Мотивированное решение

Дело №2-3159/2020

Решение

именем Российской Федерации

25 ноября 2020 года г.Москва

Зюзинский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Сафьян Е.И., при секретаре Звонцове С.А. с участием истца, представителя истца рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3159/2020 по иску фио к наименование организации в лице конкурсного управляющего наименование организации фио о признании сделки незаключенной, применении последствий незаключенной сделки,

УСТАНОВИЛ:

Истец фио обратился в суд с исковым заявлением к наименование организации в лице конкурсного управляющего наименование организации фио о признании сделки незаключенной, применении последствий незаключенной сделки. В обоснование требований истец указывает, что дата от имени фио в помещении филиала наименование организации, по адресу: адрес, была совершена операции по покупке наличной иностранной валюты физическим лицом на сумму сумма Данную операцию истец не совершал, клиентом наименование организации никогда не являлся. О совершении данной операции от имени истца стало известно дата в рамках проверочных мероприятий исполнения требований ФЗ от дата N 273-ФЭ "О противодействии коррупции" из сведений, предоставленных МРУ Русфинмониторинг по ЦФО дата Узнав о совершении данной операции, истец незамедлительно обратился в филиал наименование организации с заявлением о предоставлении ему информации по данной операции. Одновременно у истца с директором филиала Банка состоялся разговор, в котором директор филиала выяснял у истца, останавливался ли он ранее в находящейся неподалеку гостинице «Бородино» или в других организациях, где у истца могли брать копию паспорта. Истец пояснял ему, что ранее до дата он работал начальником службы технического заказчика в наименование организации (расположенном в соседнем здании от филиала Банка) и где в отделе кадров в личном деле имеется копия паспорта истца. На это директор филиала спросил у истца знает, ли он сотрудника наименование организации фио, на положительный ответ истца, директор филиала банка сказал, что он знает каким образом на паспортные данные истца была совершена данная операция. То обстоятельство, что истец ранее работал в наименование организации подтверждается копией трудовой книжки. По данному факту истцом в ОМВД по адрес было написано заявление о привлечении неустановленных лиц к ответственности. Постановлением от дата, вынесенным оперуполномоченным ОМВД России по адрес, в возбуждении уголовного дела отказано ввиду отсутствия состава преступления. Между тем, в ходе проведенной проверки в порядке ст.ст. 144, 145 УПК РФ, оперуполномоченным установлено, что паспортные данные фио были использованы третьими лицами для совершения операции от имени фио. Однако, учитывая, что материального ущерба фио причинено не было, в возбуждении уголовного дела отказано по основанию, предусмотренному п. 2 ч. 1 ст. 24 УПК РФ (отсутствие состава преступления). Истец вышеуказанный Договор не заключал, денежных средств в сумме сумма ООО руб. для покупки иностранной валюты банку не передавал, контрагентом при заключении сделки не являлся, своей подписи в подтверждение заключения договора не ставил. Истец просит суд: Признать сделку по покупке иностранной наличной валюты на сумму сумма, совершенную дата от имени фио и наименование организации незаключенной. Применить последствия незаключенности сделки, путем исключения из МРУ Русфинмониторинг по ЦФО сведений о её заключении от имени фио

Истец и его представитель в судебное заседание явились, исковые требования поддержали.

Представитель ответчика в судебное заседание не явился, предоставил в распоряжение суда письменные возражения, в соответствии с которыми, возражал против удовлетворения исковых требований по доводам, изложенным в письменных возражениях.

Суд, выслушав пояснения участников процесса, исследовав материалы дела, приходит к выводу о том, что иск не подлежит удовлетворению по следующим основаниям.

Как следует из представленных в материалов дела письменных доказательств, при совершении дата операции по покупке наличной иностранной валюты физическим лицом на сумму сумма были представлены следующие документы: справка наименование организации от дата о продаже фио наличной иностранной валюты, конверсионный мемориальный ордер №2215 от дата и анкета клиента (физического лица), где содержатся полностью паспортные данные клиента фио г.19-21). Какая - либо подпись клиента в указанных документах отсутствует.

Согласно п.2.1 Положения Банка России от дата №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», действовавшего на момент совершения операции, т.е. на дата, в целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1-3 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок.

В п.4 Приложения №1 «Сведения, получаемые в целях идентификации физических Положения №262-П, указано, что в целях идентификации физического лица используется реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документов, и код подразделения (если имеется).

Исходя их п.4.1 Приложения №1 Положения №262-П следует, что в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, для граждан Российской Федерации, является паспорт гражданина Российской Федерации.

Согласно п.2.2 Положения №2б2-П все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления. Для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, кредитная организация использует информационный сервис «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на адрес» на официальном сайте Федеральной миграционной службы в сети «Интернет».

После проверки предъявленного паспорта на действительность данные паспорта клиента занесены в автоматизированную банковскую систему дата, что подтверждается созданием конверсионного мемориального ордера №2215. Также при совершении операции клиенту выдана справка о валютно-обменной операции.

Действующая на дату совершения операции форма мемориального ордера не предусматривала подписи клиента на документе. Также не предусматривалось ксерокопирование предъявленного паспорта клиента.

Решением Московского районного суда адрес от дата отказано в удовлетворении требований фио к наименование организации о признании сделки по покупке иностранной валюты недействительной и применении последствий недействительности сделки. Решение суда вступило в законную силу.

При рассмотрении данного дела также были установлены изложенные выше обстоятельства.

Кроме того Решением Московского районного суда адрес также было установлено, что при совершении операции по покупке наличной иностранной валюты дата со стороны наименование организации каких-либо нарушений действующего на момент совершения сделки законодательства не было допущено. Нарушений законодательства со стороны наименование организации при совершении указанной операции дата не было обнаружено и со стороны Центрального наименование организации.

Согласно ГПК РФ, обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица.

В соответствии с ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Из Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" следует, что при идентификации физических лиц выясняется фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

На момент проведения операции действовало Банка России от дата №262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", согласно которого идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего личность клиента.

При таких обстоятельствах, оценив в совокупности представленные по настоящему делу, доказательства, суд приходит к выводу о том, что доводы истца о том, что операции по покупке наличной иностранной валюты дата не было совершено, не нашли своего подтверждения в ходе судебного разбирательства, относимых и допустимых доказательств в обоснование данных доводов суду не представлено, в связи с чем, суд полагает необходимым в удовлетворении требований истца отказать.

При этом суд учитывает, что представленным истцом доказательствам постановлению об отказе в возбуждении уголовного дела от дата и заключению по результатам специального психофизиологического исследования с применением полиграфа в отношении фио от дата составленное специалистом фио уже дана оценка в решении Московского районного суда адрес и судом указано, что представленные истцом доказательства не является бесспорным доказательством о совершении Банком по приему платежа без идентификации клиента. В рамках настоящего дела иных доказательств истцом суду не представлено.

Таким образом, в удовлетворении исковых требований истца о признании сделки незаключенной, применении последствий незаключенной сделки, суд полагает необходимым отказать в полном объеме.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований фио к наименование организации в лице конкурсного управляющего наименование организации фио о признании сделки незаключенной, применении последствий незаключенной сделки - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Зюзинский районный суд г. Москвы в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья Е.И. Сафьян