Постановление о назначении административного наказания

Дело № 5-503/2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Москва 28 мая 2020 года

Судья Зюзинского районного суда г. Москвы Слюзова Е.Н., по адресу: г. Москва, ул. Кржижановского, д. 20/30, корп. 4, зал № 311, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении

юридического лица – ООО МКК «ГФК», расположенного по месту государственной регистрации по адресу: ****, ИНН ****, ОГРН ****, дата государственной регистрации ****, сведения о привлечении ранее к административной ответственности в материалах дела отсутствуют,

У С Т А Н О В И Л:

ООО МКК «ГФК» совершило совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Так, в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Москве (далее - Отдел) поступили из Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального Банка Российской Федерации материалы проверки в отношении ООО МКК «ГФК» (далее - Общество) по обращению ФИО о нарушении требований установленных Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Обществом в лице своих сотрудников, которое зарегистрировано по адресу: ****.

В ходе проведения сравнительного анализа материалов проверки в отношении ООО МКК «ГФК» установлено, что между Обществом и ФИО, зарегистрированным по адресу: ****, заключен договор потребительского займа от 29 апреля 2019 года № 88901, подписанный им электронной подписью (код 485631), на основании которого ФИО выдан денежный займ в размере 26 000 руб. сроком на 21 календарный день.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

ООО МКК «ГФК» в лице своих сотрудников в нарушение указанной выше нормы, осуществив взаимодействие с ФИО в целях возврата его просроченной задолженности, путем направления в его адрес текстовых сообщений и совершения с ним телефонных переговоров, содержание которых оказывало на должника психологическое давление.

Так, 01.06.2019, 03.06.2019, 07.06.2019, 09.06.2019, 10.06.2019, 11.06.2019, 14.06.2019, 19.06.2019, 24.06.2019, 05.07.2019, 10.07.2019, 12.07.2019, 15.07.2019, 18.07.2019, 24.07.2019, 27.07.2019, 30.07.2019, 05.08.2019 и 07.08.2019 в направленных текстовых сообщениях использовались следующие выражения: «ФИО, ООО МКК «ГФК» сообщает, что в связи с просрочкой займа материал передан в выездной отдел компании. Специалисты выедут по адресам вашей регистрации и работы»; «ФИО, в связи с неоплатой займа ООО МКК «ГФК» передает материал в выездной отдел компании. Рекомендуем самостоятельно составить список имущества для продажи в счет погашения задолженности»; «ФИО в связи с тем, что вы не выплачиваете займ и игнорируете ООО МКК «ГФК» телефонные звонки, по месту проживания и месту работы будет направлена мобильная группа»; «ФИО, ООО МКК «ГФК» требует погашения имеющейся у Вас задолженности по договору займа № 88901. В противном случае материалы по Вашему займу будет переданы в территориальный отдел взыскания»; «ФИО, ООО МКК «ГФК» рассматривает вопрос о продаже вашего долга по договору займа № 88901 в коллекторское агентство. Срочно погасите задолженность»; «ФИО, ООО МКК «ГФК» уведомляет Вас, что в случае принудительного взыскания задолженности по договору займа № 88901 все расходы будут оплачиваться Вами. Срочно погасите задолженность в добровольном порядке»; «ФИО, ООО МКК «ГФК» рассматривает вопрос о продаже вашего долга по договору займа № 88901 в коллекторское агентство. Срочно погасите задолженность», также при осуществлении непосредственного взаимодействия 02.07.2019 и 10.07.2019 два раза путем совершения с ним телефонных переговоров, содержание которых оказывало на должника психологическое давление с использованием следующих выражений: «Нам проще по вам возобновить работу, обзванивать вас и всех ваших начальников, выловить ваше все ближайшее окружение и отправить к вам домой выездную группу, но вам думаю не надо. Так что давайте мы с вами не будем ссориться, да и вы в пятницу до 5 часов, я вам и так еще иду, еще последний раз иду, к вам на уступки, да на уступки, вы обязаны оплатить сумму всю 28 243 руб. в пятницу, до пятницы», «Необходимо сегодня в полном объеме, сегодня закрыть свой долг, в противном случае, если долг не будет оплачен с завтрашнего дня по вам начнется работа заново, вы меня услышали?» и «Ну занимайте, у вас время до утра еще есть, последствия вы знаете, процессе размораживания, по вам начнут работу повторную, я думаю, ранее у вас получится закрыться. Нам начинать это делать или как?».

В соответствии с подп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

ООО МКК «Г'ФК» в лице своих сотрудников в нарушение указанной выше нормы, осуществив взаимодействие с ФИО в целях возврата его просроченной задолженности, путем направления 11.06.2019, 19.06.2019, 05.07.2019, 10.07.2019, 24.07.2019 и 05.08.2019 в его адрес текстовых сообщений, содержание которых вводило должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, с использованием следующих выражений: «ФИО ООО МКК «ГФК» сообщает, что в связи с просрочкой займа материал передан в выездной отдел компании. Специалисты выедут по адресам вашей регистрации и работы», текстовых сообщений, направленных ООО МКК «ГФК» 14.06.2019, 24.06.2019, 12.07.2019, 15.07.2019, 18.07.2019 и 27.07.2019 с использованием выражений «ФИО в связи с неоплатой займа ООО МКК «ГФК» передает материал в выездной отдел компании. Рекомендуем самостоятельно составить список имущества для продажи в счет погашения задолженности».

В соответствии с п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

ООО МКК «ГФК» в лице своих сотрудников в нарушение указанной выше нормы, 24.06.2019, 25.06.2019, 26.06.2019, 27.06.2019, 02.07.2019, 05.07.2019 и 10.07.2019 два раза, осуществив в лице своих сотрудников непосредственное взаимодействие с ФИО с целью возврата его просроченной задолженности путем совершения с ним телефонных переговоров, в которых должнику не были сообщены сведения о фамилии имени и отчестве лица, осуществлявшего непосредственное взаимодействие, а также не были сообщены должнику достоверные сведения о наименовании кредитора, а именно при непосредственном взаимодействии сообщались сведения о наименовании кредитора, как «Глав финанс», в то время, как согласно выписке из ЕГРЮЛ и копии заключенного с ФИО договора потребительского от 29 апреля 2019 года № 88901, кредитором является Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «Главная Финансовая Компания», при этом его сокращенное наименование - ООО МКК «ГФК».

Таким образом, ООО МКК «ГФК» совершило административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В судебное заседание законный представитель и защитник ООО МКК «ГФК» не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом путем направления судебных повесток, ходатайство об отложении рассмотрения дела определением суда от 28 мая 2020 года оставлено без удовлетворения.

Принимая во внимание надлежащие меры, предпринятые для обеспечения права лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, на защиту и на личное участие при рассмотрении дела, с учетом положений ч. 3 ст. 25.4, ч. 5 ст. 25.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях полагаю возможным рассмотреть дело в отсутствие законного представителя и защитника ООО МКК «ГФК».

Потерпевший ФИО в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом путем направления судебной повестки, об отложении судебного разбирательства в порядке, предусмотренном ст. 24.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, не просил.

Принимая во внимание надлежащие меры, предпринятые для обеспечения права потерпевшего на личное участие при рассмотрении дела, полагаю возможным рассмотреть дело в отсутствие ФИО.

Изучив материалы дела, оценивая собранные по делу доказательства, каждое в отдельности и в их совокупности, с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности суд приходит к следующему.

Частью 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Факт совершения ООО МКК «ГФК» указанного административного правонарушения подтверждается исследованными в судебном заседании материалами дела, а именно:

- протоколом об административном правонарушении от 12 марта 2020 года № 12/20/922/77 (л.д. 7-17). Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями Закона, права ООО МКК «ГФК» при привлечении к административной ответственности соблюдены;

- информацией о ходе рассмотрения обращения ФИО (л.д. 45-48);

- обращением ФИО (л.д. 49-50);

- ответом на запрос (л.д. 51-52);

- расшифровкой аудиозаписей телефонных переговоров (л.д 53-58);

- сведениями о телефонных переговорах, сведениями о текстовых сообщениях (л.д. 59-61);

- индивидуальными условиями договора займа от 29 апреля 2019 года № 88901, согласиями (л.д. 62-66, 74);

- общими условиями договора займа (л.д. 75-86);

- выпиской из ЕГРЮЛ (л.д. 90-98, 99-108).

Данные доказательства являются последовательными, добытыми полномочными должностными лицами и процессуально закрепленными с соблюдением требований Кодекса РФ об административных правонарушениях, в связи с чем, оснований сомневаться в их достоверности у суда не имеется. Суд доверяет вышеуказанным доказательствам по делу.

На основании ст. 26.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, в производстве которого находится дело, устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства имеющие значение для правильного разрешения дела.

Оценив все собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что при указанных выше обстоятельствах ООО МКК «ГФК» совершило административное правонарушение и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

При этом, суд исходит из того, что в соответствии с ч. 2 ст. 2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Имеющиеся в материалах дела доказательства свидетельствуют о том, что ООО МКК «ГФК» не были приняты все зависящие от него меры по выполнению требований Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», при том, что у юридического лица имелась возможность для их выполнения.

При назначении наказания, суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица, обстоятельств, отягчающих и смягчающих ответственность, не установлено и в целях предупреждения совершения новых правонарушений приходит к выводу о назначении наказания в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.10, 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

П О С Т А Н О В И Л:

юридическое лицо – ООО МКК «ГФК» признать виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: УФК по г. Москве (УФССП по Москве), Банк получателя: ГУ Банка России по ЦФО, ИНН: 7704270863, КПП: 771001001, р/с: 40101810045250010041 в ГУ Банка России по ЦФО, БИК: 044525000, КБК: 32211617000016017140, ОКТМО: 45382000, УИН: 32277000200000026013.

Копию квитанции об уплате штрафа представить в Зюзинский районный суд города Москвы.

Разъяснить последствия, предусмотренные ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в случае неуплаты штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, на правонарушителя может быть наложен административный штраф в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Зюзинский районный суд города Москвы в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.Н. Слюзова