В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий дополнительно установлено, что указанные лица осуществляли банковскую деятельность (банковские операции) без специального разрешения (лицензии), юридические лица, используемые в противоправной деятельности также не имеют специального разрешения на осуществление банковских операций. Проведенным сотрудниками ОРО УЭБиПК ГУ МВД России по адрес исследованием в отношении названных организаций установлено, что доход участников организованной преступной группы, полученный в виде дохода от незаконной банковской деятельности за период с 3 июня 2015г. по 15 января 2017г. составил не менее сумма. Также установлено, что участники преступной группы для осуществления целей противоправной деятельности использовали жилое помещение в качестве офиса, расположенное по адресу: адрес (т. 1 л.д.34-36).

Согласно рапорту об обнаружении признаков преступления № 2361, составленному старшим оперуполномоченным 10 отдела УЭБиПК ГУ МВД России по адрес фио 28 января 2020г., в ходе оперативно-розыскных мероприятий, проведенных по данному уголовному делу, установлено, что участники преступной группы приобретали наличность для передачи клиентам у участников другой преступной группы, которые осуществляли противоправную деятельность по следующим адресам: адрес и адрес. 27 февраля 2018г. по указанным адресам были проведены обыски, в ходе которых изъяты предметы и документы, подтверждающие противоправную деятельность, связанную с обналичиванием денежных средств. В адресах были установлены: Бембеев О.М., фио, фио, фио Для переговоров с клиентами указанные лица использовали адреса электронной почты: , В отношении лиц, использующих указанные адреса электронной почты, сотрудниками 8 отдела Управления ... России проведены оперативно-розыскные мероприятия. Анализом полученных данных установлено, что электронными почтами пользовались лица с именами «...». С указанными лицами клиенты обсуждали суммы процентов «за обналичку», указывали названия организаций, на которые необходимо перечислять денежные средства, назначения платежей, суммы переводов. Среди лиц, с которыми лица по именам «...» посредствам названных электронных почт, вели переписку значатся: действующие коммерческие организации, сотрудники банковских учреждений, «обнальщики-посредники», среди которых: фио, фио, фио Доход участников организованной преступной группы, полученный в виде дохода от незаконной банковской деятельности за период с 3 июня 2015г. по 15 января 2017г. составил не менее сумма (т.1 л.д.44-48).

Из протокола осмотра предметов следует, что в ходе осмотра информации, содержащейся на DVD-R дисках, по адресам: , установлено, что указанные почтовые адреса использовались Бембеевым О.М. при осуществлении незаконной банковской деятельности, содержат входящие и исходящие письма (т.3 л.д.13-360, т.4 л.д.1-298, т.5 л.д.1-313, т.6 л.д.1-344).

В ходе расследования получены сведения о том, что ООО «...» ИНН ... помещения по адресу: адрес не арендовало; ООО «...» ИНН ... помещения по адресу: адрес не арендовало; ООО «...» ИНН ... помещения по адресу: адрес не арендовало (т. 7 л.д.155, 157, 159, 161).

Согласно рапорту оперуполномоченного 10 отдела УЭБиПК ГУ МВД России по адрес фио, ООО «...» (ИНН ...) не арендовало помещение, расположенное по адресу: адрес, ..., по указанному адресу находится жилой дом; ООО «...» (ИНН ...) не арендовало помещение, расположенное по адресу: адрес, ... по указанному адресу находится жилой дом; ООО «...» (ИНН ...) не арендовало помещение, расположенное по адресу: адрес, по указанному адресу находится жилой дом (т. 7 л.д.165).

В ходе расследования получены выписки по лицевым (расчетным) счетам ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 27 марта 2015г. (дата открытия счета) по 23 октября 2015г. (дата закрытия счета); ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 01 апреля 2015г. (дата открытия счета) по 23 октября 2015г. (дата закрытия счета); ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 26 марта 2015г. (дата открытия счета) по 23 октября 2015г. (дата закрытия счета); ООО «...» (ИНН ...) №  ... за период с 06 мая 2015г. (дата открытия счета) по 23 октября 2015г. (дата закрытия счета), открытых в ..., содержащиеся на диске CD-R с номером вокруг посадочного кольца № ... (т. 7 л.д.236); выписка по лицевому (расчетному) счету ООО «...» (ИНН ...) №  ..., открытому в ..., за период с 02 июня 2017г. (дата открытия счета) по 26 октября 2017г. (дата закрытия счета), содержащаяся на диске CD-R диске марки ... с номером вокруг посадочного кольца № ... (т.7 л.д.233); выписка по лицевому (расчетному) счету ООО «...» (ИНН ...) № ..., открытому в ПАО «...», за период с 11 декабря 2015г. (дата открытия счета) по 08 августа 2019г. (дата закрытия счета) (т.7 л.д.245-246); выписки по лицевым (расчетным) счетам ООО «...» (ИНН ...) №  ... за период с 22 ноября 2016г. (дата открытия счета) по 13 февраля 2017г. (дата закрытия счета); ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 28 декабря 2016г. (дата открытия счета) по 06 февраля 2017г. (дата закрытия счета); ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 27 октября 2015г. (дата открытия счета) по 15 декабря 2015г. (дата закрытия счета), открытые в адрес», содержащиеся на диске CD-R марки ... с номером вокруг посадочного кольца ... (т.7 л.д.239); выписки по лицевым (расчетным) счетам ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 09 декабря 2015г. (дата открытия счета) по 10 июня 2020г., ООО «...» (ИНН ...) ... за период с 27 июля 2016г. (дата открытия счета) по 10 июня 2020г., ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 04 декабря 2015г. (дата открытия счета) по 10 июня 2020г., ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 17 ноября 2015г. (дата открытия счета) по 10 июня 2020г., открытые в ПАО «...», содержащиеся на диске CD-R диске марки ... с номером вокруг посадочного кольца ... (т.7 л.д.249); выписки по лицевым (расчетным) счетам ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 13 октября 2016г. (дата открытия счета) по 19 июня 2019г. (дата закрытия счета), ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 21 октября 2016г. (дата открытия счета) по 11 мая 2017г. (дата закрытия счета), ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 10 ноября 2016г. (дата открытия счета) по 15 ноября 2018г. (дата закрытия счета), открытые в ПАО ...», содержащиеся на диске CD-R диске марки ... с номером вокруг посадочного кольца ... (т.7 л.д.242); выписки по лицевым (расчетным) счетам ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 06 февраля 2017г. (дата открытия счета) по 25 апреля 2017г. (дата закрытия счета), ООО «...» (ИНН ...) ... за период с 06 февраля 2017г. (дата открытия счета) по 19 июня 2017г. (дата закрытия счета), открытые в КБ «...» (АО) (т. 7 л.д.167-186); выписки по лицевым (расчетным) счетам ООО «...» (ИНН ...) № ... за период с 06 февраля 2017г. (дата открытия счета) по 25 апреля 2017г. (дата закрытия счета); ООО «...» (ИНН ...) ... за период с 06 февраля 2017г. (дата открытия счета) по 19 июня 2017г. (дата закрытия счета), открытые в КБ «...» (АО) (т. 7 л.д.188-228).

Согласно заключению эксперта №12/3-30 от 11 февраля 2021г.: 1. сумма денежных средств (за исключением внутренних, взаимных перечислений, произведенных возвратов и иных перечислений, не относящихся к банковским операциям), поступивших на лицевые (расчетные) счета организаций, на все счета в совокупности составила сумма, в том числе отдельно на каждый счет, а именно:

- в размере сумма по лицевому (расчетному)счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «......», за период с 26 марта 2015г. по 23 октября 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в адрес..., за период с 27 октября 2015г. по 15 декабря 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», за период с 11 декабря 2015г. по 08 августа 2019г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в адрес..., за период с 22 ноября 2016г. по 13 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО ...», за период с 21 октября 2016г. по 11 мая 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №... открытому в КБ «...», за период с 06 февраля 2017г. по 19 июня 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «......», за период с 02 июня 2017г. по 26 октября 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», за период с 09 февраля 2017г. по 24 октября 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в КБ «...», за период с 06 февраля 2017г. по 25 апреля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО ...», за период с 13 октября 2016г. по 19 июня 2019г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в адрес..., за период 28 декабря 2016г. по 06 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 28 декабря 2016г. по 14 августа 2019г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ... открытому в ПАО «...», за период с 2 июля 2016г. по 10 июня 2020г.;

- размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», за период с 18 ноября 2016г. по 27 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... №..., открытому в ПАО «...», за период с 09 декабря 2015г. по 10 июня 2020г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «......», за период с 27 марта 2015г. по 23 октября 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 04 декабря 2015г. по 10 июня 2020г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «......», за период с 06 мая 2015г. по 23 октября 2015г.;

- размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 17 ноября 2015г. по 10 июня 2020г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «......», за период с 01 апреля 2015г. по 23 октября 2015г.

2. Сумма дохода (комиссионного вознаграждения), полученная от осуществления банковской деятельности (банковских операций), при условии исчисления 6 % от суммы денежных средств (за исключением внутренних, взаимных перечислений, произведенных возвратов и иных перечислений, не относящихся к банковским операциям), поступивших на лицевые (расчетные счета) организаций, на все счета в совокупности составила сумма, в том числе отдельно на каждый счет, а именно:

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «......», за период с 26 марта 2015г. по 23 октября 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в адрес..., за период с 27 октября 2015г. по 15 декабря 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 11 декабря 2015г. по 08 августа 2019г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в адрес..., за период с 22 ноября 2016г. по 13 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО ...», за период с 21 октября 2016г. по 11 мая 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ... открытому в КБ «...», за период с 06 февраля 2017г. по 19 июня 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «......», за период с 02 июня 2017г. по 26 октября 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 09 февраля 2017г. по 24 октября 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в КБ «...», за период с 06 февраля 2017г. по 25 апреля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО ...», за период с 13 октября 2016г. по 19 июня 2019г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в адрес..., за период 28 декабря 2016г. по 06 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 28 декабря 2016г. по 14 августа 2019г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ... открытому в ПАО «...», за период с 27 июля 2016г. по 10 июня 2020г.;

- размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 18 ноября 2016г. по 27 февраля 2017г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 09 декабря 2015г. по 10 июня 2020г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «......», за период с 27 марта 2015г. по 23 октября 2015г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 04 декабря 2015г. по 10 июня 2020г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «......», за период с 06 мая 2015г. по 23 октября 2015г.;

- размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «...», за период с 17 ноября 2015г. по 10 июня 2020г.;

- в размере сумма по лицевому (расчетному) счету ООО «...» ИНН ... № ..., открытому в ПАО «......», за период с 01 апреля 2015г. по 23 октября 2015г. (т. 8 л.д.8-99).

Оценив в совокупности все собранные доказательства, суд пришел к убеждению о том, что все они являются достоверными, допустимыми и достаточными для принятия решения по уголовному делу, поскольку согласуются между собой, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и в совокупности изобличают подсудимого в совершении инкриминируемого ему деяния.

С выводами заключения эксперта суд также соглашается, полагая, что они являются обоснованными, мотивированными, даны экспертом, опыт и квалификация которого сомнений не вызывает, предупрежденным об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения.

Суд квалифицирует действия Бембеева О.М. по п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

Фактические обстоятельства преступления и его квалификация в судебном заседании нашли свое объективное подтверждение в исследованных доказательствах, не оспорены сторонами.

В ходе судебного разбирательства установлено, что подсудимый, используя расчетные счета различных юридических лиц, совершал банковские операции без регистрации в качестве кредитной организации или без соответствующей лицензии, то есть «обналичивал» денежные средства: осуществлял переводы денежных средств по фиктивным сделкам по цепочке контрагентов с последующим получением наличных.

Исходя из положений ст. 5 Федерального закона от 2 декабря 1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», к банковским операциям, в том числе относятся: привлечение денежных средств физических и юридических лиц во (до востребования и на определенный срок); размещение указанных привлеченных средств от своего имени и за свой счет; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; осуществление денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; инкассация денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

На осуществление указанной банковской деятельности Бембеев О.М. специального разрешения (лицензии) не имел. В результате указанной неправомерной деятельности им извлечен доход в особо крупном размере, то есть, согласно примечанию к ст. 170.2 УК РФ, превышающий сумма прописью.

При назначении подсудимому наказания суд, исходя из положений ст. 43, ст. 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, данные о его личности, обстоятельства, смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Бембеевым О.М. совершено преступление, относящееся уголовным законом к категории тяжких.

Учитывая фактические обстоятельства преступления, степень его общественной опасности, оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую суд не усматривает, исходя из положений ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого, судом не установлено.

При изучении личности подсудимого судом установлено, что он ранее не судим, на учетах в НД и ПНД не состоит, работает, по месту жительства характеризуется с положительной стороны, имеет семью, на иждивении трех несовершеннолетних детей, двое из которых являются малолетними, имеет мать, находящуюся на пенсии, которой оказывает помощь, страдает заболеваниями.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд учитывает, что Бембеев О.М. не судим, вину признал, раскаялся в содеянном, положительно характеризуется по месту жительства, имеет на иждивении несовершеннолетнего ребенка, супругу, а также мать, находящуюся на пенсии, которой оказывает помощь, состояние здоровья его и близких родственников.

Наличие у подсудимого на иждивении малолетних детей суд также признает обстоятельством, смягчающим наказание, исходя из положений п. «г» ч.1 ст.61 УК РФ.

Учитывая в совокупности все указанные обстоятельства, а также имущественное положение подсудимого, который является единственным кормильцем в семье, суд приходит к выводу о назначении подсудимому наказания в виде лишения свободы, без штрафа, полагая, что данный вид наказания в наибольшей степени обеспечит достижение целей и задач уголовного наказания и будет способствовать исправлению осужденного.

Обсуждая вопрос об исполнении наказания, суд считает возможным применить к назначенному Бембееву О.М. наказанию положения ст.73 УК РФ, полагая, что исправление и перевоспитание подсудимого возможно без изоляции его об общества.

При этом избранную ранее меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Бембеева О.М. до вступления приговора в законную силу суд считает необходимым оставить без изменения.

Разрешая вопрос о заявленных прокурором адрес исковых требованиях о взыскании с Бембеева О.М. в доход Российской Федерации денежных средств в счет возмещения материального ущерба, причиненного в результате преступления, в размере сумма, суд приходит к выводу об их удовлетворении, поскольку сумма ущерба основана на материалах уголовного дела, не оспорена подсудимым.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает, исходя из положений ст. 81 УПК РФ, полагая, что диски с материалами оперативно-розыскного мероприятия, а также информацией, подлежат хранению в уголовном деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст.307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Бембеева Олега Максимовича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного п. «б» ч. 2 ст.172 УК РФ, за которое назначить ему наказание в виде 3 лет лишения свободы, без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Бембееву О.М. наказание в виде лишения свободы считать условным, установить испытательный срок в 3 года, в течение которого обязать осужденного не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за исправлением осужденного, являться на регистрацию в указанный орган.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении фио до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

Исковые требования прокурора адрес о взыскании с Бембеева Олега Максимовича в доход Российской Федерации денежных средств в размере сумма удовлетворить.

Взыскать с Бембеева Олега Максимовича в доход Российской Федерации денежные средства в счет возмещения материального ущерба в размере сумма.

Вещественные доказательства: диски с материалами и информацией – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья: