Постановление о назначении административного наказания

Дело № 5-486/2020

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

город Москва 18 мая 2020 года

Судья Зюзинского районного суда г. Москвы Слюзова Е.Н., по адресу: г. Москва, ул. Кржижановского, д. 20/30, корп. 4, зал № 311, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении

должностного лица – директора ООО МКК «***» Соловьева П.А., ****, ранее к административной ответственности не привлекавшегося,

У С Т А Н О В И Л:

директор ООО МКК «***» Соловьев П.А. совершил совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Так, в отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Москве (далее - Отдел) поступили из Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Центрального Банка Российской Федерации материалы проверки в отношении ООО МКК «***» (далее - Общество) по обращению ФИО о нарушении требований установленных Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Обществом в лице своих сотрудников, которое зарегистрировано по адресу: ****.

В ходе проведения сравнительного анализа материалов проверки в отношении ООО МКК «***» установлено, что между Обществом в лице его директора Соловьева П.А. и ФИО, зарегистрированным по адресу: ****, заключен договор потребительского займа от 29 апреля 2019 года № 88901, подписанный им электронной подписью (код ****), на основании которого ФИО выдан денежный займ в размере 26 000 руб. сроком на 21 календарный день.

Функции единоличного исполнительного органа Общества согласно выписке из единого государственного реестра юридических лиц и иных имеющихся документов, возложены с 13 декабря 2012 года по настоящее время на директора Соловьева П.А.

В соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.

Директор ООО МКК «***» Соловьев П.А. 01.06.2019, 03.06.2019, 07.06.2019, 09.06.2019, 10.06.2019, 11.06.2019, 14.06.2019, 19.06.2019, 24.06.2019, 05.07.2019, 10.07.2019, 12.07.2019, 15.07.2019, 18.07.2019, 24.07.2019, 27.07.2019, 30.07.2019, 05.08.2019, 07.08.2019, 02.07.2019 и 10.07.2019 не обеспечил организацию надлежащего исполнения, сотрудниками Общества, требований вышеуказанного федерального закона, а также при осуществлении взаимодействий в целях возврата просроченной задолженности не обеспечил в указанной выше части, надлежащего контроля за совершаемыми действиями сотрудниками Общества, результатом совершенных директором ООО МКК «***» Соловьевым П.А. указанных выше действий, явилась причина, повлекшая за собой возникновение негативных последствий выразившееся в нарушении со стороны ООО МКК «***» в лице своих сотрудников указанной выше нормы, осуществив взаимодействие с ФИО в целях возврата его просроченной задолженности, путем направления в его адрес текстовых сообщений и совершения с ним телефонных переговоров, содержание которых оказывало на должника психологическое давление.

Так, 01.06.2019, 03.06.2019, 07.06.2019, 09.06.2019, 10.06.2019, 11.06.2019, 14.06.2019, 19.06.2019, 24.06.2019, 05.07.2019, 10.07.2019, 12.07.2019, 15.07.2019, 18.07.2019, 24.07.2019, 27.07.2019, 30.07.2019, 05.08.2019 и 07.08.2019 в направленных текстовых сообщениях использовались следующие выражения: «ФИО, ООО МКК «***» сообщает, что в связи с просрочкой займа материал передан в выездной отдел компании. Специалисты выедут по адресам вашей регистрации и работы»; «ФИО, в связи с неоплатой займа ООО МКК «***» передает материал в выездной отдел компании. Рекомендуем самостоятельно составить список имущества для продажи в счет погашения задолженности»; «ФИО в связи с тем, что вы не выплачиваете займ и игнорируете ООО МКК «***» телефонные звонки, по месту проживания и месту работы будет направлена мобильная группа»; «ФИО, ООО МКК «***» требует погашения имеющейся у Вас задолженности по договору займа № 88901. В противном случае материалы по Вашему займу будет переданы в территориальный отдел взыскания»; «ФИО, ООО МКК «***» рассматривает вопрос о продаже вашего долга по договору займа № 88901 в коллекторское агентство. Срочно погасите задолженность»; «ФИО, ООО МКК «***» уведомляет Вас, что в случае принудительного взыскания задолженности по договору займа № 88901 все расходы будут оплачиваться Вами. Срочно погасите задолженность в добровольном порядке»; «ФИО, ООО МКК «***» рассматривает вопрос о продаже вашего долга по договору займа № 88901 в коллекторское агентство. Срочно погасите задолженность», также при осуществлении непосредственного взаимодействия 02.07.2019 и 10.07.2019 два раза путем совершения с ним телефонных переговоров, содержание которых оказывало на должника психологическое давление с использованием следующих выражения: «Нам проще по вам возобновить работу, обзванивать вас и всех ваших начальников, выловить ваше все ближайшее окружение и отправить к вам домой выездную группу, но вам думаю не надо. Так что давайте мы с вами не будем ссориться, да и вы в пятницу до 5 часов, я вам и так еще иду, еще последний раз иду, к вам на уступки, да на уступки, вы обязаны оплатить сумму всю 28 243 руб. в пятницу, до пятницы», «Необходимо сегодня в полном объеме, сегодня закрыть свой долг, в противном случае, если долг не будет оплачен с завтрашнего дня по вам начнется работа заново, вы меня услышали?» и «Ну занимайте, у вас время до утра еще есть, последствия вы знаете, процессе размораживания, по вам начнут работу повторную, я думаю, ранее у вас получится закрыться. Нам начинать это делать или как?».

В соответствии с подп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Директор ООО МКК «***» Соловьев П.А. 11.06.2019, 19.06.2019, 05.07.2019, 10.07.2019, 24.07.2019, 05.08.2019, 14.06.2019, 24.06.2019, 12.07.2019, 15.07.2019, 18.07.2019 и 27.07.2019 не обеспечил организацию надлежащего исполнения, сотрудниками Общества, требований вышеуказанного федерального закона, а также при осуществлении взаимодействий в целях возврата просроченной задолженности не обеспечил в указанной выше части, надлежащего контроля за совершаемыми действиями сотрудниками Общества, результатом совершенных директором ООО МКК «***» Соловьевым П.А. указанных выше действий, явилась причина, повлекшая за собой возникновение негативных последствий, выразившееся в нарушении со стороны ООО МКК «Г'ФК» в лице своих сотрудников указанной выше нормы, осуществив взаимодействие с ФИО в целях возврата его просроченной задолженности, путем направления 11.06.2019, 19.06.2019, 05.07.2019, 10.07.2019, 24.07.2019 и 05.08.2019 в его адрес текстовых сообщений, содержание которых вводило должника в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, с использованием следующих выражений: «ФИО ООО МКК «***» сообщает, что в связи с просрочкой займа материал передан в выездной отдел компании. Специалисты выедут по адресам вашей регистрации и работы», текстовых сообщений, направленных ООО МКК «***» 14.06.2019, 24.06.2019, 12.07.2019, 15.07.2019, 18.07.2019 и 27.07.2019 с использованием выражений «ФИО в связи с неоплатой займа ООО МКК «***» передает материал в выездной отдел компании. Рекомендуем самостоятельно составить список имущества для продажи в счет погашения задолженности».

В соответствии с п. 2 ч. 4 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», в начале каждого случая непосредственного взаимодействия по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, должнику должны быть сообщены: фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

Директор ООО МКК «***» Соловьев П.А. 24.06.2019, 25.06.2019, 26.06.2019, 27.06.2019, 02.07.2019, 05.07.2019 и 10.07.2019 два раза, не обеспечил со своей стороны организацию надлежащего исполнения, сотрудниками Общества, требований вышеуказанного федерального закона, а также при осуществлении взаимодействий в целях возврата просроченной задолженности не обеспечил со своей стороны в указанной выше части, надлежащего контроля за совершаемыми действиями сотрудниками Общества, результатом совершенных директором ООО МКК «***» Соловьевым П.А. указанных выше действий, явилась причина, повлекшая за собой возникновение негативных последствий, выразившееся в нарушении со стороны ООО МКК «***» в лице своих сотрудников указанной выше нормы, осуществив в лице своих сотрудников непосредственное взаимодействие с ФИО с целью возврата его просроченной задолженности путем совершения с ним телефонных переговоров, в которых должнику не были сообщены сведения о фамилии имени и отчестве лица, осуществлявшего непосредственное взаимодействие, а также не были сообщены должнику достоверные сведения о наименовании кредитора, а именно при непосредственном взаимодействии сообщались сведения о наименовании кредитора, как «****», в то время, как согласно выписке из ЕГРЮЛ и копии заключенного с ФИО договора потребительского от 29 апреля 2019 года № 88901, кредитором является Общество с ограниченной ответственностью микрофинансовая компания «******», при этом его сокращенное наименование - ООО МКК «***».

Таким образом, директор ООО МКК «***» Соловьев П.А. совершил административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

В судебное заседание директор ООО МКК «***» Соловьев П.А. не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом путем направления судебных повесток, об отложении рассмотрения дела в порядке, предусмотренном ст. 24.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, не просил.

Принимая во внимание надлежащие меры, предпринятые для обеспечения права лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, на защиту и на личное участие при рассмотрении дела, с учетом положений ч. 2 ст. 25.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях полагаю возможным рассмотреть дело в отсутствие директора ООО МКК «***» Соловьева П.А.

Потерпевший ФИО в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещался надлежащим образом путем направления судебной повестки, об отложении судебного разбирательства в порядке, предусмотренном ст. 24.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях, не просил.

Принимая во внимание надлежащие меры, предпринятые для обеспечения права потерпевшего на личное участие при рассмотрении дела, полагаю возможным рассмотреть дело в отсутствие ФИО.

Изучив материалы дела, оценивая собранные по делу доказательства, каждое в отдельности и в их совокупности, с точки зрения относимости, допустимости, достоверности и достаточности суд приходит к следующему.

Частью 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, урегулированы нормами Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Факт совершения директором ООО МКК «***» Соловьевым П.А. указанного административного правонарушения подтверждается исследованными в судебном заседании материалами дела, а именно:

- протоколом об административном правонарушении от 12 марта 2020 года № 12/20/922/77 (л.д. 9-21). Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями Закона, права директора ООО МКК «***» Соловьева П.А. при привлечении к административной ответственности соблюдены;

- информацией о ходе рассмотрения обращения ФИО (л.д. 56-59);

- обращением ФИО (л.д. 60-61);

- ответом на запрос (л.д. 62-64);

- расшифровкой аудиозаписей телефонных переговоров (л.д 65-70);

- сведениями о телефонных переговорах, сведениями о текстовых сообщениях (л.д. 71-73);

- индивидуальными условиями договора займа от 29 апреля 2019 года № 88901, согласиями (л.д. 74, 76, 77-79, 87);

- общими условиями договора займа (л.д. 88-99);

- выпиской из ЕГРЮЛ (л.д. 103-111, 112-120).

Данные доказательства являются последовательными, добытыми полномочными должностными лицами и процессуально закрепленными с соблюдением требований Кодекса РФ об административных правонарушениях, в связи с чем, оснований сомневаться в их достоверности у суда не имеется. Суд доверяет вышеуказанным доказательствам по делу.

На основании ст. 26.2 Кодекса РФ об административных правонарушениях доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, в производстве которого находится дело, устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства имеющие значение для правильного разрешения дела.

В силу ст. 2.4 Кодекса РФ об административных правонарушениях административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей. В соответствии с примечанием к указанной норме руководители организаций, осуществляющих полномочия единоличных исполнительных органов организаций, несут административную ответственность как должностные лица.

Оценив все собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что при указанных выше обстоятельствах директор ООО МКК «***» Соловьев П.А. совершил административное правонарушение и квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

При назначении наказания, суд учитывает все обстоятельства дела, характер совершенного административного правонарушения, данные о личности Соловьева П.А., обстоятельств, отягчающих и смягчающих ответственность, не установлено и в целях предупреждения совершения новых правонарушений приходит к выводу о назначении наказания в виде административного штрафа.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.10, 29.11 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд

П О С Т А Н О В И Л:

должностное лицо – директора ООО МКК «***» Соловьева П.А. признать виновным в совершении административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 10 000 (десять тысяч) рублей.

Штраф подлежит перечислению по следующим реквизитам: УФК по г. Москве (УФССП по Москве), Банк получателя: ГУ Банка России по ЦФО, ИНН: 7704270863, КПП: 771001001, р/с: 40101810045250010041 в ГУ Банка России по ЦФО, БИК: 044525000, КБК: 32211617000016017140, ОКТМО: 45382000, УИН: 32277000200000012012.

Копию квитанции об уплате штрафа представить в Зюзинский районный суд города Москвы.

Разъяснить последствия, предусмотренные ч. 1 ст. 20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в случае неуплаты штрафа в течение 60 дней со дня вступления постановления в законную силу, на правонарушителя может быть наложен административный штраф в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Московский городской суд через Зюзинский районный суд города Москвы в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья Е.Н. Слюзова